如何理解投资中的"现金为王"?现金在手上不怕通货膨胀吗？

[@MoneyXYZ]

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[@倚天剑屠龙]

你好！UP主！请问大陆和HK可以开IB全球账户么？

[@MoveCax]

1 牛市积累现金，秋天收割屯粮食，逆周期；2 通货膨胀是现金的保费；3 不代表不投资，任何时候拥有现金，保持投资；4 长期投资持有现金是理所当然的，敢在牛市卖出，敢在熊市买入。赚钱能力，合理消费支出。

[@MoneyXYZ]

谢谢总结！

[@ວັນໄຊ-ຟ4ສ]

存银行里的钱，算现金吗？

[@MoneyXYZ]

@@ວັນໄຊ-ຟ4ສ 是的。那是最纯纯的现金了。

[@yes9098]

真的感謝主播能那麼清楚和根本的去講解這灰色課題，大多數的人都被誤導了，感謝你🙏🏻尤其形容如何接納現金貶值的觀點，提出了保險的概念，太棒了😝👍🏻👍🏻🙏🏻🙏🏻🙏🏻

[@sarahwong7780]

agree!

[@tokenbrother]

@@sarahwong7780 为什么叫灰色课题

[@InchLEGO]

很好的提醒！在牛市的時候要保持現金真的很難，個人只能做到保持10～20%。 不過安全生活基金我覺得應該按照年齡有不同的標準：年紀輕工作機會多的時候只要3～6個月，如果要養家的中年人就要6～12個月，快退休的人要準備2年。 額外的賺錢能力非常的重要，不能只靠一份薪水，尤其在疫情、戰爭各種變數突發的時代。 有自律的控制消費和沒有非投資的負債更是基本功。

[@魏贊一]

現金為王：是針對用錢賺錢的人 而市井小民用資產轉換成現金，那又是一整個陷阱，手頭現金多就會花，正中下懷而成了企業家略奪資產的好方法：現金唯亡。

[@InchLEGO]

@@魏贊一 而且現在詐騙很多，手上現金多更風險。只是安全生活準備金還是要備著，這是萬一緊急用的，所以可以定存起來，避免亂花掉。

[@nice-cv3mq]

讲的非常好，大多数投资者是不懂什么叫做谨慎的戒贪的，这就是为什么做不到长期投资有可观收入的原因，这里的可观收入指的并不是收益很高，因为不可能做到让你一次把钱都赚完，做梦都梦不到😅

[@amaoletsgo5055]

把通胀看成保费这个说法太好了。

[@investinglearningmachine3951]

另外补充一下，伯克希尔留很多现金和它的保险业务也有很大的关系，当意外发生，需要大额赔付，巴菲特总会持有足够多的现金应对最糟糕的状况。

[@lingshanxu9969]

他最近还是投入了几笔大宗价值投资，也是因为高通胀的原因，都是价值投资，外部解释他这种做法是因为在短期看不到通胀停止的原因。

[@jackjia8773]

现金是氧气，是过冬的粮食。一定要有，但也没必要太多。就拿巴菲特的伯克希尔举例，去年现金最多的时候有接近1500亿美金的现金。这个非常多，但是我们要对比他的投资持仓。那时候他的股票持仓低点也有接近四千亿。这还没算完全买下来的各种子公司。我对现金为王的理解是，永远有足够过冬的粮食+可以投入战斗的子弹。要在任何时候都能从容面对突发的危机。要在机会出现的时候有能抓住机会的储备。

[@zhiweizhang6610]

说得真的是太好了！其实要做到很难。深的说，这需要人思维惯性的不极端向好改变，浅的说，投资要反着人性的贪婪和恐惧

[@isacai1492]

新粉丝评论下，讲的真好，都是干货。感觉最近通货膨胀对我这种工薪阶层影响超大，我在欧洲，唯一能想到对抗通胀的办法就是趁着自己是长期合同，在当地一线城市投资第二套小户型来把💰花出去，每天下班哭哈哈找房一边为自己买房后不确定的经济状况忧心忡忡。

[@馬克-d5c]

講的非常有道理，我自己也是意識到 我必須去投資一些能提供穩定現金流的資產! 讓我無論在牛熊都能持續投資

[@leonardxie999]

