¿Qué te Hará Rico Más Rápido? Inmuebles vs Fondos Indexados

[@invertirparaconseguir]

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[@JoseMaRT]

Muy buen video. La calculadora es una herramienta excelente para la planificación de nuestras inversiones. Muchas gracias

[@albertolazzara766]

No va el enlace de calculadora. Os da error? Gracias

[@antoniosanchez4127]

Sigo decantándome por inversión pasiva en fondos. Menos dolores de cabeza y más tiempo libre. Además disfrutas gestionando tu cartera.

[@invertirparaconseguir]

Gracias por compartir, Antonio!

[@josemarialosantos7765]

@@invertirparaconseguir 18:19

[@marcosgutierrez6889]

Amén.

[@m.marquez8039]

Compré un piso a buen precio para alquilar en enero 2022 en 80k con todos sus gastos, en 2 años obtuve un cash flow neto de 5k (6%), más la revalorizacion del 25% porque ahora vale 100k, ya van 31%, si me hubiera indexado al sp500, hubiera tenido un +10% a día de hoy.

[@m.marquez8039]

Prefiero los inmuebles, encima que compré apalancado. Por eso ese cash flow de 210€ mensual aprox.

[@anberra]

Los cálculos que se han mostrado son del patrimonio que acumulas a lo largo del tiempo. Pero si necesitas vender para obtener cash, por ejemplo en la jubilación, ambas inversiones no tributan igual. ¿Podrías poner un ejemplo de venta de ambas inversiones teniendo en cuenta los impuestos, para completar el ejercicio? Muchas gracias! Excelente vídeo

[@juanignaciocaballerogarzon977]

Muy buen video. Para mi ganan los fondos, el inmobiliario tienes que reinventar una parte de lo ganado a los 20 años en reformas etc. Además de que los impuestos son mayores como explicas. Sin embargo, hay una excepción, tu primer piso, pues como persona necesitas un lugar donde vivir y en españa el alquiler es muy alto. Comprando una casa, aunque no vivas en ella, la alquilas y vives de alquiler tu en otro sitio, cubres esa variable.

[@adrianquintana482]

Creo que hay una errata: en el primer año, pones que en los fondos indexados acabas con 30K€ (sin contar ese 9%). Entonces, en el inmueble, en el primer año pones que te genera ya el cashflow. En mi opinión, creo que en el primer año estás quitando un 9% a los fondos (o dándole rentabilidad al inmueble), haciendo que no sea justa la comparativa. Si tienes en cuenta esto, un 9% anual de 30K son la final 180K€ (un poco por encima del inmueble)

[@anothersuperhero612]

Vaya currada de vídeo!! Para mí gusto sería algo más justa la comparación si añadimos apalancamiento al fondo indexado, ya que con el inmueble estamos usando apalancamiento muy alto como bien dices ( con un apalancamiento del 20% ya superaríamos al inmueble). Y bueno luego está el riesgo de valor terminal.... ¿Que es más probable que la zona donde compras tu piso o el bloque se degrade o que las compañías más grandes del mundo no prosperen? Yo creo que lo segundo es mucho más improbable.

Lo mejor, lo peor... Todo depende de tus objetivos a corto y a largo plazo. Si tienes una empresa que rinde bien, inviertes en inmuebles y el cashflow lo reinviertes en indexados manteniendo una cartera equilibrada y empezando siendo jovencito, te puedes ver muy bien llegados los 40. Pero no debes depender durante esos años del beneficio generado por tus inversiones. Siendo trabajador por cuenta ajena y tal y como están las cosas, creo que la inversión en indexados resulta más interesante por lo que dices en el video, que desde el minuto cero pones a trabajar tu dinero, por poco que pueda ser. Felicidades por tu contenido. Es muy edificante.

