Як купити облігації уряду США (US treasury bills) або облігації компанії Apple. І, головне, навіщо?

👌В цьому відео ми поєднали відео інструкцію, як купити облігації уряду США (US treasury bills) або облігації компанії Apple через Interactive Brokers, і обговорення, навіщо це робити і кому буде корисною така покупка.
❓ Напишіть в коментарях, будь ласка, чи варто зняти відео про корпоративні облігації?
❤ Будемо вдячні за фінансову підтримку на ПАТРЕОН, вона допоможе приносити глядачам ще більше користі! / familybudgetcomua ❤
Часомітки:
00:00 Вступ
00:23 Як купити облігації уряду США в Interactive Brokers
05:39 Можливості Interactive Brokers з купівлі інших облігацій. Як оформити покупку облігацій Apple
06:29 Ставки оподаткування ETF в Україні і США
07:44 Навіщо купувати і для кого така інвестиція буде доцільною
11:39 Завершення і побажання
#облігації #овгз #interactivebrokers #ib #ibforua #UStreasurybills
😎 НАВІГАЦІЯ по каналу "Сімейний Бюджет":
сині відео - для інвесторів, зелені - управління бюджетом і фінтех,
оранжеві - платникам податків та ФОПам, рожеві - батькам.
Під кожним відео є тематитичні хештеги, плюс для вас на каналі понад 40 плейлістів
/ familybudgetua .
😎 ПІДРИМУЙТЕ, будь ласка, відео лайком та рекомендуйте друзям!
ПІДПИСАТИСЬ на канал:
/ @familybudgetua .
😎МІСІЯ "Сімейного Бюджету":
допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення.
Будемо вдячні за фінансову підтримку на ПАТРЕОН, вона допоможе приносити глядачам ще більше користі! Плюс для підписників є подарунки та бонуси.
/ familybudgetcomua
😎 Корисні посилання:
Купити "Війна і бюджет" Любомира Остапіва www.yakaboo.ua/ua/ljubomir-os...
Купити "Любов і бюджет" Любомира Остапіва: www.yakaboo.ua/ua/ljubov-ta-b... .
Купити "Малюк і бюджет" Любомира Остапіва: www.yakaboo.ua/ua/maljuk-ta-b... .
Реферальний лінк WISE: wise.com/invite/u/lyubomyro1. .
Якщо ви робите покупки через наші реферальні посилання, ви дозволяєте нам заробити невелику комісію для утримання каналу. Це ніяк не здорожує покупку для вас, а іноді навіть навпаки. Дякуємо за підтримку!

[@FamilybudgetUa]

Напишіть в коментарях, будь ласка, чи варто зняти відео про корпоративні облігації.

[@master.joda987]

так, варто, це дуже цікава тема

[@massimo2427]

так

[@arnary_7]

Так, зніміть, будь ласка

[@user-qj4bn1om5v]

Варто. Чекаю

[@mermaid6700]

Варто, звісно. Чекаємо

[@user-im2qb5ex5y]

А на стороні США є податки по купону з облігацій? Дякую!

[@ptakhptakh183]

Дуже цікаво про корпоративні облігації, дякую вам за вашу роботу

[@igortigr]

Потрібно і про корпоративні теж

[@Becks_b]

Дякую за відео!

[@user-rk4xs1jz1d]

Дякую за відео,

[@hereandnow975]

Дякую Любомир🙏🏽🙂

[@julijuli3500]

Дякую ! Так , треба )

[@user-mw6mi7gc5k]

Дякую. Корисне відео!

[@andiglazkov4915]

Дякую за ваш досвід

[@andrii_lisniak]

дякую за відео!

[@user-ib8uy8zt4q]

Так, дякую

[@normanua]

Актуально і цікаво. Чекаємо ще ❤

[@valeriygusyev1877]

супер корисне відео! дякую

[@corgiovv]

Довгоочікувана відео! Дякую. Запускаю👍👍👍

[@hgdhklugfcsd]

Цікаво, дякую. Зараз цікаво все :)

[@Aleksandr_Sobol]

Дякую, буде цікаво відео про корпативні облігації👍

[@serhii1509]

Дякую, за чудовий українськомовний контент!

[@user-lf5yq7ht1k]

Дякую, дуже цікаво подивитись про корпоративні облігації

[@gxp.translator]

8:01 Correction: haven ['heɪvn], not haven ['hævn]. safe haven means «безпечна гавань для інвестицій»☺

[@corgiovv]

Так, так! Нове відео потрібне. Зараз тема облігацій актуальна в короткій перспективі.

