Które ETF-y do portfela długoterminowego? [FFP05]

ETF-y są świetnym sposobem na tanie i efektywne inwestowanie. W tym odcinku #wtorekzfinansami opowiadam o tym, jak kupić ETF-y, które ETF-y wybrać i dlaczego, mając na zakupy blisko 250 000 zł w „dużym portfelu" i tylko 3 500 zł w „małym". Serdecznie zapraszam :)
▼▼▼
Tekst z treścią odcinka znajdziesz na blogu:
marciniwuc.com/fbo-129/
▼▼▼
📕 Książka i Audiobook „Finansowa Forteca” dostępne są tutaj:
finansowaforteca.pl/
▼▼▼
Nie przegap nowych publikacji na blogu:
➡️ marciniwuc.com/zapisz-sie/
▼▼▼
📋 Spis treści odcinka
(kliknij czas, by przenieść się do momentu w filmie):
▼▼▼
00:00 Przywitanie
01:08 Portfel długoterminowy
04:47 Które ETF-y?
05:47 ETF SWDA
10:03 ETF EIMI
12:36 Ważna informacja
13:41 Kiedy kupić ETF-y?
16:04 Moje sposoby na rozterki
21:36 Portfel mały
▼▼▼
DISCLAIMER:
Informacje zawarte w niniejszej publikacji są wyłącznie wyrazem moich prywatnych opinii i mają charakter edukacyjny. To jest mój portfel, moje pieniądze, moje zyski, ale też moje straty. Ty musisz zbudować własną strategię, dostosowaną do Twojej indywidualnej sytuacji. Inwestowanie zawsze łączy się z ryzykiem i należy liczyć się z możliwością utraty całości lub części zainwestowanych środków. Dlatego pod żadnym pozorem nie naśladuj mnie i pamiętaj, że wszystkie decyzje inwestycyjne ponosisz na własną odpowiedzialność.
📝 Notatki i materiały wymienione w wideo:
➡️Jak zbudować dobrą strategię inwestycyjną? - początek cyklu [FFP01]
marciniwuc.com/jak-zbudowac-d...
➡️Obligacje skarbowe - czy nadal warto? [FFP02]
marciniwuc.com/obligacje-skar...
➡️W co inwestować małe kwoty? [FFP03]
marciniwuc.com/w-co-inwestowa...
➡️Cena złota - czy to się jeszcze opłaca? [FFP04]
marciniwuc.com/cena-zlota/

[@witoldsienski1709]

Lubię to że nie owijasz w balewne o prezentujesz realny portfel :) przez to jesteś wiarygodny.

Dziękuję :) Nie wyobrażam sobie innego sposobu na przekazanie swojej wiedzy innym.

[@axiom1509]

Inwestycje w ETF to skandaliczna nieodpowiedzialnosc spoleczna. Pytanie,.. ile miejsc pracy to tworzy,.. zero,...jak to wp;lywa na PKB,.. zero,..,... To jest wiecej niz szokujace. Inwestycja w EFT nie uruchamia mnoznika ekonomicznego. Takie tranzakcje powinny placic podatki, co najmniej 50% a inwestor dosatac kare chlosty. 25 batow,.. zwiekszac o 25 w wypadkach recydywy. Tak nieodpowiedzialne zachowanie jest jedna z glownych przyczyn kryzysu.

[@TheJaskier666]

@@axiom1509 w domu wszyscy zdrowi?

[@axiom1509]

@ Iwuc, towarzyszu,.. inwestowanie w RTF nie ma sensu. Po co inwestowac w posrednika ??? Zeby na tobie zarobil ? To niestety jest szokujaco nie racjonalne. To ci psuje wizerunek. Rowniez o czym ty mowisz ??? jakies dlugterminowe pozycje,.... Bosze nie moge uwierzyc,.... Iwuc towarzyszu, na rynkach finansowych nie ma racjonalnego zachowania. To trzeba rozpoznac. Gdy slon pierdnie w Bangladesz, akcje spadaja w Nowym Yorku,... Oto strategia ktora sie sprawdza Inwestuj tylko w obiekty "liquid". Latwo je kupic i latwo je sprzedac. Tylko analizy techniczne maja znaczenie, analiza fundemantalna dobra tylko dla wiadomosci. Wyposaz sie w program analiz technicznych jak Meta Stock, Share Friend. Uaktualniaj trading data co dziennie. Z okolo setki tachnik skup sie na stochastic, MACD, oraz moving averages (MA) 14, 30 i 180 dni. Kupuj gdy stochastic mowi kupuj, MACD to potwierdza i MA 14 zbliza so do MA30. Sprzedaj z automatu Stop Loss na poziomie 10%. Staraj sie kazda tranzakcje utrzymac na rownym poziomie walutowym. Powyzsze sprawdza sie ze zarabiasz na 60-80% tranzakcji i to wystarczy. Nie wazne jaka akcje kupujesz, nie wazne na jakiej gieldzie,.. Nie wazne jakie PE Z firm na gieldzie, wybierz tylko te ktore sa liquid. Inwestuj w 10-20, obserwuj nastepne 10-20. I to wystarczy. Zajmuje to 30 min dziennie.

[@Krzysztex]

@@axiom1509 chłopie masz zerowe pojęcie o ekonomii. Jesteś kompletnym dzbanem. ETF działa na gospodarkę tak samo jak dowolne akcje - finansuje rozwój firm i tworzenie miejsc pracy. Dzbanie skończony.

[@stanpol4039]

Oglądam Cię od jakiegoś czasu. Zawsze uważam, że masz super zrównoważone podejście. To co teraz robisz to jest chyba ewenement na skale krajową! Czy ktoś jeszcze tak konkretnie i na tacy podaje ticker'y dostępne w poszczególnych domach maklerskich?! Chyba nie! Jesteś genialny!!! Bardzo bardzo dziękuję za tę serię!

[@stefanstefan4714]

Tak, dokładnie cały Marcin, rzeczowo i transparentnie na swoim przykładzie! Mam nadzieję, że jak najszybciej będziemy mogli pogratulować z okazji 100 tysięcy subskrypcji!

[@CharlesRay87]

Super seria, bardzo się cieszę ze w takim czasie rozpoczynam (świadome mam nadzieję) inwestowanie! Nie mogę się doczekać kolejnego filmu

[@wojtek374]

Świetny odcinek,2 godziny to na pewno oglądałem, sprawdzalem analizowaniem. Pomogles mi ogromnie,dzięki wielkie..

