Sind das die besten Einkommens-ETFs?

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OptionsWelten

Күн бұрын

Пікірлер: 49

@phantombrainm Жыл бұрын

Spannend! Mal was neues. Werde die Thematik ebenfalls mal im Hinterkopf und im Auge behalten.

@optionswelten Жыл бұрын

Vielen Dank für den Kommentar. Es ist eine Entwicklung, die man wirklich im Auge behalten kann.

@TotallyRegWhatelse 8 ай бұрын

Es geht auch ohne CC (covered calls). Gängige andere Beispiele für ETF mit dem Ziel "Einkommen" (=12 Ausschüttungen pro Jahr) sind ETF auf *BDCs* (Business Development Companies = Kreditgeber für kleinere und mittlere Unternehmen die bei Banken abblitzen, z.B. den VanEck BDC Income ETF), ETF auf *REITs* (Real Estate Investment Trust = Immobilienentwickler und -betreiber), ETF auf *MLPs* (Master Limited Partnerships = Betreiber von Öl-/Gasinfrastruktur in USA), *CLFs* (Closed End Funds - das ist allerdings etwas anderes als Deutsche z.B. unter "geschlossenem Flugzeug-/Schiff-/Immobilienfonds" verstehen). Diese Anlageformen (mit gesetzlich bedingter hoher Ausschüttungsquote) werden seit langem in USA genutzt. Dort ist das Interesse an privater Altersvorsorge ungleich höher als in Deutschland - und dafür sind die ETF/Fonds gedacht. P.S.: *BDCs* bei gleichbleibenden/steigenden Leitzinsen, *REITs* bei fallenden Leitzinsen - kein vernünftiger US Amerikaner hält einen ETF bis zum sprichwörtlichen "Umfallen". 😂 So wie das hierzulande für passive Index ETF mit "MSCI EM /World /ACWI /IMI oder FTSE All World /All Country /All Cap" in der Bezeichnung gerne empfohlen wird.

@gerry5386 11 ай бұрын

Interessant, bleibt da am Ball, bin auf die Entwicklung von JEPG gespannt.

@optionswelten 11 ай бұрын

Danke für den positiven Kommentar. Wir verfolgen das Thema weiter und werden ein Update geben, wenn etwas Spannendes zu beobachten ist.

@herbertpimpfl2985 2 ай бұрын

@@optionswelten mach mal IE000U9J8HX9 IE000U5MJOZ6

@haetti_wari 8 ай бұрын

Ich finde die Idee und die Vorschläge vorab sehr gut, wobei ich mich nich umfangreich informieren und einlesen werde! Danke!

@optionswelten 8 ай бұрын

Danke fürs Schauen unserer Videos!

@bakabaka9486 11 күн бұрын

Den QLYD betreffend: Vom Prinzip eignet sich solch ein ETF mit den steten und sicheren Ausschüttungen und der relativen Kursstabilität optimal um mit entsprechend hohem Kapitaleinsatz bei einem Reinvest der Dividenden unter Zuhilfenahme des Zinseszinseffekts recht „schnell“ viel Kapital entstehen zu lassen. Natürlich verursache ich damit eine hohe Steuerlast mit entsprechend hohen Ausschüttungen, aber gibt es geeignetere Anlagen bzw. Anlagetypen welche mir einen höheren und nahezu garantierten Ertrag bescheren wenn ich für 1-2 Jahre bspw. eine Million parken und neues Kapital daraus generieren wollen würde wenn ich die Ausschüttungen nicht verkonsumiere? Unterm Strich für bestimmte Anlageziele und Möglichkeiten doch ein sehr gelungener ETF ( Fokus logischerweise nicht primär auf Kursgewinne gerichtet.

@phalanxtrader Жыл бұрын

Vielen Dank für das Video. Vielleicht sollte man, um die Spreu vom Weizen zu trennen, generell ETF mit CC (am Geld) bei zukünftigen Analysen ausschliessen, wegen dem beschränkten Up Side...

@optionswelten Жыл бұрын

Danke für den Kommentar. Tatsächlich hängt der Erfolg der Covered Call-Strategie stark mit der Platzierung des Strikes im Verhältnis zum aktuellen Kurs des Basiswertes zusammen. Da scheint das JP Morgan Team beispielsweise sehr geschickt beim JEPQ vorzugehen. Vielleicht entwickeln sich die in Deutschland direkt kaufbaren ETFs auch noch mehr in die Richtung. Dann kann die Call-Prämie in seitwärts laufenden oder fallenden Märkten einem ETF zur Outperformance verhelfen. Wir werden es weiter beobachten.

