Wie funktionieren Staats- & Unternehmensanleihen? Interview mit Anleihen-Experte Philipp Degenhard

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Wir haben den Anleihen Experten Philipp Degenhard interviewt. In diesem Interviewteil geht es unter anderem darum, welche Möglichkeiten es gibt in Anleihen zu investieren und welches die wichtigsten Kennzahlen dabei sind.
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[@Finanzfluss]

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[@Beliar291]

Hallo. Ich wollte mal fragen, ob ihr vielleicht was zum Thema TrackingDifference machen könnte bezogen auf ETFs. Weil die TER ist für manche schon sehr irritierend, weil sie nicht die entscheidende Kennzahl für die Kosten ist letzlich.

[@dominikkascha8855]

Hallo, könntet Ihr bitte einige Anleihen ETFs vorstellen? z.B. Top ETFs unterteilt nach: sehr sicher / neutral / riskant. Danke😀

[@1992Dos]

Freunde , die Calathea Orbifolia die auf dem Fensterbrett steht verträgt kein direktes Licht 😄 runter damit sonst kann ich das Video nicht anschauen. Da leide ich.

[@Dwseias60]

Waren Sie denn mit der Bügelqualität der Hemden, dem Gardinenweiss und der Wandfarbe zufrieden?

[@Kordanor]

Stell dir einfach vor, es handle sich um eine Plastikpflanze. :P

[@OutOfRangeDE]

Sie sieht auch schon etwas mitgenommen aus!

[@alexpiper123]

Sympathischer Typ, dein Studienkollege. Ich finds gut, dass ihr bei Themen auch mehr in die Tiefe geht. Gerne mehr in die Richtung.

[@Mo-hq3ps]

Sehr interessantes Thema. Es freut mich auch, dass regelmäßig Interviews mit Experten hochgeladen werden. Gerne mehr :D

[@RalfZwanziger]

Das mit dem "Wiederaufbaufond" das ihr erwähnt habt, hat mir sauer aufgestößen, als ich das das erste Mal (in den Nachrichten) gehört habe. Einen Wiederaufbau und somit einen Wiederaufbaufond braucht es, wenn eine Infrastruktur zerstört wurde, beispielsweise nach einem Erdbeben, einer Überschwemmung, Vulkanausbruch oder Krieg. Wieso ist die einzige Idee, die unsere (meist ungelernten) Berufspolitiker haben, immer nur, Probleme mit nicht vorhandenem (und aus diesem Grund über die Druckerpresse erzeugtem) Geld lösen zu müssen?

[@Mhjzhghh]

Die Videos werden jetzt immer gleichzeitig mit denen von Finanztip veröffentlicht. Marktwirtschaft at its best. 👍

[@goonswarm007]

Gebt euren Gästen doch zu mindest nen Glas Wasser. 😅😇

[@RationalInvestieren]

😂😂😂 Thomas ist zu sehr fokussiert

[@RationalInvestieren]

Und die Cent spart er lieber und packt sie in den MSCI World 😉😂

[@carlmoser225]

Rational Investieren haha, genau das hab ich mir auch gedacht :)

[@RationalInvestieren]

Sehr sehr informativ, vielen Dank!

[@michaelblum6864]

Immer wieder klasse Eure Videos! Einfach interessante Interviewpartner, mit richtiger Expertise. Weiter so!

[@mjt_00]

Sehr sympathischer und kompetenter Experte! Gutes Video

[@steffenhecht9517]

Schönes Video und gut erklärt.

[@looper6394]

Richtig gut, hätte mir aber noch mehr Tiefe gewünscht. Wie sind die genauen Zusammenhänge, z.b. zum Leitzins und wie ist die Prognose für die Zukunft? Was sind gute ETFs in dem Bereich?

[@Caedespg]

Tolles Gespräch, sehr informativ. Danke für das Video und ein super Gast bei FInanzfluss. Gerne mehr :)

[@junginvestor4445]

Wer gut schlafen möchte kauft Anleihen, wer gut essen möchte kauft Aktien. (Andre Kostolany) 😅

[@Finanzbaer]

Und kryptos wer Sterneküche will? 😅

[@Valete00]

Und wer sicher immer etwas im Kühlschrank haben will, der kauft beides? Solche plumpen Sprüche bringen nichts, außer falsche Fakten vorzugaukeln.

