Які податки сплачує підприємець (self-employed) в Канаді? Реєстрація підприємцем у Канаді.

Це друге відео серії "Бізнес в Канаді". Сьогодні буде мова про те, який бізнес можна почати як self-employment та які податки сплачує підприємець у Канаді. Також поговоримо про те, як вести облік доходів та витрат та як наймати працівників.
Відкрити бізнес в Канаді може будь-хто, хто є резидентом Канади: постійним чи тимчасовим.
Українці, які прибули до Канади за програмою Canada-Ukraine Authorization for Emergency Travel (СUAET) також можуть відкрити бізнес.
БІЗНЕС В КАНАДІ
➡️ Починаємо Бізнес в Канаді: Підприємець чи Корпорація? • Починаємо Бізнес в Кан...
➡️ Про бізнес витрати www.canada.ca/en/revenue-agen...
➡️ Про внески до Canada Pension Plan www.canada.ca/en/services/ben...
➡️ Зареєструвати бізнес-номер www.canada.ca/en/services/tax...
➡️ Перевірка власного кредитного рейтингу bit.ly/3QHhxKD
➡️ Отримайте $225 на сім'ю відразу за відкриття рахунку у банку Simplii Financial mbsy.co/6svHvM
➡️ Bank Tangerine tangerine.ca Для отримання бонусу введіть код 48723386S1 під час реєстрації
РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ
➡️ Реєстрація бізнесу в Канаді онлайн partners.ownr.co/ukrainiancanada
➡️ Звітність, бухгалтерський облік, консультація з податків разом з Tax Pro Canada taxprocanada.ca
ІНВЕСТИЦІЇ В КАНАДІ
➡️ Реєстрація у Wealthsimple Tax my.wealthsimple.com/app/publi...

[@oleandrcleaningservices]

Щиро дякую за поради, за цінну інформацію!

[@tymurchumak4125]

Дякую Вам за відео! Знання та інформація - це найцінніше, чим українці тут можуть допомогти один одному. Всім перемоги!

[@katerynadoboshynska6582]

Чекаємо на наступне відео😊. Дякуємо Дмитро за Вашу працю!

[@user-tp7gn6bv5s]

Дякуємо! Дуже цікаво і доступно.

[@lanitalana953]

Дякую Вам Дмитро!дуже інформативне відео.

[@LatiosUA]

Дуже цікаве відео, дуже вам дякую!

[@victoriabilenko9289]

Дякую за відео. Дуже просто і зрозуміло.

[@user-lk1hr9vv9z]

Дякую! Чекаю на відео про корпорацію.

[@olegiov3691]

Дуже дякую вам! Ви дуже грамотно та в деталях розповіли !!!

[@donbasiankaincanada]

це супер корисні відео рідною мовою. дякую вам!

[@AnaskooksanA]

Дуже конструктивні відео! Найкращий канал! Дякую автору !

[@user-ku2iw5ip5f]

Дмитро дякую з допомогу. Все професійно. Ще просьба до вас чи потрібна ліцензія на роботу, для прикладу, сантехнік по ремону, слюсар по газу, надавання транспортних послуг…. І де найкраще і найшвидше вивчити мову.Дякую.

[@user-fl8np2sj5x]

дякую вам ще за одне цікаве відео! Підкажіть будь ласка, я намагаюсь сам засабмітити податки за бізнес єкаунт, ви Т2 форму і усі інші файли такі як schedule 125, 100 and etc.. обьєднуете в один файл, а сабмітите на пряму в CRA account?

[@ukrainiancanada]

Якщо ви, скажімо, користуєтесь бухгалтерською програмою QuickBooks Online, то система генерує xml-файл, який можна відіслати до CRA через спеціальну веб-форму.

[@fathersonteam8658]

Добрий день. Дякую вам за відео та корисну інформацію. Питання: якщо я самозайнятий (SE) до 30000$, податки не плачу. А в пенсійний ці 11% все одно маю платити чи ні? Дякую

[@tarasmops5545]

Дякую за інформацію. В Канаді для музичної діяльності мене іноді наймають і оплачуютт чеком за певну кількість роботи - кількість репетицій та концертів. Що мінімально потрібно зареєструвати щоб мати змогу так само співпрацювати з іншими self-employed щоб платити їм за концерти чеком?

