TOP 7 greseli in investitii pe care le fac incepatorii

[@GeoGeodezul]

Cel mai bun video al tău de pana acum ,Îți mulțumesc Ovidiu pentru acest video excepțional.

[@ovidiutarcu]

Mă bucur că ți-a fost de folos. 🙂

[@GeoGeodezul]

Acest video merita cel puțin 1000 de like-uri . Un video perfect

[@ovidiutarcu]

Mulțumesc pentru apreciere! 🙂

[@mitich6010]

clar,pe intelesul tuturor....prima data pe acest canal...am dat direct sub si like....

[@ovidiutarcu]

Mulțumesc pentru apreciere! 🙏😊 ... Și bun venit în comunitate! 🙂

[@MFC6351]

Esti cel mai tare si esxplici foarte bine,multumesc.

[@ovidiutarcu]

Mulțumesc mult pentru apreciere! 🙂🙏

[@ana-maria62245]

Foarte informativ conținutul, mulțumesc! Legat de sumele investite, este clar că valoarea acestora depinde de obiectivele pe care le setăm. Ar fi foarte util dacă ați putea crea un videoclip cu "use case"-urile de zi cu zi (de exemplu, profilul unei familii cu venit mediu fără copii, profilul cu venit peste salariul mediu, fără copii etc.) în care să se prezinte diverse exemple de obiective, precum și sumele generale recomandate pentru investiție în acele cazuri specifice.

[@ScuffleYT]

Thanks!

[@contraprostilor]

Foarte bine punctat Ovidiu! O parte din aceste greseli le-am facut eu..dar pe o platforma demonstrativa de investitii..din fericire. Iar pe "platforma reala" am gresit ca nu am investit deloc...inca.

[@ovidiutarcu]

Mulțumesc mult pentru apreciere! 🙏😊 ... Spor la investiții atunci când începi. 📈💰

[@Tatisifetita]

Multumim de info. Foarte bine punctat

[@ovidiutarcu]

Cu drag! 🙂

[@lidiatanasescu4807]

Bravo pentru acest conținut! Informații utile!

[@DianaBercaru-y5c]

Foarte tare. Mulțumim

[@ovidiutarcu]

Cu drag! 🙂

[@alextilica8165]

Apreciez cat de mult a crescut calitatea continutului in ultima vreme. Muult mai buna intonatia, scriptul si felul de a prezenta informatiile. Felicitari si sper sa ajungi la 100k de subscriberi.

[@ovidiutarcu]

Mulțumesc frumos pentru apreciere și susținere, Alex! 🙏🙂

[@mihaipanciu]

Mulțumim pentru sfaturi!

[@ovidiutarcu]

Cu drag! 🙂

[@andreiluca9191]

Chiar e supraevaluată piața !!!

[@ovidiutarcu]

Dacă investești pe termen lung, maximul de acum o să-ți pară foarte mic. 🙂

[@alexnox1445]

Alte câteva greșeli foarte comune (din sfera psihologiei de data asta): 1. "Instrumentul respectiv a scăzut suficient de mult. Acum a venit vremea să mai și crească, nu?" Nu neapărat. Și inversul: "Instrumentul respectiv a crescut suficient, acum "simt" că e momentul să înceapă o corecție." Din nou, nu neapărat. Asta e mentalitatea persoanei care joacă jocuri de noroc și interpretează greșit un șir de aruncări ale unui zar. Faptul că ai dat "6" de 4 ori consecutiv nu înseamnă nici faptul că a 5-a oară va fi tot 6, dar nici că nu va fi, deoarece fiecare aruncare este independentă și are propria sa probabilitate. Soluție: conștientizarea faptului că multe intrumente pot să urmeze un trend (ascendent sau descendent) pentru o perioadă lungă de timp fără a avea parte de corecții majore. 2. FOMO (Fear of Missing Out) - teama de a nu rata oportunități, graba cu care cineva intră într-o tranzacție din teamă de a nu-i scăpa șansa - percepută deseori ca unică (determinând intrarea într-o tranzacție fără a analiza suficient plusurile și minusurile investiției/tranzacției respective). Soluția: conștientizarea faptului că majoritatea brokerilor oferă sute dacă nu mii de instrumente, așa că oportunități există la fiecare pas, ele vin și trec - și nu trebuie să ne agățăm de fiecare în parte. 3. Incapacitatea de a accepta realitatea faptului că o tranzacție a mers prost și încercarea disperată de a recupera banii pentru a fi din nou pe plus. Dar: două rele nu fac una bună. Aviz pentru oamenii care tot coboară stop-loss-ul (sau îl urcă în cazul pozițiilor short) pentru a mai da "încă o șansă" de recuperare a banilor. Soluția: disciplină și rigurozitate. A avea un plan și pentru situațiile care merg altfel decât ai anticipat.

