Super materiał Jacek 🔥 Wielkie dzięki🙏 Wiem, że trochę późno wrzucam komentarz i że obecnie jesteś pochłonięty Atlasem, ale zgłaszam, że oczywiście chciałbym kolejny materiał dedykowany ETF-om MF 😅 Piona 👋

To jest najlepsze nagranie o podatkach, dziękuję bardzo!

My chcemy nowe odcinki. Smutno jakoś tak . Auuuuuuu

Czy sugerowane portfele sprawdzą się też w inwestowaniu poza IKE/ IKZE?

Konkret

Mam pytanie: który obligacyjny etf z pozycji polskiego inwestora będzie bardziej korzystny podatkowo, IDTL(dist) czy DTLA(acc)?? Nie do końca jeszcze ogarniam tą kwestię podatkową z akumulacją czy dystrybucją. Z góry dziękuję za odpowiedź

👍👍👍👍👍👍👍👍👍👍👍👍👍👍

"Emerytura z IKE" - co? 😂 jeśli topicie kasę w IKE to możecie się z nią pożegnać. Jedna ustawa i Polska wam te pieniądze ukradnie, znacjonalizuje w całości, w części, w najlepszym wypadku opodatkuje. Kto wierzy temu państwu ren naiwniak, pamietacie OFE? Podstawowa zasada to unikać państwa - dotacji, IKE, obligacji.

Daje do myślenia, bo poza tym, że S&P 500 daje zwykle w długim terminie najlepsze zwroty, to ma też mniejszą zmienność i obsunięcia kapitału. Portfel 70/30 akcje USA i obligacje krótkoterminowe, które poleca sam Buffet dają podobne wyniki co ACWI przy niemal o połowę mniejszym drawdownie (2004-2024). Oczywiście mogę się mylić, bo te dane są z jakiejś darmowej strony. Myślę, że dywersyfikacja ma też swoje granice, nawet jeżeli nic nie działa wiecznie. Pozdrawiam, świetny odcinek! 👋

A co myślicie o IKE obligace EDO, OIPE 100/0, IKZE portfel dewidendowy?

Jak na razie jestem na minusie ogólnie złodziejstwo i kolejna piramida czemu jeśli odkładam ma emeryturę to powinno być prowizji jak najmniejszą i bez podatku pod warunkiem 60/65lat kpina to samo z Ikec i ikze złodziejka

Dlaczego polecasz ETFy na obligacje, a nie same obligacje skarbowe indeksowane inflacją? Czy się bardziej opłacają? Dlaczego?

Ile razy w symulacji ETF ex USA faktycznie miał llwieksza stopę zwrotu za ostatnie 12msc? Pytam, żeby postarać się znaleźć jakieś zależności bądź alternatywy na przyszłość żeby zminimalizować straty sp500

Dziękuję za nagranie!

Cześć! Pojawil sie dla europejskich inwestorów etf na all world ex USA, czy myślisz, że strategia gem sp500+AllWorldExUSA podparta obligacjami USA ma sens w perspektywie 15 lat? Pozdro!😊

Dzień dobry Panie Jacku. Zainspirowany strategią GEM skonstruowałem dwa poetfele: 1. SP500+msci acwi ex USA (ten nowy etf dostępny u eur) 2. Msci world+msci EM W razie spadku poniżej ryzyka US Trasury Bonds 7-10yrs, albo inne obligacja Jak sądzisz, czy taka aktywna steategia sprawdzi się gdy moj horyzont to ok. 15 lat? Czy strategie GEM to tylko opcja na emeryturę? 😊 Pozdrawiam i z góry dziękuję za odp!

Jak dla mnie dopóki horyzont inwestycyjny >10 lat dopóty 100% akcji plus poduszka finansowa w obligacjach skarbowych. Nie widzę sensu posiadania obligacji czy złota przed okresem konsumpcji portfela, kiedy to faktycznie dobrze mieć takie bezpieczniki na gorsze lata. Argument psychologiczny do mnie nie przemawia. Cóż z tego, że zmniejszę zmienność całego portfela kiedy i tak będę widział duże spadki akcji podczas kryzysów.