说得对。越是资产资金充裕的人，其实对收益率看得越轻，毕竟保值是首要目的；而刚刚开始投资或者积累的人群，往往fear of missing out每一个投资机会。最后，每个人的现金比例金额因人而异，还是需要做个现金储备。冬天里小松鼠顺利过冬，靠的就是分散的充足的粮食储备。

[@sesedeqing]

讲得非常好 其实我最近也一直在思考一个问题 就是为什么大部分人很难成为长期投资者 或者坚持做长期投资者 。因为这其实是反人类直觉的 人类的本能是尽快获得搜寻反馈 这在原始社会生存下去很重要 这是刻在我们DNA里的东西 需要成为长期投资这一定要经历额外的修炼 investment is simple but not easy

[@ahxian9976]

因为意外和未来哪一个先来你永远不知道。 你如果知道两年后要死，还会做长期投资吗？

[@supmegatommy8918]

在大部分情況下（時勢對的時候），長期投資絕對是最正確的，但長期投資並不是永遠都對的，其中一個最明顯的原因就如上面的留言一樣

[@rchen9]

是的，我对很多失败者的观察都是他们在形势好的时候太冒进，而形势不好的时候不能扛过去，至于投资失败，而意识不到这个错误，我试图提醒他们，也没有成效，这个不是一时，二时能解决的。很棘手。

[@rchen9]

其实长期来讲，投资总是能增值的。

[@kiwi8877]

请教Ray一个问题：买指数基金vs个股，哪个应该用免税账户（如Roth IRA） ，哪个用after tax money? 比如特斯拉，如果股票大涨，那么用IRA或ROTH里的收益都可以免税或延税，但是换个角度想如果把相对稳定的指数基金放在免税账户，似乎更能保证本金稳定的增长并且收益免税。想听Ray分析一下。

[@hanzifly]

真的很有道哩！　那些說一刻都不要保有現金的人　真的是害人不淺..

[@eugenewang9654]

我前些年真是现金为王，留大量的现金以防失去工作，留现金长达十年之久。现在对现金为王有新的理解，若是未来三年熊市，你又没工作，没有其它收入来源，你能够在不卖股票下还保证有生活费吗.如果yes，就不必刻意留29%的现金。我从银行签了足够多的HELOC, 以防万一熊市来临有可借的钱用就行。

[@yanlu5055]

赚钱的目地是为了生活得更好，更自由，所以时时有足够的现金，不光是能在熊市时操底，还有定心丸作用，让你能在股市涨时也喜，跌时也乐。

[@yiqiuhuang2637]

赚钱是为了有更好的选择，股市即是天堂也是地狱

[@阿呆-k6r]

储备现金是一个逆周期的行为，如果秋天不屯粮，冬天就没粮 现金是保险，而通货膨胀是保费，现金能够对冲风险，在牛市中套取现金的机会成本远远小于熊市没有现金抄底而丧失超额报酬的机会成本

[@sabwyang]

非常同意，我20年牛市忍痛卖股票买房，结果21，22年熊市我特别开心因为之前的股票都跌了，而我可以继续拿新的现金流进入！

[@一一-f5q]

长期投资持有现金是理所当然的，敢在牛市卖出，敢在熊市买入。赚钱能力，

[@yiqiuhuang2637]

看清形势很重要

[@一手人生]

真的特别好，最近深深体会到，所以这波大陆股和美股大跌都没有带给我什么大的损失。

[@calvinlong1321]

"現金為王"中的現金 ，通常是指投資資金中的現金部分 ，不包括日常生活上必備的緊急預備金。 另外幾位 KZbinr 看法，保留現金 需要付出的"機會成本"代價很高，因為股市指數歷史數據顯示，大翻漲前幾天當中的利潤，大約佔全部總利潤的一半！這種短暫的時機 很難準確辨認 即時投入。 如果不留现金 在資金全部投入之後，碰到自己能够介入的機會，臨時仍然可以使用券商的 margin ，同樣可以抓到自己能够介入的機會。現金通貨膨脹的問題自然也不存在。

[@BillieLo]

非常認同，我都會留30%現金在熊市做看跌期權，賺現金流。曾經錯過幾次熊市沒錢做看跌期權，从那時開始我就開始留現金。

[@damondonne5964]

很有收获，20-21年就是我转变思想的关键时期，确实很痛苦

[@장선회-f6u]

