Fundos Imobiliários ganham do CDI? Resposta com DADOS | Comentando Comentários 18

[@ProfessorBaroni]

8:20 pessoal, uma ERRATA. Neste slide em que falo dos 114 FIIS do IFIX nos últimos 05 anos (coluna verde da direita), o correto são 12 fiis que superaram o CDI e 48 fiis que não superaram (e não 38). O total (60) e os percentuais estão corretos. Valeu!

[@embuscadeparaisos]

Cada dia mais reafirmo a minha convicção de que o sucesso nos investimentos é para os PACIENTES. Os impacientes vão continuar dando dinheiro para o outro grupo independente de qnt esteja a Selic... Parabéns por sempre trazer conteúdo tão RICO, professor! Gratidão de coração!

[@fernandovieradasilva9180]

Professor Baroni presta um grande serviço para os investidores de fundos imobiliários, parabéns professor e muito obrigado

[@edilsoncoelho2534]

Parabéns, @ProfessorBaroni , respondeu com elegância aos ataques infundados.

[@wheelie7454]

Nas piores crises nasce os melhores investimentos e investidores

[@ThiagoMartins-sy4wk]

Professor, seu canal e conteúdo é de excelência! Vou estar sempre por aqui aprendendo, obrigado pelos esclarecimentos.

[@barbosagf]

Professor Baroni é um cavalheiro de muita classe.

[@raphaelmachado7687]

Rapaziada, pq vcs ficam comparando Fiis com renda fixa se dá pra vc ter os 2, nenhum investimento vai ganhar do CDI com a Selic a 13-14% ao ano, se vcs querem ficar na renda fixa pq é mais segura e tá rendendo mais, façam isso, só não reclamem pq quando a maré virar, não adianta querer trocar de barco, pq o barquinho da renda variavel já vai ter zarpado sem vc, e se for correr atrás depois vai pegar ele em alto mar, e isso é uma péssima idéia.

[@barrybricks5043]

Isso mesmo, pensamento de longo prazo

[@leoabrantesmelo]

Obrigado professor, super esclarecedor seus estudos, espero que a galera entenda e tenha paciência de esperar os juros abaixarem. A recompensa virá.

[@FranciscoCarlosLopesPisa-zm2qi]

👏🏼👏🏼é realmente um Professor, muito didático, conhecimento é tudo..

[@JefersonT-p6l]

Professor, que excelente apresentação! Muito obrigado!

[@DaviNabuco]

Que aula fantástica, muito, muitoooo, muitooooo OBRIGADO!

[@luciocamargos-q4s]

Fantástica live Professor! Parabéns.

[@wesleyhard86]

Show de bola, parabéns pelo esclarecimento!

[@andreanogueira4516]

Gratidão Prof Baroni ! Análise sensacional. Continuo firme no aporte e nos estudos.

[@fabianoluiswagner8185]

Parabéns Prof Baroni! Excelente explanação.👏👏👏👏

[@gilbertoslucenalucena9228]

Esses dois caras não saber o que compra e depois fica reclamando. Parabéns Barone você sempre MAJESTOSO NO DIALOGO

[@tecnowsis]

Parabéns e obrigado pela aula professor. Dados sempre são esclarecedores.

[@ricardojato5354]

Parabéns Professor Baroni, excelente conteúdo! Muito obrigado!

[@celsomonteiro9781]

parabens professor... Obrigado

[@valterpasuld2418]

Professor Baroni, muito obrigado por esse vídeo esclarecedor e pelo compartilhamento do seu surpreendente conhecimento da história dos fundos apresentados!

[@fernandorosa8311]

Obrigado Prof. Baroni, como sempre trás informaçõesrelevantes e com transparência. Muito obrigado por compartilhar.

[@adalbertooliveira8395]

Professor é Professor! Responde com dados!

[@simoneAparecida8]

Sou superfã da educação do professor. Eu já teria perdido a compostura. Eu comparo os FIIs com imóveis físicos de aluguel, pra mim os FIIs rendem mais e me dão menos dor de cabeça com várias coisas. As ações tem mais chance de potencializar osa ganhos, fazendo swing trader, opções, alugueis...Mas eu acredito que com o crescimento do mercado dos FIIs tudo vai potencializar. Problema que pessoal investe 1 ano e quer ganhos astronômicos...Depois de 4 anos de bolsa comecei a dormir muito melhor, a gente aprende a ganhar nas quedas e nas subidas.

