TRAVEL RULE: el espionaje financiero "legal" que viene, con Cris Carrascosa

En 2015 entró en vigor en Europa un monstruo regulatorio para la banca tradicional: el conocido como Travel Rule
Este 2024 tienen fecha límite en Europa para aplicar la Travel Rule a todo lo que tiene que ver con Bitcoin (!) y ante la enésima nueva medida de control al ciudadano, hay muchas preguntas por responder:
¿cuál es el alcance de esta nueva regulación?¿qué información se me va a exigir ahora cuando quiera mover bitcoin?¿en qué papel queda el bitcoin sin KYC?¿será ilegal comprarlo así?¿se crearán dos circuitos de bitcoin oficial y bitcoin blue o informal?
Para salir de dudas y poner toda la carne en el asador, me vuelve a acompañar Cris Carrascosa con la que tratamos temas como el riesgo al que nos exponen con el abandono de la privacidad financiera, la legalidad de los coinjoins y todo lo que debemos saber para navegar el nuevo panorama regulatorio que nos queda con la Travel Rule.
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bit.ly/Prometea_Luna

[@fredguerra77]

No había escuchado un podcast completo a pesar de estar suscrito desde hace varios meses y he quedado flipando de lo valioso de toda la información que aquí se trata. Gracias Lunaticoin

[@Javi-Crypto]

Lo dicho: Nuestro peor enemigo es el estado.

[@Samuel-dy7bs]

Es increíble el conocimiento que tenéis y el valor que compartís. Sois de esas personas que vale la pena tener al lado y escucharlas tanto como sea posible, nunca dejaríamos de aprender. Tuve la suerte de verte en Barcelona y, al próximo evento que estés por aquí, volveré a estar. Dais lecciones de vida. Gracias

[@jbc69r]

Ya encendieron la olla al minimo para que no notemos nada 😂🤣😂🤣😅🤣

[@javierledesma1901]

La estampilla “ la delincuencia se le supone” hoy en día la encajan los políticos , no nosotros

[@asierl.ormazabal]

¡Bravo, Luna! ¡Bravo, Cris! Saludos desde San Sebastián para todo el [🌍🌏🌐🌎] 🗽

[@javierledesma1901]

Más que lucha contra el Estado lucha contra individuos/as que se sirven de la fuerza del Estado para adiestrar al resto….

[@mariaredondocal]

Estoy muy interesada y fascinada con Bitcoin. Gracias por toda la información Luna!

[@Usuario-fv7et]

No he podido evitar escucharlo otra vez.... Sois geniales! Gracias por lo q haceis

[@J.Wes_]

Cris .. "hay que usar la norma contra la norma"❤👏👏👏

[@ramragnarok3613]

Muchas gracias a los dos, enhorabuena ㊗️

[@Juan34242]

Si solo Signal sale a defender la privacidad. Wapp ya tiene puerta trasera??

[@domingodiaz-li4yv]

Todos necesitamos una Cris!! Wow que buena info, a pesar que no vivo en España se pueden extrapolar

[@jhoncharlesdf.1599]

Si hay muchas formas , como comprando activos y luego cambiándolos x dinero Fiat etc

[@TheZardoztube]

Gracias

[@joseramonsamsung]

Gracias 😊

[@cruzandolalinea189]

Genial contenido Lunaticoin👑

[@joseluisgonzalez-be2ig]

Gracias Luna, y gracias Cris!! Yo ya tengo btc de exchange, por lo que sabiendo que está trazado y "manchado", lo agrupo y lo trato como lo que es...btc con kyc que en un futuro se venderá en un exchange o se gastará en algo (p2p) Afortunadamente también sé donde conseguir btc sin kyc para agruparlo y guardarlo sin "mancharlo" Gracias por iluminar el camino, como siempre!!! 👏👏👏👏👏👏👏👏👏

[@danielcannni6442]

Tremenda Informacion !!!!

[@BRusso82]

La contrataré!!!👏👏👏mas videos como este hacen falta a la comunidad ya que explica todo súper bien

[@susann1975]

Me da alegria ver gente joven y preparada.Felicidades maravilloso programa. Mi hijo de 13 años pide si sabeis de algun video donde explique el mundo bitcoin. ( EDUCACION FINANCIERA ANTE TODO) como ray dalio explica el cambio económico

[@Lunaticoin]

Gracias por el comentario. Dile a tu hijo que si busca "lo mínimo que debes saber de bitcoin" en mi canal, encontrará un video de 21 minutos con lo mínimo

[@enoczurc3339]

Genial Cris.., Genial Lunatico... GRACIAS!

