így adózz kevesebbet! - Tőzsdei befektetés adózása

Magyar, német amerikai részvények osztalékadója, ETF adózása, árfolyam nyereségadó és társai. aki adózni szeret, rossz ember nem lehet:)
#bencebalázs#befektetés#tőzsde
Ajánlom figyelmedbe A Sikeres Kereskedő című bestseller könyvemet: bookline.hu/pr...
Érdekel a hosszú távú megtakarítás, befektetés, de nem tudod hogyan csináld?
Neked készítettem a Sikeres tőzsdei vagyonépítés videókurzusomat: akademia.portf...
Itt találkozhatsz velem személyesen: trader.portfoli...
Ha támogatni akarod a munkámat akkor gyere a Patreon oldalamra: www.patreon.co...

[@istvanbalogh2033]

" Félelmükben a visszaigényelhető adót, befizetendőre módosították. " Ez mindent visz.

[@krisztiandora97]

Ez a videó nagyon hasznos! Köszönöm mindenki nevében, akik "tőzsdei termékek"-kel kereskednek. Nem ártana egy olyan video még, ami összehasonlítást végez és konkrét adózási stratégiát mutat be az adóoptimalizálásra. Sok magyar él már külföldön vagy több lakcíme van több országban. Amint említetted a videóban, gyakori eset, hogy amerikai vagy német, osztrák tőzsdén bevezetett értékpapírokkal akarunk kereskedni.( konkrét példa a bécsire pl. OMV, mindenki által ismert) Nagyon fontos az adózási stratégia, optimalizálás. Még fontosabb, mint maga a tőzsdei kereskedési stratégia. Elérhetsz az adott adóévben akár 40-50%-os hozamot is, lehet, hogy "mindent felteszel egy lapra" kockáztatva minden megtakarításodat (amit mellesleg nagyon nehéz, kemény munkával kerestél meg hosszú évek alatt alkalmazottként), de hiába, ha az adó elviszi a nagy részét. Konkrét példa: Ausztriában dolgoztál 7 éven át. Úgy döntesz, hogy pénzed befekteted, mert gyakorlatilag 0% a kamat. Már nem is a bank fizet neked, hanem te a banknak, hogy ő használja a te pénzed és azzal üzletel (kihelyezve hitelként a gazdaságba). 6 éves megtakarításod befekteted. Egyszer már leadóztad és kb.60%-át kaptad meg a munkabérednek minden levonás után. Mindent kockára téve most befekteted. Az osztrák adótörvény azt mondja: 27,5%-ot fizess tőkenyereségi adót. Osztalék, árf.nyereség után. Te, aki már egyszer leadóztad munkabérként, a megmaradt összeget befektetted. 10.000 € -ból kemény munkával, naponta remegő gyomorral csináltál +5.000 €-t. Ebből kapsz ennyit: 5.000 € x 0,725 = 3.625 € (3.625 €/ 10.000€)x100 = 36 %-os hozam lett az 50 % helyett. ,mert az adóhatóság nyújtja a kezét megint. Persze most lehet, hogy megköveznek és azt mondják némelyek, hogy milyen elégedettlen vagyok. Ez is jó pénz. Ha figyelembe vesszük, hogy ezt a árf.nyereséget csak extrém kockázatvállalással lehet ellérni, shortolással akkor sztem nem az. Már a 10-15%-os éves hozam is nagyon jónak számít, különösen, ha a befektetés kevésbé kockázatos, mint az előbbi. Számoljunk 10%-al. Ha ebből levonjuk a 27,5%-ot, akkor adózás után (10.000€x0,1)x0,725 = 725€ marad. Azért ez a 7,25 %-os nyereség, "hozam" már nem is olyan jó. Pedig a kockázat a tiéd, az állam nem kockáztat semmit. Nem az számít, hol van az állandó lakcímed, hanem éppen életvitelszerűen hol, melyik országban élsz. Konkrétan az előbbi példánál maradva! MO.-n van állandó lakcímed, akár lakásod a neveden. Azonban Ausztriában dolgozol, jövedelmed innen származik. Rossz hír, hogy nem 15%-os tőkenyereségi adót (kifizetett osztalék és elért áf.nyereséged után) fogsz fizetni, hanem 27,5%-ot További rossz hír azoknak, akik külföldön gályáznak a megálhetésükért és nem otthon: >Sajnos No.-ban, Ausztriában sem, de tudtommal egész nyugat Európában nem létezik TBSZ számla, azaz nincs olyan lehetőség, hogyha 5 éven át nem veszed ki a tőkenyereséged (hosszú távra fekteted be a pénzed), ne kellene fizetni az adót. Nem ismerik ezt. Remélem én is segíthettem vmt, ha már én is ingyen kaptam az infot. Csak így tovább Balázs.

