EVITE le MSCI World ... avant d’avoir vu cette vidéo !

Le MSCI World ou ETF monde est sans conteste l'un des fonds les plus utilisés par les investisseurs aux coté du S&P500. Et si l'ETF World n'était finalement pas si parfait que ca ? Dans cette vidéo, je balaye les 5 inconvénients de ce dernier pour que tu puisse adapter ton portefeuille à ces limites !
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Je ne suis pas un professionnel de l'investissement, je suis juste un particulier qui investis sur son temps libre et partage son expérience en vidéo. En aucun cas je ne suis habilité à vendre ou conseiller quelconque placement financier, produit ou bien immobilier. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu n’est pas un conseil en investissement. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Les vidéos sont créés à des fins exclusivement éducatives. Les conseils et les stratégies évoqués ne donnent aucune garantie de gain. Vous assumez l’entière responsabilité de vos choix d’investissement et vous ne pourrez pas vous retourner contre le créateur de contenu. Certains liens sont des liens d'affiliation. Si vous cliquez sur ces liens, achetez quelque chose ou concluez un accord, je peux recevoir une rémunération de la part des sites partenaires. Cela permet de faire vivre cette chaine, et bien entendu cela ne vous coute rien ! Un grand merci pour votre soutien ! 🙏
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[@JulienLR]

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[@bernardparent6955]

MERCI

[@Tombake75]

Après, le msci world est actuellement tres marqué us avec le developpement des 7 magnifiques. Mais si demain, l’europe performe davantage, la part alloué aux us, diminuera. C’est là aussi l’avantage du msci Orld

[@JulienLR]

Oui totalement !! Mais vous manquerez une partie de la hausse le temps que l'ETF réajuste a la hausse les valeurs européennes suivant leurs gains de capitalisation ! (et si les US baissent vous perdrez). Mais cela sera transitoire. Dans tous les cas je suis d'accord avec vous Au plaisir

[@TheFreeRider_13]

Exactement @Tombake75 et Janvier 2025 le démontre bien. Le MSCI World termine le mois devant le SP 500 et le Nasdaq 100 avec le crash inattendu de NVDA

[@marcDebré]

lol " Mais si demain, l’europe performe davantage" lol

[@trti2695]

Oui mais cela ne protège pas des krachs boursiers mondiaux. Tout le monde parle de DCA sur ETF mais c'est bien gentil tant que les marchés montent. Faire du DCA pendant 7-8 ans et tout d'un coup krach de -50%, ça va en calmer plus d'un de continuer... Les ETF c'est vraiment incroyable mais le top c'est d'y associer une stratégie pour éviter les drawdowns et là c'est jackpot ! Le meilleur de tous les investissements en terme de rendement et de volatilité

[@azaz-ql8ry]

L Europe faut même pas compter dessus pour les 100 prochaines années quand on voit le gouvernement

[@stefnt1]

Bonjour. Je suis novice sur le sujet,même si cela fait des mois que je regarde beaucoup de vidéos. Une question me reviens régulièrement: Lors de la venue de grosses crises telle que celle de 2008 évoquée ; qu'est qui empeche de réagir à temps avant d'avoir à d'essuyer ces énormes pertes? Cet exemple est l'un des plus flagrant mais d'autres m'ont interpellés de la même manière lors de grosses corrections par exemple... Si quelqu'un peut m'éclairer,je suis preneur. Merci d'avance.

[@JulienLR]

Bonjour, A la lecture de votre commentaire, une question me vient à mon tour : A quel moment réagissez vous pour empêcher ces énormes pertes ? -10% / -20% / -30% ? Toute la difficulté de l'exercice se situe à ce niveau : qui vous dit que vous n'êtes pas en train de vendre sur un point bas ? vous obligeant à racheter plus haut ? Au plaisir !

[@echohotel7825]

Qu'en est-il de la fonction auto nettoyante ? Cela donne pourtant bien de l'ajustement, certes pas géographique, mais financier..?

