Czy inwestowanie dywidendowe jest dla każdego? ("Zbij fortunę na dywidendach") / Nic za darmo #50

A tutaj omawiana książka z darmową dostawą do końca września ►
milionkrokow.com/zbij-fortune...
Subskrybuj podcast:
Spreaker ► www.doradca.tv/nzdspreaker
Spotify ► www.doradca.tv/nzdspotify
Apple Podcasts ► www.doradca.tv/nzdapplepodcast
Google Podcasts ► www.doradca.tv/NZDpodcastgoogle
Soundcloud ► www.doradca.tv/nzdsoundcloud
Więcej linków tutaj ► doradca.tv/nic-za-darmo/
Facebook ► / doradcatv
Twitter ► / tomaszjaroszek
Kontakt (Pytania/propozycje współpracy) ► [e-mail]
Treść wpisów i analiz publikowanych na niniejszym blogu jest wyłącznie wyrazem osobistych poglądów Autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715). Autor bloga nie ponosi żadnej odpowiedzialności za ewentualne decyzje inwestycyjne podejmowane na ich podstawie.

[@DoradcaTV]

Jest i wspomniana niespodzianka - założyłem wydawnictwo :) A na pierwszy ogień poszedł bestseller dla zainteresowanych inwestowaniem dywidendowym: milionkrokow.com/zbij-fortune-na-dywidendach/ (do końca września darmowa wysyłka). Napisaliście mi w ankiecie, że chcecie więcej książek, ale niech to nie będzie tylko Buffett. No to mamy deal! Będą książki, które faktycznie musi przeczytać każdy inwestor, bez bajkopisarzy, coachów i bzdetów - same lektury dotyczące inwestowania i finansów i wydane z myślą o polskich inwestorach. W tej książce jest kilkadziesiąt dodatkowych komentarzy żeby dobrze dopasować treść książki do realiów polskiego inwestora. Piszcie jak macie pytania, działamy :)

[@tomaszziomek5219]

Cos od Petera Lyncha, chetnie poczytalbym jego lektury.

[@jakubszczotka5370]

​ @DoradcaTV rozważcie pakiet papier + Ebook. Wziąłbym ...

[@konradsz.9525]

Książka zamówiona bo od jakiegoś czasu słucham kanału i miło Cię wesprzeć. A i oczywiście książkę chętnie przeczytam. Czekam na kolejne pozycje.

[@Amelia-yn8yn]

Ufam, że wybierzesz wybitne dzieła do nauki inwestowania. Gratulacje!

[@mirasxlogistic]

@@jakubszczotka5370 jest przecież, kupujesz książkę, wrzuca Cię do koszyka, po czym wracasz dodajesz ebook i masz komplet. :D Ja tak zrobiłem i przeszło :P

[@berzebub314]

Mam nadzieje, że nigdy ci się nie znudzi, bo naprawdę dużo się od ciebie uczę.

[@DoradcaTV]

Szybko mi to nie grozi, teraz to mnie męczy, że trzeba zrobić małe studio i zatrudnić kogoś do pomocy, bo jest dużo do roboty, a doba mi się skończyła :) Dzięki wielkie za dobre słowo!

[@berzebub314]

@DoradcaTV , książka kupiona.

[@jakubszczotka5370]

​@@DoradcaTV pakiet papier + Ebook byłby super

[@Norrbii]

Dziękujemy super robota

[@SciencexsersPL]

świetny materiał!

[@Mr.Sasikk]

Ja dopiero zaczynam ale mam nadzieję że się jeszcze nie spóźniłem ( 24 lata ) . Pora zakupić lektury do poczytania w zimowe wieczory :D . Mam już kilka spółek dywidendowych może nie jest to wielki portfel ale tak jak wspominasz budujemy to przez wiele lat i mam nadzieję że każdy z nas podziękuję sobie za 30 lat i powie „było warto” .

[@cioofek3963]

Metoda inwestowania dywidendowego najbardziej do mnie przemawia i na niej opieram moją strategię inwestycyjną. Mniejszą część portfela przeznaczam na spółki wzrostowe (żeby się za bardzo nie nudzić:)

[@maciejkamela5292]

Właśnie zamówiłem, mam nadzieję, że dywidendy będą fajnym uzupełnieniem mojej strategii

[@leszekawrynczyk3115]

Pakiet cyfrowy zamówiony. Świetny podcast!

