📈 Hier kaufe ich Aktien & ETF | Meine Depotempfehlung ► bit.ly/finanzbaer *📈 Depot für Zuschauer aus Österreich ►► bit.ly/finanzbaer_AT *🌱
@manuxd54044 ай бұрын
Ist halt schon ein Unterschied wenn man nicht dauernd Anteile verkaufen muss sondern regelmäßig Dividende erhält, für mich viel angenehmer 😊
@Maex__4 ай бұрын
Das verstehe ich. Rational ist diese strategie allerdings nicht da du die Kursgewinne von den profitabelsten Unternehmen die keine Dividende ausschütten und in einer normaler World ETF sind (Apple, Amazon, Tesla und co) nicht hast. Von daher bekommst du zwar Dividenden, dein portfolio performt aber viel schlechter und du verlierst dadurch Geld.
@alexanderpauli10874 ай бұрын
Wenn du deinen Sparerpauschbetrag nutzen willst reicht es bei einem Akkumulierer völlig ein mal im Jahr einen Verkauf zu tätigen. Ich persönlich finde dass man dabei viel mehr kontrolle hat als bei einem Ausschütter. Ist natürlich geschmackssache.
@arvendel21484 ай бұрын
@@Maex__ Aha... Apple und Amazon zahlen also keine Dividende? Witzig....
@firebreath39264 ай бұрын
@@Maex__ apple zahlt keine Dividende? Tesla finde ich außerdem schlechter als BYD znd BYD hat Dividende. Amazon wird auch bald genug auf eine Dividende zurückgreifen, ähnlich wie Alibaba dieses Jahr damit gestartet hat. Dafür ist das Geschäftamodell einfach zu sehr dafür ausgelegt
@pit33904 ай бұрын
@@alexanderpauli1087 wobei man sich das mittlerweile durch die Vorabpauschale jetzt spart, denn die Steuer auf diese frisst den Sparerpauschbetrag mehr als auf
@kollateralschadensbegrenzu49294 ай бұрын
Mega. Bin knapp 50, genau mein Thema. Danke sehr und gerne mehr davon (wir sind nicht alle jung, wenn auch jung geblieben 😅)
@Tomek13133 ай бұрын
Da hast du recht bei mir ist es auch so! Bin auch über 50 und zu spät mit ETF s angefangen!
@robertbernhardt224222 күн бұрын
...Es ist nie zu spät, mit dem Investieren anzufangen. 🙂 Du weißt ja nicht, wie viel Lebenszrir dir noch bleibt.@@Tomek1313
@laserlindner19284 ай бұрын
Am Ende ist es einfach ein tolles Gefühl wenn man immer mal etwas Geld "geschenkt" bekommt, deswegen bin ich zu Dividenden gewechselt auch wenn ich noch sehr jung bin.
@raymondmuller83384 ай бұрын
Du realisierst durch Dividenden aber regelmäßig Kapitalerträge, die versteuert werden müssen. Solange du nicht über deinen Freibetrag kommst, cool. Danach hast du aber steuerliche Nachteile. Wurde in diesem Video leider nicht erwähnt.
@Maex__4 ай бұрын
Geschenkt bekommst du das Geld nicht, das ist einfach ein Trugschluss. Du kannst auch einfach Teilverkäufe jeden Monat/im Quartal tätigen und kommst auf das gleiche Ergebnis. Darüber hinaus können deine Dividenden ETFs am Markt schlechter performen da sie die großen und profitablen Unternehmen nicht beinhalten (Apple, Amazon, Tesla etc.) und somit verlierst du sogar noch Geld da du diese Kursgewinne nicht hast, die ein normaler Welt ETF hat.
@alexanderpauli10874 ай бұрын
Wichtig ist doch dass der Depot Wert steigt. Was interessiert mich die micro Ausschüttung vom letzten Monat, wenn das Depot innerhalb eines Tages 1000€ ins minus geht. Da bin ich deutlich entspannter, wenn meine Positionen im Grünen Bereich bleiben.
@arvendel21484 ай бұрын
@@Maex__ Viel falscher hätte man es nicht schreiben können. Dividendenerträge und Teilverkäufe gleichsetzen? Ehrlich? Und wieso sollten die großen Tech Firmen im ETF nicht als Beimischung vorhanden sein? Und man * verliert * schon mal gar kein Geld wenn man Kursgewinne verpasst. Man hat höchstens nicht so viel Gewinn erzielt.
@darkalysha4 ай бұрын
Was bringen mir hohe Dividendenauszahlungen, wenn die Gesamt-Rendite über die Jahre hinter dem Markt zurück bleibt. Ich also über die Jahre Geld verliere, indem ich weniger Rendite mache ? Ist wie bei Aktien. Hohe Dividendenrenditen gehen immer mit fallenden Kursen einher. Und diese Kursverluste werden nicht annähernd durch die Dividenden ausgeglichen.
@marcel55284 ай бұрын
Ich hatte lange ein Depot bei der Sparkasse mit teuren Fonds. Als ich 2020 arbeitslos wurde hatte ich viel Zeit mit mit EFTs etc. zu beschäftigen. Danach wechselte ich die Bank und hab dann alles neu gemacht und bei meinem damals neuen AG auch Aktien von diesem bekommen und auch meine erste Dividende. Die hat mir so gut gefallen dass ich dann auch Ausschüttende ETFs gekauft habe und weitere Aktien.
@olida90374 ай бұрын
Der eine 80 jährige sagt zum anderen : Meine Wachstums aktien sind jetzt 800000 wert ! Toll : sagt der andere. Meine sind nur 400000 wert! Doch die letzten 20 Jahre habe ich richtig gelebt! 😂
@BobBuddy_Ай бұрын
Nu dass der 80 Jährige auf ein Produkt gesetzt hat das Stärker wächst und hat die Steuern für ihn arbeiten lassen, und die 800k sind der Resr was von den letzten 20 Jahren nach dem selbststädigem verkaufen über geblieben sind :)
@robertbernhardt224222 күн бұрын
...Balance halten und den "goldenen" Mittelweg finden.🙂
@user-ej5tz5th1b4 ай бұрын
Dividenden ETFS sind perfekt für Kinder. Sie liefern das Taschengeld steuerfrei und zeigen welche Belohnung das Sparen bringt.
