Bitcoin, Ethereum & Co: So versteuerst Du Kryptowährungen richtig

Wer in Bitcoin, Ethereum und Co investiert, sollte sich auch mit der Versteuerung auskennen. Aber wann fallen überhaupt Steuern an und welche Sonderfälle gibt es? In diesem Video beantwortet Saidi die meistgestellten Fragen.
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Video: Verlustverrechnung ► • Wie Verluste bei ETFs ...
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00:00 Einleitung
01:10 Basics zur Versteuerung
02:09 Gibt es eine Freigrenze?
04:18 Kann man Verluste verrechnen?
05:25 Was gilt bei Tausch von Coins oder Warenkauf?
06:26 Steuerhöhe und Steuererklärung
08:00 Wie berechnet man den Gewinn?
09:05 Wie behält man den Überblick als aktiver Trader?
09:44 Sind Änderungen in Sicht?

[@Kielbitch]

Es ist ein Unding, dass das überhaupt versteuert werden muss.

[@SaschiIein]

tja leider sind noch zu wenige sogenannte Eliten in Crypto investiert, sonst hätten sie die Gesetze schon entsprechend geändert bzw sie durch ihre Handlanger ändern lassen.

[@hendrikdrossel9917]

Vorallem 42% unter 1 Jahr, das ist ein Witz.

[@darthrevan7012]

​@@hendrikdrossel9917 42 % - dafür müsstest du ne viertel Million Gewinn machen. Schaffst du safe 😂👍

[@user-fc2tn1gf8x]

​@@hendrikdrossel9917 Fürs Finanzamt noch zu wenig...

[@irgendeinmarc5335]

Danke für das Video, mal wieder kurz und knapp alles wichtige! 🙃

[@user-ks1zh2ds3y]

Hervorragend einfach aber verständlich dargestellt. Dank dafür.

[@avdenz]

Hab mir in den letzten Tagen einige Videos zu diesem Thema angeschaut, aber erst bei diesem hat es "klick" gemacht. Danke dafür :)

[@davidp8312]

Wie immer sehr informativer und gut aufbereiteter Content von Euch! Interessant wäre hier ein Folgevideo, welche Implikationen es hat, wenn man während der Haltedauer Erträge generiert, also Staking, Lending oder Liquidity Mining betreibt. Viele Grüße und macht weiter so!

[@simpleshot89ify]

Das würde mich auch interessieren! Wenn ich das Paper richtig gelesen habe, dann verlängert sich die Haltefrist auf 10Jahre, wenn man damit zusätzliche Erträge generiert (um die Coins Steuerfrei zu verkaufen). Das klingt für mich allerdings absurd.. aber passt zu Deutschland. Wie man diese zusätzlichen Erträge dann versteuern muss und ob die zu der 600€ Grenze zählen weiß ich leider nicht genau.

[@mastixmc]

​@@simpleshot89ify Genau hier liegt das Problem: Sobald du Staking Rewards bekommst, musst du die tagesgenau versteuern, d.h. zum aktuellen Tageswert. D.h. du musst die auch jährlich in deiner Steuererklärung angeben, denn, du hast Einkommen aus der Anlage generiert. Erst beim Verkauf der Coins gelten die 10 Jahre. Total bescheuert... und ich beneide die Österreicher nicht immer.... aber hier sind sie uns meilenweit voraus. Ich hatte ja die Hoffnung, dass mit Lindner hier eine Reform kommt und Kryptos endlich als Anlageklasse akzeptiert werden. (P.S.: Keine Garantie, dass meine Aussagen hier stimmen, aber das war das was ich seit dem DeFi-Boom gelernt habe und ich auch so praktiziere.)

[@simpleshot89ify]

@@mastixmc aber fallen die Rewards unter die 600€ Grenze oder müssen die (unabhängig von der Höhe) immer versteuert und angegeben werden?

[@mastixmc]

@@simpleshot89ify Theoretisch ja. Ich bin drüber und muss sie mit meinem persönlichen Steuersatz versteuern. Traurig, wenn fast die Hälfte weg geht, obwohl man ein Risiko aufgenommen hat. 😐

[@bultvidxxxix9973]

@@simpleshot89ify Nein, die fallen unter § 22 Nr. 3 EStG und haben eine eigene Freigrenze von 256€. Da fallen aber auch andere Sachen drunter, z.B. wenn man irgendwo einen Neukundenbonus bekommt. Interessant wäre noch die Frage, inwiefern man seine Transaktionskosten von den jeweiligen Einkommensarten abziehen kann um bei beidem unter der Freigrenze zu bleiben. Darauf habe ich bislang noch keine gute Antwort gefunden. Wenn man das so abziehen kann wie es einem am besten passt wären theoretisch bis zu 855,98€ Gewinn pro Jahr steuerfrei.

[@Varibam]

Super Video. Eins der wenigen Krypto versteuern Videos auf YT die mal ein Rechenbeispiel dazu gebracht haben. Top!