通常我的理解是 通貨膨脹後 資本市場就會走向大幅修正 所以才會出現 現金為王這種聲音

[@lanyushan]

『上升趨勢更需要持有現金』絕對是秘技中的秘技👍，知易行難

[@sarahwong7780]

agree

[@羽宮翠]

個人還在工作，預期留一年生活費避免失業找工作的過渡期，其他的還是持續投入追求機會成本

[@denny930030]

現金真的很重要，積累現金才能在正確的時候有好的投資。 當然可以拿去做安全投資，例如美債。

[@rayhuang4424]

這一集好讚喔, 我第一次看yt看到開始做筆記

[@Tim61980]

我的理解是，大通膨和市場下跌時，大部分非現金資產也會下跌，加上通膨作用，損失幅度會比現金還大。

[@twu9579]

非现金资产通膨，不就是说这些资产升值吗？

[@ronaldochen5271]

你的这个视频可能会改变我的一生，感谢。

[@MoneyXYZ]

加油！

[@贾元发]

观点很棒。只有这样，才能心态平稳地从投资中获利

[@胡梓聖]

股市牛市的週期大約是6~10年。當發現在牛市週期股市每年的交易量愈來愈大、公司eps愈來愈高、股價愈漲愈高等等火熱的現象的時候，就已經為熊市的週期打開倒數計時器了！ 我短淺的看法是：嗅到牛市過度火熱的時候就應該逆人性果斷開始分批賣出股票鎖住獲利，然後耐心迎接熊市的到來，再分批買進被嚴重去金融化的優秀公司股票

[@miaomiaopainting2397]

谢谢分享，最近补了很多期，虽然有很多鸡汤，但都很有用😁👍感谢分享 不知能否预测一下未来加拿大加息和加拿大主要城市未来房市，现金为王、再来一套🤩💪🤭

[@zhangheng2868]

不仅仅是你的视频内容逻辑性很强，干货很多，你推荐的书也都很有启发。最近很想找一本表述美国70年代大通胀时期的书，想看看上个世纪美国通过加息让经纪硬着陆之后，房产股市的发展，请问有推荐吗？

[@nianqingyang2793]

同需要

[@geffjeff9748]

这集把仓位控制讲的更加丰富立体了，真正能做到“不下拍桌”

[@Psyduc]

我記得巴菲特說他持有現金只是因爲沒有好的股票可買吧，他說如果可以他會盡可能用全部錢買股票

[@rainaw6155]

我就是听我妈的：永远要留过河的钱，你赚了100就不能花过50😂 不管是买房子或者股票还是买衣服反正就是得存一半，除非买金子可以多花点

[@CKSNAOMI]

我奶奶也是这样教我的

[@一一-f5q]

我一直是这样做的

[@一一-f5q]

@@CKSNAOMI 我一直是这样做的

[@yuluo2703]

谢谢非常厉害的博主，我怎么这么晚才发现你的频道。我得感谢小岛哈哈哈

[@MoneyXYZ]

欢迎👏

[@ChesterTechnology]

老师 您讲的很好

[@melodymisu315]

谢谢分享。内容非常通俗易懂，分享内容质量高！

[@k.6491]

非常同意 對長期投資者來說 手上存放一定現金是天經地義的事 根本沒考慮過現金王還是不王XDDD

[@Shawn-rc9iy]

留現金很棒 但留下來等待熊市抄底 也是一種投機心態 畢竟沒人能夠預測市場 長期投資任何時候都是底

[@MoneyXYZ]

是的，“抄底”心态不可有。

[@h_hw_w9469]

最后一句复议，要以便宜（至少合理）的价格买优质的资产

[@nickychang7921]

博主诚恳可爱，第一次观看就订阅了。支持你做出更多更干货的理财视频～

[@yiqiuhuang2637]

多从实践过程中积累经验，路漫漫其修远兮

[@psy6199]

再贬值能贬多少？但投资错误能让你上天台

[@Nnnqqq689]

谢谢 很有帮助的信息 请问现在并不是买房子的好时机了呢 对吗？

[@19870410zeus]

非常棒！每次都有一些啟發

[@司水之神]

大哥，您好！看了您的很多视频，感觉您非常专业。 我想请教一下，一直在说风险对冲，普通人如何做到风险对冲？这是不是涉及到期权什么的，普通人能通过这种方式，低风险的获利吗？ 谢谢。

