Comment gérer le risque de change et inflation pour ses investissements ?

[@Toni-q5s]

Merci pour l'éclairage.

[@nicolasd.6209]

Merci pour la réponse :)

[@DenisTRUFFAUT]

9:46 "Ca fait sens de mettre du cash dans ces pays dans la devise locale et de dépenser dans la devise locale, ca permet de freeze un taux de change" ... Certes, mais à mettre en balance avec l'inflation, la DCA et le fait de rester investi sur les marchés afin de bénéficier des 10 meilleurs jours en Bourse. Ca serait intéressant de faire backtest sur ce sujet.

[@e.nj.y7990]

Merci pour ta video, Pour hedger le risque de change si en général on recherche la stabilité dans les oblig je penserais comme suis. Supposons ma devise de référence USD et mon enveloppe obligations 200,000 USD 100,000 USD contre - 25,000 devise 1 - 25,000 devise 2 - 25,000 devise 3 - 25,000 devise 4 Voilou😊

[@zetrader]

Cette vidéo tombe bien, j'ai le plus grand mal à gérer émotionnellement quand le dollar se pète la gueule contre l'euro et que j'ai beaucoup de dollars, là ça va un peu mieux parce que le dollar s'est redressé un peu et j'ai pu encaisser quelques plus-values donc je me sens mieux, mais ça me stresse énormément quand je suis en moins-value potentielle sur le dollar.

[@brunopany5986]

Je suis confronté au même problème. Je ne comprends pas trop ta stratégie, zetrader. Quel est l'objectif de cette grosse poche en dollars ? Est-ce pour acheter des actions américaines à dividende ou des obligations US et toucher un revenu ? Pour les actions il faut accepter de grandes variations des cours et donc de la valeur liquidative. On se contente du seul revenu converti en euro. Si tu as vendu tes dollars pour profiter de la hausse, tu n'as plus trop de liquidité en dollars. Tu es condamné à rester en euros et investir en euros maintenant 😢.

[@zetrader]

​@@brunopany5986 Plusieurs raisons : 1) le dollar est mieux rémunéré chez IBKR que l'euro, une différence d'environ 1,4% / 1,5% voire même un peu plus dernièrement, donc une meilleure rémunération de la trésorerie, l'euro rémunérant assez faiblement. et sur le fond, j'ai du mal à comprendre pourquoi l'euro devrait valoir plus que le dollar vu qu'il rémunère nettement moins et que l'économie européenne ne se porte pas si bien, mais pourtant c'est le cas dans les faits sur le taux de change. 2) Effectivement, initialement l'idée c'était de constituer un portefeuille d'ETF américains, mais ça c'était avant de me rendre compte que l'Europe me "protège" et m'interdit tous les ETF qui ne sont pas traduits dans ma langue, ce qui fait que tous les ETF américains que je visais avant de faire du change, je me rends compte qu'en tant que résident fiscale européen, je n'ai pas le droit de les acheter, à défaut donc, sur une partie des dollars j'ai donc acheté quelques actions américaines (ça j'ai le droit, même si initialement je voulais juste des ETF pas d'actions en direct), foncières, à dividendes, touché quelques dividendes et fait quelques achats-reventes, donc encaissé plus-values et dividendes. Il me reste toujours pas mal de dollars, j'ai juste pas mal réduit mon exposition à la faveur de plus-values réalisables, ce que je n'aime pas c'est être perdant dessus, à quoi sert de toucher plus d'intérêts si c'est pour perdre davantage sur le principal ? En euros par contre j'ai le droit d'acheter des ETF, y compris SP 500, ce que je visais initialement en dollars, mais qui m'est interdit chez IBKR. Mon idée initiale chez IBKR c'est de me faire une sorte de gros "super livret" ne trouvant plus ça, avec des taux de rémunération un peu plus intéressants sur le dollar, et un peu d'exposition à des indices ou paniers d'actions, pour pouvoir réaliser quelques plus-values, toucher quelques dividendes, histoire de dynamiser un peu le taux de base (faire mon super livret moi-même avec un peu de risques).