[@ovidiutarcu]

O completare foarte bună, Alex! 🙂

[@laurentiuvalentin9118]

Un clip excelent. De lunea aceasta m-am apucat și eu sa cumpăr acțiuni prin trading 212 la etfuri(s&p500, aur și argint) în urma videoclipurilor tale. Pentru moment am ales sa bag 100 lei(sper pe luna)-momentan atât am curaj sa investesc ca să si pot dormi liniștit.

[@ovidiutarcu]

Felicitări! 👏... Spor la investiții! 🙂

[@viorelgheorghe01]

Sfatul meu este sa studiezi bine înainte altfel nu poți reuși sa ai profit. Trebuie sa sti măcar cum sa găsești un punct de intrare, unul de ieșire si unul de limitare a pierderilor. Dacă nu sti astea, eu nu îți recomand. Oricum succes!

[@patrickrazvan]

@@viorelgheorghe01 Daca investesti pe 10-15 ani, cum poti sa stii in-out-ul?

[@eugenprodea4860]

super

[@ovidiutarcu]

🙏🙂

[@negrilaciprian]

Salut Prima mea investitie in bursa am făcut-o in aprilie anul acesta. As putea investi mai mult dar cu trecerea timpului probabil o sa am rezultate pozitive si acest lucru ma va ajuta sa prind incredere si sa investesc mai mult. Multumim de informatii.

[@ovidiutarcu]

Felicitări! 👏👍... Să înțeleg că de atunci investești constant?

[@negrilaciprian]

@@ovidiutarcu da ,am uitat sa menționez in medie 1000$/m

[@ovidiutarcu]

@@negrilaciprian super!

[@horiaapostol1]

Poti fi si investitor activ la bursa, asta insemnand nu tranzactionare activa ci management activ al valorilor mobiliare pe care le detii, cum ar fi sa monitorizezi preturile in raport cu valoarea intrinesca la fiecare quarter, sa reanalizezi anual companiile etc. Ce-i drept asta implica un numar relativ mic de companii, cei care fac asta cu 30-40 sau chiar 100 pierd si timp si bani pe termen lung.

[@ovidiutarcu]

Cam asta fac și traderii. Pentru că dacă tranzacționezi acțiuni, nu înseamnă că faci day trading, dar faci tranzacții speculative pe orizont de timp scurt de 3 luni - 1an. Și să faci asta în mod constant ia foarte mult timp, fără garanții că vei obține randamente mai mari decât piața.

[@horiaapostol1]

@@ovidiutarcu Este adevarat, dar aproape toti marii investitori folosesc strategii similare. De exmplu ce a facut Berkshire cu companiile aeriene in pandemie. Chiar si Benjamin Graham recomanda in cartea lui folosirea unei strategii "Dogs of the Dow" de catre investitorii intreprinzatori. Iti dau dreptate in legatura cu randamentele mai mari decat piata, daca ne uitam la performanta, extrem de putini manageri de portofolii au batut piata in ultimii zece ani. Ma refeream ca daca gasesti 5-10 companii de calitate si le reanalizezi anual nu inseamna ca trebuie sa si vinzi, ci doar te asiguri ca investitia e in continuare rentabila. Iar daca ai cash poti cumpara mai multe actiuni la aceleasi companii pe care le cunosti deja, in loc sa diversifici pe domeniu necunoscut; asta nu ar trebui sa ia la fel de mult timp ca speculatiile in toata regula.

[@ionutburada528]

Salut, ce recomandați investiții pe termen lung-mediu sau swingtrade?

[@ionalexandru1238]

Ok

[@ovidiutarcu]

👍

[@RobertMunteanu105]

din experienta pe care am avut-o pana acum, pare mult mai bine sa investesti (spre exemplu in S&P500) o data pe saptamana cate 100 lei in loc de 400 lei pe luna, spre exemplu. Granularitatea de "cost-average" iti permite sa si "vanezi" putin cand scade indexul.

