Was läuft schief beim Kampf gegen GELDWÄSCHE? I frontal

Drogenhandel, Schutzgeld, Korruption: es geht um schwere Straftaten - und schmutziges Geld. Für Kriminelle in Deutschland ist das Risiko, erwischt zu werden, gering.
Die zuständige Behörde musste zugeben, dass sie fast 290.000 Verdachtsmeldungen noch nicht bearbeitet hatte.
Was läuft schief im Kampf gegen Geldwäsche?
Uns wurden Fälle zugespielt. Sie geben Einblicke in ein System, das versagt.
_______________
Kapitel:
00:00 Intro
01:03 Wie Zoll und Polizei ermitteln
03:06 Was läuft schief im Kampf gegen Geldwäsche?
04:45 FIU-Insider über systematisches Versagen
06:45 Warum Fälle nicht aufgeklärt werden
09:24 Bundesfinanzminister Christian Lindner (FDP) nimmt Stellung
11:28 Outro
_______________
Autorin / Autor: Julia Klaus, Michael Strompen, Frank Vieltorf
Schnitt: Oliver Karsitz, Marcus Dippner
Kamera: Frank Vieltorf
Sprecher: Rana Farahani
Art Director, Grafik: Nicolas de Leval Jezierski
Grafik: Nicolas de Leval Jezierski, Marie-Louise Stoll
Team Cine Impuls Leipzig: Sabrina Goldack, Lisa Goldberg, Dirk Nebel, Henrik Merker
Head of Social Media Cine Impuls Leipzig: Veronika Prütz
CvD Cine Impuls Leipzig: Rita Kundt
Produzentin Cine Impuls Leipzig: Anke Kossira
CvD frontal ZDF: Christian Rohde, Kyo Mali Jung
Redaktion frontal ZDF: Karin Schilling
Head of Content frontal ZDF: Kyo Mali Jung
_______________
Songs im Video:
“Ride the Line” - James A Latham
“Imperfect Plan” - Todd Haberman
“Batons And Barricades” - James Donald Davies
“Age Of Dissent” - Joshua Herschel Klein
“Eyes On” - Jasmine Denise Calalang Santos, Bruce Fingers, Billie Ray Fingers
“Switch And Bait” - Mel wesson, Nineoneone
“Tracking Up” - Dylan Thomas Price, Bruce Fingers, Billie Ray Fingers
“Take The Power Back” - James Donald Davies
“Damn Right” - Wendel M Edwards, Kevin John Risto
_______________
Weiterführende Links:
Studie; 2016: Bussmann, Kai-D./ Vockrodt, Marcel, Geldwäsche-Compliance im Nicht-Finanzsektor: Ergebnisse aus einer Dunkelfeldstudie, in: Compliance Berater, 5/2016: bussmann.jura.uni-halle.de/fo...
FIU; Jahresberichte: www.zoll.de/DE/FIU/Fachliche-...
Transparency International; Geldwäsche in Deutschland: Probleme, Lösungsvorschläge, Beispielfälle (2020): www.transparency.de/fileadmin...
GwG; Geldwäschegesetz: www.gesetze-im-internet.de/gwg...
BaFin über Europäische Geldwäsche-Prävention: www.bafin.de/SharedDocs/Veroe...
FIU; Informationen zur Direktion X - Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen: www.zoll.de/DE/Der-Zoll/Struk...
Statista; Anzahl der von Finanzbehörden gemeldeten Hinweise auf Geldwäsche 2003-2020: de.statista.com/statistik/dat....
_______________
Willkommen bei frontal! Du kennst bestimmt schon die spannenden Dokus und Reportagen von unseren Kolleg:innen von ZDFheute Nachrichten, ZDFinfo oder ZDF Magazin Royale. frontal ist das KZbin-Format zur gleichnamigen Sendung, dem Politikmagazin des ZDF.
________________
Mehr von frontal? Jede Woche gibt es auf diesem Kanal ein neues Video.
Du willst nichts verpassen? Abonniere frontal!
Du hast einen Themenvorschlag? Schreib uns an: [e-mail]
________________
Mehr Infos unter:
Mediathek: www.zdf.de/politik/frontal#xt...
Twitter: / zdffrontal
Facebook: / zdffrontal
Netiquette: www.zdf.de/service-und-hilfe/...
Impressum: www.zdf.de/service-und-hilfe/...
#Geldwäsche #frontal #zdf

[@frontal]

Brauchen wir strengere Gesetze gegen Geldwäsche? Was denkst du?

[@hadezinconflict]

Was bringen strengere Gesetze, wenn sie nicht richtig umgesetzt werden, weil Behörden unterbesetzt und überfordert sind?

[@eduardbernhuber6481]

Geldwäsche fängt doch schon in der Politik an wenn sie ihre sonstigen Einnahmen nicht deklarieren bzw. öffentlich machen müssen🤔für mich ist die Geldwäsche gewünscht seitens der Politik und Wirtschaft

[@philippappelbaum6297]

​@@eduardbernhuber6481 genau so ist es.

[@Me.Scooter]

Geldwäsche ist nur ein Problem von mehreren. Großkonzerne zahlen keine Steuern oder bekommen Rückerstattungen, die kleinen Firmen machen mit oder ohne Rechnung , die mittleren Firmen haben alles was kostenverursacht ins Ausland verlagert oder dem Verwandten im Ausland verkauft! Der Dumme ist der jene der jede Minute überwacht wird bei der Arbeit. Warum zum zweiten Mal auf Toilette? Warum schon wieder krank? Warum 1 min. Zuspät? Es wird eben immer nur nach unten getreten.

[@kartoffelbrey9817]

@@hadezinconflict Gesetze werden angewandt und nicht umgesetzt.

[@d0p3man1]

Bei Reportagen, die Misstände in Deutschland aufdecken, wünsche ich mir _immer_ ein Positivbeispiel aus dem Ausland. Welches Land macht es besser? Wie wird es dort besser gemacht? Solche produktiven Vorschläge machen es dem Zuschauer verständlicher als wenn der Zuschauer am Ende der Reportage mit dem Missstand alleine gelassen wird. Abgesehen davon finde ich die Reportage gut recherchiert und informativ verpackt. Weiter so!

[@puo2123]

Das Problem ist das Bargeld.

[@jeff2366]

Italien macht es z.B besser. Im Kampf gegen die Mafia wurde ein Gesetz eingeführt die zum Nachweis der Herkunft des Geldes verpflichtet. Geschieht dies nicht, droht Beschlagnahmung. Hat zu riesigen Erfolgen geführt.

[@flobelow913]

das Konzept der Regierung Italiens könnte ein interessanter Ansatz sein. Mit Ihrer Beweislastumkehr hat der Beschuldigte / Kriminelle nachzuweisen, dass das Geld clean ist.

[@saschasasch9208]

​@@puo2123blödsinn bsp. Cum Ex und Cum Cum Ex

[@JU-zm5hn]

@@saschasasch9208 Dass man in Deutschland einfach mal Immobilien Cash auf die Hand bezahlen kann, empfindest du nicht als problematisch?

[@satrix0973]

Guter Beitrag. Bei ca Minute 10 (wo Lindner sagt das man ja einen Interview hätte anfragen können) hätte ich mir eine Einblendung der Interviewanfrage und der seit dieser verstrichenen zeit gewünscht.

[@frontal]

Hi Satrix! Danke für dein Lob! Wir geben dein Hinweis gerne an die Redaktion weiter.

[@urmelausdemeis4743]

habe ich mir auch gedacht... Hauptsache, die Ausrede passt....

[@alexanderholitzner8886]

Herr Lindner hat viel wichtigere Dinge im Kopf an die er denken muss... *Porsche Porsche Porsche, Döpfner Döpfner Döpfner*

[@MasterTricking]

du hast das Video nicht verstanden. Es sollte eine investigative Folge mit gefährlicher Hintergrundmusik werden.

[@Erikkurilla01]

Angesichts der anhaltenden globalen Wirtschaftskrise ist es für jeden von entscheidender Bedeutung, in vielfältige Einkommensquellen zu investieren, die nicht von der Regierung abhängig sind. Dazu gehört die Erkundung von Möglichkeiten in Aktien, Gold, Silber und digitalen Währungen. Trotz der schwierigen wirtschaftlichen Situation ist es nach wie vor eine günstige Zeit, diese Investitionen in Betracht zu ziehen.

