📈 ¿INVERTIR JUNTO CON WARREN BUFFETT? 💥 Análisis de AMERICAN EXPRESS 📊 VALOR INTRÍNSECO de $AXP

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Aclaración importante: el video persigue un fin netamente educativo. Nada de lo que está dicho debe ser entendido como consejo de compra o de venta de ningún activo financiero. Invertir es una actividad riesgosa, antes de invertir, tienes que conocer los riesgos que tiene. Hazte asesorar por un profesional antes de invertir si careces de los conocimientos suficientes para ello.
Bienvenidos inversores!
American Express (AXP) es una de las acciones preferidas de Warren Buffett. Es dueño, actualmente, del 20% del total de las acciones en circulación.
¿Oportunidad de inversión?
Lo analicemos, en profundidad.
Saludos, y todo el éxito en sus inversiones.
Arturo (Agente Productor CNV 1.388)
Invertir desde Casa
Análisis de VISA: • 📈 VISA 💳 ANÁLISIS COMP...

[@invertirdesdecasa]

¡Buenas tardes, comunidad de IDC! Este video les va a ser útil para entender el negocio de AXP y, al mismo tiempo, para entender cómo funcionan algunos aspectos del negocio bancario. Considero que les puede sumar y ser de utilidad para futuros análisis que ustedes hagan. AXP, por otro lado, cotiza a un precio bastante justo (a mi entender) cuando se la compara contra el valor intrínseco presente de sus flujos de caja libre futuros descontados. ¿Qué opinan ustedes? Los leo. Saludos y éxitos!

[@PauRangelHerrera]

MUY BUEN VIDEO! Seria una gran idea si hicieras directos de todo el proceso, así podriamos ver donde buscas la informacion y todo mas detallado. SALUDOS!

[@guidotesouro6304]

Conciso y bueno, muy bueno lo suyo. El que este aburrido que busque la amex centurion, nada que ver con Ricky. Saludos

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias, Guido! Abz y buena semana.

[@franciscoeduardomatt]

Excelente videoo Arturo, voy a llevar un poco más de American Express, la recompra de acciones y su servicio financiero a clientes exclusivos de alto poder adquisitivo me gusta mucho. Es inversión de calidad

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias, Francisco! Con mirada a largo plazo, no hay dudas que es una excelente empresa para cuidar de tu capital. Saludos!

[@jorgesalazar9584]

Muy buena informacion, gracias por tus videos.

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias, Jorge! Me alegra que sirva.

[@pedrotomasquintna5]

Se me complica calcular el fcf de los bancos como JPMorgan o bank of america porque no tiene ebita, se me haría de muchísima ayuda que hagas un vídeo del valor intrínseco de algún banco, mucha gracias

[@invertirdesdecasa]

Hola! No es recomendable valorar a un banco por DFCF. Te diría que es mejor Price/Book Value. Te dejo un video, que lo explica: kzbin.info/www/bejne/roCqg62shaydgLM Saludos!

[@shazahrr8674]

Muy buen video Arturo !! PD: aprovisionate de café que parece que va a faltar ..

[@invertirdesdecasa]

Triste y lamentablemente, cierto es. Muchas gracias, Martín! Abrazos!

[@juanchito7332]

Excelente video señor Arturo, muy instructivo, gracias por su orientación

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias estimado Juan!

[@javieralessandro8850]

Excelente análisis Arturo!!! Claro y simple, fundamental para seguir aprendiendo, abzo grande

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias, Javier. Así es. Seguimos sumando. Ese portafolio va a crecer exponencialmente. Abrazos!

[@miguelromero2363]

Muy buen negocio. Concuerdo con el maestro. Un 15 o 20 % abajo se pone atractiva! Gracias! Saludos!

[@invertirdesdecasa]

Absolutamente Miguel. 9.1% de inflación en EEUU hoy. Récord en UE también. Estos dos años pueden ser lo máximo para los value investors. Hay que ser pacientes. Abrazos!

[@ramonapiriz9251]

Cómo siempre, excelente.

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias!