[@ovidiutarcu]

Tendința pe termen lung este de creștere. O să fie multe situații în care prețul din săptămâna doi și trei o să fie mai mare decât cel din săptămâna una. Chiar dacă este o corecție. Dar e posibil să prinzi și la un preț mai bun. Pe măsură ce trec anii și îți dai seama că ai lucruri mai importante de făcut, o să te convingi că suficient de bine să investești o dată pe lună, toți banii ca să scapi de o grijă. 🙂

[@cristianmike209]

Salutare! Am aprecia si o recenzie la BT Trade! Multumesc!

[@ovidiutarcu]

👍

[@harnagiagen5957]

❤

[@ovidiutarcu]

🙏

[@alexandrafiricel7640]

Buna! In ce moneda ai cumpara un etf ,Euro sau dolar? Multumesc!

[@ovidiutarcu]

Ținând cont că pe viitor mă văd tot într-o țară din UE, în EUR.

[@krisztianmarton4804]

In 2024 la ce taxe (si cota) trebuie sa ma astept in cazul ETF-ruilor?

[@ovidiutarcu]

Am detaliat aici: kzbin.info/www/bejne/Y5uwhqaOhLubnrs

[@betty3733]

Am inceput de curand sa investesc la bursa. Pana acum, a mers totul bine. Totusi, nu am gasit raspunsul la o intrebare. Vum se platesc taxele daca investesti pe o bursa straina, de exemplu Germania? As vrea sa investesc in ETF listate la bursa din Germania, dar nu stiu cum se platesc taxele, fiind cetatean cu resedinta fiscala in Romania.

[@monicatoderean9414]

Am vazut si eu ,dobanda la termen in euro, i ff putin la banci! Apoi nu stiu cum este si cu actiunile ,vb te rog de actiuni la firme sunt rentabile cât de cat ,pe termen lung evident,

[@ovidiutarcu]

Eu nu investesc în acțiuni individuale, ci în ETF-uri de tip Indice. Iar acestea, pe termen lung, pot aduce niște randamente foarte bune. Îți recomand să urmărești acest videoclip ca să-ți faci o idee mai clară la ce mă refer: kzbin.info/www/bejne/bV7QgoiPosSra6s

[@lavi26]

Foarte bine explicat, dar acum m-am panicat putin. Aproape ca mi-am deschis un cont la Bt pentru a tranzactiona, dar cred ca voi abandona. Eu ma gandeam sa investesc lunar cate 100 de lei...

[@ovidiutarcu]

Și de ce te-ai panicat?

[@lavi26]

@@ovidiutarcu, încerc cu Tradeville, dar ma chinui cu Libra bank. Nu înțeleg politica lor cu băncile. Merge incredibil de greoi, tot felul de coduri, sms-uri, parole dificile etc. Eu am cont la BCR. Sunt începătoare, nu ma dau bătută...deoarece știu ca banii trebuie sa fie în mișcare. Mulțumesc pentru răspuns!

[@daniel-luciansevera1592]

@@lavi26cu libra Bank intra bani in contul tău de TradeVille instant și invers la retragere; nu este greu ci trebuie sa le înveți toate prima data și apoi va deveni ușor! Succes!

[@lavi26]

@@daniel-luciansevera1592 , mulțumesc la fel îți doresc! Am reușit sa-mi deschid cont de câteva zile. Sunt atâtea lucruri de învățat.

[@PielartConcept]

Salut, Unde consideri că merită ținuți banii pentru fondul de urgență? Mă gândeam la titlurile de stat Fidelis, crezi ca este o variantă mai bună? Mulțumesc, o zi buna!

[@clout8270]

Titlurile de stat din cate stiu trebuie tinute o perioada de timp, deci nu sunt o idee buna deloc pentru un fond de urgenta. Din ce m-am documentat fondul de urgenta trebuie mereu sa fie cash, card sau orice e lichid, ca sa ii poti accesa rapid si usor intr-o urgenta.

[@PielartConcept]

@@clout8270 la Fidelis se pot scoate oricând fără a pierde dobânda pana la acel moment din ce știu eu. Iar la cash nu prea merită, ii mănâncă inflația.

