EUROBOND REHBERİ (2. BÖLÜM) | Eurobond Getirisi Hesaplama - Alırken Dikkat Edilmesi Gerekenler

Düzenleme: 15:50'de veriyi 1306,61 yerine 1336,61 olarak girmişim. Getiri oranı %48,29 olacak.
Eurobond rehberinde 2. video ile karşınızdayım. Bu videoda eurobond getirilerini örnekler üzerinden hesaplayarak gösterdim ve alırken dikkat edilmesi gerekenleri açıkladım. Herkese iyi seyirler🙋🏻‍♂️
🆙Kanalıma katılarak bana destek olabilirsiniz👉🏻 / @zenginmuallim
📚Finansal okuryazarlığınızı geliştirecek kitap tavsiyelerim👉🏻 app.hps.im/d7ct/1kphcpaq
Blog Adresim ve Twitter Hesabım
Blog 👉🏻 www.zenginmuallim.com
Twitter 👉🏻 / zengin_muallim
👇🏻Video Serilerimi Mutlaka İzlemelisiniz👇🏻
💰Aylık Güncellemeler 👉🏻 bit.ly/aylikguncelleme
🤓Finansal Okuryazarlık 👉🏻 bit.ly/finansalokuryazarlik1
👴🏻👵🏻Temettü Emekliliği 👉🏻 bit.ly/temettuemekliligi
📈Uzun Vadeli Hisse Getirileri 👉🏻 bit.ly/uvhissegetirileri
📕Akıllı Yatırımcı - Kitap İncelemesi 👉🏻 bit.ly/akilliyatirimci
KZbin kanalımda yer alan hiçbir içerik yatırım tavsiyesi değildir. Yatırım tavsiyeleri için lisanslı yatırım danışmanlarına başvurmanız gerekmektedir.

[@rizaince753]

Binlerce takipçisi olup konuyu bir türlü anlatamayan hüstadlara gelsin.....💯💯💯👑👑👑👑👑👑

[@halisagirtas2190]

Twitter’dan geliyorum söz verdiğim beğeni ve destek yorumu. Çok açıklayıcı anlatmışsınız. Muallimden öğrenmenin farkı var. Teşekkürler🎉

[@atltrc]

Süper olmuş anlatım net tertemiz ve ufuk açıcı. Tebrikler 👍🏼

[@atapamukcu]

Şahane gidiyorsunuz muhteşem açıklıyorsunuz

[@deniz6302]

Çok teşekkürler hocam, sade ve net bir anlatım.

[@akindogruer7275]

Mükemmel bir video ,harika hesaplamalar.Emeğine sağlık.

[@antakia_artisan]

Yayinlarinizin hepsi muhtesem cok tesekkurler

[@ebruulupinar9166]

Açıklamalar için teşekkür ederim Ben de eurobond yeni öğrendim videolarınızda takipteyim

[@omerfarukgulgun7987]

muazzam anlatım ve çok güzel bir video çok teşekkürler emeğinize sağlık

[@AAAAAAAAAAAAA-om4zt]

Anlaşılır bilgiler için Teşekkürler. Emeğinize sağlık.

[@denizci10]

bu arada istediğim her sorunun cevabı var. elinize emeğinize sağlık. harika anlatmışsınız çok teşekkür ederim.

[@ayhanolgun273]

Teşekkürler, emeğine sağlık çok güzel olmuş videonuz, devamını bekleriz,

[@umittas3878]

gerçekten sade ve her detayınıda anlatmısınız teşekürler aklımdaydı ilk defa anlamıs sekilde alıcam teşekürler.

[@zenginmuallim]

Beğendiğinize sevindim. Ben teşekkür ederim 🙏🏻

[@batuhanonder3132]

tertemiz çok güzel anlatım. çok teşekkürler.

[@cemileyldz4046]

çok detaylı anlasılır bir video olmuş , tesekkur ederim.

[@gokhankenobi]

Harika anlatmışsınız çok teşekkürler

[@ertekindalkilic479]

Bilgilendirme için teşekkürler... Emeğinize sağlık. Saygılar...

[@metinay63]

Emekleriniz için çok teşekkürler

[@iamofftoneverland1735]

Kendi adıma çok şey öğrendim. Gelecek videoyu da izleyiplk eurobond alımımı gerçekleştireceğim.

[@ferdaozden4244]

Emeklerinize sağlık, çok güzel anlatılmış, faydalı videolar için..

[@zenginmuallim]

🙏🏻

[@huseyinsas9570]

Çok faydalandım. Anlatırken kullanılan enstrümanlar şahane. Çok teşekkürler

[@ece.kececi]

İnanılmaz anlaşılır olmuş cok teşekkür ederim 🙏

[@zenginmuallim]

Rica ederim🙏🏻

[@enessavas7088]

Mükemmelsiniz yaa vallahi aşırı tebrik ediyorum kendim birşey yapmış kadar mutlu oldum şuan youtube yi verimli kullanmada siz 1. Sıradasınız 😅😅

[@zenginmuallim]

Teşekkürler, eksik olmayın🙂

[@rikiyehya9601]

Ben ne borsadan ne temettu ne eurobonddan anlardim,hatta hic ilgilenmedigim sevmedigim bir koniydu ama inanin sayenizde herseyi o kadar iyi anlatmissinoz ki artik en azindan bir seyleri anlar hale geldim.Cok tes ederim

[@zenginmuallim]

Rica ederim🙏🏻 Ne mutlu bana.

[@bedirhangul5773]

Anlayabileceğim ve temiz bir anlatımdı teşekkürler

[@brkdmr9268]

Daha güzel anlatım görmemiştim.

[@samuilthepatriot1474]

çok başarılı anlatım

[@pelinpeloo1218]

Ancak bu kadar NET anlatılır 👌👍sırada serinin 3.videosu var

[@zenginmuallim]

Teşekkür ederim🙂

[@erhangursen8292]

hARİKA ANLATIM. çOK TEŞEKKÜR

[@abdulnaber]

Bilgi icin tesekkurler

[@antakia_artisan]

Cok tesekkurler

[@furkancevik2107]

çok teşekkürler portföyüme eurobond ekleme niyetim vardı videolarınız üzerine çok güzel geldi 3. videonuzu da izledikten sonra kesin karar vereceğim.