[@halkon7172]

5:00 Übrigens, evtl noch interessanter Nachtrag zum Thema Verluste Die allgemeine Steuerbetrachtung verfällt nach einem Jahr - heißt: Verluste, die älter als ein Jahr sind (bzw. Verluste auf Coins, die bereits ein Jahr liegen) können nicht gegengerechnet werden. Nach einem Jahr sind Gewinne somit Steuerfrei, Verluste können jedoch ebenso nicht mehr gegengerechnet werden.

[@halkon7172]

@@Nostramarkus_ Wenn er realisiert wurde, innerhalb des ersten Jahres kann man den Verlust wohl für die Gegenrechnung übertragen. Weiß ich dann aber nicht ganz genau.

[@dickerpolizist]

Ich dachte die ganze Zeit fälschlicherweise, dass die Steuerfreiheit nach einem Jahr trotzdem noch vom Finanzamt festgestellt werden muss. Danke für die Info. Vielleicht könnt ihr noch noch ein separates Video zu Steuern bei Staking, Lending, Liquidity Mining machen. Die Infos fehlen leider.

[@Anne-tl9ug]

Ich glaube, dass diese Infos für den Kanal (noch?) zu speziell sind und das es hier vor allem noch keine klaren bzw. offiziellen Regelungen gibt.

[@bultvidxxxix9973]

@@Anne-tl9ug Es gibt bereits einen Entwurf vom BMF. Die Finanzämter sind dazu verpflichtet, das auch so umzusetzen. Auf Staking und Lending wird dort eingegangen. Liquidity Mining ist letztendlich nur ein Währungstausch.

[@tomfunke8399]

Top - vielen Dank! 👌🏼

[@BlackWing1610]

Sehr interresant und Informativ auch wenn ich kein Krypto habe

[@juanalonso4770]

Perfekt!! Letztes Jahr im Mai eingestiegen. Ich bin überzeugt in 11:46 Minuten schlauer zu sein

[@c.k7770]

Steuertools gibt es dafür ja schon, ich verwende Accointing

[@halkon7172]

@@c.k7770 Same

[@Man1aC77]

Vielen dank für das Video.

[@JettaOderNie]

Danke für das tolle Video. Eine Frage habe ich noch: Wenn ich den Gewinn/ Verlust ermittele, darf ich dabei die Kauf- und Verkaufsgebühren anrechnen?

[@why_so_serious]

Danke für die Aufklärung @finanztip!

[@eXCepTIoNGER]

Tolles Video! Eine Fortsetzung bezüglich Liquidity Mining und Staking wäre toll. Hier vor allem der Spezialfall Staking im 10 Jahres Freezer bei Cake Defi und das Einfrieren der Liquidity Mining Anteile auch für 10 Jahre bei Cake Defi. Das wäre sicherlich auch zukünftig für viele Interessant. LG Daniel

[@dorsalk.6341]

Tolles Video und die Informationen sind verständlich und anschaulich verpackt. Macht weiter so. Mich würde interessieren, wie die Versteuerung bei Staking und Liquidity Mining aussieht? Muss ich die Rewards versteuern, sobald sie mir zufließen oder erst wenn ich den Gewinn realisiere? Vielen Dank euch schon mal

[@marcelm4775]

Super video👌🏻 bin neu dabei und man muss sich ja schlau machen😏

[@clausmeyer2235]

Schade, dass lending (nuri), staking und Liquidity mining völlig fehlt :-( Ansonsten gesundes richtiges Basiswissen !

[@mnq.7]

wie verhält sich das wenn ich von einer wallet in die andere schiebe? währung bleibt die gleiche, die wallet ändert sich nur

[@DT-dp1so]

Top erklärt, vielen Dank für Deine Arbeit !

[@bultvidxxxix9973]

Das ist doch nur der triviale Teil. Im Grunde alles genauso wie es bei Gold oder Fremdwährungen ist. Interessant wird es bei den Dingen, die anders sind. Was ist mit Airdrops? Steuerfreie Schenkung oder andere Einkünfte (§ 22 Nr. 3 EStG)? Gibt es Haltefristen für Stakingrewards? (ist das ein Anschaffungsvorgang oder nicht?) Besonders interessant: Initial Stake Pool Offerings. Wie werden die versteuert? Umso tiefer man abtaucht in die Kryptowelt, desto schwieriger wird die Fragestellung, wie man das zu versteuern hat.

[@mustafacelen9221]

Hallo. Und wenn ich sehr oft die coins geswapt/ umgetauscht habe? Muss ich immer darauf steuern zahlen auch ohne Gewinn?

[@oyluctarhan]

Was lst mit Gebühren fie man beim Kauf hat swap usw

[@MrEinJulian]

kann ich meine einnahmen aus dem staking mit dein Verlusten aus dem kapitalgewinn verrechnen ? oder werden die steuerlich getränt berechnend ?

[@evielcastroazamar2137]

Und wie sieht es aus die Steuererklärung für eine Kleingewerbe als Miner (Krypto-Mining)? Da sollte man die Beschaffung von der Hardware auch mitberücksichtigt.

