Inflação NÃO é perda no poder de compra - Inflação no Plano Real (parte 1)

Começando essa minissérie sobre INFLAÇÃO, neste primeiro vídeo eu provo, matematicamente, com uma análise de dados robusta que custou horas, porque inflação NÃO é perda no poder de compra.
Além de usar os indicadores de inflação mais conhecidos (IPCA e IGP-DI) eu uso o salário mínimo. O poder de compra deve ser medido analisando a inflação E o salário. Se o salário sobe mais que a inflação, na prática, não há perda no poder de compra, pelo contrário: com um salário que sobe mais que a inflação, podemos comprar MAIS coisas o que implica um GANHO no poder de compra. Ou seja, inflação não é sinônimo de perda de poder de compra; inflação é uma VARIÁVEL que entra na conta para calcular o poder de compra.
Essa análise é feita tomando como referência todo o histórico do Real, desde julho de 1994. Enquanto o salário mínimo subiu 1.597,79%, o IPCA subiu 585,43% e o IGP-DI subiu 251,08%.
E qual a diferença do IGP-M para o IGP-DI? Por que eu usei o IGP-DI? Por causa do período de medição: o IGP-DI é medido no início ao final do mês, o que proporcionou uma melhor análise.
Também analisei a inflação de alguns itens separadamente: alimentação no domicílio, aluguel residencial, taxa de água, gás de botijão, energia elétrica residencial, ônibus urbano, produto para higiene bucal, sabonete e papel higiênico. Somente o gás de botijão subiu mais que o salário, devido, principalmente, à grande alta no governo FHC.
Faço também uma análise da inflação (IPCA e IGP-DI) por governo desde o Plano Real relacionando-a com o aumento de salário e podemos entender um pouco das ações recentes da Política Monetária do COPOM (que vê o IPCA) e a insatisfação das classes mais baixas (que sofre com o IGP-DI, principalmente quando falamos de aumento de preço do aluguel de imóveis).
Seguramente, é um dos vídeos mais completos sobre análise de inflação no Plano Real.
P.S.: Sobre a imagem da perda do poder de compra da nota de R$100,00: acompanho e gosto (bastante!) do trabalho do @FernandoUlrichCanal , mas sobre o tema da inflação eu mostro porque discordo de seu ponto de vista, visto que analiso outras variáveis que, no meu entender, também são relevantes quando falamos do poder de compra.
Referências:
- Evolução do Salário Mínimo no Brasil; ADVFN: br.advfn.com/indicadores/salario-minimo/evolucao
- TABELAS SALÁRIO MÍNIMO DE 1994 A 2021; CONTÁBEIS: www.contabeis.com.br/tabelas/salario-minimo/
- Salário médio REAL do brasileiro; IBGE: www.ibge.gov.br/estatisticas/sociais/trabalho/9171-pesquisa-nacional-por-amostra-de-domicilios-continua-mensal.html?edicao=31475&t=destaques
- Tabela 58 - IPCA - Variação mensal, para o índice geral, grupos, subgrupos, itens e subitens de produtos e serviços (de janeiro/1991 até julho/1999); IBGE: sidra.ibge.gov.br/tabela/58
- Tabela 655 - IPCA - Variação mensal, para o índice geral, grupos, subgrupos, itens e subitens de produtos e serviços (de agosto/1999 até junho/2006); IBGE: sidra.ibge.gov.br/tabela/655
- Tabela 2938 - IPCA - Variação mensal, acumulada no ano e peso mensal, para o índice geral, grupos, subgrupos, itens e subitens de produtos e serviços (de julho/2006 até dezembro/2011); IBGE: sidra.ibge.gov.br/tabela/2938
- Tabela 1419 - IPCA - Variação mensal, acumulada no ano, acumulada em 12 meses e peso mensal, para o índice geral, grupos, subgrupos, itens e subitens de produtos e serviços (de janeiro/2012 até dezembro/2019); IBGE: sidra.ibge.gov.br/tabela/1419
- Tabela 7060 - IPCA - Variação mensal, acumulada no ano, acumulada em 12 meses e peso mensal, para o índice geral, grupos, subgrupos, itens e subitens de produtos e serviços (a partir de janeiro/2020); IBGE: sidra.ibge.gov.br/tabela/7060
- IGP-DI da FGV; Tabela obtida pelo site da Debit: www.debit.com.br/tabelas/tabela-completa.php?indice=igp
- Metodologia do IGP-DI e do IGP-M; FGV: portal.fgv.br/noticias/igp-m-resultados-2021)
- Imagem da Perda de poder de compra nos 25 anos do Real; Fernando Ulrich: fernandoulrich/status/1187059971546107904
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[@genilsonsr147]

Realmente números não mente, parabéns!

[@partiuserrico]

Muito obrigado pelo comentário :) Um forte abraço e #partiuserrico !

[@higorcosta3]

Como sempre perfeito na explicação, não sejamos massa de manobra, sempre precisamos buscar avaliações e visões diferentes para questionamento e esclarecimento dos fatos! Há muitas formas de manipulação. Parabéns meu amigo!!!