[@uszokrepper1]

Brutálisan kevés feliratkozó egy ilyen minőségi csatorna mellé. Csak ez az egy videó akkora nagy tudásanyaggal bír!

[@bencebalazs]

Szűk réteget érdekel a téma, de igazad van, hozd az ismerősöket, rokonokat.

[@uszokrepper1]

Köszönöm a választ. Igen ez így van, ez nem X faktor hogy fél magyarországot érdekelje de jobb is :D

[@asddsa-ld1bd]

kár hogy nem került bele az egyéb csökkentő tényezők mint pl az előző évi veszteség vagy a tranzakcióból adódó költségek elszámolása adó csökkentésként.

[@janoskovacs2090]

Ismét hiánypótló videó, köszi Balázs!

[@peterkovacs3706]

Mint mindig, nagyszerű és minőségi tartalom, sokat tanulok ezekből a videókból, köszönöm! Csak így tovább!

[@BH-dy1wk]

Ez nagyon hasznos volt!!! Bár mindenki utál adózni, de ettől függetlenül tisztába kell lenni az adózási szabályokkal.

[@gergohollo8908]

Balázs ! Marhajó az előadási stílusod :D

[@12345cement]

Ismét egy hasznos videó! Osztalékbefektető révén nekem úgy tűnik, a distributing ETF-ek jóval drágábban jönnek ki, mint a sima részvények. Ha megnézek pl egy US Dividend Aristocrats (SPYD) ETF-et, rögtön indulok 0,3% TER-el, majd rájön még a 15% withholding tax USA és Írország között, majd miután kifizetik nekem az osztalékot megint jön rá 27,5% osztalékadó (Ausztriában élek). Így csak az adó része 42,5%, + 0,3% TER. Ha ez tényleg így működik, ez teljesen értelmetlenné teszi szerintem a distributing UCITS ETF-eket, mert kőkemény árat fizetünk a diverzifikációért. Javítsatok ki ha tévedek. Én az accumulating ETF-eket nem szeretem mivel nekem fontos a cash flow, és szeretem magam eldönteni mibe fektetem új osztalékokat.

[@bencebalazs]

A 15% adó az nem jön rá a 26,3%-ra összesen 26,3% az adó. Nyilván az etf drágább, de cserébe nem kell egyedi részvényekkel foglalkozni, utóbbira sokaknak nincs kedve, ideje.

[@12345cement]

@@bencebalazs Köszi, akkor lehet csak félreértettem a videóban az iShares S&P 500 (Dist) példánál. Úgy jött le mintha a 15% (Írország-USA withholding) után nekem még 26,3%-ot le kellene adóznom.

[@Banhagejoe]

Informatív, érthető előadás, és videó. Remélem youtube algoritmus jobban bedob másoknak a kommentemtől. :D

[@tiborvigh8066]

Nagyon jó videó lett Balázs 😀 esetleg tudnál segíteni abban hogy hol nem működik a 15%os adózás? Mely brókereknél?

[@akosbalogh6115]

Hiánypótló videó! Köszönöm !

"Fantasztikus stadionokat" :D :D :D LOL

[@kevinnielsen6144]

Rendkívül hasznos videó! Köszönöm!

[@barnabaskalydy6260]

Köszönöm ezt a videót, sokat tanultam belőle.

[@istvankiss1589]

Köszönöm a videót. Ugyanakkor a hivatkozott weboldal 2:20-nál HELYTELEN, az kifejezetten ingatlan adózásáról szól, nem pedig részvényekről. A lista alatt van pár sor erről, ill. az egyes országokra kattintva szintén csak ingatlanokról írnak.

[@ZsoltPinters]

Köszönöm a videót, fel is iratkoztam.

[@gyozototh1548]

Az adóvisszatéritéshez csak annyit fűznék hozzá, hogy akkor sincsen veszve a dolog ha a veszteséges éveket elfelejti az ember az adott év után "bevallani". Önreviziót kell a korábbi évekre benyújtani és akkor az aktuális év nyereségéből levonható lesz a korábbi év(ek) vesztesége.

[@alakeli]

Ez jól jött, köszönöm

[@namerre]

Na és mi van akkor ha a Fülöp szigeteken lakom, ott a külföldről származó jövedelmek után nem kell adózni. 😜 Sőt a jövedelmet, akár haza is utalhatom minden további nélkül a Magyar számlámra, és ez sem lesz adóköteles, mivel nem itt bonyolítottam az üzletet. Klassz videó, sok jó információval, köszi! 👍👍👍

[@bencebalazs]

Hát akkor te vagy az élet csaszara😃

[@namerre]

@@bencebalazs Egyszerűbb ott élni mint gondolnád, nem kell ehhez az élet császárának lenni, csak venni egy rep jegyet. 😜

[@sandortorok8901]

NaMerre - tudsz segiteni letelepedni a fülöp szigeteken?