[@DenisTRUFFAUT]

13:14 "Inflation, celle qu'on a eu, la dernière c'était en 2022, octobre 2022, on eu, c'est monté à plus de 10, voir 12% de taux d'inflation en Europe. C'est juste énorme. Pareil aux Etats-Unis"

[@dfveiga9]

Contenu de qualité Marc. Comment fais-tu maintenant que t’es résident avec un DTV en Thaïlande, dans quel pays vas-tu payer la TOB et la taxe sur tes plus-value boursière ?

[@Objectif-Renta]

Thailande, donc 0% si je ne ramène rien tn thailande

[@alphus89]

Pour les obligation US, tu places sur des ETF en Ireland? Les dividendes taxes sont plus failbe, la-bas.

[@Objectif-Renta]

interessant

[@XavierDuval-y1s]

Sauf erreur ça dépend du lieu de résidence fiscale aussi, dans certains cas (notamment pour l’UE) une partie des 30% de withholding tax peut être récupérée pour revenir à 15% En revanche dans les cas où il n’y pas de convention fiscale (je suis dans ce cas là) l’Irlande est la meilleure option Tu connais des ETFs obligations US domiciliés en Irlande?

[@jeffniki3327]

Salut, peux-tu ns faire une vidéo comparative entre les impots en Malaisie et la Thaïlande ? Sympa ds le but de faire ma retraite ds un des deux pays. Tu as cette expertise, il me semble.

[@Objectif-Renta]

ok je note

[@Frank.Black.8]

Salut Marc. Des interviews de prévus durant ton séjour à Bangkok ?

[@Objectif-Renta]

on verra

[@rejoinslarepubliquedebourg1436]

L'euro est foireux, il vaut mieux avoir du dollar.

[@imotus1]

Avec 36 mille milliards de dettes et 7,5 trillions de dollars pour 2025 a refinancer on va voir le taux proposé par donald

[@pplispplis]

​@@imotus1 ils ont toujours plus de marge de manoueuvre que l'UE 1ere armee mondiale,petrodollar, PIB en croissance je ne m'inquiete pas pour eux

[@alexisschumacher]

Foireux non. Ça reste la deuxième monnaie la plus utilisée au monde.

[@imotus1]

@@pplispplis Oui le protestant est arrivé à l’apogée de son cycle . Sa puissance ne peut que décroître maintenant et cela se fait progressivement et l’argent est l’avznt dernier appui à tomber, le dernier étant la langue scientifique . Le protestant est donc sur sa pente descendante pour les 124 prochaines années avant que tout s’accélère ensuite . En gros pluton restant 21 ans au maxi dans chaque constellation on pourra suivre le déclin du protestantisme et suivre l’accroissement de la Russie qui est la contrepartie de cette balance ( ce que l’un perd l’autre le gagne car sa foi et sa force morale est plus forte ) 2024 a 2044 verseau implique donc une liberté et une destruction pour une reconstruction ce qui implique donc une guerre . Pour le peuple dominant cela implique une dictature et une inflexibilité et une trop grande erreur a croire que ses vassaux auront le même dynamisme et de sacrifice. Quand le protestant de rendez compte que ses vassaux sont faible et le trahiront il sera trop tard pour lui . Le judas est toujours du côté des amis . C’est ainsi et c’est la loi cosmique .on n’y peut rien face à des gens obtus qui refusent de donner le spectre de pouvoir à l’autre frère . Bruck en 1851 a prédit la grande guerre en Europe pour 1937 et la suivante pour 2043 . Il était franc maçon et il ne sait pas tromper de beaucoup en analysant le cycle magnétique de la terre sans bien comprendre l’effet de pluton qui n’était pas découvert à cette époque et où il avait un écart de 11 ans puisque le cycle de la terre est de 516 ans pour lui . Donc si en 1851 et en 1891 les martinistes était toujours dans la recherche et la compréhension , on peut affirmer que depuis 1938 -1946 c’est une réalité . Et donc chaque gouvernement sait exactement ce qu’il va se passer avec une grande certitude . Par contre il y a toujours des imbéciles qui croient qu’il suffit de croire qu’il peuvent changer le cycle céleste à leur avantage parce qu’il croit qu’il sont créateur de leur destin . Un enfant peut créer son univers et y vivre comme un meta vers mais pas sûr que dieu seul créateur se laissez déposséder de conduire les mondes à sa façon.