[@Yeah030]

Hallo, ich möchte wissen, ob man von die krypto transaktionen für die steuererklärung ein screenshot machen muss oder ob ich z.b. es bei excel tabelle speichern kann fürs finanzamt (ohne screenshot)?

[@jonnys.7129]

Wie sieht es aus mit liquidity mining, staking, minting, und Gehaltsauszahlung über crypto?

[@SALALE58]

Danke für das Video!

[@henning5992]

@Saidi/Finanztip: Dadurch, dass ich bei Binance keine vernünftigen Nachweise gefunden hatte, habe ich auch tatsächlich alles in eine Excel-Tabelle geschrieben. Ich habe mich aber immer gefragt, ob das Finanzamt zur Not etwas damit anfangen kann, also es akzeptiert, es ist ja kein wirklicher Nachweis. Meint ihr wirklich, das reicht? Übrigens habe ich mich auch damals gefragt, wie es mit dem Umtausch zwischen Kryptowährungen aussieht, den Rest bzgl. Steuern konnte man sich irgendwie zusammensuchen. Schade, dass es so ist, aber es ist verständlich. Zum Glück bin ich nicht über die 600€ gekommen. Dank euch für die Info!

[@hierichwerda]

Super Infos! Danke Dir

[@raphael1334]

Wo kann ich denn Steuerinfos für AT finden?

[@GT-mr8sj]

Wie sieht es beim staking aus? Da kriege ich meine Rendite in Form von Kryptowährungen... Halte ich die ebenfalls 1 Jahr sind die dann ebenfalls steuerfrei oder ist alles steuerfrei solange ich es nicht in FIAT umtausche?

[@andileine3782]

Wichtige Frage: Wenn ich aber z. B future Handel und über die 600 Euro komm sind die ja zu versteuern, ist klar. Muss ich aber bei Verkauf der "Hoddel" cryptos die steuerfrei wären im gleichen Jahr diese auch versteuern, obwohl die 365 Tage um sind und steuerfrei wären? Danke für die Antwort

[@torusuniverse8887]

eine Frage habe ich fallen nach einen Jahr auch die Kauf und Verkaufsgebühren sowie auch nach einem Jahr die Transaktionsgebühren was versteuert werden muss auch weg ?

[@jonny5723]

Ich hätte mir noch etwas zum Thema Staking und Lending gewünscht. Als Anleger potentiell eine tolle Möglichkeit, zusätzliche Gewinne zu machen, ich traue mich da aber nicht ran, da ich die Regeln zur Versteuerung nicht verstehe und nirgendwo verbindliche Aussagen finde.

[@vimp8772]

Kurz gesagt - lieber die Finger davon lassen, da sich die Mindesthaltedsuer für die Steuerfreiheit von 1J. auf 10J. verlängern kann in solchen Modellen.

[@jonny5723]

@@vimp8772 das hab ich auch gehört. Was mir aber nicht ganz klar ist, ist, ob das nur für die durch das Staking verdienten Anteile gilt oder auch für die zum Staken genutzten Coins.

[@Adehle_Music_Hip-Hop-Beats]

@@jonny5723 für den Anteil, den du vor 10 Jahren eingelagert hast. Im Jahr darauf gilt das für Rewards aus Jahr 1 und Investments in Jahr 2 und fortlaufend. Wenn du so auf deine Rente setzt heißt das Renteneintritt minus 10 gleich Staking ende, damit du zum Rentenbeginn voll darüber verfügen kannst

[@jonny5723]

@@Adehle_Music_Hip-Hop-Beats moment moment moment 😅 Sprich wenn ich jetzt z.B. 1000€ in Etherium stecke und stake, dann sind (nach aktueller Interpretation des Rechts) die Gewinne aus dem Staking sowie die Gewinne auf diese 1000€ in 10 Jahren (erst) steuerfrei? Wenn ich natürlich dann weiter stake, um einen Zinseszinseffekt zu bekommen, verlängert sich diese Frist entsprechend, das ist klar.

[@Adehle_Music_Hip-Hop-Beats]

@@jonny5723 exakt, deswegen notier dir die Daten, wann du was eingelegt hasst, wann du welchen Reward bekommen hast. Setz 10 Jahre dran und du hast dein verkaufsdatum und solang arbeitet der Zinzeszins für dich und das beste ist du musst nicht verkaufen, sondern kannst das noch weiter laufen lassen. Das Risiko des Totalverlust muss man natürlich erwähnen, aber wenn du die Hälfte von jedem Trade rausnimmst und umschichtest in andere Assetklassen, kann man damit ein unheimliches Wachstum aufbauen, aber die Zeit mehrt das Risiko. Deswegen mach das bis 10 Jahre vor der Rente und Unstake die Coins, aber verkauf die nicht. Passend nach der Frist zahlst du es dir richtig aus, denn weitere Zuwächse außer dem Kurs-Gewinn ist nicht mehr drin und alles hat die maximale Haltedauer

[@RUAL123451]

Sagen wir ich möchte kein Jahr warten und handle. Ich muss auf der Börse einen Report erstellen, dann auf Cointracking gehen und dann? 1x am Ende des eine Steuererklärung machen oder???

