[vlog] Prostszy portfel, mniej podatków?

[@adamkomarnicki5632]

Cześć Jacek, miłej niedzieli ❤

[@system_trader]

Hej Adam! Dziekuje bardzo i wzajmnie - milej niedzieli zycze! :)

[@Kris-oc2vk]

Super materiał - jak zawsze 👍🔥🧨💥

[@system_trader]

Dzieki Kris! Pozdrawiam!

[@tomaszkwiatkowski4068]

Dzięki Jacek za interesujący i przydatny odcinek, jak zawsze wszystko dobrze omówione i wytłumaczone🙂🤔💚👍🙏👏 Może się mylę , ale większość inwestorów chyba myśli, że bardziej skomplikowany portfel da wyższą stopę zwrotu, wydaje się , że taki prosty portfel nie da zarobić, to jest chyba związane z fazami rozwoju inwestora, które przedstawiłeś w jednym ze Swoich odcinków "Proste inwestowanie dla każdego" przedstawiłeś tam 4 fazy rozwoju inwestora wg Ricka Ferri🙂

[@system_trader]

Dzieki Tomasz! Powody komplikowania moga byc rozne - nie chce jednozncznie wszystkich krytykowac. Ale tak jak wspomnialem w nagraniu - warto byc swiadomym - bo byc moze wtedy i konstrukcja portfela bedzie jednak inna. :) pozdrawiam! :)

[@tomaszkwiatkowski4068]

W pełni się z Tobą zgadzam🙂👍 Również pozdrawiam @@system_trader

[@JacekWakua]

Ja mam portfel 60:20:20 z 15 ETF'ów... 🙃😎 Są one pogrupowane na 3 części: Akcje / Obligacje / ETC na kruszce, w stosunku 9/3/3. Do ewentualnego rebalancingu wstawiam sumy poszczególnych 3 elementów. A jak już z analizy wyjdzie, że trzeba dokupić załóżmy Obligacji, to mam wybó,r którym ETFem z trzech to zrobić. A jak dla równowagi trzeba dosypać Akcyjnych, to mam wybór aż z dziewięciu, bo tam pod spodem jeszcze mam wybór, czy DM, czy EM, Value, Growth, samo US, czy tylko EU, czy inne kombinacje. Wiem, wiem, to już nie jest portfel stricte pasywny, ale lubię sobie raz na jakiś czas pokombinować w małym zakresie. A że 60:40 to taki już emerycki portfel, to równoważenie prawie nie występuje. A co będzie dalej... to się okaże.

[@system_trader]

Dzieki Jacku za komentarz. :) Faktycznie rozbudowany portfel. Dla jasnosci - ja tego nie zamierzam nawet krytykowac - bo rozumiem i szanuje, ze kazdy moze miec swoje wlasne powody do takich czy innych decyzji. Zwlaszcza tu - gdzie de facto jak sam mowisz, to nie jest stricte portfel pasywny. Sek, zebys Ty sie z nim dobrze czul i byl zdyscyplinowany. Wszystkiego dobrego zycze!

[@MrMadrico]

Świetny odcinek Panie Jacku jak zawsze!!!! Jako osoba 24 letnia bardzo podoba mi się prosty portfel pasywny w postaci 1 etfa Vanguard 80/20, bez komplikowania rebalancingu itp. Widze jednak jedna powazna wadę a mianowicie emerytura. Jesli przez kolejne 35 lat bede stale inwestowal tylko w ten 1 etf to w wieku 60 lat bede mial portfel inwestycyjny w ktorym 80% to akcje przez co jedna poważna bessa i jako emeryt strace znaczną część własnej wypłaty z portfela. Czy są może jakies strategie lub sposoby by zapobiec takiemu scenariuszowi, osobiście myślalem by np w wieku 50 lat zacząć dokładać w znacznym stopniu obligacje skarbowe by ogólny procent akcji malał wraz z moim wiekiem. Bardzo bym chciał poznać Pana opinię na ten temat. Jeśli coś zle rozumiałęm z tym etfem to chetnie dowiem się nowych rzeczy. Pozdrawiam i życzę miłego wieczoru.

