💎Приклад поширеної інвестиційної стратегії. Як інвестує Аліна з 2017 року. Акції 60% - облігації 40%

[@FamilybudgetUa]

❓Напишіть, будь ласка, в коментарях, ваше відношення до портфелю 60% акції - 40% облігації. На ваш погляд, чи продовжила б Аліна інвестувати так само, маючи такі результати сьогодні?

[@KaterynaDolynska]

Дякуємо. Чекаємо продовження. Бажаємо успіхів вам

[@user.wioelogj3]

Подивився поточну версію таблиці. Аліні варто не забувати робити ребалансування хоча би раз на рік. А то в неї портфель вже 68:32 ;-)

[@PavloDudka]

Продавши свої цінні папери Аліні треба буде сплатити податки розраховуючи гривневий дохід а це, враховуючи курсову різницю, буде вагома сума (приблизно 140к грн, або майже $4k). Дохід від акцій перекриває ці витрати, але окремо облігації виглядають навіть гірше ніж "інвестиції під матрац"

[@FamilybudgetUa]

У нас вже було кілька відео про курсові різниці на каналі і можливі шляхи вирішення цієї проблеми. Л.

[@ihorgolovatskiy2512]

Дякую за відео! 3:17 текст презентації частково закриває фрейм з відео. Не зразу зрозумів звідки взявся тікер по облігаційному ETF) Врахуйте наступний раз, дякую!

[@ihorgolovatskiy2512]

7:47 облігайційну частину не видно(

[@FamilybudgetUa]

дякуємо, врахуємо. Розрахунки можна подивитися в табличці. Н.

[@oleksandr987]

Дякую за такі повчальні і цікаві відео! Маю одне питання. У цьому і попередньому відео говориться, що герої не хочуть спілкуватись з податковою і тому вибирають максимально пасивні стратегії, але хіба вони не зобовязані в будь якому разі подавати декларації про купівлю цих цінних паперів? Дякую за відповідь.

[@FamilybudgetUa]

Про купівлю не зобов'язані Л.

[@ВіталійКущ-э1ф]

Куплені акції є статичними? Тобто акції купуються і лежать у будь якому випадку? Чи є якісь тригери їх продажі у Аліни?

[@FamilybudgetUa]

у даному приклади статичні. Поки поки не виршіить і не поставить ордери продажу не буде Л.

[@МаринаБабкина-н3й]

Алина только вперед)))

[@kseniyaleshchenko9728]

Дайте будь ласка лінку на відео про Геннадія. Не можу знайти серед останніх відео.

[@FamilybudgetUa]

kzbin.info/www/bejne/ZmbSaXuelreMfdU Л.

[@FamilybudgetUa]

читайте описи під відео. там завжди пишемо згадувані матеріали! Н.

[@kseniyaleshchenko9728]

Дякую. Наче ж читала..) ще подумала дивно що немає в описі) не побачила, тепер бачу. Дякую!

[@Nrgdumik]

в чому перевага фонду облігацій, перед окремими паперами? мені дається краще купувати індивідуальні облігації і тримати до погашення, тоді немає впливу коливання ціни

[@FamilybudgetUa]

їх там сотні різного рейтингу Л.

[@МаринаДерій-б8ф]

На відео захват фонду ЕТФ закривається остання буква портретом. Можна написати, що тут за остання буква ISA…

[@FamilybudgetUa]

ISAC Л.

[@СергейЯковкин-я8з]

А чому Аліна не ребалансує свій портфель? Це якось пов'язано з податками?

[@FamilybudgetUa]

Ребалансує. Я в грудні зніму відео як. Л.

[@СергійДзюба-л6ы]

Пане Любомир, чи варто взагалі зараз відкладати наприклад у 4 найбільш прибуткові недержавні пенсійні фонди України? Умовно кидати по 500-1000 гривень щомісяця на кожний фонд? Чи це погане рішення в цілому?

