Steuererklärung im Studium - sinnvoll? // Verlustvortrag, Werbungskosten, Erststudium & Co

Warum sind Steuern im Studium wichtig? Kann man Studienkosten von der Steuer absetzen? Wer kann das absetzen? Was hat es mit dem Erststudium auf sich? Und was ist eigentlich ein Verlustvortrag, was sind Sonderausgaben und Werbungskosten? Heute gibts einen Erklärungsversuch :D
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Ich bin Becky. Gerade bin ich im Master in Molekularer Biotechnologie an der Universität Heidelberg und vlogge über Studium, WG-Leben und Lernen.
- Welches iPad hast du?
Bis Oktober 2020 habe ich das iPad 6. Generation verwendet. Jetzt habe ich das iPad Air 4.
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Keines der im Video erwähnten Dinge wurden mir geschenkt und keine der genannten oder gezeigten Marken hat mich gesponsort. Dennoch nenne ich direkt den Namen der Marken, die ich verwende - das gilt in Deutschland als Werbung.
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Wenn ihr es bis hierhin geschafft habt, kommentiert mal "Wabbel die wabbel!" :D

[@RebeccaElizabeth]

Kurz zur Klarstellung: Studienkosten können als Sonderausgabe oder Werbungskosten angegeben werden. Aber nur Werbungskosten können für den Verlustvortrag genutzt werden! Wollte das nur nochmal explizit zum Ausdruck bringen ✌🏻Wer übrigens teil unserer Discord Community werden möchte: discord.gg/Hj9jjkktbm

[@Gina-um4kt]

"Wir sehen zumindest so aus, als wären wir kompetent, vielleicht kommt die Kompetenz dann auch hinterher." Hahahahahha mega! Tolles Video, Beccy. :)

[@RebeccaElizabeth]

We can try 🙆🏻‍♀️

[@einfach.nur.rebecca]

Gut, dass ich jetzt wenigstens sicher weiß, dass ich mir deswegen jetzt keinen Kopf machen muss

[@SimonReichel]

Sehr gut aufgebautes Video! War sehr angenehm, das Video zu schauen und das Video hat eine richtig angenehme Stimmung vermittelt. Cool gemacht und danke für die hilfreichen Infos 😌

[@derkreisende9335]

Wirklich toll erklärt! Danke für diese kompetente und simple Einführung in das Thema! :)

[@azimmer4536]

Tolle Videoaufmachzng/ - Bearbeitung! Man sieht die Mühe, die du reinsteckst 🙏

[@RebeccaElizabeth]

Danke 🥺

[@BRUSTRAUS]

„Buckle up B*tches“ 🔥🔥 Danke Becky! Alles Dinge, die wir gerne viel früher gewusst hätten ♥️😅

[@RebeccaElizabeth]

Same 😂

[@mr.niceguy724]

was ich nicht verstehe, wenn ich nur wenig gearbeitet habe und lohnsteuer gezahlt habe, kriege ich das ja eigentlich mit der steuererklärung sofort zurück. So war es bisher im erststudium z.b: bei einem Ferienjob. Wenn ich jetzt für das Zweitstudium diesen Verlustvortrag mache mit allen Werbungskosten, wirkt sich das dann auf diese Lohnsteuer aus? Heißt das, ich kriege dann erstmal gar nichts zurück? bin verwirrt

[@sakumarie8633]

Bin gespannt x3 hab das video zwar noch nicht gesehen, weiß aber dass es nur gut wird. Weiter so 💕🌞

[@RebeccaElizabeth]

Danke für den lieben Kommentar 🥰

[@marina.nalune]

Vielen Dank für das Video! Könntest du bitte ein Video darüber machen, wie man in der Klausur am effektivsten mit dem Text umgehen kann? Damit meine ich Vorbereitung aufs schreiben, also die Struktur bestimmen, soll man Notizen machen und wenn ja wie macht man es am schnellsten, damit man auch gar nichts in den Text vergisst und dieser auch qualitativ gut ist.