[@libertadconsciente]

Buenas tardes, en mi opinión, cuando estamos viendo que ellos están regulando fuera de la constitución que ampara tu libertad, no creo en seguir unas directrices marcadas por gente que solo usa esa constitución en nuestra contra. no tienen ninguna legitimidad para regular lo inrregulable, mas allá de uso de la fuerza y la coacción. básicamente la violencia. dicho esto¿que razones legitimas tenemos los que queremos vivir al margen de psicópatas tienen para oprimirnos indiscriminadamente? no se trata de hackear sus directrices o amoldarnos a sus extorsiones. se trata de impedirles acceder a nuestro patrimonio de una forma no beligerante. pues no tenemos medios para luchar frontalmente con locos armados que se creen que somos de su propiedad

[@dyneema2140]

Exquisito

[@truko22]

Excelente 👍

[@cjbaezilla]

lo tradicional se deberá adaptar a este nuevo modelo, no al contrario, nuevas regulaciones, nuevos paradigmas, a evolucionar la mentalidad muchachos están muy jóvenes para tener ese pensamiento tan encajonado, saludos.

[@juanmartene4470]

Siempre Top !

[@lamatematicaesfacil4502]

Cris. Una de mis favoritas. Lo espero.

[@lamatematicaesfacil4502]

El precio de BTC solo muestra el desastre que han hecho con las monedas FIAT. Muestra la devaluación de la basura que imprimen como locos.

[@danimitrani3824]

Esta chica vale un potosí, gran trabajo Luna. Gracias por bajar un poco el nivel, te empecé a seguir hace mucho y como no entendía ni papa lo deje, pero últimamente estoy cayendo en la madriguera y me parece que eres mucho más didáctico para neófitos como yo. Fantástico contenido.

[@ramiroprieto9789]

Me quedo con lo último que ha dicho Cris, eso no va de prevenir delitos o de proteger al ciudadano. Se trata de control. Hay unos señores que tienen miedo de perder el poder y harán todo lo posible para que eso no suceda... Y en todo, está TODO. Es gente peligrosa.

[@andreasdevjs298]

Muchas gracias por el contenido!!! grande Cris!!

[@comunitybarrakong6611]

Gracias Cris y Luna 😊😊

[@chete658]

Grandes los dos 💯🔥

[@manuagra]

Gracias a los dos , me encanta , como siempre tus podcast sigue asi LUNA , os mando fuerte abrazo desde Galicia España

[@Juan34242]

Gracias Cris!!

[@hygge602]

En Suiza (lugano) se puede pagar los impuestos con BTC.....significa que en Suiza BTC es dinero ?

[@NewBeginnings369]

Hola @lunaticoin, te vi con Marc Vidal y me he ido a tu canal a suscribirme. Excelente contenido e invitada. Gracias.

[@ayotuasibla9495]

Qué cracks!

[@lamatematicaesfacil4502]

Luna saludos desde República Dominicana.

[@quiritt]

YO SOLO LLEGUE Y ME QUEDE AL VER ESTA CHICA HERMOSA. ❤️

[@Al-yu6bq]

Esta chica debería ser ministra

[@Usuario-fv7et]

Q grande Cris!!

[@medicinayloquesurja1755]

Cris es genial !!

[@enrique13669]

Cómo demuestra el regulador que la billetera de autocustodia de destino desde un CEX, un DEX me pertenece? En qué parte del contrato con el vendedor de la HW se específica que debo revelarle a la Agencia Tributaria que esas billeteras son mías? en qué momento he aceptado la propuesta de contrato de AEAT donde específicamente me subordino a su jurisdicción? y qué es la "propuesta de contrato"? pues sencillamente es la primera comunicación que AEAT te dirige en relación a las "sospechas" o "indicios" de que ciertas direcciones tienen que ver conmigo. Y yo me pregunto: cuándo he realizado yo una declaración jurada firmada por mí y ratificada por dos testigos en la cual les reconozco algo como mío? dónde está el DNI, la ficción jurídica con la que el Estado me vincula y que me obliga a contratar con él relacionado con esas direcciones? es más complejo de lo que parece....y no olvidemos reservarnos los derechos en toda comunicación con el Estadio. Nos evitaremos sorpresas

[@josanuno]

Da igual que la normativa de UK sea diferente. Todas las corporacones están bajo la jurisdicción de la Ley de Mar. Investiga.

[@javierledesma1901]

En el servicio militar antiguamente se colocaba la estampilla “ el valor se le supone “

[@marcosandrade9387]

Y cuál sería las normas para cuando implementen las CBDC y además éstas tengan fecha de caducidad. Quién regula eso? No más ahorro, te dirán que comprar etc. Por eso el Bitcoin.

