Koniec wzrostów w 2024 r.? Jak pomnożyć kapitał w 2024 r. i w co inwestować? [+ wyniki portfela]

[Reklama FinCrafters] [Marka własna]
Rok 2024 przynosi wiele wyzwań geopolitycznych. Wyniki wyborów na Tajwanie są już z nami, a co to oznacza dla Chin i USA?
W tym filmie przedstawię rekomendacje Blackrock, Vanguard, UBS, Fidelity, Statestreet, Morgan Stanley oraz JP Morgan, które zarządzają prawie 1/4 globalnych akcji i obligacji! Postaram się również zmierzyć temperaturę w politycznym tyglu związanym z listopadowymi wyborami prezydenckimi w USA, atakami w Izraelu, i innymi czynnikami wpływające na światowe rynki. Poszukam też odpowiedzi na pytanie, jakie są perspektywy inwestycyjne na 2024 rok. Co z obligacjami? W jakie akcje warto zainwestować? Jakie są szanse dla rynków wschodzących?
A na koniec zaprezentuję analizę mojego portfela inwestycyjnego i omówię wyniki z ostatniego kwartału.
💡Film zawiera elementy autopromocji (chodzi o promocję bloga, społeczności FinCrafters oraz książki Finansowa Forteca).
📈 Pełny wpis omawiający temat odcinka znajdziesz na blogu: marciniwuc.com/w-co-inwestowa...
📖 Szczegółowe zasady mojej strategii inwestycyjnej znajdziesz w Finansowej Fortecy: finansowaforteca.pl/
#markawłasna
🚀 Chcesz wiedzieć więcej o inwestycjach? Wolisz działać w grupie? Już niedługo rusza nowy nabór do FinCrafters. Dołącz do listy oczekujących: fincrafters.pl/zapisz-sie/
#ReklamaFinCrafters
🍿 OBEJRZYJ JAKO NASTĘPNE:
W co inwestować 100 zł miesięcznie? • W co inwestować 100 zł...
W co inwestować w wieku 20, 30 i 40 lat? • W co inwestować w wiek...
Jak zbudować własną strategię inwestycyjną? - instrukcja krok po kroku • Jak zbudować własną st...
Spis treści:
00:00 Wprowadzenie: geopolityczny tygiel
00:42 Jak ponownie pomnożyć kapitał przez liczbę większą od 1?
01:14 Jak sprawdziły się prognozy z początku 2023?
01:55 Ruchy na rynkach finansowych w 2023 roku
02:36 Jaki scenariusz czeka rynki w 2024 roku?
02:51 Koniec ery taniego pieniądza
03:36 Rządy zadłużone po uszy - problem dla inwestorów?
03:56 Dług rządowy w USA
04:28 Rynek 2024 zdaniem analityków
05:11 Obligacje
05:45 Akcje rynki rozwinięte
06:54 Akcje rynki wschodzące
08:16 Złoto
09:20 Podsumowanie - w co inwestować w 2024 r.
09:58 Co moim zdaniem wydarzy się w inwestycjach w 2024 roku?
10:53 Wyniki mojego portfela w 2023 roku
11:17 Mój portfel - część rynkowa
12:11 Moje schody do finansowej wolności
13:28 Mój porfel a gonienie inflacji
13:52 Nieruchomości w moim portfelu
14:18 Podsumowanie wyników mojego portfela
14:41 Moje plany na inwestycje w 2024 roku

Kochani 🙂 Właśnie ruszyły zapisy do nowego sezonu 👉 fincrafters.pl/ - gdzie między innymi znajdziecie ścieżkę postępu "Zacznij skutecznie inwestować", na której krok po kroku razem z Maćkiem Pielokiem przekazujemy wiedzę i swoje doświadczenia dotyczące inwestycji tak, by pomóc uczestnikom zbudować optymalną strategię inwestycyjną. Dodatkowo na platformie dajemy dostęp do ścieżek "Ogarnij finanse krok po kroku" oraz "Zwiększ swoje zarobki". Bramy otwarte do 29.02.2024 - sprawdź tutaj fincrafters.pl/ - czy to miejsce dla Ciebie Zapewniamy 30 dni gwarancji zwrotu kosztów, więc jeśli nasza platforma nie spełni Twoich oczekiwań - masz miesiąc, by zrezygnować.

[@bukaj7899]

Zazwyczaj nie komentuję, ale chciałbym pochwalić za montaż w tym filmie. Bardzo płynny przez co, przynajmniej mi, ogląda się to z wielką przyjemnością.

[@M.a.t.e.u.s.z]

Dokładnie tak. Montaż rewelacyjny, aż miło :)

Dziękuję w imieniu całego zespołu ;)

[@arielzwolinski]

Kliknalem komentarze, by pochwalic montaż i widzę, że już jest :) leci łapka w górę!

[@Daaab89]

Jako świeżak w temacie inwestowania, muszę pochwalić materiał za prostotę i zwięzłość, bez skomplikowanych terminów, wykresów itp.

Dziękuję :)

[@swoimislowami]

Dzięki za Twoją pracę!

[@jacekswiderski]

Jako feedback - mi pasuje ta krótsza i bardziej dynamiczna wersja z poprawionym montażem. Dobra robota.

Dziękuję. Taka była intencja, gdy rezygnowałem z #wtorkówzfinansami na żywo

[@kamilt909]

@ a ja tęsknię za wtorkami…

[@tadeuszpuawski6158]

Rewelacja. Dziękuję za materiał.

Ciszę się, że się podobał :)

[@krzysztofkopciewicz6606]

Doskonały temat o poziomie "średniozaawansowanym". Cieszy mnie podwyższenie poprzeczki dla merytorycznego progu odbiorcy publikowanych materiałów. Dziękuję za Państwa pracę.

[@rambowielebny]

Bardzo ciekawy materiał dziękuję 😊

[@theillo4739]

Powiem szczerze ze nigdy nie mialem stycznosci z finansami/inwestowaniem ale za namowa kolegi i objerzeniu kilku Pana filmow jestem naprawde zainteresowany i sie zdecyduje! :)

[@user-pm7nd6wr7h]

Dziękuję za ten kanał i Blog! To istna kopalnia darmowej wiedzy. Dziękuję bardzo.