[@jessicasquire]

Der Weg zu erheblichen Renditen hängt nicht ausschließlich von Aktien mit großen Bewegungen ab. Stattdessen dreht es sich darum, Risiko und Belohnung effektiv zu verwalten. Indem Sie Ihre Positionen angemessen dimensionieren und Ihren Vorteil wiederholt nutzen, können Sie schrittweise Ihre finanziellen Ziele erreichen. Dieses Prinzip gilt für verschiedene Anlageansätze, egal ob langfristiges Investieren oder Day-Trading.

[@Lemariecooper]

Trotz der Anwendung der richtigen Strategien und dem Besitz der richtigen Vermögenswerte kann es immer noch Unterschiede bei den Anlageerträgen zwischen verschiedenen Anlegern geben. Es ist wichtig anzuerkennen, dass Erfahrung eine entscheidende Rolle für den Anlageerfolg spielt. Persönlich habe ich die Bedeutung davon erkannt und mich an einen Marktanalysten gewandt, was es mir ermöglichte, mein Konto beträchtlich auf fast eine Million zu steigern. Ich habe strategisch meine Gewinne kurz vor der Marktkorrektur abgehoben und nutze nun erneut die Kaufgelegenheiten.

[@patrickbrussels4454]

@@Lemariecooper Bitte können Sie hier die Informationen Ihres Anlageberaters hinterlassen? Ich brauche dringend einen.

[@patrickbrussels4454]

@@Lemariecooper Vielen Dank für die Anleitung. Es war einfach, Ihre Kontaktdaten zu finden. Sie scheint hochqualifiziert und anpassungsfähig zu sein. Ich habe eine Gesprächssitzung mit ihr geplant.

[@papa_ya83]

der crich Bot hat wieder zugeschlagen

[@deingewissen858]

Kann es sein, dass man insgeheim wirtschaftlichen Schaden für Deutschland befürchtet, wenn man strengere Regeln einführt, was den Nachweis der Geldquelle angeht? Nach dem Motto: Durch das Geld profitiert auch unsere Wirtschaft, egal woher es kommt?

[@sockosophie3132]

Na klar, Schwarzgeld für Parteispenden aufgrund geringerer Nachverfolgbarkeit ist sicher keine Seltenheit... Ich mein gerade die Union hat ein Interesse daran, dass wir Korruption quasi nicht bekämpfen, siehe die Maskenaffäre. Das hat wirklich jeder außer Unionsabgeordneten als falsch empfunden und trotzdem bleibt es weiter legal und Sauter und Konsorten durften ihr dreckiges Geld auch noch behalten. Rechtsstaat am Arsch ^^

[@kingdingeling3005]

Diese Einstellung gibt es oft bei diesem Thema. Gerade auch bei konkreten Fällen in kommunalen Behörden. Nach dem Motto "besser ein illegales Restaurant im Dorf als gar kein Restaurant". Volkswirtschaftlich nachhaltig ist das allerdings nicht...!

[@samsylvester2140]

Die Szene mit Lindner im Bundestag ist so oberpeinlich. Allein diese Aktion sollte dem Mann den Job kosten. Solche Typen gehören ans Fließband und nicht in die Politik.

[@MaximilianGros]

Das sieht aber mindestens jeder Dritte anders und noch mal so viele stören sich nicht daran.

[@johnbowie3566]

Bitte nicht ans Fließband. Da käme die ganze Produktion ins stocken

[@user-zt4zr7eg6z]

Wieso kein Wort zu Olaf Scholz - liegt der Zusammenhang zu den Ermittlungen nicht auf der Hand?

[@frontal]

Hi B! Die Kollegen und Kolleginnen vom WDR haben sich den Cum-Ex-Skandal noch einmal genauer angesehen: kzbin.info/www/bejne/pprWZ4ysmq5mhZI Und zu Wirecard haben sowohl wir von frontal etwas gemacht: kzbin.info/www/bejne/lZjSoGR3e5uoqck

[@tonesa]

das Video nicht gesehen oder nicht verstanden? Kommt eh vor.

[@fabianschulze4835]

Wir brauchen fähige Politiker und Behörden

[@flowgangsemaudamartoz7062]

🤡

[@simongasser529]

Ah wirklich, wo willste die hernehmen?

[@flowgangsemaudamartoz7062]

@@Sydney12171949 PolitkerEnsens

[@kevinp7682]

Bei diesem Thema sollte viel mehr Wind gemacht werden. Ob CumCum, CumEx oder Geldwäsche, bei den großen Akteuren bleibt der Staat seltsam uninteressiert.

[@ulrichkesselberg4317]

Laut dem Vermögenmagazin soll Lindner über ein geschätztes Vermögen von 5,5 Mio. Euro verfügen. Wo stammt dies her, wenn er dieses Vermögen durch seine politische Karriere nicht verdient haben kann? Wie unbefangen kann er vor diesem Hintergrund das Finanzministerium führen?

[@kokolorenz]

Warum kann Eigentum an Immobilien immer noch durch Briefkastenfirmen verschleiert werden? Eine Gesetzesänderung hier würde Geldwäsche beträchtlich erschweren und gleichzeitig den Immobilienmarkt etwas entspannen.

[@MaximilianGros]

Wer sollte das denn durchsetzen? Ausgerechnet diejenige, die selbst davon profitieren? Unter Regierungsbeteiligung von CDU, FDP, SPD, oder AfD passiert in der Richtung sicherlich gar nichts und selbst die Grünen würden wahrscheinlich nichts dagegen machen.Warum denn auch, es hat keinerlei Konsequenzen. Die Wähler heucheln zwar Bestürzung, sind aber nicht dazu bereit ihr Kreuzchen woanders zu machen.

[@kokolorenz]

@@MaximilianGros Da ist was dran... 😞

[@kiliansmith928]

Unglaublich. Traurig zu sehen wie inkompetent Deutschland dasteht!

[@sockosophie3132]

Wieso inkompetent? Das ist mit Sicherheit gewollt. Wenns die Schweizer nicht juckt woher das Geld auf ihren Banken kommt, juckt es die Deutschen sicher auch nicht. Da wird sicher mal n Millönchen hier und da abgezweigt, damit man aktiv wegschaut. Also natürlich nicht an die normalen Mitarbeiter der FIU, sondern an die Köpfe. Ich weiß ja nicht, aber wenn Christian Lindner jemand dazu ernennt Geldwäsche zu bekämpfen, stinkt das bis zum Himmel. Lindner ist nicht der Typ der gegen Geldwäsche ist, seine Gönner im Hintergrund sicher auch nicht, Gleiches gilt übrigens für Scholz und seine CumEx-Verstrickungen (komm jetzt bitte nicht mit dem Unschuldsprinzip, er hatte nun wirklich absolut mehr als genug Gelegenheit reinen Tisch in der Angelegenheit zu machen, dass er nicht spricht und Amnesie vortäuscht ist Beweis seiner Schuld).

[@cortomaltese9101]

Einfach wie gesagt und wie in Italien auch. Der Besitzer des Geldes muss die Herkunft des Geldes nachweisen und nicht der Staat. Voila!

[@stegk4107]

Mafiosi’s gefällt dieser Trick nicht 😘

[@Richardsoundso]

@@stegk4107 Kapitalisten gefällt dieser Trick nicht 😉

[@soydansogukcesme470]

@@stegk4107 ist immer noch einfach.. Das Schwarzgeld wird einfach Laufburschen gegeben und dann in Spielothek-Automaten reingeschmissen.. voila hast danach legal dein Geld gewaschen. So wird das schon seid Jahrzehnten gemacht. Geht halt ein Teil für steuern ect. drauf.. aber besser so als das du das Schwarzgeld gar nicht nutzen kannst. Da das eine gigantische Einnahme Quelle für unseren Staat ist will er da keinen Riegel vorschieben.