[@MoneyXYZ]

我后面会分享关于对冲的话题。

[@司水之神]

@@MoneyXYZ 谢谢大哥！

[@stevezhang4051]

谢谢！您讲的太好了！怎么才可以看到您每期的节目？

[@s5191982]

有一位創業家 「與澤翼」就習慣保留一筆的資金 在事業破產時 可東山再起 不會陷入泥沼之中

[@kiwi8877]

请教Ray一个问题：买指数基金vs个股，哪个应该用免税账户（如Roth IRA） ，哪个用after tax money? 比如特斯拉，如果股票大涨，那么用IRA或ROTH里的收益都可以免税或延税，但是换个角度想如果把相对稳定的指数基金放在免税账户，似乎更能保证本金稳定的增长并且收益免税。 想听Ray分析一下。

[@MoneyXYZ]

从税务角度的话会选择哪个我认为总回报高并且总金额高(特斯拉）的放到免税账户；另外一个放到延税账户；但是我的实际情况是，我的特斯拉曾经占满了我的所有账户，然后我卖掉了一部分在“免税”账户中的特斯拉，现在的情况是：我大部分特斯拉仓位保留在“延税”账户，加拿大这个账户一般要坚持到55岁以后才能取，也就意味着我中间没有卖掉特斯拉的动力。因为卖掉了那些钱我也动不了。我指数基金都在“免税”账户中。这个需要根据自己的目的来计划，

[@wowwow9807]

谢谢，现在的财经频道太多了，Ray的频道是不多得的其中的一个可以学到知识的一个。可以专开一期用来讲解你的关于选择免税方式的看法吗？我想一定会有很多人感兴趣。如果免税比延税好，为什么不把资金都放在免税账户里呢？

[@櫻滿集-y3g]

想請教一下，我們平常所學習的經濟學中，提到的美聯儲(央行)可以控制的利率-美聯儲基金準備利率(federal reserve fund rate)是指美聯儲對於銀行間的拆款利率，似乎不是指銀行間的借款利率，也就是說美聯儲控制的利率不是銀行間的同業拆款利率，而是美聯儲對各銀行的借/貸款利率。銀行間的拆款利率，似乎叫做同業拆款利率，又或稱叫做隔夜利率，這個才是銀行間借貸行為的利率，也是周期最短的一天性借貸利率。那又有一種利率的名稱叫做聯邦基金有效利率(Federal Funds Effective Rate)這個我就不知道它是做什麼的了，希望知道的人能跟我解釋一下。

[@MoneyXYZ]

我会专门做视频讲一下。银行间借准备金=Fed Fund Rate (overnight fed fund rate)银行向央行借准备金=Fed Discount Rate.

[@一等高額当選]

永久投資法要保有25%現金25%大盤25%黃金25%債券但每年能賺的收益很難超過10%

[@s5191982]

用複利的想法 每年收益雖沒有10% 但是1.05的10次方 就很可觀

[@胡梓聖]

我們都高估自己一年內能做到的事情，卻低估自己十年後能做到的事情

[@rubychen582]

請問!!! 現在的PODCAST沒有更新嗎? 我看只有更新到2020

[@BestYears2BestPlaces]

价值投资者，在这个年龄很难得👍👍

[@一一-f5q]

永久投資法要保有25%現金25%大盤25%黃金25%債券但每年能賺的收益很難超過10%

[@jackyyao8231]

比如楼市暴跌，本来认为现金贬值的货币变的更加珍贵。

[@tranquaility2388]

我喜欢这个形式诶! Up考虑做访谈吗？感觉如果你开一个访谈应该会很多人看吧! 期待一手😃😃

[@biglazycat]

学到了，感谢xyz兄

[@hannaakimana7860]

喜欢你分享的内容 ，真的很优秀

[@xiaojing6788]

希望能常常看到你的节目。

[@bournejason8618]

质量很高的频道

[@black-m7l]

别人恐惧我贪婪，别人小亏我破产

[@pchan4267]

Impressive explanation on Cash is King.