@user-ej5tz5th1b4 ай бұрын
Steuerfrei bis 11.604 Euro, das ist doch ein Wort.
@d3r-3ditor4 ай бұрын
Dividenden triggern mein Belohnungssystem, darum bin ich pro dividende Strategie
@alexanderpauli10874 ай бұрын
Kursgewinne triggern MEIN Belohnungssystem. Langfristig haben Ausschütter einen Steuernachteil, weil dir der Zinseszins Effekt verloren geht.
@arvendel21484 ай бұрын
@@alexanderpauli1087 Nicht wirklich. Wenn du die Erträge wieder neu anlegst (dann eventuell in ein anderes Produkt) hast du auch einen Zinseszins Effekt. Steuerlich bist du dann aber nach den 1000€ aber auf jeden Fall schlechter gestellt.
@derschulwart6054 ай бұрын
@@arvendel2148 habt ihr in deutschland mit den genannten etfs keine thesaurierung am jahresende ?? in österreich gibts trotzdem eine. auch wenn es ein ausschütter ist und diese ist höher als die 4 ausschüttungen zusammen...
@TheTaxxor4 ай бұрын
@@arvendel2148 Wobei ich mir da immer denke warum nicht gleich 2 thesaurierer besparen, wenn man die Dividenden von ETF1 sowieso in ETF2 stecken würde
@laurenzkreuzer4 ай бұрын
Ich halte den Ishares Msci Europe für stark als Dividenden Etf. Auch wenn es kein klassischer Dividenden Etf ist schütten nahezu alle Positionen eine Dividende aus. Dabei sind die Top Positionen gemischt aus High Yieldern, Aristokraten und Wachstumsdividenden. Die Ausschüttungsrendite ist zwar bei "nur" 2,5-3% allerdings wächst die Dividende regelmäßig. Außerdem ist der Etf von Ländern und Sektoren stark diversifiziert und man bespart auch Aktien, die sonst durch die Quellensteuer abschrecken.
@paulk..4 ай бұрын
Interessant. Danke dir 👍
@Schwaben_m0ba4 ай бұрын
Hast du da die wkn
@tobi35634 ай бұрын
Habe ich im Depot
@laurenzkreuzer4 ай бұрын
@@Schwaben_m0ba A0MZWQ
@pn_oio28912 ай бұрын
Vanguard FTSE Developed Europe vergleichbar
@timohomberg60644 ай бұрын
Danke für deinen Content 👍
@investori99404 ай бұрын
tolles Video wie immer. Aktuell mache ich noch 70/30 thesaurierend, werde dann aber ca 10 Jahre vor dem geplanten Ruhestand auch ein paar ausschüttende Dividenden ETF beimischen
@jme-finance4 ай бұрын
Bei mir ist es in 10 Jahren soweit, habe einige der genannten Div.-ETFs im Depot …den iShares Stoxx Global aber nicht…..
@HaPa45954 ай бұрын
für was? 20€ Dividende im Monat? Das lohnt doch nicht
@DasAlienYota3 ай бұрын
@@HaPa4595 Wie kommst du auf 20€ Dividende? Hab in knapp 10 Jahren die erste Mio voll und dann heißt es einen Gang runter fahren. 300k kommen in einen ausschüttenden ETF mit etwa 4,5% p.a. was wiederum knapp 1k Netto im Monat bedeutet. Hauptsächlich dienen die 300k als "Notgroschen" und sollen sicherer Angelegt werden. Die Einlagensicherung geht nur bis 100k. Da ein ETF Sondervermögen ist, fällt es nicht in die Insolvenzmasse und ist geschützt. Die 1k extra pro Monat ist ein Bonus. Die restlichen 700k bleiben weiterhin im S&P500 und werden aktiv verzerrt. Somit komme ich auf über 7k Netto zum leben. Eigenheim ist bereits abgezahlt.
@Tom-xw8qm4 ай бұрын
Bin auch auf eine Dividendenstrategie umgestiegen. Mich motiviert es mehr, wenn ich quartalsweise meine Ausschüttungen erhalte und ich "sehe und fühle" was kommt. Das hilft mir total am Ball zu bleiben, auch wenn es sich vielleicht komisch anhört.
@bruderjackob14694 ай бұрын
Dieser Kanal ist wirklich eine bereicherung für Menschen die sich mit solchen Themen befassen wollen. Eifach und Sachlich wird hier gutes Wissen weiter gegeben. Zudem das ganze “kostenlos“ zu sehen ist wirklich Lobenswert und verdient mein Respekt. Danke für diese Tolle Recherche. -> Die Steuernachteile zu erwähnen währen jedoch noch wichtig gewessen ^^ Ansonsten Top Video.
@techniktests2 ай бұрын
ich finde die monatliche Dividende ist ein absoluter Motivations Booster
@halloduda28874 ай бұрын
Hallo gutes Video, wäre schön gewesen, wenn du noch gezeigt hättest, wann sie ausschütten. Damit man nicht alle nachschauen muss. 😉
@Runner08154 ай бұрын
So lange man jünger ist, nen Sparplan füttert und arbeiten geht bzw. noch hohe Steuern zahlt, bringen Dividenden oberhalb des Sparerpauschbetrags nur Steuernachteile! Anders siehts später im Ruhestand/Rente oder längerer Krankheit etc. und damit geringem Einkommen/Steuern aus Das es trotzdem schön ist monatlich Dividenden ausbezahlt zu bekommen is nachvollziehbar.
