Dywidendy z USA z niższym podatkiem, czyli W-8BEN w polskim XTB

Akcje bez prowizji w XTB ► www.doradca.tv...
Książka i kurs o dywidendach ► milionkrokow.c...
Linki wspomniane w video:
► www.irs.gov/pu...
► pl.xtb.com/w-8ben
► www.sii.org.pl...
► dnarynkow.pl/j...
► ussoft.usstock...
► www.dripinvest...
Facebook ► / doradcatv
Twitter ► / tomaszjaroszek
Kontakt (Pytania/propozycje współpracy) ► [e-mail]
Treść wpisów i analiz publikowanych na niniejszym blogu jest wyłącznie wyrazem osobistych poglądów Autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715). Autor bloga nie ponosi żadnej odpowiedzialności za ewentualne decyzje inwestycyjne podejmowane na ich podstawie.

[@tomasz.labacki]

Wow, mega dobra informacja, dzięki, Tomek, za podzielenie się tym! Co za timing, wczoraj zacząłem czytać "Zbij fortunę na dywidendach" (jestem po 2 rozdziałach, mega pozycja, polecam jeżeli ktoś jeszcze nie ma!), a tu takie info... :) :)

[@DoradcaTV]

Mamy to! Pierwszy polski dom maklerski z W-8BEN - czekamy na kolejne. To wielka sprawa z perspektywy inwestora indywidualnego, bo zdejmuje bardzo istotne bariery inwestycyjne, zapraszam do komentarza video :)

[@leszekawrynczyk3115]

Tomek, nie 8-WBEN, ale W-8BEN

[@DoradcaTV]

@@leszekawrynczyk3115 wiem, wiem, literówkę raz zrobiłem i dla wygody sobie skopiowałem (?!), więc w mailu też niestety poszło z błędem :)

[@jajcek2469]

@@DoradcaTV Dlatego też w filmie mówisz 8-WBEN? Gościu bierzesz się za nagrywanie filmiku dla reflinków kilka godzin po ogłoszeniu wprowadzenia formularza a sam nie masz pojęcia nawet jak to się nazywa XD

[@michapolak5728]

Bardzo dobre info, teraz tylko czekać aż mBank lub Boś też to wprowadzi dla IKE/IKZE lub XTB wprowadzi IKE/IKZE :)

[@zgredas86]

Mam nadzieję że chociaż jedna z tych możliwości stanie się niedługo faktem :-)

[@DoradcaTV]

Myślę, że to pierwsze bardziej realne niż to drugie - ja jeszcze się zastanawiam czy ktoś się pokusi i OIPE, czyli rachunek emerytalny europejski

[@waldekkasprzak7823]

Czekałem na ten formularz 😁

[@waldi680]

Próbuje wypełnić ten formularz i utknąłem na pytaniu: - Czy spełniasz warunki do zastosowania preferencyjnych stawek podatkowych w oparciu o posiadane udziały w amerykańskiej spółce wypłacającej dywidendy? (Ten wybór jest rzadki. Prosimy skonsultować się z doradcą podatkowym w celu uzyskania dalszych szczegółów) NIE lub TAK. Co zaznaczyć? Jak wybieram TAK to następne pytania: - Beneficjent rzeczywisty powołuje się na artykuł i paragraf umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania wskazanej w poprzednim kroku - i tu puste pole do wypełnienia - co wpisać? - Stawka podatku i puste pole do wypełnienia. O jaką stawkę im chodzi? Czy tą z umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania czyli 15%? - Typ dochodu (np. dywidenda) - puste pole i tu zgodnie z podpowiedzą wpisuję dywidenda. - Przedstaw dodatkowe warunki wynikające z wyżej wskazanego artykułu i paragrafu, spełniane przez beneficjenta rzeczywistego uprawniające do zastosowania niższej stawki podatku: puste pole do wypełnienia. Tu kompletnie nie wiem co wpisać. A może przy pierwszym pytaniu wybrać odpowiedź NIE? Wówczas na następnej stronie: oświadczam że wszystko zgodnie z prawdą itd. że nie jestem wspólnikiem w firmie itd. ale nic o dywidendach, więc może trzeba wybierać odpowiedź TAK. Dobrzy ludzie proszę o pomoc.

