Kaip investuojant nepasiklysti tarp mokesčių? | Alina Jovaišienė | Investavimas.lt POKALBIS #5

Šiandien kviečiame žiūrėti pokalbį su mokesčių eksperte Alina Jovaišiene, kurio metu labai išsamiai pakalbėsime apie visus mokesčius, susijusius su investicine veikla.
Jūsų dėka galime kurti nepriklausomą turinį apie investavimą be papildomų rėmėjų:
▶ Patreon: / investavimaslt
▶ Contribee: contribee.com/investavimaslt
Kviečiame šiuo epizodu dalintis su draugais, prenumeruoti kanalą, spausti LIKE, rašyti komentarus kas patiko ir kas nepatiko, bei kokio turinio norėtumėte jūs.
Šiame video jūs išgirsite:
▶ Kokie yra pagrindiniai mokesčiai nuo investicijų?
▶ Skirtingu pajamu apmokestinimas (palūkanos, dividendai, vertės prieaugis)
▶ Kokios yra taikomos lengvatos fiziniams asmenims?
▶ Kokios yra taikomos neapmokestinamos pajamos juridiniams asmenims?
▶ Dovanojimo / paveldejimo apmokestinimas ir dar daug kitų klausimų
Labai tikimės, kad šis naujas turinys jums bus ne tik įdomus, bet ir naudingas.
TIMESTAMPS:
00:00 - Intro
03:13 - Alina trumpai apie save
05:43 - Kas yra tos pajamos iš investicijų? Vertės prieaugis, dividendai, palūkanos.
08:04 - Ar palūkanų pajamos dar kažkaip smulkinamos?
09:34 - Kaip geriau investuoti? Kaip fiziniam asmeniui ar per juridinį vienetą?
13:42 - Kaip apmokestinamos juridinio asmens gaunamos pajamos iš investicijų į kolektyvinio investavimo subjektus?
20:33 - Juridinio asmens gaunamų dividendų apmokestinimas
26:17 - Juridinio asmens gaunamų palūkanų apmokestinimas
33:13 - Fizinių asmenų apmokestinimas
35:03 - Kada fizinis asmuo gauna pajamas iš investicijų, kurias privalo deklaruoti?
39:06 - Fiziniams asmenims taikomas neapmokestinamų pajamų dydis
42:40 - Kaip reikia skaičiuoti gyventojų pajamų mokestį, jeigu vieną finansinį instrumentą pardaviau su pelnu, o kitą su nuostoliu?
48:53 - Ar gali būti taikomas skirtingas gyventojų pajamų mokesčio tarifas pajamoms iš vertybinių popierių?
52:55 - Fizinio asmens gaunamų dividendų apmokestinimas
59:23 - Fizinio asmens gaunamų palūkanų apmokestinimas
01:03:42 - Visos lengvatos fiziniams asmenims
01:06:26 - Obligacijų kainos pokyčio ir palūkanų apmokestinimas
01:14:28 - Forex ir kriptovaliutų prekybos apmokestinimas
01:20:02 - Kaip ir kada gyventojai turi deklaruoti pajamas?
01:30:54 - Dovanojimo ir paveldėjimo apmokestinimas
01:41:30 - W-8BEN forma: ar reikia ją užpildyti ir ką tai duoda?
01:45:53 - Kaip deklaruoti pajamas, jei vertybinius popierius perku kita valiuta, pvz. JAV doleriais?
01:51:29 - Investavimas ir mokesčiai per mažąją bendriją (MB)
01:54:13 - Kur ieškoti daugiau informacijos apie mokesčius?
---
📣 PRENUMERUOKITE MŪSŲ KANALĄ IR GAUKITE PRANEŠIMĄ APIE NAUJAUSIUS REPORTAŽUS: shorturl.at/FGKZ4
---
PRANEŠĖJAI (jei turite klausimų, rašykite komentaruose po video arba asmeninę žinutę LinkedIn):
▶ Alina Jovaišienė: shorturl.at/xzRW5
▶ Artūras Milevskis: shorturl.at/cowDG
---
DAUGIAU INFORMACIJOS:
✅ Facebook: shorturl.at/qszRT
✅ Nemokama knyga "Sėkmingo investavimo principai": shorturl.at/asFY9
✅ Mokymai "Profesionalaus investuotojo akadamija": shorturl.at/fhpL9
---
NAUDINGOS NUORODOS:
💡 VMI - Gyventojų pajamų mokestis: shorturl.at/hwMP6
💡 VMI - Tarptautinės dvigubo apmokestinimo išvengimo sutartys: shorturl.at/hvIPZ
---
FILMAVO:
🎥 Nėra mažų idėjų: neramazuideju.lt
---
SVARBU
❗❗❗ Šiame video pateikiama informacija nėra investavimo rekomendacija. Pranešėjai tiesiog dalinasi asmeninėmis mintimis, įžvalgomis, pamąstymais apie investavimą bei finansų rinkas.
#investavimas #pinigai #mokesčiai #deklaravimas

