Neuer ACWI-ETF von Scalable BESSER als alle anderen? | Aktuelles mit Finanzfluss

[@ueberfluss]

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[@duwillstesdoch]

Keine Ahnung warum ich mir Sachen anhöre wovon ich keine Ahnung habe

[@philipp17802]

Vllt hast du nachher mehr Ahnung

[@Investeule]

@duwillstesdoch es ist nie zu spät sich mit seinen eigenen Finanzen zu beschäftigen. :)

[@dianademmig]

irgendwas bleibt immer hängen. Beim x-ten Mal, wenn Du Dich damit befasst, kannst Du dann schon die einzelnen Infos zusammenpuzzeln weil Du es nach und nach verstanden hast. Dein Gehirn bewahrt gerne die Einzelteile für Dich auf, bis Du soweit bist.

[@kgomotsoselby5170]

Hallo. Wie kann ich euch fragen, wie habt ihr euch das alles angeeignet das wissen? Ich bin neu und habe ein Interesse dazu. Habt ihr einfach jeden Tag 2-3 Stunden gelesen und euch darüber informiert ? Frage weil ich denke ihr habt mehr Ahnung.

[@Investeule]

@@kgomotsoselby5170 Würde dir empfehlen einige Finanzvideos dir dazu anzuschauen. Ansonsten findet man auch einiges durch googeln oder Bücher lesen heraus. Interesse ist das wichtigste mein Lieber. :) Wenn du Fragen haben sollst kannst du mich gerne jederzeit Fragen!

[@B4stiB]

Mein Daumen hoch für die Asset Knowledge und das Short Format 👍

[@vescobar45]

Neumodisches Zeug! Ich bleib bei meinem frank thelen 10x Dna fonds👍👍👍

[@J0rdan01]

Der schlägt den Markt um 15% p.a.! Zwar in die falsche Richtung, aber so eine Outperformance muss man erstmal schaffen.📉👍🏼

[@anonymunsichtbar3715]

Also shorten?

[@aureusdeus3729]

Ich würde zur Diversifikation aber noch den Dirk Müller Premium Fond mitreinnehmen

[@ctm92]

Nichts geht über Dirk Müller Premium Fonds! Außer der Kurs von allem anderen

[@fan2hd277]

Hoffentlich 3x gehebelt 😅

[@FlorianWeidauer]

Kommt irgendwann in der Co Pilot App eine art Kategorie zwischen Large Cap, Mid Cap und Small Caps wie bei SC?

[@maxwaller976]

Wäre interessant, den Backtest über die letzten 30 Jahre zu sehen.

[@NIXUSMINIMAX-oc7vi]

Den Backtest gibt es auf der Scalable Seite

[@maxwaller976]

@NIXUSMINIMAX-oc7vi ich sehe da nur einen Back-Test über 1 Jahr.

[@haaamstaaalein]

Aber nur ein Jahr zurück ​@NIXUSMINIMAX-oc7vi

@NIXUSMINIMAX-oc7vi wo genau?

[@maxwaller976]

@NIXUSMINIMAX-oc7vi für 1 Jahr. nicht für 30.

[@saugstauber5409]

Mich würde sehr interessieren wie der etf im Vergleich zum Prime All Country World (ACC), auch aus dem Aspekt, dass der nur eine TER von 0,07 hat abschneidet

[@Daniel-uf2su]

an sich ein guter ETF für jeden, der mit dem Investieren starten möchte. Ich persönlich bleibe aber bei meinem ACWI IMI und habe damit die Welt weitesgehend abgedeckt

[@Investeule]

@Daniel-uf2su sehe es wie du. Wenn man gut diversifizert ist nimmt man meist gut die Marktrendite mit, die auf einer längeren Laufzeit top ist.😊

[@schoel2730]

Also bevor ich jetzt anfange und wegen 0,12% besserer Performance wechsel, würde ich mir vorher genau überlegen, an welchen Stellen ich sinnlos Geld verbrate. Der etf läuft auf 7 Jahre gesehen 1% besser. Sprich aus 100000 Euro kriegt man 1000 Euro mehr raus. Lohnt sich also Ordentlich. Aber dann lieber das zocken lassen, wo man mit 10 Aktien bei -50% steht und auch locker 1000 Euro mehr Gewinn erzielt hätte. Das ist alles wirklich nur für Leute, die richtig auf jedes Komma achten. Für alle anderen nahezu irrelevant Oder noch anders ausgedrückt: aus 100.000 Euro werden in 7 Jahren statt 160.500 Euro 161.800 Euro. Also wirklich kaum der Rede wert und man kann mit anderen Faktoren viel mehr bewirken