[@karok9116]

Oj tak, wielu ,,znawców" odrzuca tym, ze mowią ogólniki i nie pokazują swoich wyników i swej praktyki. Tu krok po kroku dlaczego, po co, gdzie i jak zostały kupione etfy i mozna z tego duzo wyciagnąć

[@atroxdobrucki201]

Trader21

[@joannas6332]

Filmik w idealnym momencie ;) właśnie skończyłam rozdział o etfach i zastanawiam się które wybrać. Super materiał jak zawsze!

Dziękuję. Mam nadzieję, że łatwiej będzie Ci teraz dokonywać selekcji własnych ETF-ów.

[@Sacra.]

Hej Marcin. Nie wiem dlaczego dopiero teraz Cię znalazłem. Robisz bardzo solidne materiały, szczególnie te "mięsiste" przypadają mi do gustu. Dzięki za wiedzę i powodzenia w osiąganiu celów inwestycyjnych.

[@klkr2362]

Witam p Marcinie książkę kupiłem i przeczytałem ale dodatkowe wsparcie na KZbin to bardzo ważna rzecz ma się wtedy większą pewność tego co się naprawdę robi inni tego nie potrafią pozdrawiam.

[@konradfilipowicz6532]

Dziękuję za materiał, ciekawy i szczegółowy. Jedynie drobna uwaga, że owszem, nie wiemy "kiedy" i nie wiemy "o ile", ale "czy" to akurat wiemy na pewno...🙂

[@Pawcioook]

Dobra robota, dzięki Marcin

[@AdriaNoakaMint]

Świetna porcja rzeczowych informacji w bardzo krótkim czasie, jak zwykle! jedna uwaga mała, w momencie 10:56 chyba się przejęzyczyłeś. Nie ma takiej spółki jak "Represen" :) Ten wyraz to po prostu ostatnia część nazwy instrumentu ADR z Alibaby (representing ordinary shares...). To tak dla innych zeby wiedzieli co kupują, gdyby chcieli taki fundusz kupować :)

[@huma220]

Najlepsze materiały o finansach ever. Serdecznie dziękuję. Idę inwestować dalej.

Dziękuję :) Trzymaj się i życzę Ci samych udanych inwestycji!

[@podkarpackiwedkarz3851]

Hej hej, jak tam efekty po 2 latach :))?

[@guykgfnhy]

Super odcinek! Dzięki!

[@Kostuch-us1sc]

Oglądam Twój kanał już jakiś czas i muszę przyznać, że darzę Ciebie coraz większym szacunkiem i sympatia. Wiem, że się powtarzam ale wielki szacunek za zamieszczone materiały, Twoja wiedzę i umiejętność jej przekazywania "przeciętnemu zjadaczowi chleba". Po raz kolejny przedstawiasz konkretnie, w sposób przejrzysty jasny i zrozumiały dość skomplikowane mechanizmy obecnej inżynierii finansowej i rynków finansowych. Bardzo dobrze dobrane instrumenty, ciekawy pogląd i ogląd przyszłej sytuacji z którym nie sposób się nie zgodzić ( mam na myśli np. wzrost znaczenia Azji i EM). Brawo, oby tak dalej. Co do wspomnianych ETF 'ów to sam mam pewien kłopot a związane jest to z jak to określiłeś psychologią inwestowania tzw. FOMO, obawy przed tzw. pull back'iem. Sam się właściwie zastanawiam co z dalszymi środkami które planuje przeznaczyć na kolejne już inwestycje (ok 30-40 tyś PLN), rozważam rozmaite strategie, uśredniona cenę zakupu...ehh trochę "czacha dymi" od rozmaitych scenariuszy i analiz... na optymalne rozwiązanie jednak trzeba będzie się zdecydować bo inflacja nie śpi i okrada z ciężko zarobionych pieniędzy... Niemniej jednak Twoja praca i materiały stanowią dla mnie inspiracje i interesujący materiał poglądowy dot. dalszej przygody z rynkami finansowymi. Jeszcze raz wielki szacunek za Twoja prace, pozdrawiam.

[@MrPaulCraft]

Brawo Marcinie!

[@pohenixwielki3178]

27:22 Świetna cenzura

[@andrzejkaleta3658]

Fajnie że jesteś i potrafisz pomuc i wytłumaczyć bardzo prosto i wszyscy mogą zrozumieć oco chodzi

[@axiom1509]

Inwestycje w ETF to skandaliczna nieodpowiedzialnosc spoleczna. Pytanie,.. ile miejsc pracy to tworzy,.. zero,...jak to wp;lywa na PKB,.. zero,..,... To jest wiecej nie szokujace. Inwestycja w EFT nie uruchamia mnoznika ekonomicznego. Takie tranzakcje powinny placic podatki, co najmniej 50% a inwestor dosatac kare chlosty. 25 batow,.. zwiekszac o 25 w wypadkach recydywy. Tak nieodpowiedzialne zachowanie jest jedna z glownych przyczyn kryzysu.

[@jerzydrzewi]

Super książka polecam całego serca

[@rafarafa8458]

Ciekawy materiał👍

[@arek3428]

Bardzo pomocny odcinek, moim zdaniem etf są na niedoceniane. Już Graham twierdził że szeroki indeks ma pewną przewagę nad funduszami. Jest duża różnica w funduszach- ich wynikach i skuteczności. Jest kilka które warto brać pod uwagę, ale długoterminowo etf.

[@kolemsietoczyy]

Dzięki Marci, świetna rzecz. Mam nadzieję, że będziesz regularnie opowiadał w jakie ETF wkładasz pieniądze? Ewentualnie można gdziieś zobaczyć w jakich już ETF je trzymasz? :)

[@ppp.1334]

Podpinam się

[@PrzemyslawKozaczka]

świetny odcinek! najbardziej na niego czekałem!

[@ProgramistaNaBudowie]

Dzięki!