[@user-ik8xr7tg1q]

Доброго дня ,чи можна окреме відео як відкрити бізнес номер для solo proprietors

[@aleksdyachenko817]

Дякуємо за чудовий контент! Підкажіть будь ласка, а якщо прямий контракт на американську компанію без офісів в Канаді як ІТ консультант. То для sole proprietorship потрібно реєструватися та платити GST/HST?

[@ukrainiancanada]

Понад 30 тис дохід? Реєструйте бізнес-номер для себе. Необов'язково sole proprietorship реєструвати. Ви можете робити бізнес під власним іменем Aleks Dyachenko. GST/HST ви виставляєте тільки канадським клієнтам. Згідно законодавства, ви повинні зареєструватися платником GST/HST, якщо ваш бізнес перевищує дохід 30 тис. Однак в інвойсі GST/HST буде вказано exempted, бо його не треба для американської компанії. Просто раз на квартал будете здавати GST/HST звіти. Також у вас може бути можливість отримувати повернення сплаченого податку GST/HST, якщо ваші бізнес-витрати включали цей податок. CRA виплатить вам різницю або ви зможете віднести ті кошти на бізнес-видатки і таким чином зменшити корпоративний податок. Ви повинні реєструвати sole proprietorship, якщо ви хочете оперувати під іншим бізнес-іменем, наприклад, Aleks Consulting.

[@aleksdyachenko817]

@@ukrainiancanada Чудово, дякую за таку розгорнуту відповідь!!

[@user-ir4ug1kt4e]

Дякую за відео. Скажіть будь ласка, питання можливо не по темі. Якщо я планую міграцію і отримати в подальшому ПР, які є шанси це зробити працюючи як sole partnership ?

[@ukrainiancanada]

Шансів немає. Тільки через найману працю поки.

[@innaagoubi2670]

Дуже дякую!Я так розумію що в Провінції Квебек я не можу працювати self employed, поки я не маю ПР?

[@user-ng1mr5be2n]

Дмитро, дякую за Ваші відео. Підкажіть будь ласка, шукаю авто для родини, зараз розглядаю варіант з лізінгом. Чи може self-employed списувати витрати на ліз авто для зменшення податкового навантажання? Чи цей варіант працює тільки якщо зробити корпорацію, і оформлювати авто на корпорацію?

[@ukrainiancanada]

Для списання витрат (лізингових платежів), потрібна конкретна бізнес-причина. Просто так взяти авто у лізинг і списувати не можна, якщо у вас немає бізнесу, який потребує цього авто. Інакше, це дуже швидко стає причиною аудитів та штрафів. Якщо ви self-employed та ваш бізнес потребує авто, то ви можете відносити на бізнес-витрати лише частину платежів по лізингу та витрат (бензин, страхування тощо), які безпосередньо стосуються вашого бізнесу. Тут є два підходи: або ви рахуєте кілометраж, або, так званий простий підрахунок, що, наприклад, 30% часу ви використовуєте авто на бізнес. Решта - це персональне використання. Щодо корпорації: якщо діяльність вашої корпорації не потребує використання авто, то немає бізнес-причини його купляти. Якщо ви можете чітко обґрунтувати потребу в авто, то окей. Дуже рекомендую такі штуки обговорювати з вашим бухгалтером.

[@YuliaVolokh]

Привіт Дмитре. Дякую за канал! Знайшли вже багато відповідей на наші питання. Чи є вже відео про пенсію та рахунки? Цікавить взагалі система пенсій в Канаді. Якщо можна, будь ласка, вкажіть лінк. Коли сплачуєш RRSP, то можна не платити CPP? Чи RRSP - це додаток до CPP? Дякую

[@ukrainiancanada]

RRSP не заміняє СРР. Треба платити СРР обов"язково. Однак, відрахування до RRSP збільшують поверення податків. Я записую відео про це якраз. Скоро буде

[@user-hi3tr4nu7r]

Дякую! Добрий день, коли списуюттся витрати - це береться вартість з податками чи без? І в яку графу можна списувати за одяг, взуття... і який % на рік допускається

[@ukrainiancanada]

Витрати з податками звісно. При чому тут взуття та одяг? Це спеціальна одежа, типу для будівництва?

[@starkovscode]

Доброго дня. Спасибо за полезную информацию. Если жить в Канаде и работать удаленно на Европу (доход до 30к), то надо открывать бизнес аккаунт или он не обязателен в этом случае?