[@waldi680]

Sam sobie odpowiem. Na pierwsze pytanie większość ludzi odpowiada NIE i następne pytania są nieaktualne. Powinni pokazywać także oryginalny formularz po angielsku to by tyło łatwiej zrozumieć o co chodzi w pytaniach.

[@marcin__k]

Ja zacząłem zakup spółek dywidendowych z USA w XTB w sierpniu 2021r jak otrzymałem od XTB informację, że planują w pierwszym kwartale 2022r wprowadzić ten formularz. Ledwo pierwszy kwartał się zaczął, a tu już niespodzianka. Takie to dziwne, że bez opóźnień, przeciągnięć, tłumaczeń jak to niektórzy mają w zwyczaju :)

[@KanalGiedowy]

pamiętasz jak Alior wprowadzał zagraniczne spółki z interactive brokers? haha no własnie xd

[@marekszymanski5367]

W przypadku amerykańskich spółek nie będzie się opłacać ike, bo za 4% podatku w znaczy sposób ograniczamy sobie możliwości dysponowania środkami

[@waldi680]

Wspaniała wiadomość :)

[@t.glozowski]

Bardzo dobra informacja. Niemniej, to skandal, że przez tyle lat potrzeby polskich inwestorów indywidualnych były ignorowane, ponieważ domy maklerskie nie miały woli wdrożenia procedur wewnętrznych umożliwiających złożenie W-8BEN i zastosowania preferencyjnej stawki 15% wynikającej z polsko-amerykańskiej UPO. Mam nadzieję, że przykład XTB „popchnie” za sobą cały rynek.

[@DoradcaTV]

Nie wyobrażam sobie żeby inne domy tego teraz nie wprowadziły, szczególnie, że taki BOŚ czy mBank mają dużo IKE/IKZE z dostępem do USA

[@44JohnDoe]

Jutro dzwonie do DM mBank i ich cisne.

[@t.glozowski]

@DoradcaTV nagle wszyscy ruszą po „Zbij fortunę na dywidendach” 😁

[@RyszardKozlowski]

Świetnie! :)

[@adammr7097]

Czekam na BOŚ Bank! Oby to było max do końca 2022 roku.

[@marcinzembala4565]

Xtb nie pomaga wypełnić w 8 Ben. Każe się zgłosić do doradcy podatkowego

[@jarekbacz1349]

Czy wystarczy wypełnić jednorazowo W-8BEN u jednego brokera? Czy wymagane jest to u każdego brokera u którego ma się akcje amerykańskich spółek?

[@Lonnaroo]

Z tego co wiem, to formularz jest ważny tylko dla danego brokera, u którego go uzupełniłeś. XTB jest pierwszym i dotychczas jedynym brokerem w Polsce, który umożliwił uzupełnienie takiego formularza.

[@adamkomarnicki5632]

Czy W-8BEN obniża też opodatkowanie zysków, dywidend ETF-ów akcyjnych notowanych na amerykanskiej giełdzie?

[@mirekm7464]

w końcu, pewnie niedługo będą miały też inne domy maklerskie

[@witek89diabolo17]

Nie WBN tylko W-8BEN używamy właściwej terminologii, tym bardziej osoba która kształtuje pewne trendy i niejako edukuje ludzi itp. Pozdrawiam

[@wiktoriamagon3625]

Czyli osoba inwestująca w akcje amerykańskie, niewypłacające dywidend, nie muszą wypełniać W-8BEN?

[@aniafusiara7684]

Tomku dzięki za te ważne info, ale mam pytanie dodatkowe. Jak wygląda sprawa z podatkiem od dywidend amerykańskich z akcji zakupionego w ramach IKE? Bo IKE zwalnia od podatku, ale czy też od podatku od dywidend?

[@DoradcaTV]

Pobiera Ci aktualnie 30% od dywidendy amerykańskiej, ale nie musisz w IKE dopłacać polskich 4% - tak to wygląda w większości przypadków na ten moment (nie licząc wyjątków podatkowych, czasami podatek może być jeszcze wyższy przy niektórych spółkach)

[@ukasz2736]

Czy W-8BEN składa się tylko raz ? Czy trzeba to zrobić u każdego brokera u którego otrzymuje się dywidendy w US ?