[@DoradcaTV]

Wielkie dzięki! Pakiet cyfrowy dosłownie się tworzy, audiobook nagrywam osobiście :)

[@ZLukasz100]

A audiobook oddzielnie będzie dostępny? Ja lubię książki papierowe ale jak nie mogę czytać to lubię sobię zamknąć oczy i posłuchać.

[@DoradcaTV]

@@ZLukasz100 tak, jak najbardziej, ale będzie dopiero od października. Dobrze myślisz i dlatego zrobiliśmy chociażby pakiet cyfrowy, bo tu się fajnie będzie słuchać, ale przy tabelkach czy wyliczeniach dużo łatwiej zerknąć jednak do zapisanej strony - dlatego też między innymi pakiet cyfrowy

[@podrodzez.a.w.833]

liczę ze projekt będzie się rozwijał i będzie coraz więcej książek a i fajnie by było jak by połączyć wersje cyfrową i papierową w jakiś pakiet

[@tomaszmazur8675]

Cześć. Rozumiem, że to jest odświeżenie książki, która już od jakiegoś czasu jest dostępna na rynku ;) dobry wybór! Powodzenia!

[@DoradcaTV]

Sami szukaliśmy tej książki i od chyba 2 lat nie można było jej nigdzie znaleźć, polski wydawca ją porzucił :) - Jest to ta sama książka, która już kiedyś w PL była wydana, wzbogacona o nasze dodatkowe komentarze i z całkowicie nową szatą graficzną i składem, ale tekst sam w sobie jest ten sam.

[@kamilwardzinski5613]

Cześć, jakie książki polecasz do nauki analizy fundamentalnej?

[@eb1734]

Można mieć kilka portfeli 1 dywidendowy a drugi agresywny z ekspozycją na spółki wzrostowe. Nienajgorszym pomysłem na inwestowanie dywidendowe w inne kraje poprzez etf-y.

[@Gordon_Gekko]

Tomku, jeszcze ciekawostkę chce przytoczyć gdy powiedziałeś że na swoich IKE i IKZE puki co WIG i NYSE tylko, ja polecam zainteresować się LSE Anglia oferuje niesamowicie szeroki wybór spółek dywidendowych, w tym często wbudowany mechanizm DRIP czyli automatyczna reinwestycja dywidend bez stamp duty. No ale najważniejsze, LSE nie pobiera podatku u źródła, czyli kupując angielskie spółki dostajemy podobnie jak te z WIG w ramach wspomnianych kont emerytalnych dywidendę w kwocie brutto :) i dostęp do takiego rynku daje nam chociażby BOŚ z swoimi IKE i IKZE. Tylko czekam aż wejdzie do oferty Hong Kong, który również podatku nie pobiera z tego co mi wiadomo a otwiera drogę do Chin...

[@DoradcaTV]

Tak, o DRIP jest chyba nawet w książce, fajnie to wymyślili! :) To dopiero wstęp o dywidendach, na pewno będzie jeszcze więcej materiałów. Wstyd się przyznać, ale sam mam na liście temat spółek dywidendowych z LSE od bardzo dawna do omówienia (i przetestowania na większych środkach), ale chciałem najpierw zacząć robić nagrania bardzo początkujące a później iść od ogółu do szczegółu. Dzięki za cenną podpowiedź :)

[@MyYouTubeNick]

Dzięki za podpowiedź!

[@user-pq9vc8gg4g]

Ostatnio Boris Johnson zapowiadał zmiany w podatkach celem zasilenia NHS- czy nic się nie zmieni w opodatkowaniu dywidend?

[@gagaadzibum]

Haha. Teraz sobie przypomniałem. Pierwszy odcinek słyszałem w hotelu we Wrocku, ten słucham w hotelu w Krakowie.

[@DoradcaTV]

W takie delegacje też bym pojeździł :D

[@morph4065]

Wspaniały pomysł z tym wydawnictwem. Faktycznie, zwłaszcza we wspomnianej tematyce inwestowania utrudniony jest dostęp do nie jednej świetnej książki. Trzymam kciuki za ten projekt.

