ETF: Pourquoi vous gagnez moins que prévu

[@j-michel9254]

J'avais vu cette phrase sur un forum: "Le temps passé en étant investi, bat le temps passé à chercher quand investir" Bonne semaine

[@tobiasberger9328]

Time in the market beats timing the market

[@xavierm3415]

Excellente traduction.

[@cryptobuyer965]

L'argent d'hier vaut plus que l'argent d'aujourd'hui 🤑

[@soitditenpassant.]

ben il le dit à la min 6 donc bon

[@emmanuelfoex2176]

Je suis sans doute l'un des plus vieux investisseurs sur ce plateau :) J'ai démarré - un peu à l'image de Xavier en 2000 - après le krach de 1987 (un bon moment !) et j'ai connu pas mal de soubresauts et crises. Mais la piqûre de rappel est toujours salutaire, même pour un "jeune" dinosaure. Bien vu Xavier.

[@benjaminllopet2542]

merci pour la piqûre de rappel docteur Delmas !!👍🏻👍🏻

[@GBigboss94]

Vite ma dose

[@gregorymoreau3646]

Une de tes meilleures vidéos Xavier. Ça fait du bien car étant peu confiant en mes propres réactions au moment où on connaîtra une grosse baisse je devrai m'en souvenir. J'aime vraiment ce type de vidéo, qui j'espère, va me marquer au fer rouge.

[@tekalekatan]

Encore une vidéo que j'ai beaucoup appréciée. Merci Xavier pour ce contenu qui est toujours d'excellente qualité.

[@SangBlaz45]

lors de ma première année sur mon pea, j'ai pris peur fin 2021... j'ai vendu tous mes ETFs, résultat : -values j'ai racheté d'autres etf, je n'étais pas satisfait de la répart, j'ai vendu, -values. Je suis reparti de de zero après avoir essuyé mes pertes. J'ai appris de mes erreurs, j'ai 3 supports, DCA, a la baisse ou a la hausse. résultat depuis 2 ans : +15%

[@jupiter44240]

Avant, j'avais du temps. J'ai fait 15 ans de stock picking, passé des heures à analyser les valeurs, quand acheter, quand vendre, et je faisais moins que le marché. Depuis 10 ans, je n'ai plus le temps (enfants et déplacements pro), donc je ne fais plus que du DCA sur ETF avec investissement automatique chaque premier lundi du mois, et ma performance n'a jamais été aussi bonne.

[@RonandoKrust]

Hello, qu'est-ce que tu utilises pour faire un investissement automatique ? J'ai tendance à oublier d'investir sur ETF ... tu es sur plusieurs ETF ou un mondial ? merci !

[@jupiter44240]

@@RonandoKrust j'ai un rappel dans mon agenda chaque premier lundi du mois, je vais sur mon pea et achete pour le même montant chaque mois. En etf j'ai du monde, du sp500, du top dividende, et un peu d'emergent

[@marceldaoust4025]

C’est payant des enfants 😊

[@KANGAL2700]

Vidéo parfaite, on sent réellement l'expérience dans chacun des mots prononcés, à ce niveau seul le vécu parle. J'investis depuis 1an et on entre dans une période qui effectivement me fait flipper car j'ai un portefeuille rouge, je renforce malgré tout mes positions les plus fiables, je n'ai pas prévu de vendre, mais c'est flippant, je me remet en question souvent ces temps ci d'autant plus que je me forme seul. J'adorerai avoir l'avis d'un homme comme M. DELMAS sur mon portefeuille, je doute pas une seconde qu'il me ferait la morale malgré la qualité des entreprises que j'ai choisi, et sur le fait que je n'ai aucun ETF ni Obligations, je commence à me remettre en question à ce sujet. Merci encore

[@yamedamady5935]

Moi perso, si ca interesse quelqu'un, 1) j'ai tout automatisé. Comme ca j'y pense le moins possible, la seule fois ou je dois y penser c'est pour equilibrer mon portefeuille une fois par mois. 2) poir ce faire, parce que j'adore excel, j'ai construit un tableau ou j'ai juste à mettre les sommes pour chaque actif, et le tableau me retourne la somme que je dois investir chaque mois pour le DCA. Du coup tout est mathematique. J'ai pas a reflechir. Je montre comment j'equilibre à un gamin de 6 ans et il pourrait le faire a ma place. Et bien sur, l'equilibrage est fait en sorte que je ne puisse jamais vendre l'un de mes actifs, donc pas d'impot ou quoi que ce soit. 3) faire du sport ( vous allez dire quoi ? C'est quoi le rapport) faire du sport ca aide a se sentir bien dans son esprit et son corps. Et surtout, ca aide a se donner une discipline de fer, discipline necessaire selon moi ( et ce n'est qie mon avis) pour etre un bon investisseur. 4) trouver un passe temps qui nous occupe à un tel point que ca peut nous faire oublier qu'on a investit. Pas facile mais ca se trouve. La bourse, moins on y met d'emotion et du temps ( je veux dire moins on passe de temps à regarder son portefeuille) mieux ca se passe. Il faut laisser le temps à son portefeuille de grandir et être patient. Et ce n'est pas simple. 5) enfin, et c'est peut être ce en quoi je suis le plus convaincu, la bourse ce n'est pas fait pour tout le monde. Si on commence à attacher trop d'importance aux investissements, le côté émotionnelle s'en mêle trop vite et ca ne peut pas marcher. C'est mon avis, mais je suis ouvert à toute contre-argumentation

[@jacquesmarco88]

Moi, je m'étais laissé aller, mais j'ai repris le sport grâce à la bourse. En effet j'ai compris la chose suivante : Tout comme les intérêts composés de la Bourse font croître (lentement mais surement) le capital financier, les intérêts composés du sport régulier font croître (lentement mais surement) le capital Santé /Force /Endurance. La pratique régulière du sport (même que 30 min par jour) est une sorte de DCA sur son corps ! Et cerise sur le gâteau : il semble que mon esprit se soit transformé aussi : j'ai les idées plus claires et je suis devenu beaucoup plus discipliné !

