Pourquoi CHARLES GAVE déteste-t-il les ETF ?

[@Drugeurs]

Un point important pour moi est que je suis en Belgique, si je commence à faire du stock-picking je vais automatiquement devoir payer 30% sur les dividendes. Investir uniquement en ETF capitalisant me permet d'outrepasser cette taxe là. De plus, je préfère suivre la tendance haussière des marchés en visant les ETF avec une gestion plus passive. Toujours en lien avec la gestion passive, l'un des plus gros avantages que je vois dans les ETF, c'est la fonction auto-nettoyante qui n'existe pas en achetant des actions, cela me permet de me libérer du temps en évitant d'analyser des centaines d'entreprises.

[@GautEco]

Merci pour ton commentaire 🤩 En effet, on investit selon notre profil d’investisseur. De plus tu fais bien d’insister sur l’intérêt des ETF capitalisants pour nous les belges 🇧🇪 Même si le distribuant a son intérêt dans certaines situations 😉

[@Klara906090]

Charles Gave annonce la fin du dollar depuis 30 ans, on attend encore... Du coup son avis sur les ETF, bof quoi.

[@GautEco]

@@Klara906090 Haha c’est le jeu quand on se lance dans des prédictions 😅

[@Thiego9]

😅😅

[@sebastienrotondo710]

Il prédisait la chute de l'Italie aussi

[@Klara906090]

@@sebastienrotondo710 il a prédit la chute de tout l'Occident aussi, et de mémoire il lèche le c... de Poutine aussi ( d'ailleurs ses prédictions sont justes là pour plaire à son maitre ).

[@Fab01ful]

je suis d'accord sur le faite mais qu'à 50% , je suis contre les ETF type top 10 => 200 par contre je suis pour les ETF a grande composition . je débute dans le domaine , mais dans mon entourage sur 30 personnes aucun connaissais un ETF ou même ils avaient peur de la bourse en général . Mais si ça ce développe " culturellement " encore sur les prochaines années ces effets ne peuvent être qu'amplifier . Curieux de voir l'évolution dans le futur à suivre !

[@GautEco]

Tu as raison ! Au final personne ne sait de quoi l’avenir est fait. Mais autant se tenir au courant des risques potentiels de nos placements 😉

[@_leventseleve_]

Je vous conseille de regarder la vidéo : Charles Gave est-il un grand financier ou une imposture ? A priori il ne touche que des commissions sur les frais de ses fonds et de ses conseils qu'il ne doit pas suivre lui-même vu le piètre résultat de ses fonds... Il est certain que les ETF détournent ses clients avisés de ses fonds médiocres pour leur plus grand bien. Merci Michel Colucci pour ta vidéo

[@GautEco]

Merci pour ton commentaire. Le débat sur les fonds actif est toujours compliqué car ils ont des impératifs que n’ont pas les ETF. J’irai voir la vidéo mais toucher des commissions sur les frais c’est normal même les ETF survivent ainsi 😉

[@davidtangopaso7691]

Les ETFS ont aussi un aspect positif: c'est leur autonettoyage: les entreprises en déclin quittent l'indice et sont remplacées par des entreprises performantes.

[@GautEco]

Merci pour ton commentaire David. C’est vrai que c’est un aspect intéressant ! Par contre cela peut prendre du temps avant que ce « filtrage » se fasse dans l’ETF…

[@Thiego9]

Oui sur le long terme ce filtrage se fait 😊

[@lecacadu3274]

Le problème de la gestion active c'est qu'il faut avoir le temps c'est énormément d'heures de travail de recherche pour gagner quelques pourcent c'est rentable si tu as beaucoup d''argent investi mais si tu as que 20000 euros de côté il vaut mieux faire des heures sup au travail c'est beaucoup plus rentable

[@GautEco]

@@lecacadu3274 Belle réflexion ! J’aurais pu appuyer la dessus dans la conclusion 😉 Ce sera pour une prochaine vidéo !

[@BlandineDenis]

Très bon résumé, oui C.Gaves poussent les français a s’occuper de leur épargne !!! Et à comprendre les grands principes afin décider soi meme et non pas suivre les tendances aveuglément. Merci pour ce résumé

[@GautEco]

Merci pour ton commentaire Blandine ! C’est clair que c’est dangereux de se lancer sans bien comprendre dans quoi on investit 😉

[@Thiego9]

Je suis d’accord

[@Thiego9]

Je comprends qu’il faut des titres accrocheurs 😅 Très bonne vidéo et à la fin tu fais bien de signaler qu’il n’est pas vraiment contre. C’est plutôt un avertissement sur les dangers du système

[@GautEco]

Merci pour ton retour ! Et oui biensur qu’il n’est pas totalement contre ^^

[@stormbringer9242]

Tout simplement parce qu'un simple ETF SP 500 met dans les choux son bizness de conseil en investissement. Le problème des ETF est qu'ils augmentent la corrélation des actions entre elles. Par exemple si NVIDIA baisse toutes les autres actions de l'ETF où elle apparaît vont baisser. Mais d'un on peut prendre un ETF équipondéré ce qui limitera un peu la volatilité et de deux on peut investir à long terme avec une épargne de précaution qui évite de devoir sortir au pire moment.

