iBonds ETFs: Bis zu 5,3 % Zinsen mit den neuen Laufzeit-ETFs! Alle Fakten im Überblick | extraETF

[@extraetf_de]

Hier findest ihr alle iBonds-ETFs auf extraETF: extraetf.com/de/etf-search?asset_class=3&bond_strategy=1301 - Die Daten sind noch nicht alle komplett, aber zumindest den Kurs und die wichtigsten Daten findet man jetzt auf der Seite.

[@Thomas-tv1iy]

wo steht das Ich 5,3% bekomme? oder wo steht der Nennwert den ich am ende der Laufzeit ausbezahlt bekomme? sehe nur den Kaufpreis von gerade jetzt 5,02€

[@Thomas-tv1iy]

ich muss quasi auf die ishares Seite gehen und dort in den Rechner den aktuellen Kurs eingeben und dann hab ich die Verzinsung brutto / netto. 🧐

[@Fr_itz_Mueller]

​@@Thomas-tv1iydas frage ich mich auch. Wo gibt's den Rechner mit der Netto Rendite

[@michaelballhaus2357]

Dies ist eines der seltenen Finanz-Videos, wo ich tatsächlich etwas Neues gelernt habe, mir war die Existenz von Laufzeit-ETFs bislang tatsächlich nicht bekannt. Ich hatte ohnehin vor, in den nächsten Tagen verschiedene Anleihen zu kaufen, aber ich werde meine bisherige Strategie unter diesem neuen Aspekt noch einmal gründlich überdenken und wohl tatsächlich auf iBonds setzen. Danke für diese tolle Anregung.

[@extraetf_de]

Danke, das freut mich sehr. Ist in Europa ja bisher auch noch nicht angeboten worden.

[@michaelballhaus2357]

@@extraetf_de Kleiner Hinweis vielleicht noch: Ich würde von Laufzeit-ETFS auf Dollar-Basis eher abraten, und hier besser in konventionelle ETF investieren, da ich bei einem fixen Laufzeitende immer Gefahr laufe, einen gerade ungünstigen Wechselkurs bei Endfälligkeit zu erwischen. Bei endlos laufenden ETF kann ich diese Schwäche ggfls. einfach aussitzen. Ich bleibe hier also im Euro-Raum.

[@andreashennenlotter5915]

Tolle zeitnahe Info über ein Produkt, auf das ich schon lange warte!

[@extraetf_de]

Super. Danke für das Lob!

[@harryfranz3758]

Vielen Dank! Gerne auch nochmal weiter auf die Thematik $ vs € eingehen, vielleicht auch mit einen hypothetisch Rechenbeispiel wann sich eine Investition in $ nicht lohnen würde. Merci!

[@ranges6582]

Das hat mir auch gefehlt.

[@lindoro]

Ich finde das Produkt sehr spannend, da es vor allem das Zinsänderungsrisiko von klassischen Anleihen ETFs eliminiert. Bin schon sehr gespannt welche Laufzeit-ETFs von den anderen ETF-Anbietern rausgebracht werden... Damit kann man, vor allem in der Entnahmephase, einen soliden Plan aufstellen.

[@jozkomrkvicka7607]

ich sehe es auch so. Wie Festgeld aber besser....

[@TotallyRegWhatelse]

Kein *Zinsänderungsrisiko?* Immer wenn sich der Marktzins ändert (FED/EZB Entscheidung um z.B. die Inflation zu bekämpfen, d.h. zu verringern) ergibt sich aus der Marktzinsänderung ein "Zinsänderungsrisiko". Für alle Anleihen und Aktien. iBonds haben neben festem Zins meist eine kurze Laufzeit und sind deswegen weniger anfällig für Änderungen des Marktzinses. Änderungen des Marktzinses spiegeln sich direkt im Kurs eines iBond wieder und haben Einfluss auf seine Rendite. Letztere kannst du dir tagesaktuell auf der iShares iBond Webseite (in Deutsch) für jeden iBond berechnen lassen (falls du den iBond vor Endfälligkeit verkaufen möchtest).

[@thorstenschafer1919]

Das ist eine super Lösung. Werde ich in jedem Fall einsetzen. Danke auch für das Video zu diesem echten Mehrwert.

[@extraetf_de]

Freut mich sehr! Vielen Dank!

[@Thomas.Pferns]

Wieso kein Festgeld mit 4,11 Prozent?

[@thorstenschlitt4220]

​@@Thomas.PfernsFestgeld kann man nicht handeln 😢

[@alex251171]

@@Thomas.Pferns An Festgeld kann man nicht jederzeit wieder ran, nur am Ende der festen Laufzeit ! Laufzeit-ETFs kann man dagegen jederzeit verkaufen, auch wenn man vor Ende der Laufzeit natürlich weniger Zinszahlungen bekommen hat und zudem ein evtl. niedrigerer Kurswert negativ zuschlagen kann, was die Gesamtrendite schmälert. Es gilt der alte Grundsatz: Je liquider die Geldanlage, desto weniger Rendite bringt sie.

[@johannesengelmann5804]

Wie risikoreich kann ich die iBonds einstufen bezüglich der Rendite? Schließlich haben die meisten enthaltenen Anleihen "nur" ein BBB-Rating was ja gerade noch Investment Grade ist. Was würde bei einem wirtschafltichen Abschwung passieren? Viele Unternehmen werden herabgestuft unter BBB. Diese müssten dann im Zuge eines Rebalancing verkauft werden, da nicht mehr "Investment Grade". Dies würde doch zu vermutlich deutlichen Kurseinbußen führen. Sind meine Gedanken hierzu berechtigt oder ist dies zu vernachlässigen?

[@FlorianYT22]

Verständnisfrage: der Kurs des ETF wird doch u.a. vom NAV beeinflusst und die enthaltenen Anleihen haben unterschiedliche Restlaufzeiten. Wird dann nicht der Kurs anfangen zu sinken wenn die Anleihen auslaufen oder wird das ausbezahlte Geld dem NAV zugeführt und der Cashbestand wächst? Bei letzterem sollte sich der Kurs und NAV ja auch ändern wenn ein Emittent pleite geht und die Anleihe nicht zurückgezahlt werden kann?

[@fairprice1770]

Heißt das, dass der ETF dann zum Laufzeitende stirbt und der Kurs dann quasi auf 100% gestellt wird, also so, als wenn ich in eine Einzelanleihe investiere? P.S. Genau das Video, was ich gesucht habe! Super

[@c-tcrips2447]

die frage würde mich auch interessieren

[@TotallyRegWhatelse]

Ja, er stirbt und landet auf dem iShares Friedhof für alte ETF 😂

[@thorstenschlitt4220]

Hatte mir zuletzt wieder U Anleihen gekauft. Allerdings mit kurzer Duration (1,5 Jahre). Dafür sind bei guten Emittenten ca. 4 Prozent möglich. Ich denke, die iBond ETF stehen noch am Anfang (die Papiere sind gerade 2 Wochen auf dem Markt). Auf jeden Fall interessant. Wahrscheinlich warte ich noch ein paar Monate. Mal schauen wohin die Zinsen gehen. Ich hätte auch gerne kürzere Restlaufzeiten. Dann könnte man mit i Bonds ETF eine super Zinsleiter bauen.😊

[@extraetf_de]

Die breite Streuung des ETFs glättet natürlich auch die Rendite. Das Angebot ist wie du sagst ganz neu und sollte weiter genau verfolgt werden.

[@alfonso.sanz.alonso]

Wie findest du die U Anleihen die du kaufst? Wie entscheidest du?

[@thorstenschlitt4220]

@@alfonso.sanz.alonso ich suche mit Hilfe üblicher Tools. Onvista und Börse Stuttgart sind dabei meine persönlichen Favoriten

[@harryfranz3758]

Blöde Frage, aber was passiert nach 2026 oder 2028 mit dem ETF? Muss man ihn aktiv verkaufen inklusive Bank- Verkaufsgebühren. Oder bekommt man einfach eine komplette Liquiditätsaudzahlung? Danke

[@user-gs5wm2tq8u]

sehr gute Frage! @extraetf

[@pema55a]

danke, so etwas habe ich gesucht und wieder etwas dazu gelernt. Selbstverantwortung ist auch bei der Geldanlage enorm wichtig!

[@ralff1977]

Sehr schön, darauf habe ich gewartet. Sonst hätte ich nämlich eher Einzel-Anleihen gekauft statt Anleihe-ETFs.

