За что банк заблокирует счет физическому лицу по Закону 115-ФЗ в 2024 году

[@НадяСмирнова-д7п]

У простого народа только чесно заработанные деньги. А вот у чиновников банк почему-то не блокирует миллионы ворованных денег.

[@909media]

зачем блокировать хозяина банка🤣

[@marinaivanova2460]

Это банки надо привлекать за валютные махинации по коду 643, банк-Нотами ЦБ РФ, и 810 SUR. Данные взяты из отчета ЦБ РФ, где 70% из указанных активов находятся в ценных бумагах иностранных эмитентов и нерезидентов, что являются долговым обязательством иностранных эмитентов казначейства США, долговые обязательства Франции, Германии, Соединённого Королевства, Канады, Австрии, Японии, Нидерландов, Финляндии, Дании, Австрии, международных финансовых организаций, негосударственные долговые ценные бумаги, все долговые обязательства лежат в обеспечении рубля. По другому это называется структура нота ЦБ РФ, которую нам навязывают покупать Советским золотыми рублями. Не сложно понять, что это нарушение экономического суверенитета страны или диверсия. Другими словами, государственная измена ст. 275 УК РФ.

[@ГалинаМинакова-п9к]

Что такое банк? Бандитские накопления!! Не физ.лица , а люди, обезумели все уже. А как банковская тайна вклада, не работвет???? ОПГ по всей стране и безнаказанность. Лбдям закрыть все свои счета и не ьудет этих банков!!!!

[@pol1972sev]

что за безграмотный, с многочисленными орфографическими ошибками, поток сознания ?

[@Shaman10area]

Согласен,выкинуть карту.

[@Тати-д5в]

​​@@pol1972sevэто тел правит (получается описка, а не ошибка)...давно уже понятно всем- не переходите на личности

[@Lada28457]

Эти твари не закрывают счёт, пишут, что ещё 5 лет имеют право обрабатывать ваши пд. Ненавижу их, это корень зла-слепые сделки.

[@пчеламайя-и6у]

И отказаться от всех банковских, лояльных и прочих карт " лояльности

[@user-AlexAbros]

Комментарий в поддержку Вашего замечательного канала!! Спасибо Вам огромное за труд и помощь!!

[@Olga-w8f]

Физ.лиц не существует это оскорбление Человека и граждан созданое налоговой федеральной службой на бумаге в ИНН федерацией запада для сбора долговых обязательств с физических лиц по ПАСПОРТУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИЙ от Соединённых Штатов Америки. ЦБ РФ так же от США для предоставления услуг в цифровых эмиссионных рублях ₽.

[@LazarusLong-m9v]

Физическое лицо - это человек, который выступает в качестве лица, наделенного гражданской правосубъектностью. Не все люди являются физлицами (например, если лишены дееспособности), но все физлица - люди. Что такое «федерация запада»? ЦБ к США не имеет никакого отношения.

[@ОлегЕршов-к3ц]

Не верь, не бойся, не проси! Деньги на карте это банка, а твои деньги в трехлитровой банке или в кошельке!

[@maratiakupov4730]

Очень полезная информация и хорошая подача, спасибо!

[@alextitoff]

Нужная информация. Спасибо.

[@olegaleksandrov2085]

Это лучший ролик на эту тему, что я нашёл за последние полгода!!! Огромная благодарность и подписка. Как всегда лучшая инфа у совершенно неизвестных каналов. Если не затруднит, хотел бы уточнить для себя пару моментов. 1) Правда ли, что перевод по номеру телефона безопаснее (банк меньше докапываться будет), чем перевод по номеру карты? Это где-то тут в комментариях увидел. 2) Вы говорите, что банк не блокирует счёт. Он блокирует средства удалённого доступа к нему - карты, приложение. Правильно ли я понимаю, что в целом, после блокировки, я всё равно смогу и дальше пользоваться счётом, лично являясь в отделение банка с паспортом: класть на счёт наличные, снимать по чуть-чуть, когда мне надо, выставлять счета клиентам, будучи сам самозанятым, платить коммуналку и т.п. ?? Или единственный мой удел - снять все средства, закрыть счёт и ждать 2-3 года чуда?