[@lucianopaimdecampos1605]

Prof Baroni, gostei dos estudos compartilhados, agradeço. Realmente esse conhecimento falta para quem, como eu, começou a investir nos ultimos 5 anos. Ao Otmar, idem, muito obrigado pelo conhecimento compartilhado. Seria ótimo uma nova versão do estudo futuramente, qual o recorte temporal aumentar. Abraços.

[@Fernanda_3001]

Parabéns, prof. Gostei muito dos gráficos.

[@PedroHenrique-gj1fr]

Muito bom professor! 👏🏽👏🏽👏🏽👏🏽

[@clovisconceicaorocha6788]

Professor Baroni é extremamente gratificante assistir, aprender e investir porque não, no futuro pretendo participar de uma de suas lives ao vivo com o tema vivendo de FIIS, estou montando minha carteira agradeço sempre por seus ensinamentos, sou um jovem que deu certo pois estou próximo dos 60 anos e vou viver de FIIS. Valeu, estamos juntos🤝

[@Lafitt10]

Professor Baroni agradeço muito pelo conteúdo. O investidor exige muito dos Fiis, exige o que o ativo não pode oferecer. Tem investidores que compara até com imóveis ou com renda fixa. São ativos muito diferentes.

[@tarcisioborges3321]

Gostei dos gráficos, muito intuitivo. Obrigado

[@marciolas7633]

Para os “torcedores” de juros alto, lembrem-se que quanto maior a taxa de juros paga num investimento de renda fixa, menor o seu ganho real. Isso pq o governo considera a inflação acumulada como ganho tb. E na hora de deduzir imposto de renda, a fatia tirada é proporcionalmente bem maior.

[@DaltroJr_PaiDaHelena]

Muito bom. Gostaria de ver mais videos sobre analise de FII`s, relatórios, teses, montagem de carteiras, tipos de investidores e perfil de investidor associado a idade (como montar a carteira, etc).

[@luma587]

Excelente aula Prof. Baroni. Muito obrigada 🎉🎉

[@jonessilveira5284]

Boa noite a todos. A minha carteira nasceu na pandemia, vem com rentabilidade acumulada de 39% em 40 meses, se eu estiver fazendo os cálculos certos. Eu considero apenas o rendimento que ganho mensal dividido pelo investimento feito. Gosto muito dos meus ativos, 90% fiis, 8% Renda Fixa, 2% caixa.... Aproveito o desconto para comprar bons ativos. quem não quiser, venda para mim😊. Quando costumava guardar dinheiro, era na poupança, mas depois que descobri os fiis, não larguei mais. Aproveito as aulas do Baroni para ficar mais informado, pois aqueles que compartilham seu conhecimento, ajudam a espalhar sementes para os menos desprovidos de conhecimento sobre fiis...

[@wadstonesteves1141]

otima live, a parte que mostrou as açoes foi um soco na cara do povo que so critica fiis

[@flaviopagani2348]

Parabéns Baroni pelo conteúdo do vídeo Um dos melhores do canal. É claro q é para ter RF e RV, mas se podemos comparar com embasamentos fica bem mais convincente. Aulas!!!

[@fernandafernandes2025]

Achei excelente! 👏👏👏👏

[@leoszebeni]

Parabéns pela análise Prof Baroni! Seria interessante ver o mesmo gráfico mas com uma 3a linha mostrando uma pessoa que faz compras mensais do fundo, para mostrar o quanto se ganha comprando regularmente, mesmo nas quedas.

[@waltinhofinger]

Muito bom o trabalho @ProfessorBaroni . Só para confirmar: os gráficos mostram a evolução do ativo, considerando o reinvestimento dos rendimentos, correto?

[@thaynaravasio4205]

Quero parte dois!!

[@carlosp.9877]

Sou da área economica financeira, tenho urpr11 e todos diziam "ah vai quebrar e bla bla bla" e eu ganhando 14% ao ano rindo a toa kkkk.

[@ricardoandrade4863]

Tenho VINO11, RECT11 "fundos críticos" na minha carteira, mas analisar numa janela de curto prazo é burrice e os que fazem isso são sardinhas compram na alta e vendem na baixa. Análise para saber se a classe é ruim no mínimo 15 a 20 anos, mesmo "errando" com esses fundos críticos" na carteira está super positiva, quando vejo a minha renda anual nos fundos imobiliários de jan a nov está aumentando em 28% em relação ao ano anterior. Quero continuar "errando" desse jeito e tendo paciência

[@DarkMarket2024]

Nos últimos 5 anos poucos fiis realmente batem o CDI ... Depois disso o tempo de fato ajuda. Mas é uma classe que testa a paciência e resiliência do investidor e entendo que não é pra todo mundo. Mas eu achei que o fato de 2/3 não superarem o CDI é um sinal de alerta ...

