Vermögen aufbauen mit ETFs, Wachstums- und Dividendenaktien 💡

Vermögen aufbauen kann jeder der in Aktien investiert. ETF Sparpläne, Wachstumsaktien oder Dividenden, mit jeder Strategie kommst Du ans Ziel. Dieser Vergleich zeigt wie Du dein Geld anlegen kannst. Und es gibt einen Aha! Effekt was das monatliche Einkommen betrifft.
Hier gibt es weitere Tipps zum Dividend Growth Investing: ►► • TIPPS zur Dividendenst...
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#vermögensaufbau #investieren
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[@dersanftekrieger]

Gut Tom. Bleib dran, und kläre weiter auf. Das ist wichtig und du machst das wirklich ruhig, sachlich, mit minimalem Humor, und durch Statistik untermauert. Stark. Mittlerweile freue ich mich sogar auf Neues von dir, selbst wenn ich die Themen seit Jahren lebe, und genieße. Es gibt immer noch sehr viele, die zu linearer Denkweise neigen. 😎👋👌

[@dividendinvestingtom]

Hi, freut mich zu lesen! Dir weiterhin viel Erfolg! Bin schon gespannt wie es in ein paar Jahren ausschaut... Grüße Tom

[@stefanalbers9556]

EInes der besten Videos, was ich je gesehen habe ! Ich investiere die Dividenden regelmässig durch Sparverträge und gleiche die Besteuerung der Dividende durch Geld aus dem Arbeitseinkommen aus. Dadurch habe ich den maximalen Zinseszinseffekt.

[@dividendinvestingtom]

Hallo Stefan, ja freut mich, dass das Video ankommt. Ich mache es ähnlich. Jeder Euro der übrig ist wird in die Dividendenstrategie umgeleitet. Werde jetzt erstmals 4stellig bei der Monatsdividende sein... Grüße Tom

[@stefanalbers9556]

@@dividendinvestingtom Ich bin im niedrigen 5 stelligen Bereich. Selbstverständlich geht jeder weitere übrige Cent auch in Aktien. Auch habe ich Wachstumstitel bzw. Aktien, die eine sehr niedrige Dividende haben.

[@dersanftekrieger]

Ja, dass hat unser Tom prima gemacht. Wirkt stärkend.

[@Fabian9006]

@@stefanalbers9556 "Ich investiere die Dividenden regelmässig durch Sparverträge und gleiche die Besteuerung der Dividende durch Geld aus dem Arbeitseinkommen aus. Dadurch habe ich den maximalen Zinseszinseffekt." Wäre der nicht maximal durch die Wahl von Nichtausschüttern, da du dann den Steuerstundungseffekt nutzen könntest?

[@patl5729]

Mit weiter regelmäßige eingesparte Geld weiterhin in Dividendenaktien investieren und geht das Ziel immer schneller. Beste Video, das ich je gesehen habe, super Tom. Sehr angenehm. Danke. 🤟😊

[@dividendinvestingtom]

Danke Pat, freut mich! Grüße Tom

[@c.l.5703]

Ich fahre eine gemischte Strategie. 1) weltweit gestreute ETF’s. 2) Dividenden ETFs. 3) Anleihe ETFs . 4) Dividenden-Aktien (befindet sich gerade im Aufbau). Regelmäßig wird ein Sparplan ausgeführt und die Ausschüttungen wieder reinvestiert. Ziel: Absicherung der Rente. Ich hoffe der Plan geht auf 😆

[@dividendinvestingtom]

Hi, klar einfach dabei bleiben und auf das Ziel fokussieren, dann klappt es sicher! Grüße Tom

[@viktorm1693]

Super Aufklärung Tom!!! Wirklich danke für deine tolle Arbeit. Mach bitte weiter und helfe damit so vielen Menschen am Kapitalmarkt. Danke dafür

[@dividendinvestingtom]

Hi Viktor, mach ich gerne! Grüße Tom

[@FridericoFrancisceum]

Echt stark. Das verstehen so wenige. Auch große Kanäle hier auf KZbin.

[@dividendinvestingtom]

Hi Frederico, ja da hast Du recht. Manchmal fragt man sich ob man sich im Kreis dreht. Aber egal, solange ich eine neue Idee habe es zu erklären, mache ich es gerne...und irgendwann, wenn mein Kid alt genug ist kann es aus meinen Videos auch noch lernen... Grüße Tom

[@Chris_real_life]

Premium das Video. Macht Spaß zu gucken und bestätigt mich den richtigen Weg zu gehen.

[@dividendinvestingtom]

Freut mich Christian! Grüße Tom

[@rene6592]

Hab alles gemischt per Sparplan laufen, ETF+Dividendenaktien - Kaufe allerdings in Angebotsphasen immer kräftig dazu und erhöhe auch dann die Sparraten.

[@dividendinvestingtom]

Hi, gute Idee - shoppen wie im Supermarkt - nächstes Jahr wird es wieder soweit sein... Grüße Tom

[@andreasbuehrle2246]

Super Video , vielen Dank 🙏

[@dividendinvestingtom]

Bitte Andreas, freut mich zu lesen! Grüße Tom

[@robertwidera1941]

Sehr gut erklärt danke für die Hinweise 😅

[@HeadHunter131]

Ich fahre eine Mischung aus ETF, Dividendenaktien und Wachstumsaktien. Damit werde ich sehr wahrscheinlich nicht arm sterben.