[@maxcrespy7482]

Salut, serait-il possible de partager ton excel ? je trouve ta démarche super intéressante

[@yamedamady5935]

@@maxcrespy7482 docs.google.com/spreadsheets/d/1tbGcTNvge8UG1Sz81j8m_2Lt-PZpTpoTY44rPm3ChKM/edit?usp=drivesdk J'ai juste modifié mon tableau d'equilibrage pour qu'il soit personnalisable. J'ai un tableau global pour mes investissement tout court mais c'est comme dans mon esprit, c'est un bordel organisé. Du coup pour la partie équilibrage, j'espère que c'est lisible.

[@yamedamady5935]

​@@maxcrespy7482je l'ai mis en commentaire, j'arrivai pas à le mettre en réponse, en espérant que ça soit un temps soit peu utile.

[@robertmalorny3067]

Merci, Xavier. Ce n'est jamais mauvais timing de regarder tes videos! 🙂

[@DavidPapo-z4p]

Cest très vrai ça ! J'ai commencé à me former sérieusement et trouver des bonnes stratégies après une bonne gifle !! Merci pour vos vidéos extrêmement enrichissante.

[@Gsyltc]

Pour ma part, c'est une discipline très simple gérer par de l'automatisation : 1er janvier de l'année : - Analyse du marché (Pour ma part, je vise le TSX60 vu que je suis au Canada) pour choisir les actions de l'année : - Je fais mon TOP 10 (Les 10 meilleur rendement en dividendes) - Puis mon TOP 5 (Depuis le TOP10, je garde les 5 plus haut cours actuels) - Puis je prend le 2eme du TOP 5. (Certains reconnaitrons surement la technique) - A partir de là, je fait ce classement : - 1er et 2eme du TOP 10 - Le 2 eme du TOP 5 - 1er et 3eme du TOP 5 Ce sont mes priorités de l'année. Je me fixe un nombre d'actions pour chaque titre afin d'avoir un objectif difficilement réalisable à la fin de l'année (mais qui me pousse à tenter de mettre plus de côté, c'est purement psychologique !!) Puis, chaque semaine (on est payé au au 15 jours dans ma boite soit 26 versement au cours de l'année), ma plateforme de trading viens piocher un montant fixe dans mon compte qui va être investi dans le premier titre (sur un compte appellé REER qui permet d'avoir des avantages fiscaux tel que des retour d'impots, retours qui sont bien entendu réinvestis). La semaine d'après, pareil sur un autre compte (Compte CELI, qui est un compte libre d'impôts. aucun retrait ni aucun dividendes ne sont taxés, pas de flat taxes ou autres comme en France) et le 2eme titre de ma liste . Lorsque les 2 premiers titres ont attteint les objectifs, je passe au suivant de la liste. En parrellèle, au début, j'ai investi dans de l'immobilier papier, et des titres à dividendes moyens (entre 8% et 15% de rendement) sur des sociétés qui sont positionnées sur les royalties. Une partie des royalties est reversées en dividendes. Et aussi des des ETF Haut dividende Classe A Sachant en plus que mon brokeur est à 0% de frais par transactions, ca permet de faire pas mal d'économie. Et je laisse le système de l'application faire tout le reste. Les dividendes étant également totalement réinvestis de façon automatique. Bref, ca me prend 2H pour la mise en place en début d'année. Je fait un check de 10min par semaine pour voir un peu l'évolution et puis c'est tout. Et un bilan de milieu et fin d'année (2H au total)

[@guanyuwushu]

Pourquoi visez-vous des actions à dividendes puisque vous les réinvestissez ? Vous n'avez pas d'imposition dessus au Canada ? N'est-il pas plus intéressant d'investir dans des actions de croissance pour éviter le frottement fiscal ?

[@jacquesmarco88]

Très intéressant. Merci.

[@Gsyltc]

@@guanyuwushu Bonjour, c'est en effet une bonne question. Mon objectif est de viser un revenu assez stable en terme de dividende (même avec les risques que cela peut comporter). Les titres détenus ont des dividendes assez bon par ailleurs. En effet sur le compte dit CELI, c'est libre d'impôt donc aucune taxe sur les dividendes. L'idee est de faire un complément de revenu au moments de la retraite qui s'approche a grand pas. C'est moins efficace, mais c'est un choix réfléchi et assumé.

[@jacquesmarco88]

Moi depuis un an je fait du stock-picking d'ETF (oui ça existe !) en essayant de "timer" le marché. Résultat : j'ai sous performé mon indice de référence de 14 % . Outre que j'achète ou vend trop tard, je paye des frais à chaque transaction. Tout ça plombe ma performance. J'ai compris la leçon, je me suis juré de ne plus jamais recommencer. A partir de maintenant, j'achète une part d' ETF et je ne la revend jamais ! Vous entendez ? Jamais !

[@kevintellco3986]

👍🏼 tu penses à quel ETF ?

[@MaloryAl-Gaïb]

Nous avons entendu

[@fab-p2pinvestissements]

Jusqu'à la prochaine crise 😅​@@MaloryAl-Gaïb

[@Trade_by_Sam]

Tu es un génie 😂

[@logicon3060]

Essaie quand même de la vendre après ta retraite, histoire d'en profiter un peu avant de partir

[@DelBosqueee]

Merci pour la vidéo! Personnellement, je fais du DCA sur plusieurs ETFs depuis un an et demi, l’idée étant de faire ça jusqu’à la retraite! (Approximativement 20 ans par rapport à la retraite légale).

[@MayasMess]

Je suis exactement dans le deuxième cas. J'ai attendu 8 mois pour investir car j'avais le sentiment que le marché était trop élevé. Récemment, il y a eu une baisse et j'ai investi 20 % du cash que j'avais accumulé. Je ne me plains pas car j'ai une jolie plus-value, mais je pense que je vais désactiver mon cerveau pour la suite et faire du DCA à fond sans réfléchir. Merci pour le rappel !

[@hdv6]

stock picking ou ETF ?

[@MayasMess]

@@hdv6 etf

[@zxszert573hg46]

Moi j'ai fait l'inverse, 6400 euros de perte en 6 semaines. Comme quoi.