[@tot115fz]

@@olegaleksandrov2085 спасибо за отзыв. Наш Telegram канал @tot115fz является самым крупным в тематик 115-ФЗ. 1. Для банка не важно как вы переводите деньги. Банки мониторят операции по проводкам. 2. В случае блокировки дистанционного банковского обслуживания вы имеете право осуществлять операции при личном присутствии. Но банк, одновременно, имеет право отказать в любой операции, в случае, если сочтет ее сомнительной.

[@olegaleksandrov2085]

@@tot115fz Спасибо большое!

[@Здравиядобрымлюдям]

Банки наживаются на советских деньгах. Ворьё

[@Новичок-г4г]

Спасибо Вам за важную информацию.

[@Фаст-ы6т]

Спасибо за информацию, хотя на деле всё иначе😅 Особенно если большая сумма денег исчезает со счета за ночь пока вкладчик спит. Или блокирутся карты должников или банкротов... Или обнуляются карты пенсионеров за долги по запросу приставов, у нас это реальность и никакого торжества справедливости

[@Самуил_Маршак]

Грамотно

[@НастяЮдакова-н3ф]

Спасибо за ценную информацию. Все чётко и по делу

[@eduzbekasyn1198]

Денежные средства это наличные. Отсутствие денежных средств это карта. Сами думайте.

[@ЛеликЛеликович-о8о]

Новые банкноты это цифровые деньги, там кваркод Это не ваши деньги, просто дорожные чеки

[@ЕленаОсипова-ы8ъ]

​@@ЛеликЛеликович-о8о😉 Так же и "pass port" = дорожный документ для прохода в ПОРТ физ.лица (т.е. ФОТО = снимок головы 😯; а НЕ живого ЧЕЛОвека 😡) ❗

[@Dmitry-o7j]

Расскажите, пожалуйста, о практике подтверждения дохода полученного от ИП, применяющего ПСН (например, при внесении наличных). Особенностью системы является отсутствие деклараций.

[@tot115fz]

Добрый день. ИП на ПСН должен вести учет своих доходов. Если это доход, полученный от продажи товаров или услуг за наличный расчет, то подойдет отчет по кассе. Если безналичный расчет, то выписка со счета ИП подтверждает факт получения денег.

[@Dmitry-o7j]

@@tot115fz Спасибо за ответ! То есть просто электронная выписка + КУДиР? Слышал, что банки такое очень не любят)

[@ТатьянаОднобурцева-с6с]

Благодарю за информацию

[@irkutsk.sila.]

Спасибо добрый человек все понятно и четко объяснил всех благ 🤝🤝

[@1979arr]

Карты открыты на другие лиц, а мы держатели . Т.е. с нашими картами могут настоящие владельцы сделать что угодно, вернее со счетами этих карт

[@МансурМахмудов-ъ9ц]

а что если продал карту? и какие последствия будут? можно ли игнорировать это письмо? тк у меня нет подвердительного документа?

[@tot115fz]

@@МансурМахмудов-ъ9ц Добрый день. Продажа банковской карты - уголовно наказуемое деяние (ст. 187 УК РФ). Рекомендую максимально оперативно закрыть эту карту. На запрос банка можете не отвечать.

[@Aptechka_tm]

Спасибо за информацию ! Ответьте пожалуйста на вопрос мой . Как воспользоваться Сберспасибо если у меня нет доступа в личный кабинет после блокировки карты по ФЗ-115?

[@tot115fz]

@@Aptechka_tm Добрый вечер. Этот вопрос лучше адресовать банку, так как это их программа лояльности.

[@track8488]

Спасибо за видео.

[@ВикторТокарев-я6о]

Спасибо! А за P2P торговлю самозанятому тоже светить 115-фз ?

[@tot115fz]

Самозанятый не может тоговать криптой, так как это имущество. СЗ может торговать только товарами собственного производства.

[@ВикторТокарев-я6о]

@@tot115fz Спасибо, тогда майнит буду.

[@Shaman10area]

​@@tot115fzа чье это имущество?