[@dividendinvestingtom]

Das stimmt und wenn es gut läuft dir viel leisten können... Grüße Tom

[@omnomnomnom46]

Hallo Tom, ich bin mir nicht ganz sicher, ob du bei deinen Annahmen zu Dividendenwachstum zu Kurs nicht einen Punkt außer Acht gelassen hast. Wenn die Dividende jedes Jahr um 9,9% steigt, der Kurs aber nur um 5%, dann wärst du bei deinen Unternehmen nach 20 Jahren an dem Punkt, dass die Dividendenrendite je Anteil bei knapp 13% liegen müsste. Meine Annahme wäre eher, dass das Dividendenwachstum dem Kurswachstum im langfristigen Verlauf entsprechen muss. Heißt die Kursrendite des Dividend Growth sollte ebenfalls bei rund 10% liegen, womit deine Aktienauswahl im, Schnitt 15% Rendite im Jahr abwerfen sollte. Die Dividenden des Nasdaq 100 auf 10 Jahre und mehr gerechnet sollten auch im Schnitt um die 10% Steigerung erfahren haben. Andernfalls würde die Dividendenrendite des Nasdaq fallen.

[@sandro5468]

Ja das wäre auch meine Annahme. Andernfalls müsste man damit rechnen, dass das Geschäftsmodell der AGs nicht nachhaltig ist und damit vom Markt abgestraft wird. Die Dividende wäre also nicht sicher.

[@dividendinvestingtom]

Hi, nein dem ist nicht so. Zuerst einmal hat das Unternehmen auf den Aktienkurs keinen Einfluss. Das Unternehmen bestimmt lediglich die Dividende. Der Aktienkurs selbst steigt ja nur, weil das Unternehmen profitabel ist und Werte schafft. Natürlich ist völlig klar, dass auch die Dividende nur steigen kann, wenn das Unternehmen floriert. Das heißt ohne Unternehmenswachstum wird weder Aktienkurs noch Dividende ansteigen. Das ist einmal das eine. Die nach vielen Jahren so hohe Dividendenrendite ergibt sich aus dem Blickwinkel der Yield on cost Rendite. Wir investieren ja nur einmal eigenes Geld, danach wird die Dividende wieder angelegt und diese sogleich um das Dividendenwachstum erhöht. Das ist dann der Zinseszins. Und eben dieser skaliert die Dividendenrendite so hoch. Aber selbst wenn wir die Dividenden nicht wieder anlegen haben wir, nur etwas abgeschwächt, den gleichen Effekt. Schau mal zu welchem Aktienkurs der Warren Buffett seine CocaCola gekauft hatte...seine Dividendenrendite liegt glaube ich um die 50% p.a.. Das kommt eben aus dem Zinseszinseffekt. Ich hoffe ich konnte deine Frage/Anmerkung beantworten. Grüße Tom

[@Fabian9006]

@@dividendinvestingtom Man kauft sich für 1.000 Euro Aktien mit 1% Dividendenrendite. Das bedeutet 10 Euro Cashflow. Beides verzehnfacht sich danach und man hat 10.000 Euro im Depot. Die persönliche Dividendenrendite liegt nun bei 10%, es sind trotzdem nur 100 Euro, für eine Position von 10.000 Euro. Nun verkauft man die Position, nach Steuern bleiben ca. 7.500 Euro Cash und davon kauft man sich Aktien, einer Firma mit 3% aktueller Dividendenrendite. Dann hat man einen Cashflow von 225 Euro. Das sind 125% mehr als mit 10% persönlicher Dividendenrendite. Was nützen also 10% persönliche Dividendenrendite, die man vorher hatte?

[@sandro5468]

@@dividendinvestingtom Ach klar. Jetzt macht es Sinn. Der Denkfehler war die reinvestierten Dividenden als von außen eingezahltes Kapital zu betrachten. Vielen Dank für deine Mühe.

[@omnomnomnom46]

Hallo @@dividendinvestingtom, ich sprach nicht von der Yield on Cost. Deine Annahme ist ein Kurswachstum von 5%. Wenn das Dividendenwachstum 10% beträgt, dann schüttet das Unternehmen langfristig auf den aktuellen Kurs eine höhere Dividendenrendite aus. Einfaches Beispiel: Kurs initial bei 100,- € und 5% Steigerung je Jahr ergeben nach 20 Jahren 265,-€. Die initiale Dividende beträgt 5,-€ und mit einer jährlichen Steigerung von 10% in 20 Jahren 33,64€. Das Unternehmen erreicht also nach 20 Jahren eine Dividendenrendite von 12,7%. Hier meine ich, sind deine Annahmen zu optimistisch, bzw. glaube ich, dass du die Anteile aus Reinvestierter Dividende zu niedrig ansetzt. Dein Portfolio (initiales Investment, reinvestiert und Kurssteigerung) müsste sich eigentlich um die 3,7 Mio. bewegen, wenn du davon ausgehst, dass deine Unternehmen 5% Dividende ausschütten. Wenn sie initial 5% ausschütten, werden sie das in etwa 20 Jahren auch tun. In der Regel entwickeln sich Kurs und Dividendenwachstum ähnlich. Das sieht man beispielsweise bei Coca Cola. Dividendenrendite ist in den letzten 10 Jahren im Schnitt um 5% erhöht worden. Der Kurs stieg von 30€ auf 50€, was einem jährlichen Wachstum von 5% entspricht. Du hast uns aber folgende Werte gezeigt: Portfoliowert 1.063.971€ und eine Ausschüttung von 184.566€ Deine Unternehmen schütten also 17,3% auf den Kurswert deines Depots aus und das ist aus meiner Sicht ungesund. Ich glaube die Annahme sollte die folgende sein: Kursperformance 10% Dividendenrendite 5% Dividendenwachstum 10% Mit reinvestierter Dividende kommst du auf eine jährliche Rendite von rund 18% über 20 Jahre. Wenn du das schaffst, ist das eine verdammt starke Leistung. Ich gehe aber davon aus, dass wenn man den Coca Cola Effekt haben möchte, dass die initiale Rendite des Unternehmens bei um die 2% liegen sollte, wobei die Zahlungen nicht mehr als 30% des Free Cash Flows ausmachen sollten, damit sich das Unternehmen zukünftige Dividendensteigerungen über die Kursentwicklung hinaus auch leisten kann. Coca Cola hatte seinerzeit eine Dividendenrendite von 1,5%. Heute kaum mehr vorstellbar. Sie haben sie übrigens auch über 20 Jahre hinweg mit über 10% steigern können, so bis 2014. Danach hat sich das Wachstum abgeflacht auf um die 5%. Wie würdest du eigentlich mit Dividendenkürzungen bzw. - streichungen im Alter umgehen? Das wäre für uns Dividendeninvestoren ja der Markteinbruch, der dann auch mal gerne 100% betragen kann.