[@JoJo_xD]

A sind es nicht 0,12% Outperformance, sondern ggü. der Konkurrenz 0,22%. Wer heute anlegt, sagen wir mit 30, der hat bis zur Rente noch gut 40 Jahre. Das macht folgenden Unterschied: Kapital: 10k Konkurrenz mit 7% p.a.: 149.745€ Scalable mit 7,22%: 162.567€ Sprich knapp 9% mehr Vermögen nach 40 Jahren. Da musst du an ganz schön vielen Stellen überlegen wo du Geld verbrätst

[@nathanmcqueen7531]

Ist glaube ich für Neuinvestierer interessant. Nicht um zu wechseln.

[@flussigeswasser251]

Du vergisst den Zinseszins mein bester

[@daviddasneves8050]

Zinseszins nicht vergessen. 1,0022^10 sind 2,22% Premium, sprich 2220 Euro mehr. Relativ gesehen sind das Peanuts, aber Kleinvieh macht auch Mist.

[@schoel2730]

@@flussigeswasser251 und du hast nicht nachgerechnet mein bester

[@matthiasmoder9119]

Der SPDR ACWI kostet 0.12% ( der IMI kostet 0.17%)

[@maxxxxxwell]

so nämlich! :)

[@JohnDoe-q8c]

Die TD ist relevant, nicht die TER.

[@matthiasmoder9119]

@JohnDoe-q8c das war nicht Thema, die TER liegt trotzdem bei 0.12%. TER und auch TD sind relevant.

[@oliverkuno8679]

im bergleich ist doch der IMI?

[@matthiasmoder9119]

@ nein , es wird nicht mit dem IMI von SPDR verglichen.

[@Lauchtryharder]

Tatsächlich hab ich inzwischen ein Teil in eltifs investiert und hatte noch nie eine so dermaße lächerlich hohe rendite. War jetzt schon eine meiner besten Entscheidungen, mir einen zuzulegen. Wie wäre es denn nochmal über diese genau zu berichten, das aus eigener Erfahrung wirklich positiv ausfallen kann.

[@derdiesel103]

Bin in den jetzt eingestiegen, hab sowieso von deka zu scalable umgeschichtet, da kam mir der gerade gelegen, dazu 30% amundi msci usa 2x leveraged😂

[@ChristianKlostermeir]

Hat das umschichten reibungslos geklappt, habe ich auch vor.

[@patrickbateman6647]

Kann man sich in 5-10 Jahren ja nochmal angucken, wie gut er tatsächlich gelaufen ist... reizt mich jetzt nicht 😄

[@linushi5868]

Historische Rendite kann man aber auch nicht kaufen🤷‍♂️

[@Sternenpups]

Die vergleichen ihren Etf mit einem der ne TER von 0,45% hat. Klar das deren mit 0,17% besser perfomt.

[@Deisenhauer]

Hä​@@Sternenpups

[@dura2k]

@@DeisenhauerDer Vergleich war ja nach den Gebühren. Demnach wären, wenn 0,45 % stimmt, das schon ein gutes Indiz für die Differenz.

[@JoJo_xD]

@@Sternenpups lies doch den Text richtig. Und so einer will sich am Finanzmarkt auskennen

[@chakzyfnr]

welchen etf soll ich jetzt kaufen bin am überlegen welchen aber ich weiss nicht in welchen ich investieren soll welcher noch wächst will einen der ausschüttet und einen der resaurirend ist brüauchte bitte hilfe

[@Elliott_Elliott]

Nicht zu viel overengineering machen. Schau dir 2-3 Videos an und fang einfach an ETFs zu besparen.

[@chakzyfnr]

@@Elliott_Elliott danke

[@Elliott_Elliott]

@@chakzyfnr Gerne. Du kannst in Zukunft mit mehr Erfahrung immer noch Änderungen machen. Ich habe vor 10 Jahren ca damit angefangen in ETFs zu sparen und das waren damals ComStage ETFs (von der Commerzbank), dann wurden die von Luxor gekauft und Lyxor dann 2021 wiederum von Amundi. Also da ist auch Bewegung drin, weswegen man da meiner Meinung nach nicht wegen 0,05 TER oder so rummachen muss. Wichtig ist, dass du anfängst und dir halt überlegst, was du so präferierst. Ich habe z.B starken USA Fokus und einen REIT ETF, aber wenig China/EU und andere machen das eben anders. Aber solange du mit ETFs einfach langfristig in Aktien investierst, wird das schon passen.