[@extraetf_de]

Super! Dann viel Spaß damit. Denke da kommen noch einige ETFs mach. Auch von anderen Anbietern.

[@ralff1977]

@@extraetf_de Das Einzige, was mich wundert, sind die 3,x % Rendite auf Euro-Basis. Bei Unternehmensanleihen hätte ich deutlich mehr erwartet.

[@extraetf_de]

Etwa die Hälfte der Anleihen hat ein A bzw. AA Rating, die andere Hälfte BBB. Das sind eher bessere Qualitäten und von daher ist der Renditeaufschlag nicht so hoch. Meine Daten sind vom 14.8.2023 - heute steht auf der iShares Website 3,97 Prozent Nettokaufrendite. Vielleicht war der Rechner von iShares gestern noch nicht korrekt.

[@alex251171]

@@extraetf_de Die Nettokaufrendite wird aber nur dann realisiert, wenn man bis zum Laufzeitende hält. Dann könnte man genauso gut in 3 Jahre Festgeld für 4 p.a. anlegen.

[@equilibrium1988]

@@ralff1977 so empfand ich erst auch irgendwie.. 😆

[@webentwicklungmitrobinspan6935]

tolles Produkt, nutze ich nun zum besparen für die Ablösesumme eines Ballonkredites..

[@lothar-hh]

Danke fürs Video. Ich werde Laufzeit-ETFs mit bis zu 3 Jahren Laufzeit einsetzen.

[@extraetf_de]

Viel Spaß damit!

[@TotallyRegWhatelse]

Tatsächlich? In einen iBond ETF (in EUR), z.B. mit Laufzeit bis Dez. 2028, einem fixen Zins und einer Rendite von ungefähr 3,5% Geld angelegen? Abzüglich der Inflation für DE in 2023 in Höhe von 5,9% hat das eine Geldvernichtung in Höhe von 3,5% - 5,9% = -2,4% ergeben 😅 Ich würde mir das nochmal überlegen.

[@CS-ko6kp]

Endlich gibt es das auch in Deutschland! Habe ich bisher nur bei Schwab kaufen können

[@extraetf_de]

Danke für die Info. Dann ist es jetzt ja etwas einfacher für dich.

[@thomask.2926]

Ich würde als Euro-Anleger das Währungsrisiko USD nicht nehmen. Dafür ist der Zinsvorteil zu gering. Gerade weil der ETF eine feste Fälligkeit hat, kann genau zum Zeitpunkt der Rückzahlung der Euro / USD-Kurs ungünstig sein und die Zusatzrendite mehr als auffressen.

[@alex251171]

Das Währungsrisiko hat man immer, kann je nach (unvorhersehbarem) Umrechnungskurs negativ oder positiv ausfallen. Wenn man halb/halb in $- und €-iBonds investiert, halbiert man das Gesamtrisiko (aber natürlich auch die mögliche Mehrrendite).

[@extraetf_de]

Das stimmt. Die USD Varianten muss man auf jeden Fall genau im Blick behalten.

[@Thomas.Pferns]

​@@extraetf_deWas bedeutet ,,im Blick behalten"?

[@martinzelder]

@@Thomas.PfernsVeränderungen im Kurs im Blick behalten, damit man wenn’s in die falsche Richtung läuft, schnell reagieren kann.

[@elsemuller2460]

Ich habe noch nicht ganz verstanden was diese neuen I Bonds sind. 1. wo liegt für den Anleger das Risiko , wenn Unternehmen nicht zahlen können, also ausfallen? Ab wieviel Ausfällen wird das für den ETF relevant? Oder ersetzt er die dann sofort mit neuen Unternehmen gleicher Laufzeit? Dann noch eine Definitionsfrage: in den USA meint i bond ein inflation protected bond, daher das i . Im Video wurde aber nix von Inflationsabsicherung erwähnt. Auch kann man besagte US I-Bonds nur vom Staat kaufen, sind also wohl keine U Anleihen. Sie ergeben derzeit 4,3% Zinsen (natürlich in USD). Also viel weniger, als die hier in Dollar ausgewiesenen US Bonds. Bin verwirrt :/

[@FighterBoyzZz]

Eine Frage war für mich noch ungeklärt (oder ich hab es gekonnt) überhört. Wenn der ETF mit theoretischen 100,--€ Kurs startet und durch die Zinsänderung etc. am Ende der Laufzeit (ob 3 oder 5 Jahre ist irrelevant) sogar besser steht, z.B. bei 110,--€ Kurs; bekomme ich dann trotzdem nur 100,--€ / bzw. meine Einlage wieder oder bekomm ich meine Stückzahl dann x 110,-€ wieder, also sogar einen reinen Kursgewinn? Ansonsten würde es sich bei Kursgewinn in jedem Fall ja nur lohnen, kurz vor Laufzeitende aktiv zu verkaufen und nur bei Kursverlust lohnen, die volle Dauer zu halten. Kann mir da jemand was zu sagen ?

[@dhlehrenlos]

Hab ich mich auch gerade gefragt, aber ist tatsächlich sehr einfach: Wenn alle Bonds maturen liegt im Fond nur noch Cash und das wird dann unter den Anlegern anteilsartig verteilt. Im Prinzip so wie wenn ein Aktien-ETF vom Anbieter eingestellt wird, dann werden auch alle Aktien liquidiert und das eingenommene Geld unter den Anlegern verteilt. Dein Kaufpreis, oder der aktuelle bzw. letzte Kurs an der Börse ist dabei irrelevant.

[@stambeccoste]

Man bekommt nur den Nominalwert plus Zinsen zurück. Der Gewinn, der über den reinen Zinscoupon hinausgeht, liegt darin begründet, dass im Moment die meisten der enthaltenen Anleihen bei dem aktuellen Zinsniveau wohl unter den 100 Euro notieren. Falls die Zinsen tatsächlich so extrem fallen sollen, dass die Kurse der enthaltenen Bonds in die Höhe schießen, würde sich ggf. sogar ein vorzeitiger Verkauf lohnen, ganz richtig. Bei den ibonds mit den kürzeren Laufzeiten kann ich mir das aber kaum vorstellen

[@haetti_wari]

Super, danke, schau ich mir gleich an!

[@extraetf_de]

Sehr gut!

[@wolfgangw9075]

Warum gibt es deiner Meinung nach die € Anleihen nur ausschüttend, und nicht (wie bei der USD Variante) auch thesaurierend? Wenn ich ohnehin für 3 bzw 5 Jahre fest anlege, bevorzuge ich auch meist die thesaurierende Variante. PS: tolles Video 😊

[@lau710_]

Gibt es laut Blackrock Homepage in beiden Varianten. Bei meinem Broker (Scaleable Capital) sind jedoch leider auch nur die ausschüttenden handelbar :(

[@BombDrop]

Gibts auch thesaurierend bspw. A3EHAJ

[@carstenriedel7070]

Der eine ETF hat einen KBV von 1,67. Heisst das der Preis ist ca bei 160% zu den gedeckten Anleihen? Selbst bei 5 Jahren mit 5% ist das ding doch ein wenig überteuert ? Ohne info wann eine Anleihe günstig zu kaufen ist nützt mir das ganze nicht viel...

[@vollcare4076]

Kupon wird bei diesem ETF mit 1,74% angegeben, wie kommt der ETf dann auf einen (garantierten) Zins von genannten 4,09% (Bei Laufzeitende) ? Bekommt man dann bei der vierteljährlichen Ausschüttung jeweils 1/4 vom Kupon (1/4 von 1,74 = 0,43%) oder 1/4 vom Zins (1/4 von 4,09 = ca 1%) ausgezahlt in jedem Quartal ?!

[@TotallyRegWhatelse]

Ich würde sagen du googelst mal außerhalb der YT/Inst/TikTok Blase nach "Anleihe Laufzeit Zins Rendite". Um Zins und Rendite nicht nur sprachlich auseinander halten zu können sondern zu verstehen was sich hinter den beiden Worten verbirgt (wie der eine Wert und wie der andere berechnet wird).

[@vitoekvisiktosor6021]

Wie sieht es mit Insolvenz aus, sprich wenn iShares das Geld nicht auszahlen kann? Gibt es da eine Einlagesicherung?

[@lindoro]

Lt. iShares Webseite wird das ETF-Vermögen als Sondervermögen geführt. D.h. im Falle einer Insolvenz fällt es nicht in die Konkursmasse.