@hocln25562 ай бұрын
Und wieso? Du zahlst fix deine 26% Kapitalertragssteuer ab den 1000€. Wenn man Vermögen anhäufen möchte, dann ist ein thesaurierender ETF deutlich besser, da die Steuern im Domizil des ETF abgeführt werden. Aber wenn man auf den Weg zur Million ist, kann und darf man auch ruhig 100k in ausschüttende Aktien/ETFs investieren, um im Jahr ein gutes extra Einkommen zu haben. Bei 5% Dividende und nach Steuern wären das immer noch 3700€ Netto bei 100k Investment. Davon kannst du deine Miete deutlich verringern, ein Auto unterhalten und musst nicht mehr Gehalt haben vom Arbeitgeber, das zudem mit +40% Steuern abgezogen wird. Da sind die 26% Steuern deutlich besser, für deutlich mehr Netto, denn der Arbeitgeber müsste dir dafür mind. 7000€ Brutto mehr zahlen (Arbeitgeberanteil mit drin), damit du 3700€ Netto mehr im Jahr hast. Willkommen in Deutschland.
@Finanzbaer2 ай бұрын
nur kleine Anmerkung: bei Aktienetf mit über 51% Aktien im Portfolio, hast du nur 18% anstatt 26% Steuern (auf Grund Teilfreistellung). LG :)
@Necterdevil4 ай бұрын
Meines Erachtens ist der Fidelity US Quality Income dem Aristocrats in so ziemlich jedem Punkt (Kurs, Dividende, TER/TD) überlegen. Kommt sogar fast an den S&P 500 ran und hat zudem ein recht passables Dividendenwachstum, wodurch er langfristig auch die 3%+ erreichen könnte. Zudem schüttet er immer im zweiten Monat eines Quartals aus, daher passt er ganz gut zum FTSE HDY.
@tono.7124 ай бұрын
Sind halt unterschiedliche Strategien. Der fidelity ist halt tech lastig. Der Aristokrat hat kein tech
@marcr81814 ай бұрын
Nachteil von "Dann verkauf ich einfach was jedes Quartal" ist, dass man von aktuellen Kurs zum Verkaufszeitpunkt abhängig ist. Die Dividenden kommen so oder so leicht schwankend und wenn einem das ausreicht, dann muss man ggf. nicht wegen ungünstigen Kursen Teile der Substanz abverkaufen. Dazu kommt noch der Faktor, dass wir wieder Zinsen haben und die Vorabpauschale auch gezahlt werden muss. Damit steht man sich mit einem Ausschüttenden ETF besser. Auf max. Ausschüttungshöhe sollte man eher auf den Mix der Unternehmen achten. Ich habe z.b. zum Vanguard FTSE all World kürzlich den FTSE all world High Dividend beigemischt. Weniger wegen der Dividende, mehr um dem Übergewicht USA und speziell 7 größten Positionen bequem entgegenzuwirken.
@TheTaxxor4 ай бұрын
Auch nach Abzug der Vorabpauschale hat ein Thesaurierer über die gesamte Lautzeit immer noch eine geringere Steuerlast als ein Ausschütter.
@ruyt954 ай бұрын
Wie immer tolle Recherche, Danke! ^^
@marke.29464 ай бұрын
Ein Updatevideo zu Rohstoffaktien wie z.B. Syrah oder Renascor wäre toll. Bzw. vielleicht auch neue Aktien wie Metallic Minerals oder so.
@billtorre9894 ай бұрын
Was ist zb mit dem nasdaq 100 covered call etf? Läuft mehr seitlich da gedeckelt, dafür aber starke dividenden ausschüttungen...
@Mars230004 ай бұрын
Ganz klar pro DIVIDENDE! Weil ich möchte mir auch jetzt mal was gönnen und auch gut für Motivation!
@raymondmuller83384 ай бұрын
Wenn du dir was „gönnen“ möchtest, dann investiere einfach weniger. Was hat das mit Dividenden zu tun?
@hocln25562 ай бұрын
@@raymondmuller8338Da du bei gewissen Aktien wie der Allianz trotzdem Kurssteigerungen hast und ein dicke Dividende bekommst. Plus du hast weniger Steuern bei Dividende, als auf deiner Einkommensteuer. Es lohnt sich also allemal…
@jenshagelstein7695Ай бұрын
mein bester Freund hat mit 60 ungefähr 4k Dividende pro Monat. Sein Depot ist „etwas“ größer als meins.😅
@affegorilla12994 ай бұрын
In meinem divi Portfolio habe ich auch den nasdaq und den s&p als Ausschütter drin.
@viktorm16934 ай бұрын
Super Video! Danke dafür
@christiandrehn97834 ай бұрын
11:40min.....Die ersten 3 hab ich, soll mal die Rente aufbessern in 20 Jahren...kurzfristig den sparerpausbetrag ausnutzen.
@businessconsulting52574 ай бұрын
Tolle Stimme ! ... und super Video, Danke
@Mr.Nice30003 ай бұрын
Bis zur Rente oder dem Zeitpunkt an dem man weniger arbeiten will alles in den thesaurierenden MSCI World stecken und danach entweder Teilverkäufe starten oder dann das Geld in einen Dividenden-ETF stecken. Jetzt in der Anspar-Phase ist der thesaurierende ETF am Besten.
@syrocoo14 ай бұрын
Den FTSE und Morningstar hab ich drin, den Global Quality Income find ich auch ned schlecht
@philipb.58334 ай бұрын
Danke für das Video. Bin gerade dabei das katastrophale Union Investment Portfolio meines Vaters (im Ruhestand), dass ihm vom Bankberater des Vertrauens angedreht wurde, umzubauen. Die Fonds haben teilweise eine TER von 1,9 % und einen Ausgabeaufschlag von 3,5 %. Werden also alles auflösen und ein neues Portfolio bei der Handelsrepublik oder Scalable eröffnen. Als sichere Grundlage würde ich den Vanguard FTSE Allworld nehmen, da dieser auch in Krisen weniger intensive Einbrüche aufweist als der normale MSCI World. 1/3 dann mit einem höher ausschüttenden ETF belegen. Soll dennoch halbwegs sicher sein, von daher fallen Asien Wetten raus für mich.