@TotallyRegWhatelse 8 ай бұрын

Nein, ganz im Gegenteil. 😊 Die Bezeichnung "ETF" hat erst einmal nichts mit "passivem Nachbilden eines zugrunde liegenden Index" zu tun, auch wenn viele gebetsmühlenhaft die Leier zu MSCI World /EM /ACWI /IMI... FTSE All World /All Country /All Cap... wiederholen. Gerade ETF mit aktiver Komponente (inkl. dem Handel mit Optionen und Futures, nicht nur der banale Handel mit Calls auf einen ETF-Bestandteil) sind interessant. Damit differenzieren sich kleinere ETF-Anbieter mit Innovationen gegenüber den passiv anlegenden Branchenriesen (iShares/Blackrock, Vanguard, Schwab, Invesco, Amundi...), zum Vorteil von Kleinsparern und Anlegern. Klar, irgendwann ziehen dann Investmentbanken wie JP Morgan, Goldman Sachs oder Vermögensverwalter wie Pimco nach.

@BuergerMax42 11 ай бұрын

Was ist mit dem IE0003UVYC20?

@optionswelten 11 ай бұрын

Das ist auch ein interessanter ETF, der aber noch sehr jung ist. So junge Produkte beobachten wir erst ein Weile, um besser erkennen zu können, wie sie auf Marktsituationen reagieren.

@chrisx6411 9 ай бұрын

@@optionswelten das ist aber das europäische Pendant zum JEPQ, den ihr vorgestellt habt oder? Ticker ist hier JEPG. Laut Homepage von JPM hat dieser eine Ausschüttungsrendite von rd. 6,2%. Eigentlich nicht berauschend...

@hepdomfra 3 ай бұрын

6:43 ein Teil der Renditedifferenz dürfte währungsbedingt sein

@optionswelten 3 ай бұрын

Guter Punkt, das kann sein.

@Mannykeri 5 ай бұрын

Noch einmal: Warum sind Covered Call ETFs nicht auch hier beliebt und verbreitet? Das Rentenniveau ist doch auch hier gering und ein Covered Call ETF ist optimal für hohes passives Income.

@optionswelten 5 ай бұрын

Covered Call ETFs sind tatsächlich spannend, aber unserer Beobachtung nach noch recht unbekannt. Wir planen dazu nochmal ein weiteres Video zu bringen.

@TotallyRegWhatelse 4 ай бұрын

Ganz einfach: Europäer haben in der Regel ein umlagefinanziertes Rentensystem und vertrauen darauf (oder müssen darauf im Alter vertrauen). Das heißt: Hier hat man es *nicht nötig* sich eigenverantwortlich um seine Einkünfte im Alter zu kümmern. Das sieht man auch an der Beliebtheit von "Geldvernichtern" (Renditefressern) wie Girokonto (mit hohen Einlagen), Sparbuch, Tagesgeld, Kapitallebensversicherung, Bausparer... das höchste der Gefühle ist dann ein Festgeldkonto/Geldmarktfonds bzw. ein passiver MSCI/FTSE "All World" ETF... 😅 In USA ist sich jeder selbst der Nächste, das heißt verkürzt: wer nicht anlegt hat dann im Alter auch kaum etwas. Deshalb gibt es schon seit Jahrzehnten *CEF* (closed end funds, ETF sehr ähnlich, siehe z.B. die webpage cefconnect .com) und seit gut 10 Jahren *ETF mit überlagertem Optionshandel* (Stand heute z.B. mit einem call, einem call spread bzw. put/put spread und Kombinationen aus puts und calls). *Langes Textes kurzer Sinn:* Europäer sind - im Vergleich zu US Amerikanern - "schlechtere Kunden" für ETF-Anbieter: Hier beträgt das Volumen eines CC ETF ein paar dutzend Millionen, drüben hunderte Millionen bis hin zu Milliarden. Drüben mehr Wettbewerb unter den ETF Anbietern, das heißt günstigere Gebühren und vor allem mehr Innovationen. 😊

@peterfischer7084 8 ай бұрын

Gibt es denn auch Instrumente die - ähnlich wie z.B. Aktienanleihen - diese Strategie nachbilden, aber statt Dividenden Zinsen ausschütten? Für viele Anleger wäre dies steuerlich interessanter (z.B. bei Auslandswohnsitz).

@optionswelten 8 ай бұрын

Wir kennen neben Anleihen keine Wertpapiere, die Zinsen an Stelle von Dividenden oder Ausschüttungen zahlen. Gegebenenfalls muss man diese Frage auch an einen lokalen Steuerberater richten.