[@dingsda1159]

Wird der etf dann automatisch bei Laufzeitende aus meinem Depot verkauft? Und was passiert grundsätzlich mit dem ETF dann, wird der einfach aufgelöst nach dem Ende der Laufzeit?

[@extraetf_de]

Der ETF läuft am Laufzeitende automatisch aus, es wird der letzte Nettoinventarwert ermittelt und dann an die Anteilsinhaber ausgezahlt. Je nach Broker kann es unter umständen Sinn machen den ETF kurz davor noch zu verkaufen (je nach Kurs). Dann bekommst du das Geld wie bei einem regulären Verkauf sofort aufs Konto. Bei der Einlösung könnte ich mir vorstellen, das das etwas dauern wird.

[@bennue2231]

​@@extraetf_dewenn vorzeitig verkauft wird, also kurz vor dem Ablauf... Gibt es dann im Nachhinein noch die Rendite für die zuvor gehaltene Laufzeit ?

[@thorstenschlitt4220]

​@@bennue2231Das sollte ziemlich egal sein, wenn du ein paar Tage vor Endfälligkeit verkaufst.

[@riynn]

​@@extraetf_deKönntet ihr das Thema Laufzeitende und Einstandskurs etc. anhand eines Zahlenbeispiels etwas näher erläutern?

[@Zazinikki]

Seit wann stehen diese ETFs eigentlich zur Verfügung?

[@irisschmitt9052]

Ich hätte gerne noch Infos zu Risiken insbesondere Währungsrisiko bei USD

[@markusk9792]

Die Nettorendite der US-Dollar ETF'S sind bezogen auf die US-Dollar? Korrekt ? Oder hat man schon Termingeschäfte bezogen auf den "Schlusstag" des ETF's in Euro/USD abgeschlossen? Falls nicht - besteht hier noch eine grosses Währungsrisiko.

[@extraetf_de]

Ja, du hast bei den US-Dollar Varianten ein Währungsrisiko (oder Chance). Deswegen auch der höhere Zins, da in den USA die Zinsen höher sind als im Euro-Raum.

[@thorstenschlitt4220]

Du hast ein Währungsrisiko wie bei jedem anderen Dollar Bond. Egal, ob Staats- oder U Anleihe.

[@wernerwerner1668]

Gute Investmentidee für Anlage 3 bis 5 Jahre. Hoffe, dass nicht 15% von Banken sind.

[@extraetf_de]

Dazu muss man sich den Index ansehen. In der €-Variante sind rund 30% Banken enthalten.

[@robertwidera1941]

Auf jeden fall interessant lässt sich gut kalkulieren

[@h.194]

Vielen Dank für das Video. Werden denn sämtliche der zu Auflagedatum im ETF enthaltenen Anleihen bis zum Ende der Laufzeit des ETF gehalten oder werden während der Laufzeit des ETF immer wieder Anleihen getauscht, die dann aber auch nur bis zum Laufzeitende des ETF laufen?

[@extraetf_de]

Der ETF investiert in Anleihen die alle zum Laufzeitende auslaufen. Wenn neues Geld in den ETF fliest, zb nach zwei Jahren, dann haben die neu gekauften Anleihen natürlich eine entsprechend kürzere Laufzeit.

[@avsthomas]

Es laufen nicht alle Anleihen zum gleichen Datum ab. Manche z.B. im März 2026 und die anderen dann im Oktober. In der Zeit zwischen Fälligkeit/ Rückzahlung der Anleihen und dem Ende des ETF, investiert der dann das Geld kurzfristig in Geldmarktfonds oder kurzlaufende Anleihen usw.

[@friedrichbaier847]

Danke. Super erklärt 👍

[@extraetf_de]

Gern geschehen 😊

[@ramizdayi2241]

Richtig und wichtig.

[@extraetf_de]

🙏 Danke

[@4yourasko]

Sehr gut erklärt! Der Blog von Prof. Hartmut Walz beschäftigt sich auch mit dem Thema.

[@extraetf_de]

Danke für das Lob!

[@1907blauschwarz]

Danke für die Aufklärung. Ich würde das unbedingt nutzen wollen. Ist meines Erachtens viel interessanter als Klassike Anleihe ETFs.

[@extraetf_de]

Danke fürs Feedback!

[@TotallyRegWhatelse]

Tatsächlich? In einen iBond ETF (in EUR), z.B. mit Laufzeit bis Dez. 2028, fixem Zins und einer Rendite von ungefähr 3,5% Geld angelegen? Abzüglich der Inflation für DE in 2023 in Höhe von 5,9% hat das eine Geldvernichtung in Höhe von 3,5% - 5,9% = -2,4% ergeben 😅 Da würde ich das Geld lieber in Form von 'liquiden Mitteln' in der nächsten Kneipe anlegen. 😊 Bringt mehr - Lebensfreude. 😅

[@arndsylvanus2973]

Vielen Dank für das informative Video. Diese Produktgruppe ist mir neu - und recht interessant. Kann man damit rechnen, das bald auch Währungsgesicherte Produkte für die USD-Variante auf den Markt kommen, ob das Währungsrisiko zu minimieren ? Ähnlich wie beim US Treasury 20+ ? Da kostet dann die Währungsgesicherte Variante 0,10 TER statt 0,07 TER für die ungesicherte ?

[@manueldurr9808]

„Denn du weisst, dass alle Anleihen, egal wo sie jetzt stehen, bei Verfall zu 100% zurückbezahlt werden“ (ab 06:45) -> wenn der Schuldner nicht pleitegeht. Im Übrigen gibt es diese „Innovation“ bereits seit x-Jahren bei Strukturierten Produkten

[@extraetf_de]

Das kannst du nicht vergleichen. Du investierst mit so einem ETF in einen Korb von hunderten Anleihen. Der ETF ist ja weiterhin ein Sondervermögen. Aber klar, bei Unternehmensanleihen kann natürlich auch einer der Emittenten insolvent werden.

[@vollcare4076]

@@extraetf_dewenn einer von den ca 180 Unternehmen (im ibond ETF) pleite ist dann ist das halt auch bloß ein Verlust von ca knapp 0,5% (1 von 200)

[@h.194]

Was passiert mit ausgefallenen Emittenten im ETF? Wird ein möglicher Ausfall durch einen neuen Anleihenemittenten ersetzt, dessen Anleihe dann ebenfalls zum Laufzeitende des ETF fällig wird?

[@extraetf_de]

Wenn ein Emittent ausfällt, dann ist der Kurs der Anleihe entsprechend gefallen. Diese Anleihe, bzw was übriggeblieben ist, wird dann wieder angelegt. Aber ersetzt im Sinne von erstattet wird da nichts. Das Risiko trägst du als Anleger.

[@christiankarl9677]

Die Erklärung des Ertrags einer Anleihe ab 05:30 ist nicht wirklich korrekt, weil die Wiederanlage-Risiken bzw- -Chancen der Kuponzahlungen der Anleihe zu berücksichtigen sind. D.h. die Kauf-Rendite von bspw. 4% bei einer 3-jährigen Anleihe mit Kupon bspw. von 4% verdient man tatsächlich NUR DANN, wenn alle Kuponzahlungen wieder zur Kauf-Rendite (in dem Fall von 4%) bis zur Fälligkeit wieder veranlagt werden (können). Das ist ein nicht zu vernachlässigender Umstand - vor allem bei höheren Rendite-Niveaus, wie sie aktuell wieder vorherrschen.

[@scuronero2013]

Muss ich einen festen Betrag investieren oder geht das dann auch als Sparplan? Falls ja, macht das als Sparplan überhaupt Sinn?

[@extraetf_de]

Du kannst einzelne Anteile kaufen. Kurse sind so um die 5 €. Bei Scalable geht das auch als Sparplan bei anderen weiß ich noch nicht. Und ja, würde schon sagen, das das als Sparplan sinn macht. Solltest aber immer mal wieder die Netto-Kaufrendite prüfen. Sollten die Zinsen wieder sinken ist eventuell ein Tagesgeld besser.