[@novakpeter77]

Kedves Balázs! Gratulálok a hiánypótló videódhoz! Tartós befektetési számlát gyakorlatilag minden banknál lehet nyitni?

[@bencebalazs]

Igen

[@novakpeter77]

Köszi. Van esetleg akit ajánlanál?

[@usespanner1]

Köszi a videot, hiánypótló! Ha pedig accumulating ETF-et veszek TBSZ-re, európai tőzsdéken, akkor is van 15%-os adó, csak automatikusan visszaforgatja az adózott osztalék mértékét? Vagy ez adómentes? Köszi!

[@krisztianhorvath4714]

Ezzel a módszerrel bármilyen ETF-et megvásárolhatsz!!

[@Attee_Q]

2:20 Én ott Germany mellett 0 %-ot látok.

[@gabo4455]

Illegalis adocsalasokrol valaki tipp? (Csak jo lenne tudni, nem szeretnemhasznalni)

[@mihalybozsik9743]

Szia Balázs! A kérdésem az lenne, ha adott tárgy évben a nyereséged 50 forint, akkor is be kell vezetni az adóbevallásba? Kérdés lényege, hogy van minimum nyereség esetleg amit nem kell?

[@bencebalazs]

Passz, nem vagyok adoszakerto. A realizált profit csak a nyereség. Gondolnám hogy 1000 Ft a határ

[@smyle78]

nem úgy van, hogy mindent be kell bevallani, de talán az 1000 Ft alatti adóterhet nem kell megfizetni? így emlékszem. de erről úgyis értesítenek.

[@carlosalfaro7212]

Szuper videó, köszönjük! Egy kérdés: mi a helyzet a nem sima amerikai osztalekkeal? Gondolok itt a REIT vagy MLP papirok osztalek annak adozasara.

[@bencebalazs]

A REIT és az MLP is tőzsdei termék mint a Coca Cola, nálunk semmi különbség az osztalék adózásában. Reit esetében ezt saját számlán már sokszor meg is tapasztaltam.

[@carlosalfaro7212]

Koszonom!!!

[@zsoltszarka2162]

Nagyon jo az eloadas. Viszont valamit nem ertek. Azt mondod,hogy nemetorszagban 26,3% ado. Amit hasznalsz azon meg 0% van. Ez veletlen vagy en neztem be valamit. link: www.globalpropertyguide.com/Europe/capital-gains-tax

[@bencebalazs]

Gondolom olyan etf-rol beszélek, ami magába fekteti az osztalekot, így nincs osztalekadó.

[@belatoth7534]

Köszi a videót, nagyon informatív! A TBSZ-nél a gyűjtő évi adózást hogy kell elképzelni? Ha most nyitok TBSZ-t és szintén most veszek rá részvényt, amit nem adok el 2021.01.01.-ig, akkor az 5 év letelte után adómentesen vehetem fel a pénzt? Vagy esetleg úgy van, hogy az idei évi nyereség után adózni kell, akkor is ha nem adom el? Például most veszek 100$-ért egy részvényt amit megtartok a TBSZ lejártáig, de 2020.12.31.-én 120$-t ér akkor a 20$ után adózok?

[@bencebalazs]

Ami tbsz-én van, azután nem kell adózni. Akár idén is eladhatod, a gyujtoeves számlán lévő részvényt, vehetsz mást stb, csak a pénzt ne vedd fel a tbsz-rol. Legalábbis szerintem.

[@belatoth7534]

@@bencebalazs Köszi a Választ! Közben még egy kérdés felmerült bennem: Sajnos a brókercégnél ahol vagyok az kinézett ETF-nek csak osztalékot fizető változata érhető el és nem tudják felvenni a visszaforgató változatot. Pont a videóban is említett eset áll fenn, annyi különbséggel hogy nem USA részvény, hanem kötvény ETF-ről van szó, a többi stimmel (iShares termék és a Xerta-n tudom megvenni). Ebben az esetben 15% (USA) + 26% (német) = 41% lesz a levont adó, vagy máshogy kell számoljak? Az a célom, hogy kiszámoljam melyikkel járok jobban: megveszem az osztalékfizető verziót a jelenlegi szolgáltatómnál és adózok, vagy átmegyek egy drágább szolgáltatóhoz ahol elérhető a visszaforgató verzió is és nekik fizetek többet. (Sajnos ők nem építenek fantasztikus stadionokat belőle, de ezzel együtt tudnék élni. :) )

[@miklosvarga9993]

Nagyon jó, hasznos a video. Köszönöm! Engedj meg egy kérdést az adókiegyenlítésről. A 2019-es bevallásban szeretném szerepeltetni a 2018-as bevallásban veszteségként feltüntetett pl. 100.000 HUF összeget. Ezt 100.000HUF-ot egy az egyben szembe lehet állítani a 2019-es nyereség 15%-os adójával vagy a 100.000 HUF-os veszteség 15%-os részét kell venni és csak ennyivel csökkenthető a 2019-es nyereség adója. Az adóbevallás 217-es sora ezt írja: A 2018. évre vonatkozó 18SZJA bevallás 172.sor 2018. évi veszteségéből figyelembe vehető összeg 15%-a. Az ellenőrzött tőkepiaci ügylet veszteségének adója. Köszönöm!

