Como Declarar E Pagar Impostos Sobre Os Investimentos Em Ações E ETFs

[@tiagoin1]

Muitos parabéns. Isto é serviço público. Matéria fundamental que não é ensinado na escola. 👏👏 Seria interessante perceber também como funciona a plataforma trading 212 nesse âmbito do IRS.👌

[@gasabi]

Acho que podia mostrar o preenchimento dos anexos, isso ajudaria muito as pessoas que te acompanham. Vim tentar olhar isso no teu vídeo e não encontrei :(

[@pedro.amaro_]

Era espetacular perceber também como funciona a plataforma trading 212 nesse âmbito do IRS.

[@leugimrc]

Isto acabou de me demover de quaisquer investimentos e projetos futuros.

[@mr_geometrikz]

Sempre com a máxima qualidade! 😎 Obrigado e a ti e a todos os que colaboram contigo. 👏👏👏

[@ricardopeixoto88]

que confusão dos diabos, a responsabilidade deve ser de quem nos quer cobrar os impostos

[@dialexnunes]

100% de acordo. Estas instituições já têm os nossos dados, porque não simplesmente comunicarem essa info às Finanças, tal como acontece no e-fatura? Pagamos os ordenados das Finanças e ainda fazemos o trabalho deles :(

[@bondade4957]

Excelente trabalho, João. Há muita clareza e objectividade na sua apresentação. Andei à procura deste conteúdo há algum tempo.

[@rodrigojoao5702]

Ola João! Consegues dizer se na Trading212 é mais ou menos da mesma forma relativamente aos ficheiros e à retenção na fonte "Automática"?

[@skynekyy]

Gostava de saber tmb

[@dialexnunes]

A Trading212 não faz retenção na fonte. Tens de declarar tudo manualmente :(

[@TiagoPiVoT]

Boa tarde João, primeiramente parabéns pelo video porque é difícil encontrar informação explicada de forma simples como explicaste. Apenas fiquei com um dúvida: No caso de receber dividendos mas não os retire para que continuem a valorizar, é necessário declará-los ? obrigado

[@kebakue]

Os teus videos sao muito claros e organizados. Muito bom trabalho!

[@LeonardoCSS2010]

Um vídeo muito bem elaborado, muito bem planeado, e direto ao ponto. Parabéns novamente e obrigado, João.

[@Luigybruno]

Não referes a possibilidade de declarar metade dos dividendos nacionais (e empresas com sede fiscal na UE) ao englobar irs; o cálculo da mais-valia difere entre ações e etf (os últimos não têm correção monetária); não referes que a declaração da venda segue o método FIFO, quer ações, quer etf

[@fernandorocha8835]

Verdade

[@filipecabral3804]

Boa tarde João, para quem ações fracionadas (Trading212)como faço para declarar as mesmas no IRS? Obrigado

[@micas290]

Informação, a XTB como tem sede em portugal automaticamente preenche a informação para o portal das finanças com todas as empresas e dividendos que recebeste na plataforma deles sejam de empresas tugas ou estrangeiras Caso seja a trading212 ou outra fora de portugal tem que ser o user a preencher sendo que a corretora nao é obrigada a fazer esse trabalho porque portugal nao tem jurisdição lá fora.

[@Dominique_Oliveira]

Muitos Parabéns pela excelente qualidade nos vídeos, muito informativos e muito bem elaborados.

[@tomaspinheiroteixeira]

Parabéns pelo conteúdo, um serviço público

[@carlosoliveira698]

Serviço público por excelência! Tenho uma dúvida no anexo no quadro 11 no anexoJ. Tenho conta na XTB e .... é necessário preencher o quadro correspondente Contas de Depósitos ou de títulos abertas..... ou não? Obrigado

[@tiagoteixeira2516]

Boas João! Desde há dois meses que comecei a investir 100€ por mês no ishares S&P500 na trading212. Mencionas especificamente a xtb por ser parceira no canal, mas a trading212 também tem tudo isso que mencionas? Ou acabei por tomar uma decisão menos boa logo na escolha da corretora? Parabéns pelos 100k !!