[@louloufarangset]

Welcome to thailand

[@Objectif-Renta]

thanks !

[@fredceris75]

Bonjour, Aucun problème de change de mon point de vue. Il suffit en amont de savoir pourquoi vous avez de l'€uro, du dollar, de la livre sterling, Franc Suisse, dollar canadien, dollar australien, dollar Singapourien. Si cela correspond à des régions ou vous avez des résidences secondaires ou de travails cela fait sens.

[@Objectif-Renta]

je valide

[@albantaudou5199]

Bonjour Marc , est il toujours intéressant d'avoir un pea ou créer un pea pour un expatrié français avec la perspective des nouveaux impôts ?

[@Objectif-Renta]

je vais te répondre en vidéo

[@Misterlive17]

Tu fais confiance a la France avec les 3200 milliards de DETTE et toute les faillites sachant que la Thailande n a pas de dette ou peu et ces tonnes d or il y a biensur d autres pays a voir?

[@alexisschumacher]

L’euro ce n’est pas que la France

[@Matthieu-Lucas]

Tu loges dans quel genre de logement à Bangkok ?

[@Objectif-Renta]

à l'hotel

[@warriskportfolio]

Marc loge à la salle des coffres.

[@augustinedebosson9343]

Par contre avec des obligations du Royaume Unis qui est en passe d'être déclassé, tu prends des risques et ce n'est pas qu'une question de change...

[@CG-uy6nk]

les devises c'est pour les dépenses à court terme donc pour moi "devises refuge" n'existe pas. elles sont conçues pour être utilisées et investies, ce qui explique pourquoi ceux qui les maintiennent ne voient pas de soucis à toujours créer plus de dette libellée en cette devise, ce qui en fait des actifs proliférés. le risque de posséder des devises, y compris dollar ou franc suisse n'est pas nul et est selon moi plus élevé que d'avoir des actifs dit "anti inflation" d'ou l'intéret de diversifier.

[@DenisTRUFFAUT]

9:05 "Je dis pas que l'euro est fragile, mais je dis qu'il est de moins en moins robuste"

[@Objectif-Renta]

haha on comprend l'idée

[@zetrader]

Surprenant que la Thaïlande ait moins d'inflation que l'Europe, après l'inflation en Europe, le chiffre est assez bidon, quand on dit 2% ou 3% c'est souvent plus, sachant qu'un certain nombre de choses ne sont pas prises en compte dans le calcul, et l'inflation a aussi un caractère personnel, si on dépense davantage sur des choses qui ont grimpé plus vite que l'inflation officielle, on sera davantage impacté, l'inverse est vrai aussi (moins impacté si on dépense davantage sur des choses n'ayant pas grimpé voire baissé).

[@Objectif-Renta]

tu peux vérifier pour la thailande

[@yannoch90]

Salut marc. Investir sur d'autres devises, je pense qu'investir sur des actions dans d'autres devises c'est aussi prendre une précaution par rapport à l'euro. Sinon , étant frontalier, le principal de mon revenu est en CHF, je garde de l'épargne en suisse car le franc suisse me semble plus sécuritaire. Toi, investis tu sur le marché suisse, si oui, quels placements? Si non: pourquoi ? Et penses tu y Investir dans le futur?

[@Tokamak2100]

Je suis tenté d'investir en CHF pour la solidité de la monnaie mais l'argent en CHF ne rapporte rien...faut juste espérer que la monnaie s'apprécie encore face à l'euro mais il a déjà tellement monté. Sinon pour les actions côtées en CHF bof, j'avais pensé a ROCHE mais finalement non...