[@litraskitas1998]

Ačiū. Dabar iš vis nieko nesuprantu, iškyrus, kad jau laikas ženytis

[@ilonagurskiene9606]

Puikus, labai informatyvus, ir labai skaniai susiklausęs pokalbis :) Dėkoju.

[@laurynaspelakauskas8506]

Ačiū jums! Kaip visada neįtikėtinai vertinga informacija, ir dar kaip laiku.

[@investavimaslt]

Labai smagu girdėti! ;-)

[@lukasvalintelis3584]

Labai labai laukiau šito video! Labai patiko, kad ilgas video, nes viskas vienoje vietoje ir nereikia ieškotis 10 trumpų video per 10 skirtingų youtube kanalų kur ta pati informacija greičiausiai būtų išsakyta per 6 mėn ir vis kviečiant investuoti per brokerį.

[@investavimaslt]

:D smagu, kad buvo naudinga ;-) jeigu dar bus aktualių klausimų drąsiai rašykit komentaruose :-)

[@svetlanameyer8979]

Puikus informatyvus kontentas

[@Konzi479]

Didžiulis ačiū! Labai naudinga ir aiškiai pateikta informacija 👍

[@investavimaslt]

Labai džiaugiamės, kad naudinga informacija ir galėsit panaudoti! :-)

[@Lukas-vp4tq]

Labai naudingas turinys

[@andriusnicys7554]

Labai naudinga informacija!

[@fr0sbitEDIT]

Dekui uz stipriai koncentruota ir labai naudinga pokalbi

[@romadambinskiene3670]

Ačiū, labai naudinga informacija ir ačiū, kad labai išsamu.

[@investavimaslt]

Labai smagu, kad buvo naudinga! ;-)

[@kucinasvilius]

Dedu didelį pliusą!!!Video- tiesiog super informatyvus!!!!ačiū!

[@investavimaslt]

Labai ačiū!!! :-)

[@totalwalker]

Ačiū!

[@investavimaslt]

:-)

[@a.caplikas3858]

Ačiū. Apie mokesčius info niekada negali būti per daug:)

[@investavimaslt]

Tikrai taip - nežinojimas neatleidžia nuo atsakomybės ;-))

[@detale3403]

Ačiū

[@investavimaslt]

:-)

[@iljabarkovskij4861]

Dėkoju jums už darbą!

[@investavimaslt]

Ačiū už įvertinimą!

[@igorvorobjov]

Super Alina 🙂 Tu geriausia mokesčių ekspertė visame lietuviškame internete 🙂

[@investavimaslt]

Sunku nesutikti ;-)

[@beamle]

Labai zavi moteris. Jau tos akys ....

[@choose86]

Puikiai 🎉

[@investavimaslt]

Ačiū! :-)

[@evaldasnauckunas5486]

Sveiki, labai informatyvus video, ačiū. Klausimėlis toks, kur rasti tuos provaiderius, kurie padėtų susigrąžinti tuos JAV sumokėtus mokesčius, kurie viršija 15%. Ačiū 😀

[@gincius2000]

Kada gi pagaliau įtvirtins investicinę sąskaitą? Nes dabar iš esmės tos pačios prievolės galioja smulkiems ir dideliems investuotojams. Turinys labai įdomus.

[@AlinaJovaisiene]

Investicinės sąskaitos mechanizmas, deja, nebuvo patvirtintas, nors ketinimų ir kalbų buvo nemažai. Paskutinis pasiūlymas buvo labai mažos apimties (10 000 Eur), todėl net jei būtų patvirtintas įstatymo projektas, įtaka būtų labai nedidelė.