[@equilibrium1988]

@@extraetf_de Ja so in der Art hatte ich mir das auch überlegt, jetzt Theoretisch sollten die Zinsen noch etwas steigen in der Zeit bzw. der Kurs somit unter 100% fallen könnte man ja kaufen bzw. nachkaufen per Sparplan und bliebe der Kurs unter 100% dann das Laufzeitende Abwarten und 100% pro Anteil kassieren und umgekehrt, die Zinsen würden fallen, aussetzen oder auf weiteres fallen spekulieren und über 100% vorzeitig oder kurz vor Ende verkaufen, insoweit die Zinsdifferenz oder der Chance/Risiko Aspekt sich nicht für einen Selbst ändert, oder?! 🤔 Bei TR kann man auf alle 6 iBonds scheibar auch einen Sparplan erstellen. 😉

[@Madridista2801]

@@extraetf_dedanke für das Video und entschuldigt bitte die vielleicht dusselige Frage, aber WIE kann ich diesen ETF kaufen? Verhält es sich wie bei Aktien und ich kaufe einfach so viele Anteile wie mein Zielbetrag sein soll? Bei scalable schaut es so aus, als „Wette“ man auf die Zinskurve😅 vielen Dank!

[@simon-4741]

Super sind auch schon bei den Neobrokern wie Trade Republic👍🏻

[@equilibrium1988]

Yes 🤩

[@extraetf_de]

Danke für die Info.

[@superfluxxer]

Super❤

[@extraetf_de]

Danke!

[@phantombrainm]

Das ist cool. Sozusagen "flexibles" Festgeld.

[@alex251171]

Aber mit dem Nachteil eines möglichen niedrigeren Kurses bei vorzeitigem Verkauf - und damit Schmälerung der Gesamtrendite, also nicht die ansonsten garantierten x% p.a. !

[@phantombrainm]

@@alex251171 Deswegen auch die Anführungszeichen. Aber immerhin könnte man im Gegenteil zum Festgeld. Nicht, das man sollte.

[@extraetf_de]

So würde ich das nicht nennen. Diese ETFs solltest du schon mit dem Ziel kaufen, sie bis zum Laufzeitende zu halten.

[@rwd420]

Was ich nicht verstehe: diese ETFs werden ja auch an der Börse gehandelt. Ich bekomme zwar eine sichere Rendite, aber was ist, wenn der ETF sagen wir zum Ausgabezeitpunkt 100€ gekostet hat mit 4% Rendite und dann, sagen wir, steigt der Kurs auf 110, weil plötzlich niedrigere Zinsen am Markt erwartet werden. Dann muss ich ihn überteuert um 110 kaufen, bekomme dann am Ende der Laufzeit nur die 100 zurück?

[@TotallyRegWhatelse]

Google doch mal die Begriffe "Anleihe Zins Zinsänderungsrisiko Rendite" und baue dir grundsätzliches Wissen auf. Und anschließend auf der iShares iBonds Webseite (in Deutsch) mit allen iBond ETFs stöbern. 😊

[@kendaron437]

Super, interessante Produkte die den Nerv der Zeit treffen und den Bedarf.

[@extraetf_de]

Ja, das stimmt.

[@good_to-Know]

Was ist denn der Link zur Berechnung der Netto-Kaufrendite?

[@extraetf_de]

Die Infos findet du auf der Produktseite von jedem einzelnen ETF. Hier beispielsweise der Link vom € 2026er ETF. www.ishares.com/de/privatanleger/de/produkte/331698/

[@good_to-Know]

@@extraetf_de Danke, wer scrollen kann ist im Vorteil ;) Allerdings könnte man am Ende der Laufzeit auch leer ausgehen: „Was Sie bei diesem Produkt am Ende herausbekommen, hängt von der künftigen Marktentwicklung ab.“

[@frankrichter6949]

eher nicht@@good_to-Know

[@privatanleger9574]

Danke! Aber bei der DKB bekomme ich aktuell 3,5 % aufs Tagesgeld.

[@vollcare4076]

Bis 2028 ?

[@privatanleger9574]

@@vollcare4076 Kennst du die Kurse von morgen?

[@TotallyRegWhatelse]

3,5% Zins auf Tagesgeld - 5,9% aktuelle Inflation (Stand Jan. 2024, rückwirkend für 2023) = - 2,4 % Rendite bzw. 2,4% Geldvernichtung 🎉. Geiler Deal! 😅

[@privatanleger9574]

@@TotallyRegWhatelse Schau dir das Video und die Zahlen doch erstmal an und verlass dich nicht nur darauf 4 Worte gerade zu lesen.

[@TotallyRegWhatelse]

@@privatanleger9574 Getan. Clip vom Anfang bis zum Ende angesehen. Und nichts gehört was meine Meinung ändert: Ob Tagesgeld zu 3,5% (Zinssatz kurzfristig veränderbar) oder iBond (in EUR) mit fester Laufzeit und vergleichbarem, aber fixem Zinssatz: Geldvernichtung bei Berücksichtigung der Inflation. Oder sehr nahe an der Geldvernichtung.

[@c-tcrips2447]

Wenn ich den jetzt kaufe und der in 2,57 Jahren ausläuft, muss ich dann verkaufen oder wird der dann Automatisch verkauft?

[@extraetf_de]

iBonds werden am Laufzeitende automatisch fällig.

[@lindameermann3760]

Schon interessant. Aber die Laufzeit- ETFs auf Euro Anleihen haben eine zu niedrige Rendite. In dem Bereich bekommt man ja sogar bessere Angebote aufs Festgeld mit Einlagensicherungsfonds und ohne TER. i-Bonds auf Euroanleihen wären derzeit erst ab 4,5% interessant. Bei Fremdwährungsanleihen finde ich normale ETFs ohne Laufzeitende besser. Wenn der US Dollar am Ende der iBonds zufällig mal 10% tiefer steht, ist meine Rendite fast komplett dahin. Bei normalen Bond ETFs kann ich den Zeitpunkt, wann ich aus dem Produkt gehe, selbst wählen.

[@extraetf_de]

Verkaufen kannst du die iBonds natürlich jederzeit, also auch wenn die Währung mal für dich gelaufen ist. Wenn du höhere Zinsen mit Einlagensicherung bekommst, mach das. Aber dieser Weg ist nicht für jeden etwas (z.B. wenn du über die Garantiebeträge kommst). Aber als informierte Anleger können uns ja aus allen Angeboten das Beste heraussuchen!

[@lindameermann3760]

@@extraetf_de Am Laufzeitende kann ich aber nicht mehr warten und sagen: Der Dollarkurs passt mir gerade nicht, ich lass es noch etwas laufen. Dann werde ich doch ausbezahlt. Wenn ich Pech habe zu einem ungünstigen Dollarkurs.

[@haetti_wari]

Betr: ....bessere Angebote aufs Festgeld mit Einlagensicherungsfonds .... Bei 1Mil.€ brauchst Du 10! versch. Banken mit dzt. über 4% auf 12 Monate! Und die gibts bei meiner Suche NICHT in Mittel-Europa! Sehr Mühsam....

[@alex251171]

@@thorstenp6313 Oder halb/halb investieren... 😉

[@RockabillyKonzerte]

@@lindameermann3760 Wenn du nicht auf den exakten Zeitpunkt angewiesen bist, kannst ja den nächsten Dollar Bonds kaufen. Ausser Transaktionskosten und Spread läuft das Invest in Dollar weiter.

[@user-vp1tn2ms4i]

Kann man die denn in Deutschland überhaupt kaufen; bei der ING erscheint die Meldung: Kein Kauf bei der ING möglich. Der Emittent stellt kein gesetzlich vorgeschriebenes Basisinformationsblatt zur Verfügung.

[@extraetf_de]

Das ist ein altes Problem bei Neuemissionen. Das dauert immer etwas, bis alle Banken die notwendigen Dokumente verteilt haben. Vielen Dank an den Anlegerschutz und die deutsche Bürokratie. Bei Scalable ist der ETF schon handelbar. Habe das selbst ein paar Stücke für mich gekauft.

[@alex251171]

@@extraetf_de Bei fester Laufzeit mit garantiertem Zins muss man eh nicht der Schnellste sein. 😉

[@t.w.7876]

@@extraetf_de auch bei finanzen zero eingepflegt.

[@inothetr7935]

Kling sehr gut!!! Frage: wo ist der ishares iBond handelbar?

[@bigbabbabass1026]

Auf jeden Fall bei Scalable. Somit dürfte jeder größere Broker diese im Sortiment haben.

[@extraetf_de]

Die ETFs sind auf alle Fälle auf Xetra handelbar. Die Broker brauchen wohl aber erst alle Dokumente. Bei Trade Republic und bei Scalable Capital geht es aber schon mal sicher.

[@Paul-iz6yk]

Danke für die Infos. Ist ein 0 bis 3 Jahre Bond ETF nicht sehr ähnlich, jedoch ohne Aufwand der Neuanlage?