[@pascalschneider4260]

Danke Thomas! Durch dich hab ich mich an das investieren getraut. ❤

[@alexanderp.2720]

Du hast dich selbst daran getraut, Thomas war nur zufällig dabei um dir diesen Weg zu erleichtern. Sei stolz auf dich!

[@pascalschneider4260]

@alexanderp.2720 ja da hast du recht. Investiere ganz langweilig in ETF. Überlege ja hin und her wegen Bitcoin, aber sehr sehr vorsichtig was das angeht. Wie ist da Ihre Meinung?

[@SuzaRug]

ich dachte vor 3tagen noch ich hab ihn bei tr gesehen heute wollte ich den sparplan aufsetzen und ich finde ihn ums ver***ken nichtmehr weis jemand ob der weg ist?

[@pedramPN]

Der Scalable ETF erzielt 0.22% bessere Performance als andere ETFS NACH Kosten, und statt diesen dann nur mit den günstigen iShares und SPDR zu vergleichen, mischen die im Vergleich noch den deutlich teureren Lyxor hinzu

[@Joghurtdeluxe]

Und welche eigenen Kosten werden für die Berechnung angenommen? 0,00% oder 0,17%?

[@ichbinreich331]

ich bevorzuge weiterhin den Ansatz der Amundi Prime ETF die Outperformance zu erzielen indem an den Lizenzgebühren spart

[@vornamenachname8783]

und sie bedienen sich der Wertpapierleihe!

[@Chilla19871]

So oft wie Amundi etfs fusioniert und zwangsweise Steuerereignisse auslöst, nein Danke (siehe zuletzt amundi prime global, Wechsel Fondsdomizil von LU zu IE). Da bleibe ich lieber beim FTSE All World von Invesco!

[@webentwicklungmitrobinspan6935]

@@Chilla19871 der 2x etf auf usa wurde auch vor relativ kurzer zeit um fast 50% teurer (35 zu 50 pips) mit quatsch begründungen.

[@bultvidxxxix9973]

@@Chilla19871 Der Wechsel war aber auch notwendig. Der iShares MSCI World hatte eine bessere Performance, weil der Steuervorteil bei Dividenden eben mehr ausmacht als die 0,15% TER Unterschied. In Zukunft sollte der Amundi Prime besser laufen als der iShares. Aber ja, ist natürlich ärgerlich. Der Amundi Prime All Country World sollte übrigens besser laufen als dein Invesco FTSE All-World. Der ist auch schon in Irland, also wird da auch nichts mehr fusioniert werden.

[@Chilla19871]

@@bultvidxxxix9973 dann vergleich die Performance mal zwischen den beiden thesaurierenden Varianten seit Vergleich. Da hat der Invesco ca. einen halben Prozentpunkt besser performt. Wie es langfristig aussieht, wird die Zukunft natürlich zeigen. Für mich war auch der FTSE All World Index ausschlaggebend und da fand ich den Invesco besser als den Vanguard!

[@ChristianW.]

Ich bin seit heute mit 150 Euro sparplan drin. Hatte allerdings auch keinen acwi bis dato….

[@Investeule]

Was hattest du bisher?

[@ChristianW.]

@ msci world und etfs China und Indien. Habe ich alle aber noch

[@Investeule]

@@ChristianW. ah interessant. Finde es immer cool, die Allokation von anderen zu hören. Ziemlich wachstums orientiert. :)

[@ChristianW.]

@ Indien mal auf jeden Fall 🤷🏻‍♂️

[@Investeule]

@@ChristianW. Danke für die Einblicke :)

[@david3wiest679]

Die Performance der letzten 12 Monate ist wahrscheinlich nur besser, weil der ETF im 1. Jahr keine Verwaltungskosten hat.

[@Blobin3101]

Fängt erst dieses Jahr an. 0,17% erst ab 2026

[@Joghurtdeluxe]

Tatsächlich hab ich nirgendwo finden können, ob die Angabe der Outperformance "nach Kosten" sich auf die 0,00% im ersten Jahr oder auf 0,17% bezieht.

