Reformar Cedo #8 (FIRE com ETFs - Independência Financeira)

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#ETFs #FIRE #Portugal
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Disclaimer:
Não é dado aconselhamentos financeiros nem recomendações de investimento. Todo o conteúdo presente neste vídeo serve apenas para fins informativos e educacionais.
Comercializar produtos alavancados é arriscado. Não é adequado para todos e tu podes perder o teu investimento inicial. Lê e entende as declarações de risco para te ajudar na tomada de decisão.
O presente conteúdo é uma comunicação comercial da X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A. - Sucursal em Portugal (“XTB Portugal”), não constituindo qualquer aconselhamento, recomendação ou estudo sobre investimentos ou produtos financeiros.
O investimento em instrumentos financeiros está sujeito a riscos, incluindo o risco de perda parcial ou total do capital investido.
A XTB Portugal é um intermediário financeiro autorizado e registado junto da CMVM com o n.º 341 para a prestação de serviços de intermediação financeira, nomeadamente a receção, transmissão e execução de ordens relativas a instrumentos financeiros.
Contactos: Praça Duque de Saldanha, n.º 1, piso 9, fração B - 1050-094 Lisboa.
Telefone: 351 21 122 2980
Email: [e-mail]
Website: www.xtb.com/pt

[@TiagoRamosVideos]

8 meses? O tempo passa super rápido 😱 estou a adorar a série 👌 super útil, obrigado Gustavo 🙏 grande abraço!

[@Workolic]

Sem dúvida... num piscar de olhos será 12 🤯obrigado pelo apoio amigo, um grande abraaço!

[@nunogoncalves6554]

Obrigado. Investi nesse e no do setor da saúde referido, no início do mês. Agora é aguardar. Cumps

[@JoseLuis-ox6xh]

Boas Gustava mais um exelente video. Obrigado pela parilha de conhecimento.

[@78richardc]

Boas, Excelente video obrigado pela partilha

[@rickze]

Ótimo vídeo. Obrigado pelo teu trabalho e partilha.

[@thearcticmonkey]

É possível partilhar connosco esse Google Sheet com os detalhes e análise de cada ETF?

[@Workolic]

Boas, de momento ainda não mas talvez no futuro partilhe. Desejo uma boa semana e bons investimentos

[@thearcticmonkey]

Bom video Gustavo, gostei como explicaste como identificas a melhor zona onde investir cada etf. Fiquei com uma dúvida, porque usas o SPDR S&P 500 para identificar a zona em que estamos atualmente? Talvez me tenha escapado este detalhe nos vídeos anteriores. Obrigado!

[@monicapereira1851]

Boa noite Gustavo. Obrigada pelo video e pela explicação. Também tenho essa dúvida. Por ex. Se fosse um etf exposto apenas à europa? Obrigada

[@danielgoncalves6550]

No 1 episódio ele explica

[@monicapereira1851]

@@danielgoncalves6550 obrigada. Eu vi o 1° mas não me lembro. Vou rever com mais atenção. 👍

[@Workolic]

Boas, de nada! O S&P500 é o meu indice de referência quando estou adquirir ETFs maioritariamente dos EUA (que são praticamente todos que estão na minha lista). No entanto, se algum dia adquirir um ETF maioritariamente da zona EURO, então provavelmente deveirei utilizar o indice STOXX600 como referência

[@monicapereira1851]

@@Workolicpois, eu tinha ideia q tinha de ser algo assim. Mas estava c essa dúvida. Obrigada Gustavo de mais uma vez partilhares os teus conhecimentos.

[@diogobras5484]

Boa noite Gustavo! Mais uma vez um vídeo fantástico! Continuo com o excelente conteúdo e com a batalha contra a falta de literacia financeira em Portugal! Encontrei um ETF (IUSQ), que tem características muito idênticas ao comprado nestes últimos episódios, sendo menos volátil. Será que podes analisá-lo no próximo episódio? Obrigado!

[@Workolic]

Boas, claro que sim e muito obrigado pela sugestão e pelas palavras! Um abraço

[@doutormarco7243]

Boas Gustavo. Poderias dar a tua opinião sobre o IESE. NL? Continua o excelente trabalho, abraço.