[@АлексейАнтоненко-ы1и]

​@@tot115fzда конечно

[@ХОББИканалоразном]

@@tot115fzкак можно безопастности продавать на р2р , если это возможно? Чтобы не заблокировали.

[@tanya2501]

Банк ,банк ,а что такое банк - ПАО ,акуционерное общество и все ! А откуда у ПАО полномочия правоохранительных органов или вообще законодательных!?!?!?! По моему они берега попутали !!!

[@Alex_Alexandrov_777]

По любому

[@МагазинШахмат]

Как выводить деньги с криптобиржы?

[@Ирина-м8н8д]

Значит за свои деньги и ещё испытываешь не удобства,это не их собачье дело куда я их перечислила и за что заплатила.за своими традициями пусть следят.

[@Татьяна-л8т4л]

Платежи ЖКХ- благотворительные взносы в НАТО

[@РайсаГарифуллина-л8к]

Компетенция банка переводить средства со счета на счёт. Только наличные средства помогут нам выжить в это веселое время.

[@ВладимирСазанов-к8ы]

Сбер банк заблокировал карту и мобильное приложение а у меня в Сбербанке ипотека могут ли они разблокировать мобильеное приложение за отслеживание за ипотекой?

[@tot115fz]

@@ВладимирСазанов-к8ы добрый вечер. Технически это возможно. Однако, лучше это обсудить с банком. Здесь все в руках банка.

[@JJJ-s1z]

Легенда

[@Наталья-в7д6д]

Коды валют 810- рубли, а 643-не знаю, подскажите.

[@ВалентинМакаренко-ч1ъ]

Скажите пожалуйста , если счет закрыть.... то в этот день можно забрать деньги ???

[@tot115fz]

@@ВалентинМакаренко-ч1ъ добрый день, законодательных ограничений нет. Банк имеет право выдать деньги в тот же день.

[@олегкузнецов-ю5ф]

А если переводы на суммы свыше 100 тысяч приходят с моего счета из другого банка и уходят так же на мой счет в другом банке могут возникнуть вопросы? Или они видят что переводу сам себе и на кто не обращают внимание?

[@tot115fz]

Добрый день, скорее всего возникнут вопросы. Ведь это транзит денег. Банк может запросить источник происхождения этих средств и обоснование такого транзита.

[@violeontyev4595]

Привет p2p))

[@sodadzn127]

Если вы переводите сами себе по СБП, на тот же номер, что сделан в обоих банках, то 115 ФЗ не дадут. Банк видит получателя и реквизиты в виде номера телефона, поэтому данный тип операций никак не заинтересует банк, но если вы будете делать к примеру перевод со сбера на ВТБ по номеру карты, то банк никак не сможет узнать получателя и посчитает данный перевод как транзит денег другому физическому лицу, вам могут даже заблокировать перевод и попросить позвонить в службу поддержки, где начнут спрашивать о получателе денежных средств и не переводите ли вы мошеннику :)))

[@klinovvv52]

Ошибки в описании исправить надо.

[@Nickname-b6o]

Уважаемый друг,помоги мне советом. Мне втб банк личную карту забанил,деньги поступали от продажи тезера в питупи. Более 4х месяцев хожу в разные отделения втб,но мне везде отказывают,говорят,что мне поступали деньги от стариков,которых обманули телефонные мошенники,но я продавал тезер и я не знаю что делать с моими деньгами. Там сумма 1100 000,900 тыс я взял инвест,людям должен вернуть. Арест не наложен на счет. Как мне быть не знаю я в такой сложной ситуации 🥺🥺🥺

[@tot115fz]

@@Nickname-b6o добрый день. Банк обязан закрыть счет и выдать остаток. Если банк отказывается это делать, то нарушает ваши права. Данную ситуацию можно решить в судебном порядке.

[@Dj_Ahmadillo]

Моя карта была заблокирована по закону 115. Могу ли я получить другую карту?

[@tot115fz]

@@Dj_Ahmadillo Добрый день. В этом банке уже нет.

[@Dj_Ahmadillo]

@tot115fz в сбербанк

[@tot115fz]

@@Dj_Ahmadillo попробуйте. Если блок был в другом банке, то есть шанс, что Сбербанк выдаст карту.