[@rekeferr]

vamosss Lunas

[@oasis_work]

🔝🧡

[@smp5183]

Respecto al blanqueo de dinero comentado, en el P2P podrías recibir fondos provenientes de delitos....en Fiat ya pasa como comenta Cris y aquí será exactamente igual. Un problema añadido

[@borjapm2909]

Cómo se podrá pasar BTC a fiat sin ser fiscalizado?? :(

[@betob1340]

Cueva

[@israelgabarri4374]

intentan poner vallado al campo. y eso tiene un limite. solo saben meter miedo. asi lo que hacen es que muchos españoles huyan del pais. es una pena

[@HMCG46]

👍❤️

[@enderkhan2649]

Me encanta tu logo lamatematicaesfacil

[@joseluisvazquez5126]

El punto ese en que Cris dice que hay que conocer la regulación para saber como "hackearla" parece que tiene todo el sentido ahora mismo, pero tiene una debilidad. Los estados cada vez estan mas desesperados. Cris presupone que no van a violar principios legales fundamentales, y puede que de momento no lo hayan hecho formalmente. Pero todo apunta a que, a medida que se vean perder el control, ya no se autolimiten (que ese el el problema, no estan sujetos a limites externos) y se salten todo lo que no les convenga. Por ejemplo, pueden decidir implantar una regulación con efecto retroactivo, por mucho que eso sea una aberracion legal. Asi una acción perfectamente legal antes, o un hack como dice Cris, ya no lo es. ¿Y entonces que?

[@harvestedsoul]

Saludos Luna o7

[@paulinoaguilar399]

Como puedo demostrar en el tiempo que mi producticad(defino productividad de forma superfical "es la eficacia de un bien o servicio en que mundo por que no hay definicion donde estan las alternativas

¿Quizás por lo dicho en el pod, será que los cex están potenciando el comercio p2p de sus plataformas?

[@fdgfdgdfgdfgfdgdf]

A no aceptar ninguna moneda digital generada por el estado

[@alejandrogutierrezgarcia9230]

en definitiva . hay que salir del control abusibo del estado basuroso , incluso si hay que desafiar la "LEGALIDAD" de los de siempre

[@Exkulkur]

Bluewallet no deja pasar mi cartera lightning por mi nodo de bitcoin. Es cosa mía o ya no permite hacerlo?

[@newTrader114]

Luna , enhorabuena, que chica más guapa

[@margritmartingarci5680]

Me encantaaaaaaa lunáticoin ‼️‼️

[@dARIsTRAITS]

las abejitas van a directo a los hooney pods...

[@oavs1]

Hola! muy buena información, si yo solo puedo tener una Wallet caliente para guardar mis Satoshis que Wallet me recomiendas?

[@delasuertedelasuerte9973]

Hi 🤟

[@Corpetit1984]

Peazo podcast

[@cristinahermosoescalas93]

podeis explicar lo de uk

[@user-br3ez9kt6g]

Es importante advertir que la crisis monetaria que vivimos implicará que el Estado tiene que terminar adoptando el bitcoin, no tiene salida. Cuando Los gobiernos, a nombre del Estado, regulen y cobren impuestos pagaderos en bitcoins, lo que estarían haciendo es reconocer el bitcoin como moneda de uso corriente. No tiene sentido que el Estado le cobre impuestos en bitcoins a las personas y luego no los usen dentro de sus transacciones, y por lo tanto lo permita en las transacciones de las personas. El tema fundamental lo advertimos en que el dinero Fiat se hundirá irremediablemente.

[@croqdejw]

Tu los impuestos los pagas en fiat cuando vendes el Bitcoin, no lo pagas en Bitcoin, no tiene sentido lo que dices.

[@harold8654]

Dejarán que les quitemos parte de la gallina de los huevos de oro?No aran nada? Se quedan de brazos cruzados? A ellos les gusta mucho la guerra y la violencia.

[@a-z8148]

Muy buen post, como siempre. Una duda, whirlpool, de Samurai wallet, entraría en la categoría de Mixer o CointJoint? Muchas gracias por la aclaración. Un abrazo.

[@Lunaticoin]

Coinjoin

[@MB-zo9xi]

Se yo hago un coinjoin con wirphool y luego lo mando en un excenge centralizado no se que tiene tarjeta como nexo. Tienen que aceptarlo o me lo pueden bloquear o devolver?

[@ic9768]

Los 4 satoshi fueron entrevistados por el FBI hace años ellos saben quiénes son y todo apunta a que son NSA o alguna de esas agencias ultra secretas ya que en varias conferencias del gobierno federal han hablado de cuando un agente se entrevistó con los satoshis en california o algo así

[@Lunaticoin]

Qué bueno sería que el FBI entrevistase a la NSA

[@paulinoaguilar399]

quiero ser persona entrevista por Luna; pero antes necesitais saber si me lo meresco(definicon de lo meresco??????)

