Foglio Excel per gestione portafoglio e PAC con statistiche e TIR

[@PaoloColetti]

MODIFICHE RISPETTO AL VIDEO - aggiornamento al 15/12/2024 Adesso anche gli ISIN evidenziano se hai valori duplicati, così ti accorgi quando inserisci un titolo che hai già Ho scoperto che molti ticker non scaricavano il prezzo perché l'indicazione della borsa era errata. Trovate I codici delle borse qui: support.microsoft.com/it-it/office/informazioni-sulle-origini-dati-finanziarie-di-azioni-98a03e23-37f6-4776-beea-c5a6c8e787e6 Ho inserito una formula che scarica i prezzi e I cambi anche se ieri era sabato o domenica (se ci sono più di 2 giorni festivi consecutivi nulla, troppo faticoso) Ho corretto automaticamente i prezzi di Londra dividendoli per 100… sempre diversi devono essere… Ho corretto il calcolo del prezzo medio di carico. ATTENZIONE che considera tutti gli acquisti perché non sa come vendete ATTENZIONE che il "carico" potrebbe diventare negativo quando avete venduto PARTE di quell'asset con grosso guadagno. Consiglio se vendete tutto l'asset e poi lo ricomprate di cambiare ID

[@mastiff85]

Ti piacerebbe,vero,aver avuto un prof come Paolo Coletti

[@TsunekuIT]

Il prof è meglio dello xanax e non ha controindicazioni: inizia il video, lo vedi sorridere ed è cambio mood istantaneo.

[@mastiff85]

“Vorrei tradare come Paolo Coletti Vorrei educare come Paolo Coletti Se fin da piccolo il mio mito era Jim Morrison,con Rambo ,Rocky Adesso è solo Paolo Coletti”

[@simosig]

Grazie mille!!! Gia il precedente era super, ora ancora meglio!

[@andreasertori9700]

Sei fantastico Paolo.

[@francoscarsi2111]

Grazie Paolo sempre puntuale

[@golf_echo_november]

… Grazie mille per il bel regalo di Natale e tantissimi Auguri!

[@danieleranauro5052]

Ciao paolo avevi ragione oggi al tg5 hanno detto che sulle crypto la tassazione rimarrà al 26%. Bravo continua cosi caro

[@PaoloColetti]

Avevo ragione sul fatto che finché non c'è la legge nulla si sa, ma attenzione che vale anche il contrario... Possono sempre inserirlo

[@danieleranauro5052]

@PaoloColetti ok grazie

[@drosottera8741]

Bellissimo lavoro, sempre grazissime!

[@MarcelloDiIorio]

Ti amo Prof.!Grazie!

[@dekit9]

Coletti sempre il top!

[@SC-fk6bb]

Uno spreadsheet ogni Natale. Grande Dr. Kol! 🎉

[@AlessandroGiovane-e8f]

Grazie infinite Prof!!!!!

[@kekkomars9413]

Grazie mille prof!! Vero signore oscuro, ha creato un file Excel per domarli tutti! 💖

[@gunny1961]

Sempre interessante ed utile. Spero di poterti incontrare a Bologna 😊

[@fabriziofiorani6071]

Lo vedrò nel pomeriggio per il momento un grazie sulla fiducia

[@fedevaro85]

Prof esiste una versione spreadsheet Google?

[@PaoloColetti]

Per ora no, aspetto di sistemare tutti i bachi che mi segnalate prima

[@Antor-qx6rc]

Buongiorno. Stanotte ho avuto un incubo, non scherzo, ho sognato che avevano arrestato il Prof Coletti. 😧😧

[@PaoloColetti]

Metto il pigiama in borsa per sicurezza...

[@filychiofalo]

Per quale reato?

[@danielalawrence8048]

@@PaoloColetti Conti su di noi per portarle le arance.

[@petruccifriend]

Hahaha ma che sogni fai? 😂

[@filychiofalo]

​​​@@danielalawrence8048dalle angurie alle arance galeotte. Nuovo meme del canale 😂😂

[@bitesalad]

Ma questo file è una bomba 💣! Credo sia giunto il momento di aggiornare il mio (che ad onor del vero avrà all'incirca una decina di anni e quindi un restyling non gli farà male! 😅)

[@MarioneRossi]

Grazie Paolo, era quello che mi serviva per i miei millemilaasset. Non so se usare il vecchio foglio o questo nuovo, devo ancora compilarlo😅

[@CLAUDIOCONCINA]

Super Prof....excel wizard💪

[@carminedimatteo7303]

Grande prof! Sempre il 🔝

[@fabphoto]

Adesso faccio un pacchetto con il file excel e lo metto sotto l'albero. Grazie!