[@javiperis]

Video muy interesante, muchas gracias. Yo llevo 4 años inviertiendo en ambas (más un pequeño porcentaje en criptomonedas) y por ahora sin duda prefiero el inmobiliario. En primer lugar porque mi rentabilidad media de los indexados es de un 5% (me comí la caída de 2022) y en segundo lugar porque mi inmueble que pagué al contado me costó 140.000€, me genera una renta neta de 9000€ anuales y la zona donde lo compré se ha revalorizado muchísimo en estos 4 años y su valor puede rondar ahora mismo los 200mil euros. Dicho esto, mi estrategia es ahora seguir en indexados hasta llegar a 100mil euros, luego quizá líquido la mitad para meterse en una nueva propiedad a través de una hipoteca.

[@juanchico7922]

Muy bien explicado y con u as conclusiones adecuadas. Los más mayores cómo yo hemos comenzado por la inversiones en inmuebles, ahora con las nuevas tecnologías y plataformas de inversión es más fácil y barato que cuando había que recurrir a los gestores de los bancos. Así que ahora es mejor comenzar con los fondos indexados. Buen trabajo

[@enniofattiboni]

Interesante. Considero que el impacto fiscal puede ser relevante y deberia tenerse en cuenta en los fondos indexados. Gracias por la calculadora

[@yoilandrissavon7798]

Magnífico video, opiniones a favor y en contra siempre habrá, en dependencia de la experiencia individual y resultados de cada cual. Solo un detalle: cuando inviertes en fondos indexados y configuras tu broker y tu cuenta bancaria para invertir y reinvertir automáticamente, literalmente no tienes que hacer más nada, no necesitas una infraestructura, personal a cargo, estar pendiente...en cambio, en las inversiones inmobiliarias nadie tiene la vida comprada con los inquilinos, que te paguen la renta a tiempo, que te cuiden la propiedad, la cual tienes que reparar y darle mantenimiento (forma parte de los costes de la inversión), valerte de los encargados (caseros) y otras cuestiones. La conclusión del video desde mi punto es ls correcta en tanto lo ideal sería invertir en ambos. La diferencia real no se puede ver solo en la rentabilidad sino en el tiempo que me vas a dedicar a cada inversión y en ese caso, mo cabe dudas que la inversión en fondos indexados te permite "comprar" más tiempo disponible y menos inversión de tiempo y esfuerzo. Es solo mi opinión. Gran video

[@invertirparaconseguir]

Muchas gracias por compartir. Totalmente de acuerdo con lo del tiempo ;)

[@jcngv]

Si vives en España, olvídate de invertir en vivienda, los okupas tienen más derechos que el propietario, y no hablemos tambien de la morosidad. Seguiré con fondos, bolsa, etf etc. ¡Gran vídeo como siempre!

[@enriquegarcia4675]

Me dices por favor el porcentaje de viviendas ocupadas en España? Por esa regla no me compro coche prefiero alquilarlo por que los roban

[@jonzabalaotegi3984]

Más que ocupas serían Inpagos y destrozos

[@jonzabalaotegi3984]

Y todo el jaleo inquilino, gastos, preocupaciones

[@hugoonetto5058]

​​@@enriquegarcia4675No sé si tú tienes un piso, pero la ocupación, al menos en Cataluña, es grande. Yo he vendido mi piso y no he pensado en alquilarlo. Además, con el límite del precio de alquiler y la gestión inmobiliaria que la paga ahora el propietario, no sale a cuenta alquilar

[@ernesthidalgoserra3316]

La verdad que me estas ayudando a descubrir otro mundo! Gracias y sigo viendote tus consejos!

[@darneetII]

Se te olvido algo muy importante el valor de tener el tiempo libre para hacer mas cosas los inmuebles requieren de mayor tiempo. tienes que desplazarte hacia donde esta y encontrar a la gente idonea para que te ayude a mantenerlos. Honestamente prefiero algo con mas flujo y menos inversión de valioso tiempo.

[@user-sc2uo2ud8y]

Muy instructivo como todo el trabajo que expones. Muchas gracias!

[@albertrodriguez2780]

Gracias por el contenido Carlos, como siempre muy útil! Me surge una cuestión: Ya que la ventaja diferenciadora de una inversión inmobiliaria es el apalancamiento, podría ser también interesante analizar una inversión indexada apalancada? Gracias!

