📈 Comment Créer LE MEILLEUR portefeuille d'ETF ! (7 étapes)

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La vidéo d’aujourd’hui, elle peut se résumer en 2 mots : Portefeuille d’ETF. Lorsque l’on parle d’investissement en bourse, le meilleur outil, le meilleur chemin à emprunter est sans aucun doute celui de construire un portefeuille d’ETF.
J’ai déjà abordé dans mes précédentes vidéos les raisons pour lesquelles les ETF sont des outils parfaits pour commencer à investir en bourse. Mais se constituer un portefeuille d'ETF n'est pas chose facile.
Les ETF ont de nombreux avantages :
Les ETF vous permettent d’obtenir une diversification exceptionnelle avec des frais très réduits.
Ils vous permettent d’investir dans une gamme d’actifs elle aussi très diversifiée : actions, obligations, matières premières, cryptomonnaies.
Toujours du fait de leurs diversifications, ils vous permettent de minimiser les risques liés à la faillite d’une entreprise. Avec les ETF vous investissez dans un panel d’actions, si l’une d’entre elles chute, cela n’affectera que très peu vos investissements.
Les ETF vous permettent de gagner du temps : en y passant moins de 5 minutes par mois, mais littéralement moins de 5 minutes/mois, vous pouvez mettre en place une stratégie performante.
Vos frais d’investissement sont très faibles, environ 10 fois inférieurs à un fonds commun de placement standard, ce qui vous donne des performances à moyen / long terme largement supérieurs aux gestionnaires de fonds traditionnels.
Le meilleur portefeuille d’ETF doit offrir une large diversification
3ème point que doit respecter un portefeuille d’ETF : Le meilleur portefeuille d’ETF doit offrir une large diversification. Vous allez me dire oui mais les ETF sont par nature diversifiés car les ETF sont des portefeuilles d’actions. Eh bien pas forcément. Certains ETF géographiques ou sectoriels sont relativement peu diversifiés.
Je vais vous prendre un exemple plutôt extrême : un portefeuille qui serait constitué d’un unique ETF dans le secteur de l’énergie ne serait pas du tout diversifié. Et pour cause, le secteur de l’énergie représente moins de 3% de la capitalisation boursière mondiale. Avoir un portefeuille constitué d’un seul ETF qui contient uniquement des entreprises dans le domaine de l’énergie, représente l’inverse de la diversification.
Et l’idée est la même avec un portefeuille constitué d’un seul ETF qui suivrait un indice géographique comme le CAC40 par exemple. Même en ayant en portefeuille d’actions des plus grandes sociétés Française, il ne faut pas oublier que la France ne représente que 3 à 4% de la capitalisation boursière mondiale.
Si vous voulez faire de l’investissement mono-ETF, autant choisir un ETF World, c’est-à-dire un ETF qui reproduit la performance de l’ensemble des pays développés.
Ce portefeuille est tout à fait viable car il est par nature diversifié géographiquement et sectoriellement.
On a vu les caractéristiques générales d’un portefeuille d’ETF performant, passons maintenant aux caractéristiques spécifiques qui feront d’un portefeuille d’ETF le meilleur portefeuille d’ETF pour VOUS.
Le meilleur portefeuille d’ETF tient compte de votre aversion au risque
Et ce 4ème critère c’est que le meilleur portefeuille d’ETF tient compte de votre aversion au risque. L’aversion au risque c’est quoi ? C’est votre degré de tolérance au risque. Autrement dit c’est votre capacité à prendre des risques et surtout à encaisser les pertes. Nous ne sommes pas égaux face à ce risque, certaines personnes n’ont aucun problème avec le fait de prendre des risques, d’autres sont ultras prudents et n’investissent que dans des actifs très sécurisé (l’or, les obligations ou l’immobilier) mais moins rémunérateurs. Vous vous situez probablement entre les 2 et ce niveau d’aversion au risque, il n’y que vous qui pouvez le déterminer.
La suite dans la vidéo :-)
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[@investirpoursenrichir9565]

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[@moniqueridgeway-mc6ix]

Excellent vous êtes un formidable pédagogue et j’attends votre prochaine intervention avec impatience

[@investirpoursenrichir9565]

Merci à toi 🙏

[@francoisdupont8090]

Très bien et simple, pour ma part uniquement des etf actions sur pea, stoxx 600, sp500 et rs2k, en réplication synthétique, je préfère les obligations en assurance vie par simplicité

[@alexandramonot8554]

Très intéressant et beaucoup de clarté dans cette vidéo, merci pour ce travail de qualité.

[@investirpoursenrichir9565]

Un grand merci !

[@michelt4851]

merci de vos présentation (super !) :Question parmi les frais sur ETF il y a le SPREAD Entrés et Sortie qui est minime si l'encours et les transactions sot nombreuses mais peuvent etre très important dans cas contraire ( parfois 10 fois plus ! ) , il y a aussi la "tracking error " si elle est négative et importante ce sera un vrai problème pour votre performance ..Quel est votre avis sur ce type de "Frais " ?