[@alejandroespinoza1922]

Gran análisis! Muy buena plataforma para analizar acciones que utilizas, no conocía macrotrends. Saludos Arturo, gran trabajo.

[@invertirdesdecasa]

Me alegra que sirva, Alejandro!

[@caruso734]

Excelente información. Gracias Arturo!!!

[@invertirdesdecasa]

Gracias Pablo! Abrazo y buena semana.

[@fernandovaldivielso]

que buenos tus videos, no pares ayudan mucho!

[@invertirdesdecasa]

Me alegra que aporten valor, Fernando!

[@marceloruiz6367]

Gracias Arturo!!!... brillante y claro como siempre. Saludos !!

[@invertirdesdecasa]

Me alegra que sirva, Marcelo!

[@cesarfritzler4934]

Otro muy buen informe Arturo !!!!!

[@invertirdesdecasa]

Me alegra que sume, Cesar!

[@kosumel]

Ese extasis por el cafe y esa tasa piden un sponsor urgente... Estaría bueno vodeos de sugerencia de cuando salir de una posición, no solo verde para entrar ... salu2

[@invertirdesdecasa]

Buenas noches, Sebastian! Te dejo un video que hicimos referido a tu consulta. Muchas gracias por el comentario. Saludos! 📈 CUANDO es el MEJOR momento para VENDER una acción 💵 TODOS los tips para vender BIEN tus acciones kzbin.info/www/bejne/rJOaknyPZ8lko5o

[@JuanMartinez-bv9np]

Q buen analisis haces en tus charlas. buena suerte y que cresca el canal rapidamente.

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias, Juan! Me alegra el video te haya sumado.

[@danriverastur]

Análisis fantástico Arturo. Un saludo, Daniel

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias, Daniel. Me alegra que sume y aporte valor!

[@cdb.inv.7678]

Muy bueno arturo, minopinion sobre AXP es muy similar a la tuya creo que esoeraria un poco, si es una empresa en la cual me interesa seguir e invertir, pero esperaria un tiempo. Saludos

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias por el comentario! Éxitos!

[@FernandoLopez-wx2dn]

Arturo gracias por el informe.. Me gusta más Visa. Abrazo

[@invertirdesdecasa]

Dos excelentes empresas. Visa asume menos riesgo que AXP (pero también factura menos). Abrazo!

[@victorarnaldobossard6865]

Excelente tratamiento de los temas abordados, muy útiles. Por favor, quisiera disponer de v/ planilla excel para análisis de inversiones. Muchas gracias, saludos cordiales.

[@invertirdesdecasa]

Estimado Victor. La puedes pedir por instagram: @inversordesdecasa mail: [e-mail]

[@damianr6982]

Excelente Arturo querido!!!! Muy bien explicado el modelo de negocio!!! Siempre pensé que todas las tarjetas eran iguales!!! Jajaja. Te dejo un gran abrazo y GRACIAS por todo lo que nos aportas!!

[@invertirdesdecasa]

Abrazo, Damian!

[@invertirdesdecasa]

Me alegra que te haya aportado valor!

[@davidprieto588]

Gracias Arturo, ya acostumbrado a tus excelentes informes, muy fáciles de seguir y con la información justa. No soy inversor de AMEX, sí de VISA dónde estoy viendo de sumar posiciones cuando baje unos puntos más. Por otro lado una consulta, vos analizas el mercado local?, yo sinceramente le tengo un poco de temor por razones obvias, pero sin embargo me parecen que los precios están en valores muy tentadores sumado al impulso que ha tomado el dólar informal estos días. En resumen me gustaría saber tu posición sobre el mercado local. Un abrazo y gracias!

[@invertirdesdecasa]

Hola David! Por más esfuerzos que hago, me cuesta proyectar a largo plazo en Argentina. Por lo que, no te puedo ayudar en esto, lamentablemente. Saludos y todos los éxitos!

[@lucasschiavetti133]

👏👏

[@invertirdesdecasa]

Gracias!

[@danielboaglio]

Hola Arturo, muchas gracias por tu trabajo. Gran empresa AXP, gran canal IDC. La tengo por “duplicado”, por ella misma y porque tengo BRKB, de manera que ninguna preocupación a la vista. Un abrazo.

