Invisto muito antes da pandemia, passei a pandemia e nao vendi nenhuma cota, minha carteira tem tudo, rende 0.92% por mes do valor investido, volto a dizer é um erro comparar fiis com ações. Cerveja e amaciantes são liquidos, são vendidos no mesmo mercado e um nao se compara ao outro.
@PedroGuimarães-eu2 ай бұрын
Dá pra lavar roupa com cereja?
@thialbuquerque2 ай бұрын
Eu diria que seria mais como comparar bebidas de categorias diferentes. Uma coisa é comparar diferentes marcas de refrigentes entre si, outra é comparar energético com um refrigerante. Os propósitos de consumo são distintos. Ou comparar uma bebida alcoólica com um refrigerante. Enfim, propósitos distintos, perfis de consumo distintos, etc
@ClaudioMedinaBartoli2 ай бұрын
Comecei investir em FII depois que aposentei, fui transferindo valores de outras aplicações. O calculo de Pay Back fica quase impossível, mas alguns dados fui construindo ao longo do caminho de 2019 pra cá, por exemplo: valorização do patrimônio total investido de 22% (valor de mercado) e rendimento mensal de 1% sobre o valor investido ( 0,83% sobre o valor patrimonial). Calculo um "P/VP" da carteira de 0,94. Comprei muitos fundos por um preço bem caro entre 2019 e 2020... Por enquanto reinvesti tudo que recebi. Carteira 55% tijolo e 45% papel.
@wdgomes12 ай бұрын
Ótimo Vídeo, com a compra e venda de Fiis, espero recuperar o valor em 7 anos. Vendi minha casa e apliquei tudo em Fundos imobiliários. Retorno muito superior ao aluguel e sem dores de cabeça. Gratidão, Walter Juiz de Fora MG.
@suntzusm2 ай бұрын
Eu comecei tarde, aos 55 anos, investindo somente através de fundos mas na virada de 2019 pra 2020 vendi meus fundos (FIAs e FIMs), e comecei a montar e trabalhar minha carteira híbrida com Ações, FIIs, FI-Infras e um fundo de RF para manter liquidez no início de 2020, o que foi ótimo. Meus números reais batem próximo com este estudo apresentado, e olha que não é fácil gerenciar uma carteira nada pequena, com muitos dígitos ! Enquanto puder vou reinvestindo tudo pois a regra dos juros compostos deverão antecipar muito o atingimento da meta de dobrar o capital, a partir do que começarei a usufruir com a quedas dos outros rendimentos. E é claro que tivemos perdas sim, mas os ganhos vêm compensando largamente e por isto viemos seguindo. Levar de 8 a 9 anos pra dobrar o capital me parece algo muito possível, considerando agora a curva exponencial que já observamos no crescimento dos rendimentos. Então, o processo com cálculos lineares acima não é real, pois o processo é exponencial mesmo !
@JENTR1X2 ай бұрын
Comecei há cinco anos, com o pé esquerdo, caindo na conversa do gerente do banco, fazendo uma flipagem invertida (onde eu perdi $ em vez de ganhar). B&H convicto, estudando sempre, aprendendo com Professor Baroni e outros. Obrigado. Em tempo: tenho um fundo passivo, desprezado por TODOS os youtubers, comprado em 2020, cujo valor praticamente não anda (igual a uma casa de aluguel que temos)... só que ele rende 0,7% ao mês, [a casa rende 0,4%], não tem IRRF, não tem vacância, nem IPTU, nem % da imobiliária, nem inquilino reclamando de nada.
@diegocarvalho36172 ай бұрын
0,7% é uma renda fixa , até uma previdência privada rende mais, eu dei uma desanimada nos fiis por isso, os fundos mais seguros dizem pagam somente de 0,7 a 0,75, problema todo mes o valor da cota cai , ai tem ficar sempre reinvestindo para baixar o preço medio , mais acredito se for paciente ao longo prazo da bom! Tenho quase 70% minha carteira em Fii.
@profjuniorjunior78412 ай бұрын
Eu invisto de 2004,quando entrei nas forças armadas em 2000 e passei 4 anos para me formar no curso de CfS,hj sou tenente e passei exatamente quase 10 anos para pode recuperar o capital investido.
@toninhorj20072 ай бұрын
Infelizmente o brasileiro só enxerga "valorização" como forma de aumento de patrimônio. Tenho gente na família que simplesmente não entende o que significa ter uma renda passiva e a importância de se construir uma. A pessoa entende comprar um apartamento para obter renda de aluguel mas aponta mil e um riscos para não construir sua renda com FII's, mas ignora completamente os riscos de se comprar e alugar imóvel para renda passiva, é surreal! Eu sigo na minha estratégia, pois só eu sei o que passei sem ter renda alguma durante a pandemia.