[@user-mn5fl2eg2t]

Дякую , рада що знайшла такий класний канал , та ще і на мові !

[@Alf_GS]

Дякую, Любомире! Особливо за додаткову інформацію в відео про податки, дречність в цілому, й порівняння з альтернативами, це дуже корисно!

[@user-zf4pd7zc1j]

Дякую за відео. Корисне відео. Варто зняти відео про корпоративні облігації

[@user-dp2on9gj7j]

Дякую за інформацію, дуже корисно для новачків-інвесторів. Огляд корпоративних теж чекаю.

[@nazardmytryshyn5477]

Дякую. Було цікаво. Даєш про корпоративні бонди😊

[@FamilybudgetUa]

Сподіваємось хоча би 20 коментарів набереться про корпоративні, бо поки два)) Л.

[@stasian11]

@@FamilybudgetUa але під цим вже 6 лайків)

[@xgsa]

Дякую за відео, особливо за "навіщо купувати"! Про корпоративні бонди теж було б цікаво почути.

[@user-ih9yo6mk2l]

Варто, варто знімати🤗

[@natalyapogorielova6911]

Так, будь ласка і про корпоративні теж, буде цікаво.

[@user-to9hp4re7m]

Так, цікаво про корпоративні облігації. Розповідайте

[@vitaliy_muzyka]

Так, цікаво було б дізнатись і про корпоративні облігації

[@yevgendotsenko7657]

Про корпоративні зробіть відео, будь ласка

[@vitapoplavska269]

А можна ще відео про те як на ІВ купити укр облігації. Дякую

[@user-cf8ok6wm9n]

Відео про корпоративні облігації було б дуже цікавим.

[@alexandrbuts]

Дякую Любомир за відео. В мене особисто була проблема, що ордери на покупку TBills не виконувались чомусь і вони просто висіли і нічого не відбувалося. Спробую ще купити через веб інтерфейс. А таргет дейт етф якісь стрьомні, адже по ним навіть модна отримати збиток через якісь дивні формули розрахунку NAV показника. Вони навіть самі це наводять у своїх таблицях.

[@alkejfwelnf]

Відео дуже корисне, дякую.

[@FamilybudgetUa]

Рекомендуйте будь ласка канал друзям) Л.

[@davidmenabdishvili4523]

Дякую! Чи вийде придбати бонди України?

[@ArtemLis7]

Добрий день! Підкажіть. будь ласка, чи планується (якщо так, то коли) курси на Прометеусі: Особисті фінанси та інвестиції для початківців? Дякую

[@yuriypresnyakov1583]

Дякую за відео. Про корпоративні бонди буде ціваково

[@FamilybudgetUa]

Сподіваємось хоча би 20 коментарів набереться про корпоративні, бо поки два)) Л.

[@bohdanhorbulov9949]

Так, було б цікаво

[@RedHotAmarth]

відео дуже корисне та цікаве

[@Dest424]

Хорошее видео, полезное Но интересно имеет ли смысл покупать бонды европейских стран - например Германии Вижу оттуда 2 бенефита: - операции в евро, не придется делать сейчас конвертацию евро-доллар - у евро инфляция в разы меньше

[@user-no5if3gr4k]

Цікавлять різні типи облігацій, при яких цілях які краще купувати,в чому переваги одних перед іншими? Саме мене цікавить довгостроковий період - 20 років, ETFи на облігації, які саме зараз найцікавіші в довгостроковій перспективі?

[@Lui_dp]

Дуже гарна інформація. Я про бонди буквально декілька днів тому дивився ролик, але цей ролик якісніший враховуючи податкові нюанси. Хай там як, а ціна питання майже 10 відсотків! На рахунок стратегій згоден.

[@FamilybudgetUa]

Так, податки суттєво впливають на довгострокові результати інвестування? Л.

[@DmitriyDonskoy]

Підскажіть будь ласка, чи утримує ІВ автоматично якийсь податок у США при продажі акцій або продажі/погашені облігацій (для українців які знаходяться в Україні) ??

[@user-sz7sv4jv8o]

Головна відмінність в тому що з дивідендів ETF federal withholding tax утримується автоматично через IB, а от фактом подальшого декларування capital gains з самих бондів в Україні вони не дуже переймаються

[@The4ININ]

У наступному відео порадьте будь-ласка кілька etf на корпоративні облігації

[@user-softex]

Які всі акції падають?)

