Nejlepší globální ETF - velké srovnání

👉 OBSAH:
00:40 Proč vůbec globální ETF?
01:41 Základní kritéria pro výběr
03:40 Kandidáti - pět globálních ETF
04:51 Velikost
06:25 Doba existence
07:21 TER (poplatky)
08:49 Rozdíl ve sledování
09:29 Návratnost
10:16 Počet obsažených akcií
11:58 Šířka sledovaného indexu
12:35 Výsledky srovnání
15:33 Dostupnost ETF u brokerů
-----------------------------------------------------------------
🍺 ČLENSKÁ SEKCE: Pomáhají vám má videa dělat lepší investiční rozhodnutí? Podpořte bramboru virtuálním pivem, nebo se přidejte do členské sekce a získejte dřívější přístup a videa navíc na:
► www.buymeacoff...
-----------------------------------------------------------------
ZÍSKEJTE ODMĚNU AŽ 6x500 Kč od Raiffeisenbank
ZDE: 👉ehub.cz/system...
PODMÍNKY AKCE: doc.ehub.cz/do...
-----------------------------------------------------------------
👉 OTEVŘTE SI INVESTIČNÍ ÚČET U XTB
► geolink.xtb.co...
► Videorecenze a návod: • Vyzkoušel jsem XTB - c...
-----------------------------------------------------------------
👉 OTEVŘTE SI INVESTIČNÍ ÚČET U DEGIRO:
► www.degiro.cz/... ◄
Investování zahrnuje rizika ztrát.
👉 SEZNAM CORE SELECTION ETF + PODMÍNKY
► www.degiro.cz/... ◄
ETF je nutné koupit na uvedené burze, jinak se účtuje poplatek 3 EUR. Pokud kupujete v jiné měně než EUR, berte v potaz i poplatek za směnu měny.
-----------------------------------------------------------------
👉 OTEVŘTE SI ÚČET U TRADING 212
► www.trading212.com/invite/11Q8c4gQhn
► Moje portfolio: tinyurl.com/ht...
-----------------------------------------------------------------
👉 OTEVŘTE SI ÚČET U INTERACTIVE BROKERS
a získejte akcie o hodnotě až 1000 $:
ibkr.com/refer...
Podmínky akce:
ndcdyn.interac...
-----------------------------------------------------------------
Více než dvě třetiny mého akciového portfolia jsou v jednom jediném ETF: Vanguard FTSE All-World. Ve videích se netajím, že to je můj favorit a jedno z nejlepších ETF pro dlouhodobé a pravidelné investování pro velkou spoustu investorů.
Není to však zdaleka jediné globální široce diverzifikované ETF na trhu! Globálních ETF je celá řada. Mají různé poplatky, drží různý počet akcií a sledují jiné globální indexy.
A na tyto ETF si v dnešní epizodě posvítíme a uděláme si velké srovnání. Které globální UCITS ETF je nejlepší na trhu?
• Nejlepší globální ETF ...
-----------------------------------------------------------------
🔍DOPORUČENÉ EPIZODY
► Playlist Globální akciové indexy a jednoduchá globální portfolia • Globální akciové index...
-----------------------------------------------------------------
Investiční bramboru najdete na:
► Facebook: tinyurl.com/y9...
► Instagram: / investicni_brambora
► E-Mail: [e-mail]
-----------------------------------------------------------------
💰 Pokud chcete poděkovat bramboře za videa a podpořit ji, můžete tak učinit na 🍺 www.buymeacoff... nebo příspěvkem na bankovní účet 1728143113/0800. Děkuji všem podporovatelům! Richard
-----------------------------------------------------------------
❗ Video není investiční doporučení. Každý investor je zodpovědný za svá finanční rozhodnutí. Prezentuji jen mé osobní poznatky, názory a zkušenosti a sám jsem investor amatér.

ETF Z VIDEA: ► Vanguard FTSE All World IE00BK5BQT80 ► SPDR MSCI ACWI IE00B44Z5B48 ► SPDR MSIC ACWI IMI IE00B3YLTY66 ► iShares MSCI ACWI IE00B6R52259 ► Invesco FTSE All World IE000716YHJ7 Pro vlastní analýzu navštivte weby poskytovatelů, nebo www.justetf.com Investování je rizikové, může dojít k poklesu (a taky často dochází), takže investujte opatrně a na vlastní odpovědnost. Tyto ETF nemusí být v závislostí na vaší situaci vhodné právě pro vás. ----------------------------------------------------------------- 🍺 ČLENSKÁ SEKCE: Pomáhají vám má videa dělat lepší investiční rozhodnutí? Podpořte bramboru virtuálním pivem, nebo se přidejte do členské sekce a získejte dřívější přístup a videa navíc na: ► www.buymeacoffee.com/investicnibr ----------------------------------------------------------------- 👉 OTEVŘTE SI INVESTIČNÍ ÚČET U XTB ► geolink.xtb.com/cYduh ► Videorecenze a návod: kzbin.info/www/bejne/jJiwqWd7bqaiY6s ----------------------------------------------------------------- 👉 OTEVŘTE SI INVESTIČNÍ ÚČET U DEGIRO: ► www.degiro.cz/?tap_a=55089-b837f0&tap_s=1077493-0ee0b1&DEGIRO+Czech& ◄ Investování zahrnuje rizika ztrát. 👉 SEZNAM CORE SELECTION ETF + PODMÍNKY ► www.degiro.cz/poplatky/etf-core-selection ◄ ETF je nutné koupit na uvedené burze, jinak se účtuje poplatek 3 EUR. Pokud kupujete v jiné měně než EUR, berte v potaz i poplatek za směnu měny. ----------------------------------------------------------------- 👉 OTEVŘTE SI ÚČET U TRADING 212 ► www.trading212.com/invite/11Q8c4gQhn ► Moje portfolio: tinyurl.com/htpvzsh7 ----------------------------------------------------------------- 👉 OTEVŘTE SI ÚČET U INTERACTIVE BROKERS a získejte akcie o hodnotě až 1000 $: ibkr.com/referral/richard9351 Podmínky akce: ndcdyn.interactivebrokers.com/aces/Agreement/AgreementVersion/4051

[@martinhruby9241]

na jakém brokeru nakupujete ten Vanguard?

[@sandymako]

Je možné, že podle ISIN, SPDR IMI na Degiro nenajdu?

[@tomastetur1]

Myslím, že co se týče pasivního investování, nemáš Richarde na českém a slovenském KZbin konkurenci. I díky tvé erudici a schopnosti vysvětlit věci "jednoduše" pro širokou veřejnost, jsem se dal před několika lety na cestu pasivního investování a tvorby bohatství skrze investování do širokého celosvětového akciového ETF (většina mého investičního portfolia). Tvá práce dává velký smysl, myslím, že zdaleka nejen mně.

[@rasp103]

Děkuju moc za srozumitelné srovnávací video, se světem pasivního investování se teprve několik měsíců seznamuju, a především Tvá videa s obsahem/knížkou od Rozbitého prasátka mi pomohly s prvotním zorientováním..:) Zatím mám zainvestováno skrze iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) + iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) + část v dluhopisech... možná bych ted zpětně přeci jen šel do Vanguard FTSE All World, ale uvidíme. At se daří!