[@bencebalazs]

Nem vagyok adószakért, de a veszteséget nem az adóval, hanem z adóalappal, vagyis az előző évi nyereséggel lehet szembeállítani.

[@Domini94]

kedves Bence újra néztem a videót de szeretném megkérdezni hogy ha EGT tagálam bármelyikén veszek részvényt akkor csak 15% adó ha van egyezmény ? tehát az europai tözsde piacon veszem akkor szochot nem kell fizetni jol értem? köszi előre is a választ

[@bencebalazs]

A szocho csaz az, osztalekot érinti, a tőzsdei árfolyam nyereséget nem. Az osztalék esetében is csak a nem eu_s tőzsdéken, de tbsz számla L meg azokat sem.

[@getfunyprank9161]

Üdv! Hol erdemes TBSZ nyitni ?

[@leventetest3329]

Ha pedig accumulating ETF-et veszek TBSZ-re, európai tőzsdéken, akkor is van 15%-os adó, csak automatikusan visszaforgatja az adózott osztalék mértékét?

[@bencebalazs]

Lényegében igen, adó mindig can az asztalok után.

[@leventetest3329]

@@bencebalazs akkor nincs ertelme ezeket az etf eket tbsz re venni ha jol ertem ugye? mert ha igyis-ugyis leadozom akkor nem sok ertelmet latom

[@bencebalazs]

@@leventetest3329 ott az arfyamnyereseg. Ha azt le akarod adózni, akkor nem lell tbsz😃

[@usespanner1]

@@bencebalazs köszi a videot, egyedüliként te vállalatad be a témát! Akkor (pusztán adózás szempontjából) a legjobb befektetés a magyar részvény TBSZ számlán (0% oszalékadó+0%egyéb adó), minden más lényegében adózik, még akkor is, ha visszaforgatja az osztalékot. Kár, hogy nincsen osztalékot sosem fizető részvény.

[@csabagero5926]

Rendkívül hasznos videó volt, köszönöm szépen! Annyi kérdést engedj meg kérlek, hogy amennyiben Revoluton kereskedek amerikai részvényekkel akkor a 15%-os adótmilyen formában (enyéni bevallással) és mikor kell "bevallani"? Köszönöm előre is!

[@bencebalazs]

A revoluton történő befektetésre, kereskedésre is u. Az vonatkozik, mint ami a videóban van. Önbevallassal vallod be az adó bevallásban.

[@j.sz.8297]

@@bencebalazs Amennyiben lezártam a pozíciót, de dollárban fektettem be és dollárban is van még mindig a pénz, akkor már kell utána adóznom, vagy csak ha már forintra is átváltottam? Mivel ugye a Revolut befektetési számlán csak dollárban lehet pénz, a forint meg amúgy is gyenge inkább otthagynám.

[@walrus-splice-renewable]

@@bencebalazs Meg tudnád válaszolni J.Sz. kérdését? Ez engem is érdekelne.

[@bencebalazs]

@@j.sz.8297 Ha lezartad a pozit, adóköteles jövedelem keletkezett.elvileg az akkori MNB árfolyamon kell bevallani a jövedelmet, veszteséget szembe lehet vele állítani. Van az adozasrol egy videóm.

[@bencebalazs]

@@j.sz.8297 Ha lezártad a pozit, nyereséged keletkezet, akkor az adóköteles. De szembe állíthatod az azévi esetleges veszteséggel.

[@seresvince]

Szia. Most töltöttem a 18-at tavaly. Most márciusban kezdtem a tőzsdén kereskedni egy lightyear nevű alkalmazásban. Az lenne a kérdésem, hogy miként kell ezt nekem bevallanom? Mi ennek a folyamata?

[@bencebalazs]

Csak jövőre kell, addig reársz:) Google segít az adózás an is, videóm nekem is van róla.

[@seresvince]

@@bencebalazs Köszönöm szépen a választ. A csatorna nagyon hiánypotló. Magyarországon egyedül álló. A jövőre ha szabad kérdeznem egész pontossan mint takar?

[@rolandzimmermann7406]

Üdv, Revoluton, hogy lehet pénzkivételre tenni miután eladtuk a részvényünket ? Koszonom a segitseget ! Üdv

[@szabolcs813]

Kivétel.