[@extraetf_de]

Naja, dieser ETF wird nie Endfällig und du weißt damit nie, welche Rendite du am Ende erzielen wirst.

[@Paul-iz6yk]

​@@extraetf_dez.B. A142NU hält auch die Anleihen bis zur 3:29 😅 Endfälligkeit. Daher gehe ich davon aus, dass die aktuell bei iShares ausgewiesene Effektivverzinsung von 4,3 % in etwa erreicht wird.

[@thorstenschlitt4220]

Veränderungen der Zinsstrukturkurve sind bei dem Produkt egal (wenn du bis Endfälligkeit drin bleibst)

[@MusikPiratCH]

@@thorstenschlitt4220 Allerdings ist der Hauptnachteil, wenn Du immer in Anleihen investiert sein willst, dass Du selbst reinvestieren musst! Das bleibt Dir bei der "normalen" Variante (die es sogar thessaurierend gibt) erspart! Mir ist dies viel mehr wert, als die genaue Rendite zu kennen! 😇

[@QueryTuner]

Wenn so ein iBonds ETF ausläuft wird der dann automatisch verkauft ?

[@alex251171]

Jepp. Ist insofern besser als z.B. Festgeld, das oft nach Ende der Laufzeit zunächst in ein mickriges 0,25%-Sparguthaben umgewandelt wird, was extra gekündigt werden muss.

[@extraetf_de]

Ja, der letzte Wert wird ermittelt und dann dieser ausbezahlt. Wir lange das dann dauert kann ich nicht sagen. Eventuell macht es sogar sinn (je nach Ordergebühr) den Bestand ein paar Tage vor Fälligkeit zu verkaufen, dann bekommst du das Geld auf jeden Fall nach zwei Tagen aufs Konto.

[@benbaron5902]

Eine Frage was passiert zum Laufzeitende mit dem Kurs/Rückzahlung falls alle ihre Schulden bedienen wird dann der Ausgabekurs zurück gezahlt ?

[@avsthomas]

Ja es gibt das eingezahlte Geld zurück, falls noch vorhanden.

[@joachim1189]

Hallo zusammen, ich kann leider den Vorteil von Laufzeit ETFs gegenüber dem eigenständigen Kauf von Anleihen mit Investmentgrade nicht erkennen (Wurde auch nur am Rande im Video behandelt und klingt unten in den Kommentaren an). Bisher wurde noch keine Anleihe mit Investmentgrade nicht zurückgezahlt. Die hohe Diversifikation ist also kein zugkräftgiges Argument. Zusätzlich sind auch Einzelanleihen mit fester Laufzeit kaufbar. Der entscheidende Vorteil von Einzelanleihen ist jedoch, dass man sich über die Laufzeit die jeweiligen Jahresgebühren spart, also TER, Gesamtkostenpauschale,... Ich würde deshalb eher selbst ausgewählte Anleihen kaufen. Danke für eure Kommentare und viele Grüße 😃

[@klicka1]

Wohl hauptsächlich, dass eine Unternehmensanleihe ausfallen kann wenn das Unternehmen nicht mehr zahlen kann. Beim iBond gleicht sich das gewissermaßen aus und bietet daher mehr Sicherheit, was man damit über den TER bezahlt. Anleihen-ETF sind hingegen völlig sinnlos in meinen Augen, da man hier nicht sein Geld sicher zurückgezahlt bekommt.. Oder übersehe ich etwas?

[@saschakonto7275]

Viele Anleihen kannst Du in Deutschland gar nicht kaufen, entweder kein Produktinformationsblatt oder 100K Stückelung (das hindert auch viele). Zudem hast Du bei Handel von EInzelanleihen auch Kosten, daher glaube ich nicht, dass der normale deutsche Privatanleger ein in irgendeiner Form besseres Portfolio hinbekommen kann.

[@milanpohl4493]

Eine Sache verstehe ich nicht: die ibonds ETFs sind ja keine geschlossenen Fonds, müssen also während der Laufzeit Anleihen nachkaufen um das Fondvolumen abzubilden, oder? Gibt es dabei nicht dann doch ein großes Zinsänderungsrisiko? Die Anleihen im Bestand würden bei fallenden Zinsen ja mit den neuen, niedriger verzinsten Anleihen verwässert werden...

[@milanpohl4493]

Ich hab nochmal drüber nachgedacht, glaube es jetzt etwas besser zu verstehen. Für Anleihen Kenner wahrscheinlich offensichtlich, aber vielleicht gibt es andere die genauso wie ich auf dem Schlauch stehen: Fallende Zinsen würden ja den Kurs des ETF genau so weit steigen lassen, dass er dem Wert der Anleihen im Fondvolumen mit der entsprechenden Fälligkeit entspricht. Kaufen nun Anleger neue Anteile vom Market Maker (zu diesem höheren Preis), bekommt der ja genau die Mittel um diese, nun teureren, Anleihen nachzukaufen. Am Ende ist es für den Bestand im ETF egal, ob neue Anteile hinzukommen, diese wurden dann halt nur teurer nachgekauft, was allerdings durch die später hinzugekommenden Käufer von ETF Anteilen finanziert wurde.

[@geraldoperez7050]

Geld Brief Spanne, ist diese Differenz schon im TER mit einkalkuliert?

[@extraetf_de]

Müsste ich checken, aber meine ja.

[@benfromaustria]

👍🏻

[@user-gs5wm2tq8u]

Eine Einzelanleihe kann ich natürlich über die emittierende Bank/Finanzhaus kaufen, mit hoffentlich deutlich geringeren Spreads als via Börse

[@TotallyRegWhatelse]

Klar, zur "Risikoverminderung" immer volles Emittentenrisiko gehen... und beim Verkauf vor Fälligkeit (soll vorkommen) kaum Käufer finden bzw. einen fetten Spread. Good luck 🎉

[@hermannkirchberger4446]

Gibt es bei diesen iBonds auch einen thesaurierenden?

[@equilibrium1988]

Genau das habe ich mich auch gefragt, die beiden iBonds 2026 und 2028 in USD 💵 gibt es scheinbar auch in thesaurierend Ertrags­verwendung. 💰🤑💰

[@extraetf_de]

Ja, für die US-Dollar Varianten gibt es auch thesaurierende ETFs. iShares iBonds Dec 2028 Term $ Corp UCITS ETF USD (Acc) und iShares iBonds Dec 2026 Term $ Corp UCITS ETF USD (Acc)

[@lejay1148]

Wie hoch ist die Chance, dass das selbe Produkt bloß mit Staatsanleihen rausgebracht wird? 😅

[@extraetf_de]

Ich denke das wird sicher bald kommen. Die Produkte kommen ja anscheinend recht gut an.

[@jenskonig8945]

Wo finde ich denn die Netto-Kaufrendite für einen ishares iBond wie in den Einblendungen angegeben?

[@extraetf_de]

Auf der Website von iShares auf dem Profil von dem ETF - etwas weiter unten auf der Seite.

[@jenskonig8945]

@@extraetf_de Vielen Dank!

[@fabian_simon]

Sehr gutes Produkt, lohnt sich mE vor allem auch bei Immobilienfinanzierungen. Dann kann man zB 5 Jahre vor Zinsbindungsende von Aktien in iBonds umschichten & sich einigermaßen sicher sein das benötigte Kapital zur Rückzahlung der Restschuld zeitgenau aufbringen zu können. Machen Versicherungen/institutionelle Investoren ja auch so.. : ) Besten Dank für den Content & vG.!

[@Thomas.Pferns]

Versicherungen investieren in Unternehmensanleihen bis BBB-? Das wäre mir neu.

[@fabian_simon]

Dann freu dich, dass du was gelernt hast. Das ist noch Investmentgrade & natürlich auch nicht zu 100%. Es ging mir auch eher um die Planung von festen Zahlungsverpflichtungen.. Welches Risiko man hierfür eingeht muss jeder für sich selbst entscheiden..@@Thomas.Pferns

[@manfredpatz4254]

Interessantes Produkt. Es lößt m.E. zwei Probleme, speziell für EUR-Anleger: die hohen Minderstanlagesumme bei Einzelanleihen, in der Regel 100.000€. Das zweite Problem entsteht wenn ich in der Zukunft einen Geldbedarf zu einem definierten Zeitpunkt habe, z.B. für die Rückzahlung eines Kredits. Bei Einzelanlagen oder Anleihen-ETFs weiß ich nicht genau was ich dann aus dem Investment erlösen werde.

