Cum TE FERESTI de DIVERSIFICAREA FALSA intr-un Portofoliu de ETF-uri

Exemple de diversificare falsă sau necorespunzătoare și cum să le eviți în portofoliul tău. 📝 Pune-ți ordine în bani cu ajutorul unui Plan Financiar personalizat: bit.ly/Planificare-Financiara 👔 Programează o ședință de coaching: bit.ly/Coaching-1-to-1 👨‍🏫 Înscrie-te la „Provocarea 7 Pași până la Prima Ta Investiție într-un ETF, pentru Oameni Ocupați”: bit.ly/Investitii-in-ETF-uri
🤝PARTENERI:
📈 XTB - Investește în în companii și ETF-uri din întreaga lume FĂRĂ COMISION: bit.ly/3s7GepM
📈InvestiMENTAL - Investește inteligent în VIITORUL TĂU: bit.ly/3OJy4iZ
📈 Interactive Brokers - Investește în companii și ETF-uri listate pe 135 BURSE: bit.ly/3SdQavZ
📈 Global Trader - Deschide-ți un Cont Demo GRATUIT și investește în instrumente listate la peste 90 de Burse din SUA, Europa și Asia: bit.ly/48NKor2
📈 Trading 212 - Folosește codul promoțional OVIDIU când îți deschizi un cont și vei primi o ACȚIUNE GRATUITĂ ce poate valora PÂNĂ LA 100 EUR*: bit.ly/34PFUUp
*Instrucțiuni: După ce te înregistrezi și îți activezi contul, completează codul OVIDIU în secțiunea Promo Code în aplicația web/mobilă. Odată ce ai făcut asta, o ACȚIUNE GRATUITĂ va fi repartizată în mod automat în contul tău de investiții în decurs de 3 zile lucrătoare.
🏠 Creditul Tău - Vrei un credit ipotecar? Contactează-l pe Răzvan: bit.ly/3lxYeqU
⌚ Konvi - Folosește codul promoțional OVIDIU ca să primești un DISCOUNT de 15 EUR pentru prima investiție: bit.ly/3o50UwW
📊 Exirio - Urmărește evoluția Portofoliului de Investiții folosind această aplicație: bit.ly/497gn4I
👨‍👨‍👧‍👦 DEVINO Membru al Canalului: bit.ly/MembriiCanalului
📜 RESURSE GRATUITE: bit.ly/392Y704
🎬 ECHIPAMENTUL PE CARE-L FOLOSESC: bit.ly/33mRHsW
Întrucât în ultimul timp lucrez cu din ce în ce mai mulți investitori care au acționat într-un mod similar în încercarea de a obține un portofoliu diversificat, astăzi vreau să discutăm puțin despre „diversificarea necorespunzătoare” sau „diversificarea falsă”.
În cazul investițiilor prin intermediul ETF-urilor, diversificarea necorespunzătoare apare atunci când un investitor cumpără unități de fond la multiple fonduri, fără a realiza că deținerile ETF-urilor sunt foarte asemănătoare. Cu alte cuvinte, deși lui i se pare că este bine diversificat pentru că replică performanța mai multor indici bursieri, în realitate activele aflate în portofoliile ETF-urilor sunt identifice sau foarte similare.
Exemple de diversificare falsă:
1. Investești în indici care măsoară același lucru
Un exemplu de astfel de scenariu, pe care l-am văzut de mai multe ori, ar fi să investești în două ETF-uri care replică performanța celor doi indici bursieri globali majori: FTSE All-World și MSCI ACWI.
2. Investești în indici diferiți dar care au componență foarte similară
Un exemplu clasic pe care l-am văzut de nenumărate ori în practică este atunci când un investitor are în portofoliu un ETF ce replică indicele FTSE All-World, unul ce replică indicele MSCI World și unul ce replică indicele S&P 500.
Cum te ferești de diversificarea falsă
1. Nu te ghida doar după denumirea indicelui
2. Fii atent la Strategia de Investiții a ETF-ului
3. Verifică deținerile din portofoliu și vezi cât de mult se suprapun cu ale altor ETF-uri
⏲️ TIMESTAMPS ⏲️
00:00 - Intro
📢RECOMANDATE PENTRU TINE:
➡️ Cum sa investesti in companii din intreaga lume folosind ETF uri Regionale: • Cum sa investesti in c...
➡️ Cum sa investesti la Bursa in 2024 - Ghid pentru incepatori: • Cum sa investesti la B...
➡️Cum sa-ti creezi CEL MAI SIMPLU Portofoliu de Investitii: • Cum sa-ti creezi CEL M...
🔺DISCLAIMER 1: Unele link-uri din această descriere reprezintă link-uri de afiliere de la partenerii cu care lucrez. Dacă folosești aceste link-uri pentru a cumpăra produse de la ei, vei susține canalul meu de KZbin prin faptul că eu voi fi recompensat cu un mic comision. Însă acest lucru nu presupune nici un cost adițional pentru tine.
🔺DISCLAIMER 2: Videoclipurile publicate pe acest canal de KZbin au scop EDUCATIV și NU REPREZINTĂ recomandări de investiții. Dacă anumite companii sau ETF-uri sunt menționate în cadrul videoclipurilor ele au doar titlul de EXEMPLU.
Orice investiție prezintă un anumit grad de risc. Nu există nici o garanție că vei câștiga bani atunci când investești. Există riscul chiar să pierzi bani. Instrumentele financiare de tip CFD, sunt foarte riscante. De aceea trebuie să te educi și să te informezi cât poți de bine înainte de a investi bani. Doar așa vei putea lua cele mai potrivite decizii pentru TINE.