[@GautEco]

C’est clair que les ETF ont remanié les cartes ! Mais comme tu le dis il faut rester critique par exemple avec le soucis de corrélation. Les ETF sont trop souvent considérés comme le produit magique par les débutants 😉

[@Berserker05789]

Ce sera peut-être vrai dans plusieurs décennies mais à l’heure actuelle l’etf représente 20% aux USA il me semble et 8% en Europe il me semble donc on est encore très loin de tout ça. Et en Europe il n’y a aucune éducation financière donc la plupart vont continuer à passer par des conseillers financiers qui sont actuellement majoritairement en stock picking.

[@GautEco]

Salut Berserker ! Merci pour ton commentaire. Aujourd’hui on estime que plus de 40% des investisseurs utilisent des ETF. Après cela comprend ceux qui ont un portefeuille d’actions + des ETF ou l’inverse 😉 Et personnellement mon horizon de placement c’est plusieurs décennies justement 😅😅

[@Berserker05789]

@ pourtant si on regarde la dernière vidéo Xavier Delmas sur bourse direct ou sur sa chaîne ou encore les études récentes sur la progression des etf cela démontre que l’on est encore très loin de tout ça…

[@GautEco]

@@Berserker05789sans doute en termes de capitzux ca represente 20%. Ca depend aussi de quand date les vidéos puisque les données évoluent 😉 Sans parler des sources qui ne sont pas toujours d’accord 😅

[@Berserker05789]

@ justement elle est sorti il y a 1 jour sur Zonebourse pour être exacte qui est une très bonne chaîne et très fiable au passage. Pour moi M Gave se trompe de deux décennies, tout comme il se trompe sur le btc a moins qu’il soit revenu sur ces propos…

[@GautEco]

@@Berserker05789 Oui Zonebourse c’est top 👍 Ici j’ai trouvé la donnée de 20% pour les parts de marché 😉 Dans la vidéo on parlait du % d’investisseurs qui les utilisent. Dans les recherches que je viens de faire, je vois au passage que l’utilisation des ETF a explosé ces dernières années

[@davidtangopaso7691]

Il n'y a pas que les etf indiciels. Il y a des ETF géographiques (Inde), sectoriel (eau), thématique (ESG)

[@GautEco]

En effet, l’offre est très large et chacun peut y trouver son compte 😉

[@Jindo44]

J'en ajouterais un. Quand tu achète un ETF. Les droits de vote actionnarials sont sous traités à l'entreprise qui te le propose, souvent Blackrock ou Vanguard. Ils ont certes une responsabilité fiduciaire, mais une telle concentration du pouvoir entre quelques mains est assez terrifiant.

[@GautEco]

Merci pour ton commentaire ! C’est vrai qu’on a pas parlé de cet argument alors qu’il est de taille !

[@ПаскалМаршан]

Ce n'est plus le cas. Dans sa dernière vidéo, Charles Gave et sa fille expliquent qu'on peut désormais acheter un ETF d'énergies fossiles et un ETF Asie dans son portefeuille. Par contre, il explique aussi qu'il faut éviter ceux qui répliquent l'indice

[@GautEco]

Oui tu as raison. J’avais tourné ma vidéo avant 😅 Merci pour ton commentaire

[@jean-baptistebrin1173]

Bonsoir. Cette vidéo n'est pas a la page il vient de revoir ton portefeuille avec 2 ETF qui represente 50% de ses investissement. Bonne continuation

[@GautEco]

Mais oui c’est ce que j’ai vu aussi 😅 Par contre les arguments restent d’actualité. Et son portefeuille il aurait vendu ses actions ?!

[@Vivaafuera]

ETF yield peut être ?

[@GautEco]

@@Vivaafuera C’est ceux axé sur les dividendes non ?

[@Vivaafuera]

@GautEco oui et dont les proportions de chaque entreprise sont équivalentes.

[@fouadlakrami8896]

Regarde les performances de ses fonds, il fait tjr moins bien que S&P 500

[@GautEco]

Merci pour ton commentaire 🤩 C’est clair que les fonds actifs font généralement moins bien qu’un simple ETF sp500 sur le long terme. On peut leur laisser que quand la bourse va mal, le fonds actif va s’adapter alors que l’ETF suit la tendance…

[@vidalserge6810]

Gave bof pas meilleur que les autres

[@GautEco]

Peut-être mais franchement il a des arguments intéressants 😉

[@tonymantel5286]

Que la Force soit avec le S&P 500 ! 🙂

[@GautEco]

C’est clair qu’en ce moment c’est impressionnant 😁

[@GlJoh]

Dans sa dernière video il a des etf dans son portefeuille

[@GautEco]

@@GlJoh Oui au fil du temps le débat a évolué et je rappelle dans la vidéo qu’il n’est pas totalement contre hein 😉 C’est des ETF de quel type tu te rappelles ?