[@ovidiutarcu]

Eu personal îi țin în depozite bancare la termen de la TBI Bank. Am o dobândă netă decentă de 3,78%/an. În acest moment nu mai acoperă inflația dar dacă se vor liniști lucrurile și ne vom încadra din nou în ținta de inflație a BNR o să fie ok. Titlurile FIDELIS listate la bursă sunt și ele o soluție. Însă trebuie să înțelegi că te expui fluctuațiilor de preț. Dacă peste 3 luni statul va emite titluri de stat noi cu dobânzi mai mari decât acum, valoarea acestor titluri va scădea. Iar dacă tu va fi nevoie să le vinzi ca să acoperi o urgență s-ar putea să ai mai puțin decât ai investit.

[@PielartConcept]

@@ovidiutarcu Mulțumesc pentru răspuns! O zi frumoasă!

[@viorelgheorghe01]

Poți face plăti oriunde și oricând. Este un serviciu al băncii solarisbank din Germania și îl poate folosi oricine.

[@codreacristian3102]

Salut!Poti face un video si despre Roth IRA?

[@ovidiutarcu]

Acest tip de cont e disponibil doar pentru cetățenii din SUA. Nu ar avea relevanță un astfel de clip pentru investitorii din România.

[@DMC10]

Căpitan 🙋‍♂️

[@ovidiutarcu]

🙋‍♂️

[@schnirmariana5818]

Interessant, dar inca am nevoie sa stiu cum si unde sa investesc pasiv fara greseli care sa ma distruga

[@ovidiutarcu]

În cazul ăsta îți recomand să te înscrii la cursul meu de investiții în ETF-uri. Acolo îți arăt pas cu pas cum să-ți faci un Plan de Investiții personalizat și cum să cumperi efectiv primele tale unități de fond. Este ideal pentru o persoană aflată la început de drum. Îți las link-ul mai jos pentru a citi mai multe detalii: ovidiutarcu.ro/construieste-ti-averea-cu-fonduri-mutuale/

[@MyPocketPlanner]

👏👏👏

[@ovidiutarcu]

🙏

[@necbranduc]

7:00 - cine e Ray Dalio si Warren Buffet? Ar merge niște nume sub fiecare poză și pentru care care nu cunosc personajele din imagini.

[@mihaipap7375]

au jucat la FC Chiajna, toata lumea ii stie

[@ovidiutarcu]

Doi dintre cei mai cunoscuți investitori contemporani. Pentru mai multe informații despre ei, poți folosi Google.

[@ionutoceanu]

Imi place conținutul tău! Kiyosaki ar fi mândru de tine. 😁

[@adrianion9661]

Kiyosaki i-ar da mare report :))) mai baga o fisa:))

[@ionutoceanu]

@@adrianion9661 Tu ce fel de conținut educațional creezi ? :)

[@ovidiutarcu]

Mulțumesc pentru apreciere! 🙏🙂... Nu cred că ar fi așa de mândru de mine. Lui îi plac datoriile. Mie nu. 😂

[@catalinbadea5244]

Ce parere ai de investitiile la NYSE cu Revolut? Interfata pare foarte simpla pentru in incepator. Este o strategie buna sa cumpar actiini si sa la tin pentru 20 de ani de exemplu? Pare ca pentru unele companii a functionat foarte bine strategia asta?

[@ovidiutarcu]

Eu nu recomand stock picking-ul. E foarte dificil, mănâncă mult timp, și rezultatele nu sunt garantate. Iar din câte știu Revolut nu are ETF-uri domiciliate în UE în oferta sa. Mai degrabă îți recomand să-ți construiești o strategie pe termen lung utilizând ETF-uri de tip indice. Raportat la efortul depus, randamentele pe care le poți obține sunt semnificative.

[@whenlambo4861]

Salut ! Îți recomand webull sau etoro

[@georgianakaczka3051]

Salut Ovidiu. Dacă investești într-un ETF cu acumulare care reinvestește automat dividentele se mai plătește în acest caz impozit pe dividende? Totodată, care ETF îl consideri mai oportun pentru long term, cel cu acumulare sau cu distribuire - de exemplu VUAA sau VUSD?

[@ovidiutarcu]

Dacă ești în România, nu plătești impozit pe dividende. Pentru că ție nu-ți intră nimic în contul de la broker. Din aceste considerente eu recomand mai degrabă ETF-urile cu acumulare.

