Доходность облигаций с учетом инфляции в РФ

Телеграм-канал "Опыт инвестора" - t.me/investopit
Средний уровень инфляции в РФ за последние 20 лет составляет около 10%, эту величину удорожания продуктов и услуг следует закладывать в инвестиционные цели и ожидания. Облигации РФ, облигации в юанях, замещающие облигации
- Формирование портфелей из перспективных компаний
- Оценка портфелей зрителей, увеличение эффективности
- Индивидуальные консультации по общим вопросам
- Авторские курсы: по оценке и анализу компаний, поиску идей для инвестиций - opytinvestora.ru (скидка для подписчиков по промокоду "ОПЫТ" - 25%)
Адрес для связи: [e-mail]
Телеграм-канал "Опыт инвестора" - t.me/+R3-ch43M...
Инстаграм - / opyt_investora
Канал Опыт инвестора в Яндекс.Дзен - zen.yandex.ru/...
Канал Опыт инвестора в Rutube - rutube.ru/chan...
Идея от автора носит информационный характер, не является руководством к действию, каждый зритель должен оценить интерес и перспективу самостоятельно.
#Инвестиции #Облигации #Инфляция #Кудавложитьденьги #Акции #Акциикупить #Инвестициидляновичков

[@user-tg6ny8xe1y]

Спасибо вам за познавательные видео!

[@ДаниилПервый-р9ш]

Итог таков-Облигации не покрывают реальную инфляцию, деньги горят, но чуть медленее чем под матрасом....Никакой реальной доходности облигации не несут...

[@opytinvestora]

Все верно

[@КириллКречетов-б1к]

​@@opytinvestora и так и не совсем так. На малых объёмах - да. Но при портфеле широкой диверсификации с частью в акциях роста, акциях дивидендных, ОФЗ более половины, грамотно подобранных - создаётся стабильный денежный поток, который на средне и долгосрочной перспективе все-таки может обогнать и индекс и инфляцию.

[@TheGabun]

​@@КириллКречетов-б1кя надеюсь под индексом вы подразумеваете РТС!?)

[@JPuniendi]

@@КириллКречетов-б1к теперь ваньке сантехнику осталось грамотно собрать в едино такой портфель ))) ахаха! а кто грамотный, тот в облиги не лезет, если конечно у него депо не пару сотен лимонов баксов!

[@aleksandrnikolaev1833]

Все равно лучше чем телики тарить или под матрасом держать

[@ButchSteinTV]

Спасибо вам!

[@antoxa32spb]

много поверхностных сталкиваний разных процентов в лоб....Если кратко - то покупка средних облигаций (3-5 лет) во время инверсии и цикле повышения ставок, способна значительно обогнать инфляцию. Короткие тоже имеют смысл в определенные периоды, как правило за год-два до окончания семилетнего цикла. В общем нужно понимать в какой период какие облигации покупать, это совсем не трудно. Главное - не лезть в ВДО - это самый рисковый инструмент, вместо них намного разумней покупать акции компаний. Оптимально балансировать риск портфелем Акции - ОФЗ....Кстати юаневые облигации еще посмотреть надо на длительном периоде и всегда обращать внимание на курс.

[@ДарьяДарья-я9н]

В общем, цель ОФЗ - сохранить покупательную способность наших рублей)

[@opytinvestora]

Верно и не все выпуски ОФЗ позволяют это сделать

[@AntonRodriges]

Спасибо, полезно!

[@Милена-с7о]

Спасибо. Лайк.

[@user-mj2nk8zf9v]

спасибо. очень интересно смотреть потому что отличная подача материала

[@РоманПанасюк-ю7ы]

Спасибо большое за качественный контент.

[@nataliatr.3727]

Спасибо, понравился ваш разбор, трезво)) и объективно. Остался вопрос, с нашим уровнем реального потребления как мы живем 🤔😅

[@ДарьяДарья-я9н]

Но все же понимают: небольшими суммами копить лучше хоть под какой-то процент, чем в копилке под подушкой

[@neoppanda]

Инфляция то ладно, а вот девальвация то у нас жесточайшая! По-моему, в России единственная инвестиционная стратегия избавляйся от рубля и покупай доллар.

[@opytinvestora]

К сожалению так, согласен с вами

[@КириллКречетов-б1к]

Не только доллары, но и другие валюты

[@JPuniendi]

@@КириллКречетов-б1к турецкую лиру -)))

[@Мелан-ъ9щ]

Да, обидно, зависимость от импорта высока. Даже продукты местные дорожают, не говоря об импортных

[@evgenyb4924]

Денис, как оцениваете риски, что государство введет фиксированный курс и все наши ЗО и выплаты по ним станут по этому фиксированному курсу?

[@opytinvestora]

Такой риск минимален, фиксированный курс в текущем этапе окончательно погубит экономику

[@aksiman]

Инфляция берётся за весь период с 2000 года, а % по ОФЗ за 2023. Это ошибка. В 2000 когда инфляция была высокая и доход по ОФЗ был выше.