Dzięki Jacku, otwierasz oczy i to w rozsądny sposób:-) Szkoda, że na kontach IKE/IKZE jest tylko NTSX, a nie ma RSST, ale to i tak coś. Zastanawiam się nad zamianą VWCE na NTSX. Do tego na kontach opodatkowanych EDO i powstaje bardzo fajny portfel. W arkuszu od Grzegorza z Inwestuj Długoterminowo można potestować sobie takie portfele za ostatnie 24 lata. Moje możliwości finansowe pozwalają mi inwestować tylko przez konta IKE i IKZE. Sprawdziłem portfel 70% NTSX + 30% EDO. Wyniki w PLN za lata 2000-2024 (100 tys na start + 1500 co miesiąc; jako banchmark VWCE+EDO w tych samych proporcjach): CARG realny 10.81% (vs 9.7%), MaxDD 16.9% (22.1%), najdłuższy DD 16 mc (27 mc!), korelacja z SP500 0.51 (0.69), kwota końcowa realnie 1 217 tys (954 tys). Super to wygląda.

Odkryłem, że kluczem do osiągnięcia miliona dolarów jest oszczędzanie na mądrzejszą inwestycję. Ciągle przypominam sobie, że nie muszę wydawać pieniędzy na nowe maserati ani wystawne wakacje. od razu to nastawienie znacznie zwiększyło moje zarobki dzięki inwestycjom, na przykład w zeszłym roku zainwestowałem 30 000 dolarów w kryptowaluty i w około 246 000 dolarów zamiast je wydać, wszystko ponownie zainwestowałem i teraz zbliżam się do miliona dolarówc

Gdzie można znaleźć całą prezentację panów z tej konferencji?

Czy są ETF w Europie na ten dżem?

Dziękuję za nagranie!

Czy modyfikacja strategii GEM polegająca na tym że nie robimy zmiany też w miesiącu tylko codziennie (z jakąś histerezą żeby nie flapowac ) miałaby sens?

Czy jest już może jakiś etf realizujący strategie GEM? jeśli nie to może założyć?

Witam Panie Jacku, bardzo dziękuję za to że dzieli się Pan swoją wiedzą. Czy myśli Pan, że w razie dużego kryzysu finansowego fundusz NTSX zachowa się lepiej niż S&P500? Jak warto zabezpieczyć swój majątek na wypadek dużych spadków? Złoto, BTC?

Bez sensu, bo od 1926-1993 mija 67 lat. Większość z nas nie będzie już żyła nie mówiąc o korzystaniu z tych pieniędzy za życia. W krótkim terminie akcje bez problemu wygrywają z 60/40. Do tego dochodzi masa innych czynników, których nie jesteś w stanie przewidzieć jak funkcjonowanie gospodarki amerykańskiej przez tak długi czas, ustawień geopolitycznych, funkcjonowaniu waluty dolara jak waluty światowej itd.

Czy moja strategia ma sens? Mam 40 lat i chciałbym zacząć inwestować na ike w ETF-y aby uzyskać proporcje 60% akcje i 40% obligacje globalne uzywajac do w tym celu 3 ETF-y (Rynki rozwiniete, rynki wschodzace i obligacje globalne). Posiadam obecnie okolo 80 tys gotowki PLN oraz 105 tys. PLN ulokowanych juz w obligacjach TOS. Moje pytanie jest następujące, jaka proporcje wag ETF-ów ustalić na IKE? Oraz ile % sprzedać obligacji TOS żeby kupić za te pieniądze ETF-y? A moze sprzedac je wszystkie i kupic tylko obligacje globalne na IKE? Czy ktos cos doradzi?

jak ktoś wsadzi dobry ETF na IKZE to się mu zwróci w 100% bez 2 zdań

Chyba można to pogodzić. Ja na kontach emerytalnych m. in. ze względów podatkowych - co prawda od niedawna - stosuję strategię GEM. Na razie jest cały czas US500, może być jednak też EXUS, EM. Liczę że będzie głównie US500 - oszczędzę na kosztach transakcji

Super odcinek. Chcemy więcej 😉

Witam Panie Jacku, mam pytanie dotyczące dodania ETF do własnego portfela który nie znajduje się w żadnej z zakładek (jest dostępny w aplikacji, gdy szukam go w ETF Europa). Czy jest możliwe aby dodać taką jednostkę ETF? Jeśli tak proszę o instrukcję. Dziękuje za pomoc!

Oglądam z opóźnieniem ale mądre słowa i prawdziwe. Dziękuje :)

Cześć Jacku, sprawdziłem IBKR i nie znalazłem NTSX/WTEF na gieldzie niemieckiej ,tylko Wlochy i Wielka Brytania?