[@Objectif-Renta]

je valide

[@warriskportfolio]

Marc est sensible à l'inflation sur les prix des brosses à dents et des chaussures de padel au maximum.

[@Objectif-Renta]

haha effectivement

[@Tokamak2100]

Ce qui est vraiment flippant pour un rentier c'est l'hyperinflation et ça pourrait arriver un jour même dans des pays développés. Seule protection (partielle): or/immo et dans une moindre mesure cryptos. Pour les actions je ne sais pas, pas sûr qu'elles suivent...

[@zetrader]

L'inflation a une composante très personnelle, par exemple de mon expérience en allant aux Philippines (probablement similaire en Thaïlande ou à Bali), sur des choses basiques que je mange normalement tous les jours : 1) Chocolat noir, ça me coûterait environ 40% voire plus qu'en Espagne, avec des difficultés à simplement trouver ce que je veux, et si je trouve un truc qui s'approche, c'est bien plus cher qu'en Espagne. 2) Pommes, c'était 2 à 3 fois plus cher que ce que je paie en Espagne, donc même si l'inflation serait officiellement plus basse en Asie, gros souci. 3) Huile d'olive, grosso modo le double, à condition de trouver aussi ce que je veux, bien plus dur à trouver qu'en Espagne, au mieux un truc qui s'approche, et qui coûtera facilement le double qu'en Espagne...

[@e.nj.y7990]

Tu parles de produits importés c'est cher en plus sur cacao y a eu des problème de récolte je crois, les produits locaux il a plus de concurrence donc inflation plus faible suis aux PH aussi autour de Manille forte concurrence bon pour le RA que je suis😊 Pour moi le chocolat noir et huile d'olive c'est du luxe suis trop radin 😂 Budget mensuel pour vivre 300usd scooter et copine compris donc inflation sur 300 ça passe .

[@zetrader]

@e.nj.y7990 Oui mais voilà, si il faut faire l'impasse même sur des produits de base qui nous plaisent et qui sont bons pour la santé, dans ce cas on peut aussi manger pour bien moins cher en Espagne, la daube (au niveau alimentaire), ça coûte toujours moins cher.

[@DenisTRUFFAUT]

Aux philippines, apparemment il faudrait manger riz et poulet frit à tous les repas pour rester dans le budget

[@zetrader]

En Thaïlande ou Indonésie, la vitesse de l'inflation est plus rapide, non ?

[@wajsp]

T'es un bot ? Tu postes 100000 commentaires par vidéo.

[@zetrader]

@wajsp Non, je suis humain et pas caché du tout, avec une véritable identité numérique de longue date, tu tapes "zetrader" ou "pierre aribaut" dans Google et tu me trouves.

[@zetrader]

@wajsp Je suis juste un rentier qui a du temps libre 👌

[@Objectif-Renta]

non

[@micheldaudin4308]

si vous avez suffisament de fric pour investir et que vous perdez tout, je viendrai vous plaindre

[@Julienrobert-f5v]

Reponse de gauchiste

[@Objectif-Renta]

#jalousie

[@micheldaudin4308]

@@Objectif-Renta non réalisme, on vous a pas vu lorsque les gilets jaunes sont descendu dans la rue, il ne peut pas y avoir de la solidarité a 2 vitesse, assumez vos choix

[@imotus1]

Tu ne restera pas en Thaïlande longtemps soit moins de 180 jours 😅

[@Objectif-Renta]

si si je vais rester

[@imotus1]

@ Alors on aura le temps de se voir

[@EverylittlethingStephane]

Le dollar singapourien s’est apprécié ces dernières années je fomo d’être resté en AUD Oh anda di Bangkok Hati hati ada baniak nyona cantik di sini,😂bisa jam kecil je suis pas sur de mon indo 😂

[@Johan_merta]

"le prix des villas à augmenté" bah c'est top parce que justement j'ai des villas 😂 donc je ne paie pas de loyer et j'en récolte plus 🎉 vive l'augmentation

[@warriskportfolio]

Marc est sensible à l'inflation sur le prix des brosses à dents et des chaussures de padel au maximum.