[@stanst9013]

Czy w obecnej sytuacji przy inflacji bliskiej 10% nie będzie lepsza opcją obligacja indeksowana inflacją z 2% marżą i nizszym ryzykiem?

[@marksistowskiepogadanki8395]

Cześć, wiem, że każdy powinien budować swoją własną strategię inwestycyjną, ale jakoś ciężko mi rzucić wszystko na jeden front (dywidend owy). Dlatego takie pytanie, czy ma sens budowa tak jakby dwóch portfeli, w których jeden będzie pasywny zbudowany z etf na szeroki rynek typu accumulating oraz obligacje, a drugi będzie to budowany portfel dywidendowy budowany z własnoręcznie wybieranych akcji zagranicznych i polskich? Pierwszy problem to oczywiście mniejsze wpłaty na portfel dywidendowy, a drugi to skomplikowanie portfela i problem z ustaleniem proporcji ile dajemy, na który portfel. Niemniej godząc się z mniejszymi dywidendami nie rezygnujemy z tej nieco spokojniejszej i mniej pracochłonne części zbudowanej z etf i obligacji

[@waldi680]

Zanim zacznie się inwestowanie w dywidendy trzeba sobie powtarzać: spadki akcji które posiadam są dobre, spadki akcji które posiadam są dobre. I tak tysiąc razy aż się w to uwierzy :) i dopiero można zacząć tak inwestować. Dostrzegam jeszcze jeden problem, trzeba sprawdzać sytuację w spółce co jakiś czas. Zarządowi może się coś poprzestawiać w głowie i zamiast podnoszenia dywidendy kupią sobie jacht za 40 mln lub jakiś inny genialny pomysł.

[@DoradcaTV]

Dlatego autor też dzieli portfel na spółki bardzo stabilne i z bogatą historią, a także te bardziej ryzykowne - masz rację, i tak trzeba zaglądać do tego portfela, ale jest to proces zupełnie inny niż aktywne strategie. Na pewno im więcej polskich spółek względem US, tym może być więcej pilnowania z tymi jachtami, jednak arystokratów u nas jeszcze mało :)

[@mateuszwiernicki2884]

@@DoradcaTV Co z at&t? To dywidendowy arystokrata polecany do niedawna wszędzie ostatnio chciał ciąć dywidendy? Jak to z nimi jest teraz?

[@maro199206]

Jeśli o mnie chodzi nie ufam państwu, nie chce żadnych IKE IKZE niegdy nie wiadomo co za XX lat "odwali" władzy i zrobi coś z tym.. Dlatego wolę trzymać oszczędności z daleka od macki państwowej :) oczywiście trzymam kciuki za ludzi którzy próbują tak inwestować :)

[@Sebas1g]

O ile może tąpnąć taka spółka, która nagle oświadcza, że przestaje wypłacać dywidendę? Jakieś przykłady zza wielkiej wody? U nas?

[@archerito6650]

Planujecie w najbliższym czasie jakąś promocję z darmową wysyłką bo niestety zagapiłem się i nie zdążyłem we wrześniu :(

[@michalfis9265]

Witam oferta jeszcze aktualna?

[@Razzzordback]

Mysle ze na poczatku drogi dobre beda etfy spolek dywidendowych

[@sedraczek]

Ostatnio kupiłem jedną akcję PZU w swoim IKE. Wpadło 3.5 zł dywidendy. No nie powiem można się od tego uzależnić. Książka zamówiona. Czas na naukę i zadbanie o swoją emeryturę

[@DrDre-vf4cw]

Moze troche zielony jestem w temacie, ale jezeli poprzez IKE kupuje amerykanski ETF np. dywidendowych arystokratow, to dalej jestem zwolniony z podatku belki od dywidendy? Jak nie, to jaki podatek mnie wtedy obejmuje?

[@tomaszzarosinski7316]

Jeżeli ETF wypłaca dywidendę to płacisz 30% podatku w USA

[@pawekubicki641]

Świetny materiał. Czy na IKZE w polskim DM nie jest pobierany również amerykański podatek?

[@damianmysciak3264]

Jest prawdopodobnie pobierane 15% podatku u źródła. Dlatego na ike ikze tylko Polska ewentualnie giełdy gdzie nie ma podatku od dywidend typu UK.