[@lacrouz9312]

Merci pour ces rappels, ça aide à se ressaisir et se rappeler de nos motivations long thermiste. Ce serait intéressant Xavier qu'un jour tu nous parles de ton passé en temps que trader en banque etc !

[@grossetalain1234]

Oui, car les traders ne sont pas jugés au bout de 10 ans. 3 mois dans le rouge et c etait la porte au Wharf

[@punimarudogaman]

Merci Xavier. il y a un autre cas de figure dont tu n'as pas parlé : tout simplement les gens qui retirent parce qu'ils ont BESOIN de leur argent. Plus les périodes de récession sont longues et plus ce risque de devoir retirer son argent pour une raison ou l'autre augmente. je sais qu'en théorie, on ne doit investir que l'argent dont on n'a pas besoin mais les aléas de la vie font que, parfois, on n'a pas le choix : maladie, décès, divorce, etc.

[@Benji-sl4pt]

Moi j’ai commencé à investir grâce a tes vidéos en août 2023 et j’investis tout les mois en bourse quasiment le même jour et j’ai une performance actuelle de 30%. Mon portefeuille 60% US 20% Inde 20% Monde

[@matolmar]

Selon moi, l'Inde c'est comme l'Afrique : c'est (un peu) trop tot. Mais, par simple curiosité, dans quels produits as-tu investis sur le marché Indien ?

[@laurentmarguery]

@@matolmar L'Afrique ce sera jamais, à moins de changer la population.

[@OlivierTrading]

Merci pour ce rappel intéressant 👍 Pour ma part, diversification des placements et DCA pondéré sur ETF SP500 depuis des années... pas déçu 😎

[@FDVZ33]

Merci pour cette vidéo.... et soignez bien votre gorge!! 😉 Attention, vous parlez des écarts en % (exemple 1,1%) mais il faut dire "en points", car en pourcentage, cela fait beaucoup plus!!

[@pascalvanhove1008]

Merci pour cette vidéo. C'est bien exact. Entre Avril et Septembre 2024, nous avons par exemple réalisé +40% sur une action belge ( LOTB:bru = Lotus Bakeries ) qui n'est pas une action tech ni US, mais bien dans l'alimentaire et en Europe. Le conseil des analystes pour cette action est encore fixé sur "buy" (acheter) au moment où j'écris ce commentaire ( Sept 2024 ).

[@alexmolinier]

L’investissement qui fonctionne est en réalité chiant. Mais relativement simple et efficace sur le temps long. .Dca etf large. Bravo et merci de faire des piqures de rappel.

[@janolaronce9084]

Toujours un plaisir d'écouter Xavier

[@gerardmaccioni845]

Personnellement je fais du DVA au lieu du DCA, c'est un peu timer le marché mais j'investi tous les mois, moins quand le marché me semble trop haut, et je place la liquidité non investi sur un compte rémunéré (IBKR pour moi), et plus que ma mensualité dédié quand le marché redevient raisonnable, avec ma mensualité dédié+mes liquidités épargnés quand le marché était haut, par exemple je placerai en ce moment 800€/mois au lieu des 1000€ dédies, et 1200€ lorsque le marché est bas.

[@titouan3071]

Donc c'est mauvais tu times complètement le marché avec tes prédictions basées sur une intuition. Tu seras pendant sur le long terme.

[@gerardmaccioni845]

@@titouan3071 pas tout à fait, je me suis mal exprimé, je time effectivement mais pas sur une intuition mais sur la position factuelle de l'ETF par rapport à son PER médian, en dessus ou en dessous.

[@Laizyy]

Merci du rappel mais difficile quand même à appliquer. Pour ma part j'ai une rentré d'argent exceptionnelle (d'une valeur de 30% de mon PEA) que je voudrai investir mais "j'attends le bon moment" du coup ça dort depuis des mois mais j'aurai du l'investir avant sauf que maintenant je me dis trop tard autant attendre.

[@s.pissavy8453]

Votre comportement est aussi le mien. Vu le niveau des marchés, tout investir d'un coup, c'est aussi prendre le risque de se prendre une claque mémorable et d'attendre 10 ans pour que ça remonte à niveau. Par conséquent, y aller progressivement, voire même attendre un peu me semble être une simple question de prudence. Et tant pis si on perd quelques pourcents de rentabilité.

[@Andres34566]

Bonne vidéo ! Eh bien, je suis tellement contente d'avoir pris les meilleures décisions en faisant un bon investissement. Récemment, j'ai pu acquérir ma troisième maison même à mon âge et je crois que si les choses continuent bien, je prendrai ma retraite plus tôt

[@MadukenYT]

Cette vidéo parle un peu trop de moi a mon gout. Merci Xavier pour ce rappel !

[@mugul2]

Génial Xavier, un grand merci pour ses infos ultras utiles

[@impressivenow2000]

Je suis d'accord. J'ai moi même fait une erreur le mois précédent : j'ai voulu préciser la composition de mon portefeuille en passant d'une ligne à 100% à deux lignes à 50/50, et comme ce changement était brutal c'était en réalité du market timing, qui m'a coûté une sous performance de 5% facilement, par rapport à une entrée lissée dans cette nouvelle ligne.

[@xlkempdubhtrpehst3261]

Je ne time jamais le marché, et dès lors que j'ouvre une position, j'ai déjà le renfort disponible. Les points de renforts et de sortie sont prévus à l'avance. Après le marché peut bien faire ce qu'il veux, je fait selon le plan. Je suis pire qu'on robot.

[@MrNoirval]

Excellent diagnostic. Quelle est la solution? Investir un même jour peu importe l'état du marché?

[@k4r0te]

Finary vient de sortir une vidéo qui explique que c'est mieux de mettre all-in d'un coup, que faire du DCA. Parcontre il explique aussi que ton mentale en prend un coup à chaque baisse de marché 😅

[@jeremymoreira6135]

Salut, Personnellement je suis en mode no brain je DCA tout les mois la somme que j'ai alloué à la bourse quand je reçoit ma paie sans chercher à savoir si le marché est haut ou bas. Mentalement je trouve ça beaucoup plus facile

[@benoit9138]

T’as tellement raison et c’est tellement ennuyeux de faire du DCA et de ne pas regarder les marchés pendant 10-15-20 ans, qu’un jour où l’autre on se crée un petit moment d’adrénaline en passant un ordre important au mauvais moment et bim tu prends ton gap... 🥶

[@alexenbourse4261]

Bonjour et merci pour cette nouvelle vidéo instructive. J'ai investi en ETF suivant la stratégie DCA jusqu'au plafond du PEA. À présent je ne touche plus mon compte, ni vente, ni achat. Je laisse tourner jusqu'à mon éventuelle retraite.