[@opytinvestora]

Не поняли мысль, суть в средней инфляции. В части ОФЗ есть и постоянные и переменные купоны и выпуски в валюте, это различные инструменты с различными доходностями в разные периоды

[@tritontriton1522]

​@@opytinvestoraразные инструменты для разных целей, но вы зачем их сравниваете?

[@Dimafast1]

Всё по делу. Однако смысл смотреть на инфляцию в других странах, если тратите в рублях? Вы же не собираетесь покупать условный бензин где-нибудь на сдиком западе". Те же юаневые облигации, вероятно, есть смысл брать, если рассчитывать на доход от переоценки при падении рубля.

[@opytinvestora]

Все верно, расчет на снижение рубля к остальным валютам. При удержании рублевых инструментов доходность в основе отрицательная учитывая инфляцию. Работая в валютных инструментах получаем доходность, по необходимости переводим в упавший рубль, получаем значительный эффект

[@Евгенийпупкин-г9в]

инфляция есть в каждой стране только ее считают по разному покупательская способность доллара за 10 лет уменьшилась как минимум в 2 раза тоесть те же 10% . официальная инфляция сша 2 процента это результат хитрых подсчетов. Рост стоимости недвижимости в сша на 100% за 10 лет это инвестиционная привлекательность с потенциалом роста на 10% или инфляция 10 % в год? главный смысл с какой стороны роста цен ты стоишь . Раньше меня тоже пугала инфляция . Но в оди прекрасный момент я перешел на другую сторону с кучей просроченых кредитов и маленькой зарплатой. И теперь у меня нет кредитов и мне плевать на инфляцию . Я раньше не верил что так может произойти.

[@vpoiskahneizvedannogo]

Вот бы ещё прочитать реальную доходность владельца акций сбербанка за последние 10 лет с учётом дивидендов и за вычетом информации.

[@opytinvestora]

Хорошая идея, возможно реализую

[@sedykhalexey]

Большое спасибо!

[@evgenyb4924]

Денис, угарнул 😅

[@ДенисПивоваров-ш4ф]

Спасибо, Денис !!!

[@Сниф-г1у]

оно конечно так. но сложный процент на длинном сроке всёравно бьёт инфляцию. Миллион через 30 лет при 11% годовых чистыми превращается в 23. средняя в 11% для фонды вполне возможна, если управлять портфелем не через задницу, не покупать сбер по 350, не заниматься маржиналкой и.т.д

[@Милена-с7о]

Может вместо облигаций, Биткоин купить на холодный кошелек?

[@opytinvestora]

Криптовалюта как вариант, но с высокими рисками, она не обладает фиксированной доходностью и ростом бизнеса, как в случае с облигациями и акциями

[@viktorkorolkoff1259]

​@@opytinvestoraмногие криптовалюты обладают фиксированной доходностью

[@Милена-с7о]

@@viktorkorolkoff1259 Подскажите какие?

[@JPuniendi]

если вы владеете сетевой гигиеной , то без проблем берите деда! ток не делайте как полицейский, не держите папочку на компе со словами будущая пенсия -)))

[@Милена-с7о]

@@JPuniendi Спасибо.

[@viy999]

А как вы смотрите на подборку облигаций так чтобы купоны выплачивались ежедневно и сразу реинвестировать их обратно в облигации,мне кажеться так можно запросто обогнать инфляцию и наростить быстро свой капитал ?

[@opytinvestora]

Дело в том, что инфляция явление ежеминутное, смотрим ее факт в годах/месяцах для удобства. Реинвестирование с высокой частотой имеет вес, но он малозначителен

[@Two_Lions]

Ты глуп

[@АндрейОрешкин-п7л]

В 2022 году облигации хорошо принесли, при открытии биржи на дискретных торгах.

[@Metal_hunter]

Денис, приветствую. Для наглядности можно было бы посчитать купонную доходность со сложным процентом. Правда это не существенно повлияет на доходность.

[@__suuulfac3d46]

Облигации мвидео с доходностью 13.84% за год и месяц. Стоит ли вложиться или это все рискованно?

[@opytinvestora]

МВидео нахожу слабым эмитентом, компания постепенно угасает, облигации не покупал бы

[@voiga5011]

Спасибо за работу 👍

[@youranshilov3195]

Денис, здравствуйте! Хотел бы задать такой вопрос, к примеру облигации Газпром 34 сейчас торгуются в рублях и номинал указан 87 тысяч рублей, но курс доллара сейчас выше и поэтому интересует тело долга пересчитывается в зависимости от курса или нет?

[@opytinvestora]

Здравствуйте, да, пересчитывается, проверил Газпром 34 сейчас торгуется за 90000

[@youranshilov3195]

@@opytinvestora странно у брокера тинькоф сейчас отображается 88384₽, а курс валюта не снизился🤷

[@aleksandrnikolaev1833]

​@@youranshilov3195курс берется условно на вчера - официальный ЦБ на сегодня

[@Yksusss]

Как определить компании второго эшелона или третьего?

[@opytinvestora]

Условно по величине капитализации, не встречал четкой градации.