[@DeinAlptraum1337]

Ja gut wenn ich 3 mittel wo ne TER bis zu 0,45% bei ist, und dann nach Kosten vergleiche ist das besser.

[@RaiS-kt9df]

Wie erklärt es sich, dass der ishares MSCI ACWI (ACC) am 30.12.24 nur 0,85 %,der Scalable MSCI ACWI xtr (ACC) aber 2,48 % verloren hat???

[@franzvonhinten7558]

Das ist extremst seltsam. sofern es kein Anzeigefehler ist auch sehr besorgend für Investoren. bis man mir das nicht erklärt hat, würd ich von diesem Finanzprodukte die Finger lassen. Es ist irgendetwas, was ich sowieso schon nicht richtig in der Tiefe verstehe und dann macht es plötzlich noch sowas komisches. Wer weiß was da in Zukunft noch passieren könnte? und woran das überhaupt liegt?

[@veitkunz9524]

Kann das eventuell damit zusammenhängen, was genau in in dem synthetischen Teil enthalten ist?

[@bultvidxxxix9973]

Vermutlich weil irgendjemand außerhalb der regulären Öffnungzeiten handeln wollte und deshalb einen riesigen Spread bezahlen musste, und das eben die letzte Kursfeststellung war, die du gesehen hast. NAV war 10,01 USD am 27.12., 9,92 USD am 30.12. und 9,89 USD am 31.12. Also da sind keine so großen Wertverluste gewesen. Intraday Schwankungen können natürlich größer gewesen sein, aber als langfristiger Anleger können die einem ziemlich egal sein.

[@InspektorDreyfus]

Angebotsaktion für Early Adopters. Gab auch fünf Bananen, einen Aal und zwei Zimmerpflanzen dazu.

[@donluigi3589]

Nein, der "normale" SPDR MSCI ACWI kostet nur 0,12% p.a.

[@luggiiiluggiii7179]

was die für einen Text schreiben für 0,22 Prozent :D und dann noch so Wörter ins Spiel bringen wie effizent, outperformance ... aber Scalable kann sich ja generell auf die Schulter klopfen für diverse Themen (nicht)

[@alexandervolokhov5451]

Gibt's den auch bei Trade Republic

[@sunnycreme999]

Nein

[@JoJo_xD]

@@sunnycreme999 doch

[@JoJo_xD]

jap

[@papapopo744]

Ja

[@JoJo_xD]

@@sunnycreme999 doch

[@matthiasgauch9956]

Der normale acwi ohne small caps ist aber günstiger mit 0,12 ter der imi ist diversifizierter und hat die 0,17 von denen du gesprochen hast aber gut auf die schnäpse kommt es dann auch nicht mehr an

[@DirkBrinkmann-d9z]

Gebt dem etf doch eine Chance das Volumen beträgt momentan ca 13,5 Millionen € und es wächst weiter ich bin auf jeden Fall dabei

[@filmgeschichte.]

13,5 mio ist gar nichts.

[@webentwicklungmitrobinspan6935]

ein aktiv beworbener etf der besser laufen soll als seine bereits sehr effizienten alternativen (s&p 500 swap, beispielsweise) zu gleichen risiko, oder etwas besser laufen soll zu etwas mehr risiko (emittenten risiko wegen swaps), dann aber mehr kostet als sein direkter vergleich, alleine schon wegen den namenskosten und der bewerbung. klasse

[@deDANIEL11609]

Also gehst du auch rein? ​@@webentwicklungmitrobinspan6935

[@87Aequitas]

@@filmgeschichte. ja schon klar, er exestiert auch erst seit 3 Wochen !

[@dura2k]

@@webentwicklungmitrobinspan6935 Emittentenrisiko bei Swaps? Sorry, aber die sind doch minimal. Da wird so extrem mit Sicherheiten gearbeitet, das ist kein Risiko.

[@SharkiF1]

Laut dem ETF Vergleich ist in dem neuen SC ETF mit einer TER von dann 0,17% als Hauptbestandteile die Swap ETFs die wiederum ja auch TERs haben. Zahlt man damit nicht doppelt?