[@TimMorello86]

Hallo Ich hab eine Frage bezüglich der Haltefrist. Wenn ich die ersten 0,01 BTC am 01.08.23 gekauft habe und jeden Monat 0,01 nachkaufe... Gilt dann quasi "First in First Out" d.H. am 0.2.08.24 wären die ersten 0.01 BTC steuerfrei und am 02.09.24 die nächsten.. auch wenn ich keinen expliziten Trade nach einem Jahr schließe ( anhand der Tradinghistorie ist ja zu erkennen wann ich die ersten BTC gekauft habe). Danke vorab 😊

[@gamingaim9883]

MEGA Video! Danke !❤️

[@TheScootBiker]

Und es geht immer um ein Kalenderjahr? Also dürfte man im Dez und im Jan jeweils 600€ profit realisieren?

[@user-xh7xy3mp7n]

hallo ich habe eine frage bitte ich bin anfänger in crypto zum beispiel ich sende 800 euro zu coinbaise und ich kaufe eine coin mit 800 danach tauche ich mit usdt ist das steuerfrei ?

[@sebastianm.6669]

Super, wenn man sich bisschen mit der Materie einfach beschäftigt, nimmt das einen ganzen Haufen Angst und Panik weg. Da kann man gleich viel bessere Entscheidungen treffen für die Zukunft, wünschte, hätte es früher gesehen

[@Attenchuuuun]

Korrekt! Auf Defi bunkern und den Pennern keinen Cent zahlen!!!

[@darkwardrak8267]

Insgesamt ein sehr kompaktes und übersichtliches Video! Wisst ihr zufällig auch, ob ein Krypto-Cashback steuerlichenn Einfluss hat? Vielen Dank und weiter so!

[@user-nn8bq4jo4x]

Wenn ich mit meinen crypto gewinnen plus meinen sonstigen gewinnen unter meinem Steuer Freibetrag Bleibe muss ich auf die cryptos dann trotzdem steuern zahlen ?

[@Recon9901]

Jetzt das Ganze bitte für DeFi (aavae, yearn usw.) :D

[@newclipsontheblock]

Danke für das informative Video! Noch eine Verständnisfrage zur Gegenrechnung der Gewinne und Verluste: muss ich die Gewinne und Verluste angeben, damit es für das Finanzamt nachvollziehbar ist oder reicht der ausgerechnete Endbetrag, wenn dieser über 600 Euro sein sollte?

[@tobiash8000]

Danke für die tolle Übersicht. Eine Frage, wenn ich BTC vor 18 und vor 6 Monaten gekauft habe und diese gemeinsam verkaufe, gilt die Regel für die entsprechenden Anteile. Ich muss also Steuern zahlen auf den Anteil, den ich erst vor 6 Monaten gekauft habe. Oder macht es Sinn dies in zwei Transaktionen zu splitten?

[@arturl9416]

Danke für das Video. Frage : wenn ich jetzt Btc in ETH tausche und unter 12 Monaten liege welcher Verkaufspreis in € wird dann als Wert genommen? Wie prüft Finanzamt welcher Preis an dem Tauschtag war? Danke

[@ChrisA4A4]

Ich bin in Summe aus Gewinnen und Verlusten knappp unter 600€ in 2021 geblieben, wobei einzelne Gewinne auch deutlich mehr als 600€ betrugen. Bin ich verpflichtet diese Veräußerungen in der Steuereklärung anzugeben?

[@kassaordodge4454]

Muss man irgendetwas angeben bei der Steuererklärung wenn man mit der Verlustverrechung bei unter 600€ landet?

[@tmwlf136]

Nein

[@huseyinkaraman9372]

Hallo Zusammen , muss man die Gewinn sofort Versteuern oder erst Ende des Jahres bei der Steuererklärung angeben. Wenn man die Ein Jahreshalte Frist nicht einhält und Gewinne einfährt. Danke 🙏🏻

[@danielfricke3219]

Gilt das auch als Verkauf wenn ich Bitcoin in USDT/USDC tausche?

[@andreasfrank4966]

War ist mit der Versteuerung bei gewinnen aus staking und Liquidity Mining?

[@finanztip]

da wirds (etwas) komplizierter. Schau mal hier in unseren Ratgeber unter Punkt 6 rein: finanztip.de/private-veraeusserungsgeschaefte/ Könntest Dich sonst alternativ in unserer Community dazu austauschen, ob jemand bereits da Erfahrungen hat community.finanztip.de oder facebook.com/groups/finanztipcommunity Und: Sonst beim Steuerberater bzw. Steuerberaterin direkt nachfragen

[@sebastiandierks7919]

7:23 Nur noch mal, um sicher zu gehen: Das heißt also, solange ich unter der Freigrenze bliebe, müsste ich die Steuererklärung erst gar nicht machen bzw. die Anlage SO erst gar nicht ausfüllen? Verlässt sich dann der Fiskus darauf, dass ich mich schon nicht verrechne, welchen Gewinn ich gemacht habe? Oder muss ich immer eine Steuererklärung machen, sobald ich Kryptos innerhalb eines Jahres wieder verkaufe?