[@ukrainiancanada]

До 30к на рік? І ви є самозайнятою особою? Тоді не треба

[@starkovscode]

@@ukrainiancanada Но как в таком случае возможна оплата услуг из Европы, если для этого необходимо какой-либо идентификационный номер, а при self-employed без оформления никакого номера нет, только имя, фамилия (физическое лицо)?

[@laspigroup2974]

А кредити дають new comers?

[@KsushaChobotok]

Дмитре, перепрошую, якщо це є дурним питанням. Чи потрібно декларувати свої власні податки, якщо маєш корпорацію? Чи достатньо лише декларувати доходи корпорації. Завчасно дякую за відповідь.

[@ukrainiancanada]

Ваші доходи як фізичної особи - це одне, а доходи вашої корпорації (окремої юридичної особи) - це зовсім інше. Ви не є корпорацією. Окремо декларуєте доходи. В той же час, якщо ви є self-employed та маєте інші доходи як фізична особа, то доходи сумуються та, відповідно, підлягають оподаткуванню.

[@kovalenkoihor4325]

@@ukrainiancanada Дивився податки корпорації, то там при доходах менше 500тис щось 11% податків всього. Тобто виглядає значно вигідніше зробити корпорацію, ніж просто SelfEmployed. Але людина ж не може просто брати і тратити гроші корпорації на хліб в магазині, правильно? Тобто людина як така, яка є власником корпорації, все одно є працівником або контрактором корпорації, і сплачує ще свої окремі податки як працівник чи як self employed. Тобто якщо якийсь контрактор відкрив собі корпорацію, то він тоді платить "типу подвійні" податки. "Як корпорація" і як фізична особа окремо. Тобто так виглядає, що відкриття корпорації то ніяке не ефективне скорочення податків, а навпаки, їх збільшення, якщо то корпорація одного працівника-власника. Я правильно розумію?

[@AnastasiiaMinakova]

Дякую за інформацію. Є питання, якщо декларувати дохід до 30000кад які податки доведеться сплатити? І якщо дохід більший ті 3 податки сплачуються раз на рік?

[@ukrainiancanada]

Не дуже зрозуміле запитання. Навіть якщо ви заробите 25 тис, то все все платите податки та CPP.

[@exclusive-mebli7502]

Доброго дня.Дякую за відео.Якщо експортувати товари з України в Канаду ,а українська компанія, яка буде оформлювати експортні документи на вантаж вимагає юридичну особу,то для того щоб бути в Канаді юридичною особою достатньо бути self-employed чи потрібно відкривати корпорацію?

[@ukrainiancanada]

Self-employed не є юридичною особою, а тому якщо є вимога бути юридичною особою, то потрібно оформити корпорацію

[@exclusive-mebli7502]

Дмитре чи можна у вас просити консультацію на рахунок створення корпорації з подальшим оформленням ,якщо консультація дійсно виявить потребу реєстрації?

[@19Anton97]

Дякую за відео. Підкажіть будь ласка коли треба платити податки за бізнес?

[@Smallpotatoesnik]

Дмитро, скажіть будь-ласка, якщо знаєте) Чи можна працювати на канадську компанію за межами Канади? Якщо вже працюю віддалено. Наприклад з Домінікани або Кіпр чи інша країна Європи. Чи потрібно узгоджувати з податковою, працедавцем, або змінити вид контракту з найнятого працівника на self employed на період від'їзду. Дякую,🙏

[@ukrainiancanada]

Узгоджувати це треба з роботодавцем, якщо ви тимчасово поза межами Канади. Однак, ви повинні мати дозвіл на роботу та бути податковим резидентом Канади. Всі податки будуть відраховуватись за провінцією роботодавця. Щодо зміни контракту - узгоджувати треба з роботодавцем.

[@Smallpotatoesnik]

@@ukrainiancanada я вже тут та податки відраховуються і планую щоб відраховувались надалі. Потім повернусь.

[@user-qb7ho1nr6f]

Підскажіть будь ласка робота в убер яка форма для заповнення?Як вірно називається?

[@ukrainiancanada]

Т2125

[@vredenka_Canada]

Доброго вечора! Дохід 30 тис рахується за який період , за календарний рік ? Тобто якщо в місяць виходить більше 2,5 тис то необхідно реєструватися?