[@id1a1]

Заблокировали по 115 фз в Сбербанке. На след день снял 99к, и на след 99к. Я боюсь больше того, что налогвая напишет

[@tot115fz]

Банки не имеют право сообщать в налоговую о мерах в рамках Закона 115-ФЗ. Это прямо запрещено ст. 4 Закона 115-ФЗ. Банки могут информировать только Росфинмониторинг о совершении сомнительных операций своих клиентов. Также банки могут информировать и ЦБ, как регулятора.

[@tot115fz]

Так как блокировка - это собственное изобретение банка, то каждый банк сам для себя определяет длительность таких ограничений. Многие банки реабилитируют через 2-3 года, но не всех.

[@olegaleksandrov2085]

@@tot115fz а вот это интересно. Я думал, блокируют навсегда и насовсем.

[@МаринаМажейка-у3ц]

Не банки, а акционерные общества.

[@justsha3187]

При обычных переводах и снятиях налички суммарно 1-1,5кк в месяц, при пользовании картой, кредиткой и подписками, может отлететь по 115 фз? Какие суммы безопасно обычному физику в месяц принимать и переводить? В среднем

[@tot115fz]

Средние критерии: 100 тыс руб в день и 1 млн в месяц

[@qwertyXJ]

​@@tot115fz я правильно понял 100 тыс руб в день можно переводить с карты на карту? не заблокируют?

[@sodadzn127]

Данный канал слишком много льет воды и рассказывает размыто, я как бывший P2P-шер скажу, что если у вас каждый месяц такие операции и поступления средств от доверенных лиц не внесенные в базы ЦБ РФ как недоверительные, то в 90% случаев вам не грозит 115 ФЗ, физику безопасно пользоваться всеми лимитами карты, главное для банка приостановить мошеннические операции, если у вас нету постоянных переводов другим людям (К примеру по 50 разных карт в течении месяца), то ничего страшного. Особенно про снятие в наличку, автор сказал, что для банков это как красная тряпочка чтобы заблокировать, но на деле всё не так, большинство P2P-шеров и обнальщиков используют снятие денег в банкомате так как это самый безопасный способ снимать денежные средства, банк намного реже обращает на это внимание если снятие денег происходит в городе где проживает владелец карты.

[@gleb9606]

А у меня вот вопрос, я выйграл в казино достаточно много денег, вывел их и словил фз 115 что мне нужно сделать что бы забрать деньги, или же это не возможно, так как казино не легально?

[@tot115fz]

@@gleb9606 добрый день. Если казино нелегальное, то и деньги также не совсе чистые. Кстати, схема с отмыванием денег через выигрыш в казино или лотерею одна из самых популярных в мире. Поэтому такие операции на особом контроле.

[@svetlanakuz864]

Одна женщина сказалв, что ее дочь работает в т-банке в отделе по воинскому учету, это, что теперь банки этим занимаются?

[@tot115fz]

@@svetlanakuz864 Добрый день. Этим занимаются все юридические лица, ведут воинский учет сотрудников.

[@НатальяТарасова-у3с]

У меня банк Тинькофф заблокировал счёт и онлайн приложение. И теперь говорят, что я приехала в офис банка, а офис находится в Москве

[@tot115fz]

@@НатальяТарасова-у3с добрый день Сообщите об этом в чате банка. Договоритесь, чтобы закрыть счет удаленно, через чат

[@Rydrem]

У меня вопрос. Я каждый месяц покупаю криптовалюту в личных инвестиционных целях через п2п торговлю. Платежи не превышают 100т.р в месяц. Стоит боятся блокировок по 115 фз и как снизить риски? Перевожу обычно 2мя платежами по 40-50к с разных банков, но каждый месяц

[@tot115fz]

@@Rydrem добрый день. Покупка крипты в инвестиционных целях - это не опасно. При условии, что есть информация об источнике официального дохода, который вы используете для покупки монет

[@deliquency1989]

Здравствуйте у меня вопрос. Занимаюсь продажей автозапчастей, но числюсь как физ лицо и самозанятый. Многие покупают у меня запчасти дистанционно и оплачивают переводом на мою карту. Так вот, Сбербанк заблокировал карту ссылаясь на 115 фз, какие нужны реквизиты и доказательства того, что деньги заработаны честным путем и у меня легальный заработок. Как снять блокировку если нет чековых доказательств, я не декларировал те доходы, которые я получил путем переводов (думал мол переводы и скрины-это и есть доказательства). Подскажите пожалуйста как быть.