[@finanztip]

du musst sie ab 600€ in die steuererklärung eintragen, wenn du drunter bist musst du es nirgends angeben und theoretisch keine Steuererklärung abgeben (außer du musst das aus irgendwelche anderen Gründen), aber die Nachweise trotzdem aufheben. Theoretisch könnte das Finanzamt irgendwann danach fragen und prüfen, dass du auch wirklich unter 600€ geblieben bist, dann musst die Nachweise vorzeigen können

[@sebastiandierks7919]

@@finanztip Dankeschön 😊

[@gezor20]

wenn man keine sonstige einnahmen hat, was ist dann der steuerprozentsatz für cryptogewinne? Den minimalsatz?

[@EricInvesting]

Schnelle Frage. Was passiert, wenn wir mit einem Produkt eines Unternehmens wie Binance Zinsen auf Kryptowährungen verdienen (zum Beispiel mit Earn Produkten)? Wenn Sie beispielsweise USDT halten, erhalten Sie jährlich bis zu 10 %. Müssen wir darauf Steuern zahlen sogar wenn wir sie nicht verkaufen? Wenn ja, wie funktioniern die Steuern? Sind Stablecoins auch als Kryptowahrungen berücksichtigt?

[@thomasro940]

Moin gilt das mit der Haltefrist für den gesamten kryptomarkt Oder pro coin ? Zb Solana traden Und btc 1 Jahr halten geht das ?

[@georgglottis7024]

Super. Ich war gerade bei meiner Steuererklärung, und dieses Video hat mir den Tag gerettet. 👍 Abo und Like sind raus.

[@freerideTV98]

Also muss ich am Ende des Jahres bei der Steuererklärung erst angeben und versteuern oder direkt nach dem Verkauf mit Gewinn ? Das checke ich nicht habe es so verstanden das ich es in der Steuererklärung angeben muss und so versteuer ist das richtig ?

[@SB-nh7uv]

Vielen Dank für das Video. Wie genau werden Staking-Rewards versteuert? Das wäre vielleicht noch gut dazu zu wissen!

[@finanztip]

Staking ist etwas komplizierter. Da am besten direkt beim Steuerberater/Steuerberaterin direkt nnachfragen

[@wettelsolide5556]

Sätze zur Abzinsung von Rückstellungen

[@benni691]

Danke

[@sefket01]

Sobald man auch nur annähernd über 10.000€ auscasht und aufs bankkonto überweisen lässt, wird eh großteils nach nachweisen gekräht in diesem bürokratiedschungel und im schlimmsten fall sogar das geld bis dahin eingefroren!🤣

[@bultvidxxxix9973]

Das sind aber zwei verschiedene Dinge. Wenn plötzlich ein Haufen Geld auf seinem Bankkonto landet ist die Bank verpflichtet zu prüfen, woher das Geld stammt (Geldwäsche). Das ist unabhängig davon ob ein paar Tage später auch noch die Steuerfahndung bei dir klingelt wenn denen auffällt, dass du darauf die letzten Jahre nie Steuern gezahlt hast.

[@MonaLisa-yr2xz]

Wunderbar erklärt. Und wie ist das jetzt mit DCPTG?

[@cola2577]

Gutes Video!

[@luckiereye02]

Kurze Frage ich kaufe mir btc halte sie drei Jahre und verkaufe sie dann mit einem Gewinn von 15k wäre für mich steuerfrei ( lebe in Deutschland) jetzt die frage muss ich dem Finanzamt das mitteilen ?

[@jorgb.3589]

Gibt es nicht eine Änderung für ETP's über Coins, die sollen doch jetzt auch so behandelt werden als hätte man echte Coins und nach über einem Jahr Haltedauer auch steuerfrei sein??? Vielleicht könnte Ihr dieses mal aufklären. Da gab es wohl ein Schreiben aus dem Mai 2022 zu vom Bundesfinanzministerium. Super Video wie immer. Macht weiter so. Klasse Kanal!!!!

[@3dtagtraum]

und was wenn man btc aus transaktionen auszahlen möchte?

[@user-es7je3ib4h]

Wie sieht es aus wenn ich Bitcoin-Mining betreibe? Speziell wenn ich es aus Überschussstrom aus meiner PV-Anlage betreibe ?

[@yxHusky]

Gibt es eine Software bezüglich der Steuer für ETFs/Aktien um den Gewinn bestmöglich bzw. Die daraus resultierende Steuer zu berechnen? Vielen Dank!

[@finanztip]

könntest sicherlich auch mit ein paar Formeln und einer Excel-Tabelle. Könntest Dich sonst alternativ in unserer Community dazu austauschen, ob jemand bereits da Erfahrungen hat (oder ein Excel-Sheet teilen möchte) community.finanztip.de oder facebook.com/groups/finanztipcommunity

[@Antizyklisch]

wie ist es wenn man seine crpyto anlegt in dem zeitraum?

[@eingoogle-nutzer436]

Stimmt es das für gestakegte cryptos die Haltefrist 10 jahre ist, im Gegensatz zu normalen gewinnen?