[@armandsousa2390]

2008/2009, je fais partie de ce lot résigné. Retraité, je reprends tranquille depuis mai 2024 pour le plaisir. Les ambitions sont différentes, sans pression et du recul. Les outils ont évolués, les brokers sont plus nombreux et tant mieux.

[@slash031]

Merci 🙏 effectivement une piqûre de rappel est toujours bonne ! Le timing camouflé est vraiment trop tentant et discret on s’en rends même pas compte et pourtant ….

[@fabiolo2406]

Hello Xavier, merci pour tes vidéos. Ça fait 3 ans que j'investis et je vois bien que ma psychologie est vraiment différente entre le stock picking et les etf. J'ai tendance à suivre de près mes actions (avec tous les biais qui vont avec) alors qu'avec mes etf j'agis comme un robot sans me poser de questions

[@Dankworth-rx7os]

Vos vidéos ont été super !! Je fais partie de vos spectateurs et j'ai regardé vos vidéos ces derniers temps. J'aimerais investir, mais je n'arrive toujours pas à trouver le bon investissement dans lequel m'engager. J'apprécierai toute aide ici.

[@Rafferty-gj5ns]

Oui, On a beaucoup parlé d'investissement ces derniers temps, mais je suis nouveau et je veux savoir par où commencer. Quelqu'un peut-il expliquer comment investir et démarrer ?

[@Dankworth-rx7os]

Génial, vous avez des informations aussi étonnantes. Pouvez-vous partager plus de détails sur la façon de contacter votre conseiller financier ? Comme je l'ai dit, je suis très intéressé et si je peux obtenir de l'aide ici, je commencerai.

[@Eliot-ds2pk]

Vous travaillez aussi avec Harry ? Honnêtement, cet homme est incroyable. Sa réputation et son expérience dans le domaine ont certainement attiré l'attention de nombreuses personnes, c'est dommage qu'on n'entende parler de lui que dans la section commentaires. C'est mon mentor

[@AdamBrown-ow9ck]

Je dirai ceci : économisez, investissez et soyez économe. Ce n'est pas le moment où vous commencez qui compte, mais ce que vous accomplissez à la fin qui compte ! J'investis depuis longtemps et je peux dire sans hésiter que c'est la meilleure décision que j'ai jamais prise.

[@LauraWhitee]

La plateforme (KZbin) a été d'une grande aide, mais je ne pense pas que ce soit suffisant, car la plupart des gens ne comprennent pas facilement ce qu'ils regardent, mais ils apprennent vite quand ils ont quelqu'un pour les guider. Et l'idée d'embaucher un professionnel a été une expérience formidable pour moi car cela a aidé à façonner mes finances au fil des ans, grâce à cela, ma retraite a été formidable !! Vous devriez aussi essayer cette expérience.

[@Ivan-gc1hh]

Investir à long terme mais utiliser l'analyse technique pour améliorer ses entrée c'est le top

[@docteurdamien9317]

Soyons honnêtes, les bénéfices sur les ETF sont érodés par les frais ( achat, gestion, vente ). Sur le LT, ça coûte très cher et ça fait la différence. Je préfère créer mes ETF moi même !

[@mathadh2366]

Effectivement j'ai commencé à investir en 2019 quand je vois les 2 baisses dont tu parles je me dis que je n'ai rien connu de comparable.

[@bladbimer]

Merci beaucoup pour ce rappel, c'est vrai que c'est très difficile d'être discipliné et de rester sur sa stratégie. Personnellement ces temps-ci j'oscille avec etf stock picking puis aussi avec un peu dor et de crypto. Le plus dur c'est vraiment de se donner une règle et de la ternir sur le très long terme. Surtout quand on a un broker avec plein de possibilités on se noie vite. En comparaison avec le fond de mon entreprise avec un % de mon salaire cela se fait tout seul en dca sans que je fasse quoique ce soit. Même si les frais sont bien plus élevé au final je me dis que je gagnerais sur la discipline.

[@ToadWorld6]

Super vidéo comme toujours, merci

[@EnterTheCryptoMatrix]

Juste excellent comme d’habitude 👌🏻

[@OKRASSnaky]

On peut aussi voir le fait de garder des fonds numéraires (des euros) comme le fait d'être investi dans la monnaie Euro (ou pareil avec des dollars outre Atlantique). Forcément, le rendement est bien plus faible que des actions, mais ça peut être vu comme un support aussi. On n'est alors pas dans un concept de "timer" le marché, mais de répartir son capital (qui bouge tout seul dans le temps, à chaque versement de salaire/prime, de variation des cours, etc)

[@Robix_]

Cette vidéo sort en même temps que mon S&P 500 perds 2% et je me met à paniquer 😅 Parfait timing pour me calmer 🧘

[@Joe_Kardz]

on panique tous au début avec -2%. après quelques années on se met à apprécier les baisses pour se renforcer. il faut garder la tête froide et regarder les graphs des indices sur 20 ans. on est là pour longtemps. ;)

[@yarobiniek7551]

Il y a également deux choses à nuancer (mon avis)le fait que dans le DCA , il n'est pas souvent précisé qu'il faut choisir une date ( par exemple le 30 du mois) et j'investis toujours à cette date ( pour créer cette discipline militaire et ne pas faillir, les actions à faire doivent être très précises). Il y a également le fait que certains etf coûtent plus cher que le montant du DCA, ce qui fait qu'il est difficile d'être constant avec un DCA mensuel, parfois, il se fait sur deux-trois mois. Et bien sûr les biais cognitifs...