[@zenginmuallim]

Rica ederim. Yayınladım üçüncü videoyu da👍🏻

[@furkancevik2107]

@@zenginmuallim izledim çok teşekkürler

[@hades4438]

Çok başarılı anlatım.

[@metinay63]

Çok teşekkürler

[@uur127]

CT57 ile başladım ben de. Yalın zamanda 2. Eurobondumu alım planını yapıyorum. Büyütme konusunda dolar bazında enflasyon + 3 demek daha iyi bence. Alternatif olarak düşük riskli yatırım görülebilir. ABD enflasyonundan yüksek getirisi olması önemli. Yatırım sepetini güzel bir şekilde dengeler ve sabit bir süre için nakit akışı sağlar.

[@vatan-2023]

Hocam Ağzınıza sağlık O kadar güzel net ve anlaşılır anlatıyorsunuz ki eurobond nedir sizin sayenizde harika bir şekilde aklıma aklıma girdi

[@zenginmuallim]

Çok teşekkürler🙏🏻

[@Bonaparte_PA]

Teşekkürler.

[@greaturk]

Olay budur. Şu ekonomi uzmanları seni dinleyip nasıl anlatılacağını öğrenmeleri gerekir.

[@zenginmuallim]

Teşekkür ederim. Uzmanlardan öğreniyorum ben de her şeyi ancak insanlara bir şeyi öğretebilme yeteneği herkese bahşedilmemiş bir şey :)

[@MC-qq9gr]

Cok guzel bir portfoy olusturmustum, iki yillik kupon kari verince kupon almadan sattim :) simdi yine CDS ve Amerikan Tahvillerinin yukselmesini bekliyorum. CDS 350, ABD 10 yilliklar 4.5 olursa yapistiririm yine.

[@Khaiylax3]

Selamlar fonlar ile eurobond alımınada değinirseniz çok güzel olur emeğinize sağlık gerçekten bu kadar açıklayıcı sade anlatmayı herkes başaramaz❤

[@zenginmuallim]

Ondan da bahsedeceğim ileride. Çok teşekkürler🙏🏻

[@tanerakbas5234]

Elinize sağlık

[@aliguderoglu]

Teşekkürler

[@mehmetyildirim8391]

Superr

[@atasagun1437]

faydalı video

[@sevkibalkan5829]

Çok faydalı

[@mrbronx87]

hocam selamlar, güzel anlatım olmuş. konudan bağımsız olarak yatırım fonları ile video gelir mi ?

[@zenginmuallim]

Merhaba, teşekkür ederim. Evet yatırım fonları ile ilgili videolar da ileride çekeceğim.

[@senemasaydin5318]

agziniza sağlık baya bilgilendirme teşekkür ederim Hocam videonuzda alım faiz oranı ne demek aciklamadiniz ya da ben mi kaçırdım

[@zenginmuallim]

Vade bitene kadar ortalama yıllık getirinizin ne olacağını söyler alış faiz oranı. Kupon faiz oranını önemsemeyin.

[@pakizemstn5874]

O halde, altına yatırım daha iyi bir getiri sağlar. Hem dolarla birlikte yükselerir hem, dolara rağmen yükselir. 2013 ten 2023 e kadar altın ons fiyatı 1100 US dolardan 2070 dolara yükseldi ve vergisi de yok. Temiz kazanç Eurobond ta dolar enflasyonu da var ilaveten vergi de var. Alrın %90 kazandırmış USD bazında , Eurobond net getiri neredeyse % 30, 10 yılda. Bu açıklayıcı bilgiler için çok teşekkürler.🙏🌺

[@zenginmuallim]

Merhaba, aslında tam tersi altın cazip değil. Son 10 yıl için konuşacak olursak ons altın %65 yükselmiş. %8'i geçtim %6 bileşik faizli bir eurobond bile 10 yılda %79 kazanç sağlar. %8 faizde ise 10 yılda %116 kazanırsınız. Ayrıca altında alım-satımda makastan dolayı da %1,5 civarında kaybınız olur. Vergi konusuna gelecek olursak eğer senelik 150.000 lirayı geçen kupon geliriniz yoksa vergi vermiyorsunuz. Birden fazla kişiye paylaştırarak çok büyük portföyde bile vergi ödemeden gelir sağlayabilirsiniz. Altın grafiği👇🏻 www.tradingview.com/x/5mvPkvzr/

[@yahoucmay]

Ben 3 yıllık krediyle bin dolarlık eurobond alımı yaptım. Tl enflasyonu borç alıp $ enflasyonunu parite olarak kullandım. Ben aslında ne tlye nede euro bonda yatırım yapmadım ben enflasyona yatırım yaptım. Aslında tl borçlanıp altın almak daha mantıklı ama bu bir deney öğrenme adına

[@zenginmuallim]

Altın almanın mantıklı bir yanı yok uzun vadede. Hayırlı olsun, bol kazançlar.

[@aydn2990]

hocam en ucuz eurobond almak daha mantıklı o zaman. mesela cb40 a 75.000 usd yatırsak 19 sene sonra 100.000 usd alırız, kuponlar da cabası

[@zenginmuallim]

Alış fiyatı ve kupon ödemeleri dikkate alınarak faiz oranı yazıyor zaten. Faiz oranına bakmak yeterli.

[@mrbronx87]

Hocam selamlar. gayet anlaşılır olmuş. yaptığınız hesaplamaları tüm varlıklarımız için uygulayabiliriz o zaman bu mantıkla. reel getiriyi 10 seneneye oranlarsak %4,5 yapıyor sizce iyi mi peki?

[@zenginmuallim]

Selamlar. Senelik %4,5 reel getiri biraz düşük gibi. Ben toplam portföyümde senelik %10 reel getiri hedefliyorum.

[@klaosm]

Siz nelere yatırım yapıyorsunuz bu getiri oranı için?