[@tot115fz]

@@deliquency1989 добрый день. Ваша деятельность и операции называются "незаконная предпринимательская деятельность". Расчеты в рамках незаконной предпринимальской деятельности запрещены по счету физического лица. Таким образом, утверждение, что деньги заработаны честным путем здесь не подходит. Снять блокировку ввашем случае невозможно, так как вы явно нарушили все правила и законы. Ни один судья не встанет на вашу сторону.

[@altermax7335]

@@tot115fz даже после уплаты штрафа не разблокируют? и как быть в таком случае? выводить деньги под 20% ?

[@sodadzn127]

Если вы числитесь как самозанятый, то сообщите об этом банку. Чтобы в будущем не было таких блокировок, вам необходимо уведомить банк о том, что вы являетесь самозанятым и принимаете деньги на свою карту, разблокировать счет можно, обратитесь в банк и предоставьте информацию. Не факт, что разблокируют, это 50/50. Лично тинькофф всегда идёт на уступки самозанятым, даже если нету доказательства переводов, достаточно самого статуса чтобы вас перестали считать мошенником, а остальные банки 50/50 Если не получится, то просто закройте счет в банке.

[@tot115fz]

@@sodadzn127 самозанятый не имеет право осуществлять куплю-продажу товара (за исключением собственного производства).

[@H_P5]

Здравствуйте. Если каждый месяц класть через банкомат на карту деньги около половины дохода из справки 2-НДФЛ, то могут ли быть проблемы?

[@tot115fz]

Добрый день. Нет, не будет. Ведь источник происхождения средств подтверждён, а это самое главное.

[@H_P5]

@@tot115fz Спасибо за ответ 💜

[@ДимТим-х8ц]

Значит можно просто закрыть и забрать деньги правильно я понял?

[@tot115fz]

Да, совершенно верно. Закрытие счета и вывод остатка носит заявительный характер, а не разрешительный.

[@ВалентинМакаренко-ч1ъ]

Ещё раз.... может я неправильно задал вопрос...... у меня заблокировали карту и доступ в онлайн по статье 115 ФЗ..... теперь они ждут от меня объяснений и документов почему было много переводов мне насчёт за один день ..... я объяснять и доказывать им ничего не хочу..... крименалього в этих переводах ничего нет..... я узнал информацию что до 100.000 р каждый день можно снимать через кассу по паспорту ну я этим воспользовался.... вчера и сегодня я снял по 99.000 р ..... но как сумма там большая в пределах 2 мил.... мне потребуется много дней чтоб снять всю сумму.... вот почему я задал вам этот вопрос..... если я приду в банк и закрою или как правильно расторгну с ними договор....они мне сразу должны будут выдать деньги или они начнут тянуть время или делать козни долго рассматривать... спасибо

[@tot115fz]

@@ВалентинМакаренко-ч1ъ согласно ст 859 ГК РФ банк при закрытии счета должен выдать клиенту остоток денежных средств на счете. Способ получения остатка клиент выбирает сам, указав это в заявлении на закрытии счета.

[@ВалентинМакаренко-ч1ъ]

@@tot115fz т. е если я укажу на личными то они выдадут мне наличными ?

[@ВалентинМакаренко-ч1ъ]

@@tot115fz а сколько будет это заявление рассматриваться дней ???

[@tot115fz]

@@ВалентинМакаренко-ч1ъ в течение 7 дней. Но это все по закону. К сожалению, не редки случаи, когда банки нарушают нормы гражданского права. Поэтому придется у банка добиваться соблюдения своих прав

[@ВалентинМакаренко-ч1ъ]

Спасибо

[@unity12]

Благодарю

[@umasportik2039]

Здравствуйте если заблокировали больше не могу пользоваться если не приду в банк

[@tot115fz]

Добрый день. В некоторых банках есть внутренняя амнистия. Через 2-3 года можно попробовать восстановить обслуживание

[@umasportik2039]

@@tot115fz спасибо большое но меня не передадут в суд?