[@rafagarcia4210]

Buenas. Interesante. Yo tengo la cartera automatizada en myinvestor. Es mejor invertir por tu cuenta en los fondos que recomiendas?. Gracias

[@jordireyes6049]

Muy buen video! Queda claro la rentabilidad de las dos inversiones. Es verdad que la inversión inmobiliaria es menos pasiva y creo que te puede dar muchos Dolores de cabeza si tienes mala suerte.

[@MikeSympIA]

Gracias por la contribuicion!

[@VictorRodriguezVivancos]

Gracias por el video. ¿No crees que deberías tener en cuenta una métrica como la TIR que tiene en cuenta la dimensión de los flujos de caja y el momento en que los recibes? Ello decantaría aún más la balanza hacia la inversión inmobiliaria.

[@Danmonarc]

Gracias por la información. Muy buen contenido!

[@CharlieCheaps]

Gran vídeo! Me encanta el contenido de tu canal. Muy útil.

[@eduardobernal5379]

Buena comparativa que me viene fenomenal ahora mismo! 👌🏼

[@jonzabalaotegi3984]

Fondos Indexados Mis padres tenían 2 pisos y los inquilinos problematico Al final perdieron dinero Hoy en día hay mucho peligro segun a quien alquilas Tienes que tener suerte con los inquilinos Gastos de la casa, seguros, contribución, comunidad y gastos de obra como ascensor, fachada, tejado

[@JuanMartinez-kw9ft]

Buen video! La única pega es que para tener una comparativa real no puedes aplicar impuestos al cashflow y no aplicar impuestos a los fondos indexados, los números reales no son los mismos si a los fondos hay que aplicarles el IRPF

[@EugenioMorcilloRomero]

Para tener la foto final y una comparación más exacta, creo que se deberían aplicar impuestos a la venta del fondo y a la venta del inmueble. En el video solo se calcula el patrimonio que tendrías pasados los X años, pero es importante tener en cuenta cuanto nos pedirá nuestro "socio" HACIENDA!

[@JoseMoreno-dj4rr]

Muy bueno!!! Muchísimas gracias por la información que nos das

[@mariocuriel4897]

Gran trabajo, saludos desde Ripoll

[@invertirparaconseguir]

Gracias por el apoyo! Otro para ti ;)

[@JavierPerezPolo-x8y]

Como ya han comentado la inversion en inmuebles hoy tiene mucho riesgo en terminos de rentabilidad. La legislacion protege excesivamente al inquilino

[@Babilonia.13]

Me ha gustado muchísimo gracias

[@alejandrofanjul]

Grandísimo vídeo, pregunta:para calcular el dinero generado con el inmueble has tenido en cuenta el cashflow DI, sin embargo en el fondo has usado la rentabilidad AI, no deberías usar la de DI para ser ecuánime ?

[@AngeletLopez]

Debes declarar esos beneficios del alquiler anual si o si. No puedes calcular la rentabilidad DI del fondo porque no estamos suponiendo que se vaya a vender igual que no supones que se vaya a vender el inmueble.

[@lacronicanegra]

Te ganaste un suscriptor !! Muchas gracias !! Actualmente vivo en Italia, me interesa mucho invertir en fondos indexados y no en ETFs ya que se puede rebalancear la cartera sin pasar por hacienda, en italia los impuestos a los dividendos son del 26%!!!! Puedo abrir lo mas bien una cuenta en MyInvestors cierto ? Digamos, para los paises de la UE no hay problema con este broker.

[@ickkck9702]

El problema con los inmuebles es que para acceder a ese crédito/deuda hay que tener un buen historial crediticio y muchos conocimientos. Y sobre todo hay que invertir lo más valioso que tienes (tiempo) En cambio con los fondos indexados puedes también generar más dinero con un trabajo a medio tiempo y disfrutar de la vida

[@invertirparaconseguir]

Buenos puntos. Gracias por compartir!