[@red_dll]

Das Einfachste ist den Text zu lesen und alle relevanten Infos mit zu markieren, finde ich.

[@danielaN1907]

Gilt das mit der erstausbildung im Master auch bei Lehramt? Also zählt da das ganze Studium als erstausbildung?

[@hannahh8119]

Es tut gut zu sehen, dass auch andere Menschen Angst vor Steuern haben :D Ich weiß nicht, ist für mich eins der Schreckgespenster der Erwachsenenwelt, zusammen mit Versicherungen.

[@RebeccaElizabeth]

Uuuh I feel you. Versicherungen sind das nächste große Thema 😂

[@ellas3717]

Ich habe mich auch soo lange davor gedrückt!! 😂

[@vanessajulia5667]

Magst du mal ein video darüber machen für studis, wofür man sich überall Zuschüsse holen kann? Also z.B. für ausgaben wie einen laptop etc ;)

[@pokelex1188]

Ich bin gerade im 2. Semester und habe keinerlei Jobs, heißt das ich kann noch nichts in einer steuererklärung angeben da ich keinen Verlustvortrag machen kann?

[@RebeccaElizabeth]

Nur wenn du vorher schon einen berufsbildenden Abschluss gemacht hast! Das ist auch im Video ab “Wer kann Studienkosten absetzen?”

[@kimpossible5252]

Also muss man das NACH dem master machen, wenn der master z. b von Oktober 2020 bis März 2023 geht?

[@DD-bu9eu]

Hallo, letztes Jahr im September habe ich mein duales Studium angefangen und ca. 250 Lohnsteuer gezahlt. Weil ich insgesamt nur 4 Monate Gehalt bekommen habe, liege ich unter dem Freibetrag. Kann ich die Steuern für 2021 vollständig zurück bekommen und gleichzeitig einen Verlustvortrag beantragen, weil die Studienkosten insgesamt höher sind (Zweitwohnsitz, Studiengebühren, Fahrtkosten etc.)? Denn es macht ja keinen Sinn diese Kosten für 2021 schon anzusetzen, wenn sowieso keine Steuern gezahlt werden müssen.

[@studiumabsetzen]

Nein, schau dazu mal unsere Videos ;)

[@hanelea]

Weißt du wie es für die aussieht die nebenbei arbeiten? (ca 20h.)

[@farisz.7492]

Heißt, wenn ich meinen Laptop jetzt während des studiums absetze profitiere ich davon finanziell erst wenn ich im Berufsleben stehe und meine erste Steuererklärung mit ordentlichen Gehalt mache? Also sehe ich solange kein Geld bis ich die erste Steuererklärung im Berufsleben abgebe?

[@studiumabsetzen]

Genau, aber du kannst. viel viel mehr als den Laptop absetzen

[@elif.1407]

Wie sieht es eigentlich aus mit BeamtInnen (LehrerInnen) bzw. LehrämtlerInnen? Ist das wie bei Jura- und MedizinstudentInnen?

[@user-yy6wp9ng1k]

Ich würde gern wissen wie es bei Medizinstudenten aussieht

[@julianabruckner1628]

Wie ist es denn wenn man als Studi nicht nur 450 sondern auf 800 Euro Basis arbeitet weil einem kein bafög zusteht. Ist dann eine Verlustvortrag möglich oder direkt als werbekosten anrechnen lassen? Falls das jemand weis

[@johanneskolb1740]

Selbst mit 800 Euro pro Monat wirst du noch keine Lohnsteuern zahlen müssen, da die Freigrenze bei knapp 9750 Euro im Jahr liegt + 1000 Euro pauschale Werbungskosten

[@fatemahalipour9857]

Danke für das Video. Ich habe zwei Frage: ist ein Verlustvortrag möglich nur wenn ich auch in vorherigen Jahren bevor ich mein Studium fertig gemacht habe, jedes Jahr eine Steuererklärung ans Finanzamt abgegeben habe? oder kann ich nach meinem Studium alle Kosten während meines Studium sammeln und als Werbungskosten (Verlustvortrag) absetzen? Und wenn ich während meines Studiums einen Minijob gehabt hatte, muss ich alle Studium Gebühren mit der Einnahmen durch Minijob verrechnen?