[@FabrizioRighi]

grande Prof ci vediamo a Bologna

[@MarioneRossi]

Premetto che conosco Directa da anni, ho la versione professional e lo ritengo un servizio ottimo per chi paga le tasse in Italia, ma gli ci vorrebbe molto a integrare la loro piattaforma boomer con delle analitiche come quelle che si possono evincere dal tuo foglio? Non credo sarebbe un investimento monstre e il servizio migliorerebbe di molto. Facciamo una petizione?😊🙏❤️🍀☀️

[@pietroparisi4202]

Grazie! mi sono perso o non c'è più la voce "commissioni" presente nel vecchio file?

[@PaoloColetti]

Perché vedo che io non riempio più le commissioni PERCENTUALE, tanto poi tra arrotondamenti e cambio di regole non era affidabile. Le metti nelle altre due colonne

[@davidevaccari9073]

Grazie, molto utile

[@dadodado6137]

Buongiorno. Grazie del nuovo foglio di calcolo. Credo di essere stato uno dei tanti a farne richiesta e quindi apprezzo tantissimo questo suo lavoro. Volendo però fare il “pignolazzo” 😂, sarebbe stato carino avere un pannello con una tabella riassuntiva dei prodotti oggetto di compravendita in modo da non commettere errori in merito all’ID quando ne aggiungiamo uno nuovo o operiamo su uno già presente. 😂. Ah! Sarebbe anche interessante una implementazione che consideri anche le plusvalenze e le minusvalenze valenze per chi opera in regime dichiarativo, giusto per gli aggiustamenti di fine anno per una ottimizzazione fiscale. 😊 Scherzo. Grazie infinite.

[@PaoloColetti]

Se inserisci un nome che c'è giallo evidenzia. Ora metterò anche la stessa cosa nell isin, faccio alla prossima modifica. Anche perché ad ognuno nuovo dovresti a mano inserire i dati di prezzo per il backup. Minus e plus la dovresti vedere nel foglio del portafoglio, ma non è facile farlo attendibile perché l'ordine di vendita è rilevante e quindi dovrei fare un programma. Minus e plus accumulate invece ancora peggio perché dovrei sapere altre info

[@mattiafedrigotti9212]

Si potrebbero segnare minus e plus nel foglio dei movimenti, in caso di vendita, calcolando invece il prezzo medio di carico aggiornato ad ogni acquisto.

[@francescaromelli4884]

Grazie sempre prof!❤

[@frankamatoFWA]

Bello, bello, bello❤

[@mariopagano968]

Grazie Prof, dove inserisco il rateo che pago quando acquisto BTP? È corretto inserirlo nelle spese (come se fossero commissioni) oppure nel foglio dividendi con valore negativo?

[@PaoloColetti]

Io lo metterei in dividendo negativo

[@fabiorossignolo466]

Panettone e Coletti a colazione 😂

[@baldassarecocchiara]

Grazie

[@Santiago_FI]

mmm... per chi come me è abituato ad un proprio foglio/i da circa 30 anni, e ne è soddisfatto, non riesco a pensare di cambiarlo... comunque apprezzo il lavoro/foglio, complimenti Paolo.

[@PaoloColetti]

Concordo pienamente, lo ho fatto solo perché vedevo che continuavo a ricevere commenti sul video vecchio

[@GiovanniBenevento_J-Hope]

Ciao Paolo, lavoro fantastico! Per il problema dei prezzi io ho risolto con un programma python semplicissimo: tiro giù i prezzi con yfinance, butto tutto in un csv, e poi apro il file excel e all'apertura è impostato per refreshare una tabella importando il csv che sta sempre nella stessa directory... Leggerissimamente più complesso, ma molto più affidabile, con storico, ecc ecc... Gli scaper danno problemi perché dipende da come codificano la tabella nell'html, se mettono proprietà table o no... Un disastro! Provati e bocciati

[@iacop1548]

Buona domenica

[@PaoloColetti]

Prima di me!