[@gorkaajuri]

Muy interesante. Gracias por tu trabajo

[@AITORESTEBANVALIDOSUAREZ]

Gran contenido, muy útil, gracias.

[@kmymedio1518]

Todos esos números están muy bien, como has dicho, sin ninguna incidencia como , derramas, impagos, periodos sin inquilino...

[@invertirparaconseguir]

En los cálculos he tenido en cuenta períodos vacíos y una parte para arreglos además de seguro impago, etc. así que están bastante afinados salvo grandes imprevistos.

[@frank2348]

Gran video como siempre nos das buenísimos consejos en el tema de inversiones. gracias

[@Eloy_Glez]

Muy buen video como siempre, podrías hacer algo explicando como se calcula los intereses de los bonos en trade repuplic teniendo en cuenta los intereses y cupones para saber cuanto se ganara en la compra antes de hacerla

[@elymarsanchez1098]

Muchas gracias por la información, importante a la hora de elegir

[@hernancortes3686]

Para comparar estas sos inversiones de forma equitativa deberias de haber usado el apalancamiento en fondos indexados. Ahi veriamos realmente cual de las dos hubiera proporcionado mas dinero al largo plazo usando el mismo dinero y deuda

[@marcgarciaval4245]

Correcto!

[@invertirparaconseguir]

Entiendo lo que dices. Aunque he elegido estos 2 supuestos porque son los casos más habituales y pueden entederse como "sustituvos" para la mayoría. Muy poca gente tira de pigoración para invertir en fondos/ETFs y hasta hace poco era algo poco accesible para la mayoría.

[@ivanmoral4454]

Muy interesante el video y enhorabuena por el canal.

[@invertirparaconseguir]

Me alegro que te haya gustado! Gracias.

[@franciscas271]

Y al final de los 20 años, cuando vendes los Fondos Indexados, cuanto se queda neto aprox?

[@VictorRodriguezVivancos]

Hola Carlos. Creo que en el análisis de la inversión en fondos indexados se debería considerar, aparte de la inversióninicial de 30.000 €, una aportación anual equivalente al importe que se dedica cada año a retornar capital de la hipoteca en el caso de la inversión en inmuebles. La amortización de capital no es un gasto sino una aportación periódica que contribuye a la generación de patrimonio neto. Por ello entiendo que, para poder comparar ambos análisis, debería considerarse dicho importe como aportación periódica en el análisis de la inversión en fondos indexados. Saludos

[@VictorRodriguezVivancos]

Hola Carlos. Sería interesante saber tu opinión al respeto. Gracias

[@LuisSanz-hq4xb]

Sigo pensando que es mejor un fondo indexado que un inmueble segun la situación que tenemos en España

[@CisnerosSilvia]

Gracias por el vídeo, pero me surgen unas dudas: En el caso del inmueble, has supuesto que no va a haber ninguna derrama en 20 años, no? Y que no pasas ningún mes sin inquilinos. Y el resultado final es antes de vender el piso, no? Porque al venderlo tienes que pagar IRPF, la plusvalía... No sé... creo que me quedo con los fondos indexados

[@AngeletLopez]

Creo que lo mejor es combinarlos. Los 2 tienen cosas buenas y en el inmobiliario puede que llegue un momento que no te den más financiación y estaría bien llevar haber empezado la bola de nieve otro lado.

[@juanjogarcia5842]

Hola! En la tabla de inmuebles, la última fila de cashflow DI es correcta? Muy buen canal!

[@segundojara5656]

Se podría aumentar el Apalancamiento en inmuebles, aumentando inflando el valor del inmueble, es un truco que en ciertos países se puede hacer. Para no dar la entrada.

[@Rafariza58]

Para transferir la ganancias a nuestra cuenta de banco habria que pagar los impuestos correspondientes tanto por lo cosechado en el supuesto de los fondos indexados como a la hora de vender la vivienda, cual seria entonces la rentabilidad porcentual en cada caso? No soy de suscribirme, pero este canal lo merece. Saludos

[@frasco1983]

Gracias, muy bien explicado

[@mikegonzalezmolina6964]

Excelente video

[@cristina-xf8yt]

Gracias por tu trabajo. Vemos todos tus videos y gracias a eso hemos comenzado a invertir.