[@yenihesap4090]

Evet hocam siz portföyünüzü ifşa edin lütfen 🎉

[@dorukgncr]

Hocam merhabalar eurobond almayı düşünüyorum bi sorum olucaktı 6 ayda bir adlığım faizler zamanla değişebilir mi yoksa eurobondu ilk alırkenki faizi vade sonuna kadar aynı değerde midir Teşekkürler

[@zenginmuallim]

Merhaba Doruk Bey. Kupon ödemeleri sabit değişmiyor 👍🏻

[@LSLIM-vn2mz]

Videolar hoşuma gitti emeğiniz için teşşekürler. FAKAT: Reel getiri oran hesaplaması kesinlikle hatalı. Hesaplama yaparken tüm kupon ödemelerinin sanki eurobond vade sonunda toptan ödendiği varsayılıyor. Ve onun üzerinden inflasyon kaybı hesaplanmış. Oysa ki kupon ödemeleri ilk 6 ay da başlıyor ve böylece devam ediyor. Muhtemelen bu kupon ödemelerini aklı başında bir yatımcı hesapta 24 yıl getirisiz bekletmez. Ayrıca reel getiri hesabında muhtemel gelir vergisi ödemelerinden hiç söz edilmemiş.( yatırımınızın miktarına göre 40% e kadar yolu var. )

[@zenginmuallim]

Selamlar. Kupon geliri için ay ay enflasyon kaybını hesaplayacak kadar uğraşmak istemedim. Vergi işi ise kişiye göre değişken bir şey güncel olarak senelik 150.000 lirayı geçmesi gerekiyor kupon gelirini beyan edip vergi ödemek için ve bunla ilgili detaylı videolarım mevcut.

[@LSLIM-vn2mz]

@@zenginmuallim Ay ay degil hic hesaplanmamali. Sadece ana paradaki kayip önemli. Aksi taktirde %50 ye varan bir hata yaparsiniz. Buda gercegi yansitmaz. Enflasyon kaybi bu durumda sadece ana para üzerinden hesaba katılmalı. Yoksa 2 sefer kayip hesaplamis olursunuz. Kupon ödemeleri yüzde olarak ana para üzerinden ödeniyor sonucta yüzdelik bir veri. Sizin kaybiniz bagladiginiz bir para üzerinden olur. Hesabiniza extradan yatan bir para üzerinden olmaz. O parayi siz baglamadiniz cebinizden cikmadi. Zaten Vakif bankin bu getirileri toplayip listelemesi yaniltici. Esas olan orandir. Ben videlarinizda bir cok sey ögrendim ama yatirim yapmak istedigim miktar büyük bu sebepten dolayi vergi kismi benim ve yüksek yatirim yapmak isteyenler icin cok önemli bir detay. Sonucta 40% reel bir getiri ( vergi öncesi) hesaplanirsa ve ben yaklasik 40% vergi vereceksem benim icin reel getiri 0 olur. Selamlar.

[@anka7545]

Merhaba, emeğiniz için teşekkür ediyorum. Konuya hakim olduğunuz çok açık. Kısaca değinmişsiniz fakat yine de benim şöyle bir sorum var. Euro cinsinden yılda 1 kez kupon veriyor dediniz ama elimizde Euro varsa ne yapmalı?

[@zenginmuallim]

Merhaba, güzel sözleriniz için teşekkürler. Euroyu dolara çevirip dolar cinsi eurobond almak çözüm olabilir. Dediğim gibi euro cinsi eurobondları hem bulmak zor hem de faiz oranları dolar cinsinden olanlara göre daha düşük.

[@yenihesap4090]

Ya EUR/USD paritesi çıkarsa😅

[@shaolee1]

Merhabalar video icin tesekkur ederim. Kupon getirilerininde yillara gore enflasyon rakamlarini almak gerekmez mi ? Bu haliyle butun kupon odemelerini vade sonunda almis gibi enflasyona vuruyoruz?

[@zenginmuallim]

Merhaba, elbette enflasyonu dikkate almalıyız. Bu yüzden diyorum ki ort. %8 üstünde faiz veren eurobond alırsanız kupon ödemeleriyle geri alım yapan biri yaklaşık 10 yıl vadede %11-12 civarı getiri elde eder. Uzun vadeli ort ABD enflasyonu da %3,5 civarı olduğu için elimizde net %8 üstü getiri kalır bu da bizi tatmin eder.

[@ilkerdrb5239]

öncelikle emeğinize sağlık, sayenizde az çok bir fikrimiz oldu. 1000 dolara 6 ayda yaklaşık 47 dolar veriyor ve dedinizki temettü de olduğu gibi tekrar alınırsa daha yüksek bir kazanç sağlanır dediniz, fakat en az 1000 dolarla alabiliyorsak gelen 47 dolar ile nasıl geri alım yapabiliriz acaba. teşekkürler.

[@zenginmuallim]

Güzel yorumunuz için teşekkür ederim İlker Bey. İlla tekrar eurobond almak zorunda değilsiniz, eurobond fonu alırsınız ve ne zaman yeni eurobond alacak kadar paranız birikirse o zaman fonu satıp eurobond alırsınız. O sırada o kupon gelirleriniz de büyümeye devam eder. Bugün için bir eurobondunuz olabilir ama ileride eurobond sayınız çoğalınca kupon gelirleri de çok daha yüksek olacaktır :)

[@seval9777]

Ben de aynı soruyu sormuşum heyecanlı bbebek yatırımcı😅😊😅😊

[@lasbt0707]

Çok teşekkür ediyorum çok bilgilendirici. Hocam bir de istek olarak mouse'unuzun sarı imlecini kaldırsanız ne güzel olur gözü pek yoruyor. Bir de eurobond alım saatleri dışında fiyatları oranları falan göremiyor muyuz TEB ya da Garanti kullanan arkadaşlar yardımcı olsa ne güzel olur.

[@zenginmuallim]

Güzel yorumunuz için teşekkür ederim. Ben aksine dikkat çekici olur diye koymuştum ama hiç öyle düşünmemiştim. Bundan sonraki videolarda imlece dikkat edeceğim👍🏻 Ben İş Bankası'ndan baktığımda sadece ellerinde hangi kupondan kaç adet olduğu yazmıyor ama oranları ve fiyatları yazıyor. Misal 2033 ocak vadeli 10 yıllık tahvilin 1000 nominali 1018 dolar ve %9,3 getiri oranı var yazıyor. Garanti'ye babamdan girdiğim için şu an bakamıyorum :)

[@lasbt0707]

@@zenginmuallim cok tesekkurler hocam.