Cała przyjemność po naszej stronie (mojej i całego zespołu). Proszę czerpać pełnymi garściami i życzymy bardzo udanych decyzji finansowych ;)

[@RedmixGeco]

Szacunek za merytorykę i profesjonalizm.

Dziękuję :)

[@RobieMVPAplikacjeKarolBocian]

Świetny film, dziękuję za Twój czas! 🥰 😍 🤩

Dziękuję :)

[@radosawlesny-ue8od]

Cześć Marcin, dziękuję za fantastyczną robotę, za to że przystępnie wszystko wyjaśnisz. Kiedyś moje nastawienie do inwestowania było zupełnie inne. Po ściągnięciu sobie ; Finansowej fortecy; moje spojrzenie na inwestowanie zmieniło się diametralnie. Inwestuję z powodzeniem. Pozdrawiam.

[@Jakubek130]

Dzięki za odcinek! :D

Cała przyjemność po mojej stronie :)

[@grzegorzsieradzki1158]

Dziękujemy! Montaż rewelacja! Jak zawsze rzeczowo i lagodzoco na naszą psychikę! PPK the best dla konserwatywnych 😉

[@user-fm7bl1dl6b]

Marcin, ależ świetna dynamika nagrania! Nową jakość tu widzę 😊 A kontent przydatny i wartościowy jak zawsze, dziękuję 😊

Dziękuję :)

[@JakubKralka]

Faktycznie, czasem się wyłączałem w trakcie materiałów, a dziś super dynamika

[@29ath]

Panie Marcinie bardzo dziękuję za dzieleniem się wiedzą. W 2023 roku nadplacilem kredyt w kwocie 20 tys zł. Jest poduszka finansowa na 6 miesięcy. Pod koniec grudnia kupiłem obligacje 4 letnie i 10 letnie. I to nie jest moje ostatnie słowo a kokosów nie zarabiam. Jeszcze raz dziękuję :)

[@kamilt909]

Marcin 😂

[@krzysobludnik]

Bardzo "mięsisty" materiał za który dziękuję, jak i za tą społeczność ktorą zbudowaliście. Pozdrawiam

Dzięki! :)

[@kasiafatyga1677]

Świetny film 😊 oglądam kanal regularnie i już od naprawdę długiego czasu. Dziękuję za wiele finansowych porad, bardzo pomogły mi w rozwinięciu skrzydeł jako że dopiero zaczynam moją przygodę z inwestowaniem i skutecznym lokowaniem kapitału. Pozdrawiam serdecznie!

Trzymam kciuki za Twoje sukcesy. Jeśli chcesz to robić z głową - krok po kroku - to może zainteresuje Cię nasza społeczność: fincrafters.pl

[@niesmialy100]

Świetny montaż . Bardzo fajnie się to oglądało . W tak "krótkim " czasie przekazałeś (a w zasadzie cała ekipa) mnóstwo informacji. Mnie się to podoba. Super, że więcej informacji można przeczytać na FBO.

Dziękuję :) Tak - na blogu uzupełniliśmy to, co w filmie już się nie zmieściło :)

[@Pebek077]

Niezłomności i dziękuję✌️

👍

[@Zachaarys]

Panie Marcinie, świetny materiał, dzięki Panu i Pana książce założyłem właśnie IKE i założyłem swoją strategie inwestycyjną. Gdzie inwestuje Pan w złoto ?

[@mariuszszarek1992]

Dzięki!

[@_Wolski]

dziekuje Marcin

Dziękuję za komentarz :)

[@MyYouTubeNick]

Cenne informacje i super montaż!

Dziękuję ;)

[@PiotrS-yc3eh]

Bardzo lubie taki przekaz na kanale ... pozdrawiam....

I super :)

[@ukaszm6209]

Dzięki za to co robisz Panie Marcinie ! Chciałbym kiedyś przybić piątkę i podziękować 😊

Na pewno będzie okazja! Cała przyjemność po mojej stronie :)

[@ukaszm6209]

@ po wtorkach i lekturze książki w 2021r. miałem ciut więcej oszczędności niż mój kredyt (nie hipoteczny) na mieszkanie . Lepiej przemawiało mieć te dziesiąt tysięcy niż spłacić kredyt ale postanowiłem uwolnić się od tej kuli u nogi. Po roku okazało się , że odbudowałem tą samą kwotę , już wtedy kupiłem pierwsze EDO przez IKE , a teraz wypełniam IKZE . Niech moc będzie z Wami 👍

@@ukaszm6209 Brawo!

[@deaponn3069]

świetny materiał, pozdrawiam serdecznie

dziękuję

[@Shisuisay]

Oglądam Pana od niedawna i gratuluję kanału. Jestem laikiem, nie inwestowałem, jeszcze nie inwestuje, a z Pana pomocą zdobywam wiedzę w zrozumiały sposób za co dziękuję. Mam też pytanie - jeżeli ktoś inwestuje w obligacje edo 10 letnie przez Pekao to co się może z tym wydarzyć w przypadku wojny? Ktoś traci pieniądze? Po zakończeniu wojny może nadal kontynuować? Jak to wygląda :)

[@camerawatchuk]

Świetna robota Marcin. Takie podejscie do inwestowania, oszczedzania...etc powinno byc nauczane juz w szkolach podstawowych. Ja dzieki podobnemu podejsciu do inwestycji oraz finansow jak Twoje, jestem w stanie pozwolic sobie na wiecej, nie musze sie przejmowac zawirowaniami w gospodarce. P.S. Jeszcze nie mialem przyjemnosci przeczytac Twojej ksiazki, ale jest ona na mojej liscie :) Pozdrawiam serdecznie ze slonecznej Kornwalli, gdzie ciagle pada deszcz :)

Dziękuję i życzę bardzo przyjemnej lektury Finansowej Fortecy ;)

[@ewelinakania8986]

Kompletnie nie jest to tematyka, która leży w kręgu moich zainteresowań ale muszę przyznać, że bardzo ciekawy film. Dodatkowo dziękuję za kojący głos - akutat boli mnie głowa i bardzo Pana głos pomaga! Pozdrawiam.