[@XWKa]

Bonjour, merci pour vos informations, très utiles ! J'aime bien ce type de présentation ! contrairement aux autres qui parlent beaucoup trop vite et ça devient incompréhensible comme certaines pubs à la télé . Donc continuez à rester clair, posé, afin que les informations transmises soient comprises et surtout niveau COM une présentation agréable à regarder. GRAND MERCI , donc je m'abonne.👍👍👍

[@investirpoursenrichir9565]

Merci pour tous ces compliments, cela me fait vraiment plaisir 🙏

[@laurentbozzi3415]

Pour l'assurance vie, ce sont les retraits dont les plus values sont supérieures à 4600€/an qui sont taxés et non le montant du retrait

[@davida.3675]

J'adore vos vidéos. Elles sont vraiment claires, précises, au top quoi ! Merci

[@investirpoursenrichir9565]

Un grand merci !

[@cecile9485]

Merci beaucoup. Cela m’a confortée dans le choix que j’ai pris depuis peu.

[@BusinessEntrepreneuriat]

Le porte feuille ETF sert vraiment beaucoup, avec la possibilité de diversification qu´il offre et les opportunites de minimisation de risques d´investissemnts. Ca permet sur le long terme de profiter nos credits.

[@Alextronics]

Ok

[@sergelebon2162]

Super merci Sylvain pour cette vidéo et l aspect pédagogique 😃

[@investirpoursenrichir9565]

🙏

[@benoitbotteau5906]

Toujours trés clair et j'adore le format dessin !

[@investirpoursenrichir9565]

Merci pour le compliment, je passe un certain temps à réaliser ces vidéos au format dessin 🙏

[@philippechiangmai]

Excellent et super clair.

[@babs2ride]

Vidéo de grande qualité.

[@greg0dem]

50% d'ETF capitalisants et diversifiés (CAC40, EU, SP500, WORLD), 35% d'actions sous évaluées et 15% d'actions "valeurs perso"

[@user-zj2kz2cm7m]

Tu dois inclure des etf obligataires pour la stabilité

[@haneneoueslati703]

J’adore la vidéo. Je suis tjrs à l’étape angoisse de me lancer 😂

[@investirpoursenrichir9565]

Merci ! Le plus difficile c'est de se lancer, ensuite on devient addict :) Le mieux c'est de débuter par de petits montants, limite de qq dizaines d'€, puis attendre qq semaines pour comprendre les mouvements de la bourse et voir évoluer ses achats. Et ensuite compléter par d'autres achats et ainsi de suite...

[@valentinapython8335]

​@@investirpoursenrichir9565et surtout bien étudier et avoir un plan

[@kenzodidas1681]

très enrichissant

[@user-pg6ks3gk8b]

Bonjour, Merci pour ces explications et schémas très claires :) Petite question, en tant que débutant, tu conseilles d'investir sur 1 à 3 ETF max. J'ai le souhait d'investir dans le S&P, STOXX 600. Que conseilles tu pour le 3ième ? Et sous quelle répartition ? Merci :)

[@colonel60000]

Salut, comme toi je commence seulement et je suis parti sur 4 ETF avec cette répartition: SP500: 1000€/MSCI World: 600€/Stoxx600: 400€/Emergent Market: 250€

[@user-nu3kc6qq1v]

😅 très intéressant. Le tout c’est de se jeter à l’eau. C’est angoissant. je pense que je vais commencer par des valeurs sur, du classique.

[@deuxy9976]

Merci super vidéo! En tant que résident en nouvelle caledonie, je n’ai pas d’impôt sur la plus valu sur cto, est que il seront donc prélevé à la source ? Merci de votre réponse

[@investirpoursenrichir9565]

Merci à toi 👍 J'avoue ne pas connaître les subtilités fiscales propre à la Nouvelle Calédonie. Mais cela m'étonnerai qu'il n'y ai aucun impôt. Si c'est le cas, le PEA n'aurait aucun intérêt. Je te conseille de te renseigner auprès de l'administration fiscale locale, il n'y a que eux qui peuvent te donner une information fiable.

[@jeromeberset5433]

Très sympa votre vidéo. J'aime beaucoup. Le lien pour avoir le tableau des meilleurs ETF ne fonctionne pas par contre

[@investirpoursenrichir9565]

Merci ! Je viens de tester, le lien fonctionne normalement 👍

[@Louisduchatelle]

Top !!! Merci

[@Pokeuuu]

Personnellement je vois ma tolérance aux risques différents, car la bourse est haussière sur le terme donc elle peut bien descendre de 40% elle va toujours remonter surtout pour un etf bien diversifié. Qu’est-ce que vous en dites ?