@peterfischer7084 8 ай бұрын

@@optionswelten Ich dachte an die erwähnten Aktienanleihen, sowie an ETNs und Zertifikate ( die ja eigentlich auch Anleihen sind). Eben alles, was nicht quellensteuerpflichtig ist. Da ich in meinem Wohnsitzstaat keine Steuern auf ausländische Kapitaleinkünfte zahlen muss, kann ich Quellensteuern nicht absetzen und würde sie daher gern vermeiden.

@TotallyRegWhatelse 4 ай бұрын

@@peterfischer7084Typischer Fall von *"Geiz ist das Geilste überhaupt"?* Keine Kapitalsteuer auf ausländische Erträge zahlen, Quellensteuer vermeiden wollen *und* sich den Gang zum Steuerberater im Wohnsitzland (Qatar, UAE?) sparen wollen? 😂

@ichbinspumuckelfan2216 9 ай бұрын

Tolles Video. 👍👍👍

@optionswelten 9 ай бұрын

Danke fürs Zuschauen!

@tillbotza2297 8 ай бұрын

Leider wohl nicht in Deutschland gehandelt.

@optionswelten 8 ай бұрын

Es gibt mittlerweile einen in Deutschland handelbaren JP Morgan ETF, der sich am MSCI World Index orientiert, sonst aber nach dem gleichen Prinzip arbeitet. Die JP Morgan ETFs mit den Symbolen JEPI und JEPQ kann man nur indirekt über den Verkauf von Put-Optionen kaufen. (Zu beachten: Dies sind keine Handelsempfehlungen.)

@TotallyRegWhatelse 8 ай бұрын

Schon mal einen account bei Interactive Brokers/IB (oder einem der zahlreichen IB 'introducing broker' wie CapTrader oder LYNX) in Betracht gezogen, bei Freedom24 oder einer Bank/einem Broker in Liechtenstein/der Schweiz (dort allerdings zu hohen Gebühren)? Es gibt genug Möglichkeiten US ETF direkt (ohne MiFID II/Priips/UCITS) zu handeln. Man muss nur wollen 😊

@QueryTuner Ай бұрын

Es gibt mittlerweile alle 3 JP Morgan ETFs auch als UCITS ETFs in Deutschland handelbar IE000U5MJOZ6 A40FFH JPMorgan US Equity Premium Income Active UCITS ETF USD (dist) IE000U9J8HX9 A40FFF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF USD (dist) IE0003UVYC20 A3EHRE JPMorgan Global Equity Premium Income Active UCITS ETF USD (dist)

@immob9158 27 күн бұрын

@@optionsweltenMoin, Jepi und JpEQ sind in D handelbar, bitte eine neue Analyse für alle 3 danke

@pl95984 11 ай бұрын

Divo...idvo...jepi...alles etfs...keine CEF'S...😊aber ebend ohne Sonderausschüttungen😮lg

@TotallyRegWhatelse 8 ай бұрын

Sonderausschüttungen bei CEF/Closed End Funds (in etwa vergleichbar mit ETF) sind nicht prognostizierbar. Statt dessen würde ich Anlageinstrumente mit langjährigen konstanten monatlichen und damit planbaren Ausschüttungen bevorzugen, vor allem für "fixed income", z.B. *CEF* von Allianz/Pimco (wie _PDI_ mit $0,2205/mth und _PCM_ mit $0,08/mth) oder Oppenheimer ( _GOF_ mit $0,1822/mth), *Preferred Stock* (Vorzugsaktien) ETF, z.B. _PFFA_ von Virtus (mit $0,165/mth) oder die iShares *Bond* ETF mit überlagerten Optionen (vor allem _HYGW,_ mit Abstrichen auch _LQDW_ und _TLTW_ ), letztere allerdings erst bei zurückgehendem Leitzinsen. Source (free access): *stockanalysis com* 🎉

@RobertG.1983 6 ай бұрын

Ohje, keine geeignete Anlagestrategie für Anfänger!!!! Optionen und synthetische Replikation....sowas empfehlt ihr den Leuten? Das wäre als würde man den Leuten das Hologramm eines Autos zu verkaufen und behaupten, man könne damit Leute im Taxibetrieb transportieren 😊

@optionswelten 6 ай бұрын

Schöner Vergleich 🤣 Es stimmt, dass die meisten mit einfachen Index-ETFs am besten investiert sind. Darüber hinaus empfehlen wir nie Wertpapiere, sondern zeigen nur, wie Instrumente funktionieren, damit man die Chancen und vor allem auch Risiken abschätzen kann. Für Fortgeschrittene Investoren, die Zeit haben, können dann auch Optionsstrategien auf der Stillhalter-Seite interessant sein.