Dawno nie uśmiechałem się tak szeroko. Jesteś chyba pierwszą osobą, której mój materiał pomógł w bólu głowy, a nie w finansach - ale bardzo się cieszę, że chociaż w ten sposób ten filmik się przydał :)

[@Michal235]

Super. Nie mogę się doczekać aż skończę budowę/wykańczanie domu w przyszłym roku i zacznę powoli budować swój portfel inwestycyjny.

Życzę przyjemnej budowy :)

[@marekpodzorski83]

Witaj w klubie 🎉

[@stannnik]

Dobre podsumowanie . Kolejny rok lecimy razem . Dzięki Marcin i cała ekipo. Dla mnie tamten rok był tez całkiem udany. Wpadło drugie mieszkanie na wynajem do portfela które zaraz trafia na rynek. Dzieki inwestycjom w swój rozwój w końcu w ubiegłym roku przekuło się to na sowitą podwyżkę zarobków z perspektywami na kolejny wzrost mam nadzieje jeszcze w tym roku. Ten rok to praca nad zwiększeniem swojego portfela bardziej „gotówkowego” bo nieruchomości tutaj mocno zaburzają proporcje . I czas chyba pomyśleć o jakiejś nagrodzie dla siebie za te ostatnie 2-3 lata wytężonej pracy, wieczorów spędzonych nad różnymi kursami, remont mieszkania częściowo własnymi siłami jako drugi etat… No działo się niewątpliwie :) Także niech się wszystkim wiedzie w 2024 nie gorzej niż w poprzednim.

Brawo! Serdecznie gratuluję Ci konsekwencji i osiągnięć i życzę wspaniałego 2024 roku :) Myślę, że ta nagroda dla siebie to znakomity pomysł!

[@grzesiod6679]

Obejrzałem wywiad na didaskalia i uważam że robisz świetny kontent. Tak więc witam jako nowy subskrybujący! :)

Witam serdecznie w naszej społeczności :)

[@924Tomek]

Ekstra film! 😀👋

Dziękuję :)

[@marekoch3956]

Nowa koszula 😮 ! A montaż filmu rewelacyjny, oczywiście tak samo jak i content. Dziękuje

Hej Marek :) Ta koszula występowała już od dobrych 3 lat :) Nie lubię zmieniać rzeczy w dobrym stanie :)

[@marekoch3956]

To w takim razie gra światła bo jakaś jaśniejsza niż zwykle 😂

[@yorkbialystok]

Dziękuję

Dziękuję i życzę udanych inwestycji :)

[@karolszumny]

Świetny materiał!

Dziękuję :)

[@Pawel_Agro]

Wow super !

Dziękuję :)

[@Pawel_Agro]

@ Również ani nie przewidzę stóp, ani inflacji, więc trzymam się strategii i tyle. Obecnie 12,5% zwrotu z portfela (z Belką). Dziękuję FBO.

[@m.s.6219]

super!

[@flamingo-stabbingo]

Lepszy format, zdecydowanie. Na tamte filmy nie miałem często czasu.

Dziękuję :)

[@michasw.4906]

Panie Marcinie, jest Pan wielki :)

Raptem 189 cm wzrostu - nie przsadzajmy :) Mam nadzieję, że materiał się przyda :)

[@user-tm5mv1kt3n]

Wszystko ok pod warunkiem,że te firmy inwestycyjne mówią prawdę:)

[@MickTesso]

Znajomi ze studiów tak mi zbrzydzili temat ,,inwestowania" gadką codziennie o kursach i giełdzie, że gdyby nie Ty to pewnie nigdy nie miałbym chęci/odwagi wdrożyć się w ten temat. Od niedawna mam w posiadaniu ,,Finansową Fortecę" i na razie jestem pod sporym wrażeniem, bardzo przyjemnie się to czyta z poziomu początkującego (co ogólnie można powiedzieć o większość treści na tym kanale)

Przyjemnej lektury. Takie codzienne dyskusje o kursach, notowaniach, itp - to bicie piany - zazwyczaj nic z tego nie wynika poza ekscytacją. Jak mówił Samuelson: "Inwestowanie powinno byc nudne, jak oglądanie schnącej farby albo rosnącej trawy" :)

[@yanik1]

Cześć Marcin, dzięki za bardzo ciekawy materiał :) Mam pytanie: Dlaczego wciąż masz kredyt w okresie wysokich stóp procentowych? Zakładam, że gdybyś chciał to finansowo masz możliwość go nadpłacić. Co Cię skłania do decyzji żeby tego nie robić?

[@AnnaKleczka]

Witam, chciałbym serdecznie podziękować Panu za pracę u podstaw i zaangażowanie. Dzięki Pana wiedzy, ja- kompletna ignorantka ekonomiczna, zainteresowałam się swoimi pieniędzmi. Ponieważ nie mam jeszcze odwagi na samodzielne szarże, chciałabym nieśmiało zapytać o Pana ocenę ciekawostki pt. amIKE w BOŚ. Chciałabym ,,zaufać profesjonalistom", ale jako naiwna gąska martwię się czy moich oszczędności nie zjedzą koszty tej usługi? I czy rozsądnie planuje się w tym produkcie inwestycje wszelakie (na pokuszenie wodzi mnie wariant Równowaga). Jeżeli to zbyt nachalne albo głupiutkie pytanie -proszę wybaczyć, ale jest Pan dla mnie prawdziwym autorytetem. Łączę wyrazy szacunku, Ania

[@norbert3476]

Super odcinek, dlaczego postanawia Pan zmniejszać pozycję rynków wschodzących?