[@Scflatroon]

Inwestuj przez IKE czy IKZE to bez podatków będziesz mógł sam zmienić profil np sprzedając czesc V80A a kupując coś mniej zmiennego

[@system_trader]

Dzieki za komentarz! Tak jak ktos napisal - warto w pierwszej kolejnosci skorzystac z IKE/IKZE. Natomiast poza IKE/IKZE, niestety faktycznie LS ma wade z elastycznoscia. Odniose sie do tego w jednym z moich przyszlych materialow. Pozdrawiam serdecznie! :)

[@mateusz7535]

@Scflatroon Czyli to, co jest omówione w odcinku, dotyczy głównie konta opodatkowanego, prawda? Bo podatek na IKE/IKZE zapłacimy tylko w przypadku wcześniejszej wypłaty, ale same transakcje kupna i sprzedaży w ramach konta nie są opodatkowane?

[@Scflatroon]

@@mateusz7535 tak ! Chociaż pamiętaj że inne koszty niż podatkowe masz również na rachunkach IKE / IKZE.

[@pawekonczita4364]

czy jak mam już kupiony V 80/20 to mogę go teraz przenieść do IKE jeśli je otworzę? @@system_trader

[@radosawprzeslakiewicz5770]

Czesc Jacku, czy slyszales o Be Global ? Wydaje sie ciekawa opcja kosztowa.

[@system_trader]

Hej Radoslaw! Tak - widzialem to. Niestety wyglada to bardzo zle na wielu poziomach. Np. z tego co pamietam maja bardzo nisko ustawione benchmarki, ktore latwo pokonac = pozornie oplata 0%, ale sukces od ktorego juz pobieraja oplate maja murowany. Pozdrawiam!

[@radosawprzeslakiewicz5770]

@@system_trader bardzo dziekuje za odpowiedz. Tak tez to zauwazylem ze 70pr benchmark dla 80pr akcji. Drugie pytanie stricte do filmu: czy na przestrzeni lat lifestrategy 80 dzieki samemu faktowi rebalancingu moze pokonac 100pr akcji ? Lub odpowiadac pod wzgledem zwrotu portfelowi 90pr akcji i 10pr gotowka ? Pytanie ktore stawiam czy samo kupowanie tanszych akcji i sprzedawaniu drozszych przy rebelancingu nie powoduje znaczacego zwiekszenia zwrotu.

[@Lukas99b]

Nie oglądam twoich odcinków od dawna wie moje pytanie może wydać się trywialne , co masz na myśli mówiąc rebalansing. Np zaczynam z portfelem 10000zł (60/40) 40% w obligacjach 60 % w akcjach .Po upływie roku mam 3500zł w obligacjach a 6500zł w akacjach wiec proporcja juz jest 35/65 wtedy wykonać rebalansing ?? sprzedać 5% akcji a dokupić 5 % obligacji? Świetna praca 😀

[@edwardchiburusuki1791]

Co myślisz o ETC na złoto od Hanetf jako do portfela długoterminowego ?

[@system_trader]

Polecam niniejszy wpis: atlasetf.pl/akademia/zloto-w-portfelu/ :)

[@AlicjaNn-j9g]

A jaka jest roznica w sumie podatkow rebalansing + przy wypłacie? Mam wrazenie że bedzie sporo niższa niz porownujac same podatki z rebalansingu, bo część podatków zapłacimy wczesniej.

[@system_trader]

W przypadku portfela pasywnego to nie bedzie znaczaca roznica - z glowy teraz mowie, jakies 2-3pp mniej. ALE - zwykle i tak nie wyplacamy od razu calosci, tylko tez latami/dekadami, a wiec w miedzyczasie niestety nadal kumuluja sie przede wszystkim koszty podatkowe. Tu znacznie inaczej to wyglada dla strategii aktywnych, jak GEM - tam faktycznie przy wyplacie calosci podatki beda mniejsze, ale tam nawet caly portfel mogl byc "przerzucony" kilka/kilkanascie razy w trakcie akumulacji.

[@adan60793]

👌

[@system_trader]

Pozdrawiam! :)

[@PLSugarbeet]

Co o tym myśleć kzbin.info/www/bejne/ioXdiX9_icSSbLcsi=-feumU3d0Wy2jbbn

[@system_trader]

Świetny przykład na to jak facet mylił się latami aż w końcu nastąpił 2008 rok. A później znów się tylko mylił. Słońce tez kiedyś przestanie świecić. 🙂👊