[@invertirparaconseguir]

Gracias por el apoyo! Mucho éxitos con esas inversiones.

[@marianotorres586]

Buen video, gracias!

[@danirodriguez5406]

Excelente vídeo muchas gracias

[@enrick574]

Pero para obtener el dinero de los fondos lo tienes que retirar y pagar un 28% de IRPF. Lo cual hace bajar mucho los números de los indexados

[@mariamarfa9239]

buen video! muchas gracias!

[@williamvanegas6796]

Excelente análisis, muy útil.

[@CarlKroger]

Las habilidades de análisis técnico por sí solas no son suficientes en el comercio; La disciplina y la madurez emocional también son cruciales para el éxito. El dicho "tiempo en el mercado versus momento en el mercado" es una buena mentalidad durante las fluctuaciones del mercado. Aumento mis ganancias diarias gracias a los conocimientos de Gina Girolamo, las señales comerciales diarias y mi dedicación al aprendizaje. ¡Avanza!

[@Renorodrigo]

Priorizar una gestión eficaz de las finanzas personales es más importante que la cantidad ahorrada, independientemente de la fuente de ingresos. Consultar a un asesor financiero certificado puede ofrecer estrategias específicas para optimizar los resultados financieros al reducir los gastos y aumentar los ingresos, ya sean obtenidos a través del empleo o la inversión.

[@GeorgeAlisan]

Esto se alinea perfectamente con mi deseo de organizar mis finanzas antes de jubilarme. ¿Puedes darme acceso a tu asesor?

[@Renorodrigo]

Escucho mucho sobre la señorita Gina Girolamo, debe ser muy amable.

[@GeorgeAlisan]

¿En qué plataforma puedo chatear con ella?

[@Renorodrigo]

Se trata principalmente de telegramas.

[@AndresSaaN]

Con la inseguridad jurídica que hay en España yo he descartado los inmuebles. Creo que teniendo fondos e invirtiendo también capital en un negocio propio tienes la vida resuelta. Evidentemente hay que hacer ambas cosas con mucha cabeza pero desee luego no hace falta inmuebles

[@jonzabalaotegi3984]

Amen

[@JuanCarlos-jx4xe]

Pedazo de consejo muchas gracias 😁

[@helenagarcia3340]

Hola!! Tengo una duda, si me abro una cuenta en MyInvestor o Indexa pero me mudo y decido vender los fondos siendo residente en otro pais, se aplicaría la fiscalidad del país en el que sea residente?

[@alexestevez8015]

Muy bien video!!

[@yegago]

Creo que al final son muy parrcidas teniendo en cuenta resultados y riesgos, me quedaria mas inclinado a la inversion en indexados ya que me libero del trabajo que conlleva un inmueble como comprar, vender, mantenimiento, menos flexibilidad, liquidez

[@manuelsempere5712]

Muy interesante.Gracias!

[@javieralmeida217]

Buena comparación, gracias por la información!

[@invertirparaconseguir]

Un placer!

[@silviagc2232]

Hola,si quisiera invertir 6000€ de golpe en cual me recomiendas sp500 o MSCI world ,ya tengo una aportación periódica pero quisiera meter entre 6000 o 10000€.

[@norberf7758]

No le deberías quitar los impuestos al Cashflow si no se lo quitas al fondo. Luego el % del fondo al 9% fijo, y subir los alquileres lo que la inflación es discutible.

[@francescalbert405]

Buen análisis .

[@juanantoniorejas641]

Buen video!

[@soledadgonzalezfernandez9563]

Muchísimas gracias!!🌷🌷

[@ttinogadol]

Son dos vehículos diferentes de inversión en donde todo depende del perfil del mismo, ambas buenos

[@nosferatu77]

muy buen video!

muy interesante y muy buena hoja de cálculo

[@nachocanamares7750]

El problema es que con una vivienda tienes un cash flow que no tienes con los fondos indexados.¿ Que otros activos hay que generen ese cash flow?