[@marek5229]

No i pięknie, gdy mogę po dekadzie wrócić już ustatkowany w swoim domu, gdzie przez wspomnianą dekadę inwestycje szły w narzędzia i umiejętności, co poskutkowało zerowym kredytem, paroma złotówkami w portfelu i gotowością do wpuszczenia pieniędzy na rynek i zbudowaniu paru portfeli :) Książkę zakupiłem, będzie kolejna do mojej kolekcji. Z poprzedniej innego autora wyniosłem sporo, zobaczymy co wyniosę z tej. Poszedł sub, chociaż kanał znalazłem przypadkowo.

Brawo Marek! Gratuluję osiągnięć i trzymam kciuki za kolejne!

[@mbielawski]

Panie Marcinie, chciałem zapytać jaki odczyt inflacji powinien być brany pod uwagę przy ocenie zwrotu z inwestycji? Średnioroczna czy miesiąc do miesiąca? Nie jest to dla mne jasne, który odczyt w jakim przypadku? Pozdawiam

[@SR-yn9dz]

Dzien dobry Panie Marcinie.dziekuje bardzo za tak dobry kanał😊mam trochę problem z takimi rocznymi analizami. Cala filozofia zarabiania na akcjach ,etf polega na dlugotrwalym inwestowaniu..10,15,20..lat.najwieksza grupa ludzi ktora zarabia na giełdzie to ludzie ktorzy trzymaja i dokupuja przet lata. taka analiza na rok xy duzo nie daja.moim zdaniem inwestujac dlugo terminoww "czołowa 7" (oprocz Tesli,mysle ze e auto nie maja) przyszlosci)albo w etf nic nie mozemy zle zrobic.pozdrawiam 😊

[@ukaszes6756]

Jaki % oszczędności na koncie inwestować i gdzie przetrzymywać pozostałe pieniądze? 30 letni mężczyzna, bez rodziny i mieszkania, więc w ciągu 5 lat może się trochę zmienić i być może potrzebna będzie gotówka.

[@rafalkiejzik1598]

Szanuje za pokazanie statementu, dużo filmów na YT z wartymi przesłuchania twoich wniosków, które na koniec dokumentujesz, brzmisz wiarygodnie a to nie zdarza się zbyt często w internetach

Prowadzę blog od ponad 10 lat i zamierzam dłużej. To jest blog edukacyjny, dlatego nie ma u mnie miejsca na opowiadanie bajek o finansach :)

[@michaciok5930]

Gdzie mogę znaleźć link do aplikacji o której mowa w odcinku?

[@Gr3kiZon3]

Jeśli będzie Pan we Wrocławiu - zapraszam na kawę. Ba, dwie kawy! Także w ramach podziękowania za przekazywaną wiedzę.

[@jalewando9214]

Super. Dziękuje za video.

[@marexmal]

Mocno EDOcentryczny ten Twój portfel obecnie Marcinie ;)

Tak, emerycki, nudny, mało agresywny... Taki ma być, aby Kasia też spała spokojnie :)

[@ewakrasuska7384]

​@Bardzo szanuje to jak często mówi Pan o żonie w kontekście decyzji finansowych. Widać, że jesteście teamem a razem naprawdę można więcej. Pozdrawiam serdecznie 🙂

[@Remi96067]

Tak, skłoniło mnie to do takich przemyśleń, że kapitał zarabia więcej (mam tu na myśli te 189tys) w ciągu roku niż człowiek pracujący fizycznie i próbujący odłożyć część wypłaty. Więc moja refleksja jest taka: Żyjemy w czasach gdzie praca fizyczna się nie opłaca po prostu i każdy kto tak zarabia na życie jest głupcem.

Kto zarabia na życie pracą nie jest głupcem. Głupotą jest wydawanie wszystkich zarobionych pieniędzy, co uniemożliwia odłożenie kapitału. Nasze czasy nie różnią się pod tym względem od innych - kapitał zawsze zarabiał. Dziś jest może tylko łatwiej zbudować kapitał niż 50 czy 100 lat temu.

[@lesqamc2753]

hm. Według mnie są różne podejścia. zależy od sytuacji ale najpierw musisz ten kapitał zdobyć nie sądzisz? nie każdy dostał mieszkanie od rodziców i może je spieniężyć, lub otworzyć działalność która przyniesie nagle 50% zysków. a jeśli tak jest to wskaż mi taką inwestycję xD spoglądasz ze swojego punktu widzenia ale ludzie mają różne sytuacje. jedno to zarabianie pieniędzy jeśli ma się możliwość oraz odkładanie. Fakt poprzednie lata mocno zniszczyły wielu ludziom oszczędności jeśli nic z nimi nie robili. zależy od wielu czynników ale jeśli nie będziesz mieć kapitału to nie będziesz mógł go pomnożyć lub zainwestować w cokolwiek. ps: jeśli nie pożyczasz Bankom, Banki mogą dawać kredytów, ty bd mieć droższy kredyt, a firmy nie będą się rozwijać oraz konkurować. więc zależy od indywidualnej sytuacji, nikt nie każe ci pracować, nie żyjemy w PRL. odkładać też ci nikt nie każe, ale życie kosztuje. Warto oszczędzać i mieć jednak poduszkę, choć coraz trudniej ostatnimi czasami nie stracić oszczędności, jedni wydają to co posiadają w tych czasach bo trudniej jest utrzymać pieniądze, drudzy nie wydają i podejmują jakieś kroki by jednak mieć jakieś oszczędności jeśli mają większe marzenia lub nie mają nic. nie sądzisz że żyjąc na kredyt czy konsumując na kredyt spłacasz wyższe odsetki. jeśli będą zawirowania a wiele osób potraci lub wyda oszczędności o czym mówisz, to niestety ale kredyty będziesz mieć Droższe, a jeśli żyjesz z miesiąca na miesiąc wydając 100% tego co zarobisz, to co kiedy powinie ci się noga ? zdrowie? stracisz pracę? co kiedy była by Recesja akurat nie straszę cię ale różnie może być zawsze. a to czy ktoś pracuje na etacie czy nie zależy od wielu czynników wcale nie umniejszam tym którzy pracują na etacie wręcz przeciwnie. Punkt siedzenia i widzenia, Pozdrawiam.