[@thibaudverdier3801]

En passant par une assurance vie, tu peux acheter des parts fractionnées d'ETF et donc mettre en place ton DCA quelque soit le montant de la part unitaire

[@alisou]

Pourquoi il est meilleur de mettre un DCA le 30 du mois au lieu du début du mois par exemple ?

[@yarobiniek7551]

@@alisou à quelle date vaut-il mieux mettre son ordre : aucune idée.

[@gauthiernicolas1703]

Sur trade république j achete une fois par semaine mes etf sans frais et des fractions d etf simple et efficace.

[@yarobiniek7551]

Oui, c'est sur (mon) pea alors que cette possibilité est limitée !

[@maxime5852]

Bonjour Xavier, On dit toujours que l’investissement doit se faire à long terme (+20 ans). Mais dans le cas où on se trouve actuellement dans la vingtaine, qu’on se retrouve dans 20 ans avec une belle plus value. Faut-il sécuriser cette plus value complètement ou une partie pour éviter qu’en attendent de nouveau 20 ans on se retrouve à la retraite au mauvais moment donc au final sans avoir profiter de notre argent qui travaille depuis si longtemps. Qu’en pensez vous ? Merci pour votre vidéo !

[@guanyuwushu]

Mon avis : C'est justement parce que vous avez une belle plus-value que vous allez profiter des intérêts composés et d'une évolution exponentielle. Si vous retirez à ce moment vous cassez la courbe. La question à se poser alors est qu'elle sont vos convictions profondes sur le marché à long terme et votre tolérance au risque. D'autre part, rester investi ne signifie pas forcement que vous restiez investi à vie sur les mêmes actifs. A l'approche de la retraite beaucoup d'investisseurs modifient leurs investissements pour sécuriser leur épargne et / ou générer un revenu passif (en se réorientation sur des etf distribuants / actions à dividendes, des obligations ou fonds euros). Enfin une chute sur 20 sans revenir aux plus hauts historiques est possible mais statistiquement peu probable surtout si vous avez diversifié vos placements. Je commencerai à me poser des questions 4-5 ans avant la retraite.

[@syncroniccc]

Très bonne vidéo! De mon côté j'ai tendance à ne pas investir tout le surplus d'épargne quand la peur est au plus haut, comme début août. D'où une idée de sujet de vidéo: "est-ce que c'est pertinent d'investir quand le greed & fear index est au plus bas?"

[@counterleo]

Les marchés sont semi-strong form efficient, ce qui signifie que toute information publique, y compris le fear-and-greed index, est déjà pricée. Donc réponse non : ça reste du market timing, même si le critère d'investissement sonne fancy Il a été prouvé qu'investir tout surplus de cash immédiatement bat statistiquement le DCA en terme de rendement (bah oui, puisque tu restes plus longtemps dans le marché) par contre le DCA lisse le risque, donc à toi de savoir ce que tu veux

[@saci1339]

Bonjour D’accord pas de stop picking mais attendre 6 ans voir plus !que le marche remonte autant mettre du cash de côté

[@hansha9404]

Tout dépends ton horizon d'investissement. Si tu investis sur 30 ans t'en à rien à foutre que ça baisse pendant 6 ans.

[@pseudosupprimer8016]

​@@hansha9404Yep surtout que le DCA lisse les pertes.

[@TheDarkness762]

Ah ah je ne "réfléchis" plus. Je suis un robot. J'investis chaque mois. Il faut dire aussi que j'ai commencé à investir un mois avant la crise covid. Donc mon premier virement perd 20% ça m'avait refroidi ... Et je ne pas racheté pendant 2-3 mois alors que j'aurais clairement dû ... Ce sont les erreurs qui nous forgent ;) Merci Xavier !

[@gae78]

Super instructif les statistiques, merci.

[@FLEXY]

Hello très intéressant comme vidéo tu as raison d'aborder ce genre de sujet , pourrais tu faire une vidéo sur les ETF obligataire car c'est quand même différent des ETF actions et je voudrais en apprendre plus comment ce passe les coupons la répartition à l'intérieur de l'etf est ce que la date d'échéance est importante... merci en tout cas pour toutes tes vidéos 🙌

[@grossetalain1234]

On est là pour le long terme! Jesus disait : vous ne connaissez ni le jour ni l heure. Vos héritiers vous remercieront

[@usul_nostalgienostalgie_us3261]

Je vois très bien ce que tu veux dire à travers cette vidéo. Ma façon personnelle de perdre ces 1% est surement ma tendance à augmenter la part de levier dans mes investissements après une grosse baisse et de la diminuer après une grande période sans baisse. ça ne vaut surement pas grand chose comme façon de faire mais ça me donne l'illusion de garder un peu de contrôle

[@corentinevezard4990]

Big up à Xavier et à tout les portefeuilles qu'il sauve. A force ca va devenir une des personnes qui aura eu le plus d'upsight sur ma vie. Si un jour j'atteints le million j'irai militer pour qu'on le canonise.

[@Taylor-eq2gw]

Si tu prends toutes ses videos il est plus question de stock picking que de etfs C'est juste que faire une video sur les etfs ça fait également des vues et ça fait de nouveaux clients pour ensuite parler de stock picking et vendre des abonnements pour des screeners zone bourse Et là t'es sûr de faire de mauvais choix d'investissements comme débutant et de tuer l'effet boule de neige à cause de la fiscalité car le stock picking ne permet pas de capitaliser lors des arbitrages

[@corentinevezard4990]

@@Taylor-eq2gw bla bla bla

[@Taylor-eq2gw]

@@corentinevezard4990 "tous les portefeuilles qu'il sauve...? Faux Dose un peu

[@RayMond-go1cw]

J'ai débuté en 2008 avec des CFD sur le forex. Je me suis un peu renseigné sur l'analyse technique. Je place 2000€ sur euro/dollars avec un levier de 100. En +600€ en un jour, le lendemain -2000€. J'ai compris que je n'avais rien compris. Et d'ailleurs, y a-t-il quelque chose à comprendre sur le forex. S'était une belle loose que je garde en mémoire car elle fut une bonne leçon

[@oliviergerard4422]