[@AckyPDM]

Super Video und wirklich gut erklärt.

[@ulrichloescher6953]

Sehr gute Informationen für Kleinanleger. Die Bedeutung der persönlichen Strategie in Abhängigkeit von den individuellen Zielen ist den meisten nicht bewusst. Für mich ist der sinnvolle Wechsel von der ETF-Strategie (Fidelity US Quality Income) zur Dividendenstrategie leider erst ab 07.23 erfolgt. Ich baue das Depot (ca. 100 T€) schrittweise mit 10 bis 12 Qualitätsunternehmen neu auf und profitiere vom monatlichen Cashflow. 👍

[@dividendinvestingtom]

Hallo Ulrich, ja das stimmt. Bevor man anlegt, sollte man sich Zeit für seine eigenen Ziele nehmen. Nur dann wird es tatsächlich für einen selbst funktionieren. Natürlich ist das ein Prozess an dem man auch selbst wächst. So war es bei mir auch. Sonst hätte ich gleich mit den Dividenden begonnen und wäre längst am Ziel. Nun es ist wie es ist und das Ergebnis wird immer noch für mich passen. Die weiterhin viel Erfolg! Grüße Tom

[@patl5729]

Ich hätte auch früher in Dividendenaktien investieren. Leider erst Ende 30 investieren. Egal, besser spät als nie. 😊

[@dividendinvestingtom]

@@patl5729 Hi, ja das kenne ich...aber es reicht trotzdem noch. Grüße Tom

[@davidhume4794]

Ermutigt einen weiter zu machen, da kommt richtig Freude auf weiter zu kaufen. Auch wen mein Depot ein Wachstum von 6,5% nur aktuell hat bin ich erstmal zu Frieden aber hab auch eine Dividenden Rendite von 5,5%. Mein Ziel ist erstmal 1000€ pro Monat Dividende zu erreichen, Dan gehe ich es ruhiger an mit dem kaufen. Danke für deine Videos und es wird wirklich interessant diesen Weg zu gehen und ob unsere aller Rechnung in den Jahren Dan auch aufgeht.

[@dividendinvestingtom]

Hallo David, ja wir kommen jeden Monat ein Stück weiter. Übrigens habe ich am Anfang auch zuerst auf höhere Ausschüttung und kleines Wachstum gesetzt. Einfach weil der Cashflow dann reinvestiert wird und das ganze pusht. Ich hab ja mal gezeigt, wie lange es dauert bis ein Titel mit kleiner Dividendenrendite braucht um z.B. einen 8%er zu erreichen. Und dann auf den Cashflow gerechnet dauert es nochmals ein gutes Stück. Daher ist eine solide Ausgangsrendite wichtig. Grüße Tom

[@davidhume4794]

Daher habe ich eine Vielzahl von Aktien mit Dividende 7% und mehr um den Cashflow zu nutzen. Die Frage ist immer welche Aktien mit ihren hohen Dividenden sind dienlich und kürzen nicht gleich.

[@dividendinvestingtom]

@@davidhume4794 Ja das stimmt. Eine gesunde Bilanz hilft da immer. Am besten die Dividenden können aus dem Free Cashflow bezahlt werden und die Ausschüttungsquote ist nicht zu hoch. Grüße Tom

[@Aktienrebell]

Würde mich über eine Antwort zu meinem Kommentar freuen, der nun 2 Wochen her ist. Auf die anderen Kommentare danach konntest du ja auch schon reagieren - und wir haben ja hoffentlich beide das Interesse, dass Anleger hier richtig informiert werden.

[@dividendinvestingtom]

Hi Aktienrebell, ich darf mich kurz zittieren: "Vorab: Auch ich habe meinen Weihnachtsurlaub genossen und zwischendurch nicht auf alle Kommentare gleich geantwortet. Leider ist es auch so, dass mir YT nicht alle 150 Kommentare unter dem Video anzeigt und ich diesen erste über das Backend „wiederfinden“ konnte… Hast Du da ähnliche Erfahrungen gemacht? Mir ist das bei anderen Kommentaren auch schon aufgefallen, dass diese dann Weg waren oder nicht mehr angezeigt wurden…" Ich habe dir dort geantwortet. Grüße Tom

[@jasminmarkovic5413]

Hammer Video ❤

[@dividendinvestingtom]

Hallo Jasmin, freut mich das es gut ankommt. Viel Erfolg beim investieren! Grüße Tom

[@the_old_warrior4736]

Top Video. Daumen hoch.

[@dividendinvestingtom]

Vielen Dank 👍

[@Aragorn_Streicher]

Super Video!

