O setor com as AÇÕES de MAIOR potencial de valorização na bolsa

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3 жыл бұрын

O que qualquer investidor quer é ter ganhos expressivos de capital. Para isso, ele se pergunta: qual a ação com maior potencial de valorização da bolsa? E fica procurando as smallcaps, aquelas ações pouco negociadas no mercado, querendo encontrar a próxima Magalu (Magazine Luiza).
Qual o melhor setor para se investir? Será o setor de tecnologia?
Neste vídeo faço uma análise de um setor consolidado, com empresas consolidadas e que está sendo ignorado. Enquanto muitos buscam ações com preço sobre lucro (P/L) estratosféricos, onde o lucro virá somente em um futuro (que não sabemos se existirá), há um setor na bolsa que está com uma assimetria bastante favorável, isto é, com um grande potencial de valorização e com baixo risco de queda.
E esse setor é o setor bancário.
A análise leva em conta a taxa de juros (SELIC) e a inflação.
- Qual é a taxa de juros no Brasil? R.: Hoje está em 2% ao ano
- Qual a inflação do Brasil hoje? R.: 0,46% ao ano
Parece que está tudo bem: taxa de juros baixa porque a inflação está baixa. Mas será que uma pessoa que tem os pés no fogão e a cabeça no congelador e está com a sua temperatura média ok está realmente bem?
É isso que está acontecendo com a inflação!
A inflação no setor de transportes (que tem um peso de quase 20% no índice de inflação) desabou. O item de "aluguel de veículos" chegou cair quase 10% em abril! Como o setor de transportes caiu muito e tem um peso relevante, levou o índice da inflação para baixo. Mas eu não tenho carro e uso pouco uber ou ônibus, mas almoço todos os dias.
A inflação de alimentos já acumula 4,10% de inflação em 2020!
Mas em que a inflação e taxa de juros beneficia o setor bancário na bolsa de valores? Simples: se a taxa de juros subir, os bancos aumentarão também suas taxas de juros de empréstimos o que possibilitará aumentar seus lucros. Além disso, os bancos se digitalizaram muito nos últimos meses o que diminuiu seus custos fixos e despesas. Se a inflação subir, a SELIC vai ter que subir; os bancos aumentarão suas taxas de juros e ganharão no alto spread dos empréstimos; como seus custos e despesas diminuíram, a conclusão óbvia é que o lucro vai aumentar.
Como diz uma máxima do mercado: cotação segue lucro.
Se a teoria estiver certa, as ações de bancos na bolsa podem se valorizar bastante em médio prazo.
Assista ao vídeo e entenda todo o racional por detrás da análise desse setor que pode ser a maior valorização da bolsa e com baixo risco.
Referências:
- Histórico da taxa de juros no Brasil; BACEN: www.bcb.gov.br/controleinflacao/historicotaxasjuros
- Dados da inflação (IPCA); IBGE: www.ibge.gov.br/estatisticas/economicas/precos-e-custos/9256-indice-nacional-de-precos-ao-consumidor-amplo.html
- O que passa pela cabeça do Banco Central? Entrevista com o sr. Luiz Fernando Figueiredo (ex-banqueiro central); Liberta Investimentos: kzbin.info/www/bejne/qZi2mZiZgbZ1kLM (veja a partir de 13:30)
- Spread bancário no mundo; World Bank: data.worldbank.org/indicator/FR.INR.LNDP
- Itaú ultrapassa Bradesco e se torna marca mais valiosa do Brasil, aponta ranking; Globo: g1.globo.com/economia/midia-e-marketing/noticia/2020/09/04/itau-ultrapassa-bradesco-e-se-torna-mais-valiosa-do-brasil-aponta-ranking.ghtml
- Gráfico de ações do Itaú (ITUB3); Investing.com: br.investing.com/
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