[@stiffeification]

nein, das wird erstattet in dem Fall von dem Partner

[@bultvidxxxix9973]

TER ist niemals doppelt. Dass ETFs andere ETFs beinhalten ist durchaus üblich, aber die Kosten für den Fonds muss der Fondsverwalter dann aus seinen eigenen Verwaltungsgebühren bezahlen. Normalerweise ist es sowieso dieselbe Fondsgesellschaft und es ist tatsächlich effizienter wenn sie denselben Korb von Aktien in einem Vehikel verwalten können.

[@martinzihlmann822]

dann kann man das Kapitalvolumen auch doppelt zählen 😉

[@bintivu5944]

"In den vergangenen 12 Monaten 0,22% p.a." I believe I SPDR

[@Aliaxs]

Schöne Jacke

[@TheKlappstuhl]

Man sollte meinen, dass ein Finanzunternehmen in der Pressemitteilung den Unterschied zwischen 0,22% und 0,22 Prozentpunkten kennen sollte... Schwache Leistung von Scalable

[@EinBessererMenschAlsDu]

Was ist der Unterschied?

[@TheKlappstuhl]

@@EinBessererMenschAlsDu Prozent beschreibt die relative Änderung zwischen zwei Prozentzahlen, während Prozentpunkte die absolute Änderung zwischen zwei Prozentzahlen angibt. Der Klassiker ist bei Wahlergebnissen: Eine Partei, die statt 3% jetzt 6% geholt hat, hat 100% an Stimmen dazugewonnen, aber nur 3%-Punkte

[@bultvidxxxix9973]

@@TheKlappstuhl Deshalb sagt man in der Finanzindustrie auch meistens "Basispunkte"

[@dietrichschloss8726]

@@TheKlappstuhl supi erklärt :)

[@I_c_a_r_u_S_S]

Ein Jahr Zeitraum sagt gar nix aus.

[@CyberWarrior-pd8ev]

Interessanter ETF für alle, die eine Komplettlösung mit 1 Welt-ETF suchen. Ich werde jedoch bei meinem Welt (ETF-) Portfolio aus iShares Core MSCI World, S&P 500, MSCI Europe Momentum Factor sowie (mit geringerer Gewichtung) MSCI India und MSCI Taiwan bleiben.

[@unterforderung]

1 Jahr backtesting? guter Witz

[@hoodwatch-er]

Erster nicht Bot! Für den Algorithmus

[@ripper9113]

Kann mir jemand erklären was genau den Preis/ wert von nem etf bestimmt. Ist es einfach nur die Nachfrage an dem etf selbst, oder bestimmen die einzelnen Aktien die im etf enthalten sind durch ihren Preis, den Preis des etf‘s?

[@JoJo_xD]

Der Preis eines ETFs basiert auf dem sogenannten Net Asset Value (NAV), also dem inneren Wert des ETFs. 1. Der ETF enthält eine bestimmte Anzahl von Aktien, Anleihen oder anderen Wertpapieren. 2. Der aktuelle Marktwert aller dieser Wertpapiere wird addiert. 3. Dieser Gesamtwert wird durch die Anzahl der ausgegebenen ETF-Anteile geteilt. Beispiel: Der ETF hält Aktien im Gesamtwert von 1.000.000 €. Es gibt 50.000 ausgegebene Anteile. NAV = 1.000.000 € / 50.000 = 20 € pro Anteil. Der ETF wird an der Börse gehandelt, und sein Preis kann durch Angebot und Nachfrage geringfügig von seinem inneren Wert (NAV) abweichen.

[@ripper9113]

@ vielen Dank für diese super Erklärung👍🏻

[@Chromy54]

SPDR MSCI World auf Trade der beste

[@bs_3107]

S&P500 als Swap von Invesco... Besser geht es kaum

[@klausb.3849]

Wenn trotz SWAP eine Teilfreistellung (30%) erreicht wird, wäre das Produkt zu überlegen.

[@bultvidxxxix9973]

Wird es. Laut der DWS Webseite gibt es eine Mindesaktienquote von 51%.

[@xToxsix]

Ich probieren den ETF mal, selbst wenn der ETF scheitert und er am ende aufgelöst/verkauft wird bekommt man irgendwas wieder es ist also nicht null. Von daher, no risk no fun. Und vielleicht zahlt sich das sprich wort aus : wer zu erst kommt, mahlt zu erst.