[@miloszgierczak4806]

warto wyjśc z roli ofiary i zadbać o swoją sprawczość. Polecam psychoterapię, zmieniła moje zycie :)@@lesqamc2753

[@kamilsiarniewicz751]

​@@lesqamc2753inteligentne podejście więc nie jestes glupią istotą, napracowales sie piszac ten komentarz, a szczerze zagleb sie w ten kanał, ja jeszcze nie inwestuje krutko jestem tu ale juz znalazłem cos dla siebie i chce isc do przodu, tego Ci życzę zebys byl zadowolony z twoich krokow. Pozdrawiam i nigdy wątp w siebie

[@lesqamc2753]

@@kamilsiarniewicz751 Dziękuję, Wzajemnie ^.^

[@Wajser]

Panie Marcinie czy można liczyć na podobny film o inwestycjach miesięcznych 500 zl ( tak jak ten sprzed 7 miesięcy o stówce ) + np opcja ze dodatkowo inwestor posiada ppk ?

[@olga.przybyla]

Hej Marcinie, dziękuję za świetny materiał! Jak nazywa się aplikacja do śledzenia budżetu o której mówiłeś na końcu?

Olga, doprecyzuję - to nie jest aplikacja do śledzenia budżetu, tylko do śledzenia swoich inwestycji. Podrzucam link: marciniwuc.com/myfund

[@delano.w3553]

Super materiał ;) Az tak Ci czas ucieka że potrzeujesz dwóch zegarków? 😂 Pozdrawiam

To drugie to opaska Whoop monitorująca jakość snu i aktywność fizyczną :)

[@lmaasyou]

Szybkie pytanie dla bardziej obeznanych w temacie. Co się bardziej opłaca?: EDO w IKE Obligacje (6,90%bez podatku belki) ROD 7,50% z podatkiem na koniec? Obie inwestycje dotrzymane do końca.

Nie można porównywać inwestycji na 12 lat z inwestycją na 10 lat, bo trzeba założyć, co będzie się działo z pieniędzmi przez "brakujące" 2 lata. Tu znajdziesz kalkulator, który pozwoli Ci szczegółowo porównać EDO w IKE z obligacjami ROD: marciniwuc.com/ikze-obligacje-vs-ike-obligacje-kalkulator/

[@kaktusmaster8366]

naprawdę fajny, spójny film

Dziękuję :)

[@milionmiliard7667]

tak to jest

[@djmorfexx5843]

Kupiłem książkę wiec czas inwestować

Ale najpierw koniecznie przeczytać :)

[@wolf-bx4zm]

Marcin jak tam Twoja ALIBABA? Dalej trzymasz te akcje :)? Pzdr.

[@naturalnysport3740]

Mojm zdaniem inflacja minimalnie spadnie do czerwca a potem zacznie odbijać w górę. A stopy procentowe w Polsce nie będą spadac moze minimalnie 0.25p dlatego będzie to dobry rok na inwestycje.

W filmie odnosiłem się do prognoz dla USA i szerzej rynków rozwiniętych. W Polsce - to co napisałeś - wydaje się spójne z ostatnią konferencją prasową Prezesa NBP. Tym razem brzmi wiarygodnie :)

[@kamilm.3224]

Konkurencyjność na rynku podnosi jakość produktu. Zmiana na plus

Dziękuję ;)

[@Jakub-cb6dp]

Jakie proporcje kapitału ma Pan w portfelu długo a krótkoterminowym?

[@tomaszgasior9027]

W swoim portfolio trzymam ETF na obligacje skarbowe USA o bardzo długim terminie 20+. Mam jeszcze ETFy na index FTSE All-World oraz na index S&P500. Oczywiście jeszcze "garść" naszych EDO. Analitycy przewidują niepewność w akcjach...cóż, pozostaje się cieszyć, że będzie taniej 😀

Każdy spadek to okazja do zakupów - to jest właściwe podejście :)

[@miloszgierczak4806]

hej, dzie kupujesz etf na obligacje usa 20+?

[@tomaszgasior9027]

@@miloszgierczak4806 ETF nazywa się iShares USD Treasury Bond 20+yr UCITS ETF (Dist) Kupiłem go na swoim IKE na Bossa Ale zanim go kupisz, to MUSISZ dobrze zrozumieć jak on działa, np. z filmiku Inwestomata "Dlaczego ceny funduszy ETF na obligacje zmieniają się dynamicznie?"

[@michalfis9265]

Witam Marcinie dziękuję za materiał mam pytanie co aktualnie czytasz? książka jaka mógłbyś polecić z finansów psychologi czy literatury faktu pomijając swoją z góry dziękuję za odp pozdrawiam

O, dziękuję za ciekawe pytanie :) Obecnie czytam: (1) Antykruchość - Nassim Taleb - raczej w weekendy o poranku, bo to zawiła lektura (2) Historia Cywilizacji - Will i Ariel Durant - Audiobook do poduszki; Właśnie kończę dzieje Japonii :)

[@exdives947]

Na jakiej platformie zacząć inwestować ?

[@mikoajmakowski5774]

Wielka szkoda, że w tych filmach tak mało w porównaniu do tego, co na blogu. Forma pisana nie przemawia tak do mnie.

[@Tomi-hs3mk]

Przy okazji konstruowania portfela inwestycyjnego podjąłem decyzję... nie inwestuję w rynki BRICS-u.

[@marcinchyla]

Dobry kontent - jak zwykle. Pozwolę sobie zadać pytanie. Próbuje zrozumieć FIO zgodnie z maksymą "najpierw to zrozum :) W pewnym znanym serwisie oglądam wyniki jednego z nich. Widzę tam aktualną stopę zwrotu YTD -0,63%, 12m +18,47% i także stopę zwrotu za pełen rok kalendarzowy na wys +29%. Jak to interpretować? Ile zarobił posiadacz, ile emitent? Dziękuję Panie Marcinie!