[@filipevaz9328]

Nunca investi pela trading 212, mas em principio hás de ter documentos parecidos, todas as corretoras disponibilizam os resumos das transações

[@DiogoNasser]

o joao também ja fez publicidade para a trading 212. Uso a desde sempre e gosto bastante. Diria que também é confiavel, acho que nao tens de te preocupar

[@fylerdanger3770]

Alguém sabe como funciona para declarar o s&p 500 Só se declara quanto se vender tudo ?

[@sovalente]

Muitos parabéns, João! Excelente trabalho.

[@guilhermevigario6537]

Eu não percebi foi uma coisa João, imaginando que eu investia hoje 1000€ apenas consigo ter lucro se tiver um ganho superior a 1280€ nas ações que comprei? Para taxar os 28% que vão para o Estado?

[@tiagolima7527]

Boa tarde João. O trading 212 em termos de declaração de rendimentos temos que preencher o IRS , ou ja está com o mesmo sistema da xtb?

[@rubenribeiro4432]

Que explicação incrível , uma dúvida vamos supor que eu invisto na sp500 20.000€ mas por algum azar passado 1 ano ou 2 ou 3 seja quanto for eu precise retirar parte desse dinheiro , por exemplo 15.000 ou até mesmo os 20.000 mas não saco o que ganhei de juros , eu preciso declarar esse dinheiro , visto que é o montante que investi? Se sim preciso pagar algo desse dinheiro? Este tipo de perguntas eu posso fazer ao suporte de ajuda da XTB? Obrigadao

[@joaoazeredo9807]

Parabéns pelos 100k.

[@JoaoZoio]

Muito obrigado!

[@EmanuelGonzaga-uv7rg]

Obrigado João. Mas então isto quer dizer que só declaro e pago quando vendo certo? Se tiver a fazer hold durante 10 anos, só vou declarar no 10º ano quando vender, certo?

[@RicardoMonteiro-b1g]

João, podes tirar-me esta dúvida? Quando preenchermos o formulário W-8BEN e recebemos dividendos de uma ação do S&P 500, a XTB fica com 15% de imposto sobre esses dividendos, tendo nós que pagar os restantes 13% em sede de IRS. Se eu tiver de pagar 1000€ sobre esses 13% de imposto dos dividendos da ação norte americana e tiver esse ano 1000 € em mais valias esse ano. Quanto fico a pagar em Sede de Irs somente por este exemplo?

[@gabrielacrodrigues_]

Tenho uma pergunta...e se só tivermos menos valias. Eu vendi um etf sem querer, 0.60€ mais barato. Ou seja, vou ter de declaração esses 0.60€. Já percebi que não vou pagar impostos sobre isso. A minha dúvida é: só tenho de colocar essa perda no anexo J, não tenho de fazer mais nada certo? Obrigada pela tua ajuda ❤

[@SuRIM-1337]

se o sujeito tiver que tirar 1M€ de mais valia em vez de pagar 280K ao estado paga a multa de 22k?, então se assim for compensa fugir ao fisco kkk

[@diogocampos704]

Boa tarde, tenho que declarar um ETF vendido com o valor mais baixo que comprei? Obrigado. Abraço

[@Bokah4]

Tenho conta DeGiro desde 2022 em que investi num ETF e só soube em 2024 que tinha de informar à AT que tenho conta na DeGiro. Nunca recebi dinheiro por lá que tivesse que declarar, mas o dinheiro está na conta a render e só tenciono retirá-lo daqui a muitos anos. Ao declarar este ano que tenho conta DeGiro posso ser alvo de coima, mesmo sabendo que não usufrui de nenhuma mais-valia?

[@cristianomesquita9463]

Boas João! Gostei do video. Não tinha conhecimento do coeficiente de correção monetária. Pelo que me parece isso favorável ao investidor certo? Porque normalmente é maior do que 1 porque a inflação tem sido positiva. Faz com que o preço de compra seja superior ao que efectivamente pagamos na altura porque na altura a moeda era mais valiosa.

