💎 Приклад поширеної інвестиційної стратегії. Як інвестує Геннадій з 2017 по DCA

  Рет қаралды 18,618

FamilyBudget Ukraine

FamilyBudget Ukraine

Күн бұрын

Пікірлер: 147
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Таблиця з розрахунками docs.google.com/spreadsheets/d/1BqIH_01opR_8cUUa2VUzMZH8jJmT3GJ2vRFvmVZuedY/edit#gid=718213744
@xatoma500
@xatoma500 Жыл бұрын
Для правильного підрахунку ефективного % треба взяти time waited return. Оскільки внески робляться регулярно і є внесок який 5 років вже «крутиться», а є внесок який лише пару місяців, наприклад. І останній внесок відповідно «не встиг» дати прибуток і тягне середньорічний дохід вниз, бо тіло капіталу збільшилось, а дохід ні:) А 26 поділити на роки можна було би рахувати, аби всю суму інвестували одночасно на нульовому кроці:)
@Artem-jn6ij
@Artem-jn6ij Жыл бұрын
Нормальний дядько. Класичний інвестор. Раз на пів року закинув гроші, з податковою не має мороки. Не дивиться новини. Займається своїми справами. Думаю дуже зручно.
@Metalblowing
@Metalblowing 11 ай бұрын
Хороше відео. Шкидко пояснює момент інвестицій "без спішки". Почав з малих інвестицій у ETF, обрав 2 фонди я яких 50% різниці у портфоліо, і виділив обовязкову сумму для інвестицій на кожен місць. Бісять трошки комісії, тому можливо буду інвестивувати раз у 2 чи 3 місяці щоб зменшити.
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa 11 ай бұрын
дякуємо, що ділитися своми думками зі спільнотою! Н.
@IhorVyshniakov
@IhorVyshniakov Жыл бұрын
Інформативно, одразу практично примінені знання на прикладі. На реальній ситуації значно зрозуміліше як працює весь процес разом та що можна отримати з цього
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Дякую Ігор) Л.
@mizeriia
@mizeriia Жыл бұрын
Якщо говорити про якусь умовну унормовану дохідність то це має бути щось типу 126 =(100+X) в 5 степені, де 5 це кількість років а X це шукана дохідність в рік, але це все теж дуже теоретична історія якщо все було інвестовано в перший рік, а так ми можемо або взяти суперскладні формули TWR, але я для оцінки такої історії просто множу отриману дохідність в минулій формулі на 2 і отримую досить близький до шуканого результату результат (лайф хак працює лише за умови рівних інвестицій з рівними проміжками в часі). А якщо враховувати ще податкові витрати при фіксації доходу і комісії то дохідність теж буде відрізнятись.
@Pein955
@Pein955 Жыл бұрын
TWR (time-weighted return). Надто складна формула, щоб рахувати самому, простіше глянути на ІБ. На початку інвестування у нас не було всього капіталу, який проінвестовано, тому не є коректно загальний капітал поділити на кількість років.
@svetadom7949
@svetadom7949 Жыл бұрын
Дякую, це було дуже корисне відео для мене, тому що тут ви показали приклад інвестицій реальної людині. Було б дуже круто побачити ще відео на сю тематику
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Дякую) готую ще відео у такому ж стилі. Л.
@MaksymKravtsov
@MaksymKravtsov Жыл бұрын
Дякую за цікаве та корисне відео. А чи можете розповісти, що буде робити умовний Генадій, якщо він захоче використовувати свої інвестиції? Які комісії на сьогоднішній день є при продажу акцій? На заведення коштів в Україну? Які податки потрібно сплачувати з цих сум?
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
давайте ці питання залишимо для наступних відео кейсів) Н.
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Максим, про податки та комісії є кілька навчальних відео на каналі, і також по податкам є цілий плеліст. Л.
@livermore21
@livermore21 Жыл бұрын
Це не так важливо бо в Генадія в старості є капітал в декілька разів більший ніж у його сусідів, які купили квартиру в Києві або ще гірше - зберігали долари в сейфі.
@taras-shostak
@taras-shostak Жыл бұрын
дуже якісне і пізнавальне відео, дякую за контент
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Тарас, запрошуйте будь ласка друзів на канал. Л.
@taras-shostak
@taras-shostak Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa так і роблю) В вас не заслужено мало підписників, канал супер недооцінений.