[@tobene]

@@Finanzbaer Kryptos wenn dir ruhiger Schlaf egal ist weil du die ganze Nacht auf Pep bist

[@Valete00]

Major Tob xD xD xD

[@Finanzbaer]

@@tobene Frag mal... :-D hatte damals ca 5000 in IOTA als der Kurs innerhalb von ein paar Tagen von 30 cent auf 5,60 ging... Das waren Nächte ich sags dir.. :-D

[@aktien-schnellchecks]

Ich habe momentan das Gefühl, das Anleihen ziemlich out sind bei vielen Anlegern... trotzdem sollte man wissen, wie sie funktionieren, daher gutes Video!

[@erfolgsleser]

Interessantes Thema! Habe mich bis jetzt kaum mit Staatsanleihen beschäftigt, hab hier noch viel zu lernen 🤓

[@maxmustermann2707]

Eine Frage bleibt für mich ungeklärt: Wie läuft eine Primäremission von Anleihen ab? Mir ist klar, dass der Coupon einen nominellen Wert darstellt, der bei der Emission fixiert wird. Wie aber funktioniert die Ausgabe konkret, also zu welchem Kurs? Wie sieht die Preisfindung aus? Wer nimmt an der Veräußerung teil? Ist das dann auch eine Art Börse? Ich bitte um Aufklärung.

[@rasger302]

mehr Interviews! mega

[@henning299]

Der Begriff "mega" ist von Bohlen unter Urheberrechtsschutz gestellt, hab ich gehört! Jetzt musst du Gema-Gebühren dafür zahlen.

[@backsteinjunior2698]

Korrekt

[@MarcNeu]

Sehr interessant! Freue mich schon auf den nächsten Teil! Wandelanleihen wären vielleicht was für einen 3. Teil wenn es im 2. nicht zur Sprache kommt. Aus Gründen der Risiko Streuung finde ich ETF mit Unternehmensanleihen (z.B. 10000 Unternehmen im ETF) interessanter als Staatsanleihen (z.B. 28 Staaten im ETF). Sieht das noch jemand so?

[@Fabian9006]

Aktien und Anleihen haben unterschiedliche Aufgaben in einem Portfolio. Bei Anleihen ist auch keine große Diversifikation notwendig.

[@florianf721]

Korrekt! 😄

[@sebastiankobialka4071]

kann man 30 jährige anleihen bereits nach einem jahr wieder verkaufen? und bekommt man nach dem ersten jahr den ausgemachten zins ausbezahlt? wenn man sie verkaufen kann - warum sollte man dann eine einjährige staatsanleihe mit weniger rendite kaufen? ich kapier das system noch nicht ganz....

[@mydayyyyyyyyy]

Ich frage mich ob sich das Allwetter Portfolio noch umsetzen lässt. Mir scheint das anleihen keine gute Idee mehr sind. Oder wie seht ihr das?

[@Pushupyourvibe]

Es gibt ausländische Staats-Anleihen in €, wie sind diese zu betrachten und zu versteuern?

[@xdkubilay55]

Die negativ Rendite bedeutet aber nicht dass ich nicht den sog. Nominalzins nicht bekomme oder?

[@veloc1tyTV]

Spannendes Thema. Es gibt auch ETFs auf Anleihen, die monatlich auszahlen. Wenn man mal bissl Spielgeld übrig hat ist das schon witzig jede Monat ne Ausschüttung zu bekommen.

[@ubahnschlager2210]

Welchen Etf besparst du dazu bzw. hast du im Blick?

[@veloc1tyTV]

@@ubahnschlager2210 knappe 1900 € in IE00B2NPKV68. Wie gesagt nur zum Spielen. Einfach weil's witzig ist.

[@ZarAlexej]

@Finanzfluss könntest du bitte ein Video zu Anleihen ETFs machen?