@zkyz54372 ай бұрын
ótimo video !! Muito obrigado !!!!!
@rodrigobaumgarten67112 ай бұрын
Pra considerar que o capital foi recuperado precisa descontar a inflação.
@ProfessorBaroni2 ай бұрын
É verdade, meu amigo. Mas para simplificação didática eu desconsiderei inflação e reinvestimento. Valeu!
@alefreitas2 ай бұрын
Como sempre, excelente vídeo, Professor! Como foi dito, com reinvestimentos ao longo dos anos, fica difícil/complexo calcular o payback, pois ele vai “escorregar” no tempo. Se foi uma única compra, ok, fácil. E como alguns já comentaram (e também reforço), embora a explicação rápida e didática, é preciso considerar o efeito inflacionário (que pode extender o prazo) e o reinvestimento de aportes, subscrições e dividendos (que pode encurtar o prazo). “Tamujuntu”!
@mariocarvalho54662 ай бұрын
Há 7 anos invisto em renda fixa, tesouro direto, e a um ano em fiis e ações, queria ter virado a chave para investir em renda variável bem antes. Parabéns pelo vídeo.
@CarlosAlexandre-qj3xb2 ай бұрын
Mais uma excelente aula de FIIs! Parabéns professor!
@BFM9732 ай бұрын
Faltou a maldita inflação nessa conta. Ou então a porcentagem de reinvestimento obrigatório (uns 25% acredito eu). Além do preço médio de compra. Tem outras importantes variantes no calculo. Mas sim um bom investimento, porém tem que acrescentar um prazo maior e ter mais paciência para colher os verdadeiros resultados. Uns 15 anos chuto eu.
@yFortuna2 ай бұрын
Geralmente influencers de FIIs não falam da inflação, nem da pulverização dos fundos ou de estagnação de preço no longo prazo, senão eles não vendem cursos hehe
@ProfessorBaroni2 ай бұрын
Não foi considerada a inflação, da mesma forma que não considerei o reinvestimento. Foi payback simples. Grande abraço e muito obrigado pela dúvida.
@rafaelsalesmurta39202 ай бұрын
Sensacional o vídeo ! Parabéns professor Baroni.
@andreiacristinapimentelcoe26882 ай бұрын
Só vídeo esclarecedor essa semana … aguardamos o próximo com mais detalhes 👏🏻
@humbertocarvalho8798Ай бұрын
Boas ações da muito mais retorno que o bom fundo imobiliário. Compare weg com Hglg.
@_passosvictor2 ай бұрын
Excelente paralelo/explicação!!!
@CherlyBarbosa2 ай бұрын
👏 parabéns professor Baroni top a informação ...ciclo de revestimento por aqui menos de 3 anos seguimos firmes 🎉
@GvstavoM2 ай бұрын
Professor, acho que toda essa confusão é devido a falta de indicadores como "P/L", "LPA", "ROE"... esse tipo de indicadores deixaria toda a indústria mais fácil de entender já que estamos familiarizados com ações. Até hoje os iniciantes não sabem calcular o Lucro por cota, equivalente ao LPA. É necessário algum esforço nesse sentido
@estevam94712 ай бұрын
Professor, estamos esperando suas considerações sobre as dúvidas levantadas pelos seguidores. Principalmente no que tange a inflação. Por favor não deixe de esclarecer. Obrigado.
@ProfessorBaroni2 ай бұрын
Não foi considerada a inflação, da mesma forma que não considerei o reinvestimento. Foi payback simples. Grande abraço e muito obrigado pela dúvida!
@fernandofernando48902 ай бұрын
Acredito que uma variável importante é considerar o preço médio descontando os dividendos. Porque mesmo não atingindo o playback você pode sair da posição teoricamente sem prejuízo, não considerando o custo de oportunidade, porque se o dinheiro não estivesse em FIIs poderia estar em alguma outra classe de ativos com melhor rentabilidade.
@Marcosmaia19772 ай бұрын
O lance é que se vc pagou X numa cota e essa conta por ventura depois de 3 anos desabou, teu payback vai lá pra lua.