[@DonnyDeleto]

Genau so sehe ich es auch - wenn ich alleine in meiner Stadt die ganzen Import Export Firmen sehe, die seit Jahren keinen Kunden gesehen haben, aber trotzalldem schalten und walten wollen wie sie lustig sind dann weiß ich das da nicht nur von der Behörde etwas schief läuft sondern der ganze Mittel und Umsatznachweis revolutioniert werden muss!

[@polyphamos1]

Es ist läuft nicht bei der Behörde schief (grundsätzlich), sondern bei der Politik und den Bundesländern, die zu wenig Personal einplanen. Als Mensch, der in der Behörde arbeitet, sage ich dir, dass ich nicht mal die Zeit habe, darüber nachzudenken, ob der Betrieb Geld wäscht oder nicht. Fällt mal was auf und man steckt viel Zeit in nem Fall, gibts defacto ärger, weil andere Arbeit nicht geschafft wird, neben anderer Arbeit, die aus Personalgründen nicht geschafft werden kann. Ich weiß auch nicht, welche Deppen in der Politik denken, dass der Staat durch Personaleinsparungen in solchen Behörden "mehr Geld" hat, als wenn die Arbeit richtig und vernünftig gemacht werden kann

[@frontal]

@polyphamos Danke, dass du deine persönlichen Erfahrungen mit uns teilst! Was forderst du von der Politik in diesem Zusammenhang? Uns würde deine Meinung interessieren :) @Donny D Deine natürlich auch, wenn du möchtest :)

[@DonnyDeleto]

Zb. Ein elektrischer Scan den ich als Kunde beim Kauf tätige, wenn ich die Zahlung im bar vornehme. So könnte man schon mal den ganzen Unternehmen habhaft werden die nur Bargeldzahlung anbieten um zu verschleiern wie viel Kunden sie in wirklich hatten und so nicht einfach 1000 Euro in die Kasse legen können. (Ich erinnere mich an einen Falls aus Berlin wo eine frischgeöffnete Currywurstbude einen Umsatz von mehreren 100k p Jahr hatte).

[@frontal]

Danke für deine Antwort, DonnyD!

[@HamboKirzov]

Ohne Gewaltenteilung wird sich nichts ändern.

[@user-yn3so5mp9b]

Christian Lindner ist so ein ehrenloser Mann😂

[@ADAM-UNIVERSE]

Man sollte auxh mal bei den Politikern mal schauen was da für Zahlungen eingehen.

[@djb842]

Hr. Lindner möchte ja seinen Freunden nicht auf die Füße treten...

[@frontal]

Was sollte Christian Lindner als Finanzminister deiner Meinung nach ändern?

[@neuundgelangweilt4193]

Das ganze Kontrollsystem. Reformen. Neu aufstellen lassen und neue Kontrollmechanismen einführen.

[@lucaslevin79]

Kartellamt funktioniert seit Jahren auch nicht...

[@neuundgelangweilt4193]

@@lucaslevin79 Da habe in letzter Zeit mitbekommen,da es dort Bewegung gibt und das Kartellamt mehr Befugnisse und "Werkzeugen an die Hand bekommt geltendes Recht durchzusetzen.

[@fireabend_1226]

@@frontal , man sollte stärker den Verlauf von Geld kontrollieren. Ein Beispiel: Mike S. hat einen Imbiss. Der Laden läuft eigentlich schlecht. Dennoch kann er dem Amt gute bis sehr gute Bilanzen präsentieren...

[@DohmhardtPi]

Richtig, einfach nachweisen lassen woher das Geld kommt

[@atlantis173]

Und wenn ich daheim jahrelang gespart habe ?????

[@meffken]

Starker Beitrag! Und feige Art unseres Finanzministers...

[@frontal]

Danke für das Lob unserer Arbeit!

[@MasterTricking]

Schlechter Beitrag. Indem nicht gesagt wurde, wieviel Zeit zwischen Anfrage und „Auflauern“ verstrichen ist, sagt man schon indirekt, dass wahrscheinlich kein Tag verstrichen ist.

[@frontal]

Hi Markus! Danke für deinen Kommentar, Feedback und Kritik aus unserer Community sind jederzeit willkommen bei uns. Schade, dass dir das Video nicht gefällt - was hätten wir deiner Meinung nach besser machen können?

[@felixb.3420]

​@@frontal Eine Antwort auf die impliziere Frage wäre toll! Wie viel Zeit verging zwischen der Anfrage an das BMF und dem spontanen Treffen mit Herrn Lindner? Aus dem Beitrag ging es nicht hervor.

[@frontal]

Unsere Interview-Anfrage ans BMF haben wir am Vormittag des 14. Aprils 2023 verschickt. Darauf kam zunächst keine Antwort. Deshalb konfrontierten wir am 18. April Christian Lindner direkt im Bundestag. Kurz nach der Konfrontation - am Nachmittag des 18. Aprils - bekamen wir eine offizielle Absage des BMFs per Mail, in der es hieß, man könne kein Interview anbieten. Fragen könne man aber schriftlich beantworten. Daraufhin verschickten wir einen Fragenkatalog, der dann auch beantwortet wurde. Teile der Antworten haben wir auch im Film zitiert.

[@wolfgang214]

Da geht's nicht um können, da geht's um ( politisch) wollen.

[@tempuscodex2316]

Ja natürlich. Die Verfolgung macht ja auch keinen sinn. Ich meine das Geld haben sie eh und warum sollte man die Steuern nicht holen?

[@falkp2210]

​@@tempuscodex2316Ahhh okay, Verbrecher und große Fische zu verfolgen macht also "keinen Sinn" ... Na da. Wenn das keine Rechtsbeugung ist, was dann? Vielleicht kommen sie ja anhand ihrer eigenen Aussagen darauf, auf wen diese Stimmungsmache gegen Bargeld und das pauschale Kriminalisieren wirklich abzielt.

[@fireabend_1226]

Hallo, ich finde nach Geschichten wie die Steuerfahnder-Affäre (manchmal auch Paranoia-Affäre) in Hessen oder aktuell die CumEx- oder WireCard-Affäre in Hamburg muss man sich nicht wundern, dass nichts läuft in Deutschland. Man muss Aussagen, die DE als "Selbstbedienungsladen" beschreiben, recht geben.

[@cannachris3516]

ja und der dumme ist mal wieder der ehrliche Steuerzahler

[@falkp2210]

Diese Leute sind ja auch nicht das Ziel dieser Stimmungsmache gegen Bargeld, Ziel ist es, dem kleinen gemeinen Bürger die Möglichkeit zu nehmen, sein hart erarbeitetes Geld vor einem übergriffigem Staat zu verbergen. Dem kleinen Mann macht man die Hölle heiß, da fehlt auch nicht das Personal aber bei Gesprächen mit Warburg Bankster kann sich unserer Kandesbunzler an nichts mehr erinnern.

[@virtualnico]

Es ist schon echt frustrierend zu sehen wie wenig das unseren Finanzminister zu jucken scheint.

[@SirThobi]

Fachkräftemangel. Aber nicht bei der Kriminalität 😅

[@xLuris]

Bei den Gehältern bei Pflege und Handwerk kein Wunder.. 😅

[@finanzenfuranfanger7886]

Ich bin nur Facharbeiter. Als Facharbeiter in DE musst schon aufpassen wenn du 1000€ am Automaten einzahlt. Is schon sehr verdächtig wenn so einer auf einmal Geld hat 😂

[@falkp2210]

​@@finanzenfuranfanger7886und genau auf die Leute zielt die Stimmungsmache gegen Bargeld auch ab

[@finanzenfuranfanger7886]

@@falkp2210 gegen Bargeld werd zumindest ich mich niemals entscheiden. 😀

[@prodhomer]

Erzähl mir einer von der cdu, die jahrelang etwas ändern hätte können, wie schlecht die Behörde aufgestellt ist. genau mein Humor

[@alex02385]

Hmm wer hatte denn die letzten Jahre den Finanzminister gestellt? Kleiner Tipp: es war nicht die Cdu 🤭

[@frontal]

Seit Entstehung des BMF wurde der Finanzminister am häufigsten von der SPD gestellt, dicht gefolgt von CDU/CSU. Die aktuellen Probleme lassen sich aber ohnehin nicht auf eine einzelne Partei oder Person zurückführen, wie so oft gibt es verschiedene Faktoren. Clarification: Wir haben auf den Ausgangskommentar mit "🤭" geantwortet, was sich auf "genau mein Humor" beziehen sollte. Das Emoji haben wir wieder entfernt, damit es nicht zu Missverständnissen kommt.