[@mattiafedrigotti9212]

Mi è piaciuta molto l'postazione del file, ma ho un dubbio sul calcolo del prezzo medio di carico. In caso di vendita non dovrebbe restare quello precedente? Con la forma attuale mi sembre che le vendite lo cambino...

[@PaoloColetti]

Te ghai rason.... ora sistemo ma è un casino sistemare quello!.... un attimo....... Fatto, ora scrivo tutto nell'update

[@riccardoiannaco]

Video molto interessante. Attendiamo il foglio adattato a Google spreadsheet da quale buon pignolazzo samaritano 😂.

[@PaoloColetti]

Quando abbiamo debuggato questo

[@gilbo7313]

Buongiorno prof. Ho scaricato il file senza problemi ma non riesco ad aprirlo, resta bloccato dopo che ha caricato il 75% circa. Forse perché uso OpenOffice?

[@PaoloColetti]

Probabile 😁

[@danielepesce337]

Buongiorno Che cosa ne pensa del sito finance drip?

[@PaoloColetti]

Bisogna vedere dove va, ha cambiato da poco proprietario

[@gugli_elmo]

Ciao Paolo, ma non era meglio farlo tutto in power query? o Power BI?

[@PaoloColetti]

Le power query SE HO BEN CAPITO fanno scraping di siti 😔

[@gugli_elmo]

​​​@@PaoloColettinella gestione di flussi di dati l'utilizzo di tabelle e combinazione di queste permette di avere un output a partire da diversi input. Senza dover lavorare su formule su singole celle. Secondo me questo garantisce maggiore affidabilità del flusso dati e scongiura errori nei riporti di formule fra le righe.

[@marco_dea]

Grande Prof! Utilizzo il suo foglio dalla versione precedente e mi sono sempre chiesto come gestire la vendita parziale di un assett. Al momento non faccio altro che replicare la riga d'acquisto e poi armonizzare le quantità su quelle che mi restano e su quelle vendute. In questo nuovo foglio si può fare diversamente ?? Complimenti ancora

[@PaoloColetti]

Si fa SEMPLICEMENTE inserendo la vendita nel primo foglio.

[@D4.N0]

Utilizzerò questo video quando avrò tanti soldi da investire. Per ora mi basta un mezzo foglio di carta e una matita.

[@devidah]

Grazie per il nuovo file. Sarà previsto il porting in un bel foglio google? L'import automatico dei prezzi, tramite GOOGLEFINANCE, funziona bene. E non richiede di acquistare il 365😊

[@CapitanHarlockisback]

Libre Office

[@PaoloColetti]

Avrei molto da ridire su quel BENE... di sicuro meglio di stickhistory, ma ho comunque asset che non mi trova. Faccio il porting quando avremo debuggato l'attuale

[@devidah]

@@PaoloColetti gli asset che GOOGLEFINANCE non gestisce sono i fondi comuni, XEON (mannaggia.....) e i bond. Per quelli uso borsa italiana o morningstar. Al momento l'estrazione non si è ancora rotta 🙂

[@devidah]

@@CapitanHarlockisback sicuro sicuro? Hai provato?

[@TheMatviolin]

Sicuramente con una versione vecchia di excel non va, perché non mi compila in automatico le parti "portafoglio" e successive...può andare meglio con Office 2024?

[@PaoloColetti]

Confesso che non lo so, io ho il 365. Secondo me se togliete lo stockhistory e sistemate a mano i filter e unique funziona, seppur perdendo degli automatismi

[@TheMatviolin]

@@PaoloColetti Appena ho un po' di tempo provo....tanto ho un portafoglio mini..grazie intanto per il tuo lavoro!

[@RobertoG16]

Ma con un exel di quelli gratuiti tipo libreoffice si può fare ?

[@PaoloColetti]

Ci sono varie funzioni specifiche del 365, devi sistemarle

[@fabiomarani9533]

Grande Paolo! Però, con tutta la fatica che ho fatto a inserire i millemila dati sul googlesheet, mi sa che mi tengo quello per il momento. Almeno finché non finisco educati e incasellati 😅

[@PaoloColetti]

Anche io ho fatto il travaso per riempire questo file, la zona axzurra e quella arancio sono molto simili

[@edogiuri]

Prof ma perché non hai usato il riconoscimento automatico delle azioni (e dei cambi valute) tramite l'apposito tool di excel invece di usare stockhistory? È anche abbastanza preciso, usa tecnologia Refinitiv

[@PaoloColetti]

Quale è l'apposito tool di excel? È una cosa che non necessita di installazioni e può essere usata non supervisionata, cioè non devo bestemmiare ad ogni nuovo inserimento? Scrivimi in caso cosa email

[@DottorGazza]

questa é interessante! diffondete il verbo...