[@feco911]

Azt esetleg tudja valaki, hogy árfolyam nyereség után fizetett SZJA-ból vissza lehet igényelni adó jóváírás formájában egészségpénztár, vagy mnyp segítségével? :)

[@bencebalazs]

Szerintem nem

[@prechtamas]

Ingatlan bérbeadásából származó jövedelem utáni SzJA-ból vissza lehet igényelni ilyen módon. Szóval, szerintem árfolyam nyereség után befizetett SzJA-ból is lehet. :)

[@claudiasandor9683]

Kedves Balázs! Amerikai osztalékrészvények, ETF-ek tartása esetén melyik szolgáltatót javaslod, ahol részvények vásárlása, osztalékok jóváírása kedvezőbb? Revolut-ról mi a véleményed? köszönöm

[@bencebalazs]

Revolut biztos jó, de azért sok pénzt nem tartanék ott. A tbsz sem fog ott működni. A random, kbc portfolio online tőzsde 3ast kéne megnezni.

[@attilavojnisek7152]

Hello Balázs! Azt szeretném megkérdezni, hogy a néggyerekes családanyáknak kell-e adózniuk az árfolyamnyereség után vagy arra is vonatkozik az adómentesség? Köszönöm előre is a választ.

[@bencebalazs]

Ja, ha van tbsz számlád mindegy, mennyi a gyerek, nincs ado😃

[@attilavojnisek7152]

@@bencebalazs Ha az asszony külföldi számlán kereskedik és visszautalja a nyereséget és van négy gyerek akkor kell után adót fizetni?

[@misidonyec1961]

Szia! Nagyon tetszik nekem, hogy ilyen tömören ès közèrthetően beszèlsz a befektetèsekről. Az ETF-ekkel kapcsolatosan szeretnèm megkèrdezni, hogy van-e olyan ETF, ami az egèsz világgazdaságot leköveti, nem pedig csak az S&P 500 indexet, ès magyar állampolgárkènt is lehetősègem van ebbe befektetni?

[@bencebalazs]

Nincs olyan a földön, amire ne lenne már ETF, így a világot is megveheted 1 kattintással természetesen:) iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 60% Amerika, de van benne minden.

[@davidbalogh2597]

Misi Donyec iShares Core MSCI World UCITS ETF például

[@vulkahn]

Üdvözletem. Az európai tőzsdéken milyen néven fut (ticker) az említett etf? Az IWDA lenne az?

[@bencebalazs]

Swda szerintem

[@vulkahn]

Köszi. Ettől tartottam. Akkor ezt a KBC-nél nem kapom meg. Csak az osztalékot kifizető etf-et forgalmazzák (IWRD).

[@Domini94]

Hol érdemes tbsz számlát nyitni melyik pénzintézetnél ? Amerikai részvénynél csak 15% adó van ? Illetve ha tbsz üzletfelek akkor is békéltető irni az adó bevalásba előre is köszi a választ jok a videoid

[@usespanner1]

Random Capital, KBC Equitas. Ezek brókercégek. Az ERSTE kipróbálásra jó, amúgy neki a legkevésbé megbízható a rendszere.

[@Spirit_81]

A nyereséget, ha beforgatom akkor is kell adózni adott évben, vagy ha csak kiveszem a pénzem a brókercégtől?

[@bencebalazs]

Ha nyereséget realiszalsz, és nincs tbsz számla, akkor van adó.

[@dominikfilkus]

Látom nálad is vonogatja a portfolio/erstebroker az 5 EUR vagy annak megfelelő deviza költséget osztalékonként. Ez azért is jó, mert ha ez alatti az osztalék értéke, akkor az mind levonódik. Ahogy mondtad, ez nekem sem túl szimpatikus, sőt kissé rablás kategoriának érzem. Szerintem erre határozottan oda kell figyelni broker választásakor, főleg annak, aki kizárólag osztalek fizető portfoliót szeretne építeni.

[@bencebalazs]

Hát igen, osztalékjatekosoknak az Erste tök felejtős. Amcsi részvények után 30% adót vonnak, míg mash 15%. És a ktg is rajon meg.

[@dzsonnyhu]

Én is kipróbáltam a revoluton való részvény vásárlást, kaptam is a Ferrari-tól 0,3$ osztalékot. Ezzel mit kell csinálni adózáskor? A revolut levonta már az adót? Vagy önbevallásos a dolog? Csak a 15%ot kell, vagy szochot? Köszönöm

[@bencebalazs]

Osztalék esetén az adót levonják, a nettót kapod meg mindig. A szochót be kell vallani, ha bizonyos értéket nem érsz el. Önbevallással.

[@dzsonnyhu]

@@bencebalazs köszönöm

[@gaborvida3209]

Magyar+egt osztalékadót levonják, befizetik, de az adóalanynak az adóbevallásában is rögzítenie kell különben megmorogják. Így van?