[@arturasskroblas5074]

Ačiū už turinį, klausimas: Prekiauju akcijomis už pasiskolintas lėšas iš fizinio asmens ir moku palūkanas, ar galiu įtraukti mokamas palūkanas į sąnaudas ir kokiu būdu, ačiū

[@AlinaJovaisiene]

Palūkanos pelno iš akcijų perleidimo nemažina.

[@arturasskroblas5074]

@@AlinaJovaisiene Ačiū

[@saulius5729]

Ačiū už naudingą informaciją. Kaip deklaruojant reikia daryti, kad pelną skaičiuotų tik viršijus 1000 eurų? Reikia kažkur įspėti, kad įtrauktų ir sutuoktinį ar natūraliai padalinti viską iš dviejų ir tiek?

[@arturasmilevskis7510]

Kiek pamenu, suvedus pajamas ir išlaidas sistema automatiškai skaičiuoja. O kalbant apie deklaravimą su sutuoktiniu taip TAIP, tiesiog pajamų ir iųlaidų sumą padalinate iš 2 ir jas suvedate.

[@AlinaJovaisiene]

Tokiu atveju abu sutuoktiniai turi užpildyti metinę pajamų deklaraciją ir parodyti po 1/2 pelno (pardavimo pajamos minus įsigijimo savikaina). 500 eurų lengvata prisitaiko automatiškai.

[@TomasVidmantas]

Ačiū už turinį. Klausimas ,ar galiu VP sąskaitos administravimo išlaidas pateikti kaip GPM mažinančias? (Moku mėnesinius,ketvirtinius mokesčius nuo portfelio dydžio.)

[@user-si1mj1gg9t]

Pvz swedbanke skaičiuoja tik pelną atima visus akcijų įsigijimo ir pardavimo bankinius mokesčius. lieka švarus pelnas tik jis ir yra apmokestinamas. manau ir kituose bankuose taip pat

[@TomasVidmantas]

@@user-si1mj1gg9t šitą dalyką suprantu,bet turiu galvoje mokesčius nesusijusiu su tiesioginio pirkimo pardavimo kaštais ,pvz.: portfelio valdymo mokestis. Kurį sudaro X procentas nuo visų turimų pozicijų. Ar šitą mokestį galimą priskaičiuoti prie išlaidų?

[@investavimaslt]

Wow, labai gera matyti, kad ir bendruomenė tampa aktyvesnė ir atsakot į kitų klausimus! :-)

[@valdasvalunas5632]

Negali !

[@dimon84]

Ne, tik tiesiogines islaidos.

[@egidijuspetkus7488]

Norėjau paklausti, kodėl kai kurie Lietuvos bankai automatiškai nuskaito 30 proc tarifą iš JAV įmonių gaunamų dividendų ir nepriima W-8Ben formos? Ar galima jiems priverstinai nusiųsti užpidytą šią formą ir pareikalauti taikyti mažesnį apmokestinamą tarifą. Nuo kokios sumos apsimokėtų imtis veiksmų susigražinant tą 15 proc skirtumą, jei dividendai gaunami daugiau nei 5 metus?

[@Nelaime1]

Kiek aš žinau, tai nuo brokerio priklauso: kai kurie brokeriai skaičiuoja vidurkį, ir fiksuoja skirtumą nuk vidurkio, kiti brokeriai parduoda tas kur pirmos yra pirktos, niekada negirdėjau apie galimą pasirinkimą, viskas nuo brokerio priklauso ir jums apskaičiuoja kiek +/- pardavus.

[@Juusstas]

Klausimas: jei 2018-2022 metais vien perku 20x skirtingu akciju, daygybe kartu, ivairiom sumom ir nieko nepardaviau tuo metu, tai 2018-2022 as VMI nemokejau nieko. Dabar 2023 pradedu issipardsvineti - tai ka, reikia imti kiekv. akcijos pirkimu vidurki, ir atimineti is dabartines pardavimo kainos, kad pasisk. pelna/nuostoli?

[@arturasmilevskis7510]

TAIP :(

[@Juusstas]

nu ir last question, pasiklydau truputi, ilgas video (siaip ziauriai geras). Ar sumuojasi nuostolis? jei 3x akcijas pardaviau ir gavau 3x33eur = +100eur, bet kitas dvi pardavus gavosi -100eur, tai sumoje 0. Ar vis delto turiu moketi 15% nuo tu 3 akciju uzdarbio? Na, aisku ten jau veliau minusuoju 500eur kur neapmokestinama.