[@edogiuri]

@@PaoloColetti io per avere il prezzo giornaliero scrivo nella cella il ticker dell'azione, poi vado su data e lo trasformo in dato azionario cliccando su "stocks" (c'è il simbolo di una banca). Da lì si possono avere tutte le informazioni che servono.

[@edogiuri]

@@PaoloColetti Scrivere nella cella il ticker poi andare su data -> stocks(simbolo di una banca).. si fa la stessa cosa per il cambio delle valute

[@PaoloColetti]

COnosco la sua esistenza ma non lo uso per due motivi: 1. non funziona con molti, ho appena provato con BIT:KOR, KOR.MI e LU1900066975 (etf sulla Corea... del Sud) 2. richiede un intervento manuale

[@alechef69]

Con qualche artificio si potrebbero anche inserire btp, bot e cd? Così portafoglio sarebbe completo. Dopo me lo studio per bene. Grazie

[@PaoloColetti]

Btp e bot anche senza artifici. Cd anche abbastanza facile

[@alechef69]

@@PaoloColetti Grazie carissimo

[@Roberto-s3h]

EXCEL .....Eccellente!!

[@albertogiacomini]

Grazie Prof, gentilissimo 🤗 👍 Mi scuso per la mia immensa ignoranza in materia di fogli e computer.. Se io volessi usare questo foglio ed usarlo per i miei acquisti/vendite, come devo procedere? Graziex, buone Feste e buona giornata

[@PaoloColetti]

Svuotare le prime due tabelle e inserire i tuoi dati

[@PaoloColetti]

Senza però cancellarmi le formule!

[@albertogiacomini]

@@PaoloColetti grazie Prof! Ho capito. He da solo non ce la farò mai, devo farlo assieme a qualche mio amico che abbia un po' di conoscenza di Excel o altro perché io adesso ho provato a modificare la prima riga, ho inserito la quantità di BTC acquistata ma le caselle successive non hanno cambiato valore 🙄 Magari farò un altro tentativo se riesco a concludere qualcosa 😬

[@he-Dat]

​@@PaoloColetti prof, potrebbe bloccare le celle con le formule x evitare accidentalmente che qualcuno ci scriva sopra (io lo faccio x i miei colleghi quando costruisco file) mettendo il blocco senza password lasciando bianco (così se qlkn volesse apportare modifiche può farlo)

[@PaoloColetti]

lo trovo sempre invasivo bloccare le celle.... ci penso!

[@GabrieleScarabattoli]

scusate ma dove trovo l'ID dei dati degli asset?

[@PaoloColetti]

Prima colonna del primo foglio, lo decidi proprio tu

[@DottorGazza]

Buona domenica e Grazie @Prof! se mi permette, provi CTRL+SHIFT+( per mostrare le formule o F2. capisco che è questione di abitudine e come per me dopo anni di uso diventa difficile cambiare, ma se si usa tanto la tastiera hanno il loro perché. ps: la combinazione dei tasti é per la versione in italiano, sa io sono un terrone immigrato al nord e spostarmi ancora più in alto e usare l'inglese troppa fatica 😂

[@francescobiondecchi6914]

Ore 5:25 di lunedì pre ferie natalizie... Se solo potessi castare pergamenadi teletrasporto per Andare al lavoro...

[@gianlucamarani7059]

Ma se io volessi ad esempio una tabella con tutti i valori delle prime 100 crypto per capitalizzazione in un determinato giorno (01-01-2024 per esempio ) esiste un modo senza cercami i valori uno ad uno ?