[@danjelsonnascimento]

Professor muito obrigado por tudo, faz três meses que comecei a investir em fiis e não entendo como dizem que fiis não tem futuro sendo que os fiis me pagam o dobro do que eu ganharia se eu comprasse um imóvel e alugasse. Eu vejo assim se tiver errado me perdoem pois estou engatinhando nesse novo mundo.

[@regisschneider6661]

Nisso você está certo

[@samuca0966]

Eu estou firme e forte nos fiis, comecei em 2020, meu primeiro provento foi 0,69 centavos, esse mês cheguei aos 1.080 graças a Deus, se colocar isso na planilha veremos o crescimento exponencial de renda passiva!

[@pedromorett]

Maioria dos que falam mal, compraram só HCTR e perderam 60% hahaha

[@felipescr1987]

E é importante dizer que se o investidor souber comprar em momentos bons, onde as cotas estão baratas (!) A carteira pode ter um desempenho muito melhor do que o histórico dos próprios fundos que estão na carteira.

[@nhfujihara]

Comprei sem saber q tava caro em 2020 mas agora estou comprando sabendo que está barato.

[@ronaldomoulin6739]

Belo trabalho! Em resumo, tá ruim, mas tá bom! Os bons entendedores, entenderão!😊

[@JosenilsonFreitas-ev8br]

Comecei a três mêses ,acho comecei bem com ótimo fundos com pvp baixo. Pensando em longo prazo.

[@viverderetrokit]

Baroni, sou assinante Suno, te acompanho sempre, e parabéns! Mas sou Professor de Administração e com carreira em empresas S/A, e não poderia deixar de comentar que, do ponto de vista científico, faltou fazer um fechamento comparando o percentual de fundos que não corroboram a tese do colega e o percentual de empresas que corroboram. E mais: o percentual de FII que corroboram a tese do colega com tributação mínima de IR e que não corroboram. Olha. Invisto em imóveis reais faz mais de 20 anos. Não ganhava muito. Maior parte como bancário chão de agência. E é show. Hoje até ganho mais de 1,4% ao mês com kitnets pelo método retrokit. Mas dá muito trabalho. Já tenho liberdade financeira. Me chame para uma de suas livres. Se eu pudesse vender tudo hoje e comprar FII, eu faria. TMJ.

[@vmauro.]

Tenho Fiis e tesouro selic apenas, e estou bastante confortável

[@FilardiInvest]

Resumindo vai estudar antes de comentar algo !!

[@lucianomoulin4066]

A análise mais correta seria, para cada FII: calcular o rendimento+valorização de todas as janelas de 1mes desde o início; o mesmo cálculo de todas as janelas 2 meses; o mesmo cálculo de todas as janelas de 3 meses... até chegar à maior janela possível desde seu início. E comparar com o CDI.

[@pedrosousa5588]

Só acho, que os graficos, são estaticos, ou saja: Só são validos no momento em que os dados foram baixados. Horas depois já não valem mais. O ideal seria a comparação com o CDI, em janelas moveis de 12, ou 24, ou 36, ou 48 meses. Ai sim, triamos uma relação de por quanto tempo dentro de cada janela, o Ativo bateu ou não o CDI

[@eduardorodrigues8448]

Professor Baroni, A indústria de fundos imobiliários precisa conhecer alguns investidores que ficaram ricos. Talvez muito ricos, investindo em fundos imobiliários. Talvez seja esse ingrediente que falta para que a sua luta diária de convencer os investidores que vale muito a pena investir nessa indústria. P.S.: Em ações, existem milhares de canais no KZbin onde todos são milionários investindo nas empresas em qualquer período do ciclo econômico do Brasil.

[@luisfernandobaptista132]

Para Crescimento de Patrimônio sem dúvidas Agora são melhores pq Empresas crescem de forma explosiva em FIi isso e impossível. FII e bom para Renda . Inclusive para Patrimônio e muito melhor investir nos EUA o EWZ Lateraliza a anos...