[@DoradcaTV]

Wszędzie jest ten sam problem i podatek jest podwójnie - różnica taka, że już my nie musimy nic dopłacać, jeśli brakuje do naszych 19%. Czekamy wszyscy na zmiany

[@adamkomarnicki5632]

@@DoradcaTV BOŚ umożliwił złożenie formularza W-8BEN :) Więc z IKE powinno być optymalnie 15% od spółek zarejestrowanych w USA.

[@tomasz8999]

Czy ta ksiazka wciaz jest aktualna skoro wydana lata temu?

[@DoradcaTV]

Tak, nawet śmiesznie wyszło jak pisaliśmy komentarze, bo sprawdzaliśmy jak sprawdziły się opinie autora żeby sprawdzić aktualność i dosłownie większość trendów opisanych tylko się nasiliła z biegiem lat. Jego metoda skupia się na amerykańskim rynku (a to Europa to dla niego te egzotyczne rynki, o które uzupełnia się portfel), więc jest zupełnie inna baza, horyzont i skala, tam się podejście do dywidend nie zmienia od dekad.

[@Gordon_Gekko]

Dziś pan Trela w comparic 24 stwierdził że inwestowanie dywidendowe to totalna głupota (przedstawił argumenty), ciekawy punkt widzenia polecam dla równowagi się zapoznać

[@DoradcaTV]

Chętnie posłucham, ale to stara dyskusja o zasadności samej dywidendy i obie strony mają swoje silne argumenty :)

[@Gordon_Gekko]

@@DoradcaTV głównym argumentem były co prawda podatki, z szczególnym uwzględnieniem przypadku inwestycji w spółki z USA. Sam jednak głównie wybieram spółki dywidendowe, szczególnie dla ike ikze . Dzięki za kolejny ciekawy materiał (y) :)

[@karolserowik6100]

Wg teori Pana Treli dywidendowi arystokraci powinni już mieć ujemny kurs akcji, jeśli cały czas obcinają im tą dywidendę od tylu lat. Bo nie wspomniał o tym, że ŚREDNIO kilka dni zajmuje powrót kursu do poziomów z przed ex-div date

[@pog8599]

@@karolserowik6100 to jest tak oczywiste, że aż dziwne, że Pan Trela o tym nie powiedział, plus kwestia ike ikze, która eliminuje problem podatku w Polsce. Każda opinia jest z definicji subiektywna, ale Pan Trela nie posilił się, chociaż w najmniejszym stopniu, aby zaznaczyć, że wiele ludzi buduje przecież majątki na portfelach dywidendowych i że to po prostu działa... Może zamiast zaczynać od opcji, miał swoje początki inwestowania zacząć od podstaw, jak sam sugeruje :D

[@TheRobeus]

W jakiej cenie będzie sprzedawany sam ebook?

[@DoradcaTV]

Jeszcze tego na 100% nie mamy dogranego, ale pierwotne założenie jest takie, że ceny będą ujednolicone: 59 papier, 49 ebook, 39 audio dla wszystkich wydawanych książek (chyba, że nas koszty gdzieś zmasakrują)

[@jjnowak9326]

a co z inflacją? jaki ma wpływ na model inwestowania dywidendowego?

[@tomaszgolik3265]

To proste. Kupujesz PZU po 22-25 zł (zeszłoroczne okazje) i kapitał jest na lata zabezpieczony przed inflacją.

[@jjnowak9326]

@@tomaszgolik3265 tak to inwestowanie rzeczywiście jest bardzo proste :D, to co dziś kupić na lata?

[@tomaszgolik3265]

@@jjnowak9326 W ostatnich latach w większości przypadków udawało mi się kupić spółkę dywidendową po okazyjnej cenie. Kupuję akcje raz do roku, latem, kiedy mam przypływ większej gotówki. W tym roku kupiłem Bank Handlowy po 48 zł. Liczę, że za 2-3 lata będzie drożej przynajmniej o inflację. Ale mam też pakiet PZU kupiony po 44 zł 5 lat temu. Co prawda kapitał nie wygląda tu najlepiej ale średnio za 5 ostatnich lat (wliczając tegoroczną dywidendę) mam stopę dywidendy netto ok. 4%. Jak na nietrafioną inwestycję wynik myślę niezły.