[@PureAngel123]

Boas Gustavo. Obrigado pelo conteúdo maravilhoso que nos proporcionas de forma gratuita! Existe algum razão para teres escolhido esse etf uma vez que está em UK e como tal pagas a taxa de conversão. Obrigado desde já

[@Workolic]

Boas, o SUSW. UK está em EUR. Ao inicio também me fez confusão porque pensava que estava em GBP, mas podes confirmar na xtb ou no justetf (Fund currency: EUR). Assim sendo, não há taxa de conversão

[@PureAngel123]

Realmente, mais um aprendizado. Não me volto a esquecer de ver em que moeda está. Obrigado mais 1 vez!

[@herlandermorais4743]

Olá, Muito obrigado pelo vídeo e por partilhares todo o teu conhecimento. È a minha série favorita de todas. Já que se falou na replication num dos ETF quero perguntar o que é Replication Physical (Optimized sampling)? Eu sugiro para o próximo episódio o ETF BATE. DE . Muito Obrigado

[@Workolic]

Boas, parece uma boa pergunta para eu responder no próximo episódio. Obrigado pela sugestão e pelas palavras! Um abraço

[@textorBR]

Mais um ótimo video. Agora é impossivel não conseguir recriar o gráfico para identificar as zonas! Anteriormente tinhas chumbado o IUSE UK porque acreditavas que era GBP, mas afinal é EUR, porque motivo este ETF teve performance 3x maior (de acordo com a XTB) que SXR8 e VUAA, sendo que também é SP500? Tem a ver por ser EUR Hedged? Uma dúvida, é correto dizer que a Performance "real" dos ultimos 3 anos de um ETF é Performance 3Y-(TER*3)? Caso seja uma afirmação correta, acha que é um bom indicador para se levar em conta ao escolher um ETF? Gostava de saber a tua opinião sobre 2 tipos de ETFs, primeiramente sobre BATT NL (baterias), por ter o TER alto, mas boa performance, achas que vale a pena pela diversificação? O outro tipo é sobre ETFs especificas de determinado país como XESP (Espanha), SXRY(Italia) ou C40 (França), acho que podem ajudar na diversificação, mas o maior problema aqui é o tamanho do fund size pequeno, certo? Obrigado pelos otimos videos neste tema, ainda sou iniciante, mas ja dei o pontapé inicial com as tuas dicas, claro sempre tomando a decisão por contra própria! Abraço!

[@Workolic]

Boas, o único ETF que pensava que era em GBP era o SUSW. UK, esse ETF foi recusado por outras razões mencionadas num ep anterior. Não sei se consigo ver todos os ETFs que mencionaste no próximo episódio, é provável que não consiga. Logo, caso sejas um dos primeiros comentários no ep seguinte, tentarei ver com mais atenção no 10ep (quando sair). Um abraço

[@zet4pt323]

Obrigado pelo video

[@HMMSF1694]

Excelente. Sou brasileiro e acompanho o mercado do Brasil um pouco mais de perto. Pensando nisso gostaria de deixar como dica a possibilidade de adquirir o 4BRZ na Zona 1 ou 2. Pois há um relação indireta entre a Bolsa Brasileira e o S&P 500. Logo, provavelmente quando o SPY estiver nas máximas o 4BRZ terá ido na direção contrária. Sei que existe a questão da volatilidade e risco mas fica a dica para uma futura análise mais aprofundada deste ativo.

[@Workolic]

Boas, obrigado pela sugestão, tentarei ver no próximo episódio

[@whizJML]

Olá Gustavo, agradeço-te a disponibilidade e trabalho demonstrados com estes vídeos. Realço em especial a humildade que demonstras na forma como comentas as nossas questões e nos ajudas. Obrigado! Ao momento, baseias o teu estudo (refiro-me às zonas, etc.) no SP500 e tens adquirido ETF muito expostos aos EUA. Se pretenderes adquirir ETF expostos, por exemplo, à Europa, tencionas basear o teu estudo num outro índice europeu (tipo MSCI Europe), onde criarás novamente zonas, etc? Ou manterás como referência o SP500 e porquê?