[@extraetf_de]

Ganz genau!

[@kevinh.4602]

Weißt du hier auch nicht 100%. Wenn ein Unternehmen ausfällt wird die Rückzahlung nicht so ausfallen wie die berechnete Rendite die dran steht...

[@berndmuller9772]

Es gibt viele Unternehmensanleihen mit einer Stückelung von 1.000 € und verschiedenen Restlaufzeiten.

[@yazmano8241]

Hallo. Toller Beitrag. Ich finde den Rechner aber nicht. Könnt Ihr mir den Link dazu senden? Danke & Gruß

[@extraetf_de]

Du musst einen der ETFs auf der Website von ishares aufrufen, dann ist der Rechner weiter unten auf der Website angegeben.

[@barbaraechtler6912]

Was die Netto-Kaufrendite jetzt tatsächlich ist, kam bei mir nicht deutlich an. Ist das die Rendite pro Jahr, über die gesamte Laufzeit oder wird sie ganz anders berechnet???🤔

[@extraetf_de]

Das ist die Rendite pro Jahr nach Kosten.

[@tommy64x29]

@@extraetf_de Ergänzende Frage: da müssten dann doch noch die Kauf-/Verkaufsspesen (bei dem Broker abgezogen werden) ?

[@alex251171]

@@extraetf_de Aber nur wenn man bis Ende der Laufzeit darin investiert bleibt !

[@klicka1]

Ich hab mir diesen Rechner herumgespielt, selbst kleinste Anpassungen lässt die Rendite extrem fallen, wie kann das sein? Kann ich nicht jederzeit einsteigen und bekomme garantiert die angegebenen Zinsen?

[@alex251171]

@@klicka1 Für die garantierte Rendite muss man die volle Laufzeit drin bleiben, also zB. 3 Jahre lang ab Kaufdatum ! Wenn es weniger als 3 Jahre sind, bekommt man weniger effektive Rendite, weil ja dann einige monatliche Zinszahlungen wegfallen.

[@charlottescott1683]

Danke für die Info. Allerdings weisst z.B. Die ING aus, dass der Emittent kein gesetzlich vorgeschriebene Basisinformationsblatt zur Verfügung stellt, deshalb kein Handel möglich. Kann ich nicht verstehen, was ist der Hintergrund dafür?

[@user-vp1tn2ms4i]

Das hatte ich auch schon angemerkt. Das liegt am Anlegerschutzgesetz, das dieses Basisinformationsblatt vorschreibt. Ich denke aber, dass die ING die iBonds auch anbieten wird, es könnte nur noch etwas dauern. Es gibt wohl schon Broker, die sie anbieten.

[@TotallyRegWhatelse]

Wie wär's wenn du die Suchmaschine deiner Wahl anwirfst und dich auf der iShares iBonds Webseite (in Deutsch) schlau machst? Oder das Dashboard eines anderen Broker / einer anderen Online-Bank / einer traditionellen Bank / einer Börse / einer Rating-Agentur (wie Morningstar)... benutzt? Zuviel verlangt?

[@user-gs5wm2tq8u]

Ich hab also nur das KAUFkursrisiko bei diesem Laufzeit ETF, nicht das Kursrisiko beim Verkauf. (Wenn man bis zur Fälligkeit hält)

[@avsthomas]

Nicht ganz, wenn einige der Emittenden der Anleihen in der Zeit ausfallen, dann ist natürlich auch ein Teil des Geldes weg. Wobei das Risiko, das dies ein Signifikanter Teil ist, sehr gering einzuschätzen ist. Im Falle einer Pleite werden Anleihen immer mit zuerst bedient, Aktionäre bekommen in der Regel z.B. nix. Aber das könnte dennoch passieren.

[@user-gs5wm2tq8u]

@@avsthomas völlig richtig, das grundlegende Risiko einer Anleihe, das Ausfallrisiko, bleibt natürlich auch.

[@vitoekvisiktosor6021]

Nettokaufrendite? Sind hier die Kosten bereits abgezogen, sprich dass ist der Betrag den ich am Laufzeitende erhalte?

[@extraetf_de]

Ja, das soll die Nettokaufrendite darstellen.

[@TotallyRegWhatelse]

Netto-Kaufrendite? Besser die Rendite bei Netto kaufen? 😂 Ich würde dann doch besser beim Sparbuch bleiben. Sicher ist das. 😊

[@saschagluch6041]

Entweder bin ich blind oder ich überlesen es immer, nirgendwo im factcheet steht die jährliche rendite drinne, wo haben sie die Zahlen her?

[@extraetf_de]

Die findest du auf der Website von iShares auf den Profilseiten der ETFs (etwas weiter unten).

[@TotallyRegWhatelse]

Der Zins ist bei iBonds fix, die Rendite ergibt sich indem man den tagesaktuellen Kurs berücksichtigt. Daraus ergibt sich dass sich die Rendite täglich ändert.

[@timpsa01]

Bietet ein Geldmarktfond nicht ähnlich viel Rendite wie die Euro-Variante?

[@extraetf_de]

Aktuell ja, aber das kann sich ja auch wieder ändern.

[@TotallyRegWhatelse]

Ähnlich viel? Wohl eher "genauso wenig". 😅

[@marc576]

Interessantes Produkt, aber sind die Zinsen wirklich garantiert? Ausgeschüttet wird ja nur der Coupon, der Kurs schwankt weiterhin mit dem Zins. Angenommen der 5 Jahres Zins steigt enorm an dann fallen doch auch die Kurse dieser Bonds

[@alex251171]

Der Kurs schwankt nur zwischendurch, aber iBonds sind so gedacht, dass man sie normalerweise bis zum Laufzeitende hält, an dem der Kurs ja immer wieder bei 100% liegt. Sonst würde die Vorhersagbarkeit/Garantie der Rendite ja gar keinen Sinn machen, bzw. man würde seine Investition gar nicht damit planen können.

[@extraetf_de]

Besser hätte ich es nich beantworten können. Danke für die Unterstützung. 👍🏻

[@Slurfy73]

Aber man kann ja spekulieren dass bei steigenden Zinsen zu einem späteren Zeitpunkt einzusteigen oder bleibt die Gesamtrendite immer ca 4Prozent bei den EUR Varianten?

[@alex251171]

@@Slurfy73 Wenn man später einsteigt oder früher aussteigt, entgehen einem einige Zinszahlungen. Unterm Strich wird dadurch die Gesamtrendite geschmälert, auch wenn das etwas abgefedert wird, falls man gute Einstiegs- oder Ausstiegskurse erwischt.

[@Slurfy73]

@@alex251171 verstehe, dank Dir! Und wählt man tendenziell eher die thesaurierende oder ausschüttende Variante?

[@Maria-jr6dq]

Ich habe nicht wirklich viel Ahnung von Bonds und bin schon mal mit meinem sicheren Teil meiner Anlage, durch einen erhebliche Kursrückgang eingebrochen. Wenn ich den ETF nach Ablauf der Zeit verkaufen will und der Kurs wieder extrem einbricht nutzt mir die Rendite wieder nichts. Oder kann mir das mal einer erklären 🙈🙈🙈

[@ralff1977]

Dieser ETF ist nicht zum Verkaufen gedacht. Du erhältst Dein Geld komplett zurück + Zinsen. Falls Du vor Laufzeitende verkaufen willst, nur dann spielt die Kursentwicklung eine Rolle.

[@extraetf_de]

Das ist ja das gute an diesen ETFs. Am Ende der Laufzeit werden alle Anleihen im ETF zurückgezahlt. Das bedeutet du hast kein Kursrisiko. Außer natürlich wenn die Schuldner der Anleihen ausfallen. Das musst du dann für dich entscheiden ob du das Risiko eingehen möchtest.

[@Maria-jr6dq]

@@extraetf_de Vielen Dank für die Info. Ich habe nämlich das Hoppen von eine Bank zur anderen satt und würde mich gerne mal umorientieren.

[@Maria-jr6dq]

@@ralff1977 Vielen Dank für die Info. Ich habe nämlich das Hoppen von eine Bank zur anderen satt und würde mich gerne mal umorientieren.

[@steffenb8999]

Was ist der Vorteil eines Anleihe ETF mit 3,8% Rendite, wenn es auf dem Tagesgeld bereits 4% Rendite gibt?