[@zenginmuallim]

@@lasbt0707 Dün yayınladığım videoda imlecin rengini kaldırdım :)

[@lasbt0707]

@@zenginmuallim Cok tesekkurler dikkat ettiginiz icin.

[@seval9777]

Ben görememiştim o saatler dışında eurbond ikramlarını 😅😅😅😅

[@gokboru951]

Anlatım için teşekkürler, bir şey sormak istiyorum. !0 sene bekleyeceksek, 1.000 dolarlık google veya amazon gibi bir hisse alıp beklesek daha karlı olmaz mı :) Tabii ki daha riskli bir yatırım.

[@zenginmuallim]

Rica ederim. Beklediğimiz süre arttıkça aslında hisse senetlerinde getiri çok daha yüksek oluyor ancak eurobondlarda da eğer 6 ayda bir kupon aldığımızda o kuponlarla tekrar eurobond alırsak bileşik getiri ile çok daha yüksek oluyor kazanç oranları. Risk seven %100 hissede kalmalı bence :)

[@aytenyildirim1213]

Deĝerli bilgiler için çok tesekkür ederim. Bu Euro bondların rizikosu nedir.Yurt dışında yapıyorum, yaşadıĝim ülkelere bu bilgiler veriliyormu.Veriliyorsa ne kadar vergi ödemeliyiz

[@aytenyildirim1213]

Birde yurt dįşindan euro getirip euro bond yatırabiluyormuyuz yoksa mecbur euro bondu türk parasindanmi almak lazim😊

[@zenginmuallim]

Merhaba, bütün risklerden video serisinde 3 bölümde bahsettim. Yurtdışındaki kurumlarda eurobond alımı nasıldır, vergilendirmeleri nasıl hiçbir fikrim yok. Ancak Türkiye'den alırsanız yurtdışında yaşadığınız için dar mükellefsiniz ve çoğu vergiden muafsınız :)

[@ugurselcuk1508]

Sade ve anlaşılır anlatımınız için teşekkür ederim. Faydalı bir içerik. Hisse senedine girmeden tüm yatırımı eurobond'a aktarmak neden mantıklı değil hocam?

[@zenginmuallim]

Sonuçta yatırım demek risk almak demektir. Arsa bile alsanız kamulaştırma olur, deprem olur, göç olur vs. değer kaybedebilir. Yatırımlarda çeşitlilik yaparsanız riski de azaltmış olursunuz. Bütün paranız eurobondda olursa eurobond piyasasını kötü etkileyen bir gelişme tüm varlığınızı etkiler ama paranızın yarısı eurobond yarısı BİST'te olursa paranızın sadece yarısı etkilenir. Bir de eurobondlar ne kadar güzel getirileri olsa da asla borsa kadar yüksek getiri sağlamazlar uzun vadede. Bu yüzden ben kendi adıma portföyün %25'ine yer veriyorum sadece.

[@ugurselcuk1508]

@@zenginmuallim değerli yanıtınız için teşekkür ederim. bankalarda gördüğümüz (denizbank, iş bankası, ziraat vb.) eurobondları devlet mi çıkarttı? ilk videonuzda devlet dışında mesela şirketlerin de çıkarttığını söylemiştiniz. bunları nasıl ayıracağız?

[@yenihesap4090]

Herhalde Hisse senedi ile amaç eurobond dan daha fazla kazanmak 😅

[@MmmMmm-rh6sr]

Hocam diline sağlık güzel anlatmışsın. Eurobonda hevesliydim yatırımımı çeşitlendirmek için ama senin videolarından sonra vazgeçtim. 1000 doların 10 senede 2000 dolar olması aşırı komik. Saçma sapan bir şey yani.

[@zenginmuallim]

Senelik dolar bazlı düzenli %8-9 kazanç ile kimse sıfırdan zengin olamaz. Ancak şunu da bilelim ki altın, gayrimenkul vs eurobond kadar getiri sağlamaz ve vatandaşın %99'u varlığını her yıl %8-9 büyütemez :)

[@eliassell661]

Çok teşekkürler. Bilgilendim. Katkilarinizla finansal cahilliğimi yenicem. Haha.

[@caglarcansarikaya1550]

dg28 temiz fiyat şuanda 110,250 çıkış tarihinden bugüne 380 gün geçmiş, 380 x 0.260 = 100 bu tutarı temiz fiyatı 1102.50 olarak alıcaz üstüne ekleyince 1202 olacak ancak tutarı 1106 olarak yazmışlar fazladan bi 100 dolar buluyorum sanki anlayamadım tam nerede hata yapıyorum?

[@nizamozturk8]

Hocam merhaba. Temettü gibi bileşik getiri diyoruz gelen kupon faizini de eurobonda atalım diyoruz da, minimum 1000 dolarla eurobonda girebildiğimize göre en başta büyük parayla örneğin 20 bin dolarla vs. girmeliyiz ki her kupon faizimiz 1000 dolar vermeli ve tekrar eurobonda yatırabilelim. Yani mesela 60 bin TL nakit avans çekip eurobonda girebiliriz 3000 dolar ile ancak bileşik getiriden faydalanamayız doğru anlıyorum değil mi?

[@zenginmuallim]

Merhaba, eurobond fonunda değerlendirebilir veya kupon gelirlerini biriktirerek/üstüne koyarak alım yapabilirsiniz.

[@ahmetmetehanartunc6396]

Merhabalar videolar için teşekkür ederiz. Anlamadığım bir konu var kupon ödemelerini temettüye benzeterek bu kupon ödemeleriyle tekrar eurobond alırsak bileşik getiriyle daha yüksek kazanç elde ederiz dediniz. (Eğer yanlış anlamadıysam ya da başka bir şey kast edilmediyse) ama bir önceki videoda da minimum 1000 dolarlık alım yapılabiliyor dediniz bu kupon ödemeleri 46,88 dolar bunlarla nasıl tekrar eurobond alınabilir ya da alabiliyor muyuz. Anlamadığım konu bu teşekkürler tekrardan.

