Excel gratuit de suivi de patrimoine [Tutoriel Complet]

Рет қаралды 4,829

Күн бұрын

Пікірлер: 31

@VirtualCheap 8 ай бұрын

Merci pour ton travail ! Je faisais déjà un suivi par enveloppe en fonction de mes dépenses, toutefois j'ai commencé à épargner et investir et grâce à ton tableau que j'ai utilisé dès que je l'ai reçu je me suis rendu compte que j'avais un penchant pour le risque et l'exotique alors je vais rééquilibrer tout ça et commencer à bâtir une stratégie plus cohérente vis à vis de mon horizon d'investissement !

@investir_simple 8 ай бұрын

Merci à toi pour le retour. Content que l'outil te plaise !

@sarajesy 11 күн бұрын

Magnifique travail BRAVO, J’ai regardé plusieurs vidéo sur le sujet et c’est la seule utile et facile à comprendre et à utiliser. Je suis formateur et tes explications sont claires et précises. Je ne connaissais pas t’a chaîne, je m’abonne tout de suite.

@investir_simple 11 күн бұрын

Merci beaucoup pour ton retour :-). A bientôt

@carllito757 5 күн бұрын

Bonjour, merci pour ce superbe travail. Je m abonne et te suis avec plaisir !

@Fifu2167 8 ай бұрын

Merci, je suis novice et ça m’aide

@investir_simple 8 ай бұрын

Avec plaisir il est fait pour ça :-)

@FannyL-pk6hg 8 ай бұрын

Merci pour ce fichier et ton travail en général. Rigoureux et bienveillant, sujets traités qui permettent de débuter et aller plus loin ensuite. Merci Thomas.

@investir_simple 8 ай бұрын

Avec plaisir Fanny ! merci à toi

@alexiscosenza3286 4 ай бұрын

Ton modèle est vraiment intéressant et très complet, bravo à toi ! Je te remercie de nous avoir partagé ton savoir, j'ai pu apprendre des choses. En revanche sur la construction de ton fichier j'ai quelques interrogations. La MàJ des données (dans toutes les feuilles sans la dernière) détruit les anciennes données sans permettre de garder une trace. C'est finalement une photographie à l'instant T de notre patrimoine. Dans la dernière feuille de calcul il y'a bien un tableau pour remplir manuellement la valeur de son patrimoine mais selon-moi cela devrait être la base du fichier pour suivre l'évolution de son patrimoine. Les autres feuilles de calcul pourrait être en support. Je ne suis pas un professionnel dans le domaine de la finance mais je sais qu'en tant que particulier j'aurais plus de facilité à apprécier mon patrimoine de cette manière et pouvoir l'arbitrer objectivement. Qu'en penses-tu ? L'as-tu déjà fait ?

@investir_simple 4 ай бұрын

Salut Alexis. Merci beaucoup pour ton retour très pertinent. Effectivement cela fait partie des choses que l'on m'a déjà remonté et je le note. L'outil est surtout fait pour faire un état des lieux de ton patrimoine à l'instant T et de pouvoir prévoir ton allocation cible et donc de prendre les décisions qui doivent aller dans ce sens. C'était l'objectif principal de cet outil. je reconnais que pour le suivi en temps réel ce n'est pas optimal même si c'est possible de le faire avec le dernier onglet. Je travaille avec un de mes abonnés sur un outil plus complet et qui intégrera ce que tu dis. Mais ce sera un outil payant :-).

@alexiscosenza3286 4 ай бұрын

J’ai hâte en tout cas de voir à quoi va ressembler votre nouveau modèle de suivi de patrimoine !

@investir_simple 4 ай бұрын

@@alexiscosenza3286 Merci! Je ne sais pas comment je vais trouver le temps de m'en occuper mais quand ce sera prêt je te dirai !!

@2grell 8 ай бұрын

Merci beaucoup pour cet outil très PROpre

@investir_simple 8 ай бұрын

Avec plaisir! Content qu'il te plaise !