[@christianekimel3640]

Mein TG-Konto wurde neulich erhöht von 1,0 auf 1,25%. Festgeld bei meiner Bank ist 1,75% für 6 Monate oder 2,25% für ein Jahr oder 4,25% für ein Jahr, wenn man mindestens 10.000 Euro darauf parkt und zusätzlich mindestens 10.000 der dortigen Vermögensverwaltung übergibt. Hab das vor ca. 2 Monaten gemacht. Die Vermögensverwaltung ist jetzt fast schon aus dem Negativbereich raus. Hab mir angeschaut, was die so gekauft haben. Werde es nächstes Jahr alles herausholen, wenn es positiv wird. Da ist der Vorteil von Anleihe ETFs.

[@TotallyRegWhatelse]

Du bekommst auf deinem TG Konto keine "Rendite" sondern schlicht und ergreifend "Zins". Den die Bank kurzfristig (nach unten) anpassen kann. Und auch wird. Bei einer Anleihe/einem iBond bekommst du über die gesamte Laufzeit einen *garantierten* Zins pro Jahr. Die Rendite errechnet sich aus den gesamten Zinsen bis zur Fälligkeit (oder bis zum zwischenzeitlichen Verkauf vor Endfälligkeit) und der Kursdifferenz zum Nominalwert (den 100%). Wenn du vor Endfälligkeit verkaufst ist es das Delta von "Kurs zum Zeitpunkt des Kaufs" und "Kurs zum Zeitpunkt des Verkaufs". Einfach mal googlen nach "Anleihe Laufzeit Kurs Rendite"...

[@alexanderhuck799]

Gehen die Unternehmen pleite, ist das Geld weg. Die Rendite ist somit keinesfalls gewiss. Das wurde im Video nicht erwähnt, oder?

[@extraetf_de]

Ok, das war für mich klar. Wenn die Schuldner der Unternehmen pleite gehen, dann macht man natürlich Verluste. Hatte ich kurz erwähnt, aber anscheinend nicht deutlich genug.

[@alex251171]

@@extraetf_de ExtraETF gibt doch hoffentlich in der ETF-Suche die durchschnittliche Bonität der in einem iBond enthaltenen Anleihen an, oder ? 😉

[@Zazinikki]

Seit wann kann man die eigentlich kaufen ?

[@extraetf_de]

Die ETFs sind vor etwa einer Woche zum Handel an der Börse Xetra eingeführt worden. Bis die dann überall handelbar sind, dauert meist etwas, weil die Banken meist nicht die schnellsten sind und oft noch die nötigen rechtlichen Unterlagen dort noch nicht vorliegen.

[@Zazinikki]

@@extraetf_de vielen Dank

[@gertrudhuber5641]

👍

[@extraetf_de]

Danke!

[@moritzcla665]

Cool, aber problematisch wird wohl die Liquidität aller im ETF enthalten Anleihen sein, also denke eher zu tendenziell höher verschuldeten weils dort mehr Anleihenvolumen und mehr free float

[@TotallyRegWhatelse]

Was für ein... Quark 😂 Aber klar: "Quark macht stark!" 🎉

[@c-tcrips2447]

Sind diese Zinsen dann insgesamt für die 3 Jahre oder jedes Jahr? Wäre schon echt wenig wenn man für 3 Jahre insgesamt 5% bekommt xDD Pro Jahr wäre gut lol

[@extraetf_de]

Das ist natürlich pro Jahr! 👍🏻

[@c-tcrips2447]

@@extraetf_de Kann sich der auch ändern im Jahr? Oder ist der sicher?

[@Tom59xl]

Ich habe schon investiert

[@TotallyRegWhatelse]

Tatsächlich? In einem iBond ETF (in EUR), z.B. mit Laufzeit bis Dez. 2028, einem festen Zins und einer Rendite von ungefähr 3,5% Geld angelegt? Abzüglich der Inflation für DE in 2023 in Höhe von 5,9% ergibt das eine Geldvernichtung in Höhe von 3,5% - 5,9% = -2,4%. Wie man da von "investieren" schreiben kann erschließt sich mir nicht. 😅 Da würde ich das Geld lieber in Form von 'liquiden Mitteln' in der nächsten Kneipe anlegen. 😊

[@Tom59xl]

@@TotallyRegWhatelse Die Rechnung stimmt nicht ganz. Ich habe 2028 US Staatsanlehen gekauft mit 4,5% abzüglich der neusten Infationsrate von 3% ... Wo hat man mit letzten Jahr mehr bekommen? Hast du Vorschläge für eine bessere "Investition". Zumindest Alkohol macht mir Kopfschmerzen.

[@TotallyRegWhatelse]

@@Tom59xl "Alc macht Kopfschmerz" 😁 Normalerweise gebe ich keine konkreten Antworten weil jeder eigene Ziele verfolgt: einer ist nur scharf auf die festen Zinszahlungen und bleibt deshalb bis zum Schluss dabei (Typ "Sparbuch-Sparer"), der andere schaut eher auf niedrige Einstiegskurse (weit unter 100%), spekuliert auf höhere Ausstiegskurse (über 100%) und nimmt in der Zwischenzeit (niedrigere) Zinsen eben mit. Ok, für meine Antwort habe ich 2 aktuelle Quellen benutzt: manager magazin Nr. 2 vom 18.01.2024, Artikel "Die Chancen der neuen Billig-Fonds" (daraus die 5 folgenden WKN) und als Portal justetf. (1) ETF mit Anleihen WKN: A2JBL6 / JP Morgan: USD Ultra Short Income (dist.) / Rendite (3 Jahre): 5,12% / TER: 0,18% (investiert in US-Schuldtitel mit starkem Rating und extrem kurzer Restlaufzeit); zum Vergleich (grafisch, bei justetf): WKN: A3EHAK / iShares iBonds Dec 2028 EUR (dist.) / Rendite (iShares Webpage, "Rechner geschätzte Nettoanfangsrendite"): 3,28% / TER: 0,12%; (2) ETF mit Aktien WKN: A2DL7D / Fidelity: US Quality Income / Rendite (3 Jahre): 12,4% / TER: 0,3%; WKN: A2PHJT / Invesco: Quantitative Strategies ESG Global Equity Multi Factor / Rendite (3 Jahre): 14,4% / TER: 0,6%; WKN: A2DWM7 / JP Morgan: US Research Enhanced ESG / Rendite (3 Jahre): 15,1% / TER: 0,2%; WKN: A116QX / Ossiam: Shiller Barclays CAPE Euro Sector Value / Rendite (3 Jahre): 10,5% / TER: 0,65%; Schau dir mal diese nicht-klassischen ETF (weil Mischung aus "aktiv gemanagtem ETF" und "passivem ETF") an und vor allem die Rendite-Vorteile von Aktien ETF. Ciao!

[@Thomas.Pferns]

Mittlerweile gibt es aufs Festgeld über 4 Prozent. 100% sicher und kostenlos (z.B. Klarna mit 4,11). Tagesgeld mit 3,5-3,7% audh für Bestandskunden. Was sind die Vorteile von so einem Produkt?

[@extraetf_de]

Kein Bankrisiko bei Beträgen über den Einlagensicherungsbeträgen (100.000 Euro), Einbindung ins Portfolio. Wenn du andere bessere Angebote wahrnehmen kannst, mach das. Such dir einfach das für dich beste Angebot heraus.

[@Thomas.Pferns]

​@@extraetf_deIch meine das nicht abwertend, aber der Sinn ist mir nicht klar. Die rentieren sich schlechter als Festgeld, haben eine längere Laufzeit und man hat selbstverständlich ein Risiko. Ein paar Anleihen fallen auch bei Investmentgrade aus und das drückt die Rendite weiter. ,,Wird garantiert ausgezahlt" stimmt halt nur so lange wie die Unternehmen nicht pleite gehen. Und die 100k-Grenze als Argument? Really. Bei 3 Banken sind das 300k. Der Großteil ist ohnehin im Risiko. Wieviele Leite betrifft denn das Szenario ,,hab mehr als 2 Mio. und komm mit dem Sicherheitsteil über die Einlagensicherung". Nicht einer, der dieses Video guckt. ETFs sind super Instrumente, aber für die Privatperson im Anleihebereich völlig irrelevant.