[@zenginmuallim]

Dünkü canlı yayında da bahsetmiştim, eurobond sayınız arttıkça kuponlardan gelecek para yeni eurobond alacak kadar çoğalmış olacak. Kuponunuzu TL'ye çevirip eurobond fonunda tutabilirsiniz yeni eurobond alacak parayı biriktirene kadar ya da dolar olarak biriktirmeye devam edebilirsiniz.

[@seval9777]

​@@zenginmuallimherkes aynı yere takılmış 😂😂😂

[@zenginmuallim]

@@seval9777 Evet basit şeylere takılıyorsunuz, yapmayın :)

[@seval9777]

@@zenginmuallim hayatımızda ilk defa duyuyoruz😊beyin kası oluşmamış o konularda.

[@poyrazefe-lf1jj]

Emeğinize sağlık, bir sorum olacaktı 10 yılda x2 yapıyor dolar bazında ama dolar TL paritesi belki x20 yapacak 10 yılda Türkiye şartlarında daha iyi olmazmi

[@zenginmuallim]

Dolar TL paritesinin artmasının bir önemi yok. Sonuçta para dolar bazında aynı kalıyorsa alım gücünüz artmıyor demektir. Önemli olan dolar bazında artırabilmek.

[@DenizcanYalvac]

Yurt içi tahvil-bono ve eurobondlarda satın aldığımız an gösterilen faiz oranları neyse onu alıyoruz dimi? Örneğin 10 yıl boyunca ABD ve TR faiz oranları muhakkak değişiklik gösterebilir. Lakin bu durumdan olumlu, olumsuz etkilenmeyiz dimi? Teşekkür ederim.

[@zenginmuallim]

Evet, sizin faiziniz değişmez hep sabittir.

[@MericBayram]

Merhaba, 26 temmuzda basit oranı 8,95 olan eurobondumun ilk kuponu olarak 23 $ yattı. Daha yüksek olması gerekmez mi? Başka hangi kriterler buna sebep olmuş olabilir? Teşekkürler şimdiden.

[@zenginmuallim]

Merhaba Meriç Hanım. Muhtemelen DB31 kodlu eurobond'u almışsınız. O eurobondun senelik kupon faizi 4,74 yani yıllık 47,4 dolar kupon alacaksınız. Ancak bu yıllık %4,74 kazandığınız anlamına gelmez çünkü aldığınız dönemde faiz oranı %8,95'tiyse demek ki 1000 nominal için çok düşük tutarda para cebinizden çıkmıştır yani 1.000 dolar ödememişsinizdir. Bu yüzden oradaki %8,95'i bulurken cebinizden çıkan paraya karşılık vade sonuna kadar alacağınız toplam faizi orantılıyorlar.

[@MericBayram]

@@zenginmuallim çok teşekkür ederim, şimdi anladım. :)

[@gulistankoseoglu8601]

İstediğimiz zaman sattığımızda kaç saat ve ya gün içerisinde hesaba geçiyor 2. Vadesi dolmadan satıldığında Ana paradan kesinti oluyor mu tşkler

[@zenginmuallim]

Vade dolmadan satmadım o yüzden kaç günde geçtiğini bilmiyorum, sizi yanlış yönlendirmek istemem. Vade dolmadan satarsanız o günkü eurobond fiyatlarına göre kâr da edebilirsiniz zarar da.

[@emrediril8351]

Doruk bey video çok açıklayıcı olmuş teşekkürler. Ama bir kısmı kafamda netleştiremedim. şimdi diyelim 10.000 dolarlık 2 yıllık usd eurobond aldım. Alırken 9.900 dolar ödedim. sonraki 6.ayda 360 dolar ödeme aldım. o aldığım ödeme otomatik olarak yatırım hesabına mı geliyor. yani onu 2 sene beklemeden vadeyi bozmadan istediğim gibi kullanabiliyomuyum. yoksa 2 senenin sonunda toplu olarak mı çekmek zorundayım. Cevap için şimdiden teşekkürler

[@zenginmuallim]

Merhaba, adım Doruk değil anonimim :) 6 ayda bir aldığınız kupon ödemeleri bankanızdaki döviz hesabınıza aynı gün geçer. Vade sonunu beklemek zorunda değilsiniz. Sadece başlangıçta 9.900 dolar karşılığında aldığınız 10.000 nominal eurobond için 10.000 doları vade sonunda alabilirsiniz. Eğer vade bitmeden satarsanız o günkü eurobond fiyatına göre kâr da edebilirsiniz zarar da.

[@emrediril8351]

@@zenginmuallim çok teşekkürler.yorumlarda doruk bey denilmisti de size söylenmemiş demek ki.benim hatam.bağışlayın.cevap için çok teşekkür ederim.🙏🙏🙏

[@zenginmuallim]

Estağfurullah. Rica ederim ne demek :)

[@hanzo1418]

Dk 30:00’daki 100 ü 24’e bölme işleminde bir yanlıslık var mi acaba ?

[@zenginmuallim]

Doğru değil mi? 4,16 yapıyor.

[@Leoleo11160]

Hocam merhaba Sayenizde eurobond dan biraz olsun haberimiz oldu teşekkürler. Ben 2 ayda bir kupon ödemesi almak için eurobond almak istiyorum. Şuan alım için fırsat mı? Kupon ödemesi vadesi dolmadan satıldığında yinde birikmiş kâr verir mi? Veyahut eurobond un Şuan için fiyatı düşük olduğu söyleniyor, alım fırsatı mı?

[@zenginmuallim]

Merhaba, şu an CDS'ler çok yüksek olduğu için bir alım fırsatı var. Birikmiş kârı alabilirsiniz.

[@antinkuntin5452]

Hocam CDS yüksekken aldigimiz eurobond, CDS düserse, bu düsüs oraninda degerlenir dogru mudur? Ve bu degerlenme nominal deger/temiz fiyatta gerceklesmis olur?

[@zenginmuallim]

Evet doğru. Temiz fiyatı artar eurobondun.