[@invertirdesdecasa]

Hola Daniel! Somos dos que estamos iguales. De hecho, estuve agregando posiciones en BRKB en 270. Enorme empresa y, de paso, también me expongo indirectamente al petróleo. Un abrazo y buena semana.

[@christianaguirre1004]

Excelente video como siempre Arturo! Podrías hacer un video sobre Baidu ? Te estaría muy agradecido ... Estuve viendo unos videos que decían que se podía acercar una crisis en China por una burbuja inmobiliaria como le a pasado a estado unidos vos que crees sobre eso? Hay posibilidades?

[@invertirdesdecasa]

Hola Christian! Te dejo el análisis de Baidu: kzbin.info/www/bejne/p5Koh4WQdtiLqMk Respecto a la posible crisis China, por la recesión de su sector inmobiliario: se habla de esto hace mucho... te diría que, al igual que en los EE.UU (y su monstruosa deuda, que no se va a poder pagar si siguen subiendo las tasas) el "cielo siempre se puede caer". En cualquier lado, en cualquier país, cualquier industria, cualquier empresa... siempre. Si China entra en recesión por una implosión de su sector inmobiliario (aclaro): no se salva nadie. Es la segunda (y próximamente primera) economía mundial. Compra muchas materias primeras. Vende muchos productos. ¿Viste lo que pasó en el mundo por 5 semanas de cierre en Shangai? Imaginate una recesión de varios años... Personalmente, trato de ver el valor de las empresas. No estoy invertido en constructoras, ni bancos de China. El canal que sacó ese video, bastante popular, hace un año aproximadamente decía que el valor de Alibaba era de 700 dólares. Obviamente, cambió su punto de vista porque busca titulares que atraigan clicks. Es una opinión, aclaro. No tengo la bola de cristal. Saludos!

[@atleticotrinidad]

Excelente análisis Arturo! Una consulta, donde se obtiene información clara sobre los modelos de negocios de las empresas?

[@invertirdesdecasa]

Buenas noches, Ricardo! Eso se encuentra en los informes anuales (10-K) de las empresas. Ahí explican “cómo generan revenue”.

[@pedrolopez-lv3pc]

👍👍👍

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias, Pedro!

[@joelquispechoque7952]

Arturo buenas tardew, me gustaria que hagas un video de la empresa upstart . Me han recomendado esta empresa pero tengo mis dudas.

[@invertirdesdecasa]

La analizamos Joel. Si vemos valor, haremos un video.

[@irene3692]

Hola arturo muy buen video.queria felicitarte x tu trabajo.soy nuevo en este tema de finanzas.queria pedirte si en algun momento podes hacer un resumen de la compania oracle.desde ya muchas gracias abrazos

[@shazahrr8674]

Oracle se rumorea va a despedir mucho personal en Agosto..

[@irene3692]

@@shazahrr8674 muchas gracias x la info

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias, Daniel. Bienvenido al canal y al mundo de las inversiones. Trabajamos sobre Oracle. Abrazos!

[@magonegro9999]

Muchas gracias por la informacion q brindas desinteresadamente y siempre muy util.

[@invertirdesdecasa]

Me alegra que te aporte valor. Gracias por el comentario!

[@pablocordoba5822]

Saludos Arturo!, Acá tomando mates y escucharlo tu análisis, impecable como siempre!

[@invertirdesdecasa]

Muchas gracias, Pablo! Me da gusto que te sirvan los videos. Saludos y excelente semana!

[@Antonio-wp7yx]

Otro excelente análisis. Muchas gracias. Una pregunta: Según Yahoo Finance el 87% de las acciones de AXP están controladas por instituciones. ¿Esto es bueno, malo, irrelevante? He estado mirando las grandes compañías como Apple, Amazon, Google, etc, y veo que el porcentaje de éstas ronda siempre el 65/70%.

[@invertirdesdecasa]

Hola Antonio! Yo diría que: Te fíes siempre en tus propios análisis de inversión. Más allá de lo que han las instituciones. Saludos y éxitos!