[@alex02385]

@@frontal Das war auch nicht direkt an euch, sondern an den ursprünglichen Kommentargeber gemeint. Auf jeden Fall Respekt aber, dass ihr das trotzdem geändert habt!

[@ParanoiderNutzer]

Schäuble hat damals im Jahr 2013 großspurig die Gründung eines "Steuer-FBI" auf die damaligen Leaks angekündigt und im Jahr 2016 dann die Zuständigkeit für die Bearbeitung der Geldwäscheverdachtsanzeigen vom BKA zum Zoll als "ersten Schritt" gefeiert. Blöd war nur, dass 1. das BKA Datenbanken über die organisierte Kriminalität/Terroristen und deren Verbindungsleute führt, der Zoll aber keinerlei Zugriff drauf hat, also der Zoll gar nicht abschätzen konnte mit wem es da zu tun hatte und, ob da Priorität drauf ist. 3. es keine technischen Verfahren beim Zoll gab, die Anzeigen zu erfassen, und systematisch auszuwerten bzw. an die Landesfinanzämter (bei Steuersachen) bzw. BKA (bei Terrorismus/OK) weiterzuleiten 2. Schäuble zwar einen neue Behörde gegründet, aber keinerlei Personal zur Verfügung gestellt hat, weswegen ja dann nach Übernahme von dem Herrn mit den Gedächtnislücken -Scholz- das BKA das Finanzministerium durchsucht hat, weil keine Anzeigen bearbeitet wurden; Scholz hat zwar immerhin zusätzliches Personal bereitgestellt, aber sich auch nicht besonders um die Probleme und deren Lösung gekümmert. Und dieser Lindner macht genau so weiter wie Schäuble und Scholz vor ihm. 😮‍💨 @frontal ist es möglich bei solchen "Dauersachverhalten" vielleicht auch zusätzlichen Kontext zu bringen?

[@frontal]

@ParanoiderNutzer Danke für deinen Kommentar! Wir nehmen deinen Vorschlag gerne mit auf :) Würde dich generell eine umfangreichere Doku mit mehr Hintergrundinfos zu diesem Thema interessieren? Wir sind immer sehr dankbar für euer Feedback :)

[@Grizz._Lee]

Vielen Dank für den Beitrag! Ich glaube, es scheitert weniger an der Gesetzgebung denn an der exekutiven Umsetzung, wie der Beitrag das ja auch anspricht. Eine Neustrukturierung der FIU wäre zweckdienlich, aber letztlich brauchen die offenkundig hunderte Leute mehr. Wer dort für zusätzliche Fahndungskompetenzen infrage kommt, fänd ich ja auch interessant. Zieht man dann Beamt*Innen vom Zoll ab, um das personell abzudecken? Bitte unbedingt dran bleiben und weiter unbequeme Fragen stellen! Genau für solche Themen ist der öffentliche Rundfunk so wertvoll und unverzichtbar!

[@kartoffelbrey9817]

1. "umsetzen" ist dummdeutsch 2. Gendersprech ist Dreck 3. *dranbleiben 4. "exekutive Umsetzung" ist tautologisch

[@frontal]

Hi Grizz! Danke für das teilen deiner Gedanken zu dem Thema. Wir freuen uns auch sehr über dein Lob an unserer Arbeit! Danke😊

[@sunguitar1986]

Hmmm... klingt genau nach der Wohnung in der ich jetzt wohne 😅 pünktlich alle 2 Jahre werden die Mehrfamilienhäuser an eine andere Firma verkauft die ähnlich klingt und immer mit Sitz in Luxemburg...

[@frontal]

Hi Damian! Danke das du deine persönlichen Erfahrungen zu dem Thema mit uns und der Community teilst!

[@Milena-lk9yp]

Ich habe 2022 einen Zuschuß zu meiner Rente beantragt. 6 monate lang nur unterlagenforderungen, bis endlich geld kam. Jetzt verlängerungsantrag. Und die schikane geht weiter . Unglaublich. 😖

[@frontal]

Hi Milena! Danke das du deine persönlichen Erfahrungen mit uns und der Community teilst! Viel Erfolg weiterhin!

[@Milena-lk9yp]

@@frontal ich wollte damit nur zum Ausdruck bringen, dass z.b clanmitglieder nicht annähernd so durchleuchtet werden, da haben die die Hosen voll.

[@Trailblaze_r]

Ihr seid echt mutig, Hut ab. Hört bitte nicht auf ihr gebt mir den Glauben an Freie Medien und die Demokratie wieder.

[@frontal]

Hallo, danke für dein Lob! Wozu würdest du dir in Zukunft einen Beitrag von uns wünschen?

[@Trailblaze_r]

@@frontal Zwangsprostitution, Menschenhandel.

[@frontal]

Hallo nochmal, danke für deine schnelle Antwort! Wir nehmen deinen Vorschlag in unsere Liste auf und leiten ihn an die entsprechenden Stellen weiter. Bis dahin kannst du dich in der ZDF oder ARD Mediathek einmal umsehen. Dort gibt es bereits viele gute Beiträge zum Thema. ☺️

[@Trailblaze_r]

@@frontal einen Beitrag in der enthüllerischen Qualität wie dieser hier ;-) die Strukturen sind es die aufgehüllt werden müssen, nicht der Fokus auf das Leid der Einzelnen, sondern die Strukturen die das ermöglichen müssen angegangen werden.

[@felixlucks5]

Wir brauchen dringend mehr Kompetenz und Gesetze um Effektiv gegen Geldwäsche vorzugehen

[@MH-pl3bq]

Wir brauchen ein digitales System, welches in der Lage ist, so etwas zu sortieren und effektiver bekämpft.

[@frontal]

Hi M! Wie könnte dieses System deiner Meinung nach aussehen?

[@MH-pl3bq]

@@frontal Alles ab 100.000€ an Bankbewegungen wird erfasst. Zentral beim Finanzamt. Oder 100.000€ im Zeitraum x. (/Monat, ... etc) Mit Namen, der Bank, Zeit und Datum. Es kann ja nicht sein, dass man als Bürgergeldbezieher sich komplett vorm Amt nackt machen muss, aber bei so großen Zahlen nicht. Als ob sich reiche mal wieder aus er Affäre ziehen können. Und eine Festsetzungsfrist von einigen Tagen, wenn das Geld auf dem Konto ist. Wenn man weiß, dass das bewegte Geld eh einige Tag zur Kontrolle dort eingelagert wird, plant man dies bei einem Hauskauf etc mit ein. Außer man hat halt regelmäßig mit hohen Beträgen zutun, dann wird die Feststetzungsfrist aufgehoben. Die Datenerfassung aber nicht ! Alles was aus dem Muster fällt. Diese Datenerfassung kann dann von einem Mitarbeiter abgeharkt werden und dann automatisiert an die Zuständige Behörde weitergeleitet werden. Der Transfer war in der Stadt, das gehört zum Bezirk xy und die Behörden sitzen dort, also wird es dort hin übermittelt. Endlich die Polizei entlasten. Legalisieren wir endlich ! Personal Digital schulen ! Den Beruf attraktiver machen ! Mehr Geld, mehr Benefits, mehr positive Anreize, seinen Job gut zu machen. (Leistungsausgleich) Man muss anreize bekommen, dinge anzupacken. Mit einem Punktesystem, was dir wirklich Benefits bietet. Wie: wenn du jemanden schnapst, der 1.000.000 hinterzieht, bekommt man als Prämie 1.000€. Es braucht MEHR Arbeitsanreize ! Die Ämter haben kein Bedürfnis, was zu tun, weil es ihnen zu gut geht. Dadurch entstanden missstände, die sie selbst jetzt auch ausbaden müssen. Denn die Ämter hätten schon viel früher sich weiter entwickeln müssen und bei Problemen viel energische Kritik üben müssen. Altes gegen neues Personal austauschen. Die Alten aber bei der Überführung mitnehmen und nicht einfach nur aus dem System schmeißen. Denn jede kompetente Person ist wichtig ! Und das Wissen dieser Person ist unbezahlbar ! Und ganz wichtig, den Menschen freiräume auf ihrer Arbeit geben. Nehmen wir als vergleich das ukrainische Militär und das russische. Die Ukraine hat eine sehr Dezentrale Führung. Es erlaubt den einzelnen Parteien, flexibel auf dinge zu reagieren, wohingegen die russische Seite sehr Zentralisiert ist. Deshalb ist deren Führung so langsam und ineffizient. Nicht alles muss bis in kleinste vorgeschrieben sein ! Gibt Parteien mehr Freiräume !