[@GlJoh]

@GautEco il y a un ETF énergie et un ETF asie

[@BlandineDenis]

Attention, ils s’agit non pas des grands ETF type S&P 500 m’axais d’ETF encore peu sollicité type entreprises énergétiques….

[@Thiego9]

Oui j’ai vu mais dans un autre vidéo il n’a que des actions… Ou alors les portefeuilles qu’il présente sont des exemples ? Ce qu’il ferait

[@Thiego9]

@@BlandineDenisJ’ai l’impression que les gens qui regardent ce résumé ont en fait vu toutes les interviews 😂😂

[@adjudantloic]

Il faudrait une loi qui limite le poids qu'a les top entreprises dans l'ETF (genre si NVIDIA représente 10% du S&P500, il faudrait qu'il pèse max 2% de différence par rapport aux autres). Serait-ce une bonne idée?

[@GautEco]

C’est une bonne réflexion Loic ! Mais alors Nvidia par exemple qui est fortement capitalisée serait au même poids qu’une entreprise basique… On revient au point de départ 😅

[@Klara906090]

une loi pour quoi faire ? ca existe déjà des ETF équipondérés....

[@GautEco]

@@Klara906090 Merci de le signaler ! Mais est-ce que cela a vraiment un intérêt ?

[@fabianguerit2071]

🤣 et combien d'acheteur d'action arrivent à battre le Marcher (marcher je sous entend que le marcher est un ETF) très très très peu il y en a mais ça reste plus une exception qu'une généralité alors Charles Gaves 🤣

[@GautEco]

Ca c’est clair 😅 Mais ne penses tu pas que l’analyse fondamentale se perd peu à peu ?

[@fabianguerit2071]

​@@GautEco rien n'empêche d'investir dans des ETF capitalisant pour agrandir son patrimoine en vue long terme et d'investir en action pour une vue moyen terme dans le but d'augmenter ses revenu , d'ajouter de l'immobilier, des crypto .... donc non l'analyse fondamentale ne se perd pas mais sera pas forcément utile suivant le but et/ou l'investissement choisi Bref pour moi il y a pas de recette magique qui convient à tout le monde tout dépendra de l'objectif financier, de l'objectif temps et évidement si on a le budget pour les atteindre si je veux 500€/mois en plus de mon salaire un ETF capitalisant c'est pas ce que je choisirais mais si je veux avoir 200 000€ dans 5-10ans pour acheter une maison oui clairement un ETF sera mieux mais dire qu'il faut mettre les ETF à la poubelle c'est soit ne pas réfléchir soit avoir un point de vue limité peut être que l'ETF ne convient pas à la personne et ses objectif mais il peut convenir à quelqu'un d'autre enfin c'est mon avis je dis pas que j'ai forcément raison

[@CELESTINYAO-n2j]

Bjr, voilà la bourse est réservée a ceux qui savent faire des analyses financières d'entreprise. Il raconte n'importe koi,. Etf Amundi semiconductor, Charles, demande à Amundi la pondération de NVIDIA en 2008 au debut de l'etf et aujourd'hui', et celle de Intel aussi en passant. Le gestionnaire d'etf le fait le boulot pour moi. Si une entreprise sous performe elle dégagera, et les sur performeurs, prendront les grosses pondération jusqu'à ce qu'elles sous performent à leur tour, et qu'elles dégagent. Le pauvre Charlie n'est plus le roi de la bourse à cause des etf 😂. Pour les gros mvt de marché les investisseurs passifs auront plus tendances à laisser faire que les investisseurs actifs tjrs au taquet. Cdt.

[@GautEco]

Hello ! Merci pour ton retour. Ce n’est ni blanc ni noir. Il y a des arguments convainquants dans les 2 sens 😉

[@ludi050997]

Hello GautEco, est-ce que tu connais une astuce pour éviter les frais de dépôt de 1% sur TradeRepublic ? J’ai vu qu’un virement bancaire direct sur le compte allemand permettait de ne pas payer ces frais mais j’ai un peu peur pour mon premier dépôt..

[@GautEco]

Salut ludi ! Dans mon souvenir il n'y a pas de frais sur les virement SEPA mais les fonds peuvent prendre un peu de temps à arriver. Tu parles de transfert direct par carte bancaire non ? (pour les 1%) Vérifie bien les conditions de toute plateforme avant d'envisager de déposer des fonds 😉

[@ludi050997]

@ Oui par carte bancaire, je vais vérifier à nouveau alors! Merci beaucoup

[@brayyyy13]

Hello, Nouveau sur trade republic depuis 3 semaines, j'avais les même craintes que toi mais mes virements arrive en qq heures et pour 0€. Et le virement max que j'ai fait était de 2000. La seule fois où ça a mis plus longtemps, c'est un vendredi soir, il est arrivé que lundi matin. Trade républic dit bien par contre que le nom du bénéficiaire du compte doit absolument être le même que celui de l'application. Et je suis en Belgique, je sais pas si c'est ton cas. Bonne soirée !