За что банк заблокирует счет физическому лицу по Закону 115-ФЗ в 2024 году

Разберем очень интересную тему, которая касается абсолютно всех: за что банк может заблокировать счет физическому лицу по Закону 115-ФЗ в 2024 году.
Из выпуска вы узнаете:
- По каким критериям банки отслеживают операции
- Как не попасть в поле зрения банковских антиотмывочных служб
- Как снять блокировку счета
Это и многое другое в выпуске!
Telegram t.me/tot115fz
Сайт seb115fz.ru

[@user-id7qc7im2j]

У простого народа только чесно заработанные деньги. А вот у чиновников банк почему-то не блокирует миллионы ворованных денег.

[@marinaivanova2460]

Это банки надо привлекать за валютные махинации по коду 643, банк-Нотами ЦБ РФ, и 810 SUR. Данные взяты из отчета ЦБ РФ, где 70% из указанных активов находятся в ценных бумагах иностранных эмитентов и нерезидентов, что являются долговым обязательством иностранных эмитентов казначейства США, долговые обязательства Франции, Германии, Соединённого Королевства, Канады, Австрии, Японии, Нидерландов, Финляндии, Дании, Австрии, международных финансовых организаций, негосударственные долговые ценные бумаги, все долговые обязательства лежат в обеспечении рубля. По другому это называется структура нота ЦБ РФ, которую нам навязывают покупать Советским золотыми рублями. Не сложно понять, что это нарушение экономического суверенитета страны или диверсия. Другими словами, государственная измена ст. 275 УК РФ.

[@user-hj7dj7bj5t]

Что такое банк? Бандитские накопления!! Не физ.лица , а люди, обезумели все уже. А как банковская тайна вклада, не работвет???? ОПГ по всей стране и безнаказанность. Лбдям закрыть все свои счета и не ьудет этих банков!!!!

[@pol1972sev]

что за безграмотный, с многочисленными орфографическими ошибками, поток сознания ?

[@Shaman10area]

Согласен,выкинуть карту.

[@user-zk8hz4hq8z]

​​@@pol1972sevэто тел правит (получается описка, а не ошибка)...давно уже понятно всем- не переходите на личности

[@Lada28457]

Эти твари не закрывают счёт, пишут, что ещё 5 лет имеют право обрабатывать ваши пд. Ненавижу их, это корень зла-слепые сделки.

[@user-eo4zs6hg8b]

И отказаться от всех банковских, лояльных и прочих карт " лояльности

[@user-ut9vb8vk5z]

Физ.лиц не существует это оскорбление Человека и граждан созданое налоговой федеральной службой на бумаге в ИНН федерацией запада для сбора долговых обязательств с физических лиц по ПАСПОРТУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИЙ от Соединённых Штатов Америки. ЦБ РФ так же от США для предоставления услуг в цифровых эмиссионных рублях ₽.

[@user-hc6nv1ow1l]

Банки наживаются на советских деньгах. Ворьё

[@user-wm7br1ev4g]

Не верь, не бойся, не проси! Деньги на карте это банка, а твои деньги в трехлитровой банке или в кошельке!

[@user-wk8kl3pb7i]

Комментарий в поддержку Вашего замечательного канала!! Спасибо Вам огромное за труд и помощь!!

[@eduzbekasyn1198]

Денежные средства это наличные. Отсутствие денежных средств это карта. Сами думайте.

[@user-pp8yp5fc2q]

Новые банкноты это цифровые деньги, там кваркод Это не ваши деньги, просто дорожные чеки

[@user-rn2rb5xb6t]

Спасибо за информацию, хотя на деле всё иначе😅 Особенно если большая сумма денег исчезает со счета за ночь пока вкладчик спит. Или блокирутся карты должников или банкротов... Или обнуляются карты пенсионеров за долги по запросу приставов, у нас это реальность и никакого торжества справедливости

[@maratiakupov4730]

Очень полезная информация и хорошая подача, спасибо!

[@user-pn9ht5wy5d]

Спасибо Вам за важную информацию.

[@alextitoff]

Нужная информация. Спасибо.

[@user-ht2pe6kj3w]

Благодарю за информацию

[@1979arr]

Карты открыты на другие лиц, а мы держатели . Т.е. с нашими картами могут настоящие владельцы сделать что угодно, вернее со счетами этих карт

[@user-mz8il6gr8m]

Спасибо за ценную информацию. Все чётко и по делу

[@user-jd4ri9ub2c]

Грамотно

[@user-ys4lp3su2b]

Значит за свои деньги и ещё испытываешь не удобства,это не их собачье дело куда я их перечислила и за что заплатила.за своими традициями пусть следят.

[@user-se2eo5xi8e]

Платежи ЖКХ- благотворительные взносы в НАТО

[@user-pt7wt6kf4j]

Не банки, а акционерные общества.