[@bencebalazs]

Tudtommal az adóbevallásba sem kell betenni a tőzsdei osztalékot.

[@M8Ridgeway]

Kínai részvény adózása miben különbözik?

[@mattbako916]

Elküldöm ide is, vélhetően sokatok tájékozottabb, mint Én, remélem tudtok jó tanáccsal szolgálni és előre is köszönöm. Korábbi kommentem: "Kedves Balázs! Biztos banális kérdés, de remélem te vagy a hallgatóság tud segíteni. Tehát ha mondjuk Random Capital-nál nyit valaki számlát TBSZ-el egybekötve (adómentesség a cél természetesen) Miért választanál mégis mondjuk trading 212-őt? Van az a kereskedési összeg, aminél már jobban megéri a trading 212 adózással együtt például, ha relatíve alacsony összeggel kereskedsz gyakrabban? A Random Capital TBSZ-el pedig akkor éri meg jobban, ha kevesebb részvény/ETF adás vételt csinálsz és hosszabb ideig tartod a részvényeket + TBSZ lejárta után veszed ki a pénzt? Érted/Értitek mire akarok kilyukadni? Mint kezdő kereskedő nem tudok dűlőre jutni, hogy melyikkel járnék jobban (nyílván függ időtáv, összeg és kereskedési gyakoriságtól is). Előre is köszönöm, ha bárki válaszol vagy segít megérteni azt, hogy mi alapján érdemes egyik vagy másik mellett dönteni."

[@bencebalazs]

Ha valaki nagyon aktívan kereskedik (ad vesz gyakran), akkor a jutalék különbség lehet számára fontos, és ez a mégolcsóbb szolgáltató felé tereli.

[@mgoogyi]

Egy visszaforgatós globális etf-nél minden részvény osztaléka a hozzá tartozó ország szabályai szerint adózik, mielőtt újra befektetik?

[@bencebalazs]

Nemfeltétlenül. Számít az alap székhelye és az adott ország közötti adózási és kereskedelmi egyezmény. Pl a példában szereplő ír alap kevesebb adót fizet az amcsi részvény után, mint a legtöbb magánszemély (magyarokat leszámítva). de ez biztos van fordítva is.

[@mgoogyi]

@@bencebalazs Ha adózik az osztalékból a visszaforgató, akkor miért van az, ha justetf-en összehasonlítom ugyanazt az indexet követő két ishares etf-et, ahol az egyik visszaforgató, a másik meg nem és grafikonon egymás mellé teszem úgy, hogy include dividends, akkor ugyanazt mutatja? Vagy amit kifizet osztalékként, az már adózott osztalék lenne? Ami fura lenne, mert kb. mindegy, hogy melyik szolgáltatótól nézem ugyanazt az indexet követő etf-et, kicsi az eltérés köztük. Ha luxemburgi, ha ír, ha akármilyen központú.

[@bencebalazs]

@@mgoogyi mind a kifizető, mind a magába forgató kifizetni a 15% osztalekadót, ha ír az etf. Luxemburginal is hasonló szerintem, de nem néztem utána.

[@danielmosonyi]

Milyen magyar bróker cég ajánlott amerikai osztalék adó kikerülésére?

[@bencebalazs]

kzbin.info/www/bejne/hpSteKiqd7h5Y7s nem tudod elkerülni az osztalék adót, csak az extrákat

[@danielmosonyi]

@@bencebalazs wow köszönöm szépen a választ nagyon értékelem!

[@Gyurmatag]

És mi a helyzet a Revolut számlán tárolt részvények utáni adózásról?

[@bencebalazs]

Mindegy, hol van a számlád, ha magyar o-n élsz, a videóban elhangzott szabályok vonatkoznak rád is.

[@Limaksik]

És mi van akkor ha nem élek megyarországon, nem is vagyok magyar állampolgár, de magyarországon van értékpapírszámlám?

[@bencebalazs]

@@Limaksik Az számít, hogy hol élsz. szerintem.

[@Limaksik]

Köszönöm, én is így gondoltam

[@Danesz18]

Sziasztok! Azt tudja valaki, hogy mekkora az az értékhatár, ami után már kell adózni a Revoluton történt részvény vásárlás és eladás nyereségéből? Köszönöm!

Ha jól èrtem az osztalékok után magától levonják az adót alapből barhonnan veszek révényeket igaz ? Es ha van ez a megtakaitas számlám akkor nem

[@bencebalazs]

Csak magyar részvény után nem vonnak osztalekadót, ha tbsz számlán van. A többi után igen.