[@jl6031]

@@extraetf_de Kein Bankrisiko? Wie du selbst in einem anderen Kommentar geschrieben hast, sind beim Euro-ETF 30 Prozent Banken. Von den acht größten Positionen des ETFs in Euro mit Laufzeit bis Dezember 2028 sind acht Banken (Sitz in Italien 🙀, Spanien 🙀, Frankreich, Niederlande, Schweden, Australien 🤔). Ich würde mein Geld nicht fünf Jahre Banken in Italien, Spanien und Australien leihen. Und erst recht in einem ETF mit knapp 3,8 Prozent Zinsen - ohne Einlagensicherung. Aus meiner Sicht kein gutes Angebot. Genau hinsehen, lohnt sich auch hier.

[@JC-vz1dw]

Dein Geld auf der Bank ist nicht sicher🙈. Banken können pleite gehen, kam öfters vor in der Vergangenheit☝🏾. Wenn es mal mehrere treffen wird, bezweifle ich, dass der Staat diese rettet und geschweige das der Sicherheitsfond ausreichen wird für alle. Ich persönlich versuche meine langfristigen Investments und liquiden Reserven gut zu diversifizieren und was ich bei der Bank parke dient nur für den Zahlungsverkehr.

[@thorstenschlitt4220]

Nicht schlecht, vergleichen mit der Vergangenheit. Man kann die von dir genannten Produkte aber nicht wirklich damit vergleichen. Bei Festgeld kommst Du vorfällig nicht an Dein Geld. Bei den guten Tagesgeld Anbietern sind viele Lockangebote. D.h. die Zinsen werden schnell wieder fallen.

[@floriano77]

auf deiner Webseite nicht auffindbar :(

[@extraetf_de]

Jetzt schon: extraetf.com/de/etf-search?asset_class=3&bond_strategy=1301

[@ChrisSabian72]

🙌

[@MusikPiratCH]

Man sollte hier aber auch die Nachteile dieser Laufzeiten-ETF aufzählen: Nur ausschüttend, Laufzeit begrenzt! Ich denke, da bleibe ich bei thessaurierenden Bond-ETF! 😛 Mir ist nämlich die Aufteilung Aktien/Anleihen wesentlich wichtiger, als hier zu wissen, wie die Rendite über eine fixe Laufzeit aussieht. Ich habe dann ja den gleichen Nachteil wie bei einzelnen Anleihen, dass ich selber reinvestieren muss. Diesen Nachteil habe ich mit thessaurierenden Bond-ETF eben nicht! 😇

[@vollcare4076]

Richtig. Kann dann natürlich aber auch sein dass du mit deinem Anleihen ETF 10-20% im Minus bist wenn du das investierte Geld in 3 oder 5 Jahren benötigen solltest. Beim ibond bekommst am Laufzeitende 100% zurück plus die vereinbarte Rendite von ca 3,7% p.a.

[@Slurfy73]

Es gibt neben den ausschüttetenden Varianten ebenfalls die thesaurierendem Varianten ... auf ishares in der Suche ibonds eingeben dann kommen alle Versionen

[@ernestberlot8289]

welchen ETF hast du ? WKN?

[@Slurfy73]

@@ernestberlot8289 ich habe selbst noch keinen, finde aber die Idee klasse! Es gibt ja auch den Fixed Income von Dr. Beck .... ich selbst spekuliere seit kurzem auf den ishares Treasury 20+ 😂

[@MusikPiratCH]

@@vollcare4076 Das ist doch bereits bei jeder einzelnen Anleihe so (ausser die Bedingungen sagen etwas anderes aus)! Aber es geht ja bei Anleihen ETF nicht hauptsächlich darum, eine bestimmte Rendite zu erreichen, sondern um die Beimischung eines risikoarmen Kapitalanteils. (Klar, wenn Du ein bestimmtes Sparziel anstrebst, können diese neuen Laufzeiten ETF eine Alternative darstellen! Das Währungsrisiko müsste man allerdings - vor allem als Schweizer - auch mit berücksichtigen!)

[@elektrotigerRM]

Bei den niedrigen Renditen investiere ich lieber in Geldmarktfonds.

[@extraetf_de]

Ja, das geht auch. Da können die Renditen aber auch wieder sinken.

[@tarod74]

"Als Fälligkeitsdatum des ETFs wurde der 31.12.2026 festgelegt und die Anteile des Fonds werden am darauffolgenden Tag zurückgegeben." Das heisst aber nicht, dass ich genau mein investiertes Kapital zu 100% zurückbekomme. Richtig? So risikoarm erscheint mir die Geschichte dann doch nicht, wenn man nicht weiss, wie die beinhalteten Anleihen gerade stehen.

[@TotallyRegWhatelse]

Speziell für dich hat BlackRock eine Sonderregel auf seiner iShares iBonds Webseite (in Deutsch!) veröffentlicht: *Du* bekommst zum Schluss (bei Fälligkeit des iBond ETF) nur *50%* deines investierten Kapitals zurück, alle anderen dagegen 100% ihres eingezahlten Geldes. 😂

[@Sanal_Hayat91]

Geiler tubenail haha😄👌🏽

[@extraetf_de]

Danke! 😂

[@klicka1]

Ich verstehe nicht ganz, der Zins ist variabel und verändert sich mit der Zeit und man kann quasi nie wissen was man am Ende herausbekommt? Mhh Ich glaube da sind die letztens erwähnten Geldmarktfonds irgendwie einfacher zu verstehen

[@extraetf_de]

Bei einem Geldmaktfonds weißt du erst recht nicht, was rauskommt. In einem Laufzeit-ETF sind nur Anleihen mit z.B. 3 Jahren Laufzeit. Wenn du den ETF heute kaufst, dann 3 Jahre hältst, dann weißt du genau was du rausbekommst (sofern kein Emittent) pleite geht.

[@klicka1]

@@extraetf_de naja ich sehe das er jeden Tag um x nach oben geht, das finde ich schon sehr beruhigend gegenüber Schwankungen und unklarer Angabe was man pro Jahr herausbekommt.. es sei denn ich habe diese Zahl noch nicht gefunden.. wie gesagt der Rechner war für mich eher verwirrend als Hilfreich wenn ich dort einen anderen Kaufkurs einstelle mhh

[@TotallyRegWhatelse]

Einfach mal die Begriffe "Anleihe Zins Rendite" googlen. Und sich schlau machen.

[@Aktionaer]

Laufzeitfonds (aktive) waren früher sehr üblich (DIT; DWS; ADIG; usw.).

[@extraetf_de]

Ja, das stimmt. Diese Fonds gibt es jetzt auch wieder. Ein neuer ETF der DEKA kostet aber 0,90 TER. 😀

[@Aktionaer]

@@extraetf_de ..um Gottes Willen: das stimmt, bitte nur bei ETF-Laufzetifonds bleiben! Die ETFs funktionieren grundsätzlich, als ob man sich mit Einzelanleihen ein Laufzeitportfolio aufbaut (ist ja im Video beschrieben). Der große Unterschied ist, die hohe Diversifikation. Ein Ausfall hat wenig negativen Einfluss aufs Portfolio.

[@alexanderhoffmann5036]

Bitte das Währungsrisiko bei den $ ETFs beachten. Das kann einem die Rendite ganz schön versauen.

[@extraetf_de]

Ja, genau. Darauf muss man unbedingt achten.

[@alex251171]

aber auch ganz schön versüßen... Deshalb am besten halb/halb investieren.

[@heinik4349]

ESG kostet leider viel Rendite...

[@vollcare4076]

ESG ?

[@heinik4349]

@@vollcare4076 sind grüne bonds die haben niedrigere renditen

[@extraetf_de]

Naja, bei Anleihen würde ich das nicht so sehen.

[@heinik4349]

@@extraetf_de ist aber nachgewiesen dass die weniger zahlen müssen

[@Andy_______]

Erster Patzer schon nach 20 Sekunden... man hat KEINE(!) Sicherheit über die Rendite...

[@soljankamania]

Festgeld mit Laufzeit zwischen 1 und 3 Jahren ist aber attraktiver.

[@alex251171]

...aber dafür unflexibler bzgl. vorzeitigem Verkauf. Ist ein Trade-off, was man bevorzugt.

[@extraetf_de]

Banken buhlen um die Einlagen der Kunden. Da gibt es immer wieder mal attraktive Konditionen. Such dir einfach das für dich am besten passende Angebot raus.

[@BastlMfr]

Das ganze als Perpetuum mobile zu bezeichnen solltet ihr vielleicht noch mal überdenken.

[@extraetf_de]

Werde ich machen, im Kontext war glaube ich klar was ich damit gemeint habe.