@TeddyMusique 8 ай бұрын

Bonjour Thomas, un grand merci pour le partage de ton outil de suivi du patrimoine. La pyramide est un bon socle de départ pour définir son allocation en tenant compte de ses priorités et de sa gestion du risque. Merci aussi pour l’ajout de l’allocation hors RP, je la préfère pour une meilleure visibilité sur les autres investissements. J’ai personnellement du mal avec la poche obligations : la distinction épargne sécurisée / partie Bourse complique un peu l’allocation globale si on la compare aux actions (exemple : 50% actions/ 50% obligations). Dois-je déduire dans mon cas la part sécurisée (fonds euro) pour définir l’allocation que j’aimerai allouée à la partie Bourse ? Merci à toi et bonne journée

@investir_simple 8 ай бұрын

Salut Teddy, merci pour ton retour et tes remarques (super important pour que j'améliore l'outil). Quand tu parles de la poche obligation sur laquelle tu as du mal tu parles du fait qu'elle soit intégré à la bourse ? Pour répondre à ta question il faut considéré ta poche sécurisé (qui inclus le fond euros par exemple) comme la base de ton patrimoine qui est celle de tes placements garantis en capital. Et cette proportion est fonction de ton profil de risque globale.

@TeddyMusique 8 ай бұрын

@@investir_simple J'aurai préféré que la poche fonds euro soit intégrée à la partie Bourse afin de mieux pouvoir répartir les obligations (fonds datés, ETF obligataires, Obligations en direct ou fonds euro) tout comme tu as réparti les actions (entre ETF et actions en direct), dans le but de pouvoir faire une allocation équilibrée entre actions et obligations (même si on perd un peu la notion de risque car on ne voit plus la classe d'actif sécurisé/liquidités)

@didiercouture2576 2 ай бұрын

Bonjour, merci pour ton fichier Excel ... vraiment très complet. Ma question : pour les SCPI quelle Prix prendre à l'Achat ou à la vente ?

@investir_simple 2 ай бұрын

Prix de revente car c'est ton réel patrimoine net.

@marcm3366 2 ай бұрын

Ce qui serait intéressant est d’ajouter la performance mensuel de chaque enveloppe en déduisant bien sûr les apports mensuel type dca pour ne capter que la performance du support à l’intérieur (type etf, UC en assurance vie etc…)

@investir_simple Ай бұрын

@@marcm3366 salut Marc. Oui ce sera la mise à jour principale du tableau. J'ai prévu de le refaire totalement et de manière beaucoup plus complète avec un dev pour 2025.

@franck8087 3 ай бұрын

Bonjour, c'est intéressant mais je pense que pour effectuer un bon suivi il faut justement un suivi mensuel de l'évolution des différentes classes d'actif

@investir_simple 3 ай бұрын

Merci pour ton retour. Et tu n'es pas le premier à le faire. Sur la prochaine MAJ c'est prévu que j'intègre cela.

@hervec9596 6 ай бұрын

Bonjour et Merci. Le fichier est très bien mais j'aurai besoin d'une mise à jour plus poussée sur l'immobilier en ayant également les prêts, les loyers, une provision de travaux, le montant annuel de chaque pret pour avoir un forecast du patrimoine net et brut valorisé par année, calcul IFI ainsi que l'évolution par année. Merci

@investir_simple 6 ай бұрын

Salut Hervé. Merci pour ton retour je prends note. Je te promets pas faire tout ce que tu demandes car c'est un gros taff d'autant plus que ça concerne vraiment que l'immo et le but est d'avoir une vision globale du patrimoine. Mais je note tes idées.

@hervec9596 6 ай бұрын

@@investir_simple Merci je comprends on peut peut être ajouter un rendement par an pour tous les autres actifs et pouvoir simuler l'evolution net du patrimoine par an.

@lila1348 8 ай бұрын

Top comme outil de travail. Par contre, l'allocation globale cible ne fonctionne pas chez moi. Quand je rentre le pourcentage souhaité, ça ne me remplit pas les montants (comme ds ton tutoriel). 😪

@investir_simple 8 ай бұрын

Ah bon c'est étrange!Tu as bien remplis le montant total à allouer avant les pourcentages d'allocation?

@lila1348 8 ай бұрын

@@investir_simple Autant pour moi. Je n'avais effectivement pas rentré le montant total. Merci pour ta réactivité et cet outils qui est top !

@investir_simple 8 ай бұрын

@@lila1348 Avec plaisir !