[@mikeefonte]

Muito obrigado pelo conteúdo

[@ricard0-0-0]

Recebi Dividendos agr em Março de 2024 só os tenho de declarar em 2025 certo, e se vender os etfs agora só tenho de declarar em 2025, correto?

[@arthurinveste921]

O video q eu tanto queria

[@tiagorodrigues4680]

Trading 212 - Pretendo investir mensalmente num conjunto de ações (Pies do trading 212) ao longo de 10 anos. Na altura em que compro não tenho que declarar no meu IRS, mas chegando ao 10º ano, se vender tudo, como devo declarar no IRS? No anexo J, quadro 9.2, posso agrupar as ações por país e colocar apenas a data da primeira aquisição? Tenho que fazer uma linha por cada mês/ano em que comprei ações para cada país?

[@jorgefpramos]

Olá João, este video deixou-me um bocado confuso em relação a duas situações: 1) Imaginemos que uma pessoa residente em Portugal tem acções da EDP Renováveis por via da sua correctora Millenium BCP, pela tua explicação depreendo que está a ser duplamente taxado sobre os dividendos quer pela retenção da fonte espanhola quer pela retenção da fonte que o Millenium BCP depois pratica em Portugal, estou certo? Isto assumindo que não faz nada no que toca a IRS. 2) Para o cálculo de mais-valias referes o termo "coeficiente de correcção monetária", ora quando deixei de transacionar acções por intermédio de bancos portugueses, estes só entregam um documento com o valor de aquisição, valor de realização e custos de aquisição/venda. Quem define e como se declara esse tal coeficiente de correcção monetária?

[@Roberto_Silva85]

Nos etfs acc não é preciso declarar a não ser que se venda, certo? Nas ações como se recebe dividendos tem se de declarar todos anos?

[@CarlosEduardo-qf8ht]

Antes de mais obrigado porque estas a motivar e a dar forcas a pessoas que querem mudar. Tenho algumas questoes amigos se me puderem tirar. ETFs e algo a longo prazo ou podemos tirar algum dinheiro dependendo das acoes? Estou a falar nos meus primeiros 400 euros investidos e a entrada para este mundo. A minha outra questao e que tem alguns etfs que se encontram de mercado fechado, gostava de saber o porque e se sim algum problema?

[@CarlosEduardo-qf8ht]

@Contactm380 fake

[@christopherpereira9053]

Parabéns pelo canal e toda a informação que partilhas. Apenas tenho pena de não ter conhecido este canal mais cedo X) Terás o meu voto caso queiras candidatar-te para presidência ou algo do género 🤣

[@andreportugues6168]

Boa Noite. Recebi dividendos da Semapa. A Trading 212 taxou a 35%. Em Portugal o maximo é 28%.....alguem sabe me dizer como posso recuperar os 7%??????

[@pedroagapito6323]

Na XTB aconteceu-me o mesmo e estou com a mesma dúvida...

[@andreportugues6168]

@@pedroagapito6323 se souberes de mais alguma coisa me avisa....farei o mesmo! Obrigado

[@adrianapimenta6684]

Olá! Como funciona esta questão do irs em relação à trading 212?

[@mssx_5]

Um destes para a Trading 212 ? 😏😏

[@uniedsantos]

No caso de ETFs irlandeses tbm tem tributação e é preciso declarar ?

[@joaohenriques1648]

9.36 não é só no ano seguinte que temos de declarar as vendas que realizámos? Ou seja, vendi este ano uma ação da Apple, apenas em 2024 vou ter de declarar certo?

[@lfndias]

certo

[@NiceonPT]

Parece-me que se enganou aí, só no ano seguinte é que precisas declarar

[@JoaoZoio]

No ano seguinte, na declaração relativa aos rendimentos do ano anterior. Ou seja, vendi em 2022, informo a AT na declaração de 2023, por sua vez relativa aos rendimentos de 2022.