[@user-ff2rv3xn9e]

А ЧЕЛОВЕКУ МОГУТ ЗАБЛОКИРОВАТЬ ? ))))= НЕТ

[@user-bw3vo6gn2j]

Легенда

[@unity12]

Благодарю

[@klinovvv52]

Ошибки в описании исправить надо.

[@user-qn5mk7fc3t]

Коды валют 810- рубли, а 643-не знаю, подскажите.

[@Rgevskaia]

Задайте вопрос гуглу о кодах валюты -Станы, республики, ссср, рф, россии. Обращайте внимание на написание - капслок и заглавные прописные ..

[@user-dr2qr6km2p]

Расскажите, пожалуйста, о практике подтверждения дохода полученного от ИП, применяющего ПСН (например, при внесении наличных). Особенностью системы является отсутствие деклараций.

[@tot115fz]

Добрый день. ИП на ПСН должен вести учет своих доходов. Если это доход, полученный от продажи товаров или услуг за наличный расчет, то подойдет отчет по кассе. Если безналичный расчет, то выписка со счета ИП подтверждает факт получения денег.

[@user-dr2qr6km2p]

@@tot115fz Спасибо за ответ! То есть просто электронная выписка + КУДиР? Слышал, что банки такое очень не любят)

[@tanya2501]

Банк ,банк ,а что такое банк - ПАО ,акуционерное общество и все ! А откуда у ПАО полномочия правоохранительных органов или вообще законодательных!?!?!?! По моему они берега попутали !!!

[@user-ko4tl6cu1x]

Вы прекрасно знаете, в РФ действует МОРСКОЕ ПРАВО!!! А Вы нам " сказки рассказываете!"

[@gevorggukasyan3419]

Здравствуйте, на сколько блокируют по Фз-115. (Сбербанк интересует)

[@Casino_monstr777]

Никак ты не обойдешь 115 фз

[@user-sp1nm9gb9g]

Спасибо! А за P2P торговлю самозанятому тоже светить 115-фз ?

[@tot115fz]

Самозанятый не может тоговать криптой, так как это имущество. СЗ может торговать только товарами собственного производства.

[@user-sp1nm9gb9g]

@@tot115fz Спасибо, тогда майнит буду.

[@Shaman10area]

​@@tot115fzа чье это имущество?

[@user-nt6cs1sl1j]

​@@tot115fzда конечно

[@user-xg9mc1ec3p]

@@tot115fzкак можно безопастности продавать на р2р , если это возможно? Чтобы не заблокировали.

[@user-ye9mp8jy1j]

ЗНАЧИТ, ИЗ ЭТОГО СЛЕДУЕТ-НИКОМУ НЕ НУЖНО ОТКРЫВАТЬ СЧЕТ,А,КАРТУ-- НЕ БУДЕТ БОЛЕТЬ ГОЛОВА И НЕ БУДЕШЬ БЕГАТЬ ПО ИНСТАЦИЯМ И ЧТО- ТО ДОКАЗЫВАТЬ,А КАКЖЕ ТОГДА СИДЯЩИЕ В ГОС ДУМЕ? ИЛИ ЭТО ИХ НЕ КАСАЕТСЯ?А КАСАЕЬСЯ ТОЛЬКО НАС- ПРОСТЫХ ЛЮДЕЙ?ВАМ НЕ КАЖЕТСЯ,ЧТО НАЧАЛАСЬ УЖЕ ЦИФРОЛИЗАЦИЯ?КОТОРУЮ ОРГАНИЗОВАЛА НАБИУЩЛИНА?!

[@user-kw1mp2pj3f]

А если переводы на суммы свыше 100 тысяч приходят с моего счета из другого банка и уходят так же на мой счет в другом банке могут возникнуть вопросы? Или они видят что переводу сам себе и на кто не обращают внимание?

[@tot115fz]

Добрый день, скорее всего возникнут вопросы. Ведь это транзит денег. Банк может запросить источник происхождения этих средств и обоснование такого транзита.

[@violeontyev4595]

Привет p2p))

[@user-fe3fo8wi5w]

Как обычно с больной головы на здоровую Тех и обвинят, кто намордники одели, уже проверено. Так как людей втянули по не знаниям, ввели в заблуждение и не весь контракт открыли, и когда подкинуои аусвайс, копию Расписались за персону, никто не давал права нас нагибать по выдуманным долгам. Отказыааюсь и запрещаю обвинять в том, чего не делал и не собирался

[@user-bh4ew2pb3l]

Здравствуйте. Не заинтересуется ли налоговая или банк происхождением 700 тыс руб, бабушкино наследство, если положить их на карту?

[@tot115fz]

Добрый день. Может заинтересоваться. Если поступит запрос от банка, необходимо предоставить документы на наследство. И все вопросы будут сняты.