[@janmajerciak7577]

Super konecne mam v tom jasno

[@johnym9051]

Díky za moc pěkné srovnávací video. Já zůstávám dál věrný IWDA. :D Ještě jsem se trošku hloupě namočil do 2B76. Ale IWDA beru jako hlavní ETF, kde směřuje drtivá většina mých investic.

[@tomaskucera7880]

Já bych možná bral to acwi ale mam iwda myslím že to bohate vystaci

[@peliculiar]

@@tomaskucera7880 ... až bude varianta ACWI (All Country World Index) či FTSE All-World bez Číny, rádi toho tací jako jsem já využijí. 🙂

[@TheIkysek]

Jen informativne, na xtb už se dá VWCE koupit i jako zlomková akcie 🎉

Jj, potvrzuji a už jsem ho tak i nakoupil :) Budu to zmiňovat v dalších videích.

[@romankubik4281]

Degiro ale umožňuje nakoupit VWCE jestli se nepletu…

Jak které. České Degiro neumožňuje Dříve ano, teď už ne. Je to kvůli PRIIP regulaci. Na zahraničím Degiru je stále k dispozici. Minimálně na Irském ano, ostatní země nevím.

[@miri9600]

Invesco uz je na T212. Super video.

Super. Tak to jsou rychlí s přidáváním :)

[@luboskovac20]

Kloubouček dolů, skvělé video ;)

[@JanSpachalSpacil]

Zdravím Richarde, dík za video. S dovolením bych doplnil, že pokud používáš obecně rozhodovací matici a opravdu to bereš pro férové srovnání, bylo by dobré používat k jednotlivým bodováním i různé váhy. Uznávám, že v tomto případě by to vyšlo velmi podobně, ale i tak by to objektivněji mohlo posoudit vybraná ETF :]

Ono je dost těžké ty váhy přiřadit. Pro některá obecnější kritéria jsem použil více bodů. Například jak TER tak rozdíl ve sledování patří k poplatkům a protože jsou dva, tak hned mají poplatky jako takové ve výsledném srovnání vyšší váhu. Určitě by se dala přidat i další kritéria, ale to už by bylo nad rámec mých schopností, nebo je považuji za zanedbatelné - čímž jejich váhu prakticky dávám blízko nule. Šlo by to možná srovnat lépe, ale řekl bych, že se těmito ETF dlouhodobý investor tak jako tak chybu neudělá.

[@JanSpachalSpacil]

Plně souhlasím, přiřazení váhových faktorů k rozhodovací matici je opravdu složitější :). Pomocí více souvisejících bodů se tak 'rebalance' děje automaticky, i když v tomto případě nevím, zda správným směrem (z mého pohledu například návratnost a rozdíl ve sledování indexu, zde je imo už velká korelace). Nekladl bych například na stejnou rozhodovací váhu na TER a na rozdíl ve sledování indexu, už jen kvůli tomu, že procentuálně se z hlediska výnosu jedná skoro o řádový rozdíl (jsem laik, beru to jen podle zlomkl procent). Nemyslel jsem tak přidávat další položky do matice, ale spíše stanovit váhové poměry mezi těmi už definovanými. V každém případě jsou kritérie z mého pohledu vybraná dobře a na základě znalostí a zkušeností, takže můj předchozí komentář je spíše takový .. akademický a daný lehkou deformací z projektového řízení :). A případně na zamyšlení se při podobných úvahách.

[@matejkomar1082]

Ahoj, znova super video vysvětleno pěkně polopaticky pro člověka bez ekonomického vzdělání. Na tvůj kanál jsem před 14 dny narazil zcela náhodně a od té doby se od něj nemůžu odtrhnout a buduji již své portfolio, jen na základě tvého vysvětlování, ujasňování a taky trochu samostudia. Chci se tě zeptat na tvůj názor na kombinaci VWCE+IS3N+ZPRS, kde VWCE zaobírá zásadní zastoupení cca 70%. V planu investice 15 let a více. Děkuju a prosím pokračuj, si v tom výborný!! :-)

Ahoj. To mě těší, že tě to tak chytlo :) K IS3N je lepší IWDA, protože VWCE už rozvojové trhy obsahuje. IWDA a IS3N skvěle doplňují a sledují indexy od stejného poskytovatele. Leda bys chtěl záměrně rozvojové trhy nadvážit. Pak VWCE + IS3N může být. Pokud nechceš rozvojové trhy nadvážit, tak stačí pouze VWCE. Spíše než ZPRS bych zvolil IUSN. Je mnohem větší a má nižší TER. IUSN se naprosto skvělé hodí a zapadá do skládačky k IWDA+IS3N. Je to pak všechno i od jednoho poskytovatele, iShares.

[@ivozurek4707]

@ Pardon Richarde, pán se tady ptal na vhodnost IS3N (EM IMI) k VWCE (a ZPRS - S.C.) a ty jsi mu odepsal IS3S, což je hodnotové faktorové ETF (PB, PEG, PFCF) pro vyspělé země. Možná šlo jen o překlep, hlavně se nepřeklepnout při nákupu 😲 Suma sumarum vše v EUR, iShares: EUNL (IWDA) celý svět, 80-90% portfolia, IUSN (smallcap), IS3S (hodnotové faktorové). EM by tedy tedy zastupoval IS3N, jak se dotazoval pán.

Jaj, díky za upozornění. Je to překlep z mé strany. Měl jsem namysli IS3N jako v dotazu, ne IS3S. Určitě jsem do toho nechtěl tahat faktorové investování. Hned to opravím.

[@azukiposi]

Procentuální návratnost a počet akcií v ETF mají v tabulce stejnou zkratku TER jako Total Expense Ratio. Zajímavé :)

No jo, chybka se vloudila...

[@zako4476]

Co takhle udělat recenzi na treading 212 😊

[@toarchiv7024]

Tak ja zostávam radšej pri EUNL bodka DE - MSCI World a radšej dokupujem k nemu IS3N bodka DE - MSCI EM IMI. Sú potom síce dve ale sú väčšie. :) Hádam to nie je zlá stratégia ale ak sa mýlim, oprav ma. :) Ďakujem. Marek

Je to dobrá volba a strategie 👍

[@Skripii]

Ďakujem. Potešil si ma.

[@Adrian-js1yv]

Zaujímavé

[@user-xv2xu2hy1t]

Ahoj Richarde, můžeš prosím jen pro jistotu potvrdit, že první dvě nejlepší ETF z tvého videa, jsou ETF, na která se nevztahuje vysoká daň (z USA) při úmrtí majitele? Pozn.: Ani při nákup přes IB s účtem v dolarech. A ještě prosím, opět pro jistotu, o tickery akumulačních prvních dvou ETF (SPDR IMI a Vanguard All). Jinak skvělá tvorba. Asi jediná v češtině, která má hlavu a patu. A že jsem toho prošel. Díky

[@user-xv2xu2hy1t]

Ještě se chci zeptat jestli je možné první dvě ETF nakupovat u IB přes výpisy PUT opcí. Díky

Všechno jsou to UCITS ETF se sídlem v Evropě (to bylo jedním z výchozích kritérii pro zúžení výběru), takže americká dědická daň se na ně nevztahuje. Ani měna nákupu nehraje roli - určující je země, ve které ETF sídlí. Ticker symboly záleží na burze a měně, ve které chceš nakupovat. V prvním připnutém komentáři najdeš ISINy a přes web www.justetf.com už si můžeš k jednotlivým ETF vyhledat ticker podle burzy. Na IBKR ale stejně budeš hledat podle ISINu. Opce - nemám nejmenší tušení. Opce nekupuji.

