🔴Pourquoi je dis NON AUX ETF pour INVESTIR?📈ETF Physiques vs Synthétiques❗️Les Risques.

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

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[@francki983]

Merci pour cette vidéo. Personnellement le format long pour le café du dimanche me convient parfaitement. Concernant les etf, il faut avoir vécu certaines décisions des émetteurs pour se rendte réellement compte de ce qu'implique la délégation de son patrimoine à un émetteur, exemple récent les changements du jour au lendemain de certains critères pour rendre les etf ESG, la liquidation du Lyxor Russia, etc... c'est une honte (AMUNDI=VOLEURS). En 2025, je change de stratégie et reviens sur du stock picking parce que ces "événements" sur mes etf m'ont bien refroidi...

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Bon j’ai eu la même histoire avec un ETF mexicain. Mais ce sont des cas assez isolés ils ne remettent pas forcément en cause le principe. Mais le risque juridique est présent.

[@huglion]

Team Format + court . Bonne année Pavel

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Merci pour ton retour !

[@FIGZY]

QUEL EST LE MEILLEUR ETF S&P 500 , & nasdaq100 capitalisant pour CTO ???

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

ETF qui vous convient le mieux en termes des frais, disponibilité chez votre courtier et votre confiance personnelle par rapport au gestionnaire.

[@anthonysmg9370]

Je préfère largement les formats longs pour le café du dimanche. Hâte de voir tes prévisions mois par mois pour ce début d’année je te trouve assez pertinent chaque année.

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Merci, c'est difficile de tenir le cap avec les prévisions boursières. Le problème qu'il suffit qu'un évènement inattendu arrive alors il faut tout revoir et sur KZbin on perd vite la crédibilité, pourtant c'est la vie.....

[@BastienSarolea]

Pour les formats du café du dimanche, perso j'adore justement enfin un format plus posé et calme... Ce qui est utile par contre c'est d'avoir les description des chapitres dans la bar de lecture afin de passer ce qui nous importe peu. Merci encore pour tout ce contenu de qualité.

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Au plaisir et bonne année 2025! Je mets normalement les chapitres dans mes vidéos. Est-ce que vous les voyez ?

[@pierrearnu4032]

Bonne année a toi Pavel . question : quel type de bois tu mets dans la cheminée dans l'arriere plan ? les buches n'ont pas l'air de se consumer . c'est des buches synthetiiques peut etre comme les ETF ? ca fourni du rendement sahs entamer le capital !🤣

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Bonne année ! Lol en effet ce bois semble d'être très performant. D'ailleurs je chauffe au bois pour de vrai et je préfère le bois d'olivier qu'est assez facile à avoir dans la région ou j'habite.

[@dzyoutube6206]

Merci pour les vidéos. Pas forcément mieux des vidéos plus courtes a la rigueur découper la vidéo en 2 ou 3 sujets.

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

J'essaie d'alterner, idéal quand j'aurai plus de temps faire les vidéos courtes pendant la semaine et longues pour le Dimanche. Merci pour ton retour.

[@dzyoutube6206]

@@MindYourCashPavelKAREPIN Oui les vidéos courtes en semaine serait très bien ou bien des vidéos ponctuel en mode actualité

[@thierryconan4474]

Merci Pavel et bonne année à toi et ta famille!

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Merci et bonne année 🎈🎆🎊 à toi et tes proches !

[@fredericchauvet7241]

toujours heureux d ete retrouver le dimanche, Meilleurs Voeux à toi Pavel bonne santé et bonnes affaires

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Merci beaucoup de Meilleurs Voeux à toi aussi !

[@huifortrack]

Pour l'argument de dire je veux pas un ETF CAC parce que "je prefere les dividendes croissant" , en general il est possible de trouve des ETF qui correspondent a la strategy en question. i.e dividend increase pour les dernières x année. Mais c'est clair que ce n'est pas sur-measure. C'est surtout un question de temps et de responsabilité individuel de stock pick.