@@bencebalazs nekem a revoulton van és hogy kell ezek után adozni ? nem tudom hogy kell vettem már pár részvényt osztalékokt még nem naptam de biztos kapok majd de ezeket a bevallásokat nem értem ki se tudom tölteni egyátalán nem értem mi van oda irva

[@dederickwade6466]

Összevonható valamilyen módon a TBSZ a Revolut-on elérhető részvényekkel?

[@bencebalazs]

Elvileg igen, ha a nav felé lejelented, küldesz igazolás az utalásrol, szamlaszerzodest. Google-on van róla info. A gyakorlatban már az alairt nyomtatott szerződésnek elverzik a dolog szerintem.

[@laszlokovacs5927]

@@bencebalazs Erről kijött időközben, 2020.02.18-án, egy NAV (illetve, mint Te is nevezted APEH :-) tájékoztató. Én úgy értelmeztem, hogy nem működik a dolog.

[@csabahorvatics]

Hogyan kell ezeket feltüntetni az adóbevalláson?

[@smyle78]

attól függ miből származott a veszteséged vagy nyereséged és hol vetted őket :D sima értékpapíroknál 1 darab eredmény számot kell beírni amiket te összesítesz a tavalyi évre. csak így nagyon nagy vonalakban.

[@bjakfalvy]

Tehát amerikai részvényre, ami nem fizet osztelékot mint pl TSLA, nem kell szochot fizetni de egy AAPL, ami fizet osztalékot, arra kell még egy extra szochot is fizetni?

[@bjakfalvy]

vagyis nem is a részvényre kell a szocho, hanem "csak" a kifizetett osztelékra?

[@bencebalazs]

Nem kell, ha tbsz számlán van a reszveny

[@vkristof]

Ha van tartós befektetési számlám és nem kapok rá osztalékot, akkor az adóbevallásban fel kell tüntetni a nyereséget? És mi a helyzet ha még osztalékot is kapok?

[@bencebalazs]

Egyiket sem kell feltuntetni a bevallásban. Az osztalekot amúgy sem.

[@vkristof]

Bence Balázs köszönöm

[@wdog22]

Tartós befektetési számlát nyitok mondjuk az OTP-nél, de gondolom külföldi brókercégeknél ez nem működik azoknál saját számlát kell nyitnom ugye? És akkor nem tudok "mögéjük tenni" egy tartós befektetési számlát. Vagy hogy működik ez?

[@bencebalazs]

Ertekpapirszamlat nyits, és azon belul egy Tbsz-t. Az OTP-nél találsz olcsóbbat, ha 2 percnél tovább keresel😃. Külföldi brokercegnel meg nincs tbsz.

[@wdog22]

@@bencebalazs Köszönöm a választ! 2 külföldinél vagyok, és egy magyarnál(Portfolio Trader), de az utóbbinál nem említették ezt a lehetőséget , igaz másban sem nagyon voltak segítőkészek. Jól gondolom, hogy az adóbevallásnál a 3 brókercégnél történt 2020-as pozi zárásaim eredményét összevontan kezelhetem?

[@bencebalazs]

Igen

[@zoltankiss1130]

A német adó és a magyar adó különbségét visszakérheted a német adóhatóságtól egy űrlap segítségével.

[@bencebalazs]

Igen a német adóhivataltol kerheted vizzsa, a kulonbseget. Én meg nem láttam, hogy valaki megcsinált volna, de biztos volt akinek már sikerült. Olyat sokat láttam, hogy belekezdett, aztán hagyta a francba😃

[@zoltankiss1130]

Az EU-ban ilyennek automatikusnak kellene lennie, nevetséges, hogy az adóhivatalok erre még képtelenek. Én azért megpróbálom a dolgot.

[@bencebalazs]

@@zoltankiss1130 Viel glück:)

[@Sekir80]

@@zoltankiss1130 Van valami eredménye az adó visszakérésének?

[@laszlokovacs5927]

@@Sekir80 Én csináltam ilyet évekkel ezelőtt és működött ! Persze nem árt jól tudni németül.

[@bgabesz88]

Mi az az " adóazonosító jel"? Ezt igényelni kell vagy van mindenkinek?

[@usespanner1]

Utóbbi. Adókártyán van.

[@Domini94]

Egy kérdésem van ha eladtam a részvényeket és nem lett osztalék akkor milyen adó van csak a 15% adó

[@bencebalazs]

Ha nem volt tbsz számlán, akkor a nyereség 15%-az adó. Az esetleges veszteséges ügyletek szemben állíthatóak a nyereséggel.

[@szabolcsfekete6737]

Udv! Szeretnem megkerdezni, hogy Revolut-os tozsdei adozast hogy csinaljak?

[@szabolcsfekete6737]

Par dollarol lenne szó( kb 2-8$), csak kiprobaltam.

[@szabolcsfekete6737]

Revolut conciersegenek ez volt a valasza: Your investments can generate some income or capital gains for you. For example, if you receive dividends or if you sell a stock at a higher price than you bought it. These proceeds may be subject to tax according to your local tax rules and it is your responsibility to understand how to declare and pay any tax due.