[@divemax7621]

Woher soll denn das Finanzamt wissen das ich in Krypto investiert habe wenn ich das in der Steuererklärung nicht angebe?

[@Deniz.Soelen]

Habe ich mich auch immer gefragt, vor allem die Situation, das nach 12 Monaten der Coin steuerfrei wird, ufff ka

[@spowi8187]

Führen die Plattformen auf denen man Crypto kauft nicht automatisch die Steuern ab? Und anstatt selbst ein Excel Spreadsheet über Transaktionen zu fügen, reichen nicht die Monatlichen Finanzberichte der Plattform?

[@Alexander-ps8qp]

Angenommen man macht keine Steuererklärung, wie führe ich dann die Steuern ab oder bin ich dann dazu verpflichtet eine zu machen ?

[@tmwlf136]

Ja dann bist du verpflichtet

[@Pepe-VS73]

Stimmt aber doch dann nicht, wenn die Ware oder Dienstleistung in Bitcoin angeboten wird. Dann wird ja nichts rückgetauscht.

[@matthiashunziker2779]

Wie sieht es aus mit Crypto Kauf und Gewinne aus dem BTC USD

[@herrmacki]

In welches Jahr gelten meine kryptogewinne wenn ich in verschiedenen kalenderjahren an und verkauft habe? Ich nehme mal an immer zu dem Jahr in dem ich verkaufe ist das richtig?

[@maaaax1101]

Muss ich das erst angeben wenn ich das Geld von meinem Broker auszahle, oder auch wenn das Geld noch in meinem wallet ist und ich verkauft habe ?

[@ALPI95]

Das frage ich mich auch 😅

[@APOWER385]

Kann ich das mit Wiso denn auch richtig versteuern

[@MatthisF8]

Wie sieht die Versteuerung bei Lending aus?

[@finanztip]

Kurze Antwort: beim Lending verlängert sich die Haltefrist auf 10 Jahre. Lange Antwort gibts hier in unserem Ratgeber unter Punkt 6: finanztip.de/private-veraeusserungsgeschaefte/

[@sebastiandierks7919]

Noch eine Frage: Ich bin ja nun Student und habe kein (regelmäßiges) Einkommen, falle unter 10000€ pro Jahr (Grundfreibetrag). Meine Einkommenssteuer ist damit doch bei 0% oder nicht? Selbst wenn ich die Freigrenze von 600€ durch Krypto-Gewinne überschreite, müsste ich dann immer noch keine Steuern auf die Gewinne zahlen? Zumindest nicht, solange meine Krypto-Gewinne und die anderen Einnahmen den Grundfreibetrag nicht überschreiten? Danke für eure Antworten :)

[@neri5134]

Würde mich auch interessieren

[@ktv2906]

Solange du den Grundfreibetrag nicht überschreitest musst du auch keine Steuern zahlen. Die Gewinne aus dem Verkauf deiner Kyrptowährungen sind ja dann quasi dein Einkommen. Wenn die zusammen mit deinem regulären Einkommen, z.B. aus Jobs nicht den Grundfreibetrag überschreiten, zahlst du auch keine Steuern.

[@marioschneiderger]

Super Video - Danke! Wie verhält es sich, wenn ich mit Futures, Hebelprodukten oder sonstigen Derivaten handle? Ich kaufe dann keine Cryptos sondern spekuliere "nur" um den Preis. Muss ich da ebenfalls ab 600€ Gewinn alles versteuern?

[@fukushiro5392]

Also verstehe ich das richtig wenn ich alle crypto länger als 1 Jahr halte muss ich keine Steuererklärung machen sondern einfach nur alles aufbewahren wann ich wie was gekauft habe richtig ?

[@robertkoch6135]

Wie ist das denn dann bei einem Kryptosparplan bei dem monatlich Bitcoins gekauft werden? Darf ich dann bei mehr als 600 Euro Gewinn praktisch 1 Jahr lang nichts einzahlen vor dem verkaufen um Steuerfrei zu sein?

[@paradok2018]

Wie ist es denn, wenn ich mir Bitcoins von ner Börse besorge, diese aber nicht trade, sondern mir davon eine Pizza bestelle etc., also selbst verbrauche, muss ich das auch steuerlich geltend machen, irgendwo angeben, nachweisen etc.?

[@BTVS666]

Genau auf dieses Video habe ich gewartet. Bin eigentlich ein Hodler, aber habe mir schon überlegt, bisschen Gewinn mir auszahlen zu lassen hin und wieder. Habe ich das richtig verstanden, dass ich mir pro Jahr maximal 600 € steuerfrei auszahlen lassen kann?

[@primetimepaco6916]

Jein. Wenn du die coins lang genug besitzt, kannst du auch mehr als 600€ im Jahr steuerfrei auszahlen lassen. Die 600€ gelten nur für die Haltedauer < 1 Jahr.

[@chm9400]

Und es zählt ja nicht der Gesamtbetrag der Auszahlung, sondern der Gewinn. Wenn du (innerhalb eines Jahres) 100% Gewinn gemacht hast, kannst du dir 1200€ auszahlen lassen.