@sp1nebr8k3r4
@sp1nebr8k3r4 Жыл бұрын
За розгляданий період дохідність портфелю Генадія стала близько 7.23% у річному вираженні по IRR (Internal Rate of Return). Найпростіше IRR можна зрозуміти як ту ставку відсотку по депозиту, під яку Генадію варто було вкладати ті ж самі 3,600 щопівроку, щоб отримати ту ж суму сьогодні (54,600), яку коштують його акції. Тоді (з дрібними округленнями): Вкладенні 31.07.2017 пролежали б уже 6 років під 7.23% і на сьогодні мало б 3,600*(1+7.23%)^6 = 5,464 31.01 - 5.5 років - 3,600*(1+7,23%)^5.5 = 5,275 31.07 - 5 років - 5,095 ... 31.12 - 0.58 років - 3,744 Разом сума цих "депозитів" склала б на сьогодні 54,600 (або стільки, скільки коштують акції Генадія). Тому можна стверджувати що загалом дохідність Генадія на інвестиції до сьогоднішнього дня "в середньому" 7.23% річних.
@yuriyr.1338
@yuriyr.1338 Жыл бұрын
Середньорічну дохідність вже порахували в іншому коментарі - 7.23% Залишилось тільки врахувати інфляцію і податки. Реальна дохідність з врахуванням інфляції: 7.23 - 3.72 (середня інфляція долара від 2017 року до тепер) = 3.51%. Ну і потім, коли Геннадій захоче вже почати користуватися результатами свого інвестування, і почне фіксувати прибуток, то він повинен буде заплатити податок 19.5%. А ще може статись так що Геннадій купив акції фонду по 50 доларів, через 20 років продав їх теж по 50 (малоймовірно звичайно, але це просто для наглядності), а курс долара в Україні за цей же час виріс з 25 до 100 грн за долар. Виходить що Геннадій купив акції по 50 * 25 = 1250 грн, а продав по 50 * 100 = 5000 грн. Інвестиційний прибуток: 5000 - 1250 = 3750 грн, з якого Геннадій має заплатити 18% + 1.5%, або 731.25 грн, або 7.3125 $. Тобто, він нічого не заробив, якщо оцінювати в доларах, втратив через інфляцію долара, і ще залишиться винним державі. І щоб не потрапити в таку халепу, Геннадій буде змушений на старість літ виїхати з України, наприклад в Португалію, і там провести кінець своїх днів, лиш зрідка навідуючись в гості в Україну.👌 P.S. Скажіть мені хтось якщо я помилився.
@aljesco8338
@aljesco8338 Жыл бұрын
аплодую вам, ви кращі ніж 95% тутешніх (ютуб) аналітиків, що розводять аудиторію на свої курси та послуги
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Португалія норм якщо він NHR візьме, не буде податку з capital gains. Л.
@romankravchenko3427
@romankravchenko3427 Жыл бұрын
В кінці можна додати - якщо Португалія не змінити правила оподаткування для NHR, що швидше за все відбудеться до виходу Геннадія на пенсію.
@andreyruban4554
@andreyruban4554 Жыл бұрын
або просто виїде десь на півтора року щоб змінити податкове резиденство та просто зніме бабки и потім знову повернеться до україни)
@livermore21
@livermore21 Жыл бұрын
Генадій не поїде в Португалію бо там значно дорожче жити ніж економії на податках. Крім того в Генадія обжитий будинок, діти, внуки - їхати зовсім не хочеться.
@KaterynaDolynska
@KaterynaDolynska Жыл бұрын
Гарне відео. Щиро дякую
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
❓ Напишіть, будь ласка, в коментарях, як вирахувати річну дохідність наведеного портфелю, як правильно називається показник. Автор найбільш точного і розгорнутого коментаря отримає подарунок.
@oleksandrkovalchuk163
@oleksandrkovalchuk163 Жыл бұрын
на мій погляд, оскільки сума інвестиції не змінююється, то порахувати можна відносно легко. 26% це не за 5 а за 2.5 роки ( 5 ділимо на 2, як середнє значення терміну інестиції) , тобто дохіднсіть близько 10%
@АртемЩербина-й3я
@АртемЩербина-й3я Жыл бұрын
Хочу подарунок) Якщо вже про NPV/IRR писали (хоча даний приклад про Геннадія, як на мене, не потребує такої моделі розрахунку), то пропоную розрахувати формулою Extended internal rate of return (або XIRR в Excel). Використовуючи дані дат та постійний інвестиційний потік у -3 600 USD щопівроку, маємо накопичену суму інвестицій у 43 200 USD. І станом на 01/07/2023 дохід Геннадія 54 600 USD. За формулою XIRR це 7,4% річних.