[@FamilybudgetUa]

я вам відповіла під іншим відео. Н.

[@mishaolexyn2586]

Дайте лінк на відповідь, хто не в курсі про яке відео йдеться

[@dimamanuke7492]

так цікаво," питання для новочків: як розподіли ти суму на старті на приклад умовну 1000?

[@FamilybudgetUa]

на каналі є відео куди інвестувати 1000 доларів запрошуємо за посиланням kzbin.info/www/bejne/aqvFYqt4aNamjpo Л

[@SergeiNikityuk]

Любомире, як Ви ставитеся до купівлі акцій дробними частинами? Коли інвестуєш по принципу DCA то важко балансувати портфель цілими акціями. Сам інвестую 70/30.

[@FamilybudgetUa]

не бачу суттжвих проблем з дробним акціями в ІБ Л.

[@ninnogurravazz1948]

Гладко все на папері... Але припустимо, що треба зараз вийти в кеш Аліні. Завдяки падінню гривні скільки податків прийдеться заплатити та чи буде + взагалі? )) І виходить, заради чого це все ....

[@FamilybudgetUa]

А для чого виходити в кеш з пенсійного портфелю? І які альтернативи, гроші під матрасом тримати? Л

[@ninnogurravazz1948]

@@FamilybudgetUa Припустимо фарсмажор якийсь.. Хата сгоріла, треба на операцію ітд... При тому шо в долларах наче б то все окей. портфель в + невеличкому, а при оплаті податків вийде, що краще б ці гроші були на депозиті, або під матрасом. Або у брокера, але просто лежали б не в акціях а на балансі. А якщо курс через 2 роки буде 60? ибо 80 )) Міняти резетенство заради 30-50тис. долларів може бути не вигідно, та й часу може не бути на це, коли гроші потрібні швидко. Ось вам і інвестиціі )) Я й сам почав активно нарощувати в минулому та цьому році портфель, А потім почас рахувати податки і призадумався...

[@ДмитрийГаличин-п6з]

@@FamilybudgetUa можна в свій бізнес вкладати 😅

[@stanislavyerko]

Аліна молодець, думаю, наступні 5 років вона нормально підніметься. А якщо це на 20+ років стратегія, то нічого кращого й не вигадаєш

[@FamilybudgetUa]

Бонди вже гарно виросли у 4 кварталі. Л.

[@oxidoxid8083]

Чи погана інвестиція в USDT? там непоганий відсоток, 7-12% річних у валюті. Чи вона має сенс, якщо це частина лише вкладена, розподіл йде між акціями/банками/інвестиціями/стейблкоїнами? чи інвестиції на криптогаманці - це великий ризик, і тому його не дуже рекомендують? дякую за відео

[@FamilybudgetUa]

це складне питання, на яке немає універсальної для всіх відповіді Л.

[@sidlovskyy]

Як на мене: Якщо Аліні 50+ то нормально. А якщо в районі 30 то більшої зануди годі й уявити.

[@OlehBedrii]

Чому? Класичний спліт для пенсійних збережень у молодому віці.

[@TheGlobalCanal]

Живи яскраво, помри молодим?)

[@lyubomyrv7196]

В період низьких процентних ставок облігації почуваються погано, і класика 60/40 в цей період не спрацювала

[@ТохА-ь2з]

Якщо на дивіденди щось купуєш, то податок не потрібно платити?

[@FamilybudgetUa]

У випадку Аліни дивіденди отримує і реінвестує фонд Л.

[@ТохА-ь2з]

@@FamilybudgetUa а чи можна це робити самостійно якось, щоб не платити податки з дивідендів?

[@andriislavych]

​@@ТохА-ь2з не можна

[@Ipeacocks]

​@@ТохА-ь2з купуйте ірландські ETF. Інакше треба звітувати щороку.

[@TheGlobalCanal]

@@ТохА-ь2зякщо дивіденди виплачуються на брокерський рахунок, їх треба відобразити в декларації й заплатити податок