@syrocoo14 ай бұрын
`grade n Video gesehen, der zum MSCI genau gegenteiliges gesagt hat XD
@rainer24814 ай бұрын
den Ausgabeaufschlag hat dein Vater bezahlt und spielt für dich keine Rolle mehr
@kevin1504904 ай бұрын
@@rainer24811,9% TER sind Grund genug..
@mam0lechinookclan6074 ай бұрын
Es gibt allerdings auch einen Börseneffekt, wo hohe Dividendezahler im Durchschnitt underperformen, gegenüber Titeln die nur wenig Dividende ausschütten. Die Dividendenstrategie macht also nur psychologisch tatsächlich Sinn.
@manfrednanniger8934 ай бұрын
@Finanzbaer : weißt du warum es vom STOXX Global Index Select 100 neben dem ETF von ishares auch einen von Xtrackers gibt, der trotz gleichem Index deutlich mehr Dividende ausschüttet? Liegt das nur daran, dass Xtrackers nicht physisch repliziert???
@goodboycalli82214 ай бұрын
Ich gebe meine Dividenden für sinnlosen Konsum aus, umso mehr ich konsumieren möchte desto mehr muss ich vorher einzahlen. So kann ich weiter konsumieren und mein Kapital wächst und da motiviert mich noch mehr das Portfolio zu vergrößern um mehr konsumieren zu können
@Buba9744 ай бұрын
Toller Beitrag, ich habe 2 davon im Depot.
@zauberplauze6424 ай бұрын
Wie immer sehr schönes Video. Also ich habe tatsächlich beides in meiner Strategie. Für meinen ETF Kern habe ich einen Teil klassisch 70/30 MSCI/EM thesaurierend und einen Teil mit quartalsweise ausschüttenden ETFs kombiniert, für monatliche Dividende. Für mich ist es sehr motivierend zu sehen wie jeden Monat langsam aber stetig wachsenden Dividenden rein kommen. Hilft mir einfach am Ball zubleiben auch in Marktphasen mit einem abwärts Trend, also wirklich auch ein Mindset DIng. Ein Gedanke dazu ist auch das ich dann später in der Entnahmephase weniger Umschichten muss wenn ich jetzt schon anfange einen Teil meines Portfolios auf Dividenden zu konzentrieren. Macht das Sinn oder wie würdet ihr das machen? Schönen Sonntag euch allen. ☺
@jito73772 ай бұрын
Ich habe einen ähnlichen Plan. Hauptsächlich Weltportfolio besparen, aber für den mentalen Kick ein paar Produkte mit Dividenden ergänzen.
@lukaskoza40224 ай бұрын
Aufgrund der hohen Steuern bin ich ein wenig skeptisch was Dividenden ETFs angeht.
@cyruscrain9344 ай бұрын
Dito. Mein Ziel vor der Steuervorabpauschale war es ca. 1.000 € an Dividende im Jahr zu bekommen. Einfach den Freibetrag ausschöpfen. Klappt jetzt leider nicht mehr so ganz. 😅
@arvendel21484 ай бұрын
Du kannst mit Teilsteuerbefreiung die Steuerlast noch auf circa 17% senken.
@bobaquatics67764 ай бұрын
Vorabpauschale relativiert das nen Stück weit wieder aktuell. Ich bleibe lieber bei ausschüttenden ETFs. Ich hab noch 23 Jahre Zeit bis zur Rente (wenn es die dann noch gibt). Ich möchte dann regelmäßig Geld haben, um die Rente aufzubessern. Wenn die Ausschüttungen dafür reichen ist alles prima. Wenn ich keine Ausschüttungen habe, muss ich Anteile verkaufen und bin auf die Marktlage angewiesen. Wenn dann eine Krise ist und der Markt 50% abrauscht, bin ich in denn Hintern gekniffen. Klar könnte der Markt auch ständig auf Allzeithoch sein, wenn ich was verkaufen muss... aber ich muss ja nicht mit dem besten Szenario kalkulieren, sondern eher mit dem schlechtesten. Und wie sich die Steuern in Zukunft ändern weiss auch keiner. Vielleicht geht die Kapitalertragssteuer irgendwann auf 50% hoch und ich kann im Alter nicht überlegen, ob ich einen Thesaurierer komplett verkaufe und in Dividendentitel investiere stattdessen. Ein Investment, in der ich irgendwann gezwungen bin, Anteile zu verkaufen um Geld zu bekommen ist mir zu unsicher, auch wenn es langfristig mehr Rendite machen würde. Keiner kennt die Zukunft, darum lieber sicher in Ausschütter. Ja ich weiß, Ausschüttungen sind nicht garantiert. Aber wenn ein weltweiter EFT nicht mehr ausschüttet, hat die Welt ganz andere Probleme und Geld ist eh hinfällig dann.
@systemischeausbildung4 ай бұрын
Danke für das tolle Video. Könntest du noch auf die Besteuerung (Teilfreistellung) eingehen sowie auf den Nachteil den der Van Eck durch das Fondsdomizil Niederlande mit sich bringt!? Wie viel Renditeverlust macht das nach Steuern aus? Gibt es wie bei den Einzelwerten auch bei Fonds eine Unterscheidung in Divi-Ertragsstrategie und eine in Divi-Wachstumsstrategie? Wenn ja, welche Ausschüttungswachstumswerte bringen die von dir vorgestellten Fonds denn im 5 und 10 Jahresvergleich?
@TheTaxxor4 ай бұрын
Wenn du es schaffst, über den Freibetrag zu kommen, hat auch der VanEck keinen Nachteil mehr, da die einbehaltene Quellensteuer mit den Steuern auf deine Gewinne oberhalb des Freibetrags verrechnet wird. Also wer gerade angfängt, nimmt ihn eher erst später dazu.