[@pedroitalo1049]

Concordo, amigo! Mas também acho que essa é uma dor de uma indústria muito jovem, como a dos fiis. Todo mês, entram dezenas de milhares de pessoas nesse mercado e é comum que os questionamentos se repitam. Só ver quantas vezes já discutimos essa comparação com o cdi ou com o ipca+, por exemplo!

[@sergiomardinefraulob9803]

Sugestão para o Baroni. Explanar como uma Economática calcula a rentabilidade considerando as emissões. Se o investidor subscrever é uma coisa. Se não subscrever, outra. Digamos subscrição bem abaixo do VP, se não subscrever é perda. E pode ter vendido direiros ou subscrito sobras...

[@Nagash0023]

Parabéns e muito obrigado pelo trabalho, Pedro e Baroni! 👏👏

[@levyhorli6792]

Obrigado pelos serviços prestados! O que falta para a maioria das pessoas é ter uma alocação estrutural que lhe permita dormir bem. E sim, os FIIs são uma boa classe de ativos para compor o portfólio, mas que eventualmente terão um desempenho ruim. Por outro outro lado, também não gosto desse papo de não ser “justo” comparar os FIIs com o CDI, o mundo não justo e todo investimento deve ter sua comparação com a taxa livre de risco do seu ambiente econômico, os FIIs no longo prazo precisam render CDI+ Prêmio de risco (Repito, o mundo não é justo).

[@mentesmotivadas77]

Daqui a dez anos, essas mesmas pessoas que criticam fundos imobiliários, vão tá recomendando pra compra, é o famoso ver para crer.

[@joaocap3ver16]

Que live, professor! Dá gosto te acompanhar, são informações precisas e valiosas demais. Obrigado. Sigo investindo em FIIs vendo no longo prazo minha aposentadoria.

[@felipedandrea124]

Meu dinheiro no cdb tá bloqueado. Meus fiis me ajudam a pagar minhas contas todos os meses. As duas coisas são boas, e são bem diferentes.

[@vitalvesneto]

A galera compra errado, vende errado... E culpa a classe de ativos! 😅 Um momento como o atual, é pra focar em comprar barato aos invés de reclamar que o preço tá bom! 😅

[@Frank.Goncalves]

Esse gráfico é quem entrou no IPO. Nesse recorte de tempo muitos que compraram Fiis pagaram menos que o preço do IPO e assim turbinaram ainda mais o rendimento em relação ao CDI que ainda é tributado na melhor das hipóteses em 15%.

[@manoelcarloshenriquemartin9940]

Legal, professor....no entanto...surgiu uma dúvida: estes dados sobre os FIIS estão computados os reinvestimentos dos dividendos nestes específicos fiis apresentados. Quem reinveste "em todos os fiis os dividendos recebidos da carteira todos meses"??? Não é nenhuma desconfiança, mas sim uma constatação! Estou enganado, professor.

[@luciomachado9582]

Creio que esses dados são obtidos ajustando os valores de cotações passadas cada vez que existe uma distribuição de proventos. Na prática é como se você comprasse um fundo por 100 reais e no mês seguinte ele distribui-se 1 real. Para ter a rentabilidade a sua compra é ajustada para 99 reais e basta comparar esse valor ajustado com a cotação do dia. Posso estar errado, mas acho que esses gráficos trabalham com cotações ajustadas. Mas também fico na dúvida se existe alguma implicação de reinvestimento.

[@GabrielGasp]

Mas aí é algo da gestão pessoal de cada um, se você reinvestir os rendimentos em seus respectivos fundos teria o resultado que foi mostrado, se fizesse uma gestão ativa nesse reinvestimento poderia ter resultados melhores ou piores. MXRF que ficou muito tempo negociando com ágio, se você pegasse os rendimentos dele e reinvestisse em outros fundos teria um ganho melhor.