[@clwebdesign]

#fragfinanzfluss Hey! Mich würde es sehr interessieren, welche Konten und Broker ihr für Kinder empfehlen würdet. Ich möchte gern für meine Kids 2/4 Jahre passiv investieren, finde hier aber nur mäßig gute Angebote, die die Konten dann auch den Kindern direkt zuweisen. Habt ihr eine Idee? Ich möchte natürlich auch deren Freibeträge nutzen... Vielen dank und Liebe Grüße

[@patrickk5229]

Hi, Ich bin zurzeit 19 Jahre alt und habe mir vorgenommen zu investieren. Da ich noch ein Anfänger bin und recht wenig Geld jeden Monat investieren kann (250€) habe ich mich jetzt erstmal nur für den Msci World und Msci EM entschieden. Wie sinnvoll wäre es den Msci EM durch den Nadaq 100 zu ersetzen? Oder sollte ich ihn einfach zusätzlich besparen und mit welchen Prozentteil? Vielen Dank

[@hawkhunter3256]

Die Frage ist doch, was dein Ziel ist und deine Strategie ist. Man kann das nicht so pauschal sagen.

[@patrickk5229]

@@hawkhunter3256 mein Ziel ist es erstmal anzufangen. Umso besser meine Finanzenbildung mit der Zeit wird, desto weiter kann ich auch mein Portfolio ausbauen. Des Weiteren habe ich gelesen das 250€ im Monat zu wenig sind, um in viele einzelne Bereiche zu gehen, da die Kosten die Rendite fressen würde. Deswegen habe ich mich erstmal auf diese beiden Konzentriert. Sonst fand ich als Strategie das all-weather oder das Welt-portfolio ganz gut, allerdings möchte ich aufgrund meines jungen Alters nicht gleich in anleihen investieren.

[@hawkhunter3256]

@@patrickk5229 Anleihen brauchst du sowieso nicht, sind wie ein Sparbuch wo du irgendwann sogar noch Strafzinsen zahlen wirst und 250€ sind gut, kannst Aktiensparpläne machen mit je 25 oder 50€. Außerdem lernst du durchs investieren von ETFs nichts. Bei Einzelaktien viel viel mehr und fängst an viele Zusammenhänge zu verstehen.

[@xenomex1217]

Hi, kann mir zufällig einer von euch helfen? Ich fange gerade an mich mit der Börse zu beschäftigen und möchte auch bald das erste mal investieren. Ich habe unter anderem auch das Buch Money von Tony Robbins gelesen. Dort betonte er immer wieder, dass man sich entscheiden muss wie viel Prozent man in "Sichere" und Risikoreichere Aktien oder ETFs investieren will (zum Beispiel wie beim All-Weather-Portfolio). Wenn ich mir aber im Internet andere Portfolios anschaue oder generell die Strategie anderer sehe, sehe ich oft ausschließlich Aktien oder Aktien-Etfs, also keinen wirklichen Sicherheitstopf. Hat dies einen bestimmten Grund, oder übersehe ich etwas? Vielen Dank

[@NilsonNeo4]

Kommt halt drauf an was du betrachtest. Es gibt natürlich viele, die mit vollem Risiko, also mit 90%, 100% (oder gar mehr über Fremdkapital) investiert sind. Die haben dann natürlich keine "sicheren" Reserven. Und oft wird in Videos nur der Aktien/ETF Teil betrachtet und der "langweilig" Teil auf dem Tagesgeldkonto ignoriert. Praktisch der Schritt nach dem der vor dir liegt. Wenn du weißt, wie viel von deinem Vermögen in Aktien/ETFs soll, dann musst du schauen wie die dein Aktien/ETF Portfolio aufbaust. Du musst also schauen von wem schaust du gerade ein Video: Ein vollblut Börsianer, der alles in Aktien investiert hat oder von jemanden der eben sein Vermögen "konservativer" aufgebaut hat. Und worum es in dem Video geht: Um das Gesamtportfolio inkl. Tagesgeld, inkl Edelmetalle, inkl. Crytops, inkl. P2P etc. oder geht es nur um die Zusammensetzung des Aktien Teil.