[@falkp2210]

Nein brauchen wir nicht. Man kennt sie , die cum ex Bankster, die Wirecard Verbrecher, die Maskendealer, die Panama Papers , die Clans die nach der Beschlagnahmung ihrer mit Schwarzgeld gekauften Immobilien sogar noch die Mieteinnahmen behalten dürfen. Man muß nur etwas effektiv dagegen unternehmen und dazu braucht es kein System , welches dem gemeinen Bürger die Möglichkeit nimmt, sich gegen einen mittlerweile übergriffigen Staat, welcher laut OECD mit die höchste Steuer und Abgabenlast weltweit hat, zu wehren. Ziel sind nicht die Verbrecher, die man zum großen Teil kennt, sondern der kleine Mann.

[@Someone-fu7wz]

Die Bank könnte digital den Verdachtsfall melden, eine künstliche Intelligenz verdächtige Fälle herausfiltern und den wenigen Mitarbeitern zur Überprüfung vorspielen. Möglicherweise benötigt man sogar nicht einmal eine KI, sondern kann konkrete Punkte benennen, die automatisch dazu führen, dass ein Fall als verdächtig eingestuft wird. Die Verdachtsfälle könnten dann digital direkt an die zuständigen Ermittler weitergeleitet werden.

[@frontal]

Danke für eure Antworten!

[@titanx8199]

Bruder wer bringt einfach so 2 Millionen in Bar auf die Bank 😂😂😂😂

[@falkp2210]

Niemand. Was will man damit auch auf der Bank?

[@amyhund3786]

Und ich musste den Ausweis vorzeigen als ich bei der Post 15 EU eingezahlt habe

[@lottareinert3435]

Geldwäsche effektiv bekämpfen, Geld, dessen Herkunft nicht nachgewiesen werden kann, beschlagnahmen - wo ist das Problem?

[@samurai5910]

Dann schenken dir deine Großeltern mal Geld, du zahlst es bei der Bank ein und es wird beschlagnahmt. Hervorragende Idee...

[@MOINMOIN586]

Lindner hat eure Existenz aberkannt in einer Antwort - und das ziemlich gekonnt.

[@nussnougat5462]

Es wurde doch sofort klar, dass was er gesagt hat nicht stimmte haha

[@gutfriedvonguttenberg5614]

? Selbst für Lindner habe ich selten so einen Schwachsinn gehört wie an der stelle Anstatt Stellung zu beziehen tut er so als würde es nur so dargestellt werden das er keine Stellung beziehen will

[@innovation5499]

Wir brauchen strengere Gesetzte für Geldwäsche der Politiker/Logen !

[@user-ew5vw3ob1q]

Vielen Dank und riesengroßen Respekt an die Redaktion für diese Doku. Bargeldobergrenze bei allen Rechtsgeschäften und Transaktionen! Aber da würden „Einige“ den Ast absägen, auf den Sie selber sitzen!!

[@Bodo.Schafskaese]

Es soll sich einfach nichts ändern.

[@haraldwilde9833]

Es wurde CumEx Olaf befragt 😂 Der Olaf, welcher einem befreundeten Bankern 80Mio an Steuern schenken wollte.

[@frontal]

Hi Harald! Falls dich das Thema interessiert findest du hier noch mehr infos dazu: Die Kollegen und Kolleginnen vom WDR haben sich den Cum-Ex-Skandal noch einmal genauer angesehen: kzbin.info/www/bejne/pprWZ4ysmq5mhZI Und zu Wirecard haben sowohl wir von frontal etwas gemacht: kzbin.info/www/bejne/lZjSoGR3e5uoqck

[@jimpansen3963]

Gesetzte von Reiche, für Reiche! Und eine Grähe pickt der anderen Grähe nicht das Auge aus! Fertig. Wird sich hier in Deutschland nie ändern, solange der Mittelstand der das Land trägt zu allem ja und Amen sagt!

[@GermanPainInTheAss]

Was ist ne Grähe?

[@frechwieoskar8052]

Und was sind Gesetzte? Sind das Alte, die sich zur Ruhe gesetzt haben? Mein Gott, ich dachte, der Mittelstand könne wenigstens noch schreiben.

[@frontal]

Hey, bitte achtet auf einen respektvollen Umgangston miteinander. Hier findet ihr unsere Netiquette: www.zdf.de/service-und-hilfe/netiquette-104.html#xtor=CS3-178

[@kahlose.603]

Wer kennt die gesetzten Grähen nicht?

[@schiebermuetze15]

Man hört immer korruption in verbindung mit ok, aber es wird nie erwähnt wer sich da bestechen lässt!?!

[@steffenrosmus9177]

Mit einem FDP Mann der das ganze durchziehen soll, kann eigentlich nur Alles schiefgehen. 😂😂😂

[@sorenb.65]

naja, CxU und SPD haben jetzt Jahrelang nicht so gut vorgelegt... ich denke die Hürde es besser zu machen ist nicht hoch und man kann selbst bei einem Misserfolg besser abschneiden als vorherige Verantwortliche

[@saldi3411]

Wie soll richtig dagegen vorgegangen werden wenn unser Bundeskanzler schon wegen cumcum cumex nicht Strafverfolgt wird 😂

[@GSL1]

Die FIU hat 500 Mitarrbeiter. Da sollte man schon etwas mit bewerkstelligt bekommen.

[@kartoffelbrey9817]

Warum haben deutsche Behörden englische Namen?

[@SMT]

“Wir leben im besten Deutschland, das es jemals gegeben hat” = Zitat Bundespräsident Steinmeier SPD 2020. Viele Grüße aus Stuttgart

[@frechwieoskar8052]

Objektiv ist es das. Früher war natürlich ALLES besser. Damals, als wir noch an Durchfall und Parasiten starben.

[@nonilove9082]

Nein wir brauchen nicht immer strengere gesetzt . Wie ihre Doku Ja zeigt liegt es an der Bearbeitung , der Kommunikation, und der Transparenz. Und das liegt wie meistens bei der Behörde ….

[@frontal]

Hey, danke, dass du deine Meinung zu dem Thema mit uns teilst! Wie könnte dieses Problem deiner Meinung nach angegangen werden?

[@spikemarsters5376]

Ich würde sagen man müsste lindner dazu zwingen geld für klimaschutzprojekte, umweltprojekte, sozialprojekte, bahn verbesserungen usw auszugeben und wemn er fragt woher das kommen soll, dann müsste man ihm sagen da gehen uns milliarden verloren, wenn du geld suchst hol es dir.

[@roberts386]

Christian Lindner wirkt auf mich absolut kompetent* und gewillt*, dieses Problem zu lösen! Danke Herr Lindner! Und mein Dank auch an Olaf Schulz, der ihn berufen hat!

[@chucknorris9145]

Ich als einfacher Bürger habe gleich drei Verbesserungsvorschläge für das Amt: 1. Fälle müssen nach ihrem Volumen registrieren und geranked werden. Je höher das Volumen, umso weiter oben steht es bei der Prioritätenliste und wird als erstes abgearbeitet. So kann man, wenn auch nicht alles, zumindest die größten Schäden abwenden. 2. Vermögen, dessen Herkunft nicht nachgewiesen werden kann, sollte automatisch beschlagnahmt werden dürfen, wie es schon auch in anderen europäischen Ländern ist. 3. Vermögen, das beschlagnahmt wurde, darf das Amt für eine bestimmte Zeit (die nächsten 5 Jahre z.B.) selbst nutzen (Geld einsetzen, Gegenstände verkaufen...) um sich ausreichend aufzubauen ohne teure vorab Investitionen vom Steuerzahler zu verlangen.