[@nordicexpat]

Daher Dividenden👍👌und ein paar Wachstum um damit später Dividendenaktien zu kaufen. Plus Cash für den Crash

[@dividendinvestingtom]

Hi, ja genau...und der Crash kommt noch ;-) Grüße Tom

[@nordicexpat]

@@dividendinvestingtom er kommt immer "noch", zwischen 1 Monat und 10 Jahren 😉

[@fatmay5745]

Ich kombiniere so das ich feste für dividenten und ein teil des geldes möglist mittelfristig rendiete briginde etfs oder aktien lege und den gewinn wieder in die etfs festen etfs lege .bin seid zwei Jahren dabei.im moment laeuft es recht gut

[@syforce9297]

seit* 🤦‍♂️

[@mraikido]

Hallo Tom, danke für das tolle Video und Deine fleißige Arbeit. Finde Deine Annahmen 5% Kursrendite p.a. und 5.2% nachvollziehbar. Allerdings hast du ja bereits mehrere Jahre Portfolioaufbau beitrieben und der Zinseszins konnte somit bereits ein paar Jahre arbeiten. 1. Man kann Deine aktuellen (Ist-)Parameter somit letztlich nicht als Einsteiger erzielen (keine Startzeitpunkt Parameter). Der Einsteiger braucht wsl. mind. 5 Jahre Anlaufzeit, um ähnliche Ist-Parameter zu erreichen. Insofern benötigt man für das Endergebnis 20 Jahre +5 Jahre. 2. Das momentane Dividenden Wachstum von 9,9% wird glaube ich bei Deiner Prognose für jedes Jahr fortwährend angenommen. Ist das nicht unrealistisch, da selbst die besten Dividenden Wachtumswerte nach z.B. 10-15 Jahren schwächere Wachstumszahlen (Umsatz/Gewinn) generieren. Insofern wäre evtl. eine Sensitivanalyse informativ, da die aktuelle Annahme nach meinem Verständnis zwar (theoretisch)erreichbar ist, aber Best-Case Betrachtung wäre? In Deinem Depot finden sich ja letztlich auch Werte wie BAT oder Medifast deren Zukunftsaussichten zwar nicht schlecht, aber etwas unwägbar erscheinen. Viele Grüße

[@dividendinvestingtom]

Hi, danke für deinen Kommentar. Zum 1. Punkt: Ja richtig ich habe von Null in 2016 aus angefangen. Aber in diesem Jahr ist das Depot durch "Sondereffekte" quasi verdoppelt worden. Daher ist die Anfangsrendite gar nicht so weit weg, da fast alle Titel im Jahresverlauf auch mal nahe an meinen Einstandskursen zu kaufen waren. Ich würde schätzen, dass es sich um vielleicht einen halben Prozent handelt. Das ist nicht viel. Zum 2. Punkt es gibt doch recht viele Unternehmen die die Dividenden sein über 20 Jahren um über 10% p.a. erhöhen. Ein weiterer Aspekt den ich hier glaub ich gar nicht groß herausgestrichen habe ist, dass ja auch beim Dividendenwachstum der Zinseszinseffekt wirkt. Daher glaube ich, dass mein Depot die 10% noch einige Jahre aufrecht erhalten wird. Aber selbst wenn wir vorsichtig bleiben, wird das Monatseinkommen sicher rechtzeitig auf einem Niveau landen, mit dem ich mehr als auskomme... Grüße Tom

[@mraikido]

Hallo Tom, Danke, dass du Dir die Zeit für die Einordnung und Beantwortung genommen hast. Freue mich schon auf Dein nächstes Video. Viele Grüße Max

[@Fabian9006]

@@dividendinvestingtom " es gibt doch recht viele Unternehmen die die Dividenden sein über 20 Jahren um über 10% p.a. erhöhen." Welche wären das?

[@dividendinvestingtom]

@@Fabian9006 Hi, schau mal bei seekingalpha.com oder bei der davidfish-liste bzw. seinen Nachfolgern nach... Grüße Tom

[@danielbogdanov5508]

Ich finde die Dividendenaktien genauso risikoreich wie Waschstumaktien. Das beste Beispiel in meinem Depot is Medical Properties... Deswegen alles auf Rekor Systems... :)

[@Mgsir427]

Danke für das Video, wo kann man dein Depot einsehen?

[@dividendinvestingtom]

Hi, ich gebe hier in unregelmäßigen Abständen ein Depotupdate. Das nächste wird aber erst im Januar sein, schließlich ist Weihnachten und da geht Familie vor. Grüße Tom

[@AndiP82]

Bei einer Aktie wie Blackrock oder Visa die die Dividenden um über 10 Prozent im Jahr steigert ist davon auszugehen dass in 15 Jahren keine zweistelligen Wachstumsraten mehr vorhanden sein werden. Es ist dann eine „mature“ Company. Oder schichtest du die Aktien um wenn sie nicht mehr genug steigern? Dann muss man aber ziemlich viel steuern zahlen für die angefallenen Kursgewinne.