@hopfenbier79104 ай бұрын
Das Video kommt gerade richtig, wollte demnächst eine größere Summe investieren :)
@VB-yf9lb4 ай бұрын
Top Zudammenfassung zum Thema mit Denkanstößen, danke für das tolle Video 👍🏼☺️
@djinn87744 ай бұрын
Hab den High Yield nicht genommen, wegen dem geringen Dividendenwachstum von aktuell knapp 3%. Ansonsten hab ich auch zwei die im Video genannt wurden. Stoxx und Aristocrats. Dennoch hab ich bei der Aufstellung der ETFs die beiden Fidelitys vermisst Fidelity US Income und Global Income und finde deren beiden ETFs auch sehr interessant.
@AndreasLerge2 ай бұрын
Danke für die gute Analyse!
@paulheinrichs60114 ай бұрын
Danke für das Video, wie immer eine Freude deine Meinung zu hören. Mach weiter so!👍
@Westdesign3 ай бұрын
Sehr gutes Video vielen Dank
@raymondmuller83384 ай бұрын
Der größte Nachteil, nämlich das ständige Realisieren von Kapitalerträgen und die damit verbundene Steuer, wurden leider nicht erwähnt. Schade. Trotzdem danke für das Video.
@MrMastrix4 ай бұрын
Nicht vergessen, dass Ausschütter im Gegensatz zum Thesaurierer aber die erhaltene Rendite direkt versteuern müssen und das Steuergeld dann nicht weiter für dich arbeitet. Ansonsten würden die bspw 25% Steuern noch weiter Rendite bringen und 75% von diesen Gewinnen dürfte man dann für immer behalten. Auf lange Sicht also unterperformend. Für Rentner aber nicht so wichtig. Beim Thesaurierer gibt es dafür allerdings die Vorabpauschale; die ist aber meist nicht so hoch, da es auf den Basiszins ankommt (der die letzten Jahre negativ, also bei 0 war) und es noch die 30% Teilfreistellung gibt
@wacholderbusch48564 ай бұрын
Die 30% Teilfreistellung gilt allerdings auch für die Dividenden der ausschüttenden ETF.
@TheTaxxor4 ай бұрын
Yep, Teilfreistellung greift auch bei Dividenden ETFs, du kannst also insgesamt ~1420€ pro Jahr steuerfrei an Dividenden mit ETFs kassieren(wenn du keine sonstigen Quellen hast, die den Freibetrag nutzen)
@DonsGameplays4 ай бұрын
In meinen Augen wäre das mal angebracht, dass die Broker ähnlich eines Sparplans einen Ausgabeplan ermöglicht. So dass man einfach zum Beispiel jeden Monatsanfang Summe X aus einem ETF verkauft. Dann ist das auch vollkommen egal, ob ich eine Dividende erhalte, da ich ja auch jeden Monag was ausgezahlt bekommen. Und meiner Meinung nach laufen normale World ETFs meist auch in Summe besser, als Dividenden ETF.
@Elija20024 ай бұрын
Kommt ganz sicher noch irgendwann. Denn das Ziel der NEOBROKER ist und war es von Beginn an, den Anlegern zu mehr Wohlstand im Alter und für die Rente zu verhelfen und dies so kostengünstig wie möglich. Wenn die Menschen dann aber in Rente sind, wäre es natürlich auch cool eine einfache Entnahmestrategie zu haben, die automatisiert läuft. Wobei es auch kein Problem ist 12 mal im Jahr manuell paar Anteile zu verkaufen, kostet ja quasie nichts und sind 2-3 klicks. Oder man verkauft Quartalsweise oder einmal im Jahr und teilt sich das Geld entsprechend ein da gäbe es ja 1000 Möglichkeiten.
@schnaschnuyt4 ай бұрын
sehr gut erklärt, danke dir!
@gesund-drauf4 ай бұрын
Ich habe inzwischen 30 Etf/etc/etn/etp Positionen im Depot und bekomme jeden Monat mehrfach schöne Ausschüttungen, das macht richtig Spaß 😊
@bowlingguy77554 ай бұрын
Was spricht gegen den "Global X Nasdaq 100 Covered Call" ETF mit ca. 10% Dividende und einem Wachstum von 15% in den letzten 12 Monaten? (Die einzigen Nachteile die ich sehe wären das kleine Fondsvolumen und die synthetische Replikation.)
@kevin1504904 ай бұрын
12 Monate sind kein aussagekräftiger Zeitraum. Wenn das 10-15 Jahre so bleibt: sehr gut. Glaube ich aber persönlich nicht
@koenigsgambit90404 ай бұрын
Also es macht schon deutliche Unterschiede ob ich Verkaufe oder Dividende/Ausschüttung bekomme. Speziell bin ich beim Verkauf abhängig vom aktuellen Marktpreis während ich mit reinen Ausschüttungen auch längere Bärenmärkte aussitzen kann. Außerdem kann man generationsübergreifenden Reichtum anhäufen, wenn ich nicht verkaufe
@dividenden_einkommen4 ай бұрын
Die Dividende wird doch auch ohne Rücksicht auf den Kurs regelmäßig ausgeschüttet, deshalb gibt es in dieser Hinsicht doch keinen Unterschied, zu regelmäßigen Verkäufen.
@koenigsgambit90404 ай бұрын
@@dividenden_einkommen Es gibt verschiedene Unterschiede zwischen einem Verkauf und einer Dividende. Es fängt schon bei marginalen Themen wie der steuerlichen Verlustverrechnung an. Relevanter ist, dass durch eine Dividende nicht der Anteil reduziert wird, welchen ich am Unternehmen halte. Vor allem durch Marktschwankungen kann es schnell dazu kommen, dass ich viel mehr als geplant verkaufen muss. Im Falle der Finanzkrise hat sich der S&P 500 halbiert. Dementsprechend müsste ich doppelt so viele Anteile verkaufen um meinen Lebensstandard zu halten. Dividendentitel haben hingegen weiter ausgeschüttet und häufig die Dividende sogar noch erhöht (bspw. Dividendenaristokraten). Die zwischenzeitigen Turbulenzen bei den Kursen waren irrelevant, da der Cash Flow durch die Dividende kommt. Somit weichen Theorie und Praxis voneinander ab, da ich für eine Vergleichbarkeit eine fixe jährliche Durchschnittsrendite annehmen muss. Die Schwankungsbreiten am Markt sind aber viel größer und schlechter kalkulierbar als die Ausschüttungen eines gestreuten Dividendenportfolios. Daher macht eine höhere Ausschüttung durchaus Sinn, wenn ich davon leben möchte. Hinzu kommt noch: „Markets can remain irrational longer than you can remain solvent“ (Keynes) Auch ein Risiko was ich beim regelmäßigen Verkauf habe
@dafox13374 ай бұрын
Klasse Video mal wieder, weiter so.