@РоманАндреев-з2з
@РоманАндреев-з2з Жыл бұрын
Доброго дня, підкажіть будь-ласка, мешкаю в Україні, є відкритий рахунок в польському банку PKO з коштами, чи зможу я поповнювати брок рахунок з нього, які можуть бути підводні камені? Чи простіше використовувати WISE чи щось інше?
@yuriizerkal1287
@yuriizerkal1287 Жыл бұрын
26% це загальний приріст капіталу від вкладеної суми. оскільки вся сума не вкладалась одразу в перший рік, а вкладалась поступово, то відповідно одразу в абсолютній величині було мало доходу. з кожним наступним роком абсолютна сума доходу росла за принципом: 3600 * Х% /100 - це дохідність за перший рік (3600+3600) * Х% / 100 - за другий (7200+3600) * Х% / 100 - за третій ...
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
👀Таблиця з розрахунками: docs.google.com/spreadsheets/d/1BqIH_01opR_8cUUa2VUzMZH8jJmT3GJ2vRFvmVZuedY/edit#gid=718213744
@checkphone9924
@checkphone9924 Жыл бұрын
Вітаю Вас. У відео почув фразу, що він не платить податки поки не вивів гроші. Цікаво, чи при цьому треба все одно робити декларацію для податкової? Чи весь час до виведення взагалі не буде взаємодії з податковою? І чи буде така ж ситуація при купівлі акцій, а не ETF? Як я розумію, при купівлі акцій нема автоматичного реінвестування, і я якби буду щороку отримувати прибуток, але все одно буду його реінвестувати
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Декларації не потрібно. Подивіться плейлист про податки фвщ осіб на каналі будь ласка. Л.
@ЕвгенийТоричный-б9с
@ЕвгенийТоричный-б9с Жыл бұрын
Какой фонд купить как один основной-? imid , ISAC либо VWRA понимаю что они почти идентичны , но все же какой выбрать окончательно?
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Це рішення потрібно прийняти вам. Інформація є у відео та на сайті justetf.com Л.
@sergiymaksymenko531
@sergiymaksymenko531 Жыл бұрын
Докую!
@andreyruban4554
@andreyruban4554 Жыл бұрын
дякую - було дуже цікаво
@caffeinejavacode1475
@caffeinejavacode1475 Жыл бұрын
3:10 чи можна детальніше на рахунок податків, коли платишь, коли ні і т.п я плачу податки тільки коли продаю незалежно від кількості якої я купив?
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Гляньте будь ласка відео з Плейліста податки фізичних осіб на каналі. Л.
@КриптоАдепт-з5ы
@КриптоАдепт-з5ы Жыл бұрын
Так крипта то ікси і зробила)))
@hgdhklugfcsd
@hgdhklugfcsd Жыл бұрын
А могла б і ні :)
@КриптоАдепт-з5ы
@КриптоАдепт-з5ы Жыл бұрын
@@hgdhklugfcsd ну могли б і акції на 50 років у флеті бути. А біткоїн купувати, я не вважаю таким великим ризиком, особливо коли ти починаєш інвестувати і капіталу великого в тебе немає та і до пенсії тобі далеко.
@hgdhklugfcsd
@hgdhklugfcsd Жыл бұрын
@@КриптоАдепт-з5ы ну от. На той момент як на мене все виглядало сумнівно :)
@addddmin
@addddmin Жыл бұрын
А як користуватись вайз і револют?
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
на каналі є багато відео на цю тему. Л.
@OlenaKostyshyna
@OlenaKostyshyna 9 ай бұрын
Що із складним відсотком?
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa 9 ай бұрын
Він всередині фонду. Л.
@electrovlady
@electrovlady Жыл бұрын
Дуже цікаво, Любомир, дякую. А можна зробити щось подібне про цього швейцарського брокера/банк? Бо ІВ не хоче мені відкривати рахунок, а ці комісії трохи відлякують. Чи не зʼїдять вони весь мій дохід.
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
На каналі вже є відео про swissQuote. Л.
@electrovlady
@electrovlady Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa про те, як відкрити рахунок? Так, дякую й за нього, саме там є опис комісій. І було б класно побачити від вас відео, умовно від якої суми вигодно інвестувати черз них. Бо 200$ в рік тільки за обслуговування + комісії за зняття/поповнення можуть з"їсти весь прибуток малого інвестора.
@ДмитроМартинов-о8з
@ДмитроМартинов-о8з Жыл бұрын
є питання(курс, податки), наприклад, Геннадій збирав на квартиру, та тепер йому треба ці гроші перевести в Україну. Тобто заводив він це все по одному курсу, а виводити зараз буде вже по іншому Як в такому разі оподатковувати Геннадія? бо поки гроші там на рахунку - вони умовно віртуальні, бо живемо ми в Україні і витрачати зароблене будемо вдома, чи не так? Дякую за відео❤
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
на каналі є відео про податок на курсові різниці. Боюсь воно вас не порадує( Л.