[@vatan-2023]

Şu anda 64 yaşındayım Emekliyim çok az emekli parası alıyorum borsadan çok bahsediyor ama ne alacağımı nasıl kazanacağım bilemiyorum ve sizlerin gibi insanlar dinliyorum hele şu sizin anlatımı var ya harika bayağı bir şeyler anlamaya başladın ama gene de korkuyorum eurobond Almanya düşünüyorum tabii ki yine de çekiniyorum nasıl alacağım daha tereddüt içindeyim sizin sayenizde baya aydınlandım 100.000 TL olsa hepsini Euro Bond mı yatırmak gerekir yoksa sepet mi yapmak gerekir hilden bu konuda bilgi istiyorum

[@zenginmuallim]

Merhaba, bence sizin için en sağlıklısı fon almak. Fonlarda paranızı profesyoneller yöneteceği için hata yapma riskiniz çok daha az olur. Hisse senedi, altın, eurobond fonları arasında istediğiniz ağırlıkta bir dağılım yaparak alım yapabilirsiniz bankanızdan. Örneğin %35 hisse senedi fonu, %35 eurobond fonu, %30 altın fonu gibi.

[@DunyadaMisafir]

Hocam öncelikle elinizi sağlık. Size bir sorum olacaktı: Kupon faizi 6 ayda bir verilen para için olan faiz burda sıkıntı yokda bu " alış faiz oranı " tam olarak neyin faizi onu anlamadım. Vade sonunda ödenecek ana para desek zaten 6 ayda bir kupon ödemesi ve son kupon ödemesi ile birlikte ana para veriliyor. Ama " alış faiz oranı "nı bir türlü anlayamadım? Cevap verebilirseniz çok makbule geçer.

[@zenginmuallim]

Merhaba, kabaca aldığınız fiyatla elde edeceğiniz faizin orantısı gibi bir şey diyebiliriz. Kupon faizi %5 deyip 50 dolar verse de siz o eurobondu 1000 dolardan daha ucuza alıyorsanız size alış faizi %5'den daha fazla olur. Sizin önemsemeniz gereken oran alış faiz oranıdır zaten.

[@DunyadaMisafir]

@@zenginmuallim kafamda biraz olsun oturdu "alış faizi" . Cevap için teşekkür ederim hocam.

[@yigituzgoren7486]

Hocam merhabalar 23 yaşında kafa olarak emekli olmak istiyen bir gencim son 6 senedir iş yüküm çoktu ve bunaldım. 2.5 milyon param var hepsi ile euro bond alıp gelen para ile hayatımı idam ettirmeyi planlıyorum. Tabiki gelen bileşik gelir yaşam starndartıma göre yüksek olduğu için ortalama %60 ı artıcak onuda borsa fon vb yatırımlar için planladım. Görüşünüz nedir sizi yeni keşfettim abone olup bildirimlerimide açtım. Çok kıymetli bilgiler ve en önemlisi anlaşılır.

[@zenginmuallim]

23 yaşında 2,5 milyon lirayı nasıl biriktirdiyseniz aynı şeyleri yapmaya devam edin bence. Güncel olarak eurobond faizleri %8 civarında. Yani kabaca senelik 200.000 lira alacaksınız. Ancak %3'ü dolar enflasyonu olduğu için geri yatırmalısınız ki anaparanız erimesin. Yani sadece %5'ini harcayabilirsiniz. Bu da 125.000 lira yapar. Senede 125.000 lira ile geçiminizi sağlayabilirseniz emekli olabilirsiniz ama bence sadece eurobond yatırımı ile pasif gelir elde edecekseniz sanırım sermayeyi biraz daha büyütmeniz lazım.

[@kaisersoze5155]

Aylardır araştırıyorum, anlamaya çalışıyorum, başaramadım. Allah sizden razı olsun. Çok merak ettiğim bir soru var, cevaplarsanız çok sevinirim. Listede beyan edilen 6 aylık kupon ödeme tutarları ve vade sonunda ana para dönüşünde beyan edilen miktar kesin rakamlar mı? Kastım şu ; Kupon ödemesine aylık 400 dolar diyorsa bu hiç bir zaman 360'a düşmez değil mi? Ya da ana para dönüşü 51.000 dolar iken 2 ya da 3 senelik vadedin sonunda bu hiç bir koşul altında 51.000'den 49.000 dolara düşemez değil mi? Not: Vade sonuna kadar ana paraya dokunulmayacağı örnekte ...

[@zenginmuallim]

Merhaba, evet kesin tutarlar. Siz bugün 1000 nominali 900 dolara da alsanız 1100 dolara da alsanız vade sonunda 1000 dolar alırsınız. Kupon ödemesi de aynı şekilde faizler artsa da azalsa da vade sonuna kadar size hep aynı şekilde ödenecek.

[@gaziaktas]

hocam sizin size gore kirli fiyat ile temiz fiyat farki temettu gunune kadar biriken faizin kirli fiyata eklenmesi. o zaman 20 temmuzda yani temettu gununden bir gun sonra temiz ve kirli fiyat esit olmali. oysaki bahsettiginiz eurobond u ben 22 temmuz gunu aldim ve temiz fiyat ile kirli fiyat arasinda 4 dolar fark vardi. o halde neden temettu gununden bir gun sonra bili kirli ve temiz fiyat arasinda bu kadar cok fark var?

[@zenginmuallim]

Bankanın aldığı komisyon + 2 günlük faiz oranı yüzünden. Garantide komisyon oranı bir tık düşük çoğu bankaya göre bu arada.

[@serhatozdemir1577]

Sayın hocam garanti bankasının elindeki tüm eurobondlari gösteren bir site var mi yatırım hesabı açmadan bakabilecegim ?

[@zenginmuallim]

Hayır Garanti'den hesap açıp internet şubesine giriş yapmanız lazım.

[@aliemiraltn6055]

Enflasyonu 10 yılın sonuna göre değerlendirmişsiniz ama kuponlar aralıklı olarak verildiği için her kuponu kendi zamanının enflasyonuyla değerlendirmek doğru olmaz mı?

[@adaozen5437]

Anlamadım

[@denizci10]

Eurobond daki en kötü durum birleşik getiri yapmak çok zor. Çünkü aylık olarak 40 dolar aldığımız için ana yatırımın üstüne ekleyip alamıyoruz maalesef. Yoksa harika bir durum bence.