[@hugoverto]

Hola! No entendí bien, cómo se saca el multiplo final de la tabla..

[@invertirdesdecasa]

Es el valor final, que se le asigna al enterprise (empresa) total, expresado como un múltiplo de los FCL del año 10 proyectado. Saludos.

[@IvanDiRienzo]

Una consulta todavía no entiendo de dónde y como sacar los datos para rellenar la tabla. Si tenés algún vídeo me podrías decir el nombre y sino estsirs bueno que hicieras uno explicando. Muchas Gracias

[@invertirdesdecasa]

Hola Iván! Lo puedes sacar de los informes trimestrales y anuales que presentan las empresas. También lo puedes buscar en: www.macrotrends.net

[@IvanDiRienzo]

@@invertirdesdecasa muchas gracias

[@gabrielao9991]

Buen día IDC! Podemos decir que éste video está todavía actualizado o hay alguna otra actualización de AXP en carpeta? Gracias!

[@invertirdesdecasa]

Estimada Gabriela, muy buenos días. Su negocio sigue siendo el mismo. Las tasas de interés, que afectan el valor presente, si han cambiado desde este video. Saludos y éxitos.

[@amf9841]

Me sorprende que Buffet no invierta más en MasterCard o Visa que para mi gusto son mucho mejores modelos de negocio y claro, tb más caros. Tal vez sea lo que no le gusta, pero yo me quedo antes con Visa que American Express

[@invertirdesdecasa]

Entiendo que no forma posición tan grande en Visa por cuestiones de precio. Tiene una pequeña posición, si no me equivoco.

[@lucianoc1997]

Hola Arturo! Invertir en Berkshire, el conglomerado (creo) de Warren, indirectamente estarías invirtiendo en lo que él invierte? Es una forma de acaparar varias empresas?

[@invertirdesdecasa]

Absolutamente Luciano. Excelente empresa BRKB. Una máquina de componer ganancias para sus inversores, a través de la compra de empresas cotizadas y no cotizadas.

[@alanlopezwhaibe4217]

hola arturo, una pregunta. consiedas que tesla a 700 dls todavia esta a sobre precio?

[@invertirdesdecasa]

Desde una perspectiva del VALUE Investing (la que yo practico): absolutamente si. Sumamente sobrevalorada (por no decir burbuja).

[@matiasemanuelazcarate8554]

Muy bueno, gracias por la info. Que libro recomendarías, para aprender a hacer este tipo de análisis, nivel pañales 🤣🤣🤣

[@invertirdesdecasa]

Hola Matías! Para arrancar, "Warren Buffett y la interpretación de Estados Financieros". Sumamente simple su lectura.

[@matiasemanuelazcarate8554]

@@invertirdesdecasa muchísimas gracias

[@invertirdesdecasa]

@@matiasemanuelazcarate8554 de nada, éxitos!

[@cristianclerci3880]

Hola buenos días! En el sector de tarjetas de créditos, cual le parece que tienen mejor fundamentales. Además del valor intrínseco. Entre MA, V y AXP. Gracias.

[@invertirdesdecasa]

Son modelos de negocios similares, pero todos tienen sus características. No puedo darte una respuesta única, así, en abstracto. Saludos.

[@cristianclerci3880]

@@invertirdesdecasa Muchas gracias.

[@invertirdesdecasa]

@@cristianclerci3880 de nada, saludos!

[@Dacardonal]

Hola, donde se puede descargar la plantilla para encontrar el valor intrínseco?

[@invertirdesdecasa]

Hola David. En videos más recientes, se explica el proceso. Te diría que veas los últimos, así la puedes conseguir.

[@IvanDiRienzo]

Que sería el múltiplo final ?

[@invertirdesdecasa]

El valor que le asignas al enterprise total, como un múltiplo del FCL del año 10 proyectado.

[@atapia2210]

Hola, podrías analizar a DOLE ?m

[@invertirdesdecasa]

Hola! ¿La empresa vendedora de frutas y verduras, es así? Hace tiempo no la sigo.