[@eduardbernhuber6481]

👍👍logisch und richtig

[@frontal]

Hi Chuck! Interessante Vorschläge - vielleicht solltest du dich bei der FIU bewerben. 😄

[@motschynoblacka891]

Wenn du nach dem Größenprinzip gehst, hast du schnell das Problem hinsichtlich der Verjährung. Denn Geldwäsche ist nur strafbar, wenn die Mittel aus einer rechtswidrigen Tat stammen. So muss also die ursprüngliche Straftat, beispielsweise der Handel mit Betäubungsmittel, erst ermittelt / nachgewiesen werden. Die letzten beiden Punkte kannst du in Deutschland knicken. Alleine die Beweislastumkehr bei Immobilien wurde mehrfach juristisch kritisch beäugt. Man sollte viele andere Stellen mit in die Pflicht nehmen. Notare, Kreditvermittler, Banken, Versicherungen sollten schon ohne Ermittlungsverfahren die nötigen Informationen und Einsichtnahmen den Behörden gewähren sollen.

[@Willburys]

Für mich mich sollte eine Vorfilterung durchgeführt werden.Bleiben Sie im Raster hängen muss sofort das Geld gebunkert werden! Bei der Nachprüfung muss der Kanidat nachweisen woher das Geld kommt! Wir haben doch neuerdings die Beweisumkehr oder irre ich mich? Vor allem müssen diese Behörden der Weisungsgewalt des Finanzminster entzogen werden! So kann man eine Behörde in kürzester Zeit Lahm legen! Für mich untragbar.Ganz interessant die Haftung bei groben Verstößen sollten Politiker ihren Kopf hinhalten!

[@user-zt4zr7eg6z]

​​​@@frontal in Deutschland braucht man ja für alles irgendwelche Qualifikationen. Und selbst wenn man die sinnlose Qualifikationen mitbringt wird man eine Behörde nicht neu strukturieren können. Deutschland wird es durch die endlose Bürokratie niemals hinbekommen irgendetwas umzusetzen und stützt somit Diktaturen, Autokratien und die organisierte Kriminalität mit Menschenhandel etc. Christian Lindner alleine kann die Qualifikation in der FIU alleine vermutlich auch nicht heruntersetzen, sodass man wenigstens genug Personal findet. Denkt ihr jemand qualifiziert sich jahrelang um in einer Behörde Papierkram zu erledigen? Und in einpaar Jahren wird es sowieso mit künstlicher Intelligenz bearbeitet. Vermutlich darf man in einer Behörde keinen Rechtschreib- oder Formfehler machen, womit sich schon mal (vermutlich) 90% der Arbeitslosen disqualifizieren. Stattdessen einfach gar nichts machen. Warum nicht einfach alle Arbeitslosen einfach dazu einteilen, egal wie die Qualifikation ist?

[@emwal]

Danke, dass ihr unseren Politiker:innen und Beamt:innen bei diesem so wichtigen Thema genau auf die Finger schaut. Weiter so!

[@frontal]

Hallo Emili, danke für dein Lob! :)

[@GermanPainInTheAss]

Wofür denn die doppelpunkte? Man kann so, schlichtweg nicht flüssig lesen.

[@uschurch]

Ausschliessende Sprache, um gewisse Teile der Gesellschaft von dieser Diskussion fernzuhalten...

[@dr.billbach48]

@@GermanPainInTheAss Die zwei Doppelpunkte stehen für die nur zwei Geschlechter, die es gibt.

[@KakashiSoup]

Wenn wir keine Probleme haben dann erschaffen wir eins halt: Gendern

[@kikalores1525]

Ich würde zunächst einmal mit sinnvolleren Gesetzen anfangen um dann weiter zu gehen, das diese auch angewandt werden können. Dieser Bericht informiert mich ja darüber, das die Bearbeitung anscheinend nicht möglich ist. Wieso nicht? Wieso bleibt das Zeug liegen? Mir fehlt hier die genauere Erklärung woran es denn tatsächlich hakt.

[@gritrodig6142]

Da fehlen einem die Worte

[@jornsidortschuk9820]

Wer verdient hier noch alles mit um mich vorsichtig auszudrücken.

[@izzydor6283]

Danke für die Recherche-Arbeit. Und war es nicht auch ganz persönlich Herr Kubicki der sich für die Geldspielemafia eingesetzt hat. Die Grenzen bei Produktfälschungen in diesem Land sind auch offen. An Immobiliengeschäfte möchte man da garnicht denken. 💭 Was wohl heißt der Markt soll das mal regeln. 😢

[@frontal]

Hallo Izzy Dor, danke für deine Rückmeldung. Wozu würdest du dir in Zukunft einen Beitrag von uns wünschen?

[@izzydor6283]

Ich finde die Beiträge von Frontal, meißt zeitgemäß. Wenn ich dazu was wünschen könnte, dann weiterführende Recherchen. So : „folge dem Geld“ Auch interessant fände ich es, wenn klarer würde wir Politik/Politiker da Einfluss nehmen. Wie wenn Gesetze geändert werden. Wie im Beispiel vom Verkehrsministerium.

[@theodorTugendreich]

Das klassische Automatenspiel ist so stark reguliert worden, daß erst die deutschen Betreiber aufgegeben haben. Dann waren griechische und türkische Analphabeten Jedie Betreiber. Jetzt wandert das Spiel ins Internet und dort nach den englischen Ex-Kolonien,Malta und Zypern, die wie die Engländern in ihren Aussengebieten das Schwarzgeld der Welt horten. Meist sitzt dort eine Betreibergesellschaft für´s Glückspiel mit Dachgesellschaft in Israel, wo jeder Jude der seinen Wohnsitz nach Israel verlegt 10 Jahre Steuerfrei gestellt ist.

[@frontal]

Ist notiert :)

[@gutfriedvonguttenberg5614]

Die Politik ist halt nicht an Fairness interessiert Weder in der Wirtschaft, noch sonst wo

[@antonfras1637]

Die grossen lässt man laufen und der anderen missliebigen straft man. Wieder eine neue Spielweise für die Strippenzieher.

[@hannes2289]

Was läuft hier in D nicht schief und worin sind wir bitte noch gut, ich wüsste hier auf Anhieb kein Beispiel...

[@benjaminkleyer9422]

Erstmal danke für den super Bericht. Ich denke, dass der Personnalmangel behoben werden muß, danach kann das Problem behoben werden. Allerdings ist die Bezahlung recht miserabel. Oder man macht den Bock zum Gärtner und stellt Leute aus dem System der Geldwäsche ein.

[@olafkutschmann4589]

Offensichtlich hat Herr Lindner kein Interesse Geldflüsse offen zu legen. Ist das vielleicht der Klientelpolitik geschuldet? Warum lässt er sich nicht von Experten der Polizei beraten?

[@edemoi3817]

Man muß dringend die Bürokratie in Deutschland verringern. Und den Beamtenstatus muß man auch abschaffen.

[@johannes3507]

Christian Lindner einfach nur peinlich. Drückt sich vermeintlich "scharfsinnig" vor einer Antwort, gleichzeitig wird deutlich wie er zur Presse als wichtiges demokratisches Element unserer Gesellschaft steht.

[@flexinaus9931]

Gut das es solche Vereine wie die "Finanzwende" aus Berlin gibt !!! Tausend Dank Herr Schick👌✌

[@DO-cn8qc]

Tzzzz, ist der Lindner arrogant. unglaublich.

[@THaufe-my7mr]

Richtig es kann auch nichts passieren da von den Geldwäschern überall die Daten und Akten auf nimmerwiedersehen gelöscht werden . Es gibt Menschen die es sich zum Beruf gemacht haben überall auf Ämtern , Behörden , Polizei , Zoll ,Gerichten usw. Innerhalb weniger Stunden verschwinden zu lassen . Ja so läüft das .

[@potenzial6028]

Lindner ist der King of Geld Wäscher mit Persil 😂

[@billmuray]

Der Lindner ist wieder so charismatisch. 😂 Ekelhaft dieser Mensch. Ich vermute das man sehr viel Macht und Kokain benötigt um sich so zu verhalten.