@fabiosordi54712 ай бұрын
nesta analise vc considerou que a recuperaçao do valor investido se da em X anos considerando a correção do valor pela inflação ou foi o valor sem nenhuma correção? Seria mais justo corrigir os valores nesta analise e informar o prazo do pay back considerando os valores corrigidos mesmo que seja por um indice fraco (i.e Poupança)
@rodjfora2 ай бұрын
Em 2013 comprei RBVA11 que na época era AGCX11, em 2020 parei de aportar nele. Nas compras até 2016 já tive 100% no total do ativo 92%.
@ricardofaria86832 ай бұрын
Muito boa analise!
@gercinabueno94282 ай бұрын
Parabéns 👏🏼👏🏼👏🏼 pela objetividade.
@DuDaguano2 ай бұрын
Muito bom o video. Só um questionamento, o valor investido ainda vale o mesmo tanto? Exemplo: 1 milhão (exemplo do vídeo) daqui 7~9 anos vale quanto?
@juliano85082 ай бұрын
Baroni, sou seu seguidor a 3 anos e a 3 anos em Fiis uma coisa temos que salientar como vc disse a industria de Fiis cresceu muito, muitos fundos novos aparecendo e gestores mal qualificados e deixando muitos investidores desapontados com seus trabalhos.
@antunessouza70762 күн бұрын
E a inflação absurda que temos?
@archibaldozancra32062 ай бұрын
Querido professor Baroni: palavras são palavras. Quero saber se uma pessoa pode viver dos dividendos mensais , pois sempre comprei imóveis para aluguel . Um imóvel corrigi muito mais que a inflação e posso gastar todos aluguéis! Estou fazendo um teste com fundos imobiliários de tijolos. Quero estar errado mas no caso de fundos de tijolos não creio que eu possa gastar os rendimentos. Nunca vendi um imóvel que comprei para alugar e vejo os fundos vendendo imóvel para outro fundo, pra mim quem ganha são os corretores e se tiver lucro , ganha o imposto de renda, cartórios e os administradores. Imóvel bom não se vende. Misturar lucro na venda de um determinado imóvel com recebimentos de aluguéis não tem nada de igual, não é real. Estou no ramo imobiliário a quase 50 anos , na minha opinião não tem coisa melhor que aluguel, mas as administradoras tem que ter capacidade e muita honestidade.
@mariocalixto29942 ай бұрын
Prof eu faço assim ... compro e vou comprando ate os dividendos pagaram uma nova cota, pra mim isso é recuperar o valor investido
@PedroGuimarães-eu2 ай бұрын
Mario Calixto
@leonardobrazsap2 ай бұрын
Professor baroni e um gênio dos fiis
@JoaoMarcosdosSantosBatis-kz5hx2 ай бұрын
E quanto a inflação, professor?
@higorsm8532 ай бұрын
Bom dia. Ou seja, cada aporte dos dividendos mês a mês, conta-se uma nova data. Uma coisa é você investir e esperar 8 ou 9 anos para ter o payback. Outra coisa são os reinvestimentos. Certo ??
@danilocavale42692 ай бұрын
Que demonstração top
@leonardomartineli55452 ай бұрын
Ótimo vídeo 👏👏
@wendellfontana71862 ай бұрын
Obrigado Professor.
@georgeptr2 ай бұрын
Baroni, gostei muito desse tema. Ainda não havia pensado nisso. Invisto há menos de 4 anos, portanto, não consigo conhecer o payback da minha carteira. Mas seria possível projetar, não seria? Talvez, baseado no histórico e em uma modelagem de cenário econômico considerando as possibilidades de variação da taxa selic e o reinvestimento de 100% dos dividendos, mais os valores (no meu caso) fixos de aporte?
@antoniosergiorodrigues83862 ай бұрын
Prof. Eu acompanho e calculo meu custo amortizado (VIR - Proventos), mensalmente, e esse valor varia (para mais, quando compro cotas + caras que meu valor de IR e para menos toda vez que subtraio os dividendos mensais). Podemos afirmar que o valor investido terá sidp retornado totalmente quando esse custo amortizado ZERAR? E daí pra frente tudo será lucro. Grato.
@heitormendes79662 ай бұрын
Nesse cálculo levou em consideração a valorização da cota?
@luizcarlospinheiro29732 ай бұрын
Nunca. Rezar para não perder . O capital
@Guilherme-vq2up2 ай бұрын
Cade a inflacao na conta?
@leonardomartineli55452 ай бұрын
Fiz as contas aqui com base no meu yild on cost e o meu payback está em média 9,9 anos (aproximadamente) é um bom número?
@moysesdocarmojunior82922 ай бұрын
Os FIIs são ótimos para quem pretende gerar renda passiva com baixa volatilidade e com bons fundos na carteira, com certeza trará bons resultados!