[@studiumabsetzen]

Les dazu mal unser Buch, da. stehen alle deine Fragen drin

[@nocci8516]

Interessant wäre auch das Thema neben dem Studium selbstständig zu sein (wie mit KZbin)... Was man da alles beachten muss bei den Steuern :)

[@RebeccaElizabeth]

Gewerbe eintragen lassen, das Zusatzformular für Selbstständige ausfüllen und im Laufe des Jahres eine Einnahmen-Überschuss-Rechnung erstellen und mit abgeben!

[@red_dll]

Hab mir ein neues Tablet gekauft, um endlich mal in der Uni digital per Hand schreiben zu können. Zeit mich an den Verlustvortrag zu setzen :D Doofe Frage, aber ich kann ich auch Studiengebühren von z.B. vor einem Jahr mit aufnehmen, wenn ich mich jetzt erst an einen Verlustvortrag mache? Die Bedingung mit 2. Ausbildung ist dabei immernoch erfüllt.

[@katzekatze2244]

So wie es verstanden habe geht es nur immer für das Jahr, in dem du die Dinge erworben hast.

[@biologistin1186]

In der Infobox steht zwar „Outfit: Alles alt :D“, aber weißt du trotzdem noch ungefähr, wo das her ist? Ich überlege gerade, meine Garderobe grundsätzlich in so etwas zu ändern...

[@RebeccaElizabeth]

Die Bluse ist von Ralph Lauren und der Blazer von Maison Scotch! :) Und sie sind wiiiirklich alt - also so 5+ Jahre. Also immerhin ist die Qualität klasse 😂

[@JK-it7qx]

Wenn ich meine erste Steuererklärung im Beruf schon gemacht habe, ist es dann zu spät für einen Verlustvortrag aus Studienzeiten?

[@studiumabsetzen]

Nein, 7 Jahre rückwirkend. Schau mal bei uns vorbei

[@ZeiRoN7]

Tolles Video, ich bin aber jetzt etwas verwirrt… ich bin 2021 voll beschäftigt, erst als Praktikant und danach Werkstudent (20h während des Semester, 40h in den Semesterferien), verdiene im Jahr 2021 ca. 15.000€ und habe bereits einiges an Lohnsteuer, Kirchensteuer, Rentenversicherung, Studentische Krankenversicherung (115€ / Monat), abgeben müssen. Kann ich mir die übers Jahr gezahlte Lohnsteuer und anfallende Einkommenssteuer auf mein Einkommen (oder ist das das selbe?) mit Hilfe einer Einkommensteuererklärung voll zurückholen, in dem ich Sonderausgaben (von max. 6000€) „gegenrechne“? Werbungskosten/Verlustvorträge gelten ja für mich nicht da ich im Erststudium bin, oder doch weil dauerhaft beschäftigt und über Freibetrag?

[@RebeccaElizabeth]

Ich weiß nicht ob du alles voll zurückbekommst, aber auf jeden Fall ein gutes Stück! Es würde sich lohnen, eine Steuererklärung abzugeben und das alles als Sonderausgabe anzugeben 🤗

[@pflanzimitf5217]

Tolles Video! - verständlich & schnell erklärt 😊 Ich habe für meine 4 Master-Studienjahre Steuererklärungen eingereicht und möchte für mein 1. Arbeitsjahr nun meine Verluste verrechnen. Kannst du mir vielleicht weiterhelfen, wo ich eine Auskunft darüber bekomme, wie hoch meine angegeben Verluste der letzten Jahre insgesamt sind? Gibt’s da irgendwo einen Button im Elster-Portal oder brauche ich eine Verlustfeststellungsbescheinigung vom Finanzamt? 🙈 Vielen Dank schon mal vorab. 😌

[@studiumabsetzen]

Du müsstest dazu einen Beleg. vom Finanzamt kommen. Wir haben dazu ein Video gemacht ;)

[@rehkitz8373]

Heißt das, wenn ich Bachelor und Master gemacht habe, kann ich meine Steuern nur fürs Masterstudium rückwirkend absetzen?