Jacku poprosiłbym o kontynuację tego tematu w kontekście wspomnianego przez Ciebie w nagraniu ETF-a NTSX (jest dostępny też jako WTEF, co oznacza, że da się go kupić za pośrednictwem giełdy w Londynie). Słucham odcinek drugi raz, ale będę słuchał raz jeszcze i zrobię screeny tabelek. 😀

Mam tylko jeden problem, z etf’ami na obligacje. Uważam akurat ten produkt za bardzo słaby. O ile inwestowanie w pojedyncze spółki jest trudne i często nie daje pobić swojego benchmarku, tak etf’y na obligacje, moim tylko zdaniem zawsze będą przegrywać z pojedynczo wybieranymi obligacjami. Mówię tu o obligacjach dobrych emitentów w celach inwestycyjnych, a nie tych, którym się podłoga pali i walczą o przetrwanie.

Jest optymalne nie 100 a 200%. Mialem 2 pozycje na mwig i wig 20 z lewarem 2. 80 % zysku.

Jak jest z płynnością tych ETFów? Rozważam wariant 80% obligacji jako bardzo ostrożną inwestycje, z której i tak bym wychodził w gotówkę w razie na przykład eskalującej sytuacji na Ukrainie i w Europie Wschodniej. Głupia kalkulacja?

Jacku, dwa pytania. 1. Dlaczego FTSE All World? Wahniecia niemałe, stopy zwrotu średniawe. Dywersyfikacja geograficzna? Duze spółki z USA same w sobie są globalne. 2. Dlaczego nie GEM do tego funduszu?

Świetny, bardzo ciekawy materiał. Prośba o więcej. NTSX na papierze wygląda bardzo ciekawie. Ale zwykły SPY za ostatnie 5 lat daje znacząco lepsze zwroty (ponad 2% więcej). Obsunięcia SPY są za ten okres minimalnie większe, a w 2022 NTSX miał je nawet większe, dlatego ja ten fundusz traktuję jako ciekawostkę. Powiecie pewnie, co to za backtest 5 lat, ale czy ma sens backtest do lat dwudziestych XXw? Świat jest kompletnie inny. Nie wiadomo, jak w kolejnych bessach zachowają się obligacje, z kolei czy MF będą przyszłościowo nieskorelowane z akcjami?

Super!!!!

Wg mnie 100% akcji gdy jest się młodym i zaczyna inwestowanie nie jest takie głupie. Obligacje tylko jeśli... będziemy rozważać rebalancing.

Autora filmi bardzo szanuje ale nie zgadzam sie ze dorzucanie obligacji do portfela zwieksza jego bezpieczenstwo. Wrecz przeciwnie. Jest to nic innego jak pozyczanie pieniedzy bankrutowi. To nie jest kwestia czy to j****e tylko kiedy.

Wsrod powtarzalnuch tresci ktore pojawiają sieci w strefie finasowej Twoje odcinki o MF czy ten o NTSX, to prawdziwy powiew świeżości. Dziękuję i czekam na kontynuację serii 😊😊

Ostatnio z Michałem Szafranskim sporo mówiliście o ETF Managed Futures. Idąc za ciosem, to może portfel np. 70% ACWI + 30% ETF MF zamiast obligacji?

Czekamy na więcej! Pozdrawiam:)

Moje portfolio to 98% akcje - globalny indeks. 2% to gotówka - co miesięczna wypłata. Moja poduszka bezpieczeństwa to nietypowy bo aż 10 miesięczy okres wypowiedzenia przez pracodawcę. Pracodawcą jest rząd więc zakładam że moja poduszka bezpieczeństwa jest co najmniej tak bezpieczna jak rządowe obligacje. Niektórzy znajomi mówią mi że moje podejście jest zbyt ryzykowne. Ale jednocześnie nikt nie był w stanie przytoczyć mi realnego czarnego scenariusza.

Brakuje takich video jak to. Mega mi to otworzyło oczy na nowe możliwości portfelowe niż akcje/obligacje, dobry tytuł video i się nie zawiodłem😉

A dla mnie 22-łatka to kolejny odcinek, który utwierdza mnie w przekonaniu, żeby ładować wszystko w ACWI i skupić się na rozwoju kariery. Dzięki!

Czyli ten ETF ma lewarowane tylko obligacje?

Jest mozliwość aby sytuacja rynkowa "wyczysciła" NTSX? Np. Spadki 70% akcji i spadek 70% obligacji. Jak wtedy może sie zachowac?