[@roswell6299]

J'ai bien une question genre j'investis sur 20 ans Et je retire dans 20 ans comment je fais pour connaître mes gains pour les taxes Je veux dire faut il que je note a chaque achat L'etf ou l'action et son prix et dans 20 ans je fais la différence par moi même pour savoir de combien je vais devoir donnér aux impôts ?

[@zero-vx7ky]

Salut je crois que c'est à l'organisme gestionnaire de calculer tes gains et le montant de ton impôt

[@roswell6299]

@@zero-vx7ky merkiiii

[@thomascapdeville7946]

Tes videos sont incroyable

[@investirpoursenrichir9565]

Un grand merci à toi 👍

[@miko-vi1iv]

Bonjour Moi j’ai que 1 ETF S&P500 Et c’est tout Quand pense-tu ? De cette stratégie

[@investirpoursenrichir9565]

Ce n'est pas la plus appliquée mais c'est celle que conseille Warren Buffet 😎

[@pimps-be4ek]

Salut je voudrais commencé a investir mes je sait pas par ou commencer.. Si je veut investir dans centaines ressources ou entreprise précise peut tu m'expliquer comment les trouver et sur quelles plate-forme je peut fair sa stp ? Sa m'aiderai beaucoup car la je sait mêmes pas sur qu'elle plate-forme aller pour investir sur une entreprises précise ou une ressource précise et je n'arrivent pas a trouver la réponses videos apres vidéos ^^ Merci d'avance si quelqu'un peut le répondre sa serait vraiment gentille merci :)

[@alain8775]

Le tableau des meilleurs ETF à télécharger (gratuit) ! Plus dispo !

[@investirpoursenrichir9565]

Je te confirme qu'il est toujours disponible, le lien fonctionne 😎

[@PandaMalgam]

Cool la vidéos, les etf sont super pour investir, personnellement j'ai 27 ans et je compte retiré mes gains qu'à 60 ans minimum, plus tard sera le mieux, dont je suis en etf 100% action, exactement 2 différents, 1 etf snp 500, car les actions américaines apportent beauçoup d'avantages, et 1 etf, défensif, sectoriel, européens, plus exactement, un stoox 600 utilities, j'hesiter entre le healtcare aussi, mais l'horizon de placement et la tolérance aux risques, permettent un investissement totale en actions.

[@investirpoursenrichir9565]

Merci! ETF + long terme, c'est l'idéal 👍 Pour ton portefeuille, le S&P500 c'est (toujours) un bon choix. Pour l'ETF Europe j'aurais choisis un EUROSTOX600 afin d'avoir une plus grande diversification sectorielle. Une raison particulière d'utiliser un STOX600 Utilities ?

[@PandaMalgam]

@@investirpoursenrichir9565 Parseque je ne voulais pas d'obligations, et comme c'est un secteur défensif, j'ai trouvé ce choix acceptable, mais si tu a un portefeuille alternatif à proposer, c'est avec grand plaisir, surtout si sa peut donner une idée, pour par exemple ma copine qui a 24 ans, au cas où si un jour sa l'intéresse.

[@PandaMalgam]

@@investirpoursenrichir9565 En tout cas, t'es vidéos sont une découverte, et elle sont toutes utiles, pour un développement financier et surtout intéressante.

[@Alextronics]

Le MSCI World Health Care est une méga trend selon moi qui donc va clairement bien performer (vieillissement de la population mondiale ... Etc) Pas une mauvaise idée d'investir dessus!

[@PandaMalgam]

@@Alextronics Effectivement tu a totalement raison, c'était l'un des arguments qui m'a fait hésiter entre l'utilities et le healtcare,

[@cyrildesannaux6201]

Comment faire une retraite anticipé avec les etf ? Comme pour les americains

[@davidsaubion1022]

Etf à dividendes idéalement en pea sinon exposés à la flax taxe

[@roswell6299]

Sinon je suis dans le cas de réflexion comme tu dis donc je n'ai toujours pas investit 😂

[@louismorel2548]

Dernière petite question :) Est-il raisonnable de ne choisir qu'un ETF MSCI World à 0,38% minimum de frais de gestion (PEA) ? Peut/Doit-on ajouter d'autres ETF pour diminuer les frais totaux de notre portefeuille ? Merci pour votre réponse

[@investirpoursenrichir9565]

Les 2 option sont valables. Par contre, en choisissant d'autres ETF que le World il faut bien pondérer les différentes zones géographiques pour avoir un portefeuille diversifié.

[@louismorel2548]

@@investirpoursenrichir9565 C'est noté, merci pour ta réponse !

[@louismorel2548]

Super vidéo merci, très agréable à regarder. Petite question : est-ce qu'il est pertinent d'investir à la fois sur un etf MSCI World et un etf S&P 500 ? Merci d'avance pour la réponse :)

[@investirpoursenrichir9565]

Pas vraiment car le MSCI World est déjà composé à plus de 65% d'entreprises américaines. Acheter un ETF S&P500 en plus ferait doublon.