[@RationalInvestieren]

@Fetter Casino-Kapitalist Robbins würde ich jetzt auch nicht unter den Top 5 sehen, um sich über Aktien und Geldanlage zu informieren. Aber im Bereich Persönlichkeitsentwicklung ist er klasse!

[@mialambrecht9914]

@@RationalInvestieren Aber hier geht es ja darum, dass der Fragesteller geschrieben hat "Tony Robbins gelesen. Dort betonte er immer wieder, dass man sich entscheiden muss wie viel Prozent man in "Sichere" und Risikoreichere Aktien" und der Fragesteller fragt danach, warum es dann viele Investoren nicht so machen. Wenn Herr Robbins schreibt, dass man sich entscheiden >>MUSS

[@RationalInvestieren]

@@mialambrecht9914 Hab ich ja auch nicht behauptet. Generell wollte ich mit meinem Kommentar aussagen, dass man sich wie beim Investieren selbst, auch bei der vorherigen Weiterbildung diversifizieren soll. Man sollte verschiedene Quellen nutzen, Informationen aufnehmen und dann abwägen und das Beste daraus mitnehmen. Es war eine "kleine" Mahnung 😉😃 und Sicherheitshinweis

[@SP-yk8md]

Der Kapitalist hat schon Recht und schreibt schon das wichtigste, aber eine Sache muss ich hinzufügen: Diejenigen, die das Depot teilen wo man nur Aktien oder ETFs sieht, die haben i. d. R. trotzdem noch Geld für Notfälle auf dem Bankkonto. Wenn die Waschmaschine kaputt geht, können sie schon eine neue kaufen. Sie haben vielleicht die monatlichen Ausgaben x3 oder x6 auf dem Konto, haben laufende Einnahmen und mit dem restlichen Geld, das man nicht für laufende Ausgaben brauchen, macht es halt Sinn in die renditestärkste Anlageklasse zu investieren. Es darf halt nur nicht dazu kommen, dass sie mal dringend Geld brauchen und dann ausgerechnet zu schlechten Kursen im Crash Aktien verkaufen müssen, aber dazu ist das 3-6fache der Monatsausgaben auf dem Konto.

[@blablablub5970]

27:00 Und wie ist es jetzt ausgegangen mit den argentinischen Staatsanleihen? :-)

[@v.d.3158]

Wie ist es wenn ich von einem Unternehmen sowohl Aktien, als auch Anleihen im Depot liegen habe und meine Bank Pleite geht: Ist es nicht so, dass Aktien Sondervermögen sind und mir erhalten bleiben, während Anleihen futsch sind? So sicher sind die Anleihen dann doch nicht! Oder kann mich jemand korrigieren...?

[@maximilianwenker916]

Bleibt beides erhalten, hat ja nichts mit der Bank zu tun Beides Sondervermögen Die Anleihen sind deshalb sicherer, weil im Falle einer Insolvenz zuerst die Anleihennehmer ihr Geld zurückbekommen, für die Aktionäre ist hinterher meist nichts mehr übrig

[@Fabian9006]

@@maximilianwenker916 also Wirecard-Anleihen würde ich jetzt auch nicht halten wollen, auf die Sicherheit würde ich da nicht viel geben.

[@maximilianwenker916]

@@Fabian9006 hätte ich nie gekauft :D die Zeichen waren schon früh da, dass wirecard Schrott ist

[@Fabian9006]

@@maximilianwenker916 in aller Regel bleibt auch für Anleihenbesitzer nichts mehr übrig, Unternehmensanleihen haben daher ein ähnliches Risiko

[@maximilianwenker916]

@@Fabian9006 stimmt!

[@Enno.B]

Ich fahre mit Pfandbriefen ganz gut. Stabile Rendite von ca. 3-4%, deutlich geringere Vola als Staatsanleihen

[@raba4913]

Das wird der Degen Hard ... :P

[@tizessn]

Das Beispiel verstehe ich nicht ?! Warum habe ich ein Kursgewinn wenn die Anleihe von 100 Euro auf 50 Euro fällt ?