[@dariuszz.235]

Zdrowe i podejście do inwestowania i po min. kilkadziesiąt tysięcy wyświetleń w każdym materiale- mega zaskoczenie, że w PL udało Ci się przebić w gąszczu wielbicieli "Wielkiego Resetu" i innych farmazonów. Gratulacje i trzymam kciuki za dalszy rozwój. Mimo, że jestem z branży i coś niecoś wiem, daję suba bo naprawdę kontent na najwyższym poziomie i na pewno wielu rzeczy się dowiem :)

[@tomaszkwiatkowski4068]

A co sądzisz Marcinie o założeniu IKE w inPZU, od niedawna mają ten produkt w swojej ofercie, jak pewnie wiesz mają tam fundusze indeksowe, które też mają niskie opłaty czy lepiej założyć IKE w domu maklerskim i kupić ETF-y ?

[@phelot8814]

Czy interesowaleś się "Tematami inwestycyjnymi" w eMaklerze w mBanku? Też ETF-y, tyle że mocno uproszczone, pod początkujących. Moim zdaniem dobre na początek.

[@MegaTrzeci]

Cześć. Mam pytanie jak znaleźć jakie firmy znajdują się w pakiecie konkretnego ETF? Przykładowo wspomniane w nagraniu ETFA SWDA czy ETF EM IMI.

[@eemer123]

Dzieki Marcin

[@owenuq138]

Cześć, wybrałem ETF chce go opakować w IKE w domu maklerskim mbanku. Jedynym problem jest to, że nie do konca wiem jak zakupic dany ETF. ETF sprzdawany jest w walucie brytyjskiej ja na koncie mam złotówki. Chciałym zakupić ETF za kwotę 6700 zł czy mbank sam przeliczy ilość którą moze zakupić? Co z prowizją? Czy jest ona pobierania od zakupionych sztuk czy całej ilości?

[@minicastor4867]

Co mogłyby Pan powiedzieć o Finax dla osób, którym takie inwestowanie w zupełności wystarczy?

[@andrzejd265]

Super material! Mam pytanie dotyczace roznic w zakupie ETF przez IKE w emakler na gieldzie brytyjskiej vs niemieckiej. Ten sam ETF (ten sam kod ISIN instrumentu), ale inny ticker. ETF dotyczacy rynku US i handlowany w USD na gieldzie brytyjskiej a w EUR na gieldzie niemieckiej. Czy w przypadku IKE sa jakies roznice ktory ticker wybiore?

[@netzah1981]

Marcin mam pytanie: co sądzisz o NN obligacji 2 ? Ma ostatnie lata lepszą stopę zwrotu ale za to historię zarządzania krótszą

[@quanchi78]

Co sądzicie o etf iShares Asia Property Yield UCITS ETF A sub-fund of iShares II plc USD (Dist) Share Class I?

[@kubaweglinski5528]

ok, wybrałem konkretny ETF, chce go kupić poprzez IKZE eMakler w mBanku, wpłaciłem na konto roczny limit 6310,80 PLN i... nie wiem co dalej. Cena jest w funtach, jednak rozumiem, że należy doliczyć jeszcze koszt przewalutowania plus prowizja, czy mam to sam obliczać? Formularz kupna pyta mnie o liczbe sztuk i limit ceny w funtach, czy to oznacza, że cena nie jest ustalona z góry? Przyznam, że troche się pogubiłem.

[@patologia100]

Marcin ! :) jest szansa na zbiór informacji dotyczącej konta walutowego, przewalutowanie najbardziej opłacalny broker, analiza np wpłat wypłat? By zająć się bardziej stroną techniczną, którą większość pomija? Same prowizje mogą zjadać zyski - wiem, że to nudny temat może jakiś wpis na blogu o tym ;)?

Jakaś opinia o narzędziach typu ETFmatic?

[@rozanovak1521]

Witaj Marcin co sądzisz o inwesto nowy produkt ing czy warto się zainteresować?

[@Adrian-qc8mc]

Cześć Marci, z jakiego brokera korzystasz? Jaki byłby odpowiedni dla początkujących inwestorów?

[@Piotrek508]

Witaj Marcinie. Chciałbym zapytać Cię co sądzisz o ETFie Vanguarda LifeStrategy 60/40 akumulacyjnym. Taki instrument użyty do pasywnego inwestowania oszczędności, powiększony o pozycje metali szlachetnych stanowi kompletny portfel inwestycyjny. Z mojej perspektywy dostrzegam same zalety tego rozwiazania. Mamy dywersyfikacje instrumentow oraz zapewniony rebalancing, ograniczamy ryzyko walutowe bo ETF opiera sie na dolarze i euro. Oplata za zarzadzanie to 0,25% rocznie wiec bardzo nisko. ETF jest dla mnie swoistym samograjem. Czy dostrzegasz jakieś wady tego rozwiazania? Pozdrawiam Serdecznie

[@vandaal91]

czemu biuro maklerskie a nie emakler? jakie są zalety? I jak kupujesz ETFy w GBP - z konta w złotówkach i wtedy mbank przelicza po bardzo niekorzystnym kursie czy jak to wygląda?

[@agnieszkagabrys5309]

Panie Marcinie - wszystkie transakcje do „dużego” portfela wykonuje Pan przez ike w BM mbanku - a co z zakupem etf do małego portfela ? Jak to można zrobić ? Chodzi o zakup etf przez xtb brokers? Z góry dziękuję za odpwiedz. Pozdrawiam

[@Pawel_Agro]

Mam pytanie... Nie posiadam IKE. Gdy kupię te same Etf-y co pokazał Marcin, które są akumulacyjne i za kilka lat dojdzie do sprzedaży jednostek i wykażę zysk, to zapłacę tylko 19% podatku ? Dostanę PIT-8C i wszystko przeliczone na PLN ? Pozdrawiam, PK

[@stannnik]

Pytanie, jak wygladają opłaty dla takiego lokowania małych kwot w ETFy, za prowadzenie rachunku, jakieś przelewy na tym XTB Brokers ? Czytam tabelę opłat. Widzę że otwarcie i zamknięcie rachunku jest a darmo. Prowadzenie widże też w pewnych okolicznościach może być za darmo. Pytanie jak to działa w praktyce ? Z jakimi kosztami trzeba się tam liczyć ?

[@charlesstraw6992]

Jak to jest z ryzykiem walutowym jeśli kupujemy ETF na giełdzie w Amsterdamie w EURO a ETF jest notowany w USD?

[@Cwiekoszczak]

Marcin, w Boś można inwestować w walucie, niemniej trzeba zamienić walutę dostępne euro funt i dolar amerykański.