[@maxflinter6896]

Super Video! Allerdings wundert mich, dass ich dem FA ggü nachweisen muss, keinen Steuerbetrug begangen zu haben. Bislang dachte ich immer, es gebe eine Unschuldsvermutung?

[@darthrevan7012]

Die gilt im Strafverfahren vor Gericht. Dem Finanzamt gegenüber bist du Mitwirkungs- und Erklärungspflichtig. (Ein Gewerbetreibender muss seinen korrekt ermittelten Gewinn ja z.B. auch ggü dem Finanzamt erklären.)

[@FreshAF95roli]

Kurze Frage. Wenn ich Coin X kaufe, 1 Jahr halt und Gewinne nach 1 Jahr verkaufe, sind sie steuerfrei. Ok , verstanden. Wenn ich aber in diesem 1 Jahr wieder neue Coins kaufe, gilt dann wieder eine neue 1 Jahresfrist, bis es steuerfrei ist ? Lg

[@osmangoekalp]

Ja glaub schon, das meinte er glaub ich mit first in first out Sagen wir du hast Coin X am 03.01.2024 gekauft und verkaufst es dann am 04.01.2025 : dann sind Gewinne steuerfrei Sagen wir, du hast coin X zusätzlich auch am 03.02.2024 gekauft, darfst du auch erst am 04.02.2025 steuerfrei verkaufen; bin auch neu, weiß aber nicht, ob es auch so umsetzbar ist auf den Börsen, habe bisher nur Altcoins gekauft und auch mehrmals die gleiche, aber noch nichts verkauft; aber bei mir kann man verfolgen wieviel ich wann gekauft habe; aber ob man auch beim verkaufen dann diese Coins switchen kann weiß ich nicht, bin auf bingx

[@chm9400]

Achtet bitte besonders auf einen Punkt, der hier nur kurz angesprochen wurde: Als Verkauf gilt auch der Tausch in eine andere Kryptowährung. Wenn also innerhalb eines Jahres z.B. BTC in ETH getauscht wird, entstehen hierbei für das Finanzamt ebenfalls Gewinne/Verluste!

[@sessch]

Oh wie schade, gerade ein Video aus 2019 von Saidi geschaut und dort hatte er noch seinen Ehering - im aktuellen Video leider nicht mehr. Natürlich kenne ich die private Situation von Saidi nicht, man möchte aber trotzdem, dass bei Ihm alles gut ist!

[@constanzewz2979]

Vielen Dank für die super Aufbereitung! Eine Frage habe ich zum Krypto ETF: wenn diese steuerlich anders behandelt werden - also Kapitalertragsteuer statt Einkommensteuersatz - was spricht dann noch dafür reine bitcoins bspw zu kaufen statt einen Bitcoin ETF? Vielleicht kann mir das nochmal jemand erklären? Das wäre prima. Lieben Gruß

[@dimadimon2029]

Sehr schön erklärt, aber eine Frage habe ich immer noch nicht klären können. Wenn ich (Single) meinen Steuerpauschbetrag von 801€ erreicht habe und auch noch z.B. 300€ Gewinn habe aus Krypto staking, kann ich die 600€ Freigrenze seperat sehen? Oder sind die 600€ mit in den 801€ Pauschbetrag mit enthalten? Sind ja zwei verschiedene Besteuerungen, also hoffe ich auch zwei separate Regelungen unabhängig von einander.

[@finanztip]

yes, sind unabhängig. Der Freibetrag iHv 801€ beziehen sich auf Zinsen (Tagesgeld, Festgeld, Girokonto, Bausparer etc.), realisierte Gewinne aus Aktien (-ETFs) etc. Die 600€ sind eine Frei*grenze*(!), die für Krypto, Schmuck und andere private Veräußerungsgeschäfte zählen

[@dimadimon2029]

@@finanztip ok das ist sehr gut, eine Sache noch. Wenn ich stake sind die Erträge, so wie ich das verstehe, vermute ich nach EStG 23 nur bis 256€ steuerfrei. Richtig?

[@jonasgerster416]

Ich habe eine Frage: Wenn ich meine Coins unter 12 Monaten Haltungsdauer mit über 600€ Gewinn auf einer börse eintauschen für Euro, diese aber nicht auszahlen auf mein privates Konto sondern auf der börse lasse, um es an einem späteren Zeitpunkt wieder zu investieren. Fallen auch da schon Steuern an?

[@BosdagAslan]

Ratespiel: In Risiko Investiotionen sich nicht beteiligen wollen aber bei gewinnen aufspringen und Hand aufhalten Ratet mal wer das sein kann

[@Aranycx]

Ich habe mal eine Frage. Ich fange jetzt ab Sommer eine Ausbildung an. Wie mache ich das mit der Steuererklärung? Und ich muss wirklich nur Versteuern wenn ich innerhalb einem Jahr verkaufe? Wie ist das wenn ich quasi 900€ Gewinn mache und nach 2 Jahren erst verkaufe. Muss ich das trotzdem versteuern obwohl ich länger als 1 Jahr gehalten habe oder zählen die ab 601€ auch nach einem Jahr? Und wenn ich nach einem Jahr verkaufe muss ich dann überhaupt eine Steuererklärung machen? Ich hoffe du kannst mir weiterhelfen. Liebe Grüße!