[@Yksusss]

@@opytinvestora спасибо

[@Милена-с7о]

Как узнать , где взять инфо какие акции сто пятого эшелона дадут иксы? Сегодня Электроцинк в плюсах, с долгами больше 1 млрд.

[@JPuniendi]

@@Милена-с7о стать инсайдером -))женится на дочери этого АО -)

[@МаксимТрайденков-ъ2щ]

Я тоже по водке не допиваю,так как вообще её не пью,но мой коллега в неделю выпивает 2-3 бутылки водки.))Да и с сигами.Замечал,что те кто курят,у них почти пачка в день уходит.

[@respectableandserious]

да, для "умеренно пьющего" в России бутылка это даже меньше нормы

[@aleksandrnikolaev1833]

Тот кто пьет по 3 бутылки обычно мало тратит на бензин😂, у автора вот наоборот не тратит на водку тратит на бензин , вот и получается в среднем такие значения

[@stepmotherqueen7750]

При возможных политических потрясениях,стоит зо газ 34 продавать?чтото я много их набрала.Спасибо

[@opytinvestora]

В большей степени политические потрясения не будут значимы для Газпрома. Значительны события непосредственно влияющие на компанию и его перспективу

[@os_magick]

а где расчет среднего курса юаня за это время ? тратим то мы деньги в рублях , а не в юанях поэтому инфляция в юанях нас не интересует. Надо было все перевести в рубли и сравнивать.

[@opytinvestora]

Дело в том, что инвестированные средства в юаневые облигации вы не тратите. Курсовые различия можно посмотреть в графике отношения юаня к рублю

[@sergey6932]

А валютная переоценка юаневых облигаций?

[@СергейРязанов-г3п]

Держать больше трёх лет.

[@opytinvestora]

Либо удержание более 3 лет, либо уплата курсовой разницы

[@Koba9418]

А с учётом возврата 52 к?

[@opytinvestora]

Возврат НДФЛ с ИИС не относится к инфляции и облигациям, это налоговая льгота, так же как возврат НДФЛ с недвижимости

[@Koba9418]

@@opytinvestora да,конечно.Я имел ввиду в сумме.Тот расчёт что Вы привели+возврат.

[@dmitri79]

На нашем рынке лучше сидеть в гос облигациях. Альтернативы нет

[@opytinvestora]

Гос облигации не позволяют получить доход, только сохранить средства, к сожалению

[@dmitri79]

@@opytinvestora так это основная задача в инвестициях для рядового человека! Доп доход, это приятный бонус. Около нулевая доходность, это очень и очень хороший результат, который позволяет накопить капитал, а только потом можно риск в портфель добавлять. Наши горе инвесторы привыкли к "пан или пропал" и вы их этому учите

[@opytinvestora]

Позволю себе не согласиться, поскольку инвестиции как понятие это вложение денежных средств с целью получения доходности, т.е. цель исключительно в прибыли. Околонулевая доходность не является инвестиционной, это может быть сугубо личный выбор частного лица, который ставит перед собой соответствующую задачу. Иногда это оправдание неэффективности инвестиций, каждый случай индивидуален, но цель всегда именно в прибыли

[@dmitri79]

@@opytinvestora естественно, это выбор каждого. Терять деньги или наращивать капитал. Это мой личный выбор, иметь концентрированный портфель из облигаций,забыв про диверсификацию.

[@Милена-с7о]

Доллар или Биткоин или акции, что выбрать?

[@opytinvestora]

Стоит выбрать диверсифицированные вложения

[@Милена-с7о]

@@opytinvestora Ваш какой выбор, чтобы бы Вы предпочли? Евро, тоже ведь заслуживает быть в этом списке.

[@JPuniendi]

@@Милена-с7о никто вам не скажет так! верите в деда - берите на все, верите в каую-то акцию к примеру палантир или нвидия, или что-то связанное с ИИ берите! Все эти советы по диверсификации, полная помойка! разложить свои 1000 баксов на 100 компаний по чутке! диверсификация нужна тем, у кого от 10 лямов баксо капитал! Посмотрите на Баффетта, его стиль не про диверсификацию -))) и он миллардер! а посморишь всех этих гуру - из ру сегмента, основной заработок - курсы, закрытые каналы с подпиской!

[@AntonQ]

А не лучше ли просто вклад под 8% ???

[@АлексейЖуков-ч9е]

Там тоже налог 13%

[@opytinvestora]

С учётом налога выйдет около 7%

[@dmitri79]

Не всегда лучше. Я зафиксировал энную сумму в облигациях на десять лет вперёд. Эти купоны мне покрывают плату обучения ребёнка. Со вкладам, это не прокатит, ставки меняются вместе со ставкой рефинансирования. Сейчас вообще уникальный шанс набрать облигации с хорошей доходностью. Через год полтора Центральный банк будет вынужден снижать ставки. Вот тогда можно будет заработать на нынешних облигациях и продать их дороже

[@СергейЗайцев-р5е]

Линкеры берите и всё

[@opytinvestora]

Линкеры защищают от объявленного уровня инфляции, но доходность значимо ниже фактического значения влияющего на инвестора

[@Yksusss]

Первый 👍