Les 4 risques des ETF dont personne ne parle !

[@renaudhaguinet7497]

Merci Grégory pour tes vidéos très instructives cela doit nécessiter beaucoup de recherches et merci de nous en faire bénéficier 👍

[@gregoryguilmin]

Avec grand plaisir Renaud. Ca prend un peu de temps, mais quand on est passionné on ne compte pas 🙂

[@linvestisseurcurieux]

Très intéressant, je n'avais pas connaissance de ces risques, je suis bien content d'avoir découvert cette vidéo !

[@gregoryguilmin]

Avec plaisir !

[@gaetanb6296]

Merci pour tous ces détails !

[@gregoryguilmin]

@@gaetanb6296 avec plaisir

[@philippeguay5851]

Comme d'hab super vidéo très didactique. Merci à toi Grégory.

[@gregoryguilmin]

Merci pour le soutien !

[@filtess96]

Merci. Mais je n'ai pas trouvé des etfs avec des prêts de titre < 20%, plutôt de l'ordre de 80%. C'est à se demander si la réplication synthétique n'est pas plus sûre.

[@gregoryguilmin]

sérieusement ?

[@cuagny]

17:15 Merci pour ce résumé

[@gregoryguilmin]

Avec plaisir !

[@gaetandebuyl6327]

Salut Gregory… que conseilles tu comme ETF Bitcoin secure..? Merci de ton retour..?

[@gregoryguilmin]

Merci pour ton commentaire, je ne fais pas de conseils en investissement 😊

[@gaetandebuyl6327]

Je ne souhaite spas de conseils mais juste savoir comment les trouver sur Trade Republic …. 😩

[@sangokuwil5593]

Merci pour la vidéo instructive 😉

[@gregoryguilmin]

Merci pour tout 😀😀

[@banbourguignon9888]

Bonjour, Sur quelle place boursière achètes tu tes ETF ishares ?

[@gregoryguilmin]

Via la Bourse d'Hambourg, associée à Trade Republic

[@JC-yh4bp]

Bonjour Greg je te souhaite une superbe année 2025 :) Que penses tu de MEXEM ? En effet frais très bas, TOB belge prise à la source, beau choix en ETF, frais réduits, bon service client dispo par telephone/whastsap et plan d'investissement automatique dispo comme TR ! Je ne suis pas intéressé par les actions mais uniquement par les ETF ;) Une vidéo comparative MEXEM / TRADE REPUBLIC est elle prévue ?

[@gregoryguilmin]

Belle année à toi aussi :-) derrière Mexem, il y a Interactive Brokers je pense. Un peu plus cher que TR, mais tient en compte de la TOB Belge, mais cela ne dispense pas de faire les autres obligations légales (déclarer le compte + précompte mobilier). régulateur à Chypre (je préfère les régulateurs belges, français, hollandais, allemands et suisses). je pourrais rajouter Mexem dans la comparaison :-)

[@JC-yh4bp]

@@gregoryguilmin Oui ca serais top de l'ajouter dans la comparaison merci Greg ;) Précompte mobilier ? Il n'y en a pas sur les ETF capitalisant si ? Le précompte mobilier c'est uniquement sur les intérets comme le compte en especes rémunérés de TR c'est bien ca ? ( -30% de précompte )

[@Alteyss]

Cela signifie que tu n'investies pas du tout sur ton PEA ? Ou alors qu'avec des sociétés françaises / euro ? Et CTO pour le S&P 500 par exemple ? Merci :)

[@gregoryguilmin]

je ne vis pas en France :-) je vis en Belgique

[@MisterT1986]

Hello Gregory. Tout d'abord Un énorme bravo et merci pour tes videos d'une immense qualité. J'ai commencé à investir sur TR avec un etf Amundi s&p500 mais j'ai remarqué ensuite que c'était une réplication swap. D'après ce que tu dis dans la vidéo avec le fait que le swap n'est pas idéal car ne représente pas l'intégralité des actions du s&p500, si je veux continuer à investir sur le s&p500 notamment, me conseilles-tu de le faire sur le Ishares de BlackRock avec la réplication physique ?? Mais donc de dédoubler l'investissement sur 2 etf du s&p500... Un grand merci d'avance pour ta réponse. Bonne continuation et encore merci pour ton travail !

[@gregoryguilmin]

tu peux vendre, et racheter directement ensuite, non ?