[@user-xv2xu2hy1t]

Díky za velmi rychlou odpověď. Je tedy nějaký rozdíl, na které burze tyto ETF koupím? Například v poplatcích?

[@tomaspopelka3166]

Moc pěkné srovnání

[@stratyakajirka]

Díky Richarde za tvoji práci, rád sem chodím pro nějaké ty rozumy navíc. Rád bych se tě také zeptal na názor: Necelý rok tvořím ETF portfolio v poměru 60% (IWDA) a 40% (VUAA). Je zde podle tebe nějaké velké nadvážení (Amerika)? Co bys případně vyměnil za co. Vystupovat z ETF ale kvůli daním momentálně nebudu, jen bych případně začal budovat pozici trošku jinde a vystoupil případně až za ty 3 roky. Díky moc 🙂

Ahoj. Portfolio 60 % IWDA a 40 % VUAA silně nadvažuje akcie z USA. 1) IWDA neobsahuje rozvojové trhy a už díky tomu obsahuje vyšší podíl USA a to aktuálně 70 %. VUAA jsou čistě americké akcie, 100 %. 2) Dohromady je podíl amerických akcií ve tvém portfoliu 82 % a pouze 12 % připadá na ostatní vyspělé rozvojové země. 3) Oproti globálnímu indexu, kde je podíl USA aktuálně cca 60 % a zbytek světa 40 % nadvažuješ Spojené státy o 22 procentních bodů, nebo-li o 36 % (navýšení ze 60 % na 82 % je o 36 % - matoucí matematika procent, ale je to tak). Nebo řečeno obráceně, snižuješ podíl všech akciových trhů mimo USA ze 40 % jen na 12 %, což je snížení o 70 % (když 40 snížíš o 70 %, dostaneš se na 12). 4) USA nadvažuješ o třetinu více na obrovský úkor ostatních akcií a koncentruješ tak svá rizika v USA a snižuješ celkovou diverzifikaci portfolia. Je to paradoxní, ale v tomto případě IWDA samotné je více diverzifikované, než když přidáš VUAA. Přidáním VUAA ve skutečnosti diverzfikaci snižuješ, protože vytváříš překryv (overlap). Pokud USA nechceš nadvažovat a zároveň se chceš vyhnout rozvojovým trhů, stačí IWDA. Pokud chceš USA nadvážit ale o trochu méně, tak sniž podíl VUAA. Třeba na 20 % nebo 10 %. Pokud se chceš držet tržní kapitalizace jednotlivých zemí a nic nenadvažovat a být maximálně diverzifikovaný (včetně rozvojových trhů) tak k IWDA přidej EMIM (cca 85-90 % IWDA plus 15-10 % EMIM), nebo rovnou vyber jedno globální ETF - viz srovnání v tomto videu. Pokud se budeš držet čistě tržní kapitalizace (což je za mě nejlepší řešení), získáš čistý průměr trhu mínus poplatky. Pokud budeš něco nadvažovat, tak prostě více riskuješ a může se to jak vyplatit, tak nevyplatit a výsledek ukáže až čas. Osobně jsem proti nadvažování ameriky - mám o tom pár videí, např. Proč NEinvestovat pouze do S&P 500 kzbin.info/www/bejne/javPXmueetB2l8U

[@stratyakajirka]

@ Já věděl, že mi stojí za to napsat můj první komentář pod yt video zrovna u tebe. Moc děkuji

[@josefhusar]

Opět super video

[@2007GRIGRI]

Ahoj...díky za tu analýzu 👍🤩 Měl dotaz: Když chci přidat na T212, SPDR MSIC ACWI IMI do koláče, tak se mi tam nabízí výběr z Deutsche Borse Xetra a London Stock Exchange, jakou burzu bych měl zvolit? Díky moc.. R.

Ahoj. Na Xetra se obchoduje v EUR a na Londýnské v USD. Je to na tobě. Kdyžtak mám video "V jaké měně investovat do ETF?" kzbin.info/www/bejne/aZKtkGVvbb2FgMU

[@zuzanadadova423]

Ahoj, díky za video. Prečo si vylúčil z kritérií ekologickú a spoločenskú zodpovednosť? Je to niečo, čo ide z princípu proti úspešnému ekonomickému rastu? Hľadám totiž momentálne ETF, ktoré by v sebe nemalo zložky zbrojného priemyslu. Prípadne, neplánuješ video na tému: najlepšie etf s ohľadom na spoločenskú zodpovednosť? Vďaka!

V zásadě proti tomu nic nemám, ale je to méně vynosnější strategie. SRI a ESG firmy jsou populární a takové akcie byly historicky typicky méně výnosné, protože si za ně investoři byli ochotní připlácet. Oproti tomu nepopulární "zlé" firmy se obchoduji se slevou a byly typicky výnosnější. Navíc pokud chci ve zlých firmách udelat změnu, tak je lepší to udělat jako vlastník, jako akcionář, a ne nekdo z venčí. Zlé firmy taky potřebují kapitál na svou změnu a inovace a když jim ho nedám, tak se holt nebudou zlepšovat tak rychle.

[@Kontan_Oyadi]

Super video. Nestalo by za to uvadet kazdy ETF jak jsou velke v USD a v EUR? Diky moc

Vsechny tyto ETF mají základní měnu dolary. Dá se to samozřejmě přepočítat na eura a myslím, že justetf.com to v eurech uvádí (pokud si zvolíš že jsi ze země používající euro, např. Německo). Ve videu jsem eura neuváděl, protože by to bylo už moc čísel a uspalo by to diváky. Podle mě by to ani informačně nic nepřidalo - výsledek by byl stejný. Nebo jaký je podle tebe přínos ukazovat hodnotu v různých měnách?

[@zdenyberry1179]

👌

[@filipcernoch3441]

Heh, krasněy priklad racionalizace vlastniho bias na konci:)

Podlehám jim jako všichni ostatní 😀

[@azukiposi]

Pokud je něco daňově optimální, tak už to nemůže být optimálnější, ani nejoptimálnější. Je to jako říkat, že je něco mrtvější, investičnější nebo bramborovější :)

[@stanislavmlcuch2085]

Invesco FTSE podľa JustETF drží len 798 akcii. Poplatkovo super, ale tých akcii sa mi zdá troška málo na All-world.

To je proto, že jsou noví a malí. Teprve sbírají kapitál. Čím více prostředků budou mít pod správou, tím pro ně bude nákladově přijatelnější držet více různých akcií. Například když v roce 1975 vznikl první indexový fond na S&P 500, tak Vanguard místo očekávaného kapitálu 150 milionů dolaru vybral jen jedenáct. Začali s málem a do fondu si mohli dovolit dát jen asi 120 akcií z 500. Víc pro ně nebylo nákladově optimální. Jak časem rostli, přidali nakonec všechny akcie.

[@stanislavmlcuch2085]

@ Tak potom by možno stálo za to do tohto ETF investovať, lebo šírka sledovaného Indexu aj TER sú ok, len ten počet držaných akcií je zatiaľ malý.