[@AlinaJovaisiene]

Jeigu Jūs pirkote skirtingų bendrovių akcijas, joms tenka už tas akcijas sumokėta kaina. Pvz, jei pirkote 10 A akcijų po 5 eurus ir dabar parduodate 7 A akcijas po 8 eurus, pardavimo pajamos bus 56, joms tenkanti įsigijimo kaina - 35, o pelnas - 21. Jei 2018 m. pirkote 10 A akcijų po 5 eurus, 2019 m. dar 10 A akcijų po 7 eurus, ir dabar parduodate 7 A akcijas, Jūs galite pasirinti, kokias akcijas parduodate ir atitinkamai atimti pasirinktoms akcijoms tenkančią įsigijimo kainą.

[@produktas]

Jeigu perku bond ETF. Jo palūkanos vistiek kaip dividendai skaitosi? Ar tas pats kaip dividendai ir jokiu lengvatų?

[@investavimaslt]

Nuo pirmo cento apmokestinama ;-)

[@arturasmilevskis7510]

TAIP, bondu ETFai moka dividendus, ir sios pajamos yra apmokestinamos kaip dividendai (nesvarbu, kad pats ETFas gavo palukanu pajamas)

[@AlinaJovaisiene]

Reikalinga daugiau informacijos apie instrumentą. Jeigu perkate/ parduodate bondus (pirkėjas yra ne emitintai), gaunate pelną iš VP.

[@user-gs8lm1im6v]

@@AlinaJovaisiene Sveiki, man kaip žaliam šioje srityje taip pat dar sunkoka susigaudyti kada pirkėjas emitentas, o kada ne. Kaip pvz. su šiuo BOND - IHYG? Beje, jei parduodamas (ar dalis) ETF VUAA, tai būtų laikoma kapitalo prieaugiu ir W8ben nereikalinga?

[@nauris5622]

Pardavus akcijas bankas visą sumą deklaruoja VMI kaip pelną, tada pats turi užpildyti specialią formą pelno ir nuostolio ataskaitą. Kas durniausia, kad bankas turi tą ataskaitą, bet automatiškai nedeklaruoja. Turi pats nukopijuoti banko ataskaitą ir priduoti į VMI .

[@arturasmilevskis7510]

Tikrai taip... nes finansu imones Lietuvoje yra ipareigotos pateikti gyventoju pajamas o ne pelna ir dazniausiai tas pajamas priskiria pri tokiu, kurioms lengvata netaikoma.

[@Galgaldas]

Tai jeigu investuojant mažom sumom (iki 10k portfolio), ar teisinga prielaida: jeigu 2023-01 įdėjau į ETF 5000eur, tada 2023-12 vertė yra 5500, tai būtų protinga parduot ir vėl nusipirkti už tą pačią kainą, to pasekoje gausim 500eur pelną kuris nebus apmokestintas šiais metais ir vėliau kada bus išsipardavinėjimas portfelis, pelno mokestis bus mažesnis, nes eilę metų bus daromas šitas "tax hack'as" ?

[@viliusvildziunas1249]

Klausimas ar vėl nusipirksi už tą pačią kainą, bet prielaida teisinga😀

[@arturasmilevskis7510]

Turbūt priklauso nuo to, kokius komisinius mokėsite, ką darysite su gautais pinigais ir pan., bet matematiškai plielaida teisinga.

[@AlinaJovaisiene]

Matyt, matematiškai taip susiskaičiuoja, tačiau reikėtų vengti dirbtinumo.

[@Galgaldas]

@@AlinaJovaisiene O neegzistuoja kažkokia taisyklė, kad 30 dienų negali atpirkti tos pačios pozicijos ar panašiai?

[@kweekykweek]

Galėčiau klausyt ir klausyt kaip Alina pasakoja apie mokesčius :))) labai maloniai kalbat

[@eglevi5071]

Parodykite praktiškai kaip deklaruojant pasidalinti po 500 EUR lengvatą su sutuoktiniu?

[@AlinaJovaisiene]

Tokiu atveju abu sutuoktiniai turi užpildyti metinę pajamų deklaraciją ir parodyti po 1/2 pelno (pardavimo pajamos minus įsigijimo savikaina). 500 eurų lengvata prisitaiko automatiškai.