[@KanalGiedowy]

XTB to liga światowa

[@martea77]

Na IKE/IKZE i tak nie oplaca sie inwestowac w US dywidendowki skoro pobierany jest 15% podatek, szkoda marnowac korzysci wynikajace z tych kont. Lepiej wybrac cos z UK.

[@bartlomiejromankiewicz913]

Wlasnie mało się mówi o spółkach z UK a to też ciekawy rynek dla polskiego inwestora.

[@DoradcaTV]

To jest na mojej liście rzeczy do ogarnięcia - posiedzieć serio nad tym UK i dorzucić go do portfela chociażby ze względów podatkowych

[@adammatuszak5663]

Cześć Martyna, a dlaczego z UK? Dywidendy spółek z UK nie są opodatkowane?

[@martea77]

@@adammatuszak5663 dokladnie tak.

[@adammatuszak5663]

@@martea77 ledwo w grudniu skończyłem układać model portfela IKE/IKZE i znowu trzeba będzie wszystko przewalić 😴 mimo wszystko dziękuję za tę lekcję.

[@KamilSumien]

A IKE/IKZE Bossa oraz mBank nadal nie wprowadziły. Masakra jakie to jest dla małych ciułaczy irytujące.

[@barteez_]

BOSSA na początku tego roku wysłała informację o zmianach w regulaminach, jest też trochę o USA, więc to pewnie przygotowanie pod wprowadzenie tego formularza. Nawet jeśli moje domysły nie są trafne, to samo wprowadzenie W-8BEN w XTB powinno wzmóc starania konkurencji, bo klienci będą migrować.

[@mantoshow8852]

Trochę zachodu z tym jest. Chyba jednak wolę ETFY akumulujące, choć rozumiem, że ktoś może chcieć inwestować, w jakieś konkretne indywidualne spółki.

[@Mich73534]

Proszę jak szybko można znaleźć czas na materiał. A temat ikze czy tam ike jako wkład własny dalej nie został wyjaśniony.

[@laurakowalska8937]

Dzięki za opracowanie. Jakbyś robił te filmy krótsze to byłoby jeszcze lepiej. Takie w kółko powtarzanie i paplanie nie robi wcale dobrego wrażenia no i ... marnuje nasz czas

[@DoradcaTV]

Ja bym chyba nie ma marnował cennego czasu na oglądanie paplającego gościa :)

[@andrzejb.8092]

No, na państwowe banki bym nie liczył😔😉

[@SzczypiorUSA]

Czy osoba z Amerykańskim obywatelstwem może założyć konto na XTB? Pamiętam, że kiedyś był z tym problem

[@DoradcaTV]

chyba najszybciej będzie napisać do nich bezpośrednio, sprawnie odpisują

[@mirasxlogistic]

A może IKE/IKZE w XTB :)

[@takzetak6031]

Lucky Like

[@michapolak5728]

Może warto przypomnieć o innym minusie inwestowania w spółki usa z naszego kraju. Otóż podatek od spadków. Teraz zanim. Wszyscy się rzucą na spółki usa i pomyślą że będą je trzymać do śmierci warto rozważyć co się stanie po waszej śmierci, a tam bodajże do 40% roszczeń może mieć u.s. amerykański

[@44JohnDoe]

Luz. Wystarczy przed smiercia spieniezyc te akcje ;) i dac siano dziecku.

[@Mich73534]

@@44JohnDoe Pewnie, bo każdy wie kiedy będzie na to moment 😄

[@44JohnDoe]

@@Mich73534 No dobra, w 80% przypadkow czlowiek umiera w okolicznosciach, w ktorych moze troche spraw organizacyjnych zalatwic, by ulatwic zycie rodzinie. :)

[@michapolak5728]

@@44JohnDoe cóż umrzeć nagle i zostawić rodzinę w żałobie i żeby jeszcze wiedzieli i mieli głowie do tego gdzie i jak rozliczyć amerykańską skarbówkę. Myślę, że mało kto ten temat porusza wśród youtuberów jeśli w ogóle ktoś go poruszył.