@ДмитроМартинов-о8з
@ДмитроМартинов-о8з Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa а так би хотілося, щоб радувало) дякую дуже
@olenakolomiets2032
@olenakolomiets2032 Жыл бұрын
Дякую!
@andrii_lisniak
@andrii_lisniak Жыл бұрын
дякую за відео!
@irichiotto8721
@irichiotto8721 10 ай бұрын
А як що до інфляції? Нажаль я не знаю всіх формул, але якщо взяти за приклад фінальну вартість капіталу і просто вирахувати інфляцію за даний період то вона складатиме 26,18% тож чи доцільний це вклад взагалі? Хтось рахував це?
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa 9 ай бұрын
Так, фінансове планування має включати інфляцію, ми в iPlan.ua її враховуємо у фінансових планах. Ви також можете на Portfolio Visualizer моделювати Л.
@Nrgdumik
@Nrgdumik Жыл бұрын
Матеріал цікавий, але було б добре відразу робити порівняння в Portfolio Visualizer з альтернативами.
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Так, зроблю. Л.
@arcsin4083
@arcsin4083 Жыл бұрын
Цікаво як Іван пояснить походження коштів при виводі на картку коли заводив кошти на брокера через п2п.
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
так, а в чому проблема? ці свого рахунку в банку на свій рахунок в іноземній фін установі і звідти на брокера. все легально і прозоро, головне щоб оф доходи були Л.
@arcsin4083
@arcsin4083 Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa дякую за відповідь. Мабуть пропустив що тут немає п2п, для тих хто встиг заплигнути в Вайз. Зараз же неможна офіційно вивести кошти то інтернет пропонує мутні перекази з п2п в яких втрачається зв'язок того що це ваші коштів від виведення до введення назад.
@OleksiiKhrushchov
@OleksiiKhrushchov Жыл бұрын
@user-et7ro9gs9o Чому 5? комісія 3% за поповнення
@yaroslavlvov9481
@yaroslavlvov9481 Жыл бұрын
Дякую за відео! Які варіанти зараз легально вивести на Revolut більше 100 000 на місяць?
@na333ar
@na333ar Жыл бұрын
Через різні банки, так як ліміт в межах одного банку.
@yaroslavlvov9481
@yaroslavlvov9481 Жыл бұрын
@@na333ar дякую а окрім моно і привату є ще банки які дозволяють виводити закордон? Укрсіб - не відправляють :(
@caffeinejavacode1475
@caffeinejavacode1475 Жыл бұрын
Чим ISAC або VWRA кращє за VOO, тільки ціною?
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
а хто сказав що краще? На каналі є 2 відео детального порівняння ірландських та американських ETFs Л.
@АндрійКуцин-д1ь
@АндрійКуцин-д1ь Жыл бұрын
дякую за відео
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Андрій, запрошуйте будь ласка друзів на канал. Л.
@АлексР-ц1х
@АлексР-ц1х Жыл бұрын
Фактична річна дохідність (IRR) інвестиції - це міра прибутковості інвестиції, яка враховує час грошей. Це розраховується шляхом ділення чистого приведеної вартості (NPV) інвестиції на початкову інвестицію. NPV інвестиції - це різниця між теперішньою вартістю майбутніх грошових потоків інвестиції та її початковою інвестицією. Теперішню вартість майбутніх грошових потоків інвестиції можна обчислити шляхом дисконтування грошових потоків за ставкою дисконтування. Ставка дисконтування - це ставка, яка відбиває ризик інвестиції та вартість альтернативних інвестицій. IRR інвестиції можна обчислити за допомогою наступної формули: IRR = (NPV / початкова інвестиція) * 100% Наприклад, якщо ви інвестували 100 доларів у акції і через п’ять років продали їх за 150 доларів, а в цей час отримали дивіденди на суму 10 доларів, ваша NPV становитиме 20 доларів. Якщо ваша ставка дисконтування становить 10%, то ваша IRR становитиме 20%. Це розраховується так: (20 / 100) * 100% = 20% IRR - це кращий показник прибутковості інвестиції, ніж середня річна дохідність (CAGR), оскільки враховує час грошей. Однак важливо пам’ятати, що IRR - це лише прогноз прибутковості інвестиції, і фактична прибутковість може відрізнятися. Щоб розрахувати фактичну річну дохідність інвестицій за роками, ви можете скористатися наступним алгоритмом: Визначте початкову вартість інвестиції. Визначте всі майбутні грошові потоки інвестиції. Дисконтуйте майбутні грошові потоки за ставкою дисконтування. Відніміть початкову вартість інвестиції від суми дисконтованих грошових потоків. Поділіть суму дисконтованих грошових потоків на початкову вартість інвестиції і множіть на 100%, щоб отримати IRR. Наприклад, якщо ви інвестували 100 доларів у акції в 2022 році, отримали дивіденди на суму 10 доларів у 2023 році, продали акції за 150 доларів у 2024 році, а ваша ставка дисконтування становить 10%, то ваша IRR становитиме 20%. Це розраховується так: Початкова вартість інвестиції = 100 доларів Майбутні грошові потоки інвестиції: Дивіденди в 2023 році = 10 доларів Продажа акцій у 2024 році = 150 доларів Дисконтовані майбутні грошові потоки: Дивіденди в 2023 році = 10 доларів / (1 + 0,10)^1 = 9,09 доларів Продажа акцій у 2024 році = 150 доларів / (1 + 0,10)^2 = 121,67 доларів NPV = 9,09 + 121,67 - 100 = 20,67 доларів IRR = 20,67 / 100 * 100% = 20,67% IRR інвестиції становить 20,67%. Це означає, що інвестиція принесла 20,67% прибутку за період з 2022 по 2024 рік.