[@atapia2210]

@@invertirdesdecasa si esa , está muy baja pero puede tener buena proyección largo..el alimento es esencial jje

[@invertirdesdecasa]

@@atapia2210 absolutamente! Lo que no me gustaba (en algún momento la vi) es que esa empresa se hizo privada/pública varías veces!

[@mariaalejandrazottola9133]

Como siempre impecable. Ahora tengo una duda. Más bien general. Cuando uno invierte cuando debe tomar ganancias ? Hay un porcentaje como para hacerlo? O cada vez q compras la tenes por muchos años?. En caso de vender y recibís las ganancias en dólares, inmediatamente invertir esos dólares? O sería un error. Gracias

[@SANTIAGO-dq6wb]

muy buenas preguntas!! Tengo las mismas dudas, en que momento se toma ganancias (aunque uno invierta a largo plazo en algún momento hay que vender), con estos videos aprendí mucho cuando es un buen momento para comprar, pero todavía no comprendo cuando es un buen momento para vender( cuando está sobre valorada?? )

[@invertirdesdecasa]

Hola María Alejandra! Te dejo un video en donde expuse mi manera de pensar, en el canal. Cualquier cosa, si te queda alguna inquietud después de ver el video, la charlamos por acá. Saludos! 📈 CUANDO es el MEJOR momento para VENDER una acción 💵 TODOS los tips para vender BIEN tus acciones kzbin.info/www/bejne/rJOaknyPZ8lko5o

[@invertirdesdecasa]

Hola, Santiago! Justo ahí le compartí un video del canal a María Alejandra. Te lo comparto: 📈 CUANDO es el MEJOR momento para VENDER una acción 💵 TODOS los tips para vender BIEN tus acciones kzbin.info/www/bejne/rJOaknyPZ8lko5o Si te quedan inquietudes después de verlo, avísame y las charlamos por acá. Saludos y éxitos en tus inversiones!

[@SANTIAGO-dq6wb]

Perfecto Arturo ahora lo veo !! Muchas gracias

[@mariaalejandrazottola9133]

Si lo ví! Pero por lo que entiendo no tomas ganancias por un tiempo largo o a menos que la empresa cambie ya no sea la misma según la evaluación fundamental. Me llama la atención la gente que dice vivir de inversión y si no toma ganancia? Jaja perdón aún estoy un poco confundida

[@martinbrisenonunez2012]

Hoy está barata. Alguien sabe por qué?

[@invertirdesdecasa]

¿Vos la ves barata? Yo la vería en un valor justo.

[@martinbrisenonunez2012]

Tienes razón esa era la palabra. Si baja un poco más yo si podría comprar pero voy a ver porque sigue cayendo más y más

[@invertirdesdecasa]

@@martinbrisenonunez2012 Si sigue cayendo más y más, será mejor para tu rendimiento como inversor. Mientras su negocio siga siendo el mismo (cosa que lo es... existe desde el 1870) y siga siendo bueno: ¿no es algo bueno, que la acción se ponga más barata? American Express recompra muchas acciones. ¿Qué es mejor? ¿qué la acción esté cara o barata? Antes de comprar, me parece que deberías educarte financieramente. Saludos.

[@alvarogarciagarcia6959]

muchisimas gracias invertir desde casa por generar valor para la comunidad otra vez, pero tengo la duda de si en lugar de poner un múltiplo final sumo todos los flujos de caja libre desde 2021 hasta 2031 y lo pongo en el 2031 EV, eso estaría bien?

[@invertirdesdecasa]

Hola Alvaro, buenas tardes. No, eso no estaría bien. El EV no es la sumatoria de los FCL de los 10 años anteriores. Es el valor empresarial total.

[@rodrigodiaz1392]

@@invertirdesdecasa hola como determinas ese valor es lo que no logro entender de los analis por que 10 ,12, etc gracias

[@cristiansayd1011]

@@rodrigodiaz1392 es una estimación del múltiplo que puede llegar a cotizar, hoy estaría en un múltiplo bajo

[@invertirdesdecasa]

@@rodrigodiaz1392 en base a la historia de la empresa y al múltiplo que yo considero justo pagar por ese negocio. Saludos