[@PaoloColetti]

Scaricare i dati a mano e fare un altro foglio... Da questo non ci ricavi nulla

[@gianlucamarani7059]

@ Grazie!!! Cercavo un modo per velocizzare la dichiarazione con valori al 01/01/2024 e 31/12!! Sarà da mettersi giù di buona lena

[@AB-ld1rp]

xlookup, per chi non ha il 365, ma neanche excel 95, è cerca.x . Prima del 2016, mi sembra, c'è solo cerca.vert, che però ha un vincolo di posizione delle colonne. @prof: foglio interessante, anche se la ciccia sta ovviamente nei primi tre fogli. non capisco perchè avere tutte quelle righe vuote e usare filter sia l'alternativa migliore per calcolare il tir. Ps: buone feste

[@PaoloColetti]

Il problema è che devi mettere assieme il primo foglio, il secondo foglio e la valorizzazione del terzo foglio e non ci sono tanti altri modi per mettere assieme automaticamente senza fare dei tristi copia e incolla

[@ibbo-w9f]

io scarico i prezzi degli ETF e BTP dal sito di borsa Italiana,usando la funzione di recupero dati da web di excel

[@Maniac147]

io uso per monitorare il portafoglio il vecchio money plus di MS funziona benissimo, lo cosiglio. non capisco perchè MS lo abbia ritirato dal mercato, comunque lo hanno reso free ed è liberamente scaricabile

[@albertogiacomini]

Grazie. Cosa sarebbe? Dove lo devo cercare e scaricare? Grazie

[@Maniac147]

@@albertogiacomini il programma si chiama Money Plus Sunset Deluxe, cerca su google non è facile da trovare perchè è stato ritirato nel 2009, ma comunque rimane il miglio software di gestione portafogli

[@Maniac147]

@@albertogiacomini Money Plus Sunset Deluxe cerca su google lo trovi

[@Maniac147]

@@albertogiacomini Money Plus Sunset Deluxe cercalo su google è un gestore di spese personali ed ivestimenti, forse il migliore di sempre

[@alessandropansini6131]

Con la versione online di Excel, c’è la funzione stock e currencies per recuperare in tempo reale tutti i prezzi dal mercato !

[@PaoloColetti]

Lussssssssso

[@claudiocampana9157]

Get a stock quote - Microsoft Support

[@AlessandroGiovane-e8f]

Prof credo che quando si va ad inserire una vendita non vengono calcolate le tasse

[@PaoloColetti]

Segno e controllo, se trovo errori li segnalo nel primo messaggio pinnato

[@PaoloColetti]

Ok, ho guardato. Sì, confermo ed è voluto perché - non ho idea se tu hai minus da compensare - se sei in dichiarativo o amministrato cambia - il prezzo di carico FINO A QUEL MOMENTO è un casino da calcolare perché dipende dai flussi che hai avuto SU QUEL INTERMEDIARIO. Ok, si può calcolare... ma c'è da morire

[@robertogirardello3918]

Prendendo la denominazione che viene utilizzata in un forum che frequento, per "prendere in giro" i nuovi arrivati, quando c'è qualcosa da fare a mano si consiglia di ricorrere al famoso "metodo Coleman"

[@P1nd0L]

La domanda sorge spontanea prof, ma perché non usare strumenti già pronti come Ghostfolio? Gratis, opensource e molto più semplici di un excel da riempire a manina 😂

[@PaoloColetti]

Ci piace avere cose fatte in casa che sono personalizzabili a piacere e funzionano anche quando chiudono il servizio

[@P1nd0L]

@@PaoloColetti appunto Ghostfolio è un docker opensource che gira sul proprio pc e volendo essendo capaci si può pure personalizzare e proporre modifiche alla community su github 😜🤣 un Excel é decisamente sub-optimale per monitorare un portfolio

[@P1nd0L]

@ appunto per questo consigliavo Ghostfolio, essendo un docker da far girare non c’è nessun servizio terzo, poi é opensource e la community è abbastanza attiva, se uno ci sa fare può proporre le sue modifiche

[@P1nd0L]

appunto per questo consigliavo Ghostfolio, essendo un docker da far girare non c’è nessun servizio terzo, poi é opensource e la community è abbastanza attiva, se uno ci sa fare può proporre le sue modifiche

[@ilgroucho84]

Commento come hai chiesto per aiutare l'algoritmo

[@ellezeta87]

Quanti elfi ha Babbo Paolo per poter sfornare tutti questi excel, python e live infinite?