[@detropeRR]

Ich vermute das er schon immer so war. Als Jugendlicher einen Mentor gehabt bestimmt der meinte Geld regiert die Welt und somit wurde er für die Aufgaben geschaffen.

[@Someone-fu7wz]

Das könnte man alles digital automatisieren. Die Mitarbeiter wären überhaupt nicht mehr überfordert!

[@phistobc]

Geldwäsche soll gar nicht wirklich bekämpft werden. Warum? Weil Politik und Wirtschaft in vielen Fällen selber nicht nachweisen könnten, woher ihr Geld kommt....

[@johannes960]

Lindner das alte Sympathiemonster

[@user-zt4zr7eg6z]

Statement von Olaf Scholz?

[@detropeRR]

Den kannst du "vergessen".

[@user-zt4zr7eg6z]

@@detropeRR deshalb ja. Es wird so getan, als wäre Christian Lindner hier der "Böse". Obwohl ja anscheinend gegen Olaf Scholz bzgl. CumEx ermittelt wurde... daher ist die Neutralität fragwürdig. Es könnte auch reine Ablenkung vom CumEx Skandal sein.

[@andreasg.7767]

Was ich nicht verstehe: 1. Der Kunde kommt mit 1.000.000 € in bar und die Bankmitarbeiterin meldet das der FIU. Wieso landet das Geld denn trotzdem auf dem Konto des Kunden? 2. Die Immobilie wird für 1 Mio an die Firma "Silverstar invest" verkauft und diese will das Objekt an die "Silverstar coorp" für 5 Mio weiterverkaufen. Der Notar meldet das wieder an die FIU. Wieso kommt der Verkauf zustande?

[@gutfriedvonguttenberg5614]

Die Bank macht halt ihr Geld auch mit solchen Leuten Oder eventuell sogar vor allem Und nur weil man eig. dazu verpflichtet ist, so etwas zu melden, wird kaum eine Bank da hinterher sein und überprüfen was ihre Mitarbeiter tun und der Staat macht der Bank fürs mitspielen sowieso keine Vorwürfe

[@samurai5910]

​@@gutfriedvonguttenberg5614Die Sparkassen sind übervorsichtig und melden sogar Beträge von ca. 4000€. Pflicht ist es erst ab 10.000€.

[@Der_Weltenkundler]

Ein großes Lob an Frontal. Das lässt einen echt fassungslos zurück. Wie kann man nur so ignorant sein? 😢 Warum zum Teufel schreitet da niemand mal ein und nimmt die Sache in die Hand??!!

[@frontal]

Hi @Der_Weltenkundler, das ist eine gute Frage! Deutschland hat auf jeden Fall noch einiges in der Bekämpfung von Geldwäsche zu tun. Wir freuen uns sehr, dass dir das Video gefallen hat! :)

[@mirco3014]

wirklich bitter.. aber top Beitrag!! Kann man echt nicht glauben.. vor allem, wenn man sich als Krankenpfleger schon so hart den Arsch aufgerissen hat... Jetzt stresst mich die Krankenkasse wegen 20€ im Monat als Student... Ich frage mich wirklich, wie man als Krankenpfleger, Soldat oder Polizist ernsthaft überzeugt für dieses System(so wie es aktuell ist) eintreten soll....

[@frontal]

Hi Mirco! Danke für dein positives Feedback! 😊

[@peterneumann673]

An Geldwäsche verdient der Staat doch auch gut Geld👍 ZB. bei Immobilien die Grunderwerbsteuer 😉 Geldwäsche ist auch eine staatliche Einnahmequelle 😱🤣

[@stefanl1805]

Danke für die Anleitung zur Geldwäsche 😂

[@MrSorrento2002]

Die vielen neu eröffneten Friseur- und Barbierlaeden in vielen deutschen Städten sollten auch einmal kritisch unter die Lupe genommen werden.

[@superkiwi8048]

Deshalb wollt ihr Bargeld abschaffen 😂

[@frontal]

Hallo, Anlass der Berichterstattung ist, dass wir das Thema wichtig finden. Zu welchem Thema würdest du denn gerne etwas sehen? Zur Frage der Bargeldabschaffung: Von der EU wird über eine Bargeld-Obergrenze von 10.000 Euro nachgedacht - nicht über eine komplette Abschaffung des Bargelds. Ziel einer Obergrenze ist es u.a. Geldwäsche zu bekämpfen, die oftmals zur Finanzierung von organisierter Kriminalität, Terrorismus oder Drogenhandel betrieben wird. Aus mehreren Ländern gibt es dagegen Widerstände, auch wegen Datenschutzbedenken. Auch wird darüber diskutiert, Ausnahmen zu schaffen, z.B. für Geschäftsbeziehungen zwischen Privatleuten. Mehr dazu findest du u.a. hier: www.tagesschau.de/wirtschaft/verbraucher/bargeld-obergrenze-bargeldobergrenze-geldwaesche-eu-kommission-101.html oder auch hier: www.br.de/nachrichten/wirtschaft/bargeldobergrenze-bayern-gegen-eu-initiative,StTHQG4

[@jonnyfromtheblock21]

​​@@frontal das ist der Anfang zum Schluss kann man nicht Mal mehr ein Apfel ohne Rückverfolgung kaufen. Frau largarde hat doch schon gesagt das sie gerne auch kleine Beträge kontrollieren möchte ..... Digitales Zentralbank Geld kann sehr gefährlich für unsere Demokratie sein.

[@superkiwi8048]

@@frontal 7000 nicht 10.000 ihr lieben .Die Menschen sind klug die 80s sind vorbei ihr lieben.

[@frontal]

Hey ●SuperKiwi●! Das war leider missverständlich formuliert, sorry! Die EU-Kommission hatte eine Bargeldobergrenze von 10.000 Euro vorgeschlagen. Nun plädiert das EU-Parlament aber für eine niedrigere Grenze, nämlich 7000 Euro.

[@robrobchen2343]

@@frontal Stimmt doch Garnicht ZDF Die zuständigen Fachausschüsse des EU-Parlaments haben sich Ende März 2023 positioniert und beabsichtigen, mit der Forderung nach einer noch niedrigeren Barzahlungsobergrenze von 7.000 Euro in die abschließenden Verhandlungen mit den Mitgliedstaaten und der Kommission zu gehen

[@urmelausdemeis4743]

oh mann, ich habe den Lindner so satt!!!!!!!!!!!!!!!!

[@Eddy-pm8tf]

dann hau doch ab? ich liebe König Lindner

[@frontal]

Hi Eddy, bitte achte auf einen respektvollen Ton beim Kommentieren. Mehr dazu findest du in unserer Netiquette: www.zdf.de/service-und-hilfe/netiquette-104.html#xtor=CS3-178

[@ManOfPotato]

Welche Behörde in Deutschland steht nicht in der Kritik wegen zu langsam und ineffektiv? haha

[@frankhartz7321]

Drogenhandel, Schutzgeld, Korruption heißt es in der Überschrift,macht doch mal wieder einen Drogentest im Bundestag

[@Techinvestor567]

5:56 Danke für den Kommentar, ist ja nicht so dass die FIU 16 Jahre lang unter Führung der großen Koalition war🤡

[@thekiwifx]

Es ist erstaunlich, wie schnell die CDU nach 16 Jahren an der Macht dazu übergeht, anderen die Schuld zuzuschieben, ohne sich dabei dumm vorzukommen oder öffentlich dafür bloßgestellt zu werden. Die Deutsche Bahn sowie die Abhängigkeit von russischem Öl und Gas sind hierbei zwei weitere Beispiele.

[@casiragi]

LINDNER wird mit jedem Interview unsympathischer!

[@lennoxjunge277]

Wettbüros? Im ernst? Fangt bei den ganzen Kisoken an oder bei den ganzen Diesntleistungsunternehmen an, wie Friseure usw.

[@ProferHarbach]

Friseure, Pizzeria, Eisdiele.. ich wette 90% sind alle dreckig.