Možná ano, ale ještě bych pár let počkal. Pak budeme mít k dispozici více dat a budeme schopní vše lépe zhodnotit a porovnat.

[@user-zu2op9nv6v]

Díky za video. Chci se zeptat, jak se vybírají firmy do FTSE All World? Je to podobná metodika jako při SP500 - velikost firmy, hospodářský výsledek za poslední období atd. Dále jestli se fond pravidelně upravuje/spravuje na základě daných podmínek např. kvartálně, ročně..., stejně jako SP500, kde se pravidelně mění firmy a jejich váha na fond, dle daných kritérii. Díky za doplňující info.

Možná to časem proberu ve videu.

[@Istukan88]

Richard, venoval si sa, resp. sa chystas niekedy venovat aj REIT akciam alebo etf? 🤔 Najma ako alternativa k vlastnictvu klasickej nehnutelnosti...

Tento měsíc vyjde v členské sekci v rámci série o knize "Vše o alokaci aktiv" bonusové video, které se částečně zabývá i REITy.

[@ondrejmichal2610]

Co prosím znamená tohle 15:42 "Ke globálnímu investování potřebujete alespoň dvě ETF, a to X a Y." Kde X a Y jsou nějaké zkratky, které jsem nedokázal dekódovat a které mi ani nic nepřipomínají. Až do tohoto okamžiku jsem měl pocit, že všemu rozumím, ale tady jsem začal pochybovat, jestli mi neuniká něco zásadního. Měl jsem za to, že video je o hledání jednoho globálního ETF.

Ahoj. Mluvím o IWDA a EMIM, což jsou ticker symboly (zkratky) pro ETF iShares Core MSCI World (sledující akciové firmy z vyspělých zemí) a iShares Core MSCI Emerging Markets IMI (sledující akciové firmy z rozvojových zemí). V daném čase to je myšleno tak, že na Degiru bohužel není žádné jedno ETF, které by obsahovalo celý svět, čili jak vyspělé, tak rozvojové trhy, a je tak třeba složit si portfolio ze dvou ETF (případně rozvojové trhy vynechat). Kdyžtak o tomto portfoliu (IWDA+EMIM) více mluvím v tomto videu: Globální portfolio na Degiru - náhrada za Vanguard FTSE All World? kzbin.info/www/bejne/aYKtdIyYaq1jpNE

[@ondrejmichal2610]

@ Ahá, já si to vyložil jako "Degiro nemá ani jedno a přitom potřebujete alespoň dvě...". Když to slyším znova, tak to dává smysl. Moje chyba. Děkuji za video i za vysvětlení.

[@MK-gt9eo]

8:47 Proč je rozdíl 6 % lepší než 0,2 %? Já to chápu tak, že ETF má být co nejblíž indexu, takže výkyvy na obě strany nejsou správně. Ten zmíněný rozdíl 6 % je akorát dobrý pro minulé zhodnocení, ale proč bych si měl vybírat ETF podle historických výsledků?

Já to vnímám pozitivně. ETF samozřejmě nemá za úkol porážet index, ale pokud ho dokáže sledovat efektivněji, tak proti tomu nic nemám. Je samozřejmě otázka, jestli toto efektivní sledování bude fondu vycházet i do budoucna. Souhlasím, že na základě historických výsledků bychom ETF vybírat neměli, ale v tomto případě je to jen jedno z mnoha kritérií. Kdybych ho vynechal, výsledné pořadí se nijak nezmění.

[@filipbubla5220]

Vidím to stejně, cílem přeci je být co nejblíže indexu. @Investicnibrambora to přece není efektivnější sledování indexu, pokud ho překoná o více procent. (tedy je od původního indexu více vzdálen.) Naopak to beru jako nevýhodu, protože ho hůře replikuje a mírně se vzdaluje od myšlenky pasivního investování. (Nevím, zda je tato věta pravdivá [kdyžtak mne prosím opravte]...Může to totiž znamenat, že ETF bude nadhodnocené oproti trhu a mohlo by proto mít do budoucna nižší výnos.) Z celého srovnání nemám až tak dobrý pocit. Například nevidím relevanci v návratnosti z již zmíněného důvodu. Navíc tento typ hodnocení zanedbává jak velké byly rozdíly mezi variantami. Plus bych asi k jednotlivým kategoriím přidal váhy (Ano, váhy by sice byly subjektivní, ale ono je vlastně i tato metoda, kdy dáte každé kategorii stejnou váhu subjektivní.). Sice by to bylo náročnější, ale osobně bych zohlednil velikost rozdílů mezi indexy ve sledovaném parametru, plus k nim přidal váhy a nazval to třeba: Srovnávací index světových ETF od Investiční brambory. Cílem komentáře rozhodně nebylo naštvat Vás nebo jen tak remcat, ale sepsat konstruktivní kritiku. Snad se neurazíte.

[@jakubsredl4173]

Ahoj, co se prosím stane pokud ETF fond uzavřou? přijdu o vše?

Ahoj. Prodá se majetek fondu a dostaneš vyplacený svůj podíl.

[@luboch94]

Dobrý deň, Ďakujem za video. Nerozumiem ale jednej veci a po prečítaní komentárov som ešte viac zmätený. Investujem hlavne do VWCE (80%) podľa komentárov a Vašich odpovedí je dobré to s niečím kombinovať, IS3N alebo ZPRV, prečo?? Mám ešte cca 7% v SXR8 a SPYI a KWEB, chápem to teda správne že SXR8 a SPYI a možno aj KWEB sú už obsiahnuté vo VWCE?

Jestli to je dobré s něčím zkombinovat záleží jen na vás. Já to kombinuju s ETF na hodnotové akcie, ale rozhodně netvrdím, že je to nutné. A co se těch ostatních týče: SXR8 = S&P 500 = americké akcie. A ty jsou ve VWCE zastoupeny ze 60 % SPYI = MSCI ACWI IMI = globální akcie. Čili prakticky to samé, co VWCE. Je tam 99 % překryv. Podle mě stačí jedno z toho. Buď SPYI nebo VWCE. Není třeba mít oboje. KWEB = čínské offshorové společnosti v internetovém sektoru. Tyto firmy budou nejspíše zastoupeny i ve VWCE (a ve SPYI), avšak mnohem menším podílem. Otázka je, jestli má nějaký smysl dávat jim větší podíl, než jaký určil trh (což je jejich podíl ve VWCE a SPYI).