[@martymcfly9396]

Mój portfel wygląda dość podobnie, choć co prawda z dokupieniem rynków rozwiniętych na razie się wstrzymuje. Posiadając ETF na złoto od iShares (PHYS w mBanku nie jest dostępny) i EIMI na rynki wschodzące również od iShares, podążyłem drogą dywersyfikacji i zamiast kolejnego ETF od iShares (SWDA) wybrałem X-Trackers XDWD. Skład tych ETFów jest bardzo podobny, prawie identyczny, XDWD ma minimalnie mniejszą opłatę, jednak nie ma to praktycznie wpływu na wykręcane wyniki. Największą jego zaletą jest to, że nie jest to iShares i mamy zapewnioną dywersyfikację dostawcy ETF. Minusem, o którym warto wspomnieć jest jego płynność. XDWD jest ok 5-krotnie mniejszym ETF w stosunku do SWDA - jednak mimo wszystko jest to nadal dość "duży" ETF.

[@mariok7768]

Ishares na złoto w mbanku jest pod tickerem sgln

[@martymcfly9396]

@@mariok7768 tak, może to niejasno napisałem. ETF na złoto od Sprott o tickerze PHYS nie jest dostępny w mBanku, stąd też zdecydowałem się wybrać ETF na zloto od iShares i już trzeciego ETF od iShares nie chciałem mieć.

[@przemysawmorawski2214]

Marcinie, czy obligacje notowane na rynku i złoto nie będą zachowywać się tak samo? Mam wrażenie, że zyskują w tych samych okresach i w tych samych okresach tracą. Dlatego w małym portfelu nie widzę miejsca dla obligacji, które nie chronią przed dużą inflacją. Może, że czegoś jeszcze nie wiem?

[@elayeth]

Jaki ETF Pana zdaniem byłby dobrym uzupełnieniem części bezpiecznej portfela, czyli uzupełnieniem obligacji? Chciałbym ulokować bezpiecznie waluty, nie zwiększając części akcyjnej i kruszcowej portfela… Czy warto zainteresować się etfem na obligacje skarbowe rządu usa, czy może czymś innym?

[@wszystkie_drogi]

Czy te ETFy są dostępne w PKO BP ?

[@dorotaweltmeister1218]

Hej Marcin. Chciałabym co miesiąc wpłacać ok 500zł na jakis ETF (a najlepiej na dwa, emerging markets i rynki rozwinięte), najlepiej taki zarządzany w EUR lub USD, na wypadek gdyby PLN stracił mocno na wartości. Chciałabym w ten sposób zabezpieczyć się na przyszłość. Czy polecisz gdzie najlepiej to zrobić (degiro?) żeby ponosić jak najmniejsze opłaty i żeby było to w miarę jak najmniej skomplikowane, bo dopiero stawiam w tym temacie pierwsze kroki? Dzięki!

[@Jot_Pe]

Marcin, podobnie jak ja, chyba lubi zapach książek :)

[@krewetkaaaa]

Jest tutaj moze ktos kto jest w stanie powiedziec jakie sa roznice miedzy domem maklerskim mbanku, a emaklerem? Poza tym, ze pierwszy chce 50zl rocznie za rachunek ale mozna kupowac rzeczy za waluty. Jakie sa jeszcze wazne roznice?

[@konradszumilas177]

Witam Dziękuje za ciekawe porady dotyczące ETF-ów, z których skorzystałem:). Czy istnieje konkretna data, kiedy akumulują się dywidendy z tych ETF-ów?

[@K2Size]

Panie Marcinie zacząłem przygodę z inwestowaniem. Mam w planach inwestcyje długoterminowa przy strategii dca. Wybrałem do tego aplikacje etoro i teraz dopiero pomyślałem czy to dobry Pomysł, czy to bezpieczne inwestować tam pieniądze przez 10 czy 20 lat .. jeżeli nawet okaże się ze powinienem wybrać dom maklerski w pL to musiałbym wypłacać gotówkę ze stratami . Co Pan radzi ?

[@TomJones007]

Marcin, kiedys mówiłeś o ETF Vanguard S&P 500 UCITS z opłatą 0,07%. Teraz nie bierzesz juz ich pod uwagę?

[@danieljagielski6092]

Cześć, dopiero zaczynam przygodę z IKE. Szukam SWDA na bossie i nie mogę znaleźć. Czy to możliwe, że nie ma tam tego ETF-a?

[@wielkifreeman]

Te dwa etfy wyglądają bardzo podobnie jeśli chodzi o strukturę sektorową. Nie obawiasz się inwestować swoich pieniędzy w trzy główne sektory: Consumer Discretionary, Information Technology, Financials. Wydaje mi się, że one są skorelowane (sektory w EM i Global Companies). Nie lepiej budować swój portfel na sektorach, które sa odwrotnie skorelowane. Np surówce i IT? EM stoi na surówcach czemu tego nie odzwierciedliłeś przy wyborze ETFów? Jak Ci tak zależy na Chinach to czemu nie zaiwestowałeś w index HK50 bezpośrednio? Dzięki za materiał!!!!

[@edcartplus]

Witam mam pytanie co się stanie z ETF kupionymi w Stanach Zjednoczonych jeśli dom maklerski w Polsce zbankrutuje? Pozdrawiam

[@marcins1502]

Ktoś wie czy nadal opłaca się trzymać vanguard livestr 80%?

[@dziemitdiverrr]

Panie Marcinie, od jakiegoś czasu oglądam Pana filmy w sprawie inwestowania i zaciekawiła mnie również Pana książka, proszę o informację czy książka jest dla osoby która jest bardzo wielkim laikiem w sprawach analizowania rynków, wykresów, zestawień, itp. wstyd się przyznać, ale podczas dzisiejszego odcinka miałem problemy z przedstawionymi przez Pana wykresami np. (8min16s) :) nigdy tego nie robiłem i nie wiem jak odczytywać takie porównania, co przedstawiał pierwszy wykres, a co drugi za dany rok :) poszukuję książki, która mi to wszytko dokładnie wytłumaczy :)

[@krzysztofgorczynski6721]

Bardzo ciekawe i pełne konkretnych informacji filmy. Czy inwestuje Pan również w amerykańskie ETF-y (notowane na giełdzie np w NY)? Jaka jest Pana opinia na temat inwestowania faktorowego, np. w czynniki Small Cap czy Value?

