Zrób to sam, czyli portfel pasywny budowany samodzielnie / Nic za darmo #98

Partnerem odcinka jest WealthSeed, tu znajdziecie promocję, o które wspominam w odcinku:
► www.doradca.tv/wealthseed
A tutaj artykuł, który cytuję w tekście:
► www.wealthseed.eu/edukacja/wl...
A tutaj wersja blogowa odcinka:
► www.doradca.tv/zrob-to-sam-cz...
Inwestowanie pasywne w swoim założeniu jest bajecznie proste i namawiam do niego od lat dosłownie każdego. Jednak nie da się ukryć, że można podejść do tego tematu na kilka sposobów i dzisiaj o jednemu z tych sposobów poświęcę cały odcinek.
Portfel pasywny budowany samodzielnie. Co to znaczy? Nie zdajemy się na żadna firmę, żadnego robodoradcę, żadnego bankiera, siadamy sami przy biurku, robimy plan i co miesiąc samodzielnie dokonujemy zakupów zgodnie z naszą strategią. Jak się za to zabrać? Już tłumaczę! A warto, bo pierwszy raz od pół wieku spadła wartość akcji i obligacji na świecie - to świetny moment, żeby co najmniej zacząć się uczyć.
W tym odcinku skupimy się na kilku rzeczach:
- przypomnę krótko i zwięźle czym jest pasywne inwestowanie;
- podsumuję jak innowacje finansowe i technologiczne sprawiły, że portfela pasywnego buduje się prościej niż kiedykolwiek
- opowiem o fundamentalnych zasadach budowania portfela pasywnego;
- i pokażę kilka możliwości przykładowych portfeli pasywnych;
Strategia strategią, tu pomysłów jest wiele, ale pamiętajmy, że w inwestowaniu pasywnym kluczowa jest egzekucja, czyli żebyście serio miesiąc w miesiąc strategię realizowali.
Subskrybuj podcast:
Spreaker ► www.doradca.tv/nzdspreaker
Spotify ► www.doradca.tv/nzdspotify
Apple Podcasts ► www.doradca.tv/nzdapplepodcast
Google Podcasts ► www.doradca.tv/NZDpodcastgoogle
Soundcloud ► www.doradca.tv/nzdsoundcloud
Więcej linków tutaj ► doradca.tv/nic-za-darmo/
Facebook ► / doradcatv
Twitter ► / tomaszjaroszek
Kontakt (Pytania/propozycje współpracy) ► [e-mail]
Treść wpisów i analiz publikowanych na niniejszym blogu jest wyłącznie wyrazem osobistych poglądów Autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715). Autor bloga nie ponosi żadnej odpowiedzialności za ewentualne decyzje inwestycyjne podejmowane na ich podstawie.

[@DoradcaTV]

Wiem, że się powtarzam, ale inwestowanie pasywne jest naprawdę świetnym rozwiązaniem dla większości ludzi (chociażby ze względu na małe zaangażowanie czasu i niskie koszty). Warto szczególnie teraz zainteresować się tematem, bo pierwszy raz od pół wieku spadła wartość akcji i obligacji na świecie - to naprawdę świetny moment, żeby co najmniej zacząć się uczyć. Zapraszam na odcinek :)

[@robimielcz8044]

Dzien dobry, co Pan dokladnie ma na myśli pisząc ,że od pol wieku spadla wartość akcji i obligacji?

[@robimielcz8044]

Ogolnie fajny podcast... pozdrawiam

[@DoradcaTV]

@@robimielcz8044 Spadły jednocześnie wyceny akcji i obligacji (w związku z podnoszeniem stóp procentowym z poziomu zero), a taka korelacja miała miejsce ostatnio w latach 70-tych. W USA dla portfela 60/40 to jest najgorszy rok od ponad 50 lat, więc generalnie niskie wyceny są lepsze na start inwestowania niż wysokie :)

[@hubertmleczak9975]

szkoda tylko że jedyną walutą jest euro pomimo 3 kont walutowych (PLZ, €, USD)

[@mariusz19944]

Panie Tomku, jako Pana widz i czytelnik prosiłbym o powrót do analizy spółek. Pozdrawiam 👍

[@DoradcaTV]

Będą nowe programy od jesieni, ale analiz konkretnych spółek to już raczej nie będę prowadził

[@awoj51]

Ja mam 71 lat i inwestuję tylko w akcje. Fajna zabawa.

[@prezesrob]

SUPER WIEDZA 👌

[@bloodskrim1451]

chce powrotu do portfeladtv

[@harrypotcha0283]

Racja. Wypadałoby pokazać stratę.

[@margarethalindblad8451]

Dziekuje

[@xaero212]

Mam pytanie, co jeśli taki Wealthseed upadnie/zbankrutuje/zwinie się - może jakieś szczegóły co się wtedy dzieje ze środkami/ETFami itp?

[@grzegorz5992]

Panie Tomku, mogę prosić o wpisanie nazwy dla tego ETF na obligacje? Bo nie wiem czy właściwy wyszukuję.

[@iwofarm8100]

A co Pan sądzi o Conseq? Uciekać?🙈

[@Krzychja]

Można zapytać czy w tej aplikacji wealthseed jest możliwość handlowania amerykańskimi ETF-ami?

[@pawel7702]

Czekam na odcinek o Vanguard Life Strategy, mam już wersje V80A opakowana w ike i ikze i uważam, że dla początkującego inwestora w wieku około 30 lat który dopiero uczy się rynku, nie ma nic lepszego :) To kwintesencja pasywnego inwestowania.

