ETFs em Euro para se proteger do Dólar | Dividendo sai do preço e o mito da valorização | Renda fixa

Nesse oitavo episódio do ISF Responde, trouxe algumas dúvidas interessantes e relativamente comuns para responder para vocês.
Começamos com uma dúvida sobre se proteger da desvalorização do dólar e um equivoco que muita gente comete. Exposição é algo muito diferente de moeda de negociação, e é a exposição que realmente importa.
Depois, abordamos um grande mito espalhado por aí, que diz que as cotas de ações que pagam dividendos sempre se valorizam depois do dividendo sair do preço da ação. Indo além, alguns dizem que essa valorização é duplicada, e eu uso alguns gráficos para provar que não é.
Em seguida, falo sobre a renda fixa em real e o que ela significa no mundo dos investimentos. Para a surpresa de muitos, digamos que ela não é muito bem vista.
E para finalizar, analisamos como a rentabilidade de um ETF de renda fixa dos mais seguros que existem foi na última década, e um equívoco que muitos cometem ao analisar essas rentabilidades considerando apenas a variação de preços, e não o retorno total da carteira.
💻 Links mencionados no vídeo e materiais adicionais:
Onde peguei os gráficos: app.koyfin.com/
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#rendafixa #investimentos #dolar
0:00 Intro
0:36 ISF Responde
1:05 Proteção de Euros contra o dólar
4:07 Dividendo sai da ação e dupla valorização
10:00 Renda fixa em real vale a pena?
13:31 BND rendeu só 5%

[@0000000Philipe]

Cara, tu passa uma tranquilidade nos seus vídeos que eu nunca vi, e olha que consumo muito conteúdo gringo. O que a gente mais vê nesse meio é gente enérgica, vendedores de curso e de pânico. Que bom que o KZbin me recomendou seu conteúdo.

[@investimentos]

Valeu cara, feliz que curtiu. Seja bem vindo!

[@vivercomseguranca1]

Como vc explicaria a estratégia de Luis Barsi ? acredito que ele pegou muitas valorizações ao longo de 40 anos , fez um bom preço médio em cada ativo , aumentou posições com novos aportes e reinvestindo os dividendos ao passo que pode se dar ao luxo de viver de renda passiva .Também imagino que se ele tivesse tido uma a sua visão poderia ter multiplicado muito mais o capital e ao invés de renda passiva poderia viver de resgastes anuais do próprio patrimônio .

[@investimentos]

Luis Barsi é uma exceção, que deu certo por investir por longos períodos com disciplina e consistência. Nada tem a ver com preço médio muito menos dividendos, como muitos pensam. Sem falar que ensinar uma exceção é uma canalhice né?

[@Pilulasinstantaneas]

Tenho 30 anos, e minha carteira é focada totalmente em ETFs tanto no Brasil como no exterior

[@investimentos]

👏🏽👏🏽👏🏽

[@Silveirinha.]

*Obrigado pelas recomendações de investimentos!*

[@felipecorreia4466]

Cara, video anterior sobre ETF's fui muito util e já estou colhendo os frutos 🙏 Seus vídeos infelizmente não são tão frequentes mas de qualidades Ímpar 👏✅️

[@investimentos]

Valeu Felipe. Um dos projetos é aumentar a frequência dos conteúdos por aqui.

[@eliferreira0709]

Ótima aula. Você sabe que após seu curso sobre autonomia financeira, eu fiquei tão independente, que me dei ao luxo de sumir um pouco. Aprendi a investir e deixei de acompanhar os abutres da Internet, os causadores de pânico. Abração Daniel!❤

[@investimentos]

Melhor coisa né Eli! Mas bom te ver por aqui ainda, aprendendo um pouquinho mais 😁👏🏽

[@eliferreira0709]

@@investimentos estarei sempre aqui. Com vc, só temos aprendizado.

[@abduluala4789]

É... Vc não vai lembrar de mim. E do nosso debate sobre isso .Mas agora entendi sobre a coisa do dividendo. Os livros que li não me falaram sobre o gráfico ajustado pelo valor dos dividendos. A maioria diz que SCHD superou o SP até o final do ano passado ( este ano não, pq o sp saltou e o SCHD ainda não) vou olhar pelo gráfico " não corrigido...e acho que o resultado será diferente.

[@abduluala4789]

Neste koyfin só mostra o retorno final de um ano...e no seeking Alpha está opção só aparece quando vc clica no gráfico avançado e aí ele para de mostrar o ganho acumulado dos últimos. 5 anos

[@sinceroedestemido]

Direto e sem enrolação, ganhou mais um incrito.

[@investimentos]

Seja bem vindo!

[@joaoholder7037]

Great work !! Sempre aprendo algo com seus vídeos. Quanto ao portfólio em renda fixa, em tempos bicudos, sempre é bom um porto seguro antes das tempestades, mas hoje até mesmo na renda fixa, nem tão fixa, dá para montar uma estratégia de exposição ao risco , mesclando com renda variável interna e externa, de acordo com o apetite e estratégias do investidor. SMJ (saldo melhor juízo)...rsrs....valeu pela dica do site e orientações do gráfico ajustado.