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour votre question intéressante : la fonction autonettoyante est intéressante mais pas magique ! Si la transition se passe en douceur, avec une autre géographie qui monte progressivement, c'est très bien, cela rééquilibrera le Msci world par le haut. Cependant, si ce sont les US qui chutent fortement, l'ETF vendra les actions US au plus bas, pour racheter celles d'autres nations. Donc au global cela matérialisera une perte importante (puisque plus de 70% de l'ETF en est composé) pour vous. J'espère que cela vous aiguille dans votez réflexion! Au plaisir

[@echohotel7825]

@JulienLR merci beaucoup pour ce retour. Je vais effectivement regarder de plus près ceux indexés sur Russel 2000. 👍

[@JulienLR]

​@@echohotel7825kzbin.info/www/bejne/fXencpicZtx1nrM/?sub_confirmation=1

[@echohotel7825]

@@JulienLR ça c'est de la réponse personnalisée !!! Un grd merci Julien 🙏

[@JulienLR]

avec plaisir ​@@echohotel7825

[@alexandrex4893]

Je souhaiterais me lancer sur un etf sp500 et j’ai 100k à investir quel autre etf me conseillerais tu ?

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour le commentaire ! Tu trouveras énormément de vidéos sur la chaîne qui parlent de la diversification justement. N'hésites pas à y jetter un coup d'œil, tu ne perdras vraiment pas ton temps ! Au plaisir

[@taralafifi]

Autant prendre un ETF S&P500

[@JulienLR]

Si les US sous performent, celui ci sous performera le world (l'inverse est tout aussi vrai !) Personnelement je préfère le world, mais je comprends totalement votre vision sur le S&P500 ! Au plaisir

[@Steven7216-u9y]

A la base sur Pea on peut tenter de se faire soit même son Etf world avec Un Stoxx600/Sp500/Topix/ Small cap/Emergents, etc.. il manquera le canada mais ça permet de corriger les excès de pondération US.

[@JulienLR]

Oui vous avez tout à fait raison ! J'avais fait une video sur le sujet il y a 2 ans de cela ;) Merci pour votre retour pertinent ! Au plaisir

[@bernardparent6955]

bonjour peut-on connaitre son code exact? MERCI

[@JulienLR]

Lequel ? celui du MSCI world ? Vous pouvez consulter cette vidéo : kzbin.info/www/bejne/pou6lat4hdiHabssi=lGHR_LtrmAk_oX0p/?sub_confirmation=1 J'y propose la liste des ETFs avec leurs codes exacts en suivant le lien sous la vidéo ! Au plaisir

[@seb7004]

Bonjour en combien de temps puis je investir 100k et ds quel etf svp

[@JulienLR]

Bonjour, A partir de quelle épargne mensuelle ? Au plaisir

[@seb7004]

@@JulienLR je sais pas trop 400€ peux être

[@mic03311]

Que penser de l'ETF FTSE All-World ? De plus, il est important de souligner qu’un ETF a pour objectif de suivre l’évolution du marché. Pour un investisseur à long terme, je ne vois pas de problème avec les ETF mondiaux, car ils s'adaptent progressivement aux changements du marché.

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour le commentaire : vous avez raison les ETFs s'adaptent au marché. Cependant un MSCI WORLD n'intègrera jamais, par définition, de small cap ou d'économies emergente. Un autre danger est le cas d'une baisse brutale de l'économie dominante (ici les US) au sein de l'ETF : celui ci se rééquilibrera, certes, mais en vendant à perte les positions US (l'idéal étant l'absence de baisse, et une prise progressive du dessus par le haut par une autre nation !) Au plaisir

[@alangorgnu]

Et combiner un ETF Msci + emergent markets cest moins efficace + risqué?

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour votre commentaire. Cette approche est plus diversifiée, plus globale. Les emergents sont sensés être plus risqués et mieux performer. Mais ces dernières années, la performance a été mitigée. Mais ce n'a pas toujours été le cas ! Au plaisir

[@alangorgnu]

@JulienLR merci ! Je m'intéresse à l'investissement depuis fin décembre j'apprends encore 😁 j'ai encore du mal à bien choisir les ETF dans lequel mettre mon argent en DCA

[@JulienLR]

​@alangorgnu Vous avez pas mal de vidéo sur la chaîne pour vous aider à cela ! N'hesitez pas à les consulter, vous ne perdrez pas votre temps ! Au plaisir ​@@alangorgnu

[@youbeerespawnablesfr8562]