[@olmayday]

Якщо я порівнюю доларовий кеш з купівлею доларових облігації, Чи правильно я розумію, що облігаціям також оподатковуються курсові різниці від росту Курса доллара проти гривні, а по кешу ні?

[@FamilybudgetUa]

Все вірно, дякую за хороший коментар Л.

[@dmytrozelinskyi1643]

Доброго дня, чи плануєте відео про подання податкової декларації за 2022 базуючись на податкових формах від interactive brokers? Дуже цікаво подивитись, оскільки у мене цифри в тих формах не сходяться з фактичними дивідентними виплатами

[@user-im9mg5pv9n]

Значення у 1042-S теж збили з пантелику, бо вони округлені до долара. Також файл від IBKR може містити декілька окремих форм з різними кодами прибутку. І дивіденди оподатковані не в США не включені у форму, звичайно.

[@lamova]

Дякую за якісне пояснення! 👍 Підкажіть, у чому перевага купувати етф на облігації (у яких нема кінцевої дати погашення, бо одні закінчуються, а на їх місці з'являються нові). Отже, дохідність не передбачувана. Чому б тоді не брати окремі трежеріс, по яких з дохідністю до погашення все зрозуміліше?))

[@olegpan1]

Если вам нужны деньги к определенному сроку - да, лучше облигации. А если просто вкладываете на долгий и неопределенный срок - етф будет удобнее.

[@user-bu7ck7cm9j]

Любомире, що ви думаєте про mono invest, чи можна його використовувати для довгострокових інвестицій?

[@FamilybudgetUa]

Недавно записав про них shorts на каналі. Л.

[@james_maxwell]

Відповідь дало життя

[@user-bu7ck7cm9j]

@@james_maxwell це так, добре що не інвестував там)

[@master.joda987]

чесно, не знав що у вас є патреон, треба частіше говорити це у відео)

[@igorgalochka430]

Не зрозумів про ETF Target Date. Наприклад, хочу вкластить в 6 міс. трежеря то який у такого ETF тікер?

[@FamilybudgetUa]

подивіться будь ласка на каналі відео про Target Date ETFs Л.

[@vladmadara9314]

Вітаю! Дуже важливе питання, сподіваюсь Ви його побачите та дасте відповідь: Ви показали як купувати облігації, але якщо я як купив VCSH або TLT фбо AGG як звичайні акції а не так як Ви показали - це я купив не бонди???

[@FamilybudgetUa]

ви купили фонди облігацій, вони для того і створені, щоб не 1 а багато одразу купити Л.

[@IgorB]

Дякую за відео! Тобто вклавши 50k$ в US treasury на рік під 4%, потрібно буде з 2k$ прибутку заплатити 19.5% Україні та 10-15% США? P.S. А по якому курсу гривня/долар в Україні рахуються податки? В момент виплати відсотків, чи враховуються курси грн/usd на момент вкладу та отримання відсотків? Дякую!

[@FamilybudgetUa]

На момент отримання виплати на рахунок в ІБ курс грн. Л.

[@vglovesukraine]

Налоги автоматически удерживаются с купона либо capital gain? Либо по декларации?

[@FamilybudgetUa]

США податки не утримує. Л.

[@vglovesukraine]

@@FamilybudgetUa Есть алгоритм на передачу налоговых данных с interactive на Украину? Либо самостоятельная подача в Украине? Какая процедура проверки?

[@igorgalochka430]

Любомир, чи э у Вас відео покрокове як купити наші українські єврооблигації через IB ?

[@FamilybudgetUa]

ІБ вважає їх надто ризиковантми для рітейл інвесторів. Л.

[@myroslavandriichuk9132]

Любомир, а який ETF на короткострокові облігації ви б обрали для цілі 1-2 роки?

[@FamilybudgetUa]

Мені подобається VUSB вангарда. Л.

[@Oleks.Kyryliuk]

Любомир, дякую за корисну інформацію. Скажіть, будь ласка, продати, куплені таким чином облігації, на вторинці можна? Тобто, якщо я, скажимо, купую зараз 20-річні Бонди, а через 2 роки захочу їх продати, це можливо? Де можна отримати більше інформації? Дякую!

[@FamilybudgetUa]

Так, їх легко продати Л.

[@vglovesukraine]

Можно ли купить на аукционе treasuries? На interactive.

[@FamilybudgetUa]

На первинному? Не знаю. В ІБ це вторинний ринок, середи там мінімальні. Л.

[@vglovesukraine]

@@FamilybudgetUa да, это у них называется аукцион, первичный рынок.