[@dividendinvestingtom]

Hi, also Homedepot, Texas Instruments, Blackrock fallen mir sofort ein wo die Dividenden länger als 10 Jahre mit über 10% angestiegen sind. Es sind in Wahrheit viel mehr als man denkt. Aber vielleicht noch ein ergänzendes Gegenbeispiel. Wenn deine YOC-Rendite in 10 Jahren bei +10% liegt, dann reicht ohnehin ein Wachstum von 5% p.a. um hinreichend gut dazustehen. Daher werde ich letztlich nicht groß Umschichten, solange die Dividende erhöht wird. Für mich reicht eine YOC-Zielrendite von 10%. Das strebe ich an und damit geht es sich sehr gut aus. Grüße Tom

[@gringaboba6746]

Sehr gutes Video, danke dafür! Habe ich richtig verstanden, dass bei Div.wachst.strategie die ausgeschüttete Dividende wieder angelegt wird? Habe ich 2 US Div.aktien muss ich dann 4x jährlich alle Div.erträge neu anlegen? Danke

[@dividendinvestingtom]

Hi, ja genau die Dividenden werden wieder angelegt. Da US-Aktien in der Regel 4 mal im Jahr ausschütten, wären das 4. Ich selbst sammle aber das Geld bis eine Summe von wenigstens 1.000 Euro zusammen ist und lege erst dann wieder an sobald eine geeignete Chance da ist. Grüße Tom

[@matthiashuls7541]

kann es sein, dass die Dividendenzahlungen bei der Dividendenstrategie sich auf das Jahr und nicht auf den Monat beziehen? Dann fände ich es realistisch... 90.000 Dividende im Monat (1.080.000 p.a.) bei 3,5 Mio Kapitalstock erscheint mir doch arg viel... hab es aber nicht nachgerechnet.

[@dividendinvestingtom]

Hi, schau es dir mal mit dem Rechner vom aktientraum.de an. Entscheidend sind die Jahre mit denen der Zinseszins letztlich wirkt. Das ist der Punkt der unterschätzt wird und der es zugleich so unrealistisch erscheinen lässt. Die Zahlen passen jedoch. Ich war da selbst erstaunt wie stark das vom 20. auf das 25 Jahr hochskaliert. Grüße Tom

[@matthiashuls7541]

danke! 👍

[@Fabian9006]

@@matthiashuls7541 ich schätze mal, dass sich dabei auf die YoC bezogen wird, deswegen wird das ganze so verzerrt.

[@jonasbusch8893]

Wie kommt man auf die hohen Dividenden-Einnahmen nach 20 und 25 Jahren? 🤔

[@dividendinvestingtom]

Hi, das kommt vom Zinseszinseffekt und der Wiederanlage der Dividenden. Gerne auf aktientraum.de mit den Daten eingeben, dann siehst Du wie es jedes Jahr steigt. Trotz Steuern. Also keine Hexerei aber einen exponentiellen Anstieg kann sich unser Kopf, der eher linear denkt nicht gut vorstellen... Grüße Tom

[@jonasbusch8893]

Danke 👍🏼 Wahnsinn wie sich das entwickeln kann.

[@dividendinvestingtom]

@@jonasbusch8893 Hi Jonas, ja das stimmt, vor allem wenn man es sich mal beim genannten Rechner selbst durchspielt. Viele Varianten ergeben gute Ergebnisse. Man muss halt dabei bleiben und durchhalten... Grüße Tom

[@maxmayr9251]

@@dividendinvestingtom wie kann man die Dividenden bei Trade Republic wieder anlegen ?

[@plop4526]

Hallo Tom, vielen Dank für das leerreiche Video. Meine Fragen, die sich daraus ergeben sind folgende: Die Dividendenerträge müssen jedes Jahr neu angelegt werden, funktioniert das bei dir in der Praxis dass die Kriterien Dividendenrendite p.a. 5,2% und Dividendenwachstum 9,9% immer erreicht werden? Und: bei gut laufenden Werten, bezogen auf den Aktienkurs, würde die Div.rendite sinken. Investierst du dann nicht mehr in vorhandene Titel, wenn sie auf unter 5,2% fällt. Vielen Dank!

[@dividendinvestingtom]

Hi, sehr gute Frage! Die hier genannte Kombination ist ja nur der Durchschnitt von meinem aktuellen Depot. Wann investiere ich? Dann wenn die Kombination aus Dividende und Dividendenwachstum mir in 10 Jahren eine yield on cost Rendite auf mein Investment von 10% p.a. abwirft bzw. überschreitet. Das kann z.B. mit einer Rendite von 8% und einem Wachstum von 3% erreicht werden oder aber auch mit einer Rendite zum Kaufzeitpunkt von 3,5% und einem Wachstum von 10% erreicht werden. Die geeigneten Kombinationen kannst Du hier: tools.mhinvest.com/mhichart austesten. Hier noch ein Video das ebenfalls helfen kann: kzbin.info/www/bejne/jnScZ3Z-ZdGMh6M . Grundsätzlich ist es so, dass gute Unternehmen immer wieder in mein Ziel-Fenster / Ziel-Kombination hinein fallen. So dass ich dann einfach mit dem Nachkauf darauf warte bis es soweit ist. Was die Dividendenerträge betrifft: Sobald ich so 1.000 Euro gespart habe wird reinvestiert. Bei niedrigeren Summen muss man ja auch auf die Kaufkosten achten, sonst wirds zu teuer. Grüße Tom

[@plop4526]

@@dividendinvestingtom Besten Dank, das ist eine hilfreiche Antwort! Und schöne Festtage!

[@dividendinvestingtom]

@@plop4526 Sehr gerne, bitte und ebenfalls ein schönes Fest! Grüße Tom

[@Lorbo_Turbo]

Bin neu im Thema und bei dem Video kam mir folgende Idee: man könnte mit der Wachstumsstrategie starten und nach 10-15 Jahren in die Dividendenstrategie wechseln? 🤷🏻‍♂️

[@dividendinvestingtom]

Hi, klar kann man das machen. Es werden sicherlich auch einige Anleger tun. Nur muss man dabei beachten, dass der Zinseszinseffekt auch erst nach dem Umstieg auf die Dividendenstrategie beginnt zu wirken. Daher sage ich auch, dass es wichtig ist zu wissen was man mit dem Aktieninvestment erreichen will. Hohes Kapital, regelmäßiges Einkommen und welche Zeit hat man dafür? Grüße Tom

[@Fabian9006]

@@dividendinvestingtom Hat man also keinen Zinseszinseffekt bei der Wachstumsstrategie?