@AktienPapa4 ай бұрын
Da habe ich ja sogar welche in meiner ETF Liste ;)
@alexanderschreiber99114 ай бұрын
Mit Ausnahme des vaneck habe ich alle im sparplan. Begreife die eher als gegenpart zu spekulativen Anlagen.
@TheBazino4 ай бұрын
Ich hab iShares Asia Pacific, iShares EM Dividend und Vanguard FTSE All-World High Dividend am 3.1. gekauft. Zusätzlich hab ich DWS Top Dividende nachgekauft (hab da schon seit 2005 Anteile). DWS +5%, Asia +5.6%, EM Dividend +1.5%, All-World +7.3% bis jetzt - ohne Dividende gerechnet. Kann mich nicht beschweren so weit.
@Bummsbanane934 ай бұрын
Habe alle im Sparplan mit kleinen Summen für die Motivation. Schönes und informatives Video von dir.🙃
@paddehaush74054 ай бұрын
Was sind denn kleine Summen bei dir ?
@CyberWarrior-pd8ev4 ай бұрын
Ich muss deine Arbeit an dieser Stelle hier wirklich einmal loben. Im Prinzip gilt das für alle deine Videos. Deine Beispielrechnung mit den monatlichen Ausschüttungen je investiertem Vermögen zum Beispiel... lässt sich zwar aus frei zugänglichen Werten mit Excel zusammenstellen. Hat aber noch kaum einer auf KZbin mal gemacht. Ist aber doch total relevant und konkret für den typischen Zuschauer hier, der sich ein Nebeneinkommen mit Dividenden aufbauen möchte. Neben einer kleinen Reihe von Kanälen ist das hier einer, der wirklich von Substanz geprägt ist... die Einnahmen durch KZbin seien dir gegönnt. Du hättest, wie viele andere auch, auch mit irgendeinem inhaltlich billigen Quatsch Klickzahlen und Abos generieren können. Machen ja genug. So hattest du aber wahrscheinlich Spaß und eigenen Mehrwert beim Zusammenstellen und jeder Einzelne, der es sich anschaut, kann was sinnvolles für seine eigene Anlagestrategie mitnehmen.
@Pew.pew94 ай бұрын
Was haltet ihr von der tui aktie denke die hat jetzt sehr viel Potenzial nach corona
@w.w76614 ай бұрын
Wie hoch ist die Rendite der vorgestellten ETF ? Welcher hat denn die beste Rendite?
@Nico-hz2dt4 ай бұрын
Auf das Thema Steuern bist du leider gar nicht eingegangen.
@Manuel-ou6bh4 ай бұрын
In der Schweiz werden Dividenden als Einkommen versteuert, realisierte Kapitalgewinne jedoch nicht. Deshalb macht bei uns in der Schweiz eine Dividendenstrategie weniger Sinn :) Gutes Video!
@kha69054 ай бұрын
echt? Da macht natürlich ein thesaurierender als einziges Sinn und verkauft manuell
@Manuel-ou6bh4 ай бұрын
@@kha6905 Nein, bei einem thesaurierenden ETF wird ja die Dividende auch ausgeschüttet, aber durch den ETF-Anbieter direkt reinvestiert. Deshalb werden beide ETF-Varianten gleich besteuert.
@sebastiangoeken35114 ай бұрын
Die ersten drei befinden sich bei mir im Portfolio
@anno79472 ай бұрын
Bei Privatpersonen sind 30% der Dividenden freigestellt, was bedeutet, dass nur 70% der Dividenden der Besteuerung unterliegen.... zack man spart bei der Besteuerung ;) Nennt sich Teilfreistellung
@hausmacherkleber9824 ай бұрын
Ich persönlich bespare den Fidelity US Quality Income (Dist) und finde den super. Was hältst du von dem?
@MrHansPetersen2 ай бұрын
Ist der Zinseszins Effekt bei einem Dividendenfond nicht größer wenn dieser thesaurierend ist? Dadurch erhöhen sich doch dann die Anteile schneller oder hab ich da einen Denkfehler.
@Maex__4 ай бұрын
Was man auch erwähnen sollte ist, dass Dividenen eine Strategie der Unternhmen sind um sich einen Vorteil gegenüber nicht Dividenzahler zu verschaffen indem sie das psychologische Bedürnis des Menschen nach regelmäßigen Ausschüttungen (oder sichtbarem Geldeingang auf dem Konto) ausnutzen um somit mehr Anleger anzuziehen. Außer dieser persönlichen Befriedigung hat die Dividende rational und vor allem finanziell KEINEN Vorteil und lässt die Anleger sogar noch Geld verlieren.
@xcrypez4 ай бұрын
Ist es sinnvoll den vanguard ftse all word mit dem high dividend ebenfalls von vanguard zu kombinieren?
@aureusdeus37294 ай бұрын
Ich finde nein. Es gibt sehr viele Überschneidungen. Da würde ich eher einen nehmen und da die Sparrate erhöhen.
@BVBtwist4 ай бұрын
Ich habe das so und smallcap
@HarissonHotsprings4 ай бұрын
Ich habe mich für Dividenden ETFs entschieden, weil ich 15 Jahre vor der Rente stehe.