[@Workolic]

Boas, utilizo outro índice tal como dizes. Mas provavelmente não será esse na zora euro. Obrigado pelo comentário 🙏

[@whizJML]

@@Workolic Obrigado. Estarei por aqui pronto para aprender! 💯

[@PatriciaFerreira-qj9ge]

Olá Gustavo, grata pelos teus vídeos. Adorei esta tua estratégia! Deixa ver se percebi... Em vez de fazeres DCA, comprar nos momentos de baixa para potenciar és os resultados?! Muito bom👌👏 O que achas do QDVB?

[@Workolic]

Boas, obrigado! Acredito que é demasiado resumido dito dessa forma, mas é algo assim. Posso ver esse ETF no próximo episódio, mas verifica se é mesmo o QDVB?

[@PatriciaFerreira-qj9ge]

É mesmo QDVB. Obrigada, vou seguir esta série, estou a adorar a tua visão e estratégia e faz todo o sentido 😊👌👏

[@claudiorafael88]

Tens o SXR8 e o VUUA na mesma carteira? tambem tenho mas estava a pensar vender um deles por serem identicos nas empresas que representam. Relativamente aos mercados emergentes o que achas do VFEA ? Abraço

[@Workolic]

Boas, não. Apenas o VUAA mas sendo idênticos porque vais vender? É praticamente como adquirires mais unidades do VUAA. Sobre esse ETF terei que ver posteriormente

[@claudiorafael88]

Obrigado! Estava na duvida se o devia fazer por causa da subreposicoes das empresas então vendia o Sxr8 e investia o dinheiro dele no vuaa para ter mais posições no mesmo, abraço e continuação de bom serviço para o povo 👊🏻.

[@varutti92]

@@claudiorafael88 @workolic Olá boas, fiquei com a mesma dúvida. Neste caso os resultados do VUAA e do SXR8 irão ser basicamente os mesmos visto que são parecidos? Ter um ou o outro vai dar ao mesmo no final das contas todas? É uma dúvida que não sei bem como tirar, e já fazer a pergunta foi difícil...😅 Obrigado a ambos e continuação 👌

[@filipasantos6478]

Olá Gustavo, parabéns por esta iniciativa e pela partilha de conhecimento de tanta qualidade. Sugiro o ETF ishares MSCI USA ESG Screened - SGAS para análise e possível inclusão no grupo dos melhores. Obrigada e continuação de bom trabalho!!!

[@doutormarco7243]

Parece ser uma boa opção, no entanto está quase em máximos absolutos e concentrado nos estados unidos.

[@filipasantos6478]

@@doutormarco7243 alternativa ao VUAA/EUNL, quando cair um pouco

[@ricardorodrigues1631]

Hey buddy! Espero que tudo em ordem e os charts a crescer . É possível fazer um curso ctg, a minha formação financeira é nula e estou mesmo a sentir o peso disso agora, quero comprar casa em já devia ter começado há algum tempo. Achas que me podes ajudar ? Continua forte no canal , muito bom. Forte abraço

[@Workolic]

Boas, eu tenho apenas os cursos gratuitos no site lucrar.pt Não dou mentoria nem consultoria, mas os meus vídeos acredito que sejam o suficiente para dar as bases. Um abraço e obrigado

[@15Liao]

Boa tarde Gustavo. Antes de tudo, agradecer pelos excelentes videos. Eu, infelizmente, apanhei esta série do Reformar Cedo apenas agora. Vejo que já tens vários ETFs adquiridos. Para pessoas como eu, que apaharam a serie a meio, devemos comprar esses mesmo ETFs agora ou não? Devemos só adquirir daqui em diante? Obrigado!