[@tot115fz]

@@umasportik2039 банк имеет право направить сообщение о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.

[@umasportik2039]

@@tot115fz да спасибо у нас торговли точка перевалили деньги много страшновато 😥

[@ВИКТОРИЯ-РОЗАВЕДУЩАЯ]

Здравствуйте. Не заинтересуется ли налоговая или банк происхождением 700 тыс руб, бабушкино наследство, если положить их на карту?

[@tot115fz]

Добрый день. Может заинтересоваться. Если поступит запрос от банка, необходимо предоставить документы на наследство. И все вопросы будут сняты.

[@Ольга-ъ2ь7д]

Ббр-- ,,билеты банка россии"--бумага, Везде,кругом--глобальный обман,коррупция,беСпредел. Одна надежда--на ГОСПОДА БОГА. На СПАСЕНИЕ . Ещё есть время. ДУША.🙏

[@Alex_Alexandrov_777]

​@@Ольга-ъ2ь7двыход один - любовь

[@Neostaz]

За эти копейки не возьмутся, не волнуйтесь.

[@Tima.kronas]

Скажите пожалуста , что делать если попал в треугольник , сумма сделки 35к рублей , человек сказал пойдёт в суд , хотя я по чесному продал юсдт

[@tot115fz]

Добрый день. Необходимо собрать доказательства, что вас подставили. Например, переписка на бирже

[@ascerdfg]

Расскажи подробнее как тебя подставили

[@Tima.kronas]

@@tot115fz сейчас я уже разобрался в ситуации и понял, что у данного человека нет никакой возможности доказать что я его обманул , я всегда прошу чек и на бирже всё есть

[@Tima.kronas]

@@ascerdfg я был не опытен , если торгуешь просто оставляй комментарии покупка у такого-то человека, притеньзий не имею, и проси именно квитанцию

[@ilyaskhafizov6980]

​@@Tima.kronasПродолжаешь p2p?

[@che5225]

Брат моргай пожалуйста 😅

[@track8488]

Расскажу как Газпромбанк решил проблему с закрытием счета. По закону ты можешь приехать в банк. Закрыть счет. Перевести деньги на свой счет. Но они эту функцию закрыли. Уже не помню на что сослались. Помню бомбило меня знатно...

[@sfll486]

У меня тоже 115 по Газпрому, тупая история как получил. Вы смогли закрыть счёт в нём?

[@track8488]

@@sfll486 Да. Тупо предоставлял массу документов. И задалбливал менеджера, которая открывала счет. Параллельно открыл счет в ВТБ. Работаю без проблем. Но с налом сейчас надо аккуратнее.

[@max325475685]

Мне один банк заблочил без объяснения причины, и я не знаю, как быть. Обращаться в ЦБ и Роспотбребнадзор за помощью или забить

[@tot115fz]

Для оспаривания блокировки необходимо обращаться либо в сам банк, либо в суд. ЦБ и Роспотребнадзор не решат проблему, не их компетенция

[@sodadzn127]

Совет данный вам автором - бред. Суд займет очень много времени и сил, сходите и закройте счет в банке, деньги переведут вам на счет другого банка в течении 90 дней. Если вы всё же хотите как-либо разблокировать свою карту, то обращайтесь в банк и напишите отзыв на banki ru , там сидят представители банков и если оставить негативный отзыв, то ваша заявка на рассмотрение блокировки будет в приоритете.

[@АнатолийГурин-в4л]

А на сколько блокируют карту если не предоставить документы?

[@tot115fz]

Добрый день У каждого банка свои правила. Но в ряде случаев могут амнистировать через 2-3 года

[@nektoalex1291]

25 год? У банков?