[@Vicix21]

A gdzie opakowujesz to w IKE/IKZE? Oby nie w mBanku, bo wtedy masz zwiększone koszty ETFu o 50%, trolololo

[@pawel7702]

@@Vicix21 w Bossa

[@krzysiekpienkowski]

Jak często kupujesz tam nowe transze? Mnie zniechęcają wysokie prowizje do regularnych zakupów w ramach ike/ikze.

[@pawel7702]

@@krzysiekpienkowski co 2-3 miesiące kwotą od 6 do 9 tysięcy. Przy małych kwotach sie rzeczywiscie nie opłaca co miesiąc, za duze prowizje.

[@krzysiekpienkowski]

@@pawel7702 17k limitu na ikze nawet robiac zakupy co kwartał to "tylko" 4250 na transze. Chyba że na dwóch IKE pełne limity wykożystujesz to wtedy żeczywiście można zminimalizować prowizje

[@bartomiejkoszyk9279]

Czy są jakieś konta maklerskie albo inne aplikacje gdzie można mieć konta demo i zainwestować "na niby"? Pytam serio. Chciałbym zobaczyć z czym to się je

[@Vicix21]

choćby xtb

[@astromatheo_pl6782]

Cześć, mam trochę spółek z GPW na stracie i chciałbym to spieniężyć w ciągu roku (za rok kupuję swoje mieszkanie, wszystkie assety do tego czasu muszę spieniężyć na wkład własny). Nie jestem pewny, które spółki powinienem już opylać, a z którymi jest sens jeszcze siedzieć.....

[@DoradcaTV]

To chyba tylko dokładna fundamentalna analiza komu wyniki mogą znacząco się polepszyć w najbliższych kwartałach (na portalu analiz robią takie raporty ze spółkami, których wyniki mogą się polepszyć w skali roku)

[@astromatheo_pl6782]

@@DoradcaTV Na dobrą sprawę to mógłbym nawet zrealizować tę stratę. To jest 48 tysięcy zł i jestem 7,5 tysiąca na minusie, ale jesteśmy po spadkach więc pytanie brzmi: ile ta GPW jeszcze może polecieć?

[@awoj51]

@@DoradcaTV Analizy i prognozy włóż miedzy bajki. Myśl sam.

[@marekgiedyk512]

Etfy jako core są bezsensu. Dużo spółek dywidendowych z różnych sektorów żeby obniżać drawdown głównie defensywka troche tech. Cashflowy są ekstra drawdowny niskie , nie ma wcale tyle siedzenia nad tym a kupowanie i tak jest kwartalne lub półroczne. Portfel bardzo dużo nie zarobi w krótkim terminie ale dywidenda sama może urosnąć 3-5% rok na sporek części aktywów plus kurs też. Portfele pasywne to ja nie uznaje.Rynek nie zmienia tak bardzo szybko.

[@Vicix21]

Niskie koszty dla inwestora pasywnego ≠ mBank

[@Adamus1410]

Tu ważne pytanie, czy dziś jeszcze zasada kup i trzymaj ma sens przy obecnych rynkach finansowych, czy racji nie ma Piotr Kuczyński, że rynki się zmieniły i ten wygrywa, kto wchodzi i wychodzi w odpowiednim momencie?

[@DoradcaTV]

To znowu zawężamy inwestowanie do grona ludzi z kapitałem i zapasem czasu plus wysoką tolerancją na ryzyko. Moim zdaniem inwestowanie pasywne to jedyna forma, która serio może się upowszechnić i dać możliwość korzystania z rynków kapitałowych do szerokiego grona odbiorców

[@Adamus1410]

@@DoradcaTV Jako programy przymusowe OFE, IKE to tak, bo jak pokazały badania Petera Lyncha wolna wola, wybór to dla większości ludzi strata, fundusze miały dobre, dodatnie stopy zwrotu, a i tak większość inwestorów na nich traciła, wchodziła na górce i sprzedawała jednostki, gdy były tanie.

[@janmarszaek3216]

Tylko do tego typu inwestowania przede wszystkim musisz siedzieć w tym. Analizować, czytać raporty, sprawdzać giełdę. Większość ludzi nie ma czasu, nie umie lub nie ma ochoty. Po to właśnie jest inwestowanie pasywne. Siedzisz na kilku ETF i tylko dokupujesz i rownowazysz je według strategii

[@Adamus1410]

@@janmarszaek3216 Niekoniecznie i jakąś opcją byłby aktywny portfel z wyborem funduszy, choć brak dziś dobrych zarządzających, przynajmniej na szeroko otwartym rynku. To, że ktoś napiszę, że ma fundusz absolutnej stopy zwrotu to nie znaczy, że tak jest.

[@gagaadzibum]

Te ETFy doprowadzą do krachu. Nie wiem jak, ale mam takie przeczucie. Jak taki jeden gigant padnie to będzie panika jak z LemanemBraderem

[@martinmaciaszczak557]

Oni tylko kupują akcje,jak upadną to na Twoim rachunku pojawi się kasa lub te kupione akcje zamiast jednostki etfu. Trochę bym się z Tobą zgodził gdyby tego wyboru nie było,wtedy przy jednorazowej sprzedaży dużej liczby akcji ceny mogłyby na chwilę polecieć.

[@MrTomekjot]

Nie koniecznie

[@viktorhemmings2499]

Ble,ble.ble.chce zaistnieć.słaby przekaz.