[@economisestecumami]

Mulțumim mult, Ovidiu pentru toate informațiile valoroase.🤗

[@ovidiutarcu]

Cu drag! 🙂

[@catalindascalescu8550]

Salut Ovidiu! Te felicit pentru încă un material foarte bun și constructiv! Mulțumim pentru informațiile prețioase și pentru dedicare!

[@ovidiutarcu]

Mulțumesc pentru apreciere, Cătălin! 🙏🙂

[@Ionut_Tudose]

Abonat, clopoțel, informații practice prezentate frumos.

[@ovidiutarcu]

Bun venit în comunitate! 🙂

[@ancah2569]

Salout Ovidiu. Sa inteleg ca investitia in SXRV (Nasdaq 100) si ENUL (MSCI World) ar fi considerata supra-expunere pe sectorul tech si pe USA? Multumesc

[@morwin4775]

@Ovidiu, momentan investesc doar in piata din Romania, dar vreau sa ma difersific si pe extern, ce etf recomanzi din cele doua recomanzi pt a face DCA in urmatori 10-15 ani , etf pe indicele SP500, sau un etf pe indicele celor mai bune companii din lume? Multumesc

[@ovidiutarcu]

Amândouă sunt bune. Acum contează mai mult preferințele tale, cât de diversificat vrei să fii, dacă vrei să te axezi pe o anumită economie sau nu, etc.

[@hexiehere]

Buna Ovidiu, multumim mult de videoclip. As fi avut o intrebare, cum sunt nou in zona de investitii, poate este chiar o idee de viitor videoclip. Stiu ca se apropie perioada in care trebuie depusa Declaratia Unica in SPV, dar nu stiu exact ce este, cand se depune, daca sunt anumite conditii care au fost modificate anul acesta. Multumim!

[@ovidiutarcu]

Am publicat un clip despre cum se completează DU în 2023, aici: kzbin.info/www/bejne/Y3Wak3SJpruskM0

[@lazanualex9224]

❤

[@ovidiutarcu]

🙏

[@flopo120]

Salut, mă bucur că te-am descoperit. Vreau să investesc în bursa, pentru copii, primind anumite informații despre pachete de investiți de la Alpha bank, cu risc 2,3,si 4 din 7, și vreau să îți spui o părere. Mulțumesc

[@ovidiutarcu]

Nu am analizat Fondurile de Investiții de la Alpha Bank în detaliu. Dar probabil poți obține rezultate mai bune investind într-un Portofoliu diversificat de ETF-uri într-un cont destinat copiilor tăi.