Bardzo dziękuję, a maksymę jak najbardziej pochwalam 😊 Już odpowiadam. Mówi się, że to „stopa zwrotu funduszu”, ale te wszystkie stopy zwrotu dotyczą tak naprawdę inwestora funduszu, który dokonał jednorazowej wpłaty. Tylko każda stopa zwrotu dotyczy innego okresu inwestycji:. 1) Stopa YTD (Year To Date - od początku roku do dziś) - dotyczy osoby, która pierwszego dnia roku miała zainwestowane pieniądze - załóżmy np. 100 zł. Przy stopie YTD na poziomie -0,93 jego inwestycja ma dzisiaj wartość 99,07 zł 2) Stopa za ostatnich 12 miesięcy - dotyczy pełnych 12 miesięcy. Dziś mamy 15 stycznia. A zatem, jeśli ktoś 15 stycznia 2023 miał zainwestowane 100 zł, to przy stopie na poziomie +18,47% jego inwestycja ma wartość 15 stycznia 2024 wynoszącą: 118,47 zł 3) Stopa za rok kalendarzowy - dotyczy pełnego roku kalendarzowego np. np. okresu 31.12.2022 do 31.12.2023 (de facto chodzi o ostatni dzień notowań w danym roku, ale to pomińmy). Odpowiada ona na pytanie: „Ile zarobiłem w 2023?”. W takiej sytuacji mając 100 zł rok wcześniej ktoś skończył kolejny rok z wynikiem +29% (czyli jego inwestycja miała wartość 129 zł ostatniego dnia grudnia 2023).

[@marcinchyla]

@ bardzo dziękuję za pełne wyjaśnienie.

[@wnuczekweterynarza2392]

Mam pytanie ws. waluty euro. Czy przed wstąpieniem do strefy euro, przed przymusową zamianą zlotowek na euro, warto mieć oszczędności w złotówkach, a może w innej walucie ?

Nie wiem. Generalnie mam zasadę, aby nie trwonić czasu na analizy czegoś, co może się wydarzyć za 10 lat lub nigdy. Jeśli zostaną podjęte realne kroki w tym kierunku, wtedy wezmę się za analizy (np. jak to wyglądało w Chorwacji, w Słowacji, na Litwie, itp.). Doba ma 24 godziny i staram się je przeznaczać na analizy o większym wpływie.

[@zapomogapietnascie8751]

za 10 lat to mozna juz niezyc ...ja tez wole szybkie akcje bo dzis tak rynki ulica i grube ryby prubuja nas wpatroszyc na spiocha ze i z godz na godzine wykresy sie dramatycznie zmieniaja....

[@slowkr4v890]

Marcin, polecisz jakies fajne spokojne etfy japonskie? Takie wg. filozofii Finansowej Fortecy.

Wystarczy wejść na JustETF i coś wybrać. Wg filozofii Finansowej Fortecy nie warto inwestować w oparciu o prognozy analityków i opinie na YT, tylko samodzielnie przeanalizować ZA i PRZECIW.

[@slowkr4v890]

@ co prawda to prawda. Dobrze pamietam disclaimery w twoich filmikach :-) nie chodzilo mi o wskazanie jednego konkretnego etfa, ktory jest "najlepszy" a raczej kilka na ktore warto zwrocic uwage, tak jak kiedys w twoich filmikach wspominales o swda czy isac, spy etc. Ale rozumiem twoj punkt widzenia. Robic research samemu :-)

[@solejukowski5644]

Bardzo dobry materiał. W książce wspominasz o obligacjach notowanych na rynku, natomiast w Twoim portfelu ich nie ma, jest jakiś powód?

Tak - o powodach opowiadałem podsumowaniem kwartalnych wyników bodajże w kwietniu 2021 roku - załączam link: marciniwuc.com/wycinam-obligacje-skarbowe/

[@solejukowski5644]

bardzo dziękuję :)@

[@SanSanus]

Pytanie: co się dzieje z obligacjami skarbu państwa w przypadku zmiany waluty? Np. załóżmy że Polska przyjmuje euro za kilka lat.

Zapewne zostaną przeliczone na EUR, a te indeksowane inflacją będą po przewalutowaniu indeksowane inflacją w EUR

[@jakub.anderwald]

@ to dałoby niezły efekt, czy wtedy bylibyśmy jedynym krajem w strefie Euro który daje dostęp do obligacji państwowych indeksowanych wprost inflacją w tej strefie?

[@madrag]

@Marcin Iwuc - czy w tym portfelu dlugo terminowym / defensywnym / emerytalnym jest samo IKE/IKZE czy cos jeszcze? Na przyklad osobny rachunek rejestrowy dla obligcji, czy PPK czy na przyklad jeszcze cos "ala" inPZU Inwestycji Ostrożnych ?

Jeśli chodzi o instrumenty - to pokazałem wszystkie. Natomiast tylko część jest opakowana w IKE (IKE Obligacje Kasi oraz moje IKE w DM BOŚ) oraz w IKZE (2x DM BOŚ). Więcej się nie zmieściło - to spory portfel jak na roczne limity. Co kwartał dopłacamy 30 tys zł.

[@madrag]

@ Dziekuje za odpowiedz

[@kamilsiarniewicz751]

​@ Witam coś pieknego tylko pozazdrościć. Pozdrawiam.

[@komar80]

Wszyscy nastawieni optymistycznie czyli czas sprzedawać.

[@janekweler9284]

Świetny film!

[@emciiiia]

Marcin, a jak zabezpieczasz się jako wynajmujący? Przed wynajmującymi którzy nie chcą płacić lub upuścić lokalu ?

Bardzo staranną selekcją najemców oraz dobrą umową najmu okazjonalnego podpisaną przed notariuszem (z dodatkową klauzulą o poddaniu się egzekucji z tytułu zaległości czynszowych). To nie eliminuje ryzyka, ale mocno je ogranicza.

[@xengxheng2387]

Rozsądnie!

