ETF iShares obbligazionari a scadenza (iBonds): Analisi predittiva dei rendimenti

CHE COSA SONO GLI ETF iBONDS?
Gli ETF iBonds sono ETF obbligazionari con una data di scadenza fissa. Un ETF iBonds detiene un paniere diversificato di obbligazioni con scadenze simili e distribuisce un pagamento finale alla scadenza. Per maggiori informazioni sul pagamento finale, si veda la sezione "Quando l'ETF iBonds arriva a scadenza".
Gli ETF iBonds combinano i vantaggi dell'investimento in ETF e in singole obbligazioni, offrendo uno strumento efficiente che matura come una singola obbligazione, pur negoziando in borsa a costi contenuti.
Capitale a rischio. Il valore degli investimenti e il loro reddito possono diminuire o aumentare e non sono garantiti. Gli investitori potrebbero non recuperare l'importo inizialmente investito
I VANTAGGI DEGLI ETF iBONDS
Le caratteristiche uniche degli ETF iBonds possono aiutarti ad accedere facilmente ai mercati obbligazionari, a scegliere le scadenze desiderate o persino a soddisfare possibili future esigenze di cash.
Facile accesso alle obbligazioni - gli ETF iBonds offrono un facile accesso alle obbligazioni: con un'unica operazione, si ottiene un'esposizione a una selezione di obbligazioni e si può generare un reddito regolare.
Flessibilità- gli ETF iBonds sono disponibili in diverse scadenze, per cui puoi scegliere per quanto tempo investire il tuo denaro. Se le tue esigenze cambiano, anche il tuo investimento può cambiare. Puoi acquistare o vendere gli ETF iBonds in qualsiasi momento in Borsa (durante l'orario di contrattazione).
Diversificazione a basso costo - Gli ETF iBonds offrono un'esposizione a una selezione di obbligazioni in varie regioni e aree del mercato obbligazionario, a un costo relativamente basso rispetto alla negoziazione di singole obbligazioni.
Corrispondenza ai flussi di cassa attesi - gli ETF iBonds scadono a una data definita. Gli investitori possono quindi aspettarsi un pagamento finale alla scadenza, che potrebbe contribuire a finanziare la pianificazione di una fase della vita, come l'acquisto di un'auto o di una casa, le tasse universitarie o la pensione.
LINK: www.ishares.co...
#etf #obbligazioni #investimenti

[@IvanTognini]

Bellissima analisi!

[@YouInvest-Finanza]

Ringraziamo per il feedback!

[@albertozanetti9442]

Spaziale! lavoro veramente notevole, come sempre! Complimentissimi

[@YouInvest-Finanza]

Ringraziamo per il feedback!

[@Fm_2906]

Analisi molto bella! Spero ne farete altre simili in futuro

[@YouInvest-Finanza]

Grazie per il feedback!!

[@giorgioedoardogreca9921]

Video super 🎉

[@YouInvest-Finanza]

Grazie per il feedback!

[@gianfranco-uc2lv]

molto, ma molto interessante, non posso dire di aver capito proprio tutto (per miei limiti oggettivi), ma mi ha chiarito alcuni dubbi sullo strumento. se possibile, gradirei ricevere il file. grazie per la condivisione delle informazioni

[@YouInvest-Finanza]

Buonasera, ringraziamo per il feedback. L'analisi in questione e la metodologia adottata è abbastanza complessa, quindi non si preoccupi... Possiamo condividere solamente il file di analisi storica, non quello previsionale anche se stiamo lavorando per un costruire un report che possa essere condivisibile, speriamo entro fine anno. Per il report scriva pure a [e-mail]

[@ff67ff]

Gran bel file grazie

[@YouInvest-Finanza]

Grazie per il feedback

[@70antoniob]

Eccellente lavoro di analisi! Se fosse possibile, gradirei ricevere il file, grazie

[@YouInvest-Finanza]

Buonasera, il report dell'analisi storica è disponibile, ma non aggiornato. L' analisi prospettica viceversa non è condivisa, ma anche in questo caso ormai è superata. Per il report ci scriva pure a [e-mail]

[@marcomaccarone5532]

Bellissima analisi complimenti! Sarebbe possibile ricevere l’excel?