[@stefans.1186]

Risiko = Auflösung, Chance 0,022% bessere Performance 😅

[@Tystros]

"wer zu erst kommt, mahlt zu erst" ergibt bei einem ETF ja wirklich mal 0 Sinn

[@Honeybatcher-z8e]

Ich bleibe bei meinem ishares

[@BastlMfr]

Warum ständig dieser "Schnaps" mehr? In jedem Video. Das sagt niemand außer Thomas von finanzfluss.

[@mr.markuese8766]

ich sag das auch, Prost 🍸

[@deDANIEL11609]

Dummes Geld

[@muzaffero2765]

A la dirk müller

[@TheBazino]

Hat jemand einen Tipp für einen ETF der breit Agrarwerte beinhaltet (also Primärnahrungshersteller, Dünger, Nahrungsmittelzusätze) und vielleicht einen der breit Nahrungsmittelproduzenten und -händler (also z.b. Hersheys, Kraft Food, Kroger, Costco) beinhaltet? Ich würde gerne keine Einzelaktien kaufen müssen, aber diese Sektoren auch irgendwie mitnehmen.

[@Dennis_01-cb5iz]

Sind doch auch im MSCI World. Warum willst du es höher gewichten als dort und welche objektiven Gründe gibt es, das du denkst das dieser Sektor outperformt?

[@lisamith]

Sector Wette

[@TheBazino]

@@Dennis_01-cb5iz Bin lieber in spezialisierteren Produkten investiert als dem MSCI World.

[@JoJo_xD]

VanEck Agribusiness ETF (ISIN: US92189F6430) Dieser ETF bildet den MVIS Global Agribusiness Index ab und investiert in Unternehmen, die im Agrarsektor tätig sind, einschließlich Hersteller von Düngemitteln, Saatgut und landwirtschaftlichen Maschinen.

[@sky_._flow]

Für eine bessere Performance von 0,22% bleib ich lieber weiter im Bett liegen und spar mein Geld in Bitcoin.

[@Schubi09]

Bei Bild erstmal BVB News checken :D

[@tillsbr3712]

Besitzt der ETF denn immer über 50% physisch Aktien, damit man nur auf 70% der Gewinne steuern zahlt? Wenn der USA Anteil synthetisch abgebildet wird sicherlich nicht

[@Anonym-dg7xd]

Er hat eine Mindestaktienquote von 51% also ja

[@tillsbr3712]

@ ah ok gut, Danke

[@Thomas-pm9fg]

Was ich viel problematischer finde ist, dass der nur in 217 Werte investiert. Die Anderen ETFs investieren in über 1000 Werte...

[@Investeule]

@Thomas-pm9fg super Punkt. Für mich sollte ein ACWI auch deutlich mehr diversifizert sein. Daher eher auf den Vanguard oder einen anderen All World.😅

[@bultvidxxxix9973]

Die Angabe ist auch etwas irreführend. Von den 217 Werten sind die 5 größten Positionen Swap ETFs, die zusammen 77,97% ausmachen. Dazu gibt es mit 3,13% noch eine recht große USD Cash Position (die auch zu den 217 zählt, genauso wie übrigens noch 12 weitere Währungen in vernachlässigbaren Mengen). Und die restlichen 18,9% sind dann tatsächlich in nur 199 Aktien investiert, das stimmt.

[@martinwegner9802]

Klar ist der toll …. Nicht! S&P500 kostet die Hälfte und bringt mehr

[@Cid0484]

Äpfel und Birnen und so...

[@webentwicklungmitrobinspan6935]

Der S&P 500 wird ganz bestimmt für immer so weiter laufen wie bisher ... nicht!

[@Soderis]

@@webentwicklungmitrobinspan6935der s&p500 wird den dax und weitere Indizes schlucken 😂

[@BernddasBrotxD]

@@webentwicklungmitrobinspan6935 Wenn die USA husten, hat der Rest der Welt Grippe. Oder auch: Never bet against the USA (Warren Buffet).

[@jansimon4142]

Wenn ich schon das böse Wort "verleihen" höre.... Nein danke! 😊

[@dura2k]

Also kaufst du keine ETFs? Oder nur welche die explizit nicht verleihen (können)? Denn das machen quasi alle, weil es total sinnvoll und kostenloses Geld ist.

[@naccerea]

was ein schwachsinn

[@TUNEtheFISCH]

5% Rendite bleiben 5% Kauft Bitcoin und hört auf aktiv zu verarmen 😂😂😂