[@alexandrafiricel7640]

Buna! Mi-ai putea explica te rog daca ETF urile cu acumulare ofera dividendele care sunt reinvestite apoi in mod automat,sau doar unele dintre ele fac acest lucru? Spun asta deoarece la majoritatea ETF urilor cunoscute cu acumulare nu am gasit nimic la dividend yield.Iti multumesc mult!

[@iordachealexandru7528]

Din cauza inflatiei, nu datorita. Nu sunt chiar sinonime

[@01MMC]

Cum se poate cumpara lingouri de aur?

[@somnorila9913]

Cu bani lol. Din ce stiu eu asa putin, cel mai bine e sa cumperi aur pe cont, ca la oricare alte actiuni prin orice serviciu preferi. Ca sa cumperi lingouri care sa le tii unde vrei tu nu prea e bine pentru ca il poti pierde, adica se poate fura sau distruge de exemplu intr-un incendiu. Apoi, cand il cumperi nu il iei la pretul pietei ci la unul mai mare, ca asa il vinde banca ca sa le iasa profit. Apoi nici nu il poti transforma inapoi in bani prea usor, trebuie sa-l vinzi de la banca de unde l-ai cumparat, ca are stampila lor sau asa ceva. Altcineva nu prea se incumeta sa-l cumpere pentru ca nu poate verifica sursa lui. In orice caz, cand il vinzi il vei vinde la un pret mai mic decat cel al pietei, ca asa ti-l cumpara banca, ca sa le iasa profit. La altii nici nu se mai pune problema. Avantaje si dezavantaje. Dar da, vrei aur lingou, gasesti de vanzare la banci.

[@01MMC]

@@somnorila9913 da stiu ca cu bani...

[@ovidiutarcu]

Există furnizori specializați pentru asta sau diferite bănci. Este ceva mai complicat atunci când vrei să investești lingouri pentru că ai nevoie și de depozitare în siguranță. Poți să cauți pe google și vei găsi firme autorizate pentru astfel de investiții.

[@spirit09]

Salut Ovidiu Daca iti creezi un portofoliu care dupa 20 de ani iti creaza independenta financiara, acea independenta financiara e data din dividende? Pentru ca nu cred ca incep sa vand din acele instrumente acumulate pana atunci. Daca investesti in ETF-uri cu acumulare acestea trebuie convertite in ETF-uri cu distributie? Mai pe scurt, care e sursa de independenta financiara fara sa vand din portofoliu?

[@cr4yv3n]

Teoretic da. Dar iti trebuie ca 1 milion de euro investiti ca sa obtii vreo 2-3000 eur lunar. Deci e FOARTE lung termen.

[@ovidiutarcu]

Când investești în ETF-uri cu acumulare, sursa independenței financiare o reprezintă vânzări strategice din portofoliu. O să rămâi cu mai puține unități dar ele vor valora mai mult decât ai plătit pe ele atunci când le-ai achiziționat.

[@supernova655]

@@ovidiutarcu asta intr-un caz fericit...daca esti pe plus,,,daca e pe minus... :) cea mai buna investitie e in imobiliare .

[@LaurMM]

Un fond de urgență de 50.000 lei? Mi se pare mult prea mare pentru mine. Aș vrea să încep cu o primă investiție de 5.000 lei, iar apoi să investesc lunar cel puțin 500 lei, până la un maxim de 1.000 lei. În aceste condiții, nu mai putem vorbi despre un fond de urgență de 50.000 lei, deoarece mi-ar lua 4-5 ani să strâng acești bani. La un venit lunar de 7.000 lei, cred că un fond de urgență de această dimensiune este prea mare. N-ar fi mai bine să am un fond de urgență de maxim 15.000 lei, iar apoi să încep să investesc în bursă cu o primă sumă de 5.000 lei și să continui cu investiții lunare între 500 și 1.000 lei?

[@ovidiutarcu]

Un Fond de Urgență cu valori cuprinse între 15.000 RON și 30.000 RON ar trebui să-ți fie suficient. Totul depinde și de cât de sigur este locul tău de muncă. După ce ai îndeplinit acest obiectiv financiar, este ok să începi și investițiile. 🙂

[@cretucristian295]

Salut eu încă nu înțeleg un lucru care cred ca e foarte simplu se zice ca ai ai nevoie de un broker pentru a tranzacționa așa bine. Descarci aplicația te înregistrezi și unde dracu tranzactionezi in aplicația de broker sau in o alta aplicație?( miam pierdut mințile)

[@ovidiutarcu]

Investițiile le faci fie din aplicația mobilă fie de pe platforma online. Acolo se întâmplă magia. 🙂

[@cretucristian295]

@@ovidiutarcu da dar pe ce platforma ?