[@ukrainiancanada]

не рахується помісячно. Дохід береться за чотири послідовні квартали, не за календарний рік. Тобто, можуть бути 3й і 4й квартали у 2022 році і 1й та 2й у 2023 році. Може бути 4й квартал у 2022 році та 1й квартал 2023 року. Важливо, це моніторити

[@user-tp7gn6bv5s]

Підкажіть, будь ласка, контакти вашої організації і як можна стати на чергу розрахунку?

[@ukrainiancanada]

Якщо вам потрібні послуги бухгалтера, то ось зверніться до до Ірини Малик. Записатись на консультацію можна тут taxprocanada.ca/

[@aleksandrstukaloff7698]

Дмитро! На 43 секунді Ви сказали де можна шукати клієнтів з надання послуг. Яка правильна назва цієї платформи ?

[@ukrainiancanada]

Kijiji.ca, Facebook marketplace для прикладу

[@aleksandrstukaloff7698]

@@ukrainiancanada Дякую! Шукаю портал на якому замовники рекламують , що їм требо зробити по ремонту, будівництву, цікаво є таке у Канаді?

[@elenakhaliapina3405]

Підкажіть будь ласка, якщо дохід до тільки як фоп 13000, чи треба показувати це в декларації?

[@ukrainiancanada]

Ні, для фоп треба заповнити форму 2125

[@elenakhaliapina3405]

@@ukrainiancanada це як self employed,а якщо працювали з дому, як вирохувати % до витрат ?

[@Alf_GS]

Тобто, якщо я надаю ІТ-послуги не канадському замовнику на суму більше 30 тис. на рік, то все що треба сплатити, це тільки Federal Tax, Provincial Tax та CPP (в сумі ~30%)? Медичні відрахування вже входять в CPP? Аналог ПДВ не треба сплачувати? Якщо так, то виглядає сильно менше, ніж європейські податки на дохід+соціалка+медицина.

[@ukrainiancanada]

Так, саме так. Ви повинні зареєструвати свій бізнес номер, номер платника GST/HST, але, якщо ваш клієнт за межами Канади, то ви не повинні включати GST/HST у інвойс. Більше того, у вас появиться можливість списувати та отримувати повернення GST від товарів/послуг, які ви отримали для свого бізнесу. Тобто, якщо ви придбали комп'ютер за 2000 + 250 sales tax, то ви зможете повернути GST 5% собі в корпорацію.

[@Alf_GS]

@@ukrainiancanada дякую!

[@maksymperetiatko1433]

Дякую за відео, але в мене питання - Total income - у вас 80 тис. Але було 100 тис, а 20 тис це операційні витрати. Чи це корректно рахувати від 80 тис, як від Total Income?

[@ukrainiancanada]

Так, коректно. Податок нараховується після відрахування eligible expenses

[@gutandrew]

як розрахувати партнерство якщо 2 self-employed працюють разом як партнери? Якщо партнери працюють 50/50 чи ділиться тоді дохід і затрати на кожного з партнерів у відношенні 50/50?

[@ukrainiancanada]

Витрати необов'язково повинні бути 50/50, адже кожен партнер може мати різні витрати. Дохід 50/50, якщо тільки два партнери та між вами є домовленість про 50/50. Майте на увазі, що партнерство - це не тільки про витрати та доходи, а також про відповідальність та борги. Якщо, скажімо, ви з партнером взяли в борг по 10 тисяч на бізнес в партнерстві, і ваш партнер не може віддати борг, то банк буде вимагати виплати кредиту від вас як партнера.

[@user-of1cl4ej4g]

Доброго дня,якщо я наприклад кур‘єр чи можу я списувати на лізинг? І якщо наприклад авто 40 000 а дохід 50000 в рік. Чи можна звести або до мінімального податку або до недоопожаткованого доходу за рахунок лізингу

[@ukrainiancanada]

Ви можете списувати платежі за лізинг, а не повну вартість авто.

[@OleksandrNychyporyk]

Який резон вкладатися в бізнес-проект, якщо self employment не допоможе отримати PR?(. Свого роду обмеження тих хто тільки приїхав. А розвиток тоді де? В чому? По факту маю коштів на початок бізнесу, але немаю сенсу його починати. Поки буду рік -три роки теліпатися по роботам, то резерви закінчаться і почати щось своє вже не вийде(( Що ж тоді робити?