[@master.joda987]

я шось тупанув з декларуванням, вже півтора року купую один ітф і нічого не декларував, бо я його тільки докупаю, не знімаю це означає що коли я буду знімати то за теперішнім законодавством це буде 19.5% податку?

[@ivanvorobei9818]

Так, 19,5% податку від прибутку, коли продасте

[@user-ys2yf7zy2m]

А на стороні США є податки по купону з облігацій? З мене хотіли зняти 30%, написав тікет - погодились на 15%. Але має бути 0% ??? Якщо 0%, то де в нормативних документах це знайти? Дякую!

[@FamilybudgetUa]

30% це стандартний withholding tax, 15% по tax treaty з Україною. З держ облігацій США вони мають брати нуль Л.

[@sergeymois6302]

Не зрозумів по податкам, є прив'язка до курсу гривні чи ні? Купив за 990, погасили 1000. Я плачу 19.5% відсотків з цих 10$ по курсу на день погашення? Чи як з акціями - по курсу гривні на момент продажу облігації, мінус по курсу гривні на момент покупки, і з цієї різниці 19.5% ?

[@FamilybudgetUa]

Є. Подивіться будь ласка відео Податок на курсові різниці на каналі. Л.

[@skrypai]

Підскажіть, будь ласка, де в IB можливо дізнатись точний номер серії U.S. Treasury і де можна найти її деталі (невиплачені купони і т.д.)?

[@FamilybudgetUa]

Bond scanner Л.

[@skrypai]

@@FamilybudgetUa Bond scanner в IB не показує детальну інформацію по серії U.S. Treasury (дата випуску, купони, і.т.д) або я цього не знайшов (я тільки освоююсь з IB). Наприклад серія US-T Govt Bill Nov24'23 IBCID632985602

[@maximbakun589]

Як оцінюєте ризики та потенційний дохід при інвестиціях в євробонди? Чи тримаєте їх у своєму портфелі?

[@FamilybudgetUa]

Максим, ризики дуже високі, ліквідність низька, дохідінсть потенційно десятки відсотків річних. Це інструмент для кваліфікованого інвестора Л.

[@maximbakun589]

@@FamilybudgetUa дякую за відповідь. Чи тримаєте ви їх у своєму портфелі?

[@skrypai]

Хотів купити на fidelity 1-2 річні US treasury, але на жаль мінімальна кількість для покупки 250-300 шт., а це біля $25K . Які є альтернативи купити US treasury з нижчим порогом входу?

[@FamilybudgetUa]

А чому на Фіделіті? На ІБ я показав від 1000 як. Л.

[@user-ic4ng2ym1n]

Есть ли опасность банкротства брокера? Как c FTX и банками силиконовой долины? Да я знаю что есть фонды компенсаций, но всёравно страшно.

[@bohdanzs]

якщо на брокерському рахунку є гроші то вони будуть компенсуватися, а так у вас папери лежать у депозитарію

[@skrypai]

Як ви думаєте, що краще в нинішніх умовах, купити безпосередньо U.S. Treasury чи ETF's на Bonds (той же BND)?

[@FamilybudgetUa]

немає універсальної відповіді не ващше питання. В довгострокових портфелях Фін свобода я використовую BND, це і легщше по комісіям, і є премія за credit risk Л.

[@andriyastakhov]

Не зрозуміло хто взагалі зараз купує бонди Apple якщо US Treasures наразі мают вищу дохідність...

[@Alf_GS]

Зауважили на 02:22-02:30, що по податках буде краще. Малось на увазі що без купона, то не потрапиш на 18%+1.5% на суму по купону? Бо явно про це далі нічого не говориться й не згадується

[@FamilybudgetUa]

19.5 діє і на приріст, і на відсотки. Плюс курсові різниці, про які на каналі вже було відео. Л.

[@user-tr4ze2qu8g]

+

[@Frez_ka]

Ще податки забули. Тобто не 4%, а мінус 19,5% та мінус податки в США

[@FamilybudgetUa]

Я сказав про податки у відео, так 18+1.5 Л.

[@user-hf5jy5yz6r]

Нічого не зрозуміло, щоб вʼїхати в простий такий момент вам достатньо було пару слів зайвих сказати, пояснити, а ви відсилаєте б до попередніх відео, ну ми ж не в школі. А то ви в назві відео кажете одне, а по факту знань о від вас

[@valentynsabulis2858]

Дякую Любомир, цикаво почути за domicile bnd etf (США чи Ирландия)