[@zrebrutibreniti]

Se só tiver feito compras também tenho de declarar? ou apenas tenho de declarar no IRS relativo ao ano em que fiz vendas?

[@sarasami2714]

Sou nova nisso, falando de certificados de aforro ctt, preciso de declarar manualmente no irs ou é feito automaticamente pela IGCP? Falando da app Trading, sendo alemã, tenho de fazer manualmente ou eles fazem? Obrigada desde já

[@Play8125]

Boas João. Antes de mais, parabéns pelo vídeo! No caso da Trade Republic e aos 2% que vamos recebendo de ter lá o nosso dinheiro, não me parece haver nenhum tipo de retenção na fonte. Mas será algo que terá que ser declarado no Anexo J do próximo ano, por muito irrelevantes que sejam os montantes, certo?

[@dialexnunes]

Penso que tem de ser declarado, ainda não percebi como!

[@SamuelAlves-lw1fv]

@João Zoio ou alguém que me consiga ajudar, acham que o trabalho para quem tem conta com a trade republic tambem é simplificado como para a xtb?

[@oafonsosantos]

Muito bom 👏👏👏

[@fredericoferreira8412]

Tens de fazer um assim mas trading212

[@PB_PT]

Na XTB caso invista num ETF por exemplo da Vanguard a replicar o S&P500, terei que fazer alguma declaração eu próprio no IRS? Fiquei na duvida pois inicialmente diz que a XTB trata do processo mas depois fala novamente no anexo J. Continuarei a ter disponivel o IRS Automático? Obrigado e continuação de um excelente trabalho. Isto devia passar nas escolas! Um abraço

[@goncalomarques7110]

muito bom video, eu so tenho dinheiro investido na degiro mas estou a pensar mudar , na degiro estou com complicações nesta matéria, se alguem me poder ajudar agradecia

[@adventura2494]

João eu sou jovem estudante e não quero declarar nada no irs para ja, mas também invisto a longo prazo.. é possível fazer isso daquia uns anos e não há problema? O que acontece se o fizer?

[@andrealmeida1262]

tenho a mesma questão

[@GonçaloMorais-u6k]

Boa tarde, fiquei com uma dúvida, por exemplo mais valias/menos valias na Degiro e em empresas portuguesas devo declarar no anexo G ou no anexo J tendo em conta que a corretora não é nacional? Obrigado.

[@Hugo-vr6ce]

Tenho na esp normal e aconteceu me isso na dos EUA tenho o formulário w8 ben engraçado e que não te podem ajudar a preencher na xtb

[@flexx2332]

Boas João desde ja deixa me dizer que os teus videos ajudem me muito, eu opero numa correntora que de vez enquanto envia me um email sobre o formulário w-8 BEN (eu opero forex, gold ) , tenho que preencher o formulário ?

[@pedrocesar5356]

A dupla tributação só acontece no caso dos dividendos certo? E se optarmos por um ETF ACC não sera necessario “preocupar” com isso visto que é diretamente reinvestido certo? Um abraço

[@uniedsantos]

E se for ETF irlandês ?

[@pmv1396]

Video gastante informativo, parabens

[@hugofioliveira]

Mas A XTb nao da o papel automaticamente no inicio do ano para IRS? Ja vem o aneexo J.

[@dialexnunes]

Sim, mas há quem diga que os dados vão mal preenchidos

[@fabro1234.]

A declaração só se faz ano a ano ou quando retirar as ganâncias?

[@ajdvieira6108]

Mais um vídeo muito bom, parabéns pelo canal. Queria aproveitar para pedir uma tabela de Excel para nos ajudar a fazer isso. Achas que consegues? Um grande abraço

[@randomhiddenoverload]

Passado 8 meses venho pedir se podes fazer o mesmo para a Trading212 e Freedom24, obrigado

[@AndyMatrix]

Caso o usuário tenha €1 Milhão investido na bolsa americana e faça saques de €10mil mensal. Quanto se pagaria de imposto?. Espanha se paga menos que em Portugal?