[@RebeccaElizabeth]

Nach aktueller Gesetzgebung, ja!

[@rehkitz8373]

@@RebeccaElizabeth Danke für die Antwort!

[@kimpossible5252]

aber nur wenn der master nicht 4 jahre her ist oder?

[@luisak.8648]

Vielen Dank für das informative Video. Allerdings versteh ich noch gar nicht den Unterschied zwischen 1. steuerklärung und 1. Steuererklärung im Beruf? Was wäre jetzt wenn ich im 2. Semester schon eine kleine gemacht habe, weil ich paar Mini Jobs gehabt habe und was zurück bekommen wollte? 😌

[@gametzel4734]

Minijobs sind für den Arbeitnehmer eigentlich Steuerfrei... Dann kanns auch nichts zurückgeben

[@RebeccaElizabeth]

Tendenziell wirst du vor deinem Berufseinstieg nicht genug verdienen, um Steuern “vorauszuzahlen” und so auch nichts zurückbekommen. D.h. Die Steuererklärungen in deinem Studium sind freiwillig und der einzige Vorteil ist ein Verlustvortrag. Wenn du dann das erste Mal richtig Geld verdienst (im Beruf wahrscheinlich) wird deine Steuererklärung Pflicht. Dann erst bekommst du Geld zurück. Minijobs liegen unter der Steuergrenze, da kannst du noch nichts zurückbekommen (zu Minijobs gibt es auch einen Link in der Description Box).

[@burakku1263]

Wie Gametzel gesagt hat, falls du keine Lohnsteuer bezahlt hast, kannst du auch nichts zurück bekommen. Das ist auch der Regelfall. Aber ich hatte mal einen Minijob, wo ich Lohnsteuer gezahlt habe, weil die eine falsche Steuerklasse eingetragen haben. Die wurden dann aber per Steuererklärung zurück erstattet. Kontrolliere einfach mal deine Lohnabrechnungen.

[@Sami.Akbr00]

Was ist bei einem neuen BA nach abgeschlossenen BA. Ist das auch eine Zweitausbildung? Lg und danke :)

[@studiumabsetzen]

Unter. Umständen ja. Was du erfüllen musst, findest du in unserem Buch

[@GoDDesS7L]

Muss man die freiwillige Steuererklärung dann Jährlich machen?

[@luisak.8648]

Das würde ich auch gern wissen

[@burakku1263]

Die Steuererklärung machst du einmal im Jahr, zB dieses Jahr kannst du die Erklärung für 2020 machen. Wenn du die noch nie gemacht hast, kannst du die Steuererklärung 4 Jahre rückwirkend einreichen, also für das Jahr 2017,2018, bis 2020. Da die Steuererklärung frewillig ist, musst du sie nicht jedes Jahr einreichen.

[@Maio955]

Bei Antragsveranlagung hast du 4 Jahre Zeit.

[@Yamayorya]

Bin seit letztes Jahr Freiberufler UND hab ein Zweitstudium angefangen...DAS war extreem aufwendig die Steuererklärung zu machen 🙄

[@RebeccaElizabeth]

Das glaube ich dir...fühle mit dir!