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

C’est vrai il existe les ETF Stratégiques. Mais c’est pas facile de trouver ce qui te corresponds, c’est le moins que je puisse dire. Dans cet ETF t’auras 2-3 critères qui seront respectés. Moi je les dividendes de qualité mais aussi acheter avec EV/EBITDA sous certains niveaux et pour que la configuration technique soit avantageuse. Donc cela ne convient toujours pas.

[@legrillon78]

merci pour ta video, j'apprécie ta culture boursiere tout autant que tes analyses; il est très rare d'entendre quelqu'un mentionner la Chambre de Compensation, alors que c'est un acteur majeur des marchés de capitaux, bravo !

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Merci beaucoup oui chambre de compensation (clearing) permet de gérer le risque dé contre-partie.

[@olispirit6100]

J aime bien les formats 15-30min et ca ne me derange pas d avoir 1 format en 2 parties de 30 minutes plutot qu un format 1h. Je comprends qu on ne soit pas interessé par l ensemble d'un panier d un etf mais ils existent des etfs pour tout les gouts avec des paniers bcp plus reduits comme les etfs magnificent seven. Effectivement une strategie d investissement depend de la situation et des objectifs de chacun. Il n y a pas de recettes miracles qui conviendrait à tout le monde.

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Merci pour ton retour. ETF est la bonne approche pour beaucoup d’intervenants en bourse. Mais mes objectifs collent mal avec le principe d’investissement indiciel passif.

[@brunokomment5034]

Meilleurs voeux 2025! Une fois de plus, vidéo très enrichissante :) Ca serait intéressant de considérer tes arguments avec une approche orthogonale, plusieurs axes possibles. C'est à dire... Que signifie ta vidéo pour un débutant complet ? Pour quelqu'un qui s'y connait plus mais qui n'a pas de temps à consacrer au suivi sur le long terme ? Et pour quel support (cto, pea, assurance vie) ? Dans la vidéo tu suggères à un débutant de démarrer avec les etfs. Mais je dirais que ça s'applique aussi dans d'autres cas. Pour ceux qui ne voudront jamais passer le temps et qui acceptent le niveau de risque (sans le savoir). Ou pour ceux qui voudront faire une succession via un investissement sur assurance vie (certe la liste d'etfs disponibles n'est pas la plus grande). Ou encore de nombreux autres cas en fonction des objectifs de chacun ; d'ailleurs tu finis par conclure ainsi en revenant sur le fait que tes choix sont par rapport à ta stratégie experte.

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Oui tout fait. Les ETF conviennent à un grand nombre d’investisseurs. Mais il faut une formation complète pour couvrir ces sujets.

[@brunodesroche2809]

Merci et bonne année 🎈

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Bonne année

[@philipperocka2173]

Merci pour ta video. Bonne journée et à dimanche prochain

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Au plaisir et bons investissement et bonne année 2025 à toi !

[@ondamixtape]

Il ne faut pas oublier que l'investissement passif (etf) est le plus performant. C'est statistiquement prouvé. Je trouve qu'avec des prix de gestion faibles, des performances élevées et du risque limité (diversification et contre parties solides), c'est un super produit.

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Je dis dans la vidéo que la performance est statistiquement prouvée. Je ne critique pas l’approche basée sur des ETF.

[@rom5848]

Je connais plein gens qui arrivent à faire mieux que les ETF, en tout cas sur les dernieres années (je ne parle pas des fonds d'investissements qui ont plein de contraintes à respecter). Par contre ce n'est pas à la portée de toute le monde, contrairement aux ETF.

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Ces dernières années il suffit d’avoir les GAFAM dans le portefeuille et tu battras tout les fonds. C’est peu représentatif.

[@marcsole4261]

@@MindYourCashPavelKAREPIN Le problème des ETF c'est la liquidité acheté ou vendre pour 100 ou 200K€ il va y avoir nécessairement plusieurs ordres parfois 1 seul ETF ce qui au final dépendant du courtier il va y avoir des frais énormes car beaucoup de transactions! Je faisais du momentum entre ETF j'ai vite arrêté. Par ailleurs pour limiter le risque de change j'ai un compte en $ qui est alimenté quand l'€ passe le 1,1$.