[@zenginmuallim]

O parayı da döviz mevduatta vs tutarak değerlendirebiliriz. Elbet üstüne ekleyeceğimiz birikimle yine yeni eurobond alacaksınız ve başlangıçta kupon ödemeleri 40 dolar alsanız da ileride portföy büyüdükçe her kupon dönemi yeni eurobond alacak kadar ödeme gelecektir.

[@denizci10]

@@zenginmuallim evet haklısınız ama bu çok ileride olur ancak.

[@zenginmuallim]

Aslında kabaca 10.000 dolarlık portföyde bile senelik kupon geliri yeni eurobond almaya yeter. Kaldı ki mesela 5000 dolarlık portföyünüz var ve senelik 400 dolar kupon alsanız dahi üstüne ekleme yaparak yine alınabilir. Yani o kupon ödemeleri kenarda yıllarca beklemez.

[@Bist1000]

Aldığımız eurobond un yıllar sonra vadesi. dolunca hocam sistem tekrar ediyor mu, çıkmış mı oluyoruz?

[@zenginmuallim]

Vade bitince kaç nominal alım yaptıysanız o kadar parayı ve son kupon faizini alıyorsunuz. Zaten o eurobondun vadesi bittiği için devam edemezsiniz. Ancak o parayla yeni bir eurobond alabilirsiniz.

[@mustafagurbuz5419]

Merhabalar, bilgi için teşekkürler. Eurobond'da Amerika 10 yıl veya 23 yıl enflasyon oranına bakıp kuponlar ile tarih sonu alınacak ana para ödemesini kümülatif getirisi olarak hesaplayıp reel getiriyi buluyorsunuz. Kuponlar 6 ayda bir verildiği için bunu enflasyona yenilmiş gibi göstermek oluyor bu şekildeki hesaplama. 6 ayda bir aldığımız kuponları da yatırarak çok daha yüksek reel getiri elde edebiliriz. Banka mevduatlarına (%30 yıllık) bakınca dolardaki stabilite eurobond kısmına yatırım yapmamı engelliyor şuan için. Ne dersiniz ?

[@zenginmuallim]

Merhaba, eurobond kuponlarıyla tekrar alım yaparak elbette bileşik getiri ile kazancı artırmak mümkün ancak bunun hesaplamasını yapmamız imkansız. Her kupon döneminde eurobond fiyatları cds yüzünden çok değişken oluyor. İkinci dediğinize gelince ben her yatırımda uzun vadeli düşünme taraftarıyım. %30 mevduat faizi ile sonuçta paranız %100 olarak enflasyona yenilecek. Senelik minimum beklenti %50 çünkü. Ayrıca ileride eurobond almak istediğinizde şimdiki kadar ucuz alabilecek misiniz orası da muamma. O yüzden ben böyle üç beş yılda bir gelen fırsatı kaçırmamaya bakarım ve eurobondlarıma ekleme yaparım. Ancak herkesin tercihleri farklı olabilir elbette.

[@metenomi]

Hocam merhaba. Bankların güncel eurobond stoklarını görebiliyor muyuz? Ben de eurobond yatırımı düşünüyorum ancak hangi bankada çeşitlilik var öncesinde öğrenebilirsem ordan hesap açma arzusundayım. Sevgiler, saygılar

[@zenginmuallim]

Merhaba, çalıştığınız bankanın yatırım menüsünden görebilirsiniz. Bazı bankalarda mobilden olmuyor. İnternet şubesine giriş yaparak görüntüleyebilirsiniz. Ben Garanti'den memnunum eurobond konusunda.

[@metenomi]

@@zenginmuallim hocam ben ykb müşterisiyim anladığım kadarıyla orda bize göre eurobond yok:) garanti, teb gibi bankaların eurobondlarını müşteri olmadan görme imkanımız var mı peki, bilginiz var mı?

[@zenginmuallim]

@@metenomi Merhaba, anca o bankanın müşterisi olan bir tanıdığınızın vasıtasıyla görebilirsiniz. Mesela ben bugün Garanti'deki güncel eurobondları paylaşmıştım.

[@metenomi]

@@zenginmuallim demek ki bulamamam normalmiş:) tamamdır hocam, yardımınız için çok teşekkürler

[@semihsemih6612]

Emeğinize sağlık. Sizin almış olduğunuz eurobond var mı?

[@zenginmuallim]

Teşekkürler. Evet bende DG28 kodlu eurobond var.

[@ksaskeri1378]

Hocam su anda bankalar doviz vermiyor.Eurobond kupon odemeleri yapildiginda dolar nasil elimize geciyor ?Umarim sacma bir soru olmamistir.

[@zenginmuallim]

Bankadan eurobond alımı yaparken kullandığınız döviz hesabınıza yatıyor kupon ödemeleri. Bankadan dövizi çekme konusunu bilemeyeceğim. Şubeden şubeye ve kişiden kişiye değişiyor sanırım.

[@barisdiler5081]

Hocam kredi çekerken eurobondlarimiz teminat olarak ipoteklenebilirmi

[@zenginmuallim]

Maalesef bu konu hakkında bilgi sahibi değilim. Ben sadece ev/araba/arsa üzerine ipotek yapılıyor diye biliyorum ama bu konuda eksik olabilirim. Eğer ileride bir bilgi edinirseniz bana da söylerseniz çok mutlu olurum.

[@seval9777]

Gelen parayla tekrar eurobond alıp getirinizi bileşik olark büyütürsünüz demişsiniz ama 50$geliyor 6 ada bir nasıl alalım eurobond yeniden o parayla?

[@zenginmuallim]

Bugün sadece 1000 dolarlık yatırımınız olduğu için kupon ödeme günleri 50 dolar kazanıyorsunuzdur ama ileride 15-20 bin dolarlık eurobondunuz olunca her kupon ödeme zamanı bir eurobond alacak kadar paranız olacak. Sonuçta tüm ömrümüz boyunca sadece 1000 dolar yatırım yapmış olmayacağız. Şimdilik 50 dolar alıyorsanız üstüne 950 dolar daha koyup yenisini alacaksınız ve yeni aldığınız eurobondun maliyeti daha düşük olacağı için yine faiz geliriniz artmış olacak.