[@GuilhermeAugusto-lc4mu]

A maioria reinveste. Quem não reinveste é aquele que já vive da renda. Imagine você aportar 1000 num CDB 100% e que hipoteticamente esteja pagando 1%am. Mês que vem, seu patrimônio sobe para 1100, correto?? Pois bem.. no próximo mês, os 1% renderam em cima de 1100, e não mais sobre os 1000 iniciais, correto? Isso já é reinvestimento... Só quem vive de renda que tiraria os rendimentos, no nosso caso os 100 e ficaria com o restante pra pegar mais 100 próximo mês... Pois bem, com FIIs a lógica é a mesmo, se você aportou 1000 em 10 FIIs diferentes e o dividendo do mês deu 100, se você não reinvestir, não será como se estivesse investido em CDB, onde você não mexe e a renda aumenta automaticamente... Então a única diferença é que em FIIs você pega o rendimento separado do principal e pode escolher em qual ativo reinvestir... Pode ir comprando cada mês um FII que já tem em carteira ou escolher outro. Mas a lógica é a mesma, pois se reinvestir os 100 de proventos, no próximo mês, o retorno vem sobre 1100, e não mais sobre os 1000 iniciais... Então sim, quem está acumulando sempre reinveste, como se estivesse aplicativo em um CDB como no exemplo

[@aisllanpeixoto]

Pior que os conspiracionistas vão ver esses gráficos e mesmo assim vão inventar algo para dizer que "perde para o CDI".

[@suntzusm]

Muita tolice, querer bater o CDI com liquidez e isenção de IRPF sobre pagamentos de proventos mensais. Um bando de sardinhas... 😢 Estou comprando muito meus fundos, aumentando a carteira nesta excelente "fase ruim" para a sardinhagem.

[@darlannunes7715]

O problema de analisar o retorno de todas as carteiras recomendadas é que o retorno fica ancorado no valor de entrada, diferente do investidor que compra todos os meses com preços variáveis.

[@acacio1111]

Boa noite Baroni! Se eu estiver errado me corrija! Fazer aporte sempre em janelas de baixa como o momento atual, bons fundos bem geridos, reinvestindo os dividendos, acredito que nem um investimento bate os Fiis.

[@regisschneider6661]

Está bem equivocado.

[@Felipe_Fritz]

Eu tenho uma dúvida também professor, nós estamos vendo declínio muito grande na taxa de natalidade no Brasil inteiro, e na próxima década isso deve se agravar, o quanto pode prejudicar os Fiis no médio prazo, principalmente os de tijolos.

[@brunobastos5314]

O Brasil ainda tem um consumo muito subdesenvolvido; mesmo se a população estacionar, metade da população ainda adquire pouco além do básico. Com mais inclusão e melhoria na renda dessas pessoas, elas vão consumir mais e isso gera aquecimento no mercado imobiliário. Veja o segmento de renda urbana, nem existia e hoje tá pegando as lojas do Atacadão, Assaí e Mateus. Mesma coisa com shopping, se o povo tá com grana no bolso, vai lá comprar

[@alcenioMetal]

Tenho FIIS há 2 anos! Se o cara comprar agora, pode bater no CDI lá na frente, no meu caso tdo abaixo! EUA está c juros alto, aqui tmb, a tendência é os FIIs ficarem em baixa até 2026 no mínimo eu acho, ou fica e não realiza ou toma prejuízo e corre pra CDI rs! 20% fiis 60% ações 15% CDB 5% ETFS E Criptos hahaha

[@MalikBR-lm4un]

Parabéns Prof. Baroni e Pedro Dafico pelo excelente trabalho! Vocês com dados, esclareceram dúvidas de toda a comunidade. Os haters continuarão com seus argumentos rasos, por que gera engajamento e vida que segue. Quem efetivamente procura dados de fontes relevantes e acuradas terá neste vídeo uma excelente ferramenta. Muito obrigado.

[@cesarhar]

Excelente material para estudo. Obrigado professor.

[@bernardobernardes]

Essa Rentabilidade x CDI é com ou sem reinvestimento dos dividendos?

[@navarroinveste]

Com reinvestimento, claro!

[@adilsonbarros9832]

Parabéns pela paciência com alguns tipos de pessoas e pela qualidade da live.

[@rafaelsantos55BR]

Contra os números não há o que discutir né Baroni.

[@carlosHC118]

Obrigado pelo trabalho professor Baroni, esclareceu as dúvidas e tirou vários preconceitos que eu tinha na cabeça. Particularmente tenho 50%+ em fiis e queria me desfazer de tanto ouvir o pessoal esculachando. Mas depois dessa aula fenomenal, vou continuar aportando

[@bron1s]

Quais gestores estão ganhando do CDI? O problema para nós investidores é perceber tarde demais os maus gestores que não se importam com a rentabilidade fazendo vendas casadas e o jogo de compadres.

[@suntzusm]

Pergunta: Vocês estão saindo de FIIs e indo investir em quê, para gerar renda mensal, bando de "mãos de alface" ?