[@archive4059]

Está tudo no vídeo, é só voltar a ver.

[@bestwindsurfvideos]

Podes fazer sobre criptomoedas?

[@l3cas]

Alguém sabe se os procedimentos se mantem para 2024?

[@chuky3742]

Boas, podes fazer outro vídeo a falar sobre vantagens ou desvantagens de fazer o englobamento no caso de termos menos-valias e o processo também em anos seguintes?

[@Luigybruno]

Só vejo vantagens. A menos-valia englobada dá direito a dedução nas mais-valias dos 5 anos seguintes. É automático. Não é necessário fazer mais nada nas declarações dos anos seguintes.

[@MikeCosta-zj2ei]

Como fazer englobamento

[@workjob631]

Alguem me sabe dizer se converter se converter 100€ para dolares e voltar a converter para euros e ficar com 101€. Tenho de declarar no irs ?

[@Benjiprice28]

Olá João ! Caso não venda nenhuma das minhas ações ao longo dos próximos 10/15 anos, mesmo investido todos os meses há mais de 1 ano, tenho de declarar algo ?

[@tomaspinheiroteixeira]

Só declaras quando venderes

[@Benjiprice28]

@@tomaspinheiroteixeira uff pensava que já ia preso

[@marcoferreira44]

o imposto é sobre a mais valia ou sobre os 120euros totais?

[@marcoferreira44]

e se por exemplo fizer tipo 100 mil euros com investimento de 15 mil, o valor a ser tributado seria 28% de 85 mil ?

[@Capitooo]

Eu tenho duas duvidas secalhar um pouco estupidas 😅 no caso de investir em ETF onde os dividendos são reinvestidos automáticamente também tem de ser declarados ? E se investir 100€ por ex todos os mêses durante muitos anos como é que faço o calculo das mais válias sendo que o valor de compra do etf está sempre a mudar ?

[@NiceonPT]

O que te referes são ETFs acumulativos, aí não precisas de declarar até ao ano seguinte da data da sua venda. Na corretora deves ter essa informação toda. O mais importante é a quanto vendeste e a quanto compraste

[@Capitooo]

@@NiceonPT Obrigado, mas se eu investir todos os meses o valor nunca vai ser igual como é que eu sei o valor a que comprei na altura que vender e for declarar ?

[@JoaoZoio]

@@Capitooo Se comprares 12x por ano e venderes 10 anos depois são 120 linhas, não é assim tanto quanto parece. E essa informação vai estar toda nos documentos anuais de transações que as corretoras por norma fazem

[@Capitooo]

@@JoaoZoio Percebido, muito obrigado 👌

[@InesJonasSister]

@@JoaoZoio Se me puder ajudar… exemplo: invisto 100€ num ETF. Passando uns tempos ele desvaloriza e nunca mais sobe… perco só os meus 100€ ou fico a dever dinheiro sei lá à bolsa, empresa, corretora?

[@andreguerreiro44]

Não quero ter que dever nada! Mas em caso de esquecimento o IRS manda nos um aviso uma carta ou email para pagar?

[@dialexnunes]

Mandam se decidirem fazer-te uma auditoria e provavelmente vai incluir: imposto em falta, multa pela omissão e juro pelo atraso no pagamento. Eles não são teus amigos ;)

[@andreguerreiro44]

@@dialexnunes Pois o problema é esse! Como raio vou saber o que tenho para pagar se nao tiver uma referência para pagar??

[@dialexnunes]

@@andreguerreiro44 Tens de ser tu a investigar e aprender como se declara rendimentos no IRS. Assume esta regra simples: "se ganhaste dinheiro, o IRS vai querer saber e o Estado vai querer taxar". É assim que funciona 😅😭

[@andreguerreiro44]

@@dialexnunes 🤦‍♂️ Obrigado!

[@pedroreis6234]

Isto quer dizer que se eu investir x euros na S&P500 , passado um tempo quando receber um lucro e quiser retirar todo o dinheiro , terei de descontar esse dinheiro ?