@Dimitrij811
@Dimitrij811 7 ай бұрын
Доброго дня! Чи можете розказати про податки в Україні? І як можна почати інвестувати в Україні?
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa 7 ай бұрын
На каналі є більше десятка навчальних відео як почати і по податки плейлист. Л.
@sergeyvin1
@sergeyvin1 Жыл бұрын
було б круто ще порахувати якщо він зараз все виведе і заплатить податки скільки отримає на руки. Бо я також був в mono invest у плюсі поки не вивели гроші і податки не заплатили
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Опцій багато, гляньте відео про курсові різниці. Грамотне податкове планування це частина інвестицій. Л.
@dmmeteo
@dmmeteo Жыл бұрын
порівнюючи з моїм стокпікерським портфелем, де іще ~15% крипта - цей портфель супер простий і майже безризиковий) ну відповідно і приріст такий собі. але ризик профіль це справа дуже індивідуальна, тому якщо нема можливості або бажання витрачати багато часу(в моєму випадку це ~5год на тиждень) на підбір компаній чи криптовалют, то це насправді дуже не поганий варіант. хоча як на мене це занадто велика диверсифікація, я би вибирав індекс який повторює s&p500 та і все.
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Я би його не назвав безризиковим. Ви бачили просадку 2022? Ваша активна стратегія має дуже мало шансів на успіх статистично, але бажаю вам що все вдалося. Л.
@hgdhklugfcsd
@hgdhklugfcsd Жыл бұрын
Дякую
@livermore21
@livermore21 Жыл бұрын
Генадій і зараз продовжує інвестувати кожен місяць? Запитую бо говорять, що по закону України це зараз заборонено.
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Не заборонено, подивіться ліміти НБУ на платіжні системи. Л.
@pro_finances_ua
@pro_finances_ua Жыл бұрын
Time-weighted return (TWR) - це показник прибутковості інвестиції, який враховує всі реінвестиції дивідендів та інших доходів. Це найточніший спосіб вимірювання прибутковості інвестиції, оскільки він враховує час грошей. Наприклад, якщо ви інвестували 100 доларів у акції і отримали 10 доларів дивідендів, які ви знову інвестували, ваша TWR становитиме більше 10%, ніж ваша середньорічна дохідність (CAGR), яка буде розрахована лише на основі початкової інвестиції та кінцевої вартості інвестиції. Це тому, що дивіденди, які ви знову інвестували, накопичувались протягом часу, і на них також нараховувалися відсотки. TWR можна розрахувати за допомогою наступної формули: TWR = (кінцева вартість інвестиції / початкова вартість інвестиції) ^ (1 / кількість років) - 1 Наприклад, якщо ви інвестували 100 доларів у акції і через п’ять років продали їх за 150 доларів, ваша TWR становитиме 10%. Це розраховується так: (150 / 100) ^ (1 / 5) - 1 = 0,10 = 10%
@S.kremen
@S.kremen Жыл бұрын
Я так розумію крім Zen зараз ніде не можно реєструватись з України? То щоб поповнити аккаунт, треба на комісії викинути від 3 до 5%
@orionemc2
@orionemc2 Жыл бұрын
Геном??