[@Ristoo979]

Dzień dobry. Panie Marcinie w tym roku chcę zacząć kupować ETFy na rynki rozwinięte. Jednak widząc te wszystkie prognozy mam wrażenie że jest to najgorszy moment. Czy jednak powstrzymać się i kupować w tym roku obligacje? BTW. Super odcinek, ale czy planuje Pan powrót do transmisji na żywo w każdy wtorek? Pozdrawiam :)

Powtórzę odpowiedź na jeden z wcześniejszych komentarzy: nikt nie jest w stanie odpowiedzieć na to pytanie, bo nikt nie zna przyszłości. Jeśli rynki wzrosną - to lepiej, żebyś kupił za wszystko teraz. Jeśli spadną - to lepiej, żebyś kupił jak będzie taniej. Sęk w tym, że nikt nie wie kiedy będzie taniej i o ile. Wielu inwestorów z takimi obawami nigdy nie inwestuje. Jak to obejść? Dwa podstawowe wyjścia to: (1) Podzielić swój kapitał na kilka wpłat i wchodzić na rynek stopniowo (2) Wpłacić i zapomnieć na lata o sprawie, bo nawet jeśli po drodze spadnie, to i tak za lat 20-30 czy kiedy tam będziesz korzystać ze środków z IKE, to wartość (tego uczy historia) powinna być wielokrotnie wyższa. Ja nie czekam. Kupuję systematycznie - w każdym kwartale, bez względu na aktualne ceny. Jutro zakupy.

[@joannapaszkoochotny6209]

@ Marcinie, ale sam mówisz, że akcje najchętniej dokupisz kiedy pojawi się jakaś przecena na rynku... Ja liczyłam na to, że tak będzie po "rajdzie św Mikołaja", ale póki co spadku nie widać.

@@joannapaszkoochotny6209 najchętniej dokupiłbym na spadkach, ale jak ich nie będzie, to też dokupię :)

[@Katarzyna1886]

@@joannapaszkoochotny6209 jest takie powiedzenie: najlepszy czas na inwestowanie na gieldzie byl wczoraj. Drugi najlepszy czas jest dzisiaj :) Jesli Twoj horyzont inwestycyjny jest daleki to trzeba wyciszyc caly ten szum pelen obaw (ktore chyba zawsze na rynkach istnieja) i zaczac inwestowac, trzymajac sie raz obranego kursu.

[@zapomogapietnascie8751]

trzymac Etherium czy projekt juz nie urosnie?? ....jestem w kropce . Tez chcialabym zarobic mam 10tys e w co je zainwestowac?....,najlepiej czuje sie na rynku crypto na Spocie.

[@micha3009]

Co do książki to jeden egzemlaż jest w użyciu a drugi posłużył jako ciężkie narzędzie do przekonania brata żeby chociaż Twoj kanał zaczą oglądać , jesli niechce mu sie czytać😂 . A dla wszystkich , ktoży dopiero zaczynają "przygodę " inwestowanua i oszczędzania to jest mi smutno ze dopiero teraz.. (A Japonia faktycznie mi zrobiła robote na kontachw zeszłym roku...)

[@nightfire2698]

Moze jakies podsumowanie jesli chodzi o realne wzrosty po odjeciu kosztow dla danej inwestycji? Jak wiadomo obligscje sa obciazone podatkiem belki, za akcje jestesmy obciążeni roznymi posrednimi oplatami. Moze bys porownal gdzie najmniej jest sie obciszonym w stosunku do osiagniwtych przychodów

Wszystkie wyniki w portfelu już to uwzględniają - wszelkie koszty i podatki. Gdy zapadają mi obligacje i pobierany jest podatek - uwzględniam to oczywiście. Gdy w IKE Obligacje pobierana jest opłata 200 zł - uwzględniam to. Wszelkie transakcje brokerów i podatki od zysków - także są uwzględnione w stopie zwrotu.

[@nightfire2698]

@ ok uwzględniłes to ale czy mógłbyś opowiedzieć które źródło inwestycji jest najbardziej kosztowne i co robić czego unikać i jak inwestować żeby była to inwestycja jak najbardziej oplacalna

Całą książkę na ten temat napisałem: Finansowa Forteca

[@dawidp4312]

Mam pytanie, czy etf-y np na akcje z całego świata, albo rynki rozwinięte można kupić za pln? czy trzeba pln wymienić np na dolar albo euro? (konto maklerskie w bossa)

Można wpłacić PLN do domu maklerskiego, a przy składaniu zlecenia transakcja zostanie najpierw przeliczona na walutę, w której notowany jest ETF, a następnie zostanie kupiony ETF. Ja tak robię w portfelu długoterminowym, którego wyniki zaprezentowałem. Część osób woli najpierw kupić walutę w kantorze internetowym i do brokera przelewać walutę i kupować za nią.

[@dawidp4312]

Rozumiem, dziękuje bardzo za szybką odpowiedź. Pozdrawiam

[@iwonakb8757]

👌

[@kamil_kolodziej]

Cześć Marcin, dzięki za kolejny świetny materiał! Mam pytanie dotyczące inwestycji w obligacje. Czy dodanie do portfela, składającego się z globalnych akcji Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating (IE00BK5BQT80) oraz fizycznego złota, ETFa Vanguard Global Aggregate Bond (IE00BG47KH54), jest dobrym pomysłem w horyzoncie inwestycji na 10-20 lat? Pytam z perspektywy osoby zarabiającej, wydającej i oszczędzającej w EUR.

Kamil, co do zasady po wzroście rentowności perspektywy dla obligacji zdecydowanie się poprawiły, ale… Naprawdę nie sposób powiedzieć, czy w Twoim przypadku to ma sens. W ramach FinCrafters uczymy przez cały semestr, jak krok po kroku spisać swoją własną, dostosowaną do Ciebie strategię inwestycyjną opartą na głębokim zrozumieniu klas aktywów i swojej sytuacji. Same obligacje notowane na rynku to 1,5 h zajęć, zadania domowe oraz 1,5h sesji Q&A. Dlatego nie ma szans, aby zawrzeć to w komentarzu na YT. To TWOJE pieniądze, a zatem misisz ROZUMIEĆ co i dlaczego kupujesz. Nigdy nie podejmuj decyzji w oparciu o czyjś komentarz czy opinię.