[@estherlioba]

Life goal: eines tages mein life so together haben wie becky 🥺 bist mein adulting vorbild

[@RebeccaElizabeth]

The secret to adulting: Keiner weiß wirklich was er tut, es wird nur improvisiert 😂

[@hendrikm9035]

Macht man den Verlustvortrag dann einmal in dem Jahr, in dem man wieder Geld verdient oder schon während der Zweitausbildung? Vielen Dank für das Video 🙏

[@RebeccaElizabeth]

So wie ich es verstehe, während der Zweitausbildung :)

[@hendrikm9035]

@@RebeccaElizabeth Vielen Dank :)

[@studiumabsetzen]

Jedes Jahr!

[@creat3ful]

Uhhhhh serious! =)

[@lfnfvh]

Kann ich denn, wenn ich im Master die freiwillige Steuererklärung mache, Sachen wie Laptop, tablet etc aus den Jahren im Bachelor "absetzen"?

[@kimpossible5252]

man kann nix absetzen was man im jahr wo man noch im Bachelor ei geschrieben war absetzen

[@Shinichi94Conan]

Ich habe mir ein Programm gekauft, um das schon während meinem Studium zu nutzen, und danach im Berufsleben, kann man das dann auch als Werbungskosten angeben? War nämlich richtig teuer. Ist vermutlich auch kein Problem, das ich Bafög bekomme und in meiner Drittausbildung bin oder?

[@studiumabsetzen]

Ja get

[@Maio955]

Gut aufbereitetes Video, aber tut schon etwas weh, dass du keine Paragraphen zitiert hast🙈

[@klabmann5372]

der verdienst aendert sich nicht. was ermittelt wird ist das zu versteuernde einkommen. also der teil des einkommens der versteuert werden muss. auch wenn man nichts absetzen kann muss nicht das gesamte einkommen/ verdienst versteuert werden. es gibt naemlich einen grundfreibetrag. becky, becky.

[@studiumabsetzen]

Wer mehr Infos zu dem Thema will, schaut am besten bei uns noch vorbei ;)

[@drnajon7873]

zu 8:11 - glaub die meisten sind im Erststudium, daher macht Steuererklärung für die meisten Studierenden überhaupt keinen Sinn

[@juliahartmann2348]

Wabbel die Wabbel!

[@RebeccaElizabeth]

Yeeah! :D

[@Maio955]

Ob du Drittstaatlerin bist ist doch nicht relevant. Du hast einen Wohnsitz im Inland und bist damit unbeschränkt steuerpflichtig.

[@RebeccaElizabeth]

Stimmt. Behörden behandeln Ausländer niiiiiie anders als Deutsche 😂 Besonders nicht, wenn diese Ausländer nicht-deutsche Nachnamen haben und noch nicht mal Europäer sind 🤣 Meine Steuererklärung mag die gleiche sein - wie ich behandelt werde unterscheidet sich aber stark. Das ist vlt schwer vorstellbar, aber leider die Wahrheit!

[@Maio955]

@@RebeccaElizabeth Ja ich meinte nur bezogen auf die Steuerpflicht ist die Staatsangehörigkeit nicht relevant. Für die Behandlung natürlich schon...

[@katastrophe_HH]

Wie will man überhaupt einen Verlustvortrag aufbauen wenn doch jeder Studierender einen Nebenjob hat um seine Miete zu zahlen.😅 Dieser Verlustvortrag ist pure Theorie aus jeder Steuererklärungs Werbung.

[@studiumabsetzen]

Nebenjobs sind meist pauschalbesteuert und zählen daher nicht als Einkommen

[@tiffanywong8799]

Bei Medizin nach absolvieren des 1.Staatsexamen

[@snvble7823]

Genau, in Jura auch

[@user-yy6wp9ng1k]

Hi, weißt du zufällig wo ich das nachlesen könnte, weil ich nichts dazu gefunden habe? Es interessiert mich sehr, danke! ❤

[@drnajon7873]

Quelle? Stimmt so zumindest bei Medizin nicht

[@cocomako]

Ohne Witz ich bin 19 Jahre alt und ich wusste bis zum letzten Jahr nicht, dass es so was wie Steuererklärungen gibt😅