[@catalinastingaciu8584]

Ce ti-a propus banca sper sa nu fie vreun fel de unitlinked. Nu iti recomand. Comisioanele nu par mar dar sunt de fapt imense. Cred va are si Ovidiu un video in care vb despre asta.

[@flopo120]

​@@catalinastingaciu8584 nu este unitlinked, investiție minima 500 euro într-un pachet diversificat, compus din 10 dețineri :JP, SCHRODER, VAN,..... Îți mulțumesc atât ție, cât și lui Ovidiu pentru intervenție

[@lidiatanasescu4807]

Este gresit. Eu am Unit Linked și după 7 luni sunt pe + (mai am 2.6 lei)​@@catalinastingaciu8584

[@DariusDRB]

Eu am ales s&p500, world, europe si bet patria

[@catalindascalescu8550]

Salut Darius! Fii atent la suprapunerea (overlap-ul) dintre S&P 500 și ETF-ul pe World (MSCI World sau FTSE World, ce ai ales tu). Eu am aceeași configurație cu tine dar fără ETF-ul pe world pt că avea în componență aprox 70% din S&P 500, făcând astfel concentrare pe companiile americane! Așadar, cum foarte bine explică Ovidiu, atenție mare la diversificarea falsă! Salut Ovidiu! Te felicit pentru încă un material foarte bun și constructiv! Mulțumim pentru informațiile prețioase și pentru dedicare!

[@DariusDRB]

@@catalindascalescu8550 sunt de acord. Mersi frumos de sfat

[@ovidiutarcu]

Susțin atenționarea lui Cătălin. 🙂

[@cr4yv3n]

VUAA + VWCE and chill :D

[@ovidiutarcu]

VUAA este inclus în VWCE. Ai o suprapunere de 60%. Nu e chiar cea mai bună alocare din punct de vedere al diversificării.

[@CristianTirboiu1]

Nici nu putem sa invetim in indici :)))

[@ovidiutarcu]

Nu poți să investești în indici. Dar poți să faci tranzacții cu CFD-uri sau alte instrumente derivate pe ei. Ideea este că mulți oameni investesc într-un ETF ce replică un indice doar după denumire. Fără să fie atenți la componența lor.

[@IonutIT]

Nu prea vad dezavantajul investitiei in MSCI ACWI si FTSE All-World in paralel. Adica este evident ca sunt acelasi lucru si ambele vor varia in aceleasi directii, dar totusi de ce este un dezavantaj asta. Sigur, nu-ti ofera diversificare, dar daca nu vrei diversificare, pur si simplu vrei sa ai "redundanta", ce strica in a investii in paralel in ambele?

[@RaduRadonys]

Nu exista redundanta in sensul in care te referi tu. De ce sa cumperi 2 produse care fac exact același lucru, doar ca unul e de 10 ori mai scump? In cazul de fata investește dublu in ETF-ul cu cel mai mic cost si aia e. O sa ai mai puține costuri si cu ETF-ul si cu brokerul, ca faci o singura tranzacție.

[@IonutIT]

@@RaduRadonys pai, TER-ul este aproape la fel, 0,2% vs 0,22%, perforamantele sunt la fel, aproape identice iar tranzacțiile sunt fără comision. De asemenea, nu cumpăr simultan, cumpăr alternativ.

[@RaduRadonys]

@@IonutIT Ok, asa mai are sens, dar eu unul tot nu inteleg de ce ar face cineva asta. Dar fiecare are logica lui :)

[@ovidiutarcu]

Pentru că, îți ocupi un loc în portofoliu care este direct corelat cu alt ETF deja existent. Și în loc să-ți diversifici portofoliul ca să diminuezi volatilitatea sau să-i crești randamentul potențial, faci același lucru dar mai ineficient. Eu personal nu mi-aș construi portofoliul în acest fel. Dacă nu vreau să am expunere pe alte acțiuni, m-aș limita la un singur ETF dintre cele două. E mai ușor de gestionat per total. 🙂