[@paulinoaguilar399]

tienes que hacerte polico o defirlo

[@jhoncharlesdf.1599]

A mí me parece que la falta de restricción de las criptos va llevar a Europa a la crisis e inflacion, al carajo la.libertad expresión y lo q te imaginas , ese es el resultado

[@paulinoaguilar399]

vosotros hablais desde el mundo desde los uno y cero (sistema binario)

[@Usuario-fv7et]

En que norma están prohibidos los Mixers...?

[@betob1340]

No se si pasas por ahí esa dirección queda marcada

[@Usuario-fv7et]

@@betob1340 no me refiero a que quede marcada ... Los coinjoin y otras operativas también dejan patrones q se pueden identificar en la cadena, me refiero a en q norma jurídica se prohibieron los Mixers...

[@betob1340]

@@Usuario-fv7et si por eso no se pero allí lo dijo

[@emprendedoreslatinos7433]

Están conversando de otro mundo ...nadie en el planeta sabe de estás cosas porque ? Porque no se hace algo al respecto ? O sea que ahora tenemos que informarle a alguien...quien nos transfiere y a quien se transfiere cripto ? Porque ? Para que ?

[@indureth]

Si transfieres a una cartera que no es tuya has hecho una donacion

[@zeycus]

Exactamente lo que pensé yo, me temo que acarree la obligación de pagar el impuesto correspondiente.

[@indureth]

@@zeycus y eso suponiendo que no te investiguen por si has hecho una venta.

[@j_sola]

Cristina tiene una mente privilegiada :)

[@aribes29]

@Lunaticoin: Querria saber si Cris Carrascosa hace asesoria legal sobre tributacion de criptomonedas, y como la podria contactar. Gracias por el podcast! Un saludo!

[@LilianaGrimaldi]

Macho..... , lee en la descripción te deja links🙄

[@paulinoaguilar399]

espero que mi comentario no lo entandis no se si por ortograifia o por otra movida

[@menajemh]

Estam desesperados x robarnos

[@cabraaxieinfinity9220]

Que vigilen lo que quieran , todo a nombre de papá y a gozar

[@paulinoaguilar399]

porque no spore le puede decir lo que estas haciendo a hacienda o agencia tribubaria es decir estoy hasta los cogenes y despues buscarse un abogado de o padre de la consticion para no pagar tanto porque se busqqqque un articulo why?? porque no cantarle las cuarentas al modelo economico actual porque no danomos los satochis a los incultos

[@atolon73]

Buen podcast como siempre, pero me da la impresión que intentais buscar argumentos legales jugando en su falso paradigma democrático. Creo que en el anterior podcast, MVidal explica mejor esto, el por qué, adónde vamos, por qué la sociedad no reacciona y por qué no se va a solucionar con batallitas legales o con abogados con las mejores de las inteciones. No sirve de nada que buscar argumentos para justificar algo que tu creas legal o que incluso sea legal, es muy sencillo: ante cualquier "sospecha" de blanqueo van a bloquear tus fondos fiat y por defecto siempre eres culpable y eres tu el que debe demostrar tu inocencia pagando tus abogados y los suyos con tus impuestos, es inverosimil. Estamos hablando de una sospecha basada en qué?, como se mide?, la decide un juez ? un señor con el q no puedes contactar ni saber su oficina ni si está acreditado en algo ? Con que info lo decide ? Tienes acceso a saber ese proceso de bloqueo si es una regla verificable o es una aletoriedad de un gestor porque hoy se levanta con el pie izquierdo ? O tan solo un capricho estadistico de paralizar fondos por cada millon de transacciones y hoy te toca a ti ? No tiene sentido. La realidad es que debe avanzarse a una economia de uso de btc entre privados y poco a poco olvidarse del fiat, eso es lo que debe promoverse. Querer entrar en su logica a esta altura de la partida carece de sentido, todos sabemos que estas leyes que van introduciendo vulneran nuestra libertad y eran ilegales hace nada. Todo son excusas por la seguridad y la delincuencia: mentira. En el Salvador el pais hasta hace poco más inseguro del mundo han implantado Bitcoin y han adecuado las leyes a favor de los ciudadanos honrados, resultado: el pais mas seguro de toda America junto a Canada. El problema no era bitcoin, ni el blanqueo de capitales de las pandillas,.... Era un problema de corrupcion politica y de ideologia comunista pro derechos de delincuentes.

[@Al-yu6bq]

Bitcoin es puro control, es bueno, pero es puro control, todo lo que sea electrónico es controlable

[@Quinn21m]

Bitcoin no lo puede controlar, te pueden controlar a ti, sabiendo lo haces.

[@zeycus]

Eso de que lo electrónico es controlable es un disparate. Bitcoin no potenció demasiado la privacidad. Otras monedas como Monero sí lo hacen, por eso van a por ellas a saco.