[@luboch94]

Ďakujem za Vašu odpoveď

[@tomasstrapek208]

Ahoj, ještě jeden dotaz🙂, myslíš že má smysl přidávat k VWCE ještě ETF na Reit třeba DPYA kvůli diverzifikaci? Třeba 5%? Dekuji

[@davidzoubek5471]

Ahoj Richarde, chtěl bych se zeptat na Čínu. Chápu, proč do ní neinvestovat vzhledem k situaci v ní a tomu jak funguje a jak moc lze věřit jejich datům, nicméně pořád má podíl na světové ekonomice 18 % a v FTSE, kam investuji má jen 2,8 % zastoupení... zatímco USA má 24 % podíl na světové ekonomice a ve FTSE má skoro 60 %. Není to do budoucna problém? Kdyby se do budoucna stala Čína č. 1, což je za mě otázkou času (a spíše záleží na jak dlouho, asi to nebude moc udržitelné...), nebude to problém, že ji FTSE víceméně ignoruje? Nehrozí pak, že světová ekonomika jako celek poroste, ale reálně bude FTSE za trhem? Co mi tady uniká? Díky moc za vysvětlení

Ahoj Davide. Chápu tvou obavu. Ono to jde přenést z Číny na rozvojové země obecně. Rozvojové země představují aktuálně polovinu světového HDP, avšak v globálních indexech jsou zastoupeny z cca 10-15 %. Důvod je ten, že podíly v indexech nejsou na základě HDP, ale na základě tržní kapitalizace - jaká je hodnota tamního akciového trhu. A navzdory tomu, že mají obrovské HDP, jejich akciový trh je prostě menší. Důvody můžou být různé, ale konkrétně u Číny si tipnu, že většina firem se financuje skrze bankovní půjčky a ne skrze kapitál od investorů. Další faktor, který je třeba zohlednit, je obchodovatelná kapitalizace. Některé akciové firmy na trhu se neobchodují, nebo je obchodování omezeno například jen na 10 % akcií. To je případ Číny. Velká část firem je v rukou soukromých vlastníků či vlády a neobchodují se. Indexy tohle většinou zohledňují a upravují podíl zemí i na základě toho, jak moc jsou akcie likvidní. To může dále srážet podíl rozvojových trhů. Podle mě jsou to všechno dost dobré důvody pro nižší podíl rozvojových trhů. Nechceme mít přece obrovský podíl ilikvidních akciových firem v portfoliu. Navíc růst HDP neznamená automaticky růst akciového trhu. Čína může mít klidně největší HDP na světě a stejně na jejich akciích můžeme ztrácet, nebo vydělávat méně, než jinde. Studie vývoje HDP a akciových trhů dospěly k tomu, že korelace je v průměru velice nízká až mírně záporná. Pokud by se situace časem změnila a akciové trhy v rozvojových trzích porostou rychleji, než ve vyspělých, bude tržně vážený index tyto změny kopírovat. Přičemž skrze globální ETF kopírujeme jen vývoj akciových trhů. Ne světové ekonomiky. To bohužel není možné. Světová ekonomika zahrnuje i soukromé a vládní podniky a do těch z jejich podstaty nemůže veřejnost investovat. A pokud ti vážení na základě tržní kapitalizace nesedí, mrkni se na toto ETF: L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF USD Accumulating Z poloviny je vážené na základě velikosti HDP dané země a z poloviny na základě tržní kapitalizace. USA má například podíl jen 45 %. Čínu však v top10 stejně nevidím. Země s vysokým HDP a zároveň vysokou tržní kapitalizací akciových trhů ji předběhly.

[@davidzoubek5471]

@ Wow, díky za skvělé vysvětlení 🙏

[@RozbadSaMpRozbad]

super video, těch 17 minut uteklo nějak rychle :D. Co říkáš na etf IUSN které nakupuju každý měsíc za cca 1000Kč a k tomu mám hlavní VWCE, je dobrý nápad přidat ještě jedno etf např. IS3N? Díky za odpověď.

Díky :) Kombinace IUSN a IS3N (EMIM) funguje mnohem lépe s IWDA, než s VWCE. Nevím jaké máš poměry jednotlivých ETF, takže jen obecně: U IUSN a VWCE dochází k malému překryvu small cap (FTSE je definuje jinak, než MSCI) . U IS3N a VWCE dochází k dost velkému překryvu rozvojových trhů. IS3N sleduje širší index, takže obsahuje i firmy, které VWCE nezahrnuje, takže přidává i něco navíc, ale překryv je velký. VWCE+IUSN je ještě OK, ten překryv tam bude malý. VWCE+IS3N bych byl velice opatrný, protože je tam velký překryv rozvojových trhů. Kdybys dal například 90 % VWCE a 10 % IS3N tak zdvojnásobuješ podíl rozvojových trhů, čili máš jich o 100 % více, než je jejich tržní kapitalizace. Což nemusí to být špatně - rozvojové trhy mají velice nízké valuace a tudíž vyšší očekávanou návratnost, ale zároveň je to i za cenu vyššího rizika. Je dobré si toho být vědom.

[@euripida2228]

Nemohl bys udelat video jak v interactive broker vyhledavat akcie a jak se tam trochu zorientovat? Nevim jestli je to tím, zw používám jen mobilni aplikaci ale napr nevim jak vyhledat Vanguard FTSE All-World v eurech...

Najdeš ho pod tickerem VWCE. Při vyhledávání pod tímto tickerem mi vyskočí jen jedna možnost. Přehled tickerů, burz a měn, ve kterých se obchodují, najdeš třeba na webu justetf.com pro každé ETF v sekci "Stock Exchange." Pro VWCE zde: www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00BK5BQT80#stock-exchange

[@user-nq2qg4gr4n]

Ahoj.Poprosím Ťa o vysvetlenie.Takze likvidita(spread) len čisto u vwce (xetra,xtb) sa odvíja samozrejme od danej burzy.A tiež spread u vwce závisí od veľkosti(aum) čisto len vwce acc (cca11mld),alebo od veľkosti(aum) celého fondu acc+dist(cca24mld)?Ak spread vwce závisí od velkosti celého acc+dist fondu(24mld),teoreticky by potom mal byť spread vwce o niečo menší ako spread acwi acc iusq(aum12mld).-tiež xetra,xtb.A veru zdá sa mi že vwce ma takmer cely den nižší spread ako iusq (obe na xetre,xtb).Ďakujem za odpoveď.

Ahoj. Spread záleží podle mě ne jenom na AUM, ale i na tom, jak moc se dané ETF obchoduje - jaká je likvidita. Čím více bude kupujících a prodávajících ochotných obchodovat, tím menší spread bude. Naopak pokud je obchodujících málo a jsou neochotní obchodovat, budou mezi kupní a prodejní cenou větší rozdíly. V různé dny a konkrétní chvíle může být spread různě velký podle toho, jak se to zrovna sejde.

[@user-nq2qg4gr4n]

Dík.Nech sa darí.

[@user-nq2qg4gr4n]

Ahoj Richard.Ešte pre upresnenie.Takže veľkost aktuálneho spreadu (vwce)etf acc verzie závisí na aktuálnej ponuke a dopyte obchodujucich v danú chvíľu len v acc triede alebo v acc aj dist triede spolu?A od AUM čisto len triedy acc vwce(11mld) alebo AUM celého acc+dist fondu(24 mld)dohromady?Takto som myslel minulú otázku.Vopred vďaka za odpoveď.Ahoj.

Ahoj. Řekl bych, že pro každou třídu akcií bude spread jiný, protože bude jiná poptávka a nabídka po akumulačním a jiná po distribučním ETF, což se v konečném důsledku projevuje i v AUM.

[@user-nq2qg4gr4n]

Dík.Hodne zdaru👍

[@Dusan698]

Nakupuješ acc verziu ale dist? Len pre zvedavosť :) a dík za tvoju prácu

Všechny ETF nakupuji akumulační. Jsem ve fázi budovaní majetku, čili akumulace. Dividenda je realizace zisku, čili ubírání z investic a v této fázi je pro mě ochuzením, protože než bych dividendu reinvestoval, byl bych nějaký čas nezainvestovaný a zároveň kvuli dani můžu reinvestovat jen 85 % dividendy, zbytek si vezme stát. I ve fázi čerpání je lepší akumulační ETF. Dividendu si vyplatím sám odprodejem malé části akcií a díky časovému testu budu osvobozený od daně. Navíc mám nad dividendou plnou kontrolu - kdy a kolik si vyplatím. Což si u distribučního ETF nerozhodnu. Tam to za mě rozhodují jiní a nemusí to být v soudladu s mými potřebami a tím, co je dobré pro mé portoflio.