[@antonyscam9737]

Tikrai naudinga ir jau zinau, kad padesit sutaupyt man 2x 500 eur 😅

[@arturasmilevskis7510]

Sveiki, na gal 2 x 500 EUR ir nepadesime sutaupyti, bet gal padesime bent 150 EUR sutaupyti (2 x 500 x 15%), t. y. GPM dali

[@edgarass.8196]

Vedėjas pradžioje nuteikia, kad bus linksmas pokalbis, bet į pašnekovės juokelius visiškai nereagavo 😀 Buvo naudinga paklausyti. O kas dėl santuokos, tai yra toks niuansas, kad parduodant, reikia turėti sutuoktinės(-io) leidimą tam.

[@arturasmilevskis7510]

Na nesakykite, kad visiskai nereagavau, tikrai reagavau :) O del sutuoktines/sutuoktinio leidimo, tai turetu kazkada sis reikalavimas dingti

[@tomasbruzga7652]

Vedejui reikėtų nustoti čiupinėti savo veidą, labai nejauku žiūrėti.

[@Luxazz]

Klausyt reikia ką kalba, o nežiūrėt į veidus, ne grožio konkursas.

[@arturasmilevskis7510]

Dėkui už pastabas :) kartais kai jaudinuosi padeda nusiraminti :)

[@andriusg4230]

Sudėtingumas, kuomet atsiranda daug pirkimo ar pardavimo tranzakcijų, pavyzdžiui periodinio investavimo atveju. Kol kas nefiksuoju kiekvienos pirkimo kainos, nes matau Swedbank nerealizuoto ir realizuoto pelno ataskaitas. Šiuo atveju, greičiausiai šios informacijos pakaktų deklaravimui ? Iš pardavimo kainos atimčiau jų rodomą pelną/nuostolį ir atvirkštiniu būdu gaučiau įsigijimo vidurkio kainą?

[@arturasmilevskis7510]

Siaip dauguma brokerių turėtų pateikti sąskaitos išrašą, kur visa sandorių informacija bus. Tačiau aš bet kuriuo atveju siūlyčiau išsisaugoti bent jau metines ataskaitas su visais sandoriais. Deklaruojant VMI bet kuriuo atveju prašo pateikti susijusius dokumentus, tai print screan'o tikrai nepakaks.

[@vaido220]

Labai įdomus pokalbis, bet liko vienas toks klausimas. Revolut appse buvau prisipirkęs visokių dalinių ir nedalinių akcijų pasižaidimui, kaip Apple, Ford, McDonalds, CocaCola ir t.t.. Dabar būna dažnai, kad iš jų gaunu dividendus po kelis centus, kartais 5 centai, kartais 10 centų ir panašiai. Ar man kažkaip reiktų ir tuos centus deklaruoti? Kol kas kelis metus nieko nedarau, bet vis pagalvoju ar ko nors neprisidirbsiu. Ačiū, jei atsakysit

[@arturasmilevskis7510]

TAIP, reikia deklaruoti ir centus.

[@eglevi5071]

Pakonfirminsiu, pasplitinsiu…👎

[@dimon84]

Jeigu mazos sumos, greiciausia niekaip nereaguos, taciau prievole moketi GPM atitenka jums.

[@ArtcomeCi]

Labai Ačiū už suteikta informacija;) Ir toks vienas klausimas dėl apmokestinimo . pvz : Draugas - Šeimos narys nori pas mane Lietuviškoi banko saskaitoi taupytis pinigus savom reikmėm ateity . Kaip y tokius periodinius pinigu atkeliavimus y mano saskaita gali reaguoti Mokesčių Inspekcija ? nebus taip kad jie tuos taupytus zmogaus pinigus palaikys kaip Pelna ir pareikalaus susimoketi GPM ?

[@AlinaJovaisiene]

Tokie mokėjimai gali pritraukti dėmesį ir, matyt, jei galima daryti kitaip, šios schemos neįgyvendinčiau. Jeigu kitos galimybės nėra, reikalinga aiški kontrolė: (i) kiek draugo lėšų pervesta į sąskaitą; (ii) kiek susikaupė palūkanų, kiek pervesta iš sąskaitos.