[@andreaballa6279]

Buongiorno Prof! le è piaciuta la semplicità del mio foglio ? ahahahha minimo indispensabile... seguono migliorie 🙂

[@ResentedMarcus]

Credo che con tabelle pivot si potrebbero sostituire alcune formule order/filter, ma poi aggiunge il problema che non si aggiornano in automatico (su excel, mentre su google sheets sì). Non mi piace il fatto che si ha solo una foto ad oggi, non c'è lo storico e la progressione degli investimenti, cosa che a me interessa di più.

[@PaoloColetti]

Il problema delle tabelle pivot è che se aggiungi tu formule alle tabelle si incasina quando cambiano le categorie. Inserire delle fotografie a tempo diverso è facile. Invece quello che vuoi tu non è per questo foglio, perché è un foglio dove compri asset con soldi che arrivano dall'esterno e non sai se li avevi già o no

[@robertopassini9633]

Ciao prof, ma come mai ultimamente KZbin dice che i tuoi video contengono sponsorizzazioni a pagamento? Sei finalmente riuscito a ottenerle? Pensandoci, non è che PAC sta per PAolo Coletti? Ecco dove arrivano tutti quei soldi delle commissioni.. Buona domenica

[@PaoloColetti]

Ah ha ja ha... Lo metto per iniziare ad abituarvi e vedere se ci sono proteste

[@tuc4319]

Buongiorno Paolo e grazie per i tuoi preziosissimi video. Dopo aver guardato tutti i tuoi video sul confronto tra PAC e PIC mi sono chiesto: Ma se io ho un risparmio mensile di x euro al mese e il resto del patrimonio è già tutto investito, qual è il modo migliore di entrare? Entro con 3x ogni trimestre pagando le commissioni, oppure entro con 6x ogni semestre pagando meno commissioni o entro con 12x una volta all'anno pagando pochissime commissioni ma dopo essermi mangiato praticamente il rendimento di 1 anno di MSCI WORLD (nomino l'ETF che uso io). Seguendo questo ragionamento dovrei entrare ogni mese con x e alla fine il tutto collassa sul PAC! Noi non lo vogliamo!! 😂

[@themdc832]

E la liquidità non fa parte del portafoglio ?

[@PaoloColetti]

Per me no, anche perché cambia più volta al giorno visto che faccio spese. Se hai un conto dove tieni la liquidità abbastanza stabile, basta che inserisci i flussi di cassa da quel conto

[@themdc832]

@ in realtà è un dubbio che ho su come contabilizzarla. più che altro, tendo a non considerare gli 1/2k che ho sul c/c x le spese correnti, ma il fondo di emergenza deve incidere o no sulle % del portafoglio?

[@francesco.formaggio]

A me stockhistory funziona bene con i 4 o 5 etf standard che ho

[@PaoloColetti]

Lussssssssso

[@francoscarsi2111]

o etn problema che non compensano minus causa che non ci sono etn cripto su borsa italiana ancora

[@PaoloColetti]

??? Etn cripto compensa si qualunque borsa sia

[@metamax2608]

Ma la domanda che mi faccio io, ma tutto questo sbatti, piuttosto che il portfolio generato dalla banca o broker che dir di sì voglia vale? Cioè la domanda finale è la spesa vale l'impresa ⁉️ 😅😅 Comunque a parte gli scherzi, sono reo e consapevole della mia profonda, profondissima ignoranza, ma sinceramente non riesco a comprendere, al di là della enorme passione per Excel, e per avere tutto sotto controllo, quale possa essere alla fine il vero valore aggiunto rispetto ad avere uno schema semplice dove sono riportati 3 dati essenziali e 2 grafici per capire le % del nostro investimento ed eventualmente procedere ad un ribilanciamento. Però, ripeto, consapevole della mia immensa ignoranza in materia. In ogni caso io per gli etf utilizzo quello gratuito fatto da just etf, e poi ho un mio schema in Excel dove evinco pochi dati che mi servono e ovviamente lo aggiorno e consulto trimestralmente... Povero me 😌😌

[@PaoloColetti]

Eh, ma per avere quei 3 dati essenziali... queste sono le cose che devi inserire. Probabilmente tu non hai più di un intermediario o una situazione abbastanza intricata

[@metamax2608]

@PaoloColetti si confermo. Faccio tutto con Fineco. Ho un solo conto, dal mutuo, passando per le bollette, fino ad ogni singolo investimento, sta tutto li. Poi mia moglie conto BBVA. Finish 😅

[@andreafasoli4761]

10 secondi…

[@PaoloColetti]

Prima di me!