[@legrillon78]

@@MindYourCashPavelKAREPIN exact ... je vois beaucoup de youtubers vanter leurs resultats en bourse l'an dernier pour justifier leur légitimité, j'attends de les revoir dans des temps plus tourmentés (ce que je ne souhaite pas evidemment 😀)

[@deflep5928]

Pour l’achat ETF préférez vous Interactive Brokers ou Trade Republic et pour quelles raisons ? 🎉

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

J’ai mes comptes chez Interactive Brokers. Difficile à comparer le 3ime online broker au monde avec Trade Republic. Déjà les frais de courtage de IBKR sont plus que démocratiques, mais même à part cela, la comparaison est similaire à : « pourquoi je place mon argent à la BNP et pas à une petite banque régionale à l’étranger? ». Je ne connais pas l’offre de Trade Republic mais je me vois mal d’y apporter des sommes significatives.

[@Klara906090]

trade republic les frais cachés sont énormes , je déconseille.

[@rrr-zl1rd]

il y a pléthore d’ ETF en réplication réelle chez blackrock par exemple !

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Que sous-entendez vous par la « réplication réelle »? Si c’est physique alors oui la majorité des fonds chez BlackRock sont physiques. Je ne comprends pas alors le message. Mon but est d’expliquer la différence.

[@huguesleterme1433]

Visionnée tardivement... mais sans manquer de te souhaiter une belle année 2025 !

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Merci beaucoup ! Ce n’est jamais trop tard pour Le café du dimanche #mindyourcash ! Bonne année 2025 et meilleurs vœux !

[@j.lfrancon1477]

pour le pea , le fractionnement de la part est interdit...

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Oui c’est dommage et je ne comprends pas pourquoi le PEA ne permet pas de fractionner les actions qui coutent cher.

[@MiWiZ]

Tu ne parles pas de l'incidence des ETFs sur les marchés qu'ils suivent. Quand quelqu'un met de l'argent dans un ETF en achetant des parts, le gérant de l'ETF achète l'indice correspondant selon la pondération de celui-ci, ce qui amplifie la valorisation des principales premières lignes au détriment des dernières. C'est ce qui explique (en partie) la surpondération des premières lignes des principaux indices (S&P500, NASDAQ 100, MSCI USA, MSCI World...). D'autant que ces premières méga capitalisations se retrouvent dans presque tous les indices et tous les ETFs les plus populaires.

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

En effet, j'ai mentionné ce phénomène qui selon moi représente un danger systémique pour les marchés car ces gens qui investissent que avec des ETF vont un jour vouloir sortir et peut-être en mode panique.

[@ThierryRoty]

Merci et meilleurs vœux pour 2025

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Meilleurs vœux pour l’année 2025!

[@kevenlarrivee8669]

Moi j’aime beaucoup les etf swap ça permet de faire du levier sans intérêts. Avec un structure de gestion de risque ya moyen de faire de beau rendement.

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Il n’existe pas du levier sans intérêts. C’est juste les intérêts peuvent être implicites lors du pricing du swap. Donc sur ce point je vois aucun avantage des ETF synthétiques.

[@kevenlarrivee8669]

@ par exemple je me suis fait un pf 90/10 Nasdaq or j’ai 60% tqqq 20% or 20% cash( dont une partie sur des puts) L’intérêt du cash paie les frais de tqqq donc ça me fait un levier gratuit non? A moins qu’une notion m’est échappée.

[@raoulhery]

On reste patriote, on choisi les ETF amundi

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Amundi n'est que à moitié Français il me semble.

[@francki983]

Amundi = VOLEUR, il n'y a qu'à constater de quelle manière ils ont "soldé" l'etf Lyxor Russia, une vraie arnaque !!! Je les boycotte désormais.

[@yves-pierrepcd417]

C’est quoi cette vidéo truquée le décor est rapportée

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

C’est une vidéo tournée dans un chalet à Laponie 😂

[@philippeberroyer9894]

sawp sa sente le cava

[@maxmax-ud7vf]

25:00 on est chanceux on est taxer sur tous 🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣

[@MindYourCashPavelKAREPIN]

Ah là dessus sur les taxes ont est tous d’accord !👍