[@Workolic]

Boas, de nada! Nunca é tarde de mais. Na minha opinião, basta ver o primeiro episódio e o último para saber as informações mais recentes. Apesar de partilhar conhecimento em todos os eps. Na minha opinião, vale mais a pena daqui em diante. Um abraço

[@malukkedoudo1781]

Olá Gustavo! Antes de mais parabéns pela excelente série e os conhecimentos que transmites. Ainda não consegui entender porque nao comprar só no QVDE dado que ao longo do tempo parece ter maiores % e gerar mais juro composto. Ao dividir os investimentos em outros ETFs o juro composto é sobre todos os etfs que temos? Nao estarei a reduzir o juro composto? Grande abraço

[@Workolic]

Boas, não reduzes o juro o composto, irei dar um exemplo no próximo episódio para explicar a tua questão. Um abraço

[@joaorolo6033]

Olá Gustavo conheces alguma ferramenta para ver o overlap de ETFs na Europa como existe o do ETF Research Center nos EUA? Obrigado

[@bl4ckwoolf]

tens algum video ou podias fazer algum video sobre a trading view? tentei usar mas o visual dos graficos ficaram muito diferentes do que tu tavas a usar

[@Workolic]

Boas, procura no youtube "workolic indicadores" e aparece a ensinar a utilizar o tradingview

[@abrandling]

Olá Gustavo. Será que podias esclarecer em que situações, se estas existirem, faria sentido vender as nossas unidades de um determinado ETF? Pergunto porque sendo um investimento para longo prazo e poderem existir acontecimentos com as quais não nos devemos "preocupar", não está claro se existem casos em específico em que faça mesmo sentido vender a nossa participação. Até agora a ideia com que fiquei de várias pesquisas é que, aconteça o que acontecer, é para manter até atingirmos os nossos objetivos. Obrigado por toda a partilha.

[@Workolic]

Boas, não é possível prever o futuro e simular todos os cenários possíveis. Caso aconteça uma guerra, colapso mundial, enfins. Claro que não faria sentido manter as posições, mas nesse cenário o dinheiro seria a última preocupação, suponho. Logo, é continuar e manter até alcançar os objetivos e utilizar a respetiva estratégia para reformar antecipadamente. Espero que ajude e um abraço

[@AnaFerreira11331]

Olá Gustavo! Antes demais muito obrigada pelos teus videos e por todo o conhecimento que tens partilhado! :) Aderi recentemente (ha 2 dias) à XTb e nao consigo encontrar o ETF BNP Paribas Easy ECPI Circular Economy Leaders UCITS ETF EUR que mencionas-te no video. Achas que me podes ajudar e confirmar se na realidade ele nao existe na Xtb? Obrigada mais uma vez!!!

[@Workolic]

Boas, de nada🙂 esse BNP não há na XTB. Apenas o BNP Paribas Easy Stoxx 50 ucits (acc eur)

[@AnaFerreira11331]

Obrigada :) Vou continuar assistir as tuas series, estão me ajudar imenso. É bom ter alguém k ao mesmo tempo que partilha informação sobre como investir também nos ajuda a usar as plataformas. Votos de muito sucesso :D

[@samuelrodrigues4868]

Olá Gustavo. Tenho uma dúvida. Aonde se consegue ver os valores do dividend yield para além do just ETF ? Nem todos tem na lá. E também disse que o dividend yield do fundo Vanguard FTSE All-World de 4.3% é muito abaixo do que busca, porém o dividend yield do QVDE está em 1.12%. Isso varia de fundo para fundo ? Obrigado pelos videos, grande abraço.

[@Workolic]

Boas, procurando no google, por exemplo "IWDA Dividend Yield" e recebeste logo essa informação na pesquisa. Muitas vezes é díficil de obter, por isso a unica forma é calcular manualmente. Claro, o dividend yield depende das empresas que compoem o respetivo ETF. É feito uma ponderação média. Um grande abraço

[@joaorolo6033]

Bom dia a todos. Alguém me consegue explicar o que é return/risk de um ETF? O que significam os valores 0.82 ou 1.07 neste item? Obrigado

[@atseer]

Parabéns. O que achas do BOTZ?

[@Workolic]

Boas, obrigado, esse é o ticker na xtb?

[@jpinheiro2282]

Boas seria possível analisar este ETF ishares global clean energy ? Continuação de um bom trabalho.