[@dividendinvestingtom]

@@Fabian9006 Hi, nur in Bezug auf die Dividende, die auch dort in kleinem Umfang gezahlt wird. Kursseitig würde ich es nicht so sehen... Grüße Tom

[@Fabian9006]

​@@dividendinvestingtombei der Wachstumsstrategie hat man also kursseitig keinen Zinseszinseffekt, ja da fällt mir dann auch nichts mehr dazu ein. Aber wenn du das sagst wird es wohl so sein 😅

[@dividendinvestingtom]

@@Fabian9006 Du wart mal Fabian, da hab ich mich vertan. weil ja die Kurssteigerung sich auch aufzinst, wenn man so will. Z.B. rechnet der Anstieg vom Folgetag ja ausgehend vom Vortag und nicht vom ersten tag der Veranlagung her... so gesehen ist es dann eine Aufzinsung. Zu beachten ist aber, dass ein Kursrückgang dir beim Aktienkurs in die "Parade" fahren kann. Das passiert bei guten Dividendenaktien bei der Dividende eher selten - ist aber auch nicht auszuschließen. Grüße Tom

[@andreasweckemann7347]

hi tom, was meinst du ? kann man momentan bei der marktlage noch etwas einkaufen oder würdest du wieder warten ? ich habe den "dip" mitte-ende november teils verpasst. 😅 zb. bei der UPS habe ich bei 128 euro nicht zugegriffen 😬 😅 also ich traue der ganzen sache nicht. jetzt spielen sie wieder verrückt. wie die lemminge ... ziel gerade aus ! 😅. also mein depot mit fast 170K und 46 aktientitel lasse ich laufen, aber die 70K restcash ? da hab ich echt respekt,diese jetzt in aktien umzuwandeln. ich bin momentan bei 7800 euro dividente im Jahr. 😬 irgendwie müsste ich erst einmal die 170K optimieren um mehr Dividente ( mehr als 7800 euro ) im jahr zu bekommen. 😅 lg andy

[@dividendinvestingtom]

Hallo Andreas, ich mache mal ein kleines Marktupdate. Aber ganz sicher sehen wir derzeit eine Jahresendrallye Sentiment ist stark überkauft, der Anstieg von Mr. FED getrieben. Das wird sicher korrigiert! Fast im Optimum hatte ich ja die letzte Watchlist herausgebracht, wo die Kaufchancen da waren, jetzt aber finde ich auch im Job keine...also zurücklehnen und warten. Grüße Tom

[@dirkprivat5106]

Z.B. nach 20 Jahren (bei 10:15): Wie kommen denn netto 184.000 aus 1,06 Mio Kapital? Das steht da einfach. Aber wie soll das gehen? Das wären ja unrealistische über 18%. Drüber steht sogar "34,35%". Hab ich verpasst, wie dieser Wert erklärt wird?

[@dividendinvestingtom]

Hi Dirk, das ergibt sich aus dem Zinseszins. Um es im Video einfach zu halten habe ich nur die wesentlichen Zahlen angegeben. Aber mit den Ausgangsdaten, die Du einfach auf der Seite von aktientraum.de eingeben kannst, so wie ich es auch gemacht habe, wirst Du es genau nachverfolgen können. Grüße Tom

[@lindameermann3760]

Er erzählt hier im Video völligen Bullshit. Da solltest du nicht drauf reinfallen. Bei einem Depotwert von eben diesen 1,06 Millionen wäre das eine Bruttodividenden von 250.000€. Also eine Dividende von ca 25%. Da gibt es nicht eine einzige Aktie, die das nachhaltig schaffen würde. Das ist völlig utopisch. Ich denke er hat da einige Zahlen völlig verwechselt. Ich habe mir das Video nicht angesehen, sondern nur durchgescrollt. Aber ich denke jeder, der in der Grundschule Mathe hatte, wird das erkennen. Erschreckend finde ich nur wieviele Menschen hier kommentieren und so einen Blödsinn nicht hinterfragen.

[@Fabian9006]

​@@lindameermann3760 ich vermute, dass da die YoC herangezogen wurde, daher sind die Werte so verzerrt

[@anwa2371]

Interessantes Video, allerdings denke ich an der Rechnung passt etwas nicht ... nach 20 Jahren rund 1Mio, und vor Steuern 200k Dividende - das würde ja heißen, dass die Aktien 20% Dividende abwerfen? Dann sollten entweder die Aktien mehr Wert sein, oder weniger Dividende kommen... Wo liegt mein Denkfehler?

[@dersanftekrieger]

Zinseszinses

[@dividendinvestingtom]

Genau, wie schon DerSanfteKrieger schrieb: der Zinseszinseffekt skaliert das hoch. Du kannst es dir gerne selber mit dem Rechner auf aktientraum.de durchrechnen. Grüße Tom

[@anwa2371]

Hey, vielen Dank für die Antwort, Zinseszins verstehe ich .... Man kann vllt. auf seinen Einstandswert später 20% Dividende bekommen, aber das Depot am Ende sollte trotzdem nur 5% Dividende abwerfen... die Aktien sollten mit größer werdender Dividende auch steigen...Man könnte sich ja das Depot nachkaufen und genau so viel Dividende bekommen?