[@Dusan698]

@ vieš mi poradiť prečo ak som do justETF svojho portfolia nahádzal všetky peňažné operácie a nákupy mi ukazuje že som v pluse x ale realita je že som o 30€ menej na XTB..Je to spreadom na XTB ktorý justETF nezarátava?

A zadával sis nákupní cenu sám, nebo jsi převzal tu z justef? Protože juestetf pracuje jen s průměrnou (nebo konečnou cenou - nejsem si jistý) v ten den. A během dne můžeš nakoupit za ceny dost odlišné. To může způsobit rozdíl.

[@Dusan698]

@ cenu som si zadával sám, všetko som poctivo skontroloval. Ceny a jednotky mi sedia len percentá a vysledná suma je rozdielná asi o 30€

Pak mě napadá ještě pár věcí: 1) Zkontroluj to vždycky večer, až bude burza zavřená a konečná cena za ten den jasná. Schválně se po uzavření burzy podívej, jestli má Justetf stejnou zavírací cenu, jako je na XTB. 2) Zaokrouhlení. U Justetf lze cenu zadat jen na dvě desetinná místa. U některých pozic mám ale tři. U větších objemů může takové zaokrouhlení dělat problém. Mě Justetf taky nesedí na euro přesně s tím, co si sleduji v excelu, ale více méně jsou výsledky podobné. U velkých objemů stačí rozdíl v (de)setinných místech a hned je vše o pár eur jinak.

[@masinkatomas3032]

Ahoj, má smysl diverzifkace napříč poskytovateli ETF? Vanguard, iShares, SPDR, atd. Jinými slovy, co by se stalo při potenciálním krachu poskytovatele? Je vůbec možné, že by entita jako Vanguard mohla zkrachovat? Co by se pak stalo s našimi ETF od tohoto poskytovatele? Děkuju za názor/y!

Ahoj. Kazdy ETF fond je samostatná jednotka oddělená od mateřské firmy. Stát se může to, že bude fond nevydělecný a pak mateřská firma rozhodne o jeho uzavření. V takovém případě se prodají aktiva a peníze dají akcionářům. Pro nas to znamená nežádoucí prodej a tim pádem možná placení daní. Osobně nevidím důvod pro diverzifikaci mezi poskytovateli, ale ale uškodit by to taky nemělo.

[@masinkatomas3032]

@ Děkuju za názor Richarde!

[@olinvolny515]

Richarde, zmiňuješ, že se nedá na Degiru koupit VWCE... Po tom co znemožnili českým účtům kupovat VWCE, jsem si zřídil irský účet, portfolio převedl tam a normálně vše nakupuji bez omezení.

Ano, o téhle možnosti vím a je to jedno z řešení, jak na Degiru obejít PRIIP regulaci.

[@davidkuklinek8127]

Jak se da zalozit “irske Degiro”, prosm?

Přes irský web degira. www.degiro.ie

[@ivosvejda6622]

Prosím Vás o radu,na ten irský účet asi musíte posílat Eura, ale Degiro zase nepodporuje Revolt,jak to řešíte?A převod VWCE z českého na irský byl zpoplatněn?

[@grimm5214]

Ahoj, moc díky za poučná videa. Měl bych otázku. Má smysl přidat VWCE pokud mám již nakoupeno VUAA?

Ahoj. VUAA sleduje pouze americké akcie a neobsahuje žádné akciové firmy ze zbytku světa - žádné Evropské, Asijské, Kanadské, Australské a jiné firmy. VWCE obsahuje akcie z celého světa, konkrétně ze zhruba padesáti různých zemí. Americký akciový trh je největší a nejhodnotnější na světě a tvoří aktuálně 60 % hodnoty globálních akciových trhů (čili USA/S&P 500 je ve VWCE zastoupeno ze 60 %). Akcie ve zbytku světa představují zbytek, čili 40 % hodnoty. Pokud VUAA a VWCE kombinuješ například půl na půl, tak tím vytvoříš globální portfolio s velkou nadváhou USA. Budeš tedy koncentrovat své riziko v amerických akciích. Obecně bude takové portfolio právě kvůli většímu podílu USA a menšímu podílu zbytku světa méně diverzifikované, než čistě globální portfolio. Čili samotný VWCE je více diverzifikovaný, než VUAA+VWCE. VUAA+VWCE je naopak více diverzifikované, než čistě VUAA. Je třeba dívat se na to, co jednotlivé ETF obsahují a jak se doplňují, nebo překrývají. Proč investovat globálně a ne pouze do USA řeším ve starších videích: Proč NEinvestovat pouze do S&P 500┃Další argumenty pro globální diverzifikaci kzbin.info/www/bejne/javPXmueetB2l8U Mám investovat do S&P 500 nebo je lepší globální portfolio? kzbin.info/www/bejne/mHulg6J_gsRrd7s

[@time62have]

Myslím že je i video jakym ETF sp500 doplnit aby jsi měl pokrytý svět. Bohužel nepamatuju které. 😔

[@robertrys7908]

Už v první minutě: "každá firma atd ... mají správně určený podíl vzhledem k očekávaným výnosům a rizikům" - co to povídáš za nesmysly??

Teorie efektivních trhů. Základ pro každého investora. Nesmysl to rozhodně není, protože výsledky aktivních investorů nasvědčují tomu, že trhy jsou velice efektivní.

[@robertrys7908]

@ Podíl firmy v těchto ETF je dán tržní kapitalizací. Jestli je firma riziková nebo ne nehraje roli. Teorie efektivních trhů je úplně jiná věc, mimochodem také už nyní převážně označovaná za nesprávnou.

Jak to, že to nesouvisí? Investoři naceňuji akcie (provádějí sve obchody) na základě výnosu a rizik. Cena akcie tak odraží konsenzus všech investorů a to se promíta i do tržni kapitalizace firmy a jejího zastoupení v indexu a nasledně ETF. Trhy sice nejsou dokonale efektivní, ale na tom nesejde. Spousta modelů a teorií je nepřesných, přesto jsou užitečné a velice dobře nám pomáhají. Mapy taky nejsou pravdivé a vždycky přesné, přesto každý z nas používá navigaci a mapy a nikdo si nedovolí řict, že mapy jsou k ničemu, protože přesně neodrážejí realitu. Teorie efektivních trhů je uplně stejně užitečná jako mapy bez ohledu na to, že stejně jako mapy nemá vždy pravdu a existují anomálie.

[@robertrys7908]

Pokud by platila TET, bylo by jedno kterou akcii a kdy koupíš a kdy prodáš. Vždy by byly všechny oceněné správně.

Však taky že je. Vzhledem k doposud známým informacím je vše naceněno správně a kdyby se nikdy nestalo nic nečekaného, tak na všem vyděláme stejně. Problém je, že se neustále dějí nové věci a přicházejí nové informace, které jsou často nepředvídatelné, nebo nečekané. A to samozřejmě všechno mění. Nakonec tedy jednotlivé akcie vydělají něco jiného, než se od nich očekávalo. To ale teorii efektivních trhů nijak neodporuje ani neshazuje.