[@pedroreis6234]

@Contactm380 sim

[@simaothekid]

Olá joão, fiquei com uma dúvida mesmo depois do vídeo e espero que não seja muito parva, eu neste momento estou apenas a investir mensalmente em ETF's, não estou a vender nem a dar withdraw de nenhum montante da minha conta, quando decidir vender e posteriormente retirar esse valor, tenho que declarar? Não recebo dividendos de nenhum dos meus ETF's

[@JoaoZoio]

Olá! 1 - O withdraw é irrelevante, mesmo que o dinheiro fique na corretora, houve lugar a uma mais valia (se for caso disso) 2 - Se não estás a vender e não estás a receber dividendos, não há razão nenhuma para pagar impostos (nem dividendos nem ganhos de capital) 3 - Sim, quando venderes, na declaração relativa ao ano da venda terás de declarar todas as compras feitas até essa data e a venda da posição (para que se calcule a mais valia, como mostrei no vídeo) Espero ter ajudado! Abraço

[@joaopalet98]

@@JoaoZoio Olá João. Caso estes investimentos mensais sejam feitos ao longo de vários anos e a primeira venda apenas ocorra vários anos depois, não será muito fácil recalcular o total do investimento feito ao longo de todos os anos. Sabes se isto é calculado de forma automática pela XTB? Obrigado

[@fernandolago21]

​@@JoaoZoioboa noite. Na venda dos etf s não há o risco de dupla tributação? Isso só acontece nas ações? Cumprimentos

[@nebur9567]

@@JoaoZoio Joao só tenho uma pergunta, no caso de investir no ETF SP500 cotado na bolsa de Frankfurt, tenho de fazer o formulário do W-8BEN?

[@joaocardoso7713]

Olá, eu tenho ações na realty income e portanto recebo dividendos dessas mesmo ações, tenho de declara las no anexo J?

[@Luigybruno]

Sim

[@saiko_1]

@@LuigybrunoSabes dizer-me se, por exemplo, um ETF dos Países Baixos que pague dividendos, ao qual serão automaticamente retirados 15% de imposto sobre dividendos, será retirado + 28% ao declarar no IRS, ou será retirado apenas 13% perfazendo assim os 28%?

[@Luigybruno]

@@saiko_1 possivelmente, se a corretora for sediada em PT, serão retidos mais 28% pela corretora, ao que podes deduzir o imposto pago no estrangeiro na declaração de irs. Caso não seja sediada em PT, tens de declarar o dividendo em irs indicando o imposto pago no estrangeiro. A AT faz as contas e pagas o remanescente até aos 28%. Anexo J

[@frinxasestronca3399]

Subscrito 😊

[@soquinha3112]

2:30

[@viagenscarget3479]

😅😅😅 ser adulto era um Armadilha....

[@HelloImJellyGames]

boas , se receber dividendos na trading212 e nao mexer neles tenho de declarar?

[@Luigybruno]

Sim. Anexo J

[@HelloImJellyGames]

@@Luigybruno por acaso já fiz o irs e não declarei , tenho apenas 0,22€, o que faço ?

[@Luigybruno]

​@@HelloImJellyGames O prazo de entrega das declarações termina no final deste mês e podes sempre entregar uma declaração de substituição se assim o entenderes 🤷🏻‍♂

[@HelloImJellyGames]

@@Luigybruno eu recebi os dividendos este mês , não será só preciso declarar para o ano ?

[@Luigybruno]

@@HelloImJellyGames 😅 Claro. A declaração de rendimentos de 2023 é só para o ano!!! Assumi que falavas de dividendos auferidos em 2022.

[@pikaevee23]

100k😊

[@JoaoZoio]

É verdade! Obrigado :)

[@carlosoliveira698]

Serviço público por excelência! Tenho uma dúvida no anexo no quadro 11 no anexoJ. Tenho conta na XTB e .... é necessário preencher o quadro correspondente Contas de Depósitos ou de títulos abertas..... ou não? Obrigado