Mais le fait que les etf soient autonettoyantes dans tout les cas c’est ceux qui performe le plus qui prend place au sains de l etf quelque soit le domaine ou la géographie

[@JulienLR]

Oui mais si votre ETF est composé à 70% du sous performant, vous aurez forcément une sous performance le temps que l'ETF se rééquilibre. Donc oui fonction auto nettoyante, mais attention, cette fonction peut tout de même avoir un coût (vendre les positions fonctionnant le moins bien lorsqu'elles sont au plus bas !) Au plaisir

[@sandrinevias6376]

Ayant pas mal perdu en coup d'opportunités en 2023-2024 en investissement sur tous les continents, j'ai changé par un etf world et du nasdaq. Par contre, j'ai diversifié avec des scpi

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour votre commentaire. Il ne s'agit pas vraiment (à mon sens) d'un coût d'opportunité ici : vous avez plutôt axé vos investissements sur le reste du monde, alors que les US ont surperformé. L'inverse aurait pu se produire (c'est d'ailleurs ce qui se passe pour l'Europe depuis le début de l'année). Dans tous les cas le plus important est d'être à l'aise avec son allocation et de s'y tenir :) Merci pour le retour, Au plaisir !

[@Vince-Dbs]

Merci pour votre analyse. Pour ma part je suis 100% MSCI World. Avec la pondération indiquée à 7'30 dans votre vidéo ne pensez vous pas qu'il serait plus complexe d'arbitrer ce genre de portefeuille dans un PEA en fonction des performances de chaque pays plutôt qu'un simple ETF monde qui auto nettoie et régule régulièrement ?

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour votre commentaire ! Si, vous avez raison, l'approche unique msci world est infiniment plus simple. Il faut par contre garder à l'esprit que cela ne reflète pas le monde en terme de création de richesses (PIB) Au plaisir

[@Vince-Dbs]

@@JulienLR Merci pour votre réponse 🙏

[@JulienLR]

@Vince-Dbs Avec grand plaisir !

[@grego8703]

Il y a une coquille dans ta vidéo à 3’40 : tu as écrit MSCI world (2x) au lieu de Small cap.

[@JulienLR]

En effet, désolé pour cela, merci pour le retour. Je n'ai malheureusement aucune possibilité de modification ... Au plaisir !

[@ashnsd]

Prendre du sp500 et quand l'usd sera au bout du bout dans 10ans??? Vendre sa position et switcher sur autre chose. Panacher avec le Msci Asia d'amundi

[@JulienLR]

Oui c'est effectivement une stratégie possible. La difficulté étant de déceler le moment ou l'USD sera "au bout" ! En général à ce moment là, il sera déjà trop tard pour arbitrer :) Au plaisir

[@albertmoreau192]

Vous comparez le msci world au "ACWI", bien d avoir une alternative mais les courbes sont les mêmes presque exactement

[@JulienLR]

Oui car les emergents représentent entre 10 et 15% de la capitalisation mondiale. Donc entre 10 et 15% maximum au niveau des perfs. Cependant si les emerging montent, cela sera pris en compte avec un poids qui augmente. Ce n'est pas le cas avec le MSCI WORLD ! Merci, Au plaisir !

[@albertmoreau192]

@JulienLR merci pour cette précision👍🏻

[@JulienLR]

​@@albertmoreau192avec plaisir !

[@lylyriv.6969]

Bonjour Julien. Je suis d'accord avec vous . Moi, je garde mon world mais me suis orientée vers le ACWI et le russel 2000. Je garde aussi gaz et pétrole. Super vidéo. Merci

[@JulienLR]

Excellent ! Un grand merci d'avoir pris le temps de commenter, cela m'aide énormément !! Au plaisir

[@Arno1968]

ACWI sur CTO uniquement

[@JulienLR]

​@@Arno1968oui c'est principalement pour cette raison que l'on parle principalement du MSCI WORLD Au plaisir !

[@thierrypluvinage4963]

Bonsoir, il y a 15 jours j’ai acheté mes 4 premiers ETF World II ucits à 350€ l’un. Je pense conserver et renforcer progressivement . Merçi pour votre commentaire..

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour votre commentaire ! Au plaisir !