@RitaMuesLee6 күн бұрын
Danke für das tolle Video, es hat mich wirklich inspiriert und weiter gebracht 🙂 Wie stehst Du denn zu Anleihen ETFs? Folgende Anleihen ETFs haben ebenfalls eine sehr gute Performance: iShares Broad $ High Yield Corp Bond UCITS ETF iShares Broad USD High Yield Corporate Bond UCITS ETF (Dist) Ich wäre wirklich um Deine/Eure Meinung sehr gespannt LG Andi
@user-fh5ms7dp5m3 ай бұрын
Super Video
@RevBluesman4 ай бұрын
Dein Video hat mich gerade motiviert, mal in Dividenden ETFs zu investieren. Bin aber leider bei der Postbank. Vielleicht verstehe ich das alles noch nicht so richtig, aber wenn ich die Gebührenstruktur bei der Postbank richtig verstehe, geht ja für mich als Kleinanleger locker die halbe Dividende oder sogar mehr an Gebühren weg. Sieht also so aus, als wenn sich das alles erst in 4-stelligen Investitionsbereichen lohnt. :-(
@Finanzbaer4 ай бұрын
das liegt aber nicht an der Strategie sondern an den Kosten der Postbank, nimm doch einfach einen kostenlosen Anbieter? (ich nutze bit.ly/finanzbaer)
@billynash67682 ай бұрын
Was ist mit der Steuerthematik bei Dividenden-ETFs?
@hocln25562 ай бұрын
26% Kapitalertragssteuer fix
@imperfektionist184 ай бұрын
Super Video und passt mir wie die Faust aufs Auge: Hab aktuell die Aufgabe, meinen Vater finanziell auf seinen Renteneintritt vorzubereiten, und regelmäßige Ausschüttungen sind ihm wichtig. 😁
@moritz59643 ай бұрын
Hallo Bär, die 4% Zinsen von Scalable bringen ja gerade mehr Rendite und Sicherheit als die genannten Dividendenetfs. Ist es da nicht sinnvoller das Geld einfach auf dem Konto liegen zu lassen?! Lg
@TheYaq4 ай бұрын
wär geil wenn es ein broker gibt wo man sein eigenen ETF machen könnte ... firmen picken und wenn man geld einzahlt wird das automatisch aufgeteilt...
@stefandoberstein19954 ай бұрын
Also ich denke man sollte die ersten 45000 bis 100000 in Dividenden anlegen je nach Jahres Rendite um die 1000 Euro Freistellung betrag in jeden Jahr abzuschöpfen danach ist es eigentlich relativ egal ich persönlich würde danach auf ACC gehen da es entspannter ist .
@bt5-eo4 ай бұрын
Gibt es ETFs ohne Ausschuettungen und ohne Vorabpauschale (und geringen Kosten)?
@ShugGmail4 ай бұрын
Wie siehst du das, wenn man neu in ETFs ist, aber durch die Dividenden ohne viel zu tun die Steuerfreibeträge mitnehmen will und die Dividenden selbst reinvestiert? Oder machts da mehr Sinn 1x im Jahr alles zu verkaufen, bis man über dem Freibetrag ist und dann neu zu kaufen?
@bowlingguy77554 ай бұрын
Top Video!!!
@schrittan4 ай бұрын
Ich will mit Dividenden: - meine Nd, die ich in ein paar Jahren nicht mehr machen werde, ersetzen -mir eine regelmäßige 3 stellige Ausschüttung im Quartal realisieren Quasi für die psyche :)
@MaeKzzz2 ай бұрын
Welche Strategie haltet ihr am besten für ein Kinder-Depot? Wie nutze ich am besten den steuerrechtlichen Vorteil eines Kinder-Depots bei dem die steuerfreie Einkommensgrenze bei 12.508 € liegt. Danke für eure Antworten
@Finanzbaer2 ай бұрын
günstiges Kinderdepot aufmachen (z.B. bit.ly/3JML3xn), ETF Sparpläne anlegen, und beim Broker eine NV Bescheinigung hinterlegen. Fertig :-)
@diedeutschlanders28714 ай бұрын
Lieber Finanzbär, ich sehe es auch so wie Du. Solche Dividenden-Etfs machen doch nur Sinn, wenn man schon ein hohes Vermögen aufgebaut hat. Also im Idealfall spätestens im Rentenalter. Bei einem geringen Vermögen kommen doch viel zu geringe Beträge an Dividenden raus. Sprich, sind Dividenden Etfs oder auch Dividenden Aktien nicht ausschließlich sinnvoll für Vermögende?
@ieiekwnfoxlwnrdienekdid70482 ай бұрын
also wenn ich nach diesen ETFs schaue, dann steht da überall für 2023 hohe Dividenden aber für 2024 vielleicht 3 % maximal
@webster85344 ай бұрын
Hey, spannendes Thema! Ich denke, dass die Dividenden hauptsächlich eine Mindset-Sache sind. Findest du eigentlich, dass eine 70/30 Strategie ausreicht oder befürwortest du eher breitere Strategien wie von Andreas Beck (GPO) oder Gerd Kommer aufgeführt? Grüße
@tompetersentp4 ай бұрын
Super Video, gibts bald mal wieder ein Fiver Update?
@shordy90573 ай бұрын
Wieso werden mir auf TR bei einigen ETF andere Dividenden Renditen angezeigt
@PFLX1134 ай бұрын
Aber was ist jetzt der unterschied zum Tagesgeld zb bei TR mit 4% ? Ist es nicht besser das Geld (bis 50k) dort anzulegen statt ~2% in Dividenden etf ?
@TheTaxxor4 ай бұрын
Bei 2% erst mal ja. Wenn du 3-3,5% hast schon eher nicht mehr. Denn die 50K die du z.B. in einen FTSE All-World HDY steckst, bringen dir ja nicht nur die 3,05% pro Jahr an Dividenden, sondern der Kurs des ETF steigt ja ebenso, bei Betrachtung der letzten 5 Jahre, ~4% pro Jahr. Die Dividenden wären also nächstes Jahr auch wenn die Ausschüttung wieder 3,05% beträgt, 4% höher. Wenn du z.B. 30K auf das TR konto legst, bekommst du zwar 1200€ pro Jahr und beim FTSE nur 915€, aber wenn man das ein paar Jahre laufen lässt, überholst du damit irgendwann die TR Zinsen weil in deinem FTSE ja auch immer mehr Geld drin steckt. Zumal die 4% schon nächstes Jahr nur noch 3% oder noch weniger sein könnten, die Dividendenrendite bleibt hingegen weitesetgehend stabil und je früher du das Geld in den ETF steckst, desto mehr profitierst du natürlcih von den Kurssteigerungen
@dimitridovgan63644 ай бұрын
Ich lass mir ca. 2000€ jährlich Dividende auszahlen um jedes Jahr den Freibetrag auszunutzen. Der Rest ist thesaurierend.