@PanStoyan
@PanStoyan Жыл бұрын
Zen наче вже не відкриває українцям. єдине зараз це мабудь genome, але вiн працює тiльки з euro. 1 euro комісія за поповнення ibkr + % mono або iншого банку за переказ на картку genome
@S.kremen
@S.kremen Жыл бұрын
@@orionemc2 ну через genome здається. Же комісії неадекватні Якщо не помиляюсь
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
ще Paysera Л.
@XdimidrolX
@XdimidrolX Жыл бұрын
PB і Mono комісія 2% при поповненні wise, валюта USD. Які банки беруть менше?
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Моно ж 1% був, звідки 2? Л.
@eugenekovda7006
@eugenekovda7006 Жыл бұрын
Не всім підходить Моно, якщо з ПБ переганяти на моно, то буде ще +0.5%. Проте це не відповідає на те, що сказано у відео - можна сплатити менше, ніж swift 😮
@vitaliym7967
@vitaliym7967 11 ай бұрын
У райфа 0% , але можливо залежить від пакета послуг
@valentynsabulis2858
@valentynsabulis2858 Жыл бұрын
Интересно какой показатель был у данного портфеля на конец 2022?
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Це легко перевірити)) Л.
@leonidmilman9893
@leonidmilman9893 Жыл бұрын
Накопичувальна сума; потрібно розраховувати чистий приведений дохід (NPV)
@dankocapital
@dankocapital Жыл бұрын
з NPV трохи мимо. Це потрібно рахувати коли в умові є відсоткова ставка по грошам у часі В даному випадку Любомир питає який IRR? тобто вивести %%, щоб можна порівянти з іншими пропозиціями по користуванню грошами на ринку капіталу
@bubochkana
@bubochkana Жыл бұрын
Можна було б так грубо порахувати і розділити 25% на кількість років, якщо б шановний Генадій одразу всю суму вклав. Наприклад, на кінець 2017 одна сума працює і генерує дохід, на кінець 2018 ця сума вже зростає. Правильніше користуватися таким поняттям як Time-Weighted-Return (TWR)
@17fellow
@17fellow Жыл бұрын
Думаю в мене буде єдина правильна відповідь бо треба не по TWR, а по MWR рахувать ))
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
О, нарешті. Напишіть будь ласка на почту каналу, ми вам цінний приз подаруємо. Бо більшість чомусь вирішила TWR Л.
@AB-qk2zn
@AB-qk2zn Жыл бұрын
А де ж пояснення?)
@sp1nebr8k3r4
@sp1nebr8k3r4 Жыл бұрын
Тільки MWRR це по суті теж саме що й IRR... і тут поряд є з поясненням :D
@PersonalMiraKle
@PersonalMiraKle Жыл бұрын
​@@sp1nebr8k3r4ні, irr - по вартості рахує. А те, що ця людина написала - це по часу. Я трошки запізнився. По часу вийде дохідність - 60%. Це так рахують усі нормальні фонди
@PersonalMiraKle
@PersonalMiraKle Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa Думка людини правильна, але вона переплутала TWR i MWR. Всі рахували по MWR) M - Money, T - Time
@Serg_Mare
@Serg_Mare Жыл бұрын
Так крипта з тих пір значно вище і виросла. Якщо би Генадій притримувався тієї ж стратегії DCA для купівлі Біткоіна він був би зараз в значно більшому плюсі.
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Пропоную вам зробити відео і показати розрахунки)) Л.
@9TSOKOL
@9TSOKOL Жыл бұрын
Основне слово "якщо" .
@livermore21
@livermore21 Жыл бұрын
Та ні . Бо Генадій уже купив біткоїн на хаяв і прокатався на уях. І тепер боїться крипти як вогня.
@ДенисГапонов-и3э
@ДенисГапонов-и3э Жыл бұрын
Річна дохвдність то є геометрична прогресія
@ВолодимирГончарук-г2й
@ВолодимирГончарук-г2й Жыл бұрын
600 доларів в місяць це не 3600 в рік
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Згоден, півроку)) Л.
@my_name_is_Volodymyr
@my_name_is_Volodymyr Жыл бұрын
Не бачу прикріплений коментар😅
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
вже є)) дякую що помітили! Л.
@ГеннадийОлейник-ч4в
@ГеннадийОлейник-ч4в Жыл бұрын
Твое лицо когда ты тоже Геннадий и хотел бы инвестировать, но у тебя прописка в донецкой области
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
є варіанти, приходьте в www.iplan.ua на консультацію. Л.
@ГеннадийОлейник-ч4в
@ГеннадийОлейник-ч4в Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa если я получил налоговое резиденство другой страны, тоже есть опции? разбираете кейсы/пейперворк других стран?