[@MisterT1986]

@gregoryguilmin je ne sais pas. Si tu me dis que c'est possible, alors oui pourquoi pas. Mais du coup, déclarer la tob pour la vente de l'un et le rachat de l'autre ensuite ?

[@gregoryguilmin]

@@MisterT1986 oui c’est possible. Tu paies deux fois la sTob mais pas grave

[@marclebrun]

C'est vraiment compliqué pour moi tout ça... J'essaie de suivre, mais j'ai du mal... Merci, sans toi j'y arriverais jamais 🙂

[@gregoryguilmin]

Continue de poser des questions si nécessaire, n'hésite surtout pas !

[@saci1339]

Merci

[@gregoryguilmin]

Avec plaisir

[@pandableu350]

Hélas Yomoni à changé il y a quelque temps en remplaçant les ETF physique par des synthétiques. Ils justifient ce choix par une simplification de gestion des petits porteurs/portefeuilles et un cours moindre de gestion... Qu'en pensez-vous ?

[@gregoryguilmin]

Pas fortement convaincu par cela. Tu as une assurance-vie chez eux ?

[@pandableu350]

​@@gregoryguilmin Un PEA avec leurs PEA Monde.

[@gregoryguilmin]

pourquoi tu ne le fais pas toi même via fortuneo ou autre ?@@pandableu350

[@yasserlaachiri5387]

Bonjor Grégory, merci pour tes vidéos ca nous aide vraiment à voir plus clair dans le monde de la bourse. J'aurais une question par rapport aux ETFs halal, sont ils disponibles sur TR et qu'en est-il de leurs performances? Ton avis sur la question me serait très intéressant ;)

[@gregoryguilmin]

il faut regarder ici: www.justetf.com/fr/how-to/invest-islamic.html

[@gregoryguilmin]

après, certains sont distribuants et ne rentrent pas dans mes critères

[@yasserlaachiri5387]

@@gregoryguilmin en effet il n'y a aucun qui suit tes critères. Je pense que HSBC MSCI World Islamic ESG UCITS ETF USD est le meilleur compromis (malgré un volume peu important et qu'il soit assez récent). Sais-tu comment je peux trouver un broker qui le propose? J'ai vérifié la liste des etfs proposés par TR mais il n'est pas listé.

[@gregoryguilmin]

Envoie un e-mail à Degiro par exemple (au service client)@@yasserlaachiri5387

[@bkbk8023]

@@yasserlaachiri5387 les etf HSBC sont désormais dispo sur trade republique. Mais pourquoi le world et pas USA ?

[@Denifury]

d'acord mais si on n'investit pas dans amundi il faut investir dans lequelle alors pour pas que ce soit un etf synthetique? ishare?

[@gregoryguilmin]

regardez ma vidéo sur comment utiliser justETF et vous trouverez tout: kzbin.info/www/bejne/d17MdIKrjMugodE

[@fujisu209]

Un etf a pour objectif de répliquer la performance d’un indice boursier. Rien que cette première phrase est compliquée. Mais je pense que je ne suis pas le public visée. Je débute dans l’investissement. Du coup ta vidéo doit être pour un public averti. Ton contenu doit probablement être riche mais il faut être un minimum averti. Bonne continuation !

[@gregoryguilmin]

regarde cette vidéo alors kzbin.info/www/bejne/mXnEh6iJq557q68

[@gregoryguilmin]

ma chaine est faite pour des débutants, donc regarde les vidéos petit à petit et ça sera plus clair

[@fujisu209]

@@gregoryguilmin ok

[@olispirit6100]

Test ton QI c est peut etre là ton souci de comprehension. Les explications de Gregory sont incroyablement claires, precises et educative, et s'adresse justement à des debutants totals en investissement financier.

[@igb-linvestisseurautodidac6045]

Merci pour ce contenu quelques petites remarques : 1) Les pb de luiquidité existe aussi dans l'univers des actions 2) Le DCA n'est pas forçément la panacée: Quand on a les moyens il vaut mieux faire du lumpsum j'ai fait une petite capsule sur ce sujet pour tenter d'y voir plus clair se ce concept un peu dogmatique (sans prétention aucune c'etait jsute pour m'obliger à formaliser un peu les choses) kzbin.info/www/bejne/d6LblqaCrsSXr9U

[@gregoryguilmin]

yes probl de liquidités existent aussi, mais il y a plus de liquidités sur le marché des actions que sur les obligs en géénral. Ensuite, pour le DCA, 100% d'accord mais n'oublions pas l'impact psychologique

[@leroiscorpion2010]

N'y aurait-il pas une énorme contradiction à 6:49 ?