[@emy3148]

所有的动作都展现一个人的人生观

[@anqiluo]

Ray你好 你的视频含金量超高 非常喜欢 看完这期视频我有一点实操的疑惑 作为长期投资者 在熊市来了你自然加仓 可是熊市还在 现金在减少的时候 你是怎么保持这个现金储备%的？我有时候就会出现加仓加急了的情况

[@MoneyXYZ]

谢谢回复。视频只是讲述了一个概括的概念。我这个问题可以从两方面考虑：1.你的投资标的。加仓的原因是因为它的价格真的低于你认为的“内在价值”。市场熊市不代表具体的股票是熊市。还是要具体投资具体分析。所以不需要机械的刻意保证一个比例。我们不是基金经理。我们可以很灵活；2. 保留多少现金十分取决于个人情况(收入，稳定程度, 安全边际等等)。我认为一个具体的数字(而非比例)对于普通人来说更有意义。

[@anqiluo]

@@MoneyXYZ 谢谢回复:) 我的问题在于 积累一定数量的现金需要一段时间 这段时间时机合适又想出手 中间就会有一个空档期会超出一个边际安全感（并不是生活储备金，只是股票储备金的安全感） 我看到你目前定期定投 想请问这是你保持相对恒定数量现金的诀窍吗？当你认为股值低的时候 你是怎么操作来达到相对恒定数值呢？

[@zilinmao2871]

夫昔之善战者，先为不可胜，以待敌之可胜。

[@NCEIV]

这个是我最喜欢的财经频道。谢谢你的辛苦！

[@MoneyXYZ]

谢谢🙏

[@kissmiss335]

大部分散戶都是僱員，沒打工收入投資甚麼，所以叫你與其整天想著投資不如多賺錢

[@fengxiong8655]

思考如何提高场外赚钱能力，比想着买什么抗通胀要来的有价值得多。

[@MoneyXYZ]

太对了！

[@parablefrogli5217]

今天这个背景很好看😁😁😁😁

[@cawainana]

總結筆記:「現金為王」的投資理念及其實踐。 1. 「現金為王」的適用性： - 在熊市時，對現金的需求增加，用以應對投資損失和市場波動。 - 在牛市時累積現金，以備熊市出現時能抓住投資機會。 2. 「現金為王」的意義： - 現金是一種保險，能保護投資者免受通脹和經濟衰退的風險。 - 持有現金的代價是通貨膨脹，但在熊市投資回報可能超過這些損失。 3. 現金作為投資機會： - 在市場危機時，現金能救命並提供發財機會。 - 錯過投資機會的成本可能比持有現金的成本更大。 4. 巴菲特的觀點： - 技能和長期投資標的能幫助抗通脹，對長期投資者來說，通脹影響不大。 - 巴菲特持有真現金，不特別防範通脹。 5. 投資策略： - 在任何情況下保持一定現金，同時保持投資，避免全進全出。 - 應急資金視個人狀況而定，一般為6個月到1年；用於投資的現金應為總投資資產的10-20%。 - 制定特定金額的現金儲備對大多數人更有意義，如始終持有5萬或10萬可用於投資。 6. 投資哲學： - 真正長期投資者自然會保有現金，短期投機者則容易糾結是否保持現金。 - 要實現「現金為王」，需轉變投資哲學，敢於割捨利股票增加現金池，並具備良好的個人財務素質。 博主強調了現金在投資中的重要性，無論市場處於牛市或熊市，持有一定的現金都能為投資者提供安全保障和投資機會。

[@jackson1012-x8e]

听懂了 不是现金为王 是现金流为王

[@dongxuwang9096]

中学课文货殖列传里说，贾人旱则资舟水则资车，以待乏也。两千年前的人都明白的道理，今天是有必要拿来讨论一下

[@user-fm9by3yk4o]

请问哪里可以看到美国的通胀？

[@weidai5696]

现金为王，其实也不难。只要你懂得一些简单的道理：1老鼠都有3天的余量，何况人乎？哈哈....2任何投资都会有风险，投机的风险更大，3投资投机不是生活的全部，所以如果你的投资投机失败时，不要让它对你的生活影响太大！最好你要有多次东山再起的能力！留现金，就是留机会，就是留后路。我的做法：只会动用积蓄的1/3，不求暴富，小富即安就OK！ 还有，听说美股这次要玩软着陆，A股多是软着陆，我的体会软着陆的杀伤力更大。很多参与者在一片祥和的气氛中，不知不觉的被慢慢的蚕食，感觉痛时已经深度被套跑不掉了。我们叫它～温水煮蛙！或叫～小刀割肉