[@GabrielGasp]

Não falar quais sites estão com informações erradas acaba sendo um desserviço. Isso é o tipo de coisa que as pessoas e até mesmo os donos dos sites precisam saber pra corrigir.

[@andersonassis5294]

Tô tranquilo com esse tipo de argumentação sobre Fii, tem KZbinr que já disse que o problema é não conseguir acompanhar a subscrição, ou seja, se não é pra vc ache algo que seja confortável, mas se for criticar, pelo menos tenha conteúdo

[@rodrigosuzaki9032]

Prof Baroni, você caiu na lábia dos malandros. Esse pessoal quer indicação de bons FIIs que superam o CDI de graça, e você forneceu.

[@christopher.castro]

PRofessor, inclusive s STATUS INVEST calcula muita coisa errada. Eu com recórde histórico no BTC e a carteira status investe me dando 70% de prejuízo kk , se você comparar os valores mostrados no Dashboard e nas abas específicas nem os próprios valores batem de uma tela com a outra. Terrível , e quando fui questionar , pareceu que o suporte ficou insatisfeito com eu querer ajudar a corrigir.

[@FalecomJoao]

Never bet against CDI 😅. Para quem não tem tempo ou dinheiro para comprar carteiras recomendadas, vai tranquilo no CDI.

[@nr10eli]

Até parece que o Hmenon consegue investir em Renda Fixa CDI + x% para ganhar do CDI! Só se ele for agiota!

[@FrankFariasfh]

Eu acho que o pessoal é tão noob que Baroni esqueceu de avisar que no gráfico a pessoa teria que comprar uma cota no início do gráfico e manter até o final...

[@claudineijunior4460]

Fiz um comparitivo de graficos de CDI x FII no investidor10 e o resultado do grafico no investidor 10 é diferente desse do que o Baroni esta exibindo. Alguem chegou fazer esse compartivo tbm e percebeu? Fiquei um pouco confuso agora.

[@regisschneider6661]

Fiz no mais retorno e o ifix perde de lavada para o CDI em um prazo de 10 anos. Dos fiis que testei o que ganhou foi o mxrf11, hglg perde e visc tv.

[@robinsonribeiro6130]

Invistam no CDI então

[@luisfernandobaptista132]

Sempre reinvestir os Dividendos, rebalancear a Carteira comforme o Ciclo Imobiliario, Arbitrar E Flipar, e principalmente ESTUDAR ANTES DE INVESTIR, MAS poucos querem estudar.

[@Eliezerantonio82]

Eu uso comdinheiro (arembepe) bem confiável

[@gilvaniasn]

Gostaria de entender a afirmação: é errado comparar CDI com FIIS.

[@engmecfleck]

Excelente, vídeo. Sempre bom ver análises com fatos e dados ao invés dos achismos e argumentos "emocionais", que são o que mais têm no KZbin.

[@TJ-vi6on]

Quando você comprou é muito importante , como qualquer investimento na renda variável. Comprei Fiis há alguns anos e mais da metade da minha carteira está no positivo mesmo com esse tombo. Igual a quem sai comprando Bitcoin agora , no momento de alta , qualquer quedinha vai fazer a pessoa ficar no negativo. Tenham calma , investimento é longo prazo , estou aproveitando essa queda e comprando mais Fiis dos que estou no negativo.CALMA PORRA !!!!

[@fernandomizobuti]

Excelente conteúdo! 👏🏻

[@jcv1310]

Continuem vendendo. Tô comprando. Quem continua se baseando em KZbinr e influenciador de Instagram, Boa sorte. Os caras quiseram irozinar os fiis e o professor baroni e deu nisso aí, uma aula. Mais explicado que isso, desculpe. Se isso tudo não te convenceu, realmente venda tudo, não é pra vc.

[@navarroinveste]

Professor Baroni, q estudo incrível. Vontade de imprimir e sair distribuindo na porta das escolas, do metrô kkkkk SENSACIONAL 👏🏻👏🏻👏🏻

[@piracaiarobson]

Que aula, parabéns Baroni

[@CyberdineSkynet]

Excelente análise, mais claro impossível!

[@marilenechinen5060]

Live Top 1.000! Muito obrigada! 😊🙏😘

[@ThiagoLordCrow]

Eu que nao sou pica, minha carteira de fiis tem 43,62% contra 32,07% do cdi. Imagina se eu seguisse uma carteira tipo a do Baroni

[@jaspion_m]

Toop analise