[@gregoryguilmin]

tu peux m'expliquer ?

[@leolrqn2199]

Si on doit pas acheter d’ETF synthétique, que mettre dans son PEA?

[@gregoryguilmin]

tu peux mettre des ETF synthétiques, mais tu peux aussi avoir un PEA avec uniquement des ETF physique et puis un CTO avec aussi des ETF à réplication physique

[@capistou]

merci Gregory

[@gregoryguilmin]

Avec plaisir ! tu es toujours là pour me soutenir !

[@Noxxilan]

Ce qui me dérange c'est "ne pas investir dans des etf synthétique" . C'est clairement se priver des gros avantages du PEA. Oui effectivement il y a plus de risques car tu passes par un intermédiaire en plus, mais après il faut relativiser, déjà investir en bourse représente des risques, mais si l'intermédiaire A ou l'intermédiaire B (qui commercialise l'etf synthétique) fait défaut ton investissement en bourse sera surement le dernier de tes soucis. Car il y aura probablement une crise financière. Après je comprend le point se vue, il y a des gens qui préfère avec du physique pour vraiment avoir les actions, et d'autre qui pense comme moi que le risque en vaut la chandelle. Rien n'empeche de choisir l'un ou l'autre ou faire un mixe des deux si ça te permet de mieux dormir la nuit.

[@gregoryguilmin]

Exactement

[@R-1-3-0]

Oui dommage de pas avoir précisé qu’il s’agit d’un ETF via PEA (donc avec les avantages qui vont avec)

[@sakurafromparis1764]

Le risque de contrepartie lié aux repos, comment dire....

[@gregoryguilmin]

explique nous le fond de ta pensée

[@zetrader]

Les problèmes de liquidités sont souvent très temporaires, et hélas c'est rare de pouvoir en profiter lors des périodes vraiment tendues puisque parfois le produit est suspendu lors de ces moments.

[@gregoryguilmin]

Et si c’est suspendu, c’est souvent pas bon signe pour les investisseurs

[@zetrader]

@@gregoryguilmin Pas forcément puisque c'est souvent lié au contexte, et que ça remonte ensuite, en tout cas sur plusieurs décennies ça a toujours été le cas. Par contre, des fois j'ai pu faire des transactions sur CFD CAC alors que l'ETF CAC était suspendu, ça montre une fiabilité moyenne au niveau liquidité pour les ETF dès lors que les marchés sont vraiment tendus.

[@gregoryguilmin]

tu te souviens de l'ETF obligataire ?@@zetrader

[@maximetrouche825]

Le risque de contrepartie est un non risque. Les mark to market sont echanges chaque jour donc meme si une contrepartie fait defaut l'impact sur la valeur de l'etf est negligeable. Et le gerant de l'etf pourra choisir une autre contrepartie pour continuer la valorisation de l'etf. Le risque n'est donc pas sur 10% dans votre exemple mais sur la variation d'une journee de l'indice multiplié par 10%.

[@gregoryguilmin]

et penses-tu qu'il trouvera toujours une contrepartie ?

[@JC-yh4bp]

Bonjour Greg, j'ai vu cette video inquiétante sur les ETF sur youtube : kzbin.info/www/bejne/jWOmpoV4mKiqkM0. Est-il vrai que les ETF sont risqués à savoir si par exemple tout le monde veut vendre en meme temps c'est le crash ? En effet d'apres la vidéo c'est un marché parrallèle et artificiel et les sociétés qui achetes les ETF comme le SP500 n'achetent pas en réalité les 500 entreprises ? Merci pour ton avis sur cette vidéo ;)

[@JC-yh4bp]

Quel est ton avis sur la question ? Les détracteurs des etfs passifs expliquent à juste titre je pense qu’ en achetant automatiquement et de plus en plus et tout le temps par exemple les 500 plus grandes entreprises via le sp500 si par exemple Nvidia baisse ses bénéfices, le cours devrait être corrigé à la baisse mais comme il y a de plus en plus etfs qui achètent le cours ne sera pas corrigé et donc acheté trop cher … avec un risque de décalage et de crash a terme ? Quel est ton avis ?