[@metal666.8]

Etf world + etf sp500 + etf marche émergent (dans l ordre décroissant). C est ma composition de 50% de mon portefeuille perso. J avais aussi remarqué ça perso quand j avais vue la composition de l etf monde, comment peut on passé a côté des Brics ?!

[@JulienLR]

Merci pour votre retour ! Attention cependant à la redondance world + s&p500. J'en parle dans cette vidoe : kzbin.info/www/bejne/o4GcoImKf8iNmqssi=tm4wE-3PLHwNcVGF/?sub_confirmation=1 Au plaisir

[@metal666.8]

@@JulienLR je viens de regarder la vidéo je suis tout a fais d accord avec celle-ci. Mais c est uniquement un choix de diversification. Par exemple lundi il y a donc eu le krach par rapport a la deepseek, le sp500 est tombé alors que le world non

[@JulienLR]

@@metal666.8 Oui tout à fait, ou en tous cas le world est allé bien moins bas :) Merci pour le retour ! Au plaisir

[@metal666.8]

@@JulienLR il n existe pas un etf world sans le sp500 ?

[@JulienLR]

​@@metal666.8​@metal666.8 Aux US ils utilisent beaucoup ce type d'ETF (excluant les US) pour completer leur marche interieur. Pour l'investisseur europeen je ne suis pas certain que cela existe ! Au plaisir

[@d7q453]

Bah il ne faut pas l'éviter pour autant, les personnes qui sont sur un PEA n'ont pas d'ETF ACWI disponible, on peut combiner un World avec un Emerging Markets.. En dehors de l'appellation qui est trompeuse, c'est à l'investisseur de regarder sur quoi il se dirige et de se diversifier de sorte à couvrir une large zone géographique.

[@JulienLR]

Bonjour, vous avez tout à fait raison. Sur PEA vous pouvez combiner avec l'emerging, avec le small cap, ou même avec un stoxx europe 600 pour mixer le tout ! Merci pour le commentaire ! Au plaisir

[@funky5742]

Sauf erreur de ma part, le world et l'ACWI ont un historique de performances assez similaires.

[@legrillon78]

c'est clair et assez normal vu le poids ecrasant des USA aujourd'hui dans les indices mondiaux (70% dans world et 63% dans ACWI) et des technos (grosso modo 28% dans les deux)

[@JulienLR]

Tout à fait. C'est un peu le même problème qu'avec l'IMI qui integre les small cap, mais avec un poids relativement faible et qui n'influe donc que peu sur les perfs. Rajoutez a l'argumentaire que ces différents marchés sont fortement corrélés et vous avez l'explication. Le moment actuel est aussi un peu spécial. Il faut aussi considérer le futur : qu'elle répartition souhaitez vous avoir si les US baissent : uniquement du développé? ou aussi de l'emergent ? ou également des small cap ? Au plaisir

[@lefabos]

Très intéressant merci !

[@JulienLR]

Bonjour, un grand merci pour votre commentaire qui m'aide beaucoup à diffuser ce travail ! Au plaisir

[@gandordunar6489]

un grand merci pour cette vidéo !

[@JulienLR]

Avec grand plaisir ! Merci à vous surtout pour le commentaire ! Au plaisir

[@terryday-land9657]

Tous les ACWI proposés par Trade Republic sont composés à + de 64% par des entreprises US, c'est mieux que le MSCI.

[@JulienLR]

Oui tout à fait ! Cela permet de diluer un peu les états unis dans les emergents ! Mais cela reste concentré ! Merci pour votre retour instructif, Au plaisir !

[@alangorgnu]

Mieux vaut aller sur le iShares?

[@JulienLR]

​@@alangorgnu En comparaison de quoi ? Au plaisir

[@alangorgnu]

@@JulienLR SPDR sur traderepublic

[@arnaudamour9823]

Intéressant! J'ai aussi du world du euro du yen et du brics. A la crypto et de l'argent et de l'or. La diversification est la clé. Bonne vidéo 👍📈🙏

[@JulienLR]

Bonjour Arnaud, un grand merci pour votre commentaire qui permet de soutenir la visibilité de ce type de vidéo! Au plaisir

[@Lrdnsds]

Mais si je mange que du Burger je vais grossir ... et ce n'est pas ce que l'on cherche tous ici ? 😂😂

[@JulienLR]

@@Lrdnsds haha vous avez raison, vive le régime Américain ;)

[@isabellebouet3064]

👍👍 merci encore une fois pour ta video...