Merci Xavier et tu as raison bien sur. Moi j'ai mis 4 ans à tout investir et réinvestir mes gains. J'aurai du tout mettre dès la crise du covid mais il faut aussi tenir compte du fait qu'il faut pouvoir dormir tranquille avec ses investissements. Chose que je n'aurai jamais faite en investissant tout d'un coup. J'ai moins gagné certes mais j'ai mieux dormi ;-)

[@jordanimmobile19]

*Bonne vidéo! Eh bien, je suis tellement heureux d'avoir pris les meilleures décisions en faisant un bon investissement. Récemment, je suis capable d'acquérir ma troisième maison même à mon âge et je crois que si les choses continuent bien, je prendrais une retraite anticipée*

[@vanessacheddar154]

C'est bien! Mais comment avez-vous réussi à réaliser tout cela, même dans le contexte économique actuel qui est très mauvais ? S'il vous plaît, j'apprécierai votre aide sur la façon de procéder, je cherche désespérément un moyen de payer mes dettes et d'atteindre mes objectifs

[@stonereed9112]

Bitcoin augmente et diminue depuis un certain temps maintenant et il pourrait continuer à augmenter. La vérité est que personne ne le sait, je pense que c'est le bon moment pour faire un achat et aussi faire appel à l'assistance d'un professionnel

[@jordanimmobile19]

Beaucoup de gens ont du mal financièrement à vivre, à garder un toit au-dessus de leur tête et à mettre de la nourriture sur la table. Quiconque ne parvient pas à accroître financièrement sa richesse en ce moment manque une formidable opportunité. Imaginez que je démarre un plan financier de 2 500 $ et que j'obtienne des bénéfices de 17 380 $.

[@Rogers_bill]

Oui, c'est vrai, on parle beaucoup d'investir ces derniers temps, mais je suis nouveau et je suis aussi curieux de savoir par où commencer. Quelqu'un peut-il m'expliquer comment investir et par où commencer ?

[@jordanimmobile19]

C'est son télégramme

[@gc5611]

Encore une trés bonne vidéo.. Bravo!

[@PerleLemeeNgocTran]

Bonjour et merci pour vos vidéos, toujours très intéressantes à voir. Je suis complètement d'accord avec vous sur les effets d'émotions dans la bourse, c'est le point le plus difficile à maîtriser. Je me demande si, au lieu de faire son propre panier d'ETFs et de faire l'arbitrage par soi même, il ne serait pas mieux de réfléchir sur les fonds des fonds d'ETF multi-actifs à prix bas (par ex les Lifestrategy de Vanguard pour 0,25% frais courant) qui combine actions/obligations à des stratégies 20/80, 40/60. Et en plus si on les achète en assurance vie dans laquelle ne on verra pas le cours fluctue en temps réel, serait on plus discipliné pour essayer d'améliorer ce behavior gap? Je ne vois peu d'infos sur ces fonds de fonds d'ETF en France, ça pourrait être un sujet pour la vidéo, si cela vous semble intéressant. Merci.

[@zed-k]

Merci Xavier pour cette piqûre de rappel. Cependant, question de néophyte : De ma compréhension le principe de l'investissement sur ETF World en DCA repose sur ses performances passées et l'espoir de les voir se reproduire. A ce titre, et même si cela revient en effet à timer le marché, ne serait-il pas logique de retarder d'un mois son investissement de septembre, mois systématiquement baissier sur ces mêmes performances passées ?

[@smoothinvestor]

Bonjour Xavier. Je suis avec assiduité les vidéos qui traitent de différents sujets toujours intéressants, et j'aurai aimé découvrir votre vision d'investisseur chevronné sur un sujet : la chance existe t'elle en bourse ? 🙂Merci !

[@aonenvs8430]

Discipline discipline discipline, c'est tout. Quand ça baisse tu remet, tête froide. Ça baisse encore ? Tu remet.

[@adrianlepage5863]

Bonjour, Entièrement d'accord, rien de plus simple. Pour ceux qui ont la chance de disposer d'une tête froide et d'une bonne intelligence émotionnelle, ceci dit.

[@counterleo]

Ça remonte, tu remets aussi, la même somme, il faut être cohérent, sinon c'est du market timing caché

[@Tu-es-là-où-tu-dois-être]

C quoi le market timing est ce un problème? ​@@counterleo

[@counterleo]

@@Tu-es-là-où-tu-dois-être regarde la vidéo, et oui

[@alexandrefoulc1059]

Merci ☺️ je retiens tout ces conseils

[@mightx777]

Merci pour la piqûre de rappel 🙏🏾

[@thomasdewavrin6397]

Merci Xavier pour cette vidéo.

[@winebeer8011]

Vidéo au top 👌 par hasard avez-vous des livres à conseiller comme par exemple la psychologie de l’argent …? Des livres sur cmt apprendre à gérer ses émotions dans le milieu de l’investissement Merci d’avance

[@mccm4421]

Effectivement je n'ai pas l'impression de timer le marché et d'après ta video je le fais tout de même et je continuerais sans doute un peu : je ne peux pas accepter une baisse de 20 à 50%. Je vends une partie avec des stoploss pour acheter plus bas : je ne vends pas au plus haut et je ne rachete pas au plus bas, pas grave. Si ça remonte trop vite, tant pis j'attends un peu ou j'investis ailleurs. Souvent totalement investi mais ces jours ci.

[@paulpaul9266]

Trust the process!

[@yoannbzh7396]

Merci pour le rappel !

[@philippeC-x4p]

Complètement d 'accord . J 'ai connu 2000 et 2008 et par la suite j 'ai eu beaucoup de mal à m 'en remettre psychologiquement . Les p' tits jeunes en bourse qui n 'ont jamais connu de grosses baisses ne peuvent pas trop comprendre . Faut l 'avoir vécu.

[@micmic6753]

Je prefere ne pas le vivre !:D

[@anonyfamous42]

Les jeunes se mettent en etf levier nasdaq-100 😂

[@xavierm3415]

Jeune j'avais des actions EuroDisney.... Il fallut attendre l'ouverture de capital de la FDj pour que j'ose y retourner... (+100% à ce jour) Mais maintenant c'est ETF dans PEA et basta.