(1) Nie. Nie widziałem takiej potrzeby - jak na razie instrumenty notowane w UE mi wystarczą. (2) Wyjaśniałem to w książce. W portfelu długoterminowym buduję sobie ekspozycję na szeroki rynek.

[@giro1zm]

8:07 Jak się ma kumulacja dywidend skoro odzwierciedla indeks prawie 1:1? Nie powinien być wyższy?

[@przemysawjastrzab291]

Super bardzo potrzebny dla mnie odcinek. Portfel inwestycyjny powolutku zbliża się do zamierzonego planu. Nadal 90% gotówki ale są już srebrne monety, akcje pod dywidendy, obligację indeksowane o inflację. Teraz dojdą ETFy i będzie już zabawa z odpowiednimi wagami 💪😎

Trzymam kciuki Przemek za Ciebie i Twój plan! :)

[@stefanstefan4714]

Masz spółki pod dywidendy, czy o ETF myślisz w podobny sposób?

[@arejdych]

Czy w tym roku wartp zainwestować w inne ETFy? Jak tak to jakie? :)

[@Michal8810]

Marcin, co sądzisz o kryptowalutach? Warto z dywersyfikować o nie swój portfel w obecnej chwili?

[@ppp.1334]

Marcin, jak sytuacja po roku?

[@stodall]

Ładna szata graficzna i fajnie opowiedziane, ale: 1. Brakuje powodów dlaczego te ETF a nie inne (mi ciężko znaleźć powody, żeby kupić właśnie te ETFy). 2. Wiele ETF w mBanku jest znacznie bardziej atrakcyjnych, a te przedstawione nie są wcale atrakcyjne w listopadzie 2020, ponieważ mają sporą ekspozycję na wiele spółek bardzo wysoko wycenionych, m.in. gigantów hi-tech w Stanach i Chinach. 3. Te ETF dają ekspozycję na całe rynki, a giełda USA jest w tym momencie największą bańką w historii w stosunku do realnej gospodarki właśnie ze względu na FANG i gigantów, których kupujesz za pomocą tego ETF. Wskaźniki fundamentalne obu ETF pokazują, że jesteśmy raczej na górce niż dołku. SWDA ma C/Z powyżej 20 wg iShares (które i tak troszkę zaniża ten wskaźnik ze względu na metodologię liczenia). 4. W krótkim terminie pewnie oba mają duży potencjał wzrostowy, ale w średnim (w którym wiele osób inwestuje) wręcz przeciwnie. Wiem, że to oczywiście nie porada inwestycyjna i autor nie zachęca nikogo do budowy analogicznego portfela, ale wiele osób bez wiedzy i tak myśli, że skopiuje te ruchy i będzie liczyło zyski. Przestrzegam przed takim podejściem. Ryzyko inwestycyjne obecnie jest znacznie wyższe niż w czasach "normalnych". :)

[@misda1982]

W portfelu za 10 tys nie ma nieruchomości. Może są w XTB jakieś ETF typu VNQI które dawały by taką możliwość? Niestety VNQI w XTB jest tylko CFD a nie czysty ETF.

[@Se_Bastian]

Witam, jestem po lekkim obczytaniu na temat ETf i głównie edukacji Yt Pana filmów na ten temat . Moje pytanie (jestem laikiem z pieniędzmi ;) ) czy dobrze rozumiem - rejestruję się w mBanku lub Finax wybieram ETFa płace i co jakiś czas wpłacam np. 5 tysięcy, - czy muszę wykazywać jakieś większe zainteresowanie tą inwestycją później (spoglądać na rynek, zbierać informacje z kanałów typowo biznesowych itp.) Dodam ,że chodzi o portfel długoterminowy - emerytura. Nie znam się na akcjach i nie chcę się w to bawić, ale o pracę moich oszczędności. Pozdrawiam , jedyny kanał przyjazny i rzeczowy ;)

[@mikebelmont5919]

Hej, jestem tu nowy - czy korzystasz tylko z polskich brokerów? Jeśli tak to dlaczego? Co myślisz o etfach nastawionych na dywidendę (NOBL) ? Czy warto dywersyfikować swoj portfel na różne biura maklerskie? 90% aktywow, ktore planuje kupic jest dostepne u jednego brokera, ale zastanawiam sie czy nie znalezc drugiego, a moze i trzeciego, żeby nie trzymac wszystkich akcji i Etfów w jednym miejscu. Pozdrawiam.

[@misda1982]

Z brokerem jak z bankiem, zawsze lepiej mieć dwóch niż jednego. Czemu akurat NOBL a nie DLN lub DTN czy SPYD?

[@aleksandrakuper8140]

Jak najlepiej wg Pana ulokować poduszkę finansową?

[@mellisa6541]

Witam. Marcin napisz proszę jakie wskazniki makroekonomiczne, analizy technicznej oraz inne, brałes pod uwagę kupujac ETFy.

[@krewetkaaaa]

Trudno zeby cala ksiazke tu nagle Marcin strescil ;-)

[@MrBeliever69]

Ja inwestuję w ETFy które odzwierciedlają S&P500 i Nasdaq 100. Myślę jeszcze o DAX 30

[@wojtekszymczyk]

Hej, a jakie znaczenie moze miec fakt ze oba ETFy sa kupowane w Londynie, w funcie ? Jakie znaczenie dla portfela moze miec fakt, ze UK bedzie sobie gorzej i gorzej radzil poza UE w nastepnych latach (waluta słabła) ??

[@maciekp.5263]

Podbijam pytanie 🙂

[@tubetotto]

Hmm. Jak uzyskałeś saldo 245tys na IKE? Przecież tam obowiązują limitu wpłat. Transfer z PPE to AFAIK bardzo wyjątkowa sytuacja mająca miejsce tylkovw przypadku likwidacji PPE.

[@MyNigellus]

W filmie pojawia się ETF EMIM i EIMI, czy różnią się czymś oprócz wyceny w innej walucie?

To dokładnie ten sam ETF. Skrót EMIM dotyczy jednostek wycenianych w GBP, zaś EIMI jednostek wycenianych w USD. Po przeliczeniu w PLN stopy zwrotu będą takie same.

[@K2Size]

Mam w portfelu vanguard sp500, dorzucę teraz swda ale przez apke etoro niestety nie ma eimi..