[@ondrejvankat402]

Nepripravujete se investováním do globálních ETF o využití aktuálních poklesu jednotlivých trhu ? Pokud bych globální ETF si rozdělil na jednotlivá ETF, nebyla by tk lepší strategie, vzhledem k tomu ze bych například při poklesu pouze Ameriky mohl za levno ji nakoupit více ? Nebo se pletu ?

To je časování trhu a vyzkumy ukazují, že je malá šance na úspěch, za to velká šance si to pohnojit - mám o tom pár videí. Pravdepodobnost říka, že nudným pravidelným investováním bez ohledu na růsty či propady dosáhne investor lepšího výsledku. Ono čekání na propad taky něco stojí, a když už prijde, je velice obtížné určit jeho dno, i když zpětně se nám to na grafech zdá velice jasné a jednoduché. Navíc ukočírovat portoflio z několika ETF na různé země a hlídat, kde se co děje, je docela časově náročné a ten čas lze věnovat něčemu s větší jistotou na úspěch - třeba udělat si pořádek ve výdajích a ušetřit, nebo vydělat a zainvestovat tak o něco více. Složitější portoflio takového typu je navíc náchylnější na behaviorální omyly a přirozeně logické chyby, kterými všichni trpíme. Člověk spise podlehne emocím a omylům v uvažování, než když jen pořád pravidelně investuje do toho samého.

[@ondrejvankat402]

díky za odpověd, chápu...a co třeba otázka likvidity ? Nemohlo by v budoucnu hrozit, že takto velké etf(konkrétně třeba ftse-allWorld) v případě většího zájmu o prodej, půjde hůře prodat, než například jednotlivá etf, kde mohu případně prodat alespon něco ? Pokud bychom se už bavili o fázi, kdy z portofila čerpám. Investovat do jednoho etf mi přijde fajn, ale mám trochu strach to takto vsadit na "jednu" kartu @

[@Adrian-js1yv]

Ahoj. Ked chcem zistit kolko chodia dividendy z ETF akulumačneho da sa to nejak? Mam Trading 212 brokera

Ahoj. Pokud ETF samotné nepublikuje ve factsheetu, nebo na oficilaním webu poskytovatele, svůj dividend yield, nebo pokud není distribuční třída akcií, tak se to zjistit nedá. Podle mě je to ale zbytečný údaj. Dividenda je zahnuta v celkových výnosech, čili v ceně samotné akcie. A celkový výnos je jediné, co by nás mělo zajímat.

[@Adrian-js1yv]

@ Ďakujem za odpoveď. A mam to iste co vy ten Vanguard ftse all world.

Zrovna Vanguard dividend yield publikuje ve facthseetu. Za posledních 12 měsíců to bylo: Equity yield (dividend) 2.2%

[@user-rn8sq1hd1u]

Ahoj.Mohu se zeptat na názor složení portfolia? :) Viděl bych to takto: 80% VNGA80 10% ZPRV 10% ZPRX.Bylo by to moje první portfolio a chtel bych to nechat bežet minimalně 10 let,spíš i více :) Je mi momentalně 30 a moc nevím sčím začit :) Děkuji moc :)

Ahoj. Nemůžu hodnotit poměry a rizikovost a vhodnost pro tebe, ale obecně to vypadá to dobře. Jen pro ZPRV a ZPRX (small cap value) bych minimální horizont viděl na 25 let. Faktory se projevují až opravdu dlouhodobě a na kratší dobu historicky za trhem zaostávaly - což bylo například i v posledních 15 letech. Na 10 let podle mě nemá smysl small cap value přidávat.

[@user-rn8sq1hd1u]

@ a něco k tomu Vanguardu by jsi měl nějaký tip na přidání?😊 nebo nechat jen toto a treba casem to víc otáčet do vic procent dluhopisů?😊 Jinak díky za tvou tvorbu, je to super 😊

Nemám žádný obecný tip na přidání. Bude to individuální. Já jsem přidal hodnotové ETF. Ty to můžeš dělat jak píšeš a klidně postupně přidávat dluhopisy. Někdo může přidat nemovitostní fond, nebo REIT a jiný zase komodity. Někdo nepřidá vůbec nic a bude mít jen VWCE. Co komu vyhovuje :) Hlavně aby člověk s takovým portfoliem vydržel dlouhodobě a zvládl všechna nepříjemná období, která určitě přijdou. Z tohoto pohledu je podle mě důležité mít bokem dostatečnou finanční rezervu - pro klid v duši, že je vždycky nějaká hotovost po ruce.

[@paja811]

Ahoj, díky za zajímavé video. Jsem v tomhle uplný nováček. A tak bych měl dotaz. Když bych investoval do některého z globálních ETF, má smysl investovat ještě do nějakého dalšího ETF? Nebo už to, že je ETF globální, se širokým spektrem aktiv z celého světa zajišťuje dostatečnou diverzifikaci, a přidávání dalších ETF, by jen zbytečně zesložiťovalo správu portfolia? Díky za odpověď.

Ahoj. Racionálně dává smysl ke globalnímu ETF přidat ETF na faktory. Což jsou vlastnosti či charakteristiky akcií, které se objevují v akciích v ruznych dobách a na různých regionech. Například historicky měly relativně levnější akcie (hodnotové) dlouhodobě vyšší návratnost, než relativně drahé akcie (růstové). To samé platí (za určitých podmínek) pro akcie malých firem. Dále například existuje momentum faktor - rostoucí akcie mají tendenci dále růst a klesající akcie dalé klesat. Existuje cela řada faktorových ETF - na justetf.com se přímo dají vyfiltrovat. O faktorovém investování mám i playlist, najdeš ho na mém kanále. Je to komplexní téma a tak bych to spíše většině investorů nedoporučoval a spíš bych řekl, že z hlediska akcií stačí jen globální ETF. ETF na jednotlivé země, nebo sektory či modní trendy (tematické ETF) nemají smysl, pokud člověk nedokáže předvídat budoucnost, takže těm bych se doporučoval vyhnout. Tématické jsou obzvlášť populární, ale je to jen past na naivní investory. Společnosti prostě vydají ETF na to, o čem se nejvice mluví a píše (robotika, umělá inteligence...) v tu chvili jsou akcie těchto firem vysoce nadhodnocené a očekávané zisky mizerné. Spíš je tam očekávaný pokles.

[@petrsvetr6083]

Vanguard je pouze v USD jestli spravne koukam?

Je třeba rozlišovat účetní měnu fondu od měny, ve které se obchodují jeho akcie. Vanguard FSTE All-World lze nakupovat jak v EUR, tak v USD tak GBP - všechno jsou to akcie toho samého fondu a na všech při přepočtu na stejnou měnu vyděláme stejně. Je tedy na výběr :) Přehled najdeš na webu justetf.com. Najdi si tam vybrané ETF a v sekci Stock Exchange najdeš na kterých burzách a v jakých měnách se ETF obchoduje. Pro Vanguard např. zde: www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00BK5BQT80#stock-exchange Pozor - ne všichni brokeři nabízejí všechny burzy a varianty. A pro to, v jaké měně investovat, mám toto video: V jaké měně investovat do ETF? kzbin.info/www/bejne/aZKtkGVvbb2FgMU

[@petrbures2875]

Zdravím chci se zeptat ohledně Vangurdu All Word. Na XTB je více těchto etf jsou tam dolarové jsou tam eurový Prosím o zkratku tohoto etf co je na xtb díky

VWCE.DE je ten, co kupuju já. V eurech na německé Xetře.