[@frontignan100]

Moi aussi. Je me souviens de mon PEA perdant 10000 euros sur les 30000 que j'avais placé en 2009. Ca me paraissait irrattrapable. Les débutants qui n'ont connu que les hausses ne peuvent pas comprendre à quel point perdre 50% c'est déstabilisant. Je doute qu'ils continuent d'investir sur les ETF quand la prochaine tempête surgira et durera des mois et des mois. C'est pourquoi je préfère les actions en direct au moins je sais où est mon fric.

[@DelBosqueee]

Dur! Mais quand on vient des cryptos, on est assez préparés à de grosses baisses (je pense!).

[@clementletard1308]

Vous voyez le meme avec le graph 1% des plus bêtes, 98% des gens lambda, et 1% des plus smarts ? Bah les deux extrêmes font du DCA sans réfléchir, à la même date chaque mois, et les 98% essaient de timer le marché. Moi jsuis juste trop bête (et surtout trop flemmard) pour essayer de comprendre le marché donc je mets la même somme tous les mois au même moment sans réfléchir 😂

[@pseudosupprimer8016]

Le fameux problème du midwitt

[@maximemasson8629]

Merci pour cette vidéo ! Le MRAT ne permettrait donc pas d’essayer de timer le marché ?

[@pablovitale6058]

Merci Xavier pour la vidéo. Du coup, investir au « bon » moment c’est investir peu importe quand d’un point de vue long terme sur de l’ETF ?

[@matttthG]

Non, c'est investir tout de suite. Tu as beaucoup de cash tu investis tout de suite. Tu as un peu de cash tu investis tout de suite. (mais n'oubliait pas l’hypothèse derrière, c'est de croire que les marchés sont haussiers à long terme).

[@djfrech2751]

merci xavier pour ces piqûres de rappel. alors moi j'ai commencé il y a 2ans en etf mais je ne vends rien par contre il est vrai que je n'investis pas chaques mois car étant résident belge, nous payons deux fois la t.o.b! en plus des frais de courtage (à l'achat et à la vente!) les plus values ne sont pas encore taxées mais les politiques risquent de modifier cette règle. alors j'investis tous 6mois ou 1x par an pour limiter les frais et donc une somme d'argent plus conséquente....

[@robemedical]

C’est très compliant ce que vous dites, mais je ne suis pas d’accord. Un investisseur qui resterait stoïque sur le marché en 2000, 2008 , 2022 et en mars 2020 ne fait pas mieux qu’un investisseur qui pondère le risque. Sauf que c’est compliqué et que cela demande de la réflexion , de la modération et de la modestie, et du sang froid. J’ai personnellement plusieurs portefeuille, certains ou je me refuse à trop intervenir et d’autres sur lesquels j’interviens plus . La différence de performance est net et va à l’avantage des portefeuilles où j’interviens. Plus la période observée est longue, plus l’intervention est rentable. La raison ? C’est que l’intervention plus fréquente tends à limiter les grosses pertes mais à être neutre en cas de marché haussier.

[@francoisraymond6410]

Je suis du Québec. J'aime bien des videos !!!

[@syly2914]

j'ai bien connu et vécu 2000 mais surtout 2008. j'ai eu très mal mais je suis toujours investi.

[@samuelbertrand4262]

Dans le cas où l'on souhaite investir une somme régulière dans un ETF tout les mois, mais au lieu de se donner un jour précis dans le mois, on se donne une date limite, par exemple le dernier jour du mois dans laquelle on s'oblige à investir. Et, avant cette date limite, on essaye d'observer le marché pour estimer le moment le plus bas au cours de ce mois. Est ce que cela reste une mauvaise idée ?

[@j-michel9254]

Tu sais ou est le plus bas qu'une fois que le marché a remonté, donc c'est deja trop tard. Mieux vaut programmer ses investissements récurrents via ton courtier (si il le propose).

[@matttthG]

Oui mauvaise idée, car dans un marché haussier tu investiras toujours le dernier jour du mois (donc tu auras perdu la performance du mois). Si tu as l'hypothèse que les marchés montent à long terme, tu ne peux pas te refaire quand le marché est baissié.

[@samuelbertrand4262]

Après je ne disais pas forcément de deviner avec exactitude le moment où le marché sera le plus bas dans le mois. Je dis juste observer les fluctuations de manière brève et d'essayer d'éviter les jours de gros pics haussiers. Et tu bénéficies quand même des hausses des restes du mois si tu pars du principe que tu as possiblement investi le dernier jour du mois précédent. Mais au final je pense que je me prends la tête pour grand chose

[@matttthG]

@@samuelbertrand4262 Selon les gros pics, tu peux quand même te retrouver à acheter plus haut en fin de mois. Je pense en effet que tu te prends prends un peu trop la tête. Regarde s'il y a vraiment un écart de performance entre le 15.08.14 et le 31.08.14 et maintenant. Je me rappelle pas des fluctuations des marchés de cette époque mais ça m'étonnerait que ça change quelques choses sur 10 ans

[@ericcccccable]

Concernant les krachs de 2000 et de 2008, on s'est quand même refait plus rapidement en comptant les dividendes, donc en total return. Et surtout, je ne connais personne qui a tout investi en une seule fois à un pic de marché. Le truc con. C'est comme si on avait mis tapis en début d'année, avec tous les marchés au plus haut historique.

[@sleating93]

Malheureusement y'a pas de technique secrète pour avoir de la discipline, c'est dur au début mais faut le faire. Je pense que l'accepter est une bonne solution.

[@dgava92]

Mon avis est que pour se prémunir du stress lié à la variation des marchés, il faut diversifier ses investissements en investissant dans d’autres actifs. Ainsi une baisse de 50% est beaucoup moins douloureuse si elle touche 40% de son patrimoine que 90% …

[@nanou8233]

Personnellement je fais une sorte de mix. J'investis tous les mois (en réalité toutes les semaines) sur des etf choisis à la fois mon épargne mensuel mais aussi une partie de mon stock de cash (j'avais trop d'épargne). Soit 800 euros par mois mais j'ai encore des liquidités. C'est vrai que j'attends une baisse un peu plus significative pour mettre des sommes plus importantes mais d'un autre côté je trouverai ça bcp de mettre plus chaque mois en provenance de mon stock (qui n'est pas infini). Mettre peut être 1500 euros par mois en DCA m'effraie un peu, ai je tort ?