[@DoradcaTV]

Sporo miejsca autor poświęca na to w książce - generalnie kluczowe są spółki, które zwiększają dywidendy co roku, przez co mogą niwelować wpływ inflacji. Inwestor stara się kupować po niższych cenach, a dywidendy i tak same rosną przebijając inflację. Autor oblicza to przy średnich stuletnich z USA i pokazuje też trudny czas lat 70-tych

[@Kulawy_Zdzisiu]

Tomku, jak wygląda objętość książki w odświeżonej wersji? Tj ile ma stron? Napisałem w tej sprawie maila do waszego wydawnictwa, ale dostałem zwrotkę, że... mail nie istnieje. Może coś zrobiłem źle, a może jest jakiś problem z tym

[@DoradcaTV]

hmm a na jaki mail pisałeś? [e-mail] działa sprawnie. Stron w tym wydaniu wyszło 256, twarda oprawa i format taki sam jak nasze Śladami Warrena Buffetta :)

[@Kulawy_Zdzisiu]

@@DoradcaTV Ok, dziękuje za odpowiedź, znalazłem przyczynę problemu: skopiowałem adres z jednego pytania w FAQ na stronie, a tam była literówka (zabrakło jednego "i")

[@DoradcaTV]

@@Kulawy_Zdzisiu ooo to i ja poprawiam zaraz, dziękuję za cenną uwagę!

[@moshix2888]

Już wiadomo dlaczego film tyle trwa. Połowa filmu zmarnowana na reklamy

[@marcin__k]

Ebook droższy niż książka drukowana. Serio? :(

[@nemo5821]

Skoro - jak słyszę - dla autora pisanie książki było porywam serca, a nie chodziło o pieniądze to czy książka jest darmowa?

[@ro-nx2jk]

No niestety, to jest słabe. Najlepiej napisać ( wydać książkę) i jeszcze dołożyć reklamami. Mimo dużego szacunku dla Pana i ogromu pracy nie zgadzam się z takim podejściem. Mam 46 lat od 2006r. jestem inwestorem. Bywałem czasem spekulantem. Mam portfel dywidendowy i mimo to nie zgadzam się z częścią argumentów. Sorry 🤷‍♂️. Nic nie było mowy o zmieniające się sile nabywczej walut za które kupujemy akcję spółek dywidendowych. O cylkach gospodarczych. O ryzyku walutowym, na przestrzeni lat, ech trochę tego jest. Tym bardziej, że i stabilność polskich przepisów też jest słaba, że nie wspomnę o dożywalności do tej emerytury. No niestety nie, cześć z tych argumentów poprostu do mnie nie trafia i już. W każdym razie duży szacun za ogrom pracy i systematyczności.

[@DoradcaTV]

To doprecyzuję od razu żeby było jasne - reklamy robię zawsze, bo to też pomaga filmom (abstrahując od moich symbolicznych zysków z reklam, youtube chętnie wspiera video, na których on sam też zarabia). Z wydaniem własnej książki jest fajniej, z wydaniem cudzej próg jest taki, że nie wiem czy do końca roku będę na zero, więc ryzyko w tym biznesie większe niż się wszystkim wydaje :) Absolutnie rozumiem, że część argumentów nie trafia, ja mam z kolei problem z portfelami 100% pasywnymi, gdzie patrzę się na rosnącą pulę, ale cashflow jest zerowy i żeby wyjąć złotówkę, musiałbym sprzedawać część albo zmieniać całą strukturę. Będę część z tych rzeczy rozbijał na szczegółowe tematy, dziękuję za listę tematów, z którą będę też musiał w niektórych materiałach się zmierzyć!

[@tomaszklick1419]

Według mnie dywidendy są bez sensu, wolę żeby firma inwestowała i się rozwijała a nie była dojną krową

[@tomaszgolik3265]

Dywidendy są super, bo pozwalają czerpać zyski z giełdy bez konieczności sprzedawania akcji i nie martwiąc się spadkami kursu w trakcie korekt lub bessy.

[@marcinbieniada7531]

Gada i gada już 5 minut i nic nie powiedział . Jakaś "twarda okładka i ręczne szycie". I tym podobne dyrdymały.