[@petrbures2875]

@ díky Chtěl jsem se ještě zeptat zda byste do budoucna neudělal video na dip možná do budoucna to bude mít xtb zatímco člověk vychází mi nejlíp portu No ostatní mi to připadá jako kdyby nás chtěli okrást jenom Díky fandím dobrá práce mějte se

DIP bude příští týden, ale jen obecně. Nabídky konkrétních DIPů budu porovnávat později, až jich bude více. Mezi tím ještě vyjde porovnání poplatků v penzijku a DIP u Portu (asi za 3 týdny).

[@nemeckyDJ]

FTSE: Anglie a USD nebo Německo a eur?

Viz video "V jaké měně investovat do ETF?" kzbin.info/www/bejne/aZKtkGVvbb2FgMU Osobně investuju pouze v eurech a většina ETF se obchoduje právě v Německu. Důvodů je spousta: část příjmů mám v eurech. Na Degiru (kde jsem dříve investoval, ale kde žádné ze zmíněných ETF není aktuálně v nabídce) byla směna CZK/EUR za středový kurz bez poplatku. Očekávám, že dříve nebo později (asi spíš později, při současných náladách) přijmeme euro. Ve fázi čerpání se budou hodit spíše eura, protože spíš budu cestovat po Evropě, než po USA.

[@StaglyMusic]

Zdá se mi to nebo jsi vynechal Yield? Předpokládám, že je důležitý i v akumulačních ETF.

Vynechal a podle mě není důležitý. Celkový výnos už zahrnuje i dividendy, tak jaký smysl má divat se na ně zvlášť? Dividendovy vynos sám o sobě mi přijde jako poloviční informace, která nic neříká o tom, kolik jsme celkově vydělali.

[@StaglyMusic]

@ Díky za odpověď. Nemyslel jsem to zle. Ať se daří! :)

[@jasanek100]

Vlastním etf Invesco EQQQ nasdaq-100 Ucits(většina), iShare core SaP 500 ucist a Vanguard SaP 500 ucist. Dalo by se nějaké etf zaměnit nebo jsem vybral dobře? díky

[@jasanek100]

jediné co bych asi měnil je EQQQ

Zkus to portfolio více rozebrat, protože takhle ti nedokážu odpovědět. Jaká je za ním logika? Proč zrovna tyhle indexy/ETF? V jakých poměrech?

[@peliculiar]

Všechna ta 3 ETF mají velký překryv, ale to by měl každý, kdo si je vybíral vědět. Proč jsi takovou volbu učinil, co je tvým záměrem?

[@jasanek100]

@ více méně tyto etf mám od začátku svého investování (únor 2023). Tyto etf sem zvolil na doporučení různých youtuberů.ano je to vtipné ale já sem se na svém začátku od takovýchto dat odrazil. vybíral jsem také dle poplatků. Dnes už bych možná vybral jinak,ale zatím si myslím že se těmto etf daří.Hodlám investovat dlouhodobě v horizontu 20let a více.

[@josebalvin899]

Co tak nieco ako UBUS ale global?

To bych musel udělat srovnání faktorových fondů. Jestli hledáš něco takového ale globální, tak se zkus podívat na GERD. Je to nové globální multifaktorové ETF.

[@RC-qo3mu]

Neni "navratnost" v podstate stejne hodnoceni jako to, jaky rozdil ma ve vykonnosti proti indexu? Minimalne u tech, kteri kopiruji stejny index.

U stejného indexu je to asi jedno, ale tady porovnávám více různých (i když podobných) indexů. Navíc stejně chceme vědět, jak si fondy vedou oproti indexu. Jestliže fond udělá 90 % a index 100 % tak je prostě něco špatně a to z návratnosti samotné nevyčteme.

[@radimsilny8705]

Rozdíl ve sledování je to samé co návratnost, jen porovnané s indexem, zbytečně 2 stejné kriteria.

Nemyslím si to. Jsou to jiné (i když velice podobné) indexy tudíž navratnost bude odlišná. Rozdíl ve sledovaní je přesnější a hlavně nám prozradí i skutečné náklady, narozdíl od TER.

[@tomasgrohman7954]

Maly detail - U tabulek navratnosti s poctu akcii zustal v hlavicce tabulky v prostrednim sloupecku popisek TER :)

Chybka se vloudila :(

[@SmrdiTiBabka]

12:00 je špatně, že mají 5, 4 a 3 body, měli by mít 5, 4 a 2

Proč? Že by ACWI bylo o dva levly horší, než FTSE All World?

[@SmrdiTiBabka]

@ Za první místo dostanete 5 bodů, za dělené druhé čtyři body, ale ty poslední dva jsou na děleném čtvrtém a ne třetím místě. Ne? Teď mě napadá, že ještě férovější by bylo každé otázce přidělit fixní počet bodů (5+4+3+2+1), tedy první místo dostane 5 bodů, ti pod ním 3,5 a ti třetí oba 1,5 bodu. Jinak tuto otázku nadvažujete.

Když tedy udělím po dvou bodech za sledovaný index (namísto tří bodů), bude mít na konci SPDR MSCI ACWI 21 bodů a iShares MSCI ACWI 19 bodů. Konečné pořadí se nezmění.

[@time62have]

To Degiro mě štve už. 🙄

[@user-kk5vh1zb5u]

českú FIO ste pekne "ZAZDILI"

[@foux6934]

zazdil v čem ???

S jejich poplatky a směnnými kurzy a zastaralou platformou se zazdívají sami, to není moje vina :-D

[@user-kk5vh1zb5u]

@ platforma je vec názoru, ked pozerám videá XTB, ten ich "profi" software. je podobného vzhľadu Poplatky sú na mieste, je to malá firma, vedenie účtov aj s VISA/MASTERCART kartami majú zdarma. Prevodné kurzy by mohli dať s poplatkom pod 0.5% už od 2-3 tisíc € alebo USD a ja by som bol rád, navyše by som podporil našu CS/SK firmu.

[@wikingos31]

@ poplatky jsou strašné ( 7,95usd a 9,95usd - do 99ks a od 100ks)? jak pro koho nebo spíš jak často , proto nakupuji jen čtvrtletně(4x za rok , částku +/- 50k +dividendy za čtvrtletí) ano směnný kurz je strašný - proto si usd posílám bez poplatku a v dobrém kurzu přes easychange přímo na účet , platforma je zastaralá nebo vizuálně nehezká ? nákup a prodej bez problému ,jasně ,stručně - na co grafy , barvičky a jiné prkotiny ,když si zjistím jinde co chci koupit a jak je na tom moje portfolio , nakoupím si co chci v USA a jsme spokojený jelikož to hodlám držet víc jak 20 let, takže mě naše FIO vyhovuje , je jasné že koho polívku jíš ,toho píseň zpíváš , každému se líbí něco jiného ,či vyhovuje přeji všem ať se daří