[@adrianlepage5863]

C'est effrayant, mais tant que tu choisis un ETF suffisamment large et que les versements sont de l'argent dont tu n'as besoin à court ou moyen terme, alors aucune raison de paniquer

[@surfeuze1]

Facile quand on a du sang froid :). J'ai une personnalité avec énormément de sang froid, déjà apporté par mon métier (Soignant en service très violent psychiatrique, et d'urgence) Je dirais comme un militaire. Je pense que certains métier, ou les émotions peuvent vous faire faire un paquet de connerie. Juste garder la tête froide et prendre les bonnes décisions. Donc perso, je ne réfléchie pas, je pose chaque mois mes petite billes et j'attends 15-30 ans. Alors après effectivement, j'essaie d'attendre un mini chute pour poser mes billes. Sur mon PEA avec l'accord sans fraie du MSCI world de black rock. Mais sur mon CTO je l'ai automatisé avec Trade répu, aussi pour éviter les frais. Donc encore moins de prise de tête. Sur le MSCI World, bon bha j'ai acheté par moment à 5.25, et ça a chuté ce jour à 5.13. Et alors ? Même si ça chute encore plus bas, bha t'en pi. Je me dit que cela remontera et c'est tout. Je me positionne à chaque fois sur une courbe basse, mais ça chute toujours plus après que j'ai acheté LOL. Tant pi, je garde mes actifs sans paniquer, et prendre le risque de vendre moins cher que ce que j'ai acheté ? Jamais de la vie je vendrais moins cher que ma position. Je ne vend rien, j'essaie juste d'acheter sur une courbe basse, et aucun regret. Après cette accords avec zéro fraies d'achat/vente, je trouve qu'il fait du mal... Car certains on des programmes de bot qui font l'achat /vente en boucle. Pour profiter au max du fait qu'il n'y est pas de fraie... Et je pense que ça fait beaucoup de mal à cette ETF. j'avoue que cela m'inquiète un peu. Un magnifique avantage, se transforme en un outils de trading massif pour grapiller à longueur de journée des euros par ci par là à l'infini.

[@Xfleyming]

pour conclure , tu conseille du DCA et rester solide quoi qu'il arrive ?

[@IA-KA]

Bonjour Xavier, pourrais tu expliquer un jour comment fonctionnent la cotation des etf ucits (ouverts aux horaires Européens donc) quand leur sous-jacents US sont hors cotation (par exemple de 9h a 15h30) ?

[@alexandrepech4646]

Mais du coup, quid du Vallue Averaging ? C’est timé le marché ou juste adapté son investissement au marché ?

[@josephmontjoly5211]

Merci à vous!

[@arkel3681]

En plus de faire fructifier son Kpital, l'intérêt (peut-être) le plus excitant dans l'investissement en bourse est d'investir dans des secteurs/entreprises que l'on aime ou souhaite soutenir ! Cette dimension affective ou militante est également aidante sur les investissements long-terme. Et surtout, elle donne un sens à l'investissement ! 😉

[@mousticos92]

Je ne pense pas qu'il soit compliqué de battre le marché: il suffit de comparer le SP10 au SP500. Le problème est que beaucoup veulent jouer sans aucune connaissance, compétence et expérience et se font fracturer la machoire. A noter, il est important de comprendre que TOUT tend vers 0 contre le BTC.

[@johannmercier8186]

"There is no second best"

[@lelouch1722]

Historiquement les large caps ont pas toujours surperformé les petites. Il y avait de longues périodes de plusieurs années voire décennies ou c'était pas le cas avant.

[@nico0675]

Merci pour ces conseils

[@marceldaoust4025]

Peu importe le moment d’investissement entre 1998 et 2016, tu t’es retrouvé gros gens comme devant, en excluant peut-être les dividendes. Celle-ci et réaliste!

[@bencrd6150]

Est ce que les ETF monetaires (overnight, < 3 mois) sont une bonne idée en ce moment ? Sur les marchés US et EU.

[@Totoff]

Bien content d’avoir commencer à investir en Crypto .. la bourse c’est tellement plus calme -50% c’est normal en crypto 😂. Mais il est vrai que je m’inquiète plus sur une baisse non justifiée plutôt qu’une baisse liée à la crise des subprimes ou du Covid .. car on sait dans ce cas que cela ne va pas durer .. comme l’or qui a baissé quand la France a annonce le confinement.. ce n’était absolument pas justifié

[@David-cg9ou]

Merci !

[@Matthieu-p4w]

Sondage pour les DCAistes : Quel est le jour et l'heure dans le mois où vous réalisez votre investissement en DCA ?

[@clausius594]

Dernier jour du mois à la clôture (17h25). Cordialement

[@xavierm3415]

Pour l'instant c'est quand la paie tombe. Donc début de mois.

[@francoisdupont8090]

Le 20 matin

[@Matthieu-p4w]

@@xavierm3415 pareil pour l'instant

[@Matthieu-p4w]

@@francoisdupont8090 une raison particulière ?

[@johnydelabigoudi7704]

Alors tout d´abord merci pour cette vidéo. Je souhaiterais avoir votre avis sur une stratégie en DCA. Je mets par exemple 10 euros chaque semaine sur un S&P500. Mon idée c´est de doubler la somme si l´indice baisse et de miser normalement si le marché monte. Qu´en pensez-vous ?

[@fh-lk3fp]

Ceux qui ont connu les deux éclatement de bulles de 2000-2003 et 2008 sont devenus très humbles face au marché. Ceux qui sont rentrés à partirde2012 n'ont rien connu. Le mieux est de se transformer en ordinateur (aucun sentiment, aucune émotion) pour investir efficacement.

[@dfhsfhdhsd]

Un bon conseil serait finalement de ne pas être trop attaché à son argent, en tout cas la part allouée aux investissements long terme. Ca évite d'être tiraillé par ses émotions en cas de crise