[@YouInvest-Finanza]

Ringraziamo per il feedback. Questa specifica analisi non la condividiamo. Probabilmente ne faremo una aggiornata ad inizio anno e che potra’ essere condivisa.

[@danielemarenco]

Ottimo video e file di analisi. Potrebbe essere condiviso per cortesia?

[@YouInvest-Finanza]

Grazie per il feedback. E’ possobile condividere il file con l’analisi storica, non il file con l’analisi predittiva. Per il file ci contatti a [e-mail]

[@michelemarconi6911]

Grazie per il prezioso lavoro che avete condiviso. Chiedo anch'io se è possibile avere il file. Grazie

[@YouInvest-Finanza]

Ringraziamo per il feedback. Il report relativo all’analisi storica possiamo condividerlo, viceversa non condividiamo quello relativo alle proiezion. In futuro saremo in grado di fornirlo, completo di analisi di altri ETF simili. Per il report puo’ scriverci a [e-mail]

[@paolabonora9201]

Grazie per lo studio, é possibile ricevere il file ?

[@YouInvest-Finanza]

Buongiorno, purtroppo questa analisi non riusciamo a condividerla. In ogni caso, dato che c'è richiesta, stiamo preparando un altra analisi che possa coprire più ETF a scadenza e struttureremo il file affinchè possa essere condiviso per coloro lo richiedono. Il report dovrebbe essere disponibile per febbraio

[@giuseppenuovo3801]

Ottima analisi, peccato non ci siano ancora IBonds govt globali o con obbligazioni governative europee. Lo trovo uno strumento con ottime potenzialità per la pianificazione delle spese, per la costruzione di una ladder diversificata e per strategie efficienti su obbligazionario (con qualche limite, come la chiarezza su cosa succede ai bond in scadenza prima della chiusura dell'etf...)

[@YouInvest-Finanza]

Buongirono, grazie per il feedback. Personalmente concordo, al momento l’offerta proposta non mi convince molto e preferirei ETF piu’ complessi come da lei suggerito. Cosi come una maggiore proposta di scadenze, introducendo anche orizzonti temporali medio lunghi. Vedremo come evolveranno.. grazie ancora e buona giornata!!

[@giuseppenuovo3801]

@@YouInvest-Finanza soprattutto per gli utenti italiani, la presenza di ETF corporate (neanche high-yield) è piuttosto sconveniente da un punto di vista fiscale, l'unica alternativa government europea di iBonds è su BTP italiani, ma a quel punto uno si compra 1 BTP su una specifica scadenza, non essendoci diversificazione. Amundi invece ha ETF a scadenza con titoli europei. E costano pure meno!

[@YouInvest-Finanza]

Buongiorno, mi perdoni per la mancanza di celerità nel rispondere, mi sono accorto solo ora della risposta. Sulla questione ETF con obb. corporate, c'è il dubbio della fiscalità adottata in base a come iShare gestirà l'ETF nell'ultimo anno. iShares informa investiranno su titoli governativi, per cui il trattamento fiscale ad oggi ancora non è chiaro. Altri emittenti tra cui Amundi, stiamo facendo alcune analisi preliminari, si potrebbe pensare di fare un report ampliando la base di emittenti e ETF con suddivisione corporate/governativo e per scadenza. O in alternativa confrontandolo con un p.lio obbligazionario, tema principale probabilmente è dato dall'impatto fiscale (reinvestimento cedole è netto della tassazione a differenza degli ETF)

[@davesteel81]

Veramente ci sono. Anche Italiane

[@giuseppenuovo3801]

@@davesteel81 sì, solo obbligazioni governative italiane e con stesso anno di scadenza...molto più efficiente prendersi un unico titolo a questo punto, non potendo diversificare per emittente e su una ampia scelta di scadenze! Gli unici IBonds con obbligazioni europee (globali, in realtà) disponibili sono corporate, non governative (ad oggi, per investitori italiani). In caso mi sbagli, ti chiedo cortesemente di mandarmi gli ISIN, a scopo divulgativo! :)

[@raxnor]

Grazie per il video veramente interessante. E' possibile consultare il file utilizzato? Sarebbe interessante anche un paragone fra questi strumenti e un ETF come XEON.