@allusio
@allusio Жыл бұрын
@@ГеннадийОлейник-ч4в Кажеться через Фридом Финанс Европа можно.
@andreyperepic8125
@andreyperepic8125 Жыл бұрын
25% за 5 років складним процентом, то менше 5% річних. Краще б купив однушку біля метро. Жартую, результати так собі, якщо чесно.
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Андрій, почитайте будь ласка про показник MWR Л.
@nekefer
@nekefer Жыл бұрын
Считаете % но не учитываете главного, откуда деньги. Во время кризисов когда просадка рынка максимальная и % на вложенные деньги тоже у Геннадия тупо не будет денег для инвестиций. Вот например ковидный карантин, бизнесу труба, клиентов нет, а долги растут. Или кризис 2008 года, нет возможности и смыла оплатить кредитную двушку по новому курсу на Троещине. Как бы не заставила жизнь Геннадия продать немного акций в кризис чтобы просто дожить до 2040 года. Общем реальные результаты могут отличаться
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Якщо йому потрібно буде продати, то в будь який робочий час бірди за пару хвилин. Вивести кошти на банк - це три робочі дня. Вже були кейси. Л.
@КриптоАдепт-з5ы
@КриптоАдепт-з5ы Жыл бұрын
для таких случаев люди помимо портфеля держат еще подушку безопасности
@nekefer
@nekefer Жыл бұрын
@@КриптоАдепт-з5ы в теории, а жизнь такова, что капец внезапно приходит в самый неудобный момент
@nekefer
@nekefer Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa попробуйте добавить это в расчеты, т.е. не докупайте в кризис а продавайте, итоговая доходность очень сильно снижается
@VsemBobra-w3o
@VsemBobra-w3o 5 ай бұрын
Прикольно, конечно, но на битке он бы сделал не 25%, а 2000% если бы купил его в 2017.
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa 5 ай бұрын
Чи варто йому очікувати 2000% далі? Л.
@VsemBobra-w3o
@VsemBobra-w3o 5 ай бұрын
@@FamilybudgetUa мы же говорим о вложении по состоянию на 2017г, а не 2024, верно? Когда биткоин стоит около АТН, даже при хорошей коррекции, ожидать такой же прибыли глупо. При всем этом даже в текущей ситуации зайди человек прямо сейчас он точно получит больше 25% роста в ближайший год как минимум спекулятивно. Посмотрите ROI даже мидкапов из топ 100 за последний год они дали некоторые 5-10х, мало? И это чистый спот без фьючей и головной боли - просто купил, расставил лимитки и живешь спокойной жизнью. Так что отвечая на вопрос - если человек зашел по 3к в биткоин в 2017м и имеет хороший объем, он в плюсе годами такими которые фонде и не снились, разве что если человек не all-in в NVDA был все эти годы. В конце этого цикла он сможет иметь и 3000-4000% к своему капиталу запросто. А если бы человек заходил в более рискованные ETH, SOL и т.д. там были бы десятки тысяч процентов.
@bohdan.vorona
@bohdan.vorona Жыл бұрын
Але ж він буде виводити у гривнях і це, мʼяко кажучи, катастрофа
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Звідки інфо про гривню? Він виведе в дол на будь який його банківський рахунок в ЄС, США чи Україні. Л.
@bohdan.vorona
@bohdan.vorona Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa Та вивести то виведе) А курсову різницю за ці роки буде платити податковій в Україні)
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Не факт. Тільки якщо вирішить залишатись податковим резидентом України. Л.
@yaroslavlvov9481
@yaroslavlvov9481 Жыл бұрын
Відсоток приросту капіталу треба рахувати кожен рік, і в кожний наступний рік при обчисленні відсотку враховувати прибуток з усіх попередніх років, а потім додавати всі відсотки і ділити на кількість років
@orionemc2
@orionemc2 Жыл бұрын
Шта??? Зачем с простіх вещей делать сложный маразм??
@Mefko
@Mefko Жыл бұрын
Бо він не вклав одразу всю суму. І відсотки рахувати потрібо від вкладу до вкладу
@oz5277
@oz5277 Жыл бұрын
Якщо придбати квартиру і здавати її в оренду, то десь через вісім років ви на оренді заробите стільки ж, скільки і квартира, 100%/8 = 12.5 річних. Авжеж там купа проблем і додаткових витрат і ризиків, але я чомусь надіявся що вкладати в ETF в рази вигідніше...