[@finanztip]

Hast Du Dir das Video denn angeguckt? Da werden genau all Deine Fragen beantwortet. Sonst kannst Du auch in unseren Ratgeber dazu reinlesen: finanztip.de/private-veraeusserungsgeschaefte/.

[@YS-ri2xd]

Kann man seinen Gewinn, wenn er unter 600€ ist, auch in dem Formular eventuell in der Zeile 45 unter nicht steuerpflichtig angeben und den Nachweis einfach mit schicken?

[@grum8222]

Wenn ich jetzt für 3000€ krypto gekauft habe und habe nach 3 Monaten ein Portfolio was 1400€ wert ist, ist es möglich solange und beliebig zu traden (gain mitnehmen) bis ich wieder bei meinen 3000€ bzw 3600€ bin?

[@finanztip]

es geht immer um *realisierte* Gewinne/Verluste ☝️

[@renaldinho9718]

Und wie macht das wenn man ein sparplan auf crypto hat

[@mix3ry199]

Super Video, beim Umwandeln von Crypto1 in Crypto2, wie will das Finanzamt das nachverfolgen? Vor allem wenn man das auf einer DeFi Börse macht. Wallets sind nach wie vor anonym, ausser die Leute machen alles nur auf Centralised Börsen.

[@Recon9901]

Nein Wallets sind nicht anonym. Du bist unter einem Synonym

[@mix3ry199]

@@Recon9901 Natürlich ist man anonym, "create wallet goes brrr" Man hat seine seed und seine Adresse, wer ich bin, wo ich bin (außer IP), keine Adresse, keine Steuer ID etc. weis alles keiner. Ich kann so viele Wallets erstellen wie ich will und das ist anonym.

[@halkon7172]

@@mix3ry199 Tatsächlich ist die Blockchain nicht anonym, da jede Transaktion (theoretisch auf ewig) gespeichert und nachvollziehbar bleibt. Die Blockchain ist "lediglich" pseudonymisiert - da du hier niemals mit deinem Klarnamen hinterlegt bist. Tauscht du jedoch irgendwann deine Bitcoin per Plattform in Euro zurück, ist das nachweisbar und in der Regel bist du auf der entsprechenden Plattform mit kyc hinterlegt. Aber klar, es gibt Mittel und Wege, das Finanzamt niemals von deinen Gewinnen erfahren zu lassen. Theoretisch dürftest du dann deine Kryptogewinne aber niemals auf legalem Wege in Euro zurücktauschen.

[@pgowns]

@@halkon7172 genau so ist es. Im Endeffekt ist es sehr wahrscheinlich, dass man Gewinne in FIAT realisiert und dadurch auch auf dem Radar der Finanzämter erscheint. Sofern man kein hardcore-libertärer ist (nach dem Motto: "Kryptowährungen werden das neue Zahlungssystem") lohnt es sich also, seine Transaktionen aufzubewahren. Zudem nicht zu vergessen: Der/Die Halter:in ist rechtfertigungspflichtig, wenn irgendwo Nachfragen vom Finanzamt kommen. Nicht das Finanzamt muss Dir beweisen, dass deine Gewinne nicht versteuer wurden, sondern der/die Halterin muss beweisen, dass sie die Haltefrist (1 Jahr, oder 10 Jahre bei Staking/Lending) gewahrt haben. Also in jedem Falle: Datenpflege! Geht per APIs oder die Wallet-Auszüge aufbewahren.

[@mix3ry199]

@@halkon7172 selbstverständlich kann man alle Transaktionen nachverfolgen. Das ist oder war ja auch der größere Sinn von Blockchains. Wenn man sich etwas Auszahlen lässt dann ist das auch relativ eindeutig, da man hier über eine Börse gehen muss, außer man macht in Person Transaktionen. Dennoch, wenn ich in ein Cafe gehe oder ein Geschäft und mit Crypto zahle, dann weiß niemand wer ich bin oder ob das nun Geld aus Gewinn, Einkommen oder sonst wo her ist. Bei Tausch von Crypto kann das noch weniger verfolgt werden da auch hier nicht unterschieden werden kann woher das Geld kommt. Ich habe ETH für 1000€ gekauft, jetzt ist es 2000€ wert und 1000€ Wandel ich auf einer DeFi in BTC um, jetzt ziehe ich los in kaufe mir ein Tablet in einem Geschäft mit BTC. Das kann und wird nicht verfolgt werden können da zu keinem Zeitpunkt Namen im Spiel waren. Zum Glück wohne ich nicht mehr in DE, daher betrifft mich das eh nicht. Dennoch nette Infos.

[@PavloPSeba]

Hallo Saudi, wie sieht es mit Staking aus?

[@finanztip]

Das ist etwas komplizierter. Hier am besten direkt beim Steuerberater bzw. Steuerberaterin nachfragen.