[@bartomiejkoszyk9279]

Który dom maklerski najlepszy pod kątem ike/ikze? MBank czy ktoś ma inną opinię?

mBank (w domu maklerskim jest super narzędzie mInwestor, za to eMakler jest prostszy w obsłudze) lub BOŚ Bank. W tym drugim dostępne jest więcej rynków i więcej akcji i ETFów, ale ma archaiczny (ale skuteczny ;) interfejs. mBank z jakiegoś powodu udostępnia tylko niektóre akcje, może najbardziej popularne. Nic nie stoi na przeszkodzie, żeby założyć IKE w jednym, IKZE w drugim.

[@krewetkaaaa]

@ dokladnie...etf zagraniczne maja tylko te dwa wiec wybor za wielki nie jest i tak ;-)

[@rysvel1]

Marcin, skoro nie ma prowizji na XTB to dlaczego nie kupujesz ETFow tylko tam? W mBanku placisz 19PLN za każda transakcje

[@misda1982]

Kupuje przez IKE a XTB nie ma takiej usługi.

[@sympatyk8906]

👍

[@tajpanx]

Marcinie, z powyższego można wywnioskować, że jesteś zwolennikiem małej liczby zakupionych ETF-ów z prostą dywersyfikacją (rynki rozwinięte/wschodzące). Czy strategia inwestycyjna oparta o zakup większej liczby ETF-ów (np. S&P 500, spółki IT, spółki BIO, złoto, srebro, dywidendowi arystokraci) ma według Ciebie jakieś mankamenty? Pozdrowienia

[@misda1982]

Aż tak bardzo dzielić to może nie, chyba że w portfelu spekulacyjnym a nie długoterminowym. Można EM podzielić na kilka ETF na Azje, Afrykę i Amerykę Południową, Europę. W ten sposób ominiemy przewartościowane USA. Tylko czy takie są dostępne w mbanku i czy nie mają wyższej opłaty za zarządzanie. Ciężko znaleźć odpowiedni ETF w każdym coś mi nie pasuje. IEDY wysokie opłaty 0,65% i dywidendy nie są akumulowane ale P/E i P/B są ok. A w jakimś innym będzie odwrotnie.

Bardziej złożone "zabawy" zostawiam sobie na portfel ofensywny.

[@kslm3495]

@Marcin, dzięki za super materiał! Stosujesz stop loss dla ETFów w portfelu długoterminowym? Jeśli tak, to na jakim poziomie?

[@Daniel-hf2cy]

Jak to mawiał Philip Fisher, że najlepszy czas na sprzedaż akcji to "prawie nigdy".

[@axiom1509]

Inwestycje w ETF to skandaliczna nieodpowiedzialnosc spoleczna. Pytanie,.. ile miejsc pracy to tworzy,.. zero,...jak to wp;lywa na PKB,.. zero,..,... To jest wiecej nie szokujace. Inwestycja w EFT nie uruchamia mnoznika ekonomicznego. Takie tranzakcje powinny placic podatki, co najmniej 50% a inwestor dosatac kare chlosty. 25 batow,.. zwiekszac o 25 w wypadkach recydywy. Tak nieodpowiedzialne zachowanie jest jedna z glownych przyczyn kryzysu.

[@axiom1509]

@sebo6sebo poczytaj o "economic multiplier". Wtedy zdasz sobie sprawe z poziomu szkodliwosci inwestowania w obiegi wtorne i posrednikow. To po prostu debilizm i tyle.

[@axiom1509]

@sebo6sebo Gielda ma sens. Ale jej orginalne zadania zostaly zastapione zachowaniem spekulacji w celu oszukania i wyludzenia. Przyklad, bank inwestycyjny kupuje i sprzedaje te sama akcje kilkaset razy dziennie. Po to zeby stworzyc trend, zlapac frajerow, podbic ceny po czym pierwszy sprzedac. tzn wydymac frajerow. Lekarstwo na to jest bardzo proste, podatek od kazdej tranzakcji ktora nie wykorzystuje mnoznika ekonomicznego.

[@axiom1509]

@sebo6sebo nie ma sensu co piszesz. nie rozumiesz tematu. nie jestes w stanie wchlonac co napisalem. ale, jestes idealny aby zwiekszyc grono frajerow.

[@CharlesRay87]

Ja na podstawie niezależnego researchu wybrałem podobnie jak Marcin, inne proporcje trochę i pare zmian: na złoto Xetra Gold, obligacje obok EDO/ROD również iShares TIPS Bond ETF dla zachowania proporcji obligacji w portfelu. Mam nadzieje, że zadziała :)

[@rysvel1]

Marcin, gorąca prośba, czy możesz udostępnić swój excel z tabelami i wykresami? Oczywiście wrażliwe dane wykasuj. Z góry dziękuje. Czytelnik FF

Musiałby wykasować wszystko :) Mój Excel jest cały zapisany moimi notatkami/przemysleniami/wnioskami. Nie nadaje się do udostępniania :)

[@adamjarosz5558]

@ "Nie nadaje się"??? WRECZ PRZECIWNIE!!! to byłaby NIEZWYKLE interesująca pozycja 😁

[@1965gk]

Niestety 3 tygodnie temu mBank skrócił listę ETFów o 2/3. Drugie schody, przy kumulacyjnych wystarczy gdy podawana jest cena ETFa, przy płacących co kwartał dywidendę trudno znaleźć wartości wypłat...

[@dariazychowicz6884]

Jakiego zagraniczny (obsługa po ang.) dom maklerski byś polecił i na co zwracać uwagę przy wyborze, prowizje, co jeszcze?

[@misda1982]

Jak może polecić skoro nie używa.

[@MyNigellus]

Degiro / lynx

[@tfk9825]

Czy Lyxor MSCI WORLD USCIT EUR+ 80 I Amundi MSCI EMERGIN MARKETS USITS - 20% EUR Czy To jest dobry portfel ?Jako portfel EASY !

[@mariok7768]

Mam pytanie stricte techniczne w jaki sposób składasz zlecenie na zakup takiego etf w mbanku? Brak tam bieżącego kursu etf brak arkusza zleceń tylko jakaś cena z dnia poprzedniego powiekszona o 2%. Rozumiem że akceptując ten kurs kupujesz PKC? Cz ustawiasz jakiś limt?. Dzięki

[@differentiable_manifold]

Sprawdzasz kurs na jakiejś stronie, np. Bloomberga (łatwo wyszukać po tickerze) i składasz po konkretnej.