[@kunren5628]

终于又等来了 先赞后看

[@honiho]

现金比率一直控制在50% 最近股票跌的多.现金比例自然变高 所以一直在买入股票

[@_jiweixu_]

股票和现金的距离其实只有1天，我一直满仓，需要用多少就卖多少，长期看，总资产一直是向上的。

[@yowebber]

優質的內容，期待你的下一個影片專輯。

[@griffdavid]

在牛市时卖出去难道不是一种赚钱的方法吗？也许卖出去以后股价会下跌呢？

[@稀里糊涂-p3b]

牛市all in，高位卖出获得现金，熊市慢慢买消耗现金

[@adrienzhang3235]

牛市不是all in，而且margin拉满了in

[@vicd7119]

加息周期里的停滞通涨，现金为王，现金是在掉价，那只是相对普通大众商品而言。具体来讲，资产会掉的更快。看看现在正在发生的和即将发生的……

[@查理·科思托蘭尼]

看來風向開始轉了！

[@吳明玹]

不好意思，我有個愚問。那為什麼投資者不選擇當牛市正要變成熊市時賣掉股票，賺取大量現金呢？這樣在熊市時就能持有大量的現金了不是嗎？

[@sammin8074]

其實就是 緊急預備金的概念

[@xiangli7086]

成为KZbinr也是up主获得现金的一个方式！

[@洛克菲勒巴菲特]

终于等到你

[@crystalunicorn1285]

现在利率在不断的上升，股市近期大跌，你依然在定投特斯拉吗？最近你有什么交易计划？如果不介意分享，谢谢。

[@MoneyXYZ]

我今年一直定投。但是3月份没有买。价格超过800我就不考虑了。就像我年初的那个视频说的，我认为今年，甚至今明两年，投资的机会会很多。需要有耐心。

[@crystalunicorn1285]

@@MoneyXYZ 谢谢。每当大跌的时候我就去听你的一个关于几次特斯拉大跌加仓的视频，每次听都会更有感触。投资者不但要有前瞻性，要有勇气和耐心。

[@三色杯-n7y]

这么说的话，应该永远不要加杠杆

[@xinguo464]

讲的非常好！

[@zlatan5204]

请问作者是支持把自住房分开租出去的人吗 我个人觉得宁愿不要这种收益也想自己住

[@kelvindon1490]

现金在熊市到底有什么作用？如果熊市我把现金all in 那继续腰斩怎么办？不 all in 那留着现金意义在哪里？

[@yiqiuhuang2637]

现金留着是为了获取更多的筹码

[@francisliao6158]

醍醐灌頂！

[@eehuntan8947]

Thanks Ray for ur sharing! As always, great thoughts, thank you!

[@greenlv8883]

喜欢保险说 很有道理

[@jingjingqing9962]

受益很多，感谢分享。

[@황-n8t]

应该是现金流为王😻

[@老何北美卡溜仔]

再补充一个疑问：每个月付银行的房贷利息加上通胀， 是不是付掉房贷车贷比把钱留银行等机会要划算？这个问题困扰我这个投资小白好久了

[@wdfwork]

同问

[@chjacky4131]

現金紙幣是實的東西，有憑有證，數字貨幣是虛的，對人而言，虛的東西，要貫上定義，還要讓人信任很難了！有問題對人而言很難舉證，有憑條容易推翻。

[@superdigua]

说得非常好。请问，在对冲账户（Offset Account）中的钱，算不算现金呢？ 例如，房屋贷款 100 万，但对冲账户中有 90 万，而自己的工作可以承受 50 万贷款的还本付息。这算不算持有 40 万现金？

[@martinlei2432]

我觉得现金应该由房价决定。房价无限趋近于0，你的负债越多，现金越少。房价越高你的负债越少，现金越多。不知道这样的理解对不对，哈哈哈

[@1etuk]

结果你失业。你可以维持一年吗？

[@claudiusaugstus3077]

不算

[@superdigua]

@@1etuk 如果夫妻都失业，但利率不超过 20%，就没问题。

[@superdigua]

@@claudiusaugstus3077 请问，为什么不算？

[@zzj915191]

Hello ray你认为原油什么时候跌？我想两个月后买做空原油SCO

[@MoneyXYZ]

我对原油没有研究。。