[@heinrichstahl3575]

Zitat: Viele wollen nur noch weg. Das bezweifle ich stark. Denke der angebliche Mitarbeiter ist fake. Ich würde gerne für die FIU arbeiten wollen

[@Adehle_Music_Hip-Hop-Beats]

Ein Formular mitsamt Skript zur Analyse reicht völlig aus, wenn die Parameter ein Geldfenster, die Transaktionsmenge und die Herkunftsangabe einen Score ergibt. Ist dieser über x direkt durch zu der nächsten Leitstelle, ist er zwischen x und x1, wo es sehr wahrscheinlich ist, direkt ans fiu und x2 zu x3 geht notfalls über eine zwischen geschaltende Behörde, wo Azubis o.ä. Beamte sind, die die Fälle auswerten und über die Zusammenarbeit mit Analysten ermitteln wo das Skript noch zu verfeinern sind. Mittels AI Lösungsansätze ermitteln und über die Rückmeldung die Auswertung optimieren. Das erfordert zwar viel Arbeit, aber wir reden hier vom Finanzministerium, herr Gott noch mal. Lindner mach die Kasse auf und bezahl den Mist

[@alphastratus6623]

Nein, wir brauchen das Geld, damit bei Harz-4-Aufstockern und Alleinerziehenden ja nicht ein cent zu viel landet.

[@theodorTugendreich]

Was ist ein Score? Ist das so etwas wie Schwarzgeld?

[@Adehle_Music_Hip-Hop-Beats]

@@theodorTugendreich Ein Indikator nachdem eine Maschine Daten verarbeitet

[@theodorTugendreich]

@@Adehle_Music_Hip-Hop-Beats Ach so eine Maßzahl. Lieben Dank. Dieses ewige Alltagslatein ...🙄

[@shitshow2061]

würde auf lange sicht auch noch geld sparen, wenn man bedenkt dass das alles beamte sind

[@Markenanwalt]

Es wird höchste Zeit: Bargeld gehört in einem ersten Schritt komplett abgeschafft; zu leicht ist hier die Geldwäsche. Ausserdem wird dann auch die Schwarzarbeit ausgetrocknet, da die Geldströme komplett nachvollziehbar sind, dies betrifft natürlich voll allem die ganzen reichen Gastronomen, die ihre studentischen Mitarbeiter auf Minijob-Basis arbeiten lassen und den Rest schwarz bezahlen. Darüber hinaus kann man diesen Studenten dann auch gleich das BaföG kürzen, wenn sie zuviel verdienen. Nebeneffekt: Man kann auch den CO2-Fußabdruck steuern, denn wer diesen Monat schon beim Tanken war, der kann dann eben mal nicht mehr tanken. Und wenn sich jemand öffentlich gegen diese Maßnahmen äußert, dem sperrt man eben mal das Konto, wie es uns die Kanadier schon gezeigt haben, damit hat man diesen Personenkreis auch schnell im Griff. (Wer hier Ironie findet, darf sie gerne behalten)

[@atlantis173]

Hirni!!

[@michaelwerner5165]

Geldwäsche wird vom Staat mindestens toleriert, wenn nicht sogar durch Nicht-Handeln gefördert. Nutzniesser sind die Klientel von CDU und FDP. Deshalb wird sich auch nichts ändern.

[@Erik_mit_K]

Und ich kann ohne Nachweis der Herkunft nicht mal 100 ins Ausland überweisen 😢😢😂😂

[@berndeubel4649]

Nein brauchen keine neuen Gesetz diese treffen nur den normalen Bürger.

[@Weatherlights]

Inwiefern?

[@dooomguy5956]

Der Markt regelt das schon ;D

[@mr.banana5967]

FDP Finanzminister und Probleme mit Steuerhinterziehung... Habe auch einen Bock im Garten allerdings frage ich mich, warum das Gemüse ständig weg ist.

[@OliverK]

Größtes Problem ist wie immer der Datenschutz, es gibt sehr gute Tools die den illegalen Geldfluss ganz gut analysieren könnten, leider sind die Möglichkeiten der Behörden begrenzt. Erstaunlich war der Tabubruch bei der Clan-Kriminalität, bei dem man Daten von Mehreren Behörden miteinander abglich, allerdings ging dem ein richterlicher Beschluss voraus.

[@johannes_0]

Dem würde ich widersprechen. Die Daten werden ja erhoben, sogar schon vorsortiert von den Banken und Notaren nur die verdächtigen. Das Problem ist, dass die Daten dann einfach nicht bearbeitet werden bei der FIU. Für die Konteneinsicht braucht der Staat im Ermittlungsverfahren noch nichteinmal einen richterlichen Beschluss, siehe Wikipediaartikel Bankgeheimnis. Der gerne zum Sündenbock gemachte Datenschutz ist auch hier nicht das Problem.

[@OliverK]

@@johannes_0 Glaubst Du ernsthaft, dass sich in Firmengeflechten von 20 oder mehr Einträgen irgendwer zurechtfindet. Das geht ja schon damit los, dass die Firmenregister lokal bestehen und die Zuständigkeiten eben nicht ohne größeren Aufwand über lokale oder Ländergrenzen hinausgehen. Die Cum-Ex und Cum-Cum Vorfälle sind z.T. auch für die Banken nicht mehr nachvollziehbar, vor allem dann, wenn sie sich auch noch im EU-Raum abspielen und Transfers daraus wiederum über die ganze Welt verteilt werden. Erwischen tut man meistens nur die, die weniger clever sind oder über weniger Anwaltsstunden verfügen!

[@falkp2210]

Die Clans treiben aber immernoch ihr Unwesen. Dazu kommen Richtersprüche, die einem normalen Steuerzahler nicht mehr zu verkaufen sind, wie vor paar Jahren in Berlin. Als ein Gericht entschied, das ein renommierter Clan, die Mieteinnahmen aus beschlagnahmten Immobilien behalten darf. Ob cum ex Bankster, Wirecard Verbrecher, Maskendealer, Panama Papers, die Clans usw, man kennt sie , die Verbrecher und unternimmt nicht viel dagegen.

[@danielb.797]

Ob das genauso gut recherchiert ist, wie der Beitrag, dass alle Gamer Nazis sind 😂

[@xaglominggrimm4701]

immer der Ruf nach "strengeren Gesetzen", weniger Gesetze, diese dann aber auch durchsetzen ist der Weg

[@gritrodig6142]

Mal Lindners Stellung bei Geldwäsche herausfinden

[@mebweb2987]

frontal eine der schönsten, besten, schärfsten Speerspitzen des Journalismus. 🥰

[@frontal]

Hi Meb! Danke für dein Lob!😊

[@mebweb2987]

@@frontal Ihr seid eine der wenigen absolut glaubwürdigen journalistischen Magazine, die es noch so hat. Deswegen geht der Dank vor allem an euch und eure gute und bestimmt auch oft schwierige Arbeit. 🤗

[@frontal]

Hallo nochmal, vielen Dank für deine lieben Worte. Gibt es ein Thema, wozu du dir in Zukunft einen Beitrag von uns wünschen würdest?

[@mebweb2987]

@@frontal Mich würde gerade ganz aktuell brennend interessieren, wie Union und FDP eine Lügen- und Hetzkampagne nach der anderen abfeuern können und medial geht das irgendwie ok. Grosses Versagen der Öffentlich-Rechtlichen, denke ich. Aber wäre eher was für ein Medienmagazin, oder? Und übrigens: Anwesende ausgenommen! frontal ist ein Grund, warum ich die Gebühren gerne zahle. 🤗

[@frontal]

Danke für deine Rückmeldung! Wir leiten deinen Vorschlag weiter. :)

[@hardyeckel6567]

Der Fehler ist anzunehmen das der aktuelle Zustand ungewollt wäre. Vieles davon ist durch reine Inkompetenz doch garnicht mehr zuerklären

[@wernherrSpaceshipEarth]

Ein Kirchenstaat ist eben kein Rechtsstaat.

[@Schin.Schiller]

Transaktionen jeglicher Art die auffällig sind , einfach erst zulassen wenn ein Nachweis der über ein Amt kontrolliert wird kontrolliert wurde. Solange wird halt die Transaktion nicht zugelassen .

[@callimero2010]

Da sitzt die FIU ja genau richtig in Köln.😅

[@fakharhayatadil349]

Sehr wichtige Doku, danke für den Beitrag

[@frontal]

Hi Fakhar! Gerne. Danke für dein Lob!😊