[@MayySterr]

Albo na stooq

[@mariok7768]

Ok dzięki wydaje mi się że Marcin ma DM Mbanku , a ja inwestuje przez emaklera gdzie nie ma nic oprócz ceny zamknięcia etf.

[@volltur]

www.mbank.pl/pdf/ind/inwestycje/lista-funduszy-etf.pdf -> tutaj masz listę wszystkich etf. Klikając w tabelce w rozszerzenia masz aktualne notowania z bloomberg. Większość to i tak iShares więc aktualne notowania znajdziesz również u nich. Tam masz również fajnie przedstawione składy danego ETF.

[@misda1982]

@@mariok7768 Po co używać jakiegoś emaklera skoro można DM Mbank?

[@winmeniavip]

Czy po tych 3 latach dalej korzystasz z MD mBanku?

[@lzb9114]

Mam pytanie, czy Ty Marcin albo obecni tutaj internauci mieliście okazję spotkać się z brokerem patronfx? Jeśli tak czy moglibyście coś na ich temat powiedzieć? Z góry dziękuję :)

[@M43782]

Pierwsze słyszę. A kojarzę z kilka zagranicznych ;)

Nie

[@lukaszwisniewski9206]

Czy ETF-y notowane na innej gieldzie niż Irlandia są inaczej opodatkowane - przykladowo Frankfurt czy Londyn ?

[@pauldreyfus4903]

Gielda nie ma żadnego wplywu na podatki - tutaj musisz zwracać uwagę na Domicile - miejsce rejestracji ETFa

@@pauldreyfus4903 dokładnie :)

[@albert3409]

Panie Marcinie, prosiłbym jeszcze o wyjaśnienie jak wygląda kwestia rozliczenia dywidendy płynącej z ETFu iShares MSCI EM? W różnych krajach mamy stawki podatku od wypłacanej dywidendy, a i dla różnych krajów są (lub nie) podpisane umowy o uniknięciu podwójnego opodatkowania z Polską. Te dwie rzeczy i ewentualna kwestia rozliczenia z naszą skarbówką podatku od zysków z wypłaconej dywidendy powoduje, że zaczyna mnie boleć głowa na myśl o takim scenariuszu. Z tego co wyczytałem wszelkie zyski kapitałowe z dywidendy uzyskane na rynkach zagranicznych musimy na zeznaniu podatkowym pokazać - oraz ewentualnie rozliczyć - stąd moje wątpliwości i obawy. Oczywiście ten ETF jest akumulatywny, ale ostatecznie przy zamknięciu pozycji i wypłaceniu środków zysk "dywidendowy" będzie trzeba pokazać w Polsce, prawda? A może to wszystko to tylko moje czarnowidztwo i traktujemy w tym kontekście ETF jak akcje kupione np. na giełdzie w Londynie? :)

[@krewetkaaaa]

Z tego co zrozumialam to nie musisz za np 30 lat skladac deklaracji z zysku od kazdej dywidendy jakos osobno Co najwyzej jesli to bedzie poza IKE to ogolny podatek belki od calosci zysku z etf...nie jakos osobno z dywident

[@stefanstefan4714]

Dziękuję za świetny materiał. Marcin mam pytanie odnośnie zakupu ETF dystrubującego dywidendę. W mojej strategii zakładam inwestowanie w ramach IKE w spółki dywidendowe z GPW, żony IKE to obligacje skarbowe. Natomiast IKZE moje i żony chciałbym oprzeć o zagraniczne ETF-Y w podobnym rozkładzie, jednak zależy mi na przepływach pieniężnych. Nie zamierzam w przyszłości sprzedawać zgromadzonych jednostek, chciałbym otrzymywać dywidendy, a nie zabijać "kury znoszącej złote jaja". Z kolei część portfela na przyszłość córki również planuję trzymać w ETF-ach akumulujących. Z tego co udało mi się ustalić nie zapłacę podatku od dywidend z Irlandii, czy są również jakieś odpowiedniki ETF wypłacających dywidendy? Też mam rachunek w dm mBank, jednak nie znalazłem jeszcze odpowiedniego dla siebie funduszu. Pozdrawiam serdecznie!

Moim zdaniem rozsądniej byłoby kupować ETF typu Accumulating do czasu rozpoczęcia wypłat z IKZE i dopiero potem zmienić sobie Accumulating na Distributing - tak będzie taniej i efektywniej. Na liście z ETF mbanku jest pokazane, czy dany ETF wypłaca dywidendę, czy nie.

[@stefanstefan4714]

@ może to trochę naiwnie ale myślałem żeby dywidendy reinwestować tylko może już np. w inny ETF

[@stefanstefan4714]

@ jeżeli dobrze rozumiem to inwestując na giełdzie w Londynie, a ETF jest zarejestrowany np. w Irlandii inwestując na IKZE nie zapłacę podatku od dywidend.

[@lukaszmadlewski]

@@stefanstefan4714 ale od dywidendy musisz od razu zaplacic podatek i jesli dobrze rozumiem, ETF kupione np w irlandii tez - tylko ETF ACC pozwala uniknac opodatkowania przed ponowna inwestycja

[@damianlegutko5990]

@Marcin poczukaj sobie materialow na temat cyklow miedzy rynkami rozwinietymi (glownie SP500), a rozwijajacymi sie... Zobacz jakie P/E maja apple, google, facebook. Ogromne przewartosciowanie. Na rynkach rozwinietych w tym etf co wybrales jest niska ekspozycja na rynek, polski, czech, turcji i rosyjski. Te rynki maja w nastepnej dekacie duzy potencjal na wzrosty bo teraz sa tanie. Patrz CAPE i P/E. Rozwaz czy jednak nie przeniesc z rozwinietych na rynki rozwijajace...

[@waldi680]

Te rynki które wymieniłeś może są tanie ale nie bez powodu i mają duże ryzyko polityczne. Zobacz na wykres liry tureckiej do dolara, zobacz na polskie państwowe molochy jak są sterowane politycznie (a nie ekonomicznie) i jeszcze walka z UE o praworządność.