[@partiuserrico]

Exatamente! Muito obrigado, meu amigo! 😀 Espero que esteja tudo bem com todos por aí! Um forte abraço e #partiuserrico

[@alexandremelo1361]

ensina pra gente o Sistema de Amortizaçao Alemao,

[@luizaugustofranco]

Depois do seu video fiquei refletindo, porque pra minha realidade algo não estava encaixando. Interessante esse ponto de os salário mínimo ter aumentado mais do que os índices, mas vejo que estou perdendo poder de compra.... Isso pode ser porque não consegui atualizar meu salário da mesma maneira que você apresentou. Outro ponto que apresenta perda no poder de compra é que ao receber o salário se você guardar dinheiro para alguns objetivos como por exemplo: Comprar um celular uma moto um carro Viagem ou Aposentadoria A inflação vai "comer" o seu dinheiro (exemplificado na imagem do Fernando Ulrich que você mostrou), se você não fizer um bom investimento e considerando que a educação financeira do Brasil é baixa, muita gente vai ser roubada por esta artimanha do governo. Os preços vão subir, mas o dinheiro que recebi e estou tentando acumular não. Meus rendimentos serão mais baixos porque sempre temos que "vencer" essa corrida. Por isso que ao meu ver perdemos sim o poder de compra. Obs: Sem falar em variação do dólar...

[@partiuserrico]

Boas considerações e obrigado por teu comentário! O próprio Ulrich fala do “legado da inflação” e um desses legados é a taxa de poupança que não aumenta (devido ao motivo que você apresentou) porque o consumo imediato é estimulado. Porém, isso não é a realidade: fora esta situação totalmente atípica que estamos vivendo atualmente, o Brasil na maioria do Plano Real pagou juros POSITIVOS, ou seja, o que estimula a poupança se levarmos em consideração o argumento anterior (que cai por terra). Ainda vou falar do dólar (e com uma perspectiva totalmente diferente que os analistas apresentam, pode apostar!); só não terminei os outros vídeos porque eu tenho que trabalhar, negócios, estudos, família e, ainda por cima, estudar para fazer os vídeos do KZbin (esse vídeo levou algumas semanas de estudo, rs) 😅 Mas continue acompanhando por aqui que eu vou trazer outra visão, porque essa é justamente minha intenção: abrir a complexidade dos temas para conseguirmos enriquecer o debate! Um forte abraço e #partiuserrico !

[@kleders]

@@partiuserrico Creio que o ponto chave é justamente o "estimulo do consumo imediato", pelo menos para mim esta foi a principal armadilha na qual caí conforme minha renda aumentou no decorrer dos anos, elevar o padrão de vida proporcionalmente a renda deve ser o erro mais comum na gestão financeira do brasileiro médio. Agora luto para elevar minha renda enquanto mantenho ou até reduzo meu padrão de vida, assim tenho espaço para investir e criar renda passiva.

[@partiuserrico]

@@kleders exato! Esse ponto é importante. Eu estava pensando em fazer um vídeo no estilo “Back to basics” para ajudar justamente nesse tipo de situação (vou até anotar no meu docs de conteúdos a serem produzidos). Eu também caí nessa cilada anos atrás. Mas, quem só tem padrão de vida alto sem ter dívidas, consegue vencer a inflação: as taxas reais no Brasil continuam altas. Assim, quando reduzi o padrão de vida, facilmente consegui fazer uma poupança que vence a inflação ano a ano. Isso que tentei explicar 😊☺️

[@getuliomzmz]

Acredito q a analise não foi correta, vc considerou o salario minimo desde o inicio do plano real, quando era muito baixo. Poderia fazer a mesma analise nos ultimos 10 anos, talves a conclusão seja diferente,, valeu

[@partiuserrico]

Eu até citei no vídeo que um dos possíveis comentários seria esse, rsrs. Eu concordo, mas eu não fiz juízo de valor, apenas uma análise sobre a perda do poder de compra do Real em toda sua história levando em consideração uma variável muito importante além da inflação: o salário mínimo. Um forte abraço e #partiuserrico !

[@getuliomzmz]

@@partiuserrico bom dia, poderia fazer um video sobre os impactos reais da inflacao na nossa vida, abraco, valeu

[@partiuserrico]

@@getuliomzmz acredito que os próximos terão relação com esse teu pedido :) Forte abraço e #partiuserrico !

[@kleders]

@@partiuserrico Eu sinceramente gosto mais dos vídeos práticos, com conteúdo que posso aplicar no meu dia a dia. O macro é importante para entender como nossa percepção pode estar errada no geral e (não sei se é o seu objetivo) parece ser uma ótima forma de iniciar um diálogo sobre porque "sentimos" que tudo está mais caro ou que nosso dinheiro perde poder de compra, como disse em outro comentário, creio que tem muito mais a ver com "como" gastamos do que "quanto" ganhamos. Obrigado pelo conteúdo e dedicação na criação dele :-)

[@partiuserrico]

@@kleders eu quem agradeço a tua audiência 😀 Eu tento mesclar um pouco dos conteúdos, 😅O primeiro vídeo que fiz este ano, por exemplo, apesar de ser uma análise, direciona para onde eu acho que está interessante investir, por exemplo. Mas, como te respondi em outro comentário. Eu vou fazer um vídeo no estilo “Back to basics” que acho que vai ser bem mais prático que os últimos vídeos ☺️ Antes, entretanto, vou tentar terminar os de inflação, já que os dados de dezembro do ano passado, fecharam agora no início do mês :) Um forte abraço e #partiuserrico