[@MartindelcampoManuel]

Muy buena información

[@alvarorodriguez3568]

Buen contenido, muchas gracias ❤

[@invertirparaconseguir]

Encantado de ayudar!

[@chesteriato]

Muy interesante!

[@robergrande2188]

Buen video👌

[@cristianricon]

Buenas! Una duda, a la hora de calcular la rentabilidad una vez convertido el patrimonio a LIQUIDO, cuando se planteara vender las participaciones del fondo o la casa, las comisiones y pagos de impuestos serían similares en ambos casos? Ya que eso puede ser una diferencia en la rentabilidad.

[@Ciorin]

De nuevo contesto a tu pregunta del titulo sin ver el titulo. El ladrillo. Mi vecino ha tenido la fabulosa idea de alquilar su atico....en BOOKING. 1024 eu semanales. En una urbanizacion de trabajadores. Gracias vecino. Y vienen eh, vienen hasta de Australia joder. Eso si le hicieron quitar la caja fuerte de las llavecitas de al lado de los timbressss

[@joseperez-kt9jb]

Buenas noches estoy pensado en invertir en fondos inxesados como lo ves ya q tengo 50 años y para largo plazo. Es para la jubilación

[@djs5511]

Muy bueno video!

[@invertirparaconseguir]

Gracias por el apoyo!

[@larsalbertsen7553]

Buen contenido. Sigue así.

[@invertirparaconseguir]

Un placer!

[@jmp1333]

Por favor parad de decir que los fondos indexados dan un 8 o un 10% anual. Si un año baja un 50% al año siguiente tendrías que hacer un 100% de beneficio para recuperarlo. No tiene sentido, sin embargo un piso siempre va a dar beneficio fijo

[@marioquispeu2839]

Bravísimo el vídeo

[@aleksdejota3979]

Gracias por el video, pero no puedo descargarme la excel, he seguido las instrucciones y no me llega nada al correo

[@rafaelriego4616]

buen video!

[@Mindscape.]

Tengo una duda, si quiebra el banco donde tienes etf o indexados están garantizados o no??

[@CarlosEsteban-en8cg]

Buen vídeo, gracias

[@alvaronieto6314]

Habria que considerar plusvalia al sacar el dinero, tanto de indexados como de inmobiliaria. Igual cambian los numeros

[@albertz8z]

Muy buen video💪

[@invertirparaconseguir]

💪💪

[@JoBezic]

Hay que tener en cuenta que el cashflow de la renta lo puedes reinvertir.

[@LuisVidalP]

Prefiero los fondos indexados pero tengo curiosidad por probar la calculadora

[@palmaarroyo]

Fondos indexados al sp500 mejor en dólares o en euros? Que ventajas tiene cada uno

[@pedroherreros9685]

Muy interesante

[@JosuéMarínGonzález]

No esta mal el video, algun libro para invertir

[@alexandriaconlluvia6724]

Hola, qué renta tienen las ONs en España. Gracias

[@fernandosanchezlopez2668]

Lo ideal es combinar ambos activos.

[@Fedora1812]

Gracias interesante!

[@sergiolujan2248]

Grandisimo canal

[@vincenzocarbone1578]

respecto a mudarte a otro pais donde no se pagan impuestos para poder liquidar tus fondos: Igual tendrias que pagar el impuesto de salida, correcto?

[@nicolassegovia3314]

Dépende de la cantidad de dinero

[@luismorello5185]

Y mudarte?

[@invertirparaconseguir]

Muy poca gente tiene que pagar le exit tax. Tienes que haber sido residente fiscal en el país durante al menos 10 de los últimos 15 años y que el valor de mercado de todas las acciones o participaciones supere los 4 millones de euros o poseer más del 25% en una empresa cuyo valor de mercado supere el millón de euros.