[@ZalupachLena-j9p]

здравствуйте,у меня вопрос. я занимался покупкой и продажей скинов в игре кс,переводы были.. ну п2п если можно сказать,и не превышали 5к,в общем,накопилось у менч переводов 75к,и карту заблокировали (при заходе в сбер просто пишет "карта заблокирована,разблокируйте ее,или приходите в банк с паспортом что бы снять наличные"). При попытке вручную разблокировать-пишет что надо связаться с банком,и смс приходит "в оформлении карты отказано согласмям условиям выпуска и обслуживания и выпцска дебетовых карт". А когда я в сбер звонил-мне ответил робот-автортветчик,и мне сказали у меня "подозрение на то,что данные карты попали в руки 3их лиц". Что делать,помогите пожалуйста!

[@tot115fz]

@@ZalupachLena-j9p добрый день, вас необходимо с паспортом лично обратиться в банк для выяснения ситуации. Возможно сработала антифрод система, защищая вашу карту от мошеннических действий.

[@ZalupachLena-j9p]

@@tot115fz понял,а разобраться позвонив не получится?

[@ZalupachLena-j9p]

@@tot115fz и спасибо за ответ!

[@tot115fz]

@@ZalupachLena-j9p Если банк подозревает мошеннические операции, то ограничивает все дистанционные контакты.

[@ZalupachLena-j9p]

@@tot115fz понял,благодарю

[@ЛюдмилаЧернова-ф7с]

Вы прекрасно знаете, в РФ действует МОРСКОЕ ПРАВО!!! А Вы нам " сказки рассказываете!"

[@voco2873]

а если у меня в конкретном банке зарплатная карта, каков риск попасть на 115фз?

[@tot115fz]

Добрый день. Все зависит от транзакционного поведения. Если получаете заработную плату и совершаете обычные операции, связанные с личными (бытовыми) расходами, то риск минимальный

[@voco2873]

@@tot115fz если допустим пользоваться зарплатной картой, и выводить на нее средства с продажи криптовалюты? Или это очень рискованно и лучше это делать на карты других банков?

[@tot115fz]

@@voco2873 Лучше пользоваться другой картой. Так как в случае блока, будет неудобно пользоваться зарплатной картой. Лучше пускай она чистая будет. Если банк пришлет запрос относительно криптовалюты, вы всегда можете предоставить документы по зар плате и выписку из зарплатного банка в подтверждение, что вы не мошенник и имеете легальный источник дохода.

[@darktv9445]

​@@tot115fzЧтобы торговать криптой, надо ИП открывать?

[@Tus.71]

Какой фз определяет что такое физлицо.?

[@tot115fz]

Добрый день, Гражданский кодекс.

[@Tus.71]

@@tot115fz в Конституции ничего не сказано про физлицо

[@LazarusLong-m9v]

Открываете гражданский кодекс и читаете про субъекты гражданского права

[@Tus.71]

@@LazarusLong-m9v причём здесь гражданский кодекс он относится к гражданам

[@Tus.71]

@@LazarusLong-m9v бестолоч

[@ВераМорозова-о5т]

Значит следует прервать все сделки.

[@par15gri58dek9]

Да, ерунду говорите, а как же человек в суд подаст документы, если за подготовку и подачу документов в суд нужны деньги

[@tot115fz]

Если у человека нет денег на суд, то вряд ли его постигнет блокировка карты. Ведь в таком случае у него очень маленький оборот по карте будет и он не попадет ни на какие фильтры.

[@sodadzn127]

В таком случае нужно просто идти в банк и закрывать счет, большинство банков в течении 90 дней переведут деньги на ваш счет в другом банке, заявление оформляется за пару минут в офисе. Рекомендую не пользоваться банками такими как Сбербанк, Тинькофф и Альфа банк - они больше всего блокируют карты по 115 ФЗ, А Банк ВТБ максимально старается дать вам отказ в закрытии счета, лучшими банками для личного использования сейчас Райффайзен (Можно хоть миллионами на карте крутить, вам никто не задаст вопросов) и Хоум Кредит Банк. Остальные крупные банки часто блокируют карты по 115 ФЗ именно из-за их популярности, большинство P2P-шеров, Обнальщиков, Мошенников и т.д используют самые популярные банки, потому и слежка за клиентами там куда выше.