@wagnermagalhaess2 ай бұрын
Tenho uma porcentagem em fiis.... Eu simplesmente acho mt legal e gratificante ter o pinga pinga todo mes. Isso massagea o ego. Agora a ideia que a galera tem é que com pouco tempo, pouco aporte e pouco patrimônio vai receber muito. Isso nao existe. É como diz o ditado de grao em grão....
@feefinancas2 ай бұрын
🎉🎉🎉🎉🎉 muito bom
@LOLGalo5652 ай бұрын
Estou no zero a zero 20% de prejuízo nas cotas 20% de dividendos recebidos
@Guilherme-vq2up2 ай бұрын
E a inflação no período?
@LOLGalo5652 ай бұрын
@@Guilherme-vq2up inflação está coberta pelos ativos por trás dos fiis no longo prazo
@eliasrocha80652 ай бұрын
Isso se vc der sorte e não compra fundos tranqueira que para de pagar dividendos como o tord, hctr etc...
@araujo21792 ай бұрын
Professor, este estudo considera a inflação? Se não, como ficaria o payback dos exemplos do vídeo?
@ProfessorBaroni2 ай бұрын
Não foi considerada a inflação, da mesma forma que não considerei o reinvestimento. Foi payback simples. Grande abraço e muito obrigado pela dúvida.
@araujo21792 ай бұрын
@@ProfessorBaroni fiz um cálculo bem singelo e considerando que tanto o aporte inicial como os rendimentos seriam ajustados pelo INPC, a um DY de 0,8% ao mês, e está dando um Delta de 3 anos a mais em comparação ao payback simples. Claro que os proventos flutuam e há outras variáveis envolvidas, mas imagino que o Delta seja ao redor disso mesmo. Enfim, fica uma sugestão de vídeo para V.Sa. Muito obrigado pelo retorno e forte abraço!
@elcipeixoto49422 ай бұрын
Sera que tem alguma chance dos fundos imobiliários virar impressas igual no Estados Unidos tipo na hora que tiver bem mais pessoas investindo 🤔🤔🤔🤔🤔🤔🤔 💭💭💭💭💭💭
@deoder49073052 ай бұрын
Prof, está certo eu dividir 100 pelo DOC da minha carteira pra obter o payback? Já que invisto mensalmente em fiis e tenho um Preço Médio.
@claudsondantas40582 ай бұрын
O meu payback simples deu 10 anos. Nos vemos em 2034. Rsrs!
@drfelipeoncologista2 ай бұрын
A maioria dos FIIs não bate ipca + 6
@MariòLuciana2 ай бұрын
Por favor, ajude. Sou novo no mundo das criptomoedas. Como posso lucrar com trading/investimento em criptomoedas?
@dirceuueno2 ай бұрын
boa noite
@mukaacessorios42742 ай бұрын
O MXRF11 vem caindo mês após mês o valor patrimonial, como identifico o motivo disto em relatório de fundo de papel.. a resposta do ri é que está no relatório mas eles não me informa como identificar Sempre comprei com p/vp abaixo de 1,1 e a minha média hoje com a queda de valor patrimonial e de 1,25
@diegocarvalho36172 ай бұрын
Ele teve um calote de um inquilino atingiu 0,75% da carteira, nada a se preocupar porque já estão tomando providência! Bom do MXRF11 que ele é muito diversificado!
@neuzaferreira83122 ай бұрын
O resto da vida 😅😅😅
@ahdncordeiro2 ай бұрын
Foi levado em consideração a inflação no cálculo do payback?
@leonardomartineli55452 ай бұрын
Os Fiis repassam a inflação nos alugueis, valorização dos imóveis e nos de papel CRIs CDI+ e IPCA +
@ahdncordeiro2 ай бұрын
@@leonardomartineli5545 isso não tem relação com a lógica usada no vídeo sobre o payback. Se o payback foi só o tempo pra receber de volta os 100 reais gastos iniciais então não foi levado em conta a inflação.
@aleatoridades93382 ай бұрын
@@ahdncordeiropois entao isso não ficou muito claro kk, recuperou o valor investido de anos atrás né, e não o equivalente no dia de hoje
@estevam94712 ай бұрын
????@@aleatoridades9338
@ProfessorBaroni2 ай бұрын
Fala meu amigo, não foi considerada a inflação, da mesma forma que não considerei o reinvestimento. Foi payback simples. Valeu!
@roldaotorres842 ай бұрын
Besteira, enchendo linguiça ... Vc tem apenas de comparar com um investimento em Selic. Pronto , isso eh oque importa .