[@NilsonNeo4]

Am Ende der Laufzeit bekommst du den Wert der Anleihe zurück. Wenn du also eine Anleihe die 100 € repräsentiert für 50 € kaufst und bis zum Laufzeitende behältst bekommst du 100 €, also 50 € Gewinn. Du musst dich halt nur fragen, warum dir jemand die Anleihe 50 % unter Wert verkauft.

[@uber_einen_daumen_hoch_wur2265]

"Philip ist ein ehemaliger Studienfreund von mir"...weswegen habt ihr euch denn zerstritten?

[@AndersAlsDieAnderen9]

Meckern auf hohem Niveau, aber gerade im Gegensatz zu den sonst sehr hochkarätigen Interviewpartnern heute eher so lala. Z.b. gibt es, glaube ich, eine Reihenfolge in der verschiedene Unternehmensanleihen eines Unternehmens im Insolvenzfall bedient werden. Das wäre interessant gewesen. Oder wie war das damals in Argentinien, als die Pleite gingen? Hat man da Chancen an Teile seines Geldes Ran zu kommen? Insgesamt wirkte das alles etwas unvorbereitet...

[@HermannFeid]

Wer sich mit den Finanzthemen intensiv beschäftigt und studiert hat, der muss doch eigentlich extrem kritisch zur heutigen Finanzpolitik und dem Euro stehen. Das kapier ich immer nicht, dass die ganzen Experten immer so die ganze Euro-, Verschuldungs- und Transferpolitik so alternativlos hinnehmen und als "Europäer" so für den derzeitigen Weg sind/werben....

[@peterlustig6888]

Geblendet von einer naiven Einheitsfantasie.

[@FloFloFlowable]

Ich habe Wirtschaft studiert, verfolge die Wirtschaftspolitik und kann die nur zustimmen. Der Euro ist ein riesen Fehler. Bin gespannt, wie lange es ihn in dieser Form noch gibt.

[@Pepe-VS73]

Warum sollte ich Anleihen mit negativer Rendite kaufen, wenn ich das Geld doch auf dem Tagesgeldkonto liegen lassen konnte, bei Verteilung auf mehrere Banken auch ohne negativ Zins…

[@lucaa1278]

Du bist ja kein Institutioneller Anleger

[@Pepe-VS73]

@@lucaa1278 ja, die hatten es wirklich schwer

[@crazyivan9248]

Ich verstehe den Sinn von Anleihen als privatanleger trotzdem nicht

[@Finanzbaer]

Nä Anleihen sind so semi gut. Aktien, etf, gold, Immobilien reichen für 99% der Anleger schon

[@radoskan]

99 % Privatanleger* (die von der Kapitalmenge her sicher in der Minderheit sind!)

[@Finanzbaer]

@ Anleihen sind aktuell sicher?...

[@Fabian9006]

@@Finanzbaer was soll sicherer sein als kurzlaufende Staatsanleihen höchster Bonität?

[@laciepyu255]

So viel Halbwissen und Meinungsmache zur EU-Lage habe ich schon lange nicht mehr gesehen, downvote.

[@Thomas-on1et]

Ihr sitzt viel zu nah zusammen, keine Maske und kein Fenster auf. Als ob es kein Corona gibt 🤦‍♂️

[@junginvestor4445]

Ach komm hör doch auf. Zwei Personen in einem Raum. Hast du dich seit Corona nie mehr mit fremden Leuten getroffen?

[@Thomas-on1et]

Logisch aber doch nicht so. Kein Wunder, dass die Infektionszahlen wieder steigen. Auch keine gute Außenwirkung für den Kanal. Hat schließlich über 400T Follower

[@chaquelenoir7215]

Vielleicht bilden die beiden ja einen gemeinsamen Haushalt!?

[@Enno.B]

Auf die Idee muss man erstmal kommen 🙈

[@bitcoin.seit.2016]

anleihen unwichtig !!!