[@YouInvest-Finanza]

Buoanasera, grazie per il feedback. Se video e contenuti di questo tipo risultano essere interessanti continueremo con l'analizzare altre tipologie di ETF, terremo in considerazione anche la sua proposta. Per il file scriva pure a [e-mail]

[@davesteel81]

Non puoi, XEON mica é a scadenza

[@raxnor]

@@YouInvest-Finanza Grazie

[@raxnor]

@@davesteel81 Naturalmente intendevo a livello di rendimenti 😉

[@davesteel81]

@@raxnor ma e' complicato farlo, perche' continuamente vengono aggiunti o scadono ETF, un po troppi fattori. Con IB25 ad esempio sai che sono quelli e che vengono tenuti fino a scadenza. Al massimo nel 2025 ci mettono altri ultrashort ma con poco % di coupon (Francia - Germania)

[@enricopietrobelli3318]

👍🏻

[@YouInvest-Finanza]

Grazie!!

[@dovmors4726]

Mi piacerebbe avere il file, grazie e complimenti!

[@YouInvest-Finanza]

Buongiorno. Il file relativo all’analisi storica puo’ essere condiviso, ci scriva a [e-mail]

[@savoldao91]

Un bellissimo video conprensibile anche per i non addetti ai lavori. Ho fatto un'analisi simile per alucni ibonds, in che modo posso condividerla con voi? Così mi date un vostro parere.

[@YouInvest-Finanza]

Ringraziamo per il feedback. Se vuole condividere la sua analisi la mail e’ [e-mail]

[@savoldao91]

@@YouInvest-Finanza perfetto! Grazie mille. Domani invierò le mie analisi per avere un confronto con gente più esperta. Buona serata e…… nuovo iscritto 🙃

[@savoldao91]

Buongiorno, è possibile avere questo file Excel? Grazie e buona domenica

[@YouInvest-Finanza]

Buonasera, abbiamo risposto via mail

[@savoldao91]

@@YouInvest-Finanza si ho visto! Grazie mille

[@Pietrosob1]

Qualche osservazione sparsa: l'emittente specifica che il capitale giunto a scadenza sarà reinvestito in Tds. Il rischio di credito per uno strumento iper-diversificato come questo, è molto inferiore del rischio di controparte. L'emittente nel factsheet fa espressamente riferimento al fatto che utilizzi i titoli per prestito titoli.

[@YouInvest-Finanza]

Buongiorno, ringraziamo per il feedback e per le informazioni condivise!! Buona domenica!!

[@virgilioacursi612]

Domanda: ha veramente senso prendere un etf obbligazionario rispetto ad un bond governativo? Immaginando di prendere solo un BTP, ho difficoltà a credere che l'unione europea possa lasciar fallire un paese come l'Italia, e anche qualora permettesse una situazione simile, non pensate che si creerebbe un effetto domino su tutta Europa? Se cosi stessero le cose, che senso avrebbe esporsi tramite un etf a piu bond governativi annacquando il rendimento ?

[@YouInvest-Finanza]

Buonasera, gli ETF presentati investono in obbligazioni Corporate, ma l'offerta iBonds copre anche i governativi. La sua domanda in ogni caso è corretta e valida in ambo i casi. Personalmente non vedo alcun vantaggio nel detenere un ETF di questo tipo, soprattutto considerando che hanno scadenze brevi, pertanto concordo con quanto da lei affermato. Per la questione rendimento, il costo dell'ETF non è materiale per cui trascurabile.

[@virgilioacursi612]

@@YouInvest-Finanza grazie e complimenti per i temi trattati