[@kamil_kolodziej]

@ Rozumiem. Dzięki za szybką odpowiedź.

[@MrGrzala]

Uważam, że warto przyjrzeć się rynkowi Uranu, który ma przed sobą bardzo dobre perspektywy.

Podrzucisz jakiś link do analizy na ten temat? Chętnie poczytam coś wartościowego.

@@polishsilverstacker3246 i co z tego wynika?

[@adam20043]

A czy zakup nieruchomości inwestycyjnej na wynajem finansowanej w 80% kredytem jest w 2024 roku dobrym pomysłem? Czy lepiej poczekać na mityczne „spadki”?

[@slawomirjox2509]

Spadków nie będzie problemem jest prawo chroniące wynajmujących

Nie mam pojęcia, jak zachowają się ceny nieruchomości w 2024.

[@MENOFWAR9]

Hej Marcin, zacząłem czytać i słuchać Twoją finansową fortecę :) Chciałem się zapytać, czy ten przykład o Konstantynopolu i jego murach ktoś Ci podpowiedział żeby to wykorzystać w Twojej książce czy sam go wymyśliłeś? Pytam bo interesuję się historią, szczególnie Bizancjum to mój konik :)

Oglądałem film o Imperium Osmańskim - i to zaowocowało pomysłem na historię do książki :)

[@MENOFWAR9]

@ dzięki za odpowiedź, pozdrawiam:)

[@user-ny7gd6kr5q]

A ja mam takie pytanie czytam Pana książkę żona mi ją kupiła na mikołaja chyba wątpi w moje umiejętności heheh . Mam takie pytanie jeśli stany obniża stopy % to czy kredyt nie będzie tańszy dla firm a 500 firm w indeksie nie ucieszy się?

To zwykle sekwencja zdarzeń: (1) Akcje w obawie przed recesją spadają (2) Gospodarka faktycznie spowalnia (3) FED zaczyna obniżać stopy (4) To wpływa pozytywnie na akcje i te wracają do wzrostów. Dlatego w perspektywie długiego terminu spadki powinny cieszyć - bo to okazja do tańszych zakupów :)

[@wachu27]

Witam mam pytanie, co z obligacjami skarbowymi w przypadku wprowadzenia stanu wojennego w Polsce?

Stan wojenny nie musi oznaczać pustej kasy państwa. Natomiast warto mieć w portfelu różne aktywa, nie tylko obligacje.

[@adamos111]

Skoro akcje będą miały w tym roku słabszy okres, to może to dobry czas na dokupienie ich do portfela długoterminowego na zasadzie promocji sklepowych?

Na etapie akumulacji kapitału dokładnie w ten sposób traktuję spadki na giełdach :)

[@adamos111]

Na co lepiej w pierwszej kolejności oszczędzać, na pierwsze mieszkanie (do zamieszkania, nie inwestycyjne), czy najpierw lepiej rozpędzić kulę śnieżną procentu składanego w portfelu długoterminowym (na emeryturę)? Następnie zrobić przerwę w tym portfelu i przejść do oszczędzania na mieszkanie (w tym czasie wynajmować). Wiem, że najlepiej robić obie te rzeczy (oszczędzać na emeryturę i na mieszkanie), ale na razie przy obecnych środkach finansowych, trwałoby to długo. Trzeba chyba skoncentrować wysiłki na jednym a potem zająć się drugim :) Tylko jaka kolejność? Ja jako pierwsze wybrałem tworzenie portfela długoterminowego, ale kiedy patrzę na to, co się dzieje z cenami mieszkań, to nie wiem, czy dobrze wybrałem :) Z roku na rok trudniej jest kupić mieszkanie w dobrej cenie.

[@przemek2593]

CIężko zarobić na inwestycjach tyle, aby zwrócił się koszt wynajmu. Biorąc pod uwagę rosnące ceny nieruchomości, kupno mieszkania na kredyt i tak wydaję się najlepszą opcją inwestycji na przyszłość.

[@DarekSkwarek11]

Czesc Marcin, pytanie dlaczego chcesz zmniejszy udzial rynkow wschodzacych, tam wzrost ekonomiczny ma byc duzo wiekszy niz w Stanach czy Europie a akcje na rynkach rozwinietych sa drozsze.

Opowiadałem o tym po 3Q 2023. W skrócie: uproszczę w ten sposób portfel, aby łatwiej było nim zarządzać moim bliskim - a takie tematy, jak "obstawianie" rynków wschodzących lepiej nadadzą się do portfela ofensywnego. Ten ma być docelowo bardziej pasywny.

[@user-dv4eg5mh9w]

Co do zakupow zlota przez NBP to lepiej aby nowy rzad jak najszybciej przeprowadzil pilny doglebny audyt krajowych rezerw zlota zwlaszcza po ostatnich pokretnych odpowiedziach Glapinskiego zapytanego o zloto wlasnie przez dziennikarzy.

Sugerujesz, że "nie dojechało"? :)

[@user-dv4eg5mh9w]

@ nie sugeruje ale obawiam się że coś może być z nim nie tak. W końcu z czego jak z czego ale z uczciwości poprzedni rząd raczej nie słynął😂

[@misda1982]

Dlaczego TLT skoro on jest distribution yield? Nie lepiej DTLA który jest akumulujący?

Kupiłem oczywiście DTLA (faktycznie pomyliłem Ticker w filmie).

[@Jakub-cb6dp]

Panie Marcinie, czy do portfela długoterminowego dorzuca Pan kapitał proporcjonalnie we wszystkie inwestycje? Czy dokupuje Pan tylko jedno aktywo?

Dokupuję je w taki sposób, aby po zakupach były jak najbliżej zakładanych wag (zakupy wykorzystuję do rebalancingu portfela).