[@dividendinvestingtom]

@@anwa2371 Verstehe deinen Gedankengang, aber so ist es nicht ganz. klar kannst Du mit viel Geld das Depot nachkaufen. Ist aber wegen dem Zinseszins nicht erforderlich. Wie im Video gezeigt investiert man in dem Beispiel nur die 100.000 Euro selbst. Alles andere kommt aus der Wiederanlage der Dividenden, also aus Geld, dass dir die Unternehmen gegeben haben. Du also nicht selbst verdienen musstest. Aber schau es dir mal auf der genannten Website an, da kannst Du mit den Zahlen spielen und siehst wie cool es funktioniert. Grüße Tom

[@dersanftekrieger]

@@dividendinvestingtom Beispiel: 2 und 2 sind 4 4 und 4 sind 8 8 und 8 sind 16 und so weiter: 32, 64, 128, 256, 512, 1024, 2048 Das wären in diesem Beispiel 10 Jahre. Und du bist lediglich mit 4 angefangen!!! Anderes Beispiel wäre das Thema mit dem Schachbrett und den Reiskörnern. Auf dem ersten liegt ein Korn, auf dem zweiten liegen 2, auf dem dritten verdoppelt es sich auf 4 und bereits auf dem 31sten Feld liegen umgerechnet mehrere Säcke, die niemals auf das Schachfeld passen würden. Tom hat lediglich bis 25 Jahre gerechnet. Vielleicht rechnet er mal bis 31! Wunder Wunder Zinseszinses

[@absoluterbeginner7812]

Auch von mir: Super Video! Schade, dass ich nicht mehr so viel Zeit einplane. Meine Frage, 5% und 9% Wachstum, ist das in deinem Depot der Fall?

[@dividendinvestingtom]

Hi, ja so schaut es aus. Grüße Tom

[@dirkbahr8492]

Wo kann man Dein Depot einsehen? Auch wenn ich prinzipiell ebenfalls ein Anhänger der Dividendenwachstumsstrategie bin so halte ich ein Div.wachstum von 9% bei 5% Ausgangsdividende für gewagt. Lasse mich aber gern eines besseren belehren.😅

[@dividendinvestingtom]

@@dirkbahr8492 Hallo Dirk, schau mal bei den Videos, ich gebe hin und wieder ein Depotupdate heraus. Grüße Tom

[@christiana3710]

Herr Kommer und Herr Beck meinen das Dividendenaktien irrational sind und das man sich genauso gut die Dividende selbst auszahlen kann indem man entsprechend der Dividende Anteile verkauft. Außerdem haben Dividenden auch steuerliche Nachteile, da man alle Dividenden zu ca. 25% versteuern muss, wobei man bei Unternehmen die nicht ausschütten nur Kursgewinne versteuern muss. Ist das richtig? Das Interview mit Beck und Kommer hat mich total abgeschreckt. Wollte neben meinem world etf eigentlich anfangen Unternehmen wie z.b. MC Donalds zu besparen um in 10-20 Jahren ein schönes passives Einkommen zu haben. 🥴

[@Aktienrebell]

Ja, was Kommer & Beck da sagen ist richtig. Dadurch ist eine Dividendenstrategie aber keine Katastrophe bzw. immer noch völlig okay, aber eben auch nicht die Wunderstrategie, als die sie oft verkauft wird.

[@nacktmull5887]

Wie würdest du die Summe anlegen, wenn du schon 55 Jahre alt bist? Eher auf höhere Dividende und ETFs setzen?

[@dividendinvestingtom]

Hi, schau mal noch bei diesen Video: kzbin.info/www/bejne/jnScZ3Z-ZdGMh6M hier erkläre ich den Unterschied seitens des Cashflows bei unterschiedlichen Dividenden/Wachstumskombinationen... In deinem Alter würde ich jedenfalls auf eine solide Anfangsdividende achten. Das Wachstum an zweiter Stelle setzen. Z.B. 4% Dividende und 8% Wachstum passen genauso wie 8% Dividende und 4% Wachstum. ETFs würde ich nicht machen. Das kann aber bei dir anders sein, wenn Du z.B. nicht 1-2 mal im Jahr auf dein Depot schauen willst... Grüße Tom

[@ralphmonschauer3355]

Ich bin auch 55 und ich habe meine Strategie auch umgestellt und suche immer nach Aktien aber auch ETF mit guten Dividenden. Manchmal hat es gut geklappt - andere Male nicht so. Aber trotzdem seherisch es genauso wie in diesem Video. Gut erklärt!

[@nacktmull5887]

@@dividendinvestingtom Hallo Tom, danke für die ausführliche Antwort. Werde mir das Video mal anschauen. 👍

[@nacktmull5887]

​@@ralphmonschauer3355Unter der Rubrik "andere Male nicht so", war ich dieses Jahr mit Walgreens, Pfizer und Anglo American auch vertreten 😎

[@SteveSteveSteveooo]

Top Video, kannst Du die WKN von deinem Dividend Growth ETF mal bitte nennen, Danke

[@dividendinvestingtom]

Hallo Steve, ich nenne mein Depot den TOMs DGI Funds, weil ich es wie ein Konglomerat betrachte. In Wahrheit sind es einfach kleine Aktienpositionen an großen Unternehmen. Da gibt es keine WKN dazu... Grüße Tom

[@AH-of1md]

Bei der Dividenden-Strategie dürfen die Kursgewinne aber nicht mit berücksichtigt werden bei der Dividendenberechnung. Kursgewinne sind in diesem Fall nur Buchgewinne, die sich nicht auf die Dividendenhöhe auswirken.