[@ukrainiancanada]

Ми живемо в Канаді і це відео не для імміграції. Зрештою, в сім'ї може бути головний аплікант, який через роботу робить імміграцію, а інший партнер відкриває свій бізнес

[@konstantunsmyrnov7405]

Доброго дня. Скажіть будь ласка, якщо реєструється номер, то ти повинен виставляти рахунок з sale tax. Чому ви про це не кажите ? Чи я щось не правильно розумію? І коли я повинен рееструвати бізнес номер? Після того, як я вже заробив 30к чи треба ділити на 12 місяців, і якщо у тебе дохід в місяць є 2500, ти повинен рееструвати бізнес номер і з'являться ще sale tax

[@ukrainiancanada]

Sales tax додаєте тільки якщо ви реєструєтесь платником GST/HST/PST. Для цього потрібна окрема реєстрація і до бізнес номера вона не має стосунку. Реєстрація платником GST/HST/PST відбувається залежно від вимог вашої провінції. GST/HST - дохід понад 30 тисяч за чотири послідовних квартали або в одному кварталі. Місяці тут ні при чому. Для Манітоби, наприклад, ви повинні реєструватись платником PST, при досягненні доходу 10 тисяч. Однак, перевірте, чи ваша бізнес-діяльність вимагає додавати PST податок

[@konstantunsmyrnov7405]

@@ukrainiancanadaДякую. До якого прибутку я можу його не реєструвати ? Я розумію, що є якась планка і я повинен реєструвати GST і виставляти рахунок з sale tax

[@ukrainiancanada]

@@konstantunsmyrnov7405 як правило, після 30 тисяч доходу. Однак, перевірте, чи у вашій провінції немає вимоги реєструватись раніше на стягнення Provincial Sales tax. В Манітобі, наприклад, після досягнення доходу 10 тисяч.

[@alenaalena5264]

Спасибо за видео. Т.е. можно заниматься любым видом деятельности? Маникюр, торты или няней... И без лицензии? Главное фиксировать доходы и не больше 30 тыс? Я верно понимаю? Спасибо большое.

[@ukrainiancanada]

Манікюр потребує ліцензування у деяких провінціях. Ви повинні перевірити, чи потрібні спеціальні дозволи та ліцензії на вашу діяльність. Це ваша відповідальність. 30 тисяч - це про доходи, а не ліцензування діяльності

[@alenaalena5264]

@@ukrainiancanada Спасибо большое за ответ. А где можно посмотреть список? Я в Манитобе, Виннипег.

[@ukrainiancanada]

@@alenaalena5264 Дивіться на урядових провінційних сайтах, яка діяльність є регульованою Для прикладу: www.gov.mb.ca/aesi/apprenticeship/discover/mbtrades/index.html immigratemanitoba.com/work-in-manitoba/regulated-occupations/

[@alenaalena5264]

@@ukrainiancanada Вот ещё вопрос есть, если не возражаете... немного не по теме, но актуально для многих, думаю. Бюро перевод можете порекомендовать? Где можно перевести и заверить? Или если бюро канадское, то можно нотариально не заверять? Спасибо большое

[@alenaalena5264]

​​@@ukrainiancanada Дмитрий, спасибо за ответ. Значит, если в этом списке нет ни маникюра или домашней выпечки, то я могу этим пробовать заниматься? И когда увижу, что дело идёт неплохо, тогда уже могу открыть фирму? Спасибо большое.

[@lexlexlex007]

31 березня перестають видавати work permit по CUAET. Чи можна приїхати і працювати як self employed після 31 березня по CUAET?

[@ukrainiancanada]

Ні, не можна

[@vredenka_Canada]

Як він може показати квитанцію за ремонт якщо сплатив готівкою виконавцю ? Допустимо він же може перебільшити і сказати що 10 тис заплатив

[@ukrainiancanada]

Тут вже важливі відносини та домовленість між замовником та виконавцем. Власник будинку не може перебільшити нічого, бо йому потрібні документи, які підтверджують витрати. Це можуть бути, наприклад, копія чеку на ім"я виконавця, це може бути квитанція про оплату від виконавця тощо. Просто так взяти і списати на витрати будь-яку суму не можна, бо податкова потім взує на багато тисяч доларів штрафу. Однак, так, є варіанти (на жаль), коли розраховуються готівкою і домовляються, що ніхто нікуди нікому не звітує ні про витрати, ні про доходи. Це елементи тіньової економіки, які також є і в Канаді, хай цього і не так багато.

[@VasylMartsiniv]

Страшно дорогі податки

[@VasylMartsiniv]

Страшно дорогі податки