[@francoscarsi2111]

Le cripto hanno isin tramite etf

[@PaoloColetti]

Certo, etn, ma NON è una crypto

[@Lasitec]

sarebbe bello uno spreadsheet una via di mezzo tra il suo e quello di mr rip. per certi aspetti è meglio il suo per altri è meglio quello di Giorgio.

[@PaoloColetti]

Hanno proprio una idea alla base diversa 😬

[@pacobajito85]

​@@PaoloColettiquali sono le differenze secondo lei?

[@Lasitec]

@@PaoloColetti quello di Giorgio è più bello anche da vedere e ascoltare. il suo è molto più incentrato sulla fiscalità e tasse che serve a noi in Italia. Sono comunque molto utili tutti e due 🙃👋

[@Xabo-xyz]

Top ! Prof. Coletti for President !!!! 🎉😊

[@rambosonix2514]

Io mi sono sempre chiesto perché tutti questi file Excel. Io riesco benissimo (e non mi reputo un genio) a ricordare a memoria le informazioni fondamentali per la gestione del mio patrimonio. I file Excel non vi faranno diventare più ricchi: sono solo un modo per incorniciare e lodarsi del proprio operato

[@PaoloColetti]

Non stai specificando cosa intendi con "tutti questi". 1. Se intendi tutti questi PER GESTIRE IL PORTAFOGLIO, se sono 25 anni che compri cose (e ricordo che nel frattempo le cose sono cambiate proprio come tipo di prodotti) su intermediari diversi (degli intermediari con cui ho iniziato solo uno esiste ancora...) ne hai tante e non è facile raccapezzarsi. Se devi vendere tu sai esattamente quale vendere? Se devi controllare come stai messo per le minusvalenze perché siamo a fine anno e quelle del 2020 scadono tu sai esattamente quale ha la plusvalenza giusta ed è anche un prodotto giusto per compensare? Poi ci sono i prodotti di cui tendi a dimenticarti, il fondo pensione perché sta su un intermediario suo, le crypto che stanno nei wallet loro, l'etf russo che non dà segni di vita da anni. Se tu hai una situazione semplice, allora facile ricordarsi tutto, se è complessa per lo stratificarsi delle cose è comodo riassumere tutto 2. Se intendi tutti questi IN GENERALE, è la differenza tra un approccio a braccio e uno quantitativo. Molte volte ero convinto che qualcosa anche di semplice funzionasse o non funzionasse, fatto il foglio Excel magari non mi ha smentito ma ho visto che la convenienza era poca. Dovrò decidere se aprire partita iva forfettaria o ordinaria, senza foglio Excel resta un conto molto molto approssimativo (no, non è ovvio, con l'ordinaria fatturo alla mia azienda con la forfettaria è possibile ma pericoloso). Quando devo decidere se accettare uno dei mille lavori temporanei che mi offrono devo farmi i conti di quanto tempo ci perdo e controllare che non mi costi più di quanto guadagno. In questo caso se mi dici che vai a braccio NON CI CREDO :-) che fai sempre i conti giusti in casi del genere. Unione dei due casi: è stato proprio grazie al foglio Excel che sono riuscito a stimare dopo 13 anni di value investing che avevo fatto come l'indice americano e quindi potevo andare di investimento passivo senza grossi problemi. Senza quello avrei dovuto ripescare informazioni da intermediari che non esistevano più (e prima del 2007 le contabili me le mandavano di carta, ovviamente cestinata anno dopo anno perché era una pila enorme)

[@stefanotommasini6691]

Dipende anche dal portafoglio….se tu hai solo un libretto postale e’ovvio che non ti serve nessun xls…..

[@PaoloColetti]

Senza dubbio, ma io al primo investimento inizierei a scriverli perché è un attimo che ti si moltiplicano :-))))))

[@AntoniodeBari.]

Stai supponendo che sei immortale!

[@federicoligresti6731]

Ottimo lavoro ma troppo articolato per un "comune mortale". Qualche tempo fa avevo fatto una cosa simile con le limitazioni del caso, ma mettevo solo isin che caricava in automatico nome intero e mercato dal web, e "sources" dove impostavo dove avevo effettuato l'operazione (conto bancario, conto trade republic, binance, etc ..) senza tutti questi numeri indicativi.