[@gregoryguilmin]

j'en parle brièvement ici: gregoryguilmin.substack.com/i/138040759/etf-actif-bonne-ou-mauvaise-idee

[@EricTheunis]

Hello Gregory, il me semble que le risque de contrepartie soit assez faible à partir du moment où il y a une compensation financière quotidienne entre les 2 parties? Et je suppose que les gestionnaires d'ETF ont des solutions de back-up au cas où la contrepartie du swap ferait défaut? Bonne journée

[@gregoryguilmin]

Exactement, c’est pour cela que j’ai dit que c’était faible. Mais un peu plus élevé que du physique. Solutions de back’up, pas sur de ce point pour être franc.

[@HuguesInvest]

Salut, je viens de crée une vidéo sur la présentation de mon petit PEA si ça intéresse quelle qu’un 🎉

[@BartekAntoni1]

Super vidéo S'il vous plaît 🙏 quelle est la meilleure façon de réaliser un investissement rentable dans le trading de cryptomonnaies ?

[@gregoryguilmin]

investir tous les mois !

[@Bricoledetous]

tous ces risques représente des risques d'impossibilité de rendement si les cours chute grandement a une crise, tu sera viré de ton emplois (comme beaucoup de monde aux crises) et ne pourra plus continuer ton investissement programmé dans la meilleur période pour investir, donc de beau chiffre de rendement tant que tous va bien, mais dès que les etf seront en pertes par une nouvelle crise tout l'argents mis dessus sera perdu ...

[@gregoryguilmin]

ok

[@Bricoledetous]

@@gregoryguilmin tu pense pouvoir continue a mettre ton dca en te faisant viré ? si la réponse est non, ce que je dis est exact ...

[@gregoryguilmin]

Je continuerai à faire mon DCA oui, avec des montants plus faibles

[@Bricoledetous]

@@gregoryguilmin donc perte du capital d'avant ce dca ... ta prochaine renta ser due a ton dca plus faible d'a partir de quand tout etait moins cher et que tu a commencer a mettre moins ...

[@Bricoledetous]

@romain8475 oui 10 ans après tu reviendra a 0 pour tes dca passé ... Tes rendements pendant la remonté sont tes nouvelle sommes investit qui prend de la valeur après la chute (qu'on appel crise) ...

[@stephaniedossantos1827]

J'arrête de regarder des vidéos sur la bourse, je pensais trouver une qualité comme la bourse pour tous pour croiser les informations, malheureusement cela fait 5 vidéos et rien c'est trop plat je reste avec ma source

[@gregoryguilmin]

Dommage, on ne peut pas plaire à tout le monde. Regarde mes vidéos pratico-pratiques: kzbin.info/www/bejne/d17MdIKrjMugodE Peut-être que ça peut t'aider !

[@MrIzaki38]

Mais tout le monde connaît ça.... Ceux qui ne connaissent pas ça ne sont simplement pas la cible des ETF.

[@gregoryguilmin]

Alors ma vidéo est d'une évidence 🙂

[@firstmichel176]

L'éducation nationale ou la fabrique des pauvres.

[@gregoryguilmin]

@@firstmichel176 je ne comprends pas le commentaire

[@matznefff]

Tu ment, tout le monde connaît ces risques et tout le monde en parle .

[@bronsonvigilante9178]

Mensonges ?????????????? Calmos , faut arréter de se braquer et de juger les gens . Le tribunal d'internet a encore frappé . C'est juste une vidéo informative et arrete de parler au nom de tout le monde . Vous etes graves les gars

[@matznefff]

@@bronsonvigilante9178 calme toi , tu va voir , ça va bien se passer .

[@bronsonvigilante9178]

@@matznefff Plagiat 🤣🤣🤣

[@matznefff]

@@bronsonvigilante9178 l’expression n est pas déposé.

[@bronsonvigilante9178]

@@matznefff Allez passe une bonne soirée fréro

[@fujisu209]

Dommage pas assez pédagogique , du coup au bout de 3 min on arrête la vidéo

[@gregoryguilmin]

Qu’est ce qui n’est pas assez pédagogique ? As-tu un exemple à m’illustrer ?

[@bronsonvigilante9178]

La capacité d'attention du cerveau des gens se réduit d'année en année.Au bout de 3 minutes c'est la surchauffe , c'est grave les gars et vous ne vous rendez même pas compte