[@44JohnDoe]

@@michapolak5728 Ale to fajny temat ogolnie do podjecia. ja uwazam, ze Polacy w ogole sie slabo przygotowuje do odejscia z tego swiata wlasnie pod katem zalatwienia spraw urzedowych i zostawienia instrukcji rodzinom.

[@blabla1980]

Czy XTB ma jakieś wady ?

[@DoradcaTV]

Nie ma brokera idealnego, zależy do czego jest potrzebny inwestorowi :) Tu np. niepełna oferta polskich akcji, nie ma IKE, nie ma realizacji zleceń na końcowym fixingu, pewnie niektórym inwestorom będzie brakować instrumentów - ale generalnie w większości przypadków ciężko narzekać, to aktualnie bardzo dobra oferta

[@xxxxxx-yl6tq]

Mam prośbę do osób znających temat o informację: 1. Jak można bez prowizji przelać USD do XTB i z powrotem, XTB korzysta z konta Pekao, czy posiadając konto w tym samym banku będzie naliczana prowizja przy przelewach walutowych. 2. Czy handlując w XTB mając konto dolarowe czyli bez automatycznego przewalutowania przez XTB dostaje się później normalnie pit8 gotowy do rozliczenia czy trzeba się bawić z jakimiś dodatkowymi wyliczeniami? 3. Czy wiecie o co chodzi z następującym pytaniem przy wypełnianiu formularza W-8BEN: "Czy spełniasz warunki do zastosowania preferencyjnych stawek podatkowych w oparciu o posiadane udziały w amerykańskiej spółce wypłacającej dywidendy? (Ten wybór jest rzadki. Prosimy skonsultować się z doradcą podatkowym w celu uzyskania dalszych szczegółów)" Dziękuję za ewentualne odpowiedzi

[@Pi0tras20]

USD najtaniej wpłacisz na konto korzystając z karty wielowalutowej bez spreadu, rozliczanej po kursie Mastercard lub Visa. Kilka banków takie ma, np. wspomniany Pekao. Aby wypłacić dolary możesz je przelać np. do kantoru Alior i tam zamienić na PLN. Lub przelać je na jakieś konto walutowe w USD jeżeli nie chcesz zamieniać na złotówki.

[@mariuszm5050]

1. Moim zdaniem najtaniej założyć konto w Aion bank - przewalutowanie bez spreadu i prowizji, przelew w dolarach darmowy. 2. Dostaje się gotowy PIT. Teraz z tym nowym formularzem będzie trzeba dopłacić tylko 4%. 3. Chodzi o dodatkowe pomniejszanie dywidend na podstawie różnych przepisów prawa. Podajesz podstawę prawną i o ile procent mają dodatkowo pomniejszyć dywidendę. Czyli tak jak sugerują w opisie jest to bardzo rzadkie i raczej wszyscy zaznaczają "nie".

[@leszekawrynczyk3115]

Tak jak wywnioskowałeś. Przelew USD z Banku Pekao do XTB jest bez prowizji. W drugą stronę jest tak samo.

[@xxxxxx-yl6tq]

@@mariuszm5050 Super, dziękuje za odpowiedź, przetestuje Aion bank

[@Parkonia14]

Czy tylko mnie cholera strzela jak czytał 8 WBN a nie W-8BEN? :D

[@44JohnDoe]

Tak bardzo cie rozsierdzil taki blad? Musisz zyc w wielkim stresie. Facet nagrywa setki filmow rocznie i odwala kawal dobrej roboty, a jak sie zdarzy blad to od razu Cie cholera strzela.

[@DoradcaTV]

Tak, robię ten błąd nieświadomie i regularnie, za co najmocniej przepraszam. Muszę znaleźć sobie jakiś synonim do tego słowa, bo to przejęzyczenie autentycznie towarzyszy mi od lat, ale mało kto zwracał na to uwagę, bo nie było formularza nigdzie dostępnego :D

[@Parkonia14]

Ale strzela mnie po prostu ten błąd a nie dlatego że zrobił go Tomek. Nic do Tomka nie mam.

[@adamnowak9438]

@@DoradcaTV Ja gdy szukałem brokera do założenia portela dywidendowego też miałem mały problem z zapamietaniem nazwy formularza, problem rozwiązał się gdy przeczytałem go po angielsku - w8 Ben jako "wait Ben" :D