@BobBuddy_Ай бұрын
Produkt "x" wächst pro jahr um 10% und zahlt davon 5%, oder Produkt "y" wächst um 20% ohne Dividende, ich würde das zweite nehmen und selber verkaufen und nur soviel wie ich brauche....
@sulcusulnaris4 ай бұрын
Am schlimmsten sind die Aktien, die eine Stiftung als Großaktionär haben und die Stiftung jedes Jahr Geld haben will und die Dividende über Substanz und nicht aus Gewinnen ausgezahlt wird. Oder Großaktionäre die zum Verkauf von Firmensparten drängen um die Gewinne auch ausschütten zu lassen.
@chih-weilan90354 ай бұрын
Ich vergleiche sie mit MCSI World. Uhhhh.. Trotzdem Danke für die Arbeit.
@rainer24814 ай бұрын
Du sagst richtigerweise das es egal ist, wie sich die Rendite ergibt. Dann widersprichst du dich aber, als du den SPDR S&P US Div.Aristocrats streichst. Beim 10 Jahres-Rendite-Vergleich inkl. Dividenden ist der SPDR S&P US Div.Aristocrats der klare Sieger, 210 % zu 123 % beim Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield
@user-lc7hf7hy5s4 ай бұрын
Es macht halt rein rational gar keinen Sinn auf ausschüttende ETFs zu setzen, anstatt regelmäßig Anteile zu verkaufen. Psychologisch kann das aber ein heftiger Boost sein, man hat richtig das Gefühl dafür belohnt zu werden, an einem Unternehmen beteiligt gewesen zu sein. Und wenn man dadurch mehr Geld langfristig investiert - top!
@mirkolein58594 ай бұрын
Verkauft man immer Anteile, hat man irgendwann keine mehr ✌️
@TheTaxxor4 ай бұрын
@@mirkolein5859 Solange du immer unter dem bleibst, was du an Kursgewinnen gemacht hast, wird das nicht passieren, da du irgendwann überspitzt gesagt auch nur mit 100 Anteilen den Depotwert von früheren 1000 Anteilen haben kannst.
@triangel55303 ай бұрын
Schade,dass es keine Angaben gab, mit welchen viertel jährlichen ETF Kombinationen man eine monatliche Ausschüttung hinbekommt. Ansonsten sehr hilfreich !
@user-fh5ms7dp5m4 ай бұрын
Unnötiger hype und eher Kopfsache. Die Verteilung der Länder fand ich trotzdem sehr interessant als Alternative zum msci world.
@theo_an1173 ай бұрын
Wie kann man denn VL in Trade Republic und co anlegen?
@Finanzbaer3 ай бұрын
geht nur bei spezial anbietern, z.B.: bit.ly/Finanzbaer_VL
@ralfkenobi42903 ай бұрын
Ist das eingesetzte Geld denn sicher ? Sondervermögen ?
@Finanzbaer3 ай бұрын
Yes
@mkeil19874 ай бұрын
Definitiv ein interessantes Thema. Verstehe den Ansatz, weshalb jemand über Dividenden seinen monatlichen Eingang aufpolstern möchte. Trotzdem würde ich kein Dividendenkonstrukt wählen, da ich problemlos jederzeit Anteile verkaufen kann, wenn ich Geld benötige. So kann ich zum Einen erst mal schauen, wie viel Geld ich überhaupt zusätzlich benötige, da ich ja nur nach Bedarf Anteile veräußer und, sobald ich mal einen Überblick habe, diese Verkäufe einfach als Auszahlungsplan einrichten, dass es regelmäßíg automatisch durchgeführt wird. So habe ich die identischen Vorteile, nämlich das regelmäßig Geld aufs Konto kommt, ohne die Nachteile der Dividendenstrategie.
@hocln25562 ай бұрын
Dafür musst du aber mehr einzahlen bzw. kaufen an Anteilen, als du dir auszahlst. Bezweifle ich also, denn du kannst nur so lange auszahlen, solange du Anteile hast. Das ist bei Dividenden Aktien anders, da diese auch in der Regel angehoben werden. Ergo, gehst du heute bei 100€ Kurs rein und kriegst 5% Dividende, hast du 5€ und nach Steuern 3,70€. Nach 10 Jahren ist die Aktie vermutlich bei 300€ und zahlt immer noch 5% auf die 300€. Ergo kriegst du für dein Einstiegskurs 15% Dividende mittlerweile, ohne das du was verkaufen musst. Mach das mal mit 100k und dann wirst dich wundern, das ist nämlich ein nettes extra, was man auch wieder reinvestieren kann bzw. seine Sparrate vom Gehalt sogar canceln kann, da die Dividenden das übernehmen.
@bierdosa47484 ай бұрын
Hast du die nicht schonmal alle gezeigt? Oder bin ich grad falsch?😅
@mariesaver71844 ай бұрын
Ich liebe meine Dividendenausschüttungen heiß und innig. 😊
@ohfussumgeknickt13934 ай бұрын
Also wenn ich in Rente wäre und die Ausschüttung direkt haben möchte kann ich mein Geld auch auf das Tagesgeld legen wo ich momentan 2,5 - 4% bekomme.
@mirkolein58594 ай бұрын
Wir hatten ca. 10 Jahre Mini bis gar keine Zinsen. Da siehts dann schlecht aus mit Rente vom Tagesgeld.