[@user-el8we3hl9j]

Ббр-- ,,билеты банка россии"--бумага, Везде,кругом--глобальный обман,коррупция,беСпредел. Одна надежда--на ГОСПОДА БОГА. На СПАСЕНИЕ . Ещё есть время. ДУША.🙏

[@user-ev1fn4ex8i]

Да, ерунду говорите, а как же человек в суд подаст документы, если за подготовку и подачу документов в суд нужны деньги

[@tot115fz]

Если у человека нет денег на суд, то вряд ли его постигнет блокировка карты. Ведь в таком случае у него очень маленький оборот по карте будет и он не попадет ни на какие фильтры.

[@Timavorkaut.]

Скажите пожалуста , что делать если попал в треугольник , сумма сделки 35к рублей , человек сказал пойдёт в суд , хотя я по чесному продал юсдт

[@tot115fz]

Добрый день. Необходимо собрать доказательства, что вас подставили. Например, переписка на бирже

[@nektoalex1291]

25 год? У банков?

[@H_P5]

Здравствуйте. Если каждый месяц класть через банкомат на карту деньги около половины дохода из справки 2-НДФЛ, то могут ли быть проблемы?

[@tot115fz]

Добрый день. Нет, не будет. Ведь источник происхождения средств подтверждён, а это самое главное.

[@H_P5]

@@tot115fz Спасибо за ответ 💜

[@user-rl7xe5wd3o]

А на сколько блокируют карту если не предоставить документы?

[@tot115fz]

Добрый день У каждого банка свои правила. Но в ряде случаев могут амнистировать через 2-3 года

[@liliaschnakenberg4472]

Само понятие банк -грабитель и мошенник

[@Tus.71]

Какой фз определяет что такое физлицо.?

[@tot115fz]

Добрый день, Гражданский кодекс.

[@Tus.71]

@@tot115fz в Конституции ничего не сказано про физлицо

[@id1a1]

Заблокировали по 115 фз в Сбербанке. На след день снял 99к, и на след 99к. Я боюсь больше того, что налогвая напишет

[@tot115fz]

Банки не имеют право сообщать в налоговую о мерах в рамках Закона 115-ФЗ. Это прямо запрещено ст. 4 Закона 115-ФЗ. Банки могут информировать только Росфинмониторинг о совершении сомнительных операций своих клиентов. Также банки могут информировать и ЦБ, как регулятора.

[@gevorggukasyan3419]

А не знаете на сколько лет блокируют?

[@tot115fz]

Так как блокировка - это собственное изобретение банка, то каждый банк сам для себя определяет длительность таких ограничений. Многие банки реабилитируют через 2-3 года, но не всех.

[@voco2873]

а если у меня в конкретном банке зарплатная карта, каков риск попасть на 115фз?

[@tot115fz]

Добрый день. Все зависит от транзакционного поведения. Если получаете заработную плату и совершаете обычные операции, связанные с личными (бытовыми) расходами, то риск минимальный

[@voco2873]

@@tot115fz если допустим пользоваться зарплатной картой, и выводить на нее средства с продажи криптовалюты? Или это очень рискованно и лучше это делать на карты других банков?

[@tot115fz]

@@voco2873 Лучше пользоваться другой картой. Так как в случае блока, будет неудобно пользоваться зарплатной картой. Лучше пускай она чистая будет. Если банк пришлет запрос относительно криптовалюты, вы всегда можете предоставить документы по зар плате и выписку из зарплатного банка в подтверждение, что вы не мошенник и имеете легальный источник дохода.

[@user-eo4zs6hg8b]

Определите сначала что такое физическое лицо,потом и делайте стримы

[@user-el8we3hl9j]

БЕЗУМИЕ ЧЕЛОВЕКА. Аппокалипсис приближается. ГОСПОДЬ ВСЁ ВИДИТ. Последнее время. СПЕШИТЕ К БОГУ--ИИСУСУ ХРИСТУ! 🙏

[@user-pp2nc2bt6n]

Почему тогда эти банки не предоставили доказательства,то что подозревают по ф.з 115? Пусть предоставят доказательства,что клиент нарушил ф.з 115

[@tot115fz]

К сожалению, у банков нет такой обязанности. Таков закон. Банк раскроет все суждения и аргументы только при судебном разбирательстве.

[@user-pp2nc2bt6n]

@@tot115fz я потребовал закрыть счёт и выдать средства на основании ст 859 ГК РФ , отказали

[@tot115fz]

@@user-pp2nc2bt6n Это незаконно. Отправьте копию заявления о закрытии счета с отметкой банка о принятии в ЦБ с жалобой через Интернет-приемную

[@user-vd7xb9tg2l]

Зачем снимать такую ерунду 😊

[@flyingfpv1587]

Сбербанк Деньги в любой момент не отдает, через 45 дней