[@РаисаВалиуллина-ы7м]

ЗНАЧИТ, ИЗ ЭТОГО СЛЕДУЕТ-НИКОМУ НЕ НУЖНО ОТКРЫВАТЬ СЧЕТ,А,КАРТУ-- НЕ БУДЕТ БОЛЕТЬ ГОЛОВА И НЕ БУДЕШЬ БЕГАТЬ ПО ИНСТАЦИЯМ И ЧТО- ТО ДОКАЗЫВАТЬ,А КАКЖЕ ТОГДА СИДЯЩИЕ В ГОС ДУМЕ? ИЛИ ЭТО ИХ НЕ КАСАЕТСЯ?А КАСАЕЬСЯ ТОЛЬКО НАС- ПРОСТЫХ ЛЮДЕЙ?ВАМ НЕ КАЖЕТСЯ,ЧТО НАЧАЛАСЬ УЖЕ ЦИФРОЛИЗАЦИЯ?КОТОРУЮ ОРГАНИЗОВАЛА НАБИУЩЛИНА?!

[@sodadzn127]

Шапочку из фольги надень, а то 5G мозг расплавит))

[@track8488]

Офигенно придумали. Никто не знает сколько в банке заблокировано счетов. В каждом банке по разному. Это не правильно. Почему просто не сказать, что клиент не желателен для банка, я бы забрал деньги и пошел в другой банк. Был опыт с блокировкой. Пол года забирал деньги, в итоге открыл счет в другом банке. И все нормально.

[@Artim7777]

Т-банки ограничил операции без причины

[@tot115fz]

Напишите нам через тг-бота @CheckPartnerBot. Попробуем решить вопрос.

[@politika6]

Никак ты не обойдешь 115 фз

[@lily-r9y6d]

Как обычно с больной головы на здоровую Тех и обвинят, кто намордники одели, уже проверено. Так как людей втянули по не знаниям, ввели в заблуждение и не весь контракт открыли, и когда подкинуои аусвайс, копию Расписались за персону, никто не давал права нас нагибать по выдуманным долгам. Отказыааюсь и запрещаю обвинять в том, чего не делал и не собирался

[@ГеворгАвдалян-о4в]

Почему тогда эти банки не предоставили доказательства,то что подозревают по ф.з 115? Пусть предоставят доказательства,что клиент нарушил ф.з 115

[@tot115fz]

К сожалению, у банков нет такой обязанности. Таков закон. Банк раскроет все суждения и аргументы только при судебном разбирательстве.

[@ГеворгАвдалян-о4в]

@@tot115fz я потребовал закрыть счёт и выдать средства на основании ст 859 ГК РФ , отказали

[@tot115fz]

@@ГеворгАвдалян-о4в Это незаконно. Отправьте копию заявления о закрытии счета с отметкой банка о принятии в ЦБ с жалобой через Интернет-приемную

[@пчеламайя-и6у]

Определите сначала что такое физическое лицо,потом и делайте стримы

[@Ольга-ъ2ь7д]

БЕЗУМИЕ ЧЕЛОВЕКА. Аппокалипсис приближается. ГОСПОДЬ ВСЁ ВИДИТ. Последнее время. СПЕШИТЕ К БОГУ--ИИСУСУ ХРИСТУ! 🙏

[@LazarusLong-m9v]

Физическое лицо - это индивид, который выступает в качестве лица, наделённого гражданской правосубъектностью

[@АННАЛУЧ-ы2л]

А ЧЕЛОВЕКУ МОГУТ ЗАБЛОКИРОВАТЬ ? ))))= НЕТ

[@ТатьянаНиколаевна-х4д]

А Человеку счета банки не открывают!!!

[@liliaschnakenberg4472]

Само понятие банк -грабитель и мошенник

[@Gusein-yd4ec]

ВТБ УКРАЛ МОИ ДЕНЬГИ.

[@Gusein-yd4ec]

ВТБ КИДАЛОВО !!!

[@ДмитрийМельников-ы8р]

Зачем снимать такую ерунду 😊

[@909media]

предлогаю открыть свой банк и тогда вас точно не заблокируют

[@flyingfpv1587]

Сбербанк Деньги в любой момент не отдает, через 45 дней