@mtarnavskyi
@mtarnavskyi 9 ай бұрын
Ага, тільки в Україні квартиру може знищити і у вас залишиться нуль Я сам купив так, але більше точно не буду
@andreitoday
@andreitoday Жыл бұрын
Інвестування в Україні більше залежить від того, чи закриють завтра твого брокера, ніж від якихось стратегій
@sergiymaksymenko531
@sergiymaksymenko531 Жыл бұрын
Ця людина інвестує через Інтерактівбокерс. Це надійний американський брокер. При чому тут українські брокери? Я теж інвестую через ІВ.
@andreitoday
@andreitoday Жыл бұрын
Так вони всі надійні були свого часу)
@КриптоАдепт-з5ы
@КриптоАдепт-з5ы Жыл бұрын
@@andreitoday ну йди на завод він то надійний. А потім отримай пенсію у розмірі $80 від держави у віці 65, якщо доживеш. Надійно?
@livermore21
@livermore21 Жыл бұрын
А чому ви думаєте, що якщо Interactive brockers закривається то ви втратите свої активи?
@NULL859
@NULL859 Жыл бұрын
Только 100% у TQQQ. Только хардкор.
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Ого. Це взагалі то продукт для трейдерів, там 3X Л.
@massimo2427
@massimo2427 Жыл бұрын
Потрібно порахувати TWR. Для розрахунку обліково-зваженої ставки доходності (TWR) необхідно розглянути дохід від інвестицій за кожен окремий рік. TWR - це спосіб вимірювання зростання інвестицій за рахунок складного приросту протягом часу, що враховує вплив грошових потоків (інвестицій та зняття коштів) в різні моменти часу. Враховуючи надану інформацію, давайте розрахуємо TWR для інвестора. Рік 1: - Інвестиція: 7200 доларів США - Прибуток від інвестиції: Немає, оскільки починається з 0. Рік 2: - Інвестиція: 7200 доларів США - Прибуток: Немає Рік 3: - Інвестиція: 7200 доларів США - Прибуток: Немає Рік 4: - Інвестиція: 7200 доларів США - Прибуток: Немає Рік 5: - Інвестиція: 7200 доларів США - Прибуток: Немає Рік 6: - Інвестиція: 7200 доларів США - Прибуток: 54000 доларів США (загальний капітал, отриманий на кінець інвестиційного періоду) - 43200 доларів США (загальна сума інвестованих коштів) = 10800 доларів США Тепер давайте розрахуємо TWR за допомогою формули: TWR = ((Кінцева вартість + Загальний дохід) / Початкова вартість)^(1/n) - 1 Де: - Кінцева вартість = Загальний капітал, отриманий на кінець інвестиційного періоду = 54000 доларів США - Загальний дохід = Сума прибутку від інвестицій за кожен рік = 10800 доларів США - Початкова вартість = Початкова інвестиція = 0 доларів США - n = Кількість років = 6 TWR = (($54000 + $10800) / $0)^(1/6) - 1 Оскільки початкова інвестиція становила 0 доларів США, можемо спростити рівняння: TWR = ($64800)^(1/6) - 1 TWR ≈ 0,2358 або 23,58% Отже, обліково-зважена ставка доходності (TWR) для цієї інвестиції становить приблизно 23,58%.
@primeprime1514
@primeprime1514 Жыл бұрын
Ну вопрос, зачем вообще нужен этот isac? Ну если этот фонд приходится на 60% на США и полностью коррелирует с S&P500!!!! Куда идёт S&P500, туда и isac, только американский индекс дает куда большую историческую доходность! И если вот рухнет экономика США, допустим😂😂😂😂, что будет с этим isac??? Он ведь тоже пойдет в пике
@FamilybudgetUa
@FamilybudgetUa Жыл бұрын
Звісно. Це ризик акцій, про який я говорю в кінці. У 2008 було більш мінус 50% по акціям в США. Л.
@primeprime1514
@primeprime1514 Жыл бұрын
​@@FamilybudgetUaну не корректно сравнивать с 2008 годом, ведь международный etf появился позже, а вот у них была общая просадка в 2020 и они упали +- одинаково!!! Но, рост у американского намного выше!
Thank you mommy 😊💝 #shorts
0:24
5-Minute Crafts HOUSE
Рет қаралды 33 МЛН
Jaidarman TOP / Жоғары лига-2023 / Жекпе-жек 1-ТУР / 1-топ
1:30:54
Bonds for beginners. Guide to world bonds
10:07
Сімейний Бюджет
Рет қаралды 13 М.
TOP ETFs according to Kiplinger
8:50
Сімейний Бюджет
Рет қаралды 10 М.
Thank you mommy 😊💝 #shorts
0:24
5-Minute Crafts HOUSE
Рет қаралды 33 МЛН