[@bbelus85]

@@szabolcsfekete6737 SZJA bevallás 181-es boxban kell feltüntetni, a bevételt, a haszon realizálás napján MNB hivatalos árfolyamán forintra kell számolni, a forint összeget 15%-os adó terheli.

[@rolandzimmermann7406]

Szabolcs Fekete érdekelne engem is, sikerult megtudni?

[@j.sz.8297]

@@szabolcsfekete6737 Amennyiben lezártam a pozíciót, de dollárban fektettem be és dollárban is van még mindig a pénz, akkor már kell utána adóznom, vagy csak ha már forintra is átváltottam? Mivel ugye a Revolut befektetési számlán csak dollárban lehet pénz, a forint meg amúgy is gyenge inkább otthagynám.

[@MeszikeChannel]

Ha nekem a trading 212-nél van befektetésem, akkor csak akkor kell vele foglalkoznom, ha kiveszem a pénzt?

[@bencebalazs]

Meg ha van profit rajta miután eladtad:)

[@mattbako916]

@@bencebalazs Kedves Balázs! Biztos banális kérdés, de remélem te vagy a hallgatóság tud segíteni. Tehát ha mondjuk Random Capital-nál nyit valaki számlát TBSZ-el egybekötve (adómentesség a cél természetesen) Miért választanál mégis mondjuk trading 212-őt? Van az a kereskedési összeg, aminél már jobban megéri a trading 212 adózással együtt például, ha relatíve alacsony összeggel kereskedsz gyakrabban? A Random Capital TBSZ-el pedig akkor éri meg jobban, ha kevesebb részvény/ETF adás vételt csinálsz és hosszabb ideig tartod a részvényeket + TBSZ lejárta után veszed ki a pénzt? Érted/Értitek mire akarok kilyukadni? Mint kezdő kereskedő nem tudok dűlőre jutni, hogy melyikkel járnék jobban (nyílván függ időtáv, összeg és kereskedési gyakoriságtól is). Előre is köszönöm, ha bárki válaszol vagy segít megérteni azt, hogy mi alapján érdemes egyik vagy másik mellett dönteni.

[@donvincente]

@@mattbako916 melyik mellett döntöttél végül?

[@mattbako916]

@@donvincente Trading212-nel vagyok. Amig nem tobb millarol van szo addig szamomra megfelelo es ktg. Hatekony

[@krisztianhorvath4714]

Ha időrendi sorrendbe teszed a bejegyzéseim akkor egy rövid leírást találsz, ha ez nem elég jelezd és jobban kifejtem.

[@krisztianhorvath4714]

Mindezt az IB-n

[@tiborvigh8066]

Egyébként mi van akkor ha veszek ishares- (amerikai) nasdaq ETFet egy ír cégtől, Németországon keresztül, DE(!) BÉTa piacról 😀 akkor kapok tbsz adómentességet? Hát elvégre csak Budapesti értéktőzsdén vettem, vagy nem? 😀

[@bencebalazs]

Jo kis terv...de mégsem működik. Ez a Béta piac egy spéci dolog, a német tőzsdén forog, csak a magyarok is jegyeznek rá árat, tehát marad a német szabály tudtommal:(

[@hotgirlsfromtiktok]

Deutsche Post részvényem van KBCnél TBSZ alatt és idén a 2018as évre nem vontak semmit a kifizetett osztalékból. Ebből én arra következtettem, hogy TBSZ alatt nem csak a magyar, de az európai részvények osztaléka is adómentes. TBSZen kívűli Bayern részvényeim osztalékára pedig rendesen levonták azt a bizonyos 26,37 %-ot. Hol lehet a trükk? A deutsche post egy speciális részvény , kivétel?

[@bencebalazs]

Elvileg a TBSZ számlán van osztalékadó az EGT-s, így német részvények osztaléka után. A kifizetőhely levonja. Amit én mutattam az is TBSZ számlán volt. Lehet, ez volt a te lottó ötösöd :)

[@hotgirlsfromtiktok]

@@bencebalazs köszi a válszt. Hát sajnos bankot nem robbantottam azzal az összeggel :)

[@bttmethod]

Ezt gyorsan ledaráltad 15 percben :D

[@peter7126]

Első!!! A NAV-hoz nem szoktam így rohanni! 🤣🤣🤣

[@peter7126]

@@tamasdenem7892 Az. 🤣🤣🤣

[@krisztianhorvath4714]

Létezik módszer, hogy Európai lakosként Amerikai ETF-et vásárolj!!

[@HongaarseDuif]

És még is osztod velünk? :) sztem Balázs a közvetlen amerikai szolgáltatotol való vételre gondolt.