[@hugorodrigues4022]

très intéressant, merci !!

[@Thomas-wj3yx]

S&P 500 + ACWI imi pour ma part 😉

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour votre retour ! Quel est votre avis sur la redondance entre le S&P500 et le ACWI (à hauteur de 65% de mémoire !) Au plaisir

[@Thomas-wj3yx]

Effectivement il y a cette redondance que tu évoques mais j'ai malgré tout fait le choix d'aller dans cette voie car mon s&p est sur mon PEA tandis que mon MSCI est sur mon CTO mais le principal critère c'est que même si la part US est importante sur le MSCI, il donne accès à une diversité de secteurs plus large et une part moins prononcée sur le secteur technologique

[@sylvainaps3167]

Bonsoir Julien. Le small cap value est bien plus rentable que le Russell 2000. Bon , après comme toujours les performances passées,ne présage en rien celles à venir. Pourquoi pas avoir les 2 . Emerging market IMI pourquoi pas aussi en avoir en portefeuille.

[@JulienLR]

Je suis aussi un grand fan du small cap value personnelement. Cependant il s'agit d'un facteur smart beta, la norme reste le russel2k (pour les US). Il y a aura probablement des périodes où ce dernier surperformera le small cap value ! Ou les deux :) Au plaisir

[@claudelouis851]

Super vidéo !

[@JulienLR]

Merci pour le commentaire !!

[@clement8779]

La Chine a beau être la 2eme puissance économique son etf a une perfo médiocre … world sur 5 ans 80% etf Asie sur 5 ans 19%

[@tommasogamaleri2413]

Je suis complètement en ligne avec la stratégie que tu décris, qui consiste à pondérer les pays en fonction de leur PIB et, au sein de chaque zone géographique, à bien équilibrer les small caps par rapport aux large caps, ainsi que les entreprises value par rapport aux entreprises growth. J’investis de cette manière et je pense que c’est le meilleur moyen d’obtenir, sur le très long terme, le meilleur rapport risque-rendement.

[@JulienLR]

@@tommasogamaleri2413 Bonjour Tommaso, un grand merci pour votre commentaire, cela faisait longtemps que je n'avais pas eu de vos nouvelles, merci pour votre commentaire ! Je vais d'ailleurs passer dans votre belle région au mois d'avril avec ma famille si tout va bien :) Au plaisir

[@tommasogamaleri2413]

@JulienLR Avec grand plaisir ! Si je suis à Rome à ce moment-là, on se prendra un apéro ensemble, peut-être même avec les familles. J’espère pouvoir être là. Dans tous les cas, on reste en contact en privé. Je te souhaite le meilleur, tu restes mon préféré parmi tous ceux qui font de l’éducation financière sur KZbin ! 💪⭐

[@JulienLR]

​@@tommasogamaleri2413Avec grand plaisir ! Tout le meilleur pour toi également!

[@ludovicbarth1394]

Dommage pour le t-shirt pas repassé 😮

[@nathanhector285]

Cet œil de faucon ! En réalité, je suis d'accord ça se remarque vraiment.

[@JulienLR]

haha merci pour votre retour ! Pour être honnête, je n'ai jamais repassé de ma vie ! Cela signifie qu'en 2 ans de vidéos vous ne l'aviez jamais remarqué :) Au plaisir !

[@Adamkbl83]

​@@JulienLRFranchement c est pas le plus important, l essentiel est que tu fasses de bons contenus Merci

[@JulienLR]

​@@Adamkbl83Merci pour votre retour ! Au plaisir

[@Adamkbl83]

Moi je diversifie au maximum, msci worl, sp500, acwi, NASDAQ, et quelques actions cac40

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour votre commentaire ! Attention par contre à reelement diversifier :) Je vous suggère la vidéo suivante qui parle du sujet : kzbin.info/www/bejne/o4GcoImKf8iNmqssi=SVPebaVtQmIKsCH2/?sub_confirmation=1 Au plaisir

[@Thomas-wj3yx]

Msci , s&p et Nasdaq c'est quand même pas très diversifié et très centré US 😂