[@dividendinvestingtom]

Hi, werden sie ja auch nicht. Bei allen Strategien setzt sich die Gesamtrendite aus Kursgewinnen und Dividenden zusammen. Selbstverständlich wirkt sich ein Kursgewinn nicht auf die Dividende aus. Sind ja 2 unterschiedliche Dinge... Grüße Tom

[@AH-of1md]

Ich verstehe nicht, wie du bei 15 Jahren auf eine netto Dividende von 211.800 € kommst bei einem Startkapital von 100.000 Bei 5,2 % jährlicher reinvestierter Dividende und 9,9 % Dividendenwachstum? Ich dachte erst du hättest die Kursgewinne mitberücksichtigt.@@dividendinvestingtom

[@Fabian9006]

​@@AH-of1mdja irgendein Fehler ist in der Berechnung, ich tippe mal auf eine YoC-Fallacy.

[@mirkolein5859]

@@AH-of1mdmusst du auch nicht verstehen. Völlig wirre Zahlen. Er hinterfragt diese auch nicht. Sein „Tool“ spukt diese immer wieder aus 😵‍💫

[@dividendinvestingtom]

@@Fabian9006 Hi, wenn Du den Fehler, den ich nicht finde, gefunden hast, gerne Posten. Die Berechnungen die ich gezeigt habe stammen wie gesagt von der Seite aktientraum.de Dort gerne nachrechnen. Grüße Tom

[@patrickschirmer88]

Gibt es eigentlich ne Statistik wie hoch so im Durchschnitt das Dividendenwachstum über die Zeit ist - quasi so SP500 über die letzten 5-10-15-20-25 Jahre oder ähnliches? Hätte gerne mal eine realistische Berechnungsgröße für mein Dividendendepot um so annähernd die Dividenden der Zukunft zu berechnen. LG

[@dividendinvestingtom]

Ja Patrick, schau dir mal dieses Video an, dass dürfte dir gut helfen kzbin.info/www/bejne/mYPRgp-AnsmVj8U Dividenden Wachstumsrate + Studie mit allen Sektoren und Aktien . Da habe ich alle US-Dividendenaktien je Branche analysiert, um zu schauen was man an Wachstum tatsächlich erwarten darf... Grüße Tom

[@Erfolg846]

Der S&P 500 hat in den letzten 10 Jahren durchschnittlich ein Dividendenwachstum vom 8.75% pro Jahr gehabt.

[@patrickschirmer88]

@@dividendinvestingtom vielen lieben Dank. Ich rechne mal mit 6,5 Prozent jährlich . Ich kann mir nur nicht vorstellen mal so viel monatliches Geld nur durch Dividenden zu haben. Das ist schon irre viel.

[@dividendinvestingtom]

@@patrickschirmer88 Ja Patrick so geht es mir auch. Dann schau ich ob ich mich verrechnet habe und finde keinen Fehler...Also mache ich weiter und sehe in ein paar Jahren ob es stimmt 🙂 Grüße Tom

[@keinrundfunkbeitragmehr_de]

​@@patrickschirmer88😅 weil der Mensch nur linear und nicht exponentiell denken kann

[@tobif2511]

schon eine Meinung zur Dividendenkürzung auf null bei MED?

[@mraikido]

Habe bisher auch nirgendwo gelesen, dass Medifast die Dividende kürzt. Wo hast du die Info her?

[@dividendinvestingtom]

Hi, ja ich habe beim Medifast-Video den Hinweis oben angepinnt - inkl. Link wo die Quelle drinsteht. Wird bei mir darauf hinaus laufen, dass ich die nächstes Jahr verkaufe und evtl. für den Verlustausgleich her nehme. Ich werde dazu aber noch ein Kurzvideo machen. Grüße Tom

[@dividendinvestingtom]

@@mraikido Haben sie im Nebensatz bei der letzten Beteiligung erwähnt... Im Medifast-Video habe ich den Link mit oben angepinnt, da kannst Du nachlesen... Grüße Tom

[@mraikido]

Ah cool, danke Dir Tom und Tobif2511 für die Info. LG

[@MultiSmidi]

Ich habe meine ersten 100k mit 25 jahren erreicht nun bin ich 27. Ich verfolge ebenfalls eine dividendenstrategie, habe jedoch nur eine dividendenrendite von gut 3,6% brutto, ich plane mit 2,5k p.m in Pension zu gehen.... momentan bekomme ich a bissi mehr als 350€ netto divi. Schauma mal ob das alles aufgeht :)

[@toppo7348]

Danke!

[@dividendinvestingtom]

Hi toppo, herzlichen Dank für die Unterstützung! Übrigens mein erstes "super thanks"! Grüße Tom

[@michaelkranz5417]

Ich persönlich habeETFs alle ausschüttend und Dividenden Titel aber niedrigeren Dividendenwachstum 😢

[@dividendinvestingtom]

Hi, ja das ist bei den meisten ETFs oder Fonds so. Deshalb mache ich es mit Einzeltiteln... Grüße Tom

[@michaelkranz5417]

@@dividendinvestingtom ich meinte tatsächlich mein Einzeltitel Depot, aber ich habe auch eine Mischung mit high Dividenden und Dividendenwachstum

[@digitalturbulence3]

Die Vorabpauschale zockt die ETF-Besitzer ab. Lieber echte Aktien kaufen.

[@dividendinvestingtom]

Hi, ja das ist voll undurchsichtig. Deshalb hatte ich letztes Jahr die ETF-Sparpläne für den Nachwuchs auch verkauft und gehe da gleich in Aktien... Grüße Tom