[@emreulusan78]

Merhaba, orneginizde fiyti 994,80 usd olan eurobondun temiz fiyati neden 99,48 usd olarak gozukuyor? Emeginize saglik….

[@zenginmuallim]

100 nominal üzerindne gösteriyor ama bankalar min. 1000 nominal satış yapıyorlar.

[@Vfor12345]

Eurobond Alırken dikkat etmemiz gereken kupon faiz oranı mıdır? 6 aylık yüzde 4.6 olan da var. Atıyorum Yüzde 2.3 olan da var. Cok ta önemli değil midir yoksa. Çünkü 2.3 olanın da fiyatı 1000 dolar degilde atıyorum 700 dolar.

[@zenginmuallim]

Alış faiz oranı daha önemli kupon faiz oranından.

[@erkankalendar3510]

Hocam merhabalar, ulkenin cds risk primi düşerse ana paradan 1000 dolara alinan bond vade sonunda örneğin 800 dolara dusme durumu olur mu? Yoksa yine 1000 olarak mi geri oder devlet?

[@zenginmuallim]

vade sonunda 1000 nominal için 1000 dolar alacaksınız. Faiz düşse de çıksa da sabit bu.

[@naldo1247]

Merhaba hocam, bugün dj66 kuponun ödemesi vardı, ama kuponun yarısı hesabıma yattı 45 dolar yerine 22 küsür yattı, sebebi nedir?

[@zenginmuallim]

Merhaba, bugün bu konuda çok yazan oldu. Detaylı açıklamayı Twitter'a yazdım: twitter.com/zengin_muallim/status/1679522571438391296

[@naldo1247]

@@zenginmuallimteşekkürler, bu vesile ile sizi twitterdan takip etme şansım oldu

[@cengizkaraman3871]

Hocam faizle ilişkisi anlatabilir misin? Faiz artarsa eurobdun değeri ne olur

[@zenginmuallim]

Not aldım. İleride bu konuda bir video paylaşalım👍🏻

[@cengizkaraman3871]

Teşekkür ederim. Kısıtlı bilğim ile şöyle olur diye biliyorum. Faiz düşer ise eurobond degeri artar ikinci el piyasada daha yüksek değerle satarız. Faiz yükselirse eurobond değeri düşer. Talep azalır. Satmadığımız sürece problem yok ama diğer getiriler karşısında zayıf kalacağı için reel getirimizin azalacağı yönündedir. Kısıtlı bilğim beni bu konuda aydınlatmanızı rica ediyorum.

[@zenginmuallim]

@@cengizkaraman3871doğru biliyorsunuz. Faiz ile eurobond fiyatları arasında ters ilişki var. Biri yükselince diğeri düşüyor. Satmazsanız aldığınız dönemdeki faiz neyse o orandan kuponunuzu almaya devam edersiniz.

[@user-dr9us4sj6t]

Ya eurobond almak bı banamı mantıksız geliyo en kötüsünden paranı mevduata atsan 1000 dolar 33000 TL yapıyosa 17000 TL 1 sene içinde alacağınız faiz oluyor tamam anlıyorum dolar her zaman olduğu yerde durmuyor eurobond da dolarla kazınıyosun diyosunuz da arada 9 sene gibi bı zaman dilimi de var şuanda ben mevduatı övmüyorum ama bence eurobond dansa mevduat daha faydalı

[@zenginmuallim]

Mevduat sadece parayı kısa vadeli olarak park edebileceğiniz bir araçtır. Dönemsel olarak pozitif veya negatif faiz geliri elde edebilirsiniz. Eurobond ise uzun vadeli olarak aynı hisse senetlerinde olduğu gibi "yatırım" yapıp para kazanacağınız bir araçtır. Mantıksız değil, aksine oldukça düşük bir riskle büyük getiriler sağlayan bir yatırım aracıdır.

[@alikara3854]

Kupon ödemesi 40-50 dolar seviyesinde ise bileşik getiriye katmak için nasıl tekrar Eurobond alalım orasını anlamadım? En ucuz Eurobond alımı 1000 nominal, en ucuzu olsun 700-800 dolar arasında. Bizim kupon gelirimizle alınamıyor, nasıl bileşik getireye katacağız?

[@zenginmuallim]

Sadece 1000 nominal eurobondunuz olacak diye bir şey yok. Bugün yeni başlayıp 1000 nominal alırsınız ama ileride her kupon ödemesi zamanı 1000 dolardan fazla ödeme alırsınız. Bunun dışında eurobond kuponu ile eurobond fonuna parayı atıp yeni eurobond alacak parayı biriktirene kadar orada gelir elde edebilirsiniz. Ya da benim gibi kupon ödemesi gelince hangi varlığa yatırım yapmak daha mantıklıysa orada parayı işletebilirsiniz. Mesela bist, Nasdaq, altın vs.

[@ebruulupinar9166]

Birikimimi eurobond da değerlendirmek istersem, sizden yardım talep edersem yardımcı olabilir misiniz. Size nasıl ulaşabilirim teşekkürler

[@zenginmuallim]

Tüm detayları 3 videoda anlattım aslında. Yine de kafanıza takılan bir şey varsa mail atabilirsiniz. [e-mail]

[@burakdemirci6288]

Hocam birleşik getiriyi nasıl hesapladınız

[@zenginmuallim]

Çok eskiden üşenmeyip excel hazırlamıştım ama gitti o dosyalar hep. Aşağı yukarı bahsettiğim oranda bileşik getiri oluyordu kuponla geri alımlar yapınca.

[@murvetmardini9227]

Ne kadar bankaya / aracı şirketine hizmet bedeli ödeniyor acaba ?

[@zenginmuallim]

Çok ufak oranda olduğu için dikkat etmedim hiç. Bir dahaki alışımda bakıp söylerim.

[@DenizcanYalvac]

Sizce doğrudan eurobond almak mı mantıklı yoksa fon üzerinden almak mı mantıklı?

[@zenginmuallim]

Vergi işiyle uğraşmak istemeyen için eurobond fonu, daha yüksek getiri için doğrudan eurobond.

[@ferdiisik2583]

Satmak istediğimizde alıcı olmama yani satamama riski mevcut mu?

[@zenginmuallim]

Banka alıyor zaten sizden.