[@cretucristian295]

@@ovidiutarcu pe aplicația de broker?

[@mihaibilan3591]

Ciau. Ovidiu as avea nevoie de ceva consiliere pe aceasta tema de investiții la bursa.... De unde s-ar putea obține? Ai ceva recomandări?

[@ovidiutarcu]

Salut, Mihai! Completează acest formular și te contactez eu telefonic: ovidiutarcu.ro/contact/

[@eva.t14]

De ce am senzația ca am mai văzut acest clip, deși a fost postat acum 6 ore? E repostat cumva? 😬

[@ovidiutarcu]

Nu. I-am schimbat puțin Thumbnail-ul doar.

[@cr4yv3n]

"Nu investesc suficient" = SUNT RUPT IN FUND :))))))

[@ovidiutarcu]

Nu neapărat. Mai degrabă înseamnă că vreau să fac un sacrificiu cât mai mic acum pentru că YOLO, dar am auzit că e bine să investești așa că vreau să fac asta cu sume mici și cât mai puțin efort. Pentru că nu înțeleg cu adevărat ce avantaje îmi oferă această activitate și nu am nici un plan pentru viitorul meu.

[@laucris8717]

Sa nu-i uitam pe cei care considera ca bursa inseamna pacanele sau pariuri sportive, de unde si intrebarea foarte des intalnita: "Joci la bursa?" 😂

[@ovidiutarcu]

Așa e! Avem și persoane care cred asta. 🙂

[@raresionescu2894]

Nu e stiinta exacta, intrebarea e corecta, in definitiv tot pe intuitie ca la pariuri sportive mergi dupa ce ai studiat istoricul, ai incercat sa faci o evaluare, sa identitici potentialul, ai calculat raportul risc/recompensa. Precum in pariuri rezultatele din trecut nu sunt o garantie a rezultatelor viitoare, hazardul joaca rolul sau si aici. Nu poate garanta nimeni ca MSCI EM nu va obtine randament sub MSCI Nordic pe urmatorii 25 de ani sau ca MSCI Australia nu va bate MSCI World pe acelasi orizont de timp, iar atunci totul se rezuma la ce ai ales sa "joci" din oferta.

[@laucris8717]

@@raresionescu2894 Nimic nu e stiinta exacta, in afara de matematica, fizica sau chimie, dar nu e chiar un joc de noroc in care poti pierde tot ce ai "pariat", acum ca obtii un randament mai mare sau mai mic comparand diverse ETF-uri, se intampla, dar totusi castigi, mai ales daca mergi pe un indice global e aproape imposibil sa pierzi, doar daca se sfarseste lumea si economia, caz in care nu mai conteaza. Cat despre intuitie, depinde si ce fel de analiza faci, daca te rezumi doar la o analiza tehnica, bazata pe grafic si te astepti la niste randamente bazate pe istoric sau faci o analiza fundamentala macro, raportata la realitatea din prezent si te axezi pe niste sectoare, activitati, de care evident umanitatea are nevoie si spre care se indreapta!

[@tudorikcipriana2204]

Sa ne gandim la faptul ca si bancile "joaca la bursa" banii ptr a genera castiguri si a returna 1-3% dobanzi la depozite :-)

[@laucris8717]

@@tudorikcipriana2204 Nu chiar, la banci e mult mai simplu si aproape cu 0 riscuri, bancile acorda credite, carduri de credit, overdraf.uri, etc cu dobanzi 8%+, fara sa mai luam in calcul penalitati, comisioane, castigurile din diferenta de curs valutar si acorda dobanzi la depozite de 1-3% (cum ai spus), iar diferenta dintre dobanda creditelor acordate si dobanda depozitelor reprezinta profitul bancii!

[@stormraider2626]

sarantocii n-au nici o sansa, consumam fiecare pistar

[@ovidiutarcu]

😂

[@dramaticquiz]

Altu' care vinde cursuri cu informatii luate gratis de pe net.🤮