[@damianlegutko5990]

Tak. Po ataku walutowym na Turcje, kapital odplynal z tego rynku. Rosja oberwala za Krym. Ukraina za niepewnosc. Polska nie oberwala, ale walka z UE juz jest w cenie akcji na GPW. To prawda. Ale to jest powod ze potencjal do wzrostow jest wiekszy niz do spadkow. I jak banka na SP500 peknie to gdzies ten kapital musi w nastepnej dekadzie poplynac. A skoro cos jest tanie, to najpierw zaczna kupowac to inwestorzy patrzacyc na wartosc "smart money", potem dolaczac Ci co kupuja gdy rosnie. A byc moze wtedy i ulica. Moze. Na tym sie zarobi kupujac teraz tanio. Co do GPW albo etf na wig80, ktorego jeszcze nie ma, albo samemu wybierac pojedyncze spolski, ktore sa tanie i branze maja potencjal do rozwoju.

[@waldi680]

@@damianlegutko5990 Moim zdaniem w tych krajach politycznie będzie jeszcze gorzej i ryzyko na tych rynkach będzie jeszcze większe . Czy kapitał przepłynie do niepewnych politycznie krajów? Jestem zwolennikiem podłączania się pod trend wzrostowy. Teraz kupisz a znowu spadnie i co zrobisz? Będziesz uśredniał?

[@damianlegutko5990]

Waldi to uargumentuj teze dlaczego przez nastepne 10-30 bedzie w tych krajach niepewnie. Nawet w Czechach :).

[@mariuszr8066]

Dopiero uczę się tych etf, ów Znalazłem dwa duże, czyli blackrock i vanguard, Pytanie moje jest... Które etfy są konkurencja dla tych dwóch?

[@misda1982]

iShares (Blackrock), Vanguard, SPDR, WisdomTree są dla siebie konkurencją.

[@cypis7777]

Marcinie, jestem dość ostrożnym człowiekiem i ostatnio czytając FF oraz teraz po tym filmie mam do Ciebie ważne pytanie. Co się stanie, jeśli mBank nagle zniknie. Nie jest to dla mnie ważne, czy to ma szansę się wydarzyć, się co gdyby? Czy masz jakieś dokumenty, że jesteś właścicielem takich papierów, czy znikną stać że zniknięciem banku? Tak samo co w sytuacji posiadania papierowego złota? Jestem bardzo ciekawy, jakie są zabezpieczenia na tę okoliczność? Pozdrawiam Cię serdecznie.

Instrumenty finansowe nie wchodzą w skład masy upadłościowej Domu Maklerskiego

[@cypis7777]

@ czyli zapisy wszelkie są w jakimś rejestrze, tak? Jak to się fizycznie odbywa, bo niesty nie otrzymujemy fizycznych papierów, przy zakupach? Dziękuję za odpowiedzi

[@dani0ble]

@ może wspomnisz słowo w jednym z filmików na ten temat, bo w sumie dużo osób by nie wiedziało co robić

[@misda1982]

@@dani0ble jak doszło by do takiej sytuacji to wtedy powstało by dużo artykułów na ten temat.

[@cypis7777]

@sebo6sebo ooo, dzięki wielkie! Teraz jestem pewny, że to się nadaje na ciekawy odcinek @Marcin Iwuć

[@pawem.4255]

@Marcin, w IKE eMaklera widzę jedynie ETF o tickerze EMIM i jest on w funtach brytyjskich. Na pewno w mBanku znalazłeś EIMI?

Korzystam z Biura Maklerskiego mBanku, a nie z usługi eMakler

[@AW-vk8kc]

Trzeba bezpośredni dzwonić do domu malkerskiego czy jak ?

[@emil6714]

@ Dzień dobry Marcin , zgodnie z obowiązującymi przepisami nie ma możliwości kupowania ETFów rozliczanych w USD w DM mbanku. Kupując wszystkie nasze ETFy na giełdzie w londynie cała nasza zainwestowana kwota będzie rozliczana w funtach . Czy nie obawiamy się aż tak dużej ekspozycji naszej inwestycji na osłabienie się tej waluty względem innych walut ? Może ciekawym rozwiązaniem byłoby zakupienie jakiejś części ETFów rozliczanych w usd ( np przy użyciu xtb brokers ) ? Czy decyzja o rozliczaniu się w funtach jest także 'zakładem' na aprecjację funta czy może jest ona bardziej podyktowana dostępnością tego ETFu ? Pozdrawiam Emil

[@misda1982]

@@emil6714 Zadajesz pytanie na które już jest odpowiedź Marcina w komentarzach.

[@emil6714]

@@misda1982 dziękuję. przejrzałem większość komentarzy z góry i nie widziałem Twojego o tej tematyce . W ciągu jednego dnia został już dość mocno przysypany nowymi . Pozdrawiam

[@paulmarket7540]

Kupować Etefy akcji które stoją już powyżej swojej wartości? To rozsądne?

[@Daniel-hf2cy]

Jakbyś kupił w 2008 roku etf na S&P np. SPDR na IDEALNEJ GÓRCE to po wielkim kryzysie w 2009 dzisiaj byś był ok 183% do przodu po 12 latach. Średnia roczna stopa zwrotu to ponad 15%. Tylko mało jest takich pechowców co kupują idealnie na górce. Więcej jest tych niecierpliwych, którzy ucinają zyski "bo jest drogo" :)

[@targetti123456]

Marcin proszę o pomoc. 500 plus na dziecko chce inwestować w ramach IKE. Horyzont inwestycyjny 25 lat. Etf na rynki światowe jest świetny ale przy tak małych wpłatach obawiam się, że prowizje zjedzą cały potencjalny zysk. Czy masz pomysł jak inwestować 500 plus w ramach IKE aby to miało sens?

[@TomJones007]

w ramach IKE możesz inwestować w obligacje skarbowe 12 letnie indeksowane inflacją (tylko za kwotę jaką dostałaś z 500+)

[@Daniel-hf2cy]

Marcinie myślę, że nie jest zbyt bezpieczne inwestowanie tak dużej części portfela powierzając jej w zarządzanie jednej firmie BlackRock. Bankructwa nie takich firm świat już widział. Może warto podzielić tak duże kwoty na podobne ETFy ale różnych firm zarządzających np. SPDR, Vanguard, Blackrock, Lyxor? Bo jak to się mówi: mądry inwestor nie wkłada wszystkich jajek do jednego koszyka.

[@MrPaulCraft]

Lyxor lubi syntetyczną replikację, ale Vanguard już ma fajne prowizje, dużą płynność. Pewnie kwestia tego, że iShares są notowane w Irlandii?