[@Workolic]

Boas, já foi visto em episódios anteriores

[@Neoakanio]

Boas \o obrigado pela partilha _o_. Como fazes para saber que no justetf o IITU é o QVDE na XTB ou o VUAG na justetf e VUAA na XTB etc? Obrigado!.. Gostaria de investir num ETF relacionado com AI na just ETF encontros muitos mas na XTB so encontro este 2B76*DE (penso que o youtube apagou o meu primeiro comentario)

[@Workolic]

Boas, de nada! Procura pelo nome inteiro no justetf, não exatamente pelo ticker e depois vejo se corresponde corretamente aos dados da xtb. Não sei se apagou mas quando se coloca um link , o youtube apaga. 2B76? Queres que tentar dar uma vista de olhos? Já foram outros sugeridos anteriormente (em eps anteriores)

[@Neoakanio]

@@Workolic obrigado pela resposta . Sim agradecia que fizesses uma comparação já com os outros que tens na spread sheet. Obrigado 🙏

[@joaobeiraomartins]

Boas Gustavo, estive a analisar o etf SUSW e as características nomeadamente os ativos que detém varia do site just etf para o da Blackrock? Qual será a razão

[@Workolic]

Boas, no site do JUST ETF provavelmente está "ligeiramente" desatualizado

[@fabiomagalhaes1]

Boas Gustavo, para veres em que zona estás usas o ETF VUAA certo? E depois para comprar outro ETF para x mês vês o VUAA em que zona está para saberes a zona ou cada ETF tem as 3 zonas? As zonas são feitas como? Zona 1 acima dos máximos históricos do ETF Zona 2 entre os máximos históricos e a linha, que não me lembro o nome, que aparece a azul nos teus vídeos Zona 3 abaixo dessa linha azul ou abaixo dos mínimos históricos?

[@Workolic]

Boas, utilizo o indice S&P500, vejo em que zona está para escolher o ETF que considero que se enquadra melhor. As zonas foram explicadas no 1 ep, mas é como estás a dizer. Essa linha é o SMMA (Smoothed Moving Average). A terceira zona é abaxo dessa linha azul. Qualquer dúvida é só dizer que tentarei ajudar assim que tiver disponibilidade

[@fabiomagalhaes1]

@@Workolic vou ver então o primeiro episódio que já me esqueci claramente como fazes as zonas e compras dos ETFs xD.

[@HQuerido]

Olá Gustavo, podes analisar o NQSE?

[@doutormarco7243]

ETF super concentrado nos estados unidos com volatilidade de zona 3. O fund size nao é assim tão grande e o TER podia ser melhor. Não é etf para se adquirir agora, na minha opinião claro

[@eric3689l]

Boas Gustavo, podes ver estes etfs acc ETDD BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS ETF & XMJP Xtrackers MSCI Japan UCITS ETF

[@filipea9302]

olá Gustavo, que tal este ETF para análise - WisdomTree Cloud Computing UCITS ETF USD Acc ???

[@Workolic]

Boas, qual é o ticker na xtb?

[@dinishenriques1666]

O que é que aconteceria se a Vanguard, a iShares/BlackRock, ... entra-se em falência?

[@Workolic]

Boas, o poder (e controlo) que essas 2 têm é imaginável, sendo as maiores com Net Assets Under Management. Nunca sabemos ao certo o que aconteceria até acontecer, mas acredito que tal acontecimento poderia levar ao desabamento de várias empresas. Inclusive uma grande queda por parte de todas as empresas com um elevado market cap cujas entidades são acionistas. De qualquer forma, neste caso só é possível especular, mas o "estrago" seria possivelmente muito grande.

[@davidferreira3565]

Seria possível analisares estes ETF: Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF - Acc iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF USD (Acc) Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF - Acc

[@Workolic]

Boas, obrigado pea sugestão, sim irei tentar ver no próximo episódio

[@ricgra1832]

Olá Gustavo. Reparei que a Degiro já não tem etf gratuitos... Podes confirmar esse facto?

[@Workolic]

Boas, ainda não confirmei. Estou apenas a comprar ETFs na xtb

[@78richardc]

se pudesses analisar o ticket 2B76

[@Workolic]

Boas, é esse o ticker na xtb?

[@emanuelmartins3809]

Lyxor Core STOXX Europe 600 UCITS ETF Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF iShares Core MSCI Europe UCITS ETF iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF FTSE vs. MSCI vs. STOXX

[@Workolic]

Boas, obrigado pela sugestão, mas é um pouco grande. Posso pedir que escolhas um entre os mencionados?