[@investimentos]

Feliz que gostou Joao!

[@marciogoncalves3115]

Show!

[@marcosdefina8998]

Excelente video Mais um...

[@investimentos]

Valeu Marcos!

[@esassaki2011]

Mais um video show! Obrigado mestre!

[@investimentos]

Valeu cara! 😁🙏🏽

[@HugoZierth-jj2pd]

Muito esclarecedor, Daniel. Na pratica, os impostos sobre dividendos destroem valor, né ?

[@investimentos]

Eles fazem parte da jornada cara. Se pudermos reduzi-los, melhor. E é isso que os ETFs irlandeses fazem.

[@rogeriooliveira3851]

Vlw pelo videão

[@investimentos]

😁👊🏽 TMJ!

[@alicemadruga1863]

👏🏼👏🏼👏🏼

[@investimentos]

👏🏽😁

[@ooR4]

Entendo teu ponto mas para a minha situação atual continuo achando muito bom um título que me entrega 6% além do IPCA ao ano, com risco soberano.

[@investimentos]

Ok. Só cuidado para não ficar cego aos riscos desse tal "soberano". Soberano de país emergente é ótimo até que não vale nada.

[@ooR4]

@@investimentos claro que tem risco, Daniel. Mas se eu achar que o Brasil vai dar calote ou que aqui vai virar Venezuela, estaria na hora de ir morar na Suíça!

[@investimentos]

O risco vai muito além do calote. Muito além...

[@caltr]

Prezado, acompanho seus vídeos, de que gosto muito. Apenas um comentário: ETF é acrônimo, não é palavra. Portanto podemos pronunciar com as letras em português: "e te efe" em vez de "i ti ef".

[@investimentos]

Morando nos EUA desde 2008, tem algumas palavras, principalmente no mercado financeiro, que para mim é mais fácil pronunciar com o "sotaque" inglês. Espero que não te incomode muito.

[@Silveirinha.]

*Pessoal recomenda ETFs de renda fixa nos EUA. Gostaria de investir diretamente nos bonds americanos.*

[@investimentos]

Só toma cuidado com os custos e o risco específico. Na maioria das vezes, esses bonds não valem a pena. A não ser para a corretora que te vende, que fica bom boa parte no bolso em comissões.

[@celeste.mayumi]

Tem como montar uma carteira com investimentos internacionais para poder viver de renda daqui a 10 anos ou já é muito pouco tempo pra isso?

[@investimentos]

A questão é: você usará todo o seu dinheiro daqui 10 anos? Provavelmente não. Então, mesmo começando o usufruto daqui 10 anos, você investira por prazos muito mais longos. Portanto, vale muito a pena investir no exterior, com exceção do que for USAR num curto/médio prazo.

[@celeste.mayumi]

@@investimentos obrigada pela resposta! Posso fazer mais uma pergunta sobre Avenue? Vi que cobram taxa para tudo, desde conversão de moedas até aquisição e venda de ativos, isso não prejudica a rentabilidade ao longo dos aportes? Usar a Avenue é apenas uma sugestão ou posso usar outra corretora internacional como a do Banco Inter?

[@bacharolado2]

Opa ótimo vídeo. Só não entendi qual o site que você usa pra ver esses gráficos não ajustados. Pode passar o link, por gentileza?

[@bacharolado2]

Precoce aqui... eu consegui achar o site depois que vi o vídeo inteiro... vlw!!! 😅

[@investimentos]

Hahahah koyfin.com para quem ainda não chegou no final do vídeo.

[@raphaelandrade555]

Como funciona essa questão de gráfico ajustado? Alguém tem artigos sobre isso?

[@investimentos]

É uma questão matemática cara. Eles ajustam para não haver distorções grandes, principalmente quando uma posição paga muitos dividendos.

[@ssjunior123]

De onde vc tira todos esses graficos ?

[@investimentos]

koyfin e tradingview principalmente.

[@magnomarchioni6428]

Tenho 2 ações tesla, vendo e compro VT? Obrigado.

[@veloxhomegym7407]

VT está caro. Faz caixa e espera uma baixa

[@magnomarchioni6428]

Vc tem vt? Paga bons dividendos?

[@investimentos]

Quem disse que está caro cara? Não cai nessa viagem não. Ninguém sabe se está ou não. E fazer caixa só prejudica a sua rentabilidade. Dinheiro parado é dinheiro perdido. Um erro grave para quem busca maior rentabilidade.

[@shinaidersantana5704]

Coloquei 100% do meu patrimônio no exterior em TLT, não consigo ver margem em renda variável, empresas com preços esticadassos

[@investimentos]

Você cometeu um erro bem grande. TLT é extremamente volátil e você está apostando na queda dos juros longos, algo difícil de acontecer. Enquanto isso, quem determina esses tais "preços esticadassos"? Toma cuidado com essas narrativas. Mais dinheiro foi perdido tentando evitar as crises do que durante elas. Uma boa estratégia passa longe do que você comentou.

[@shinaidersantana5704]

@@investimentos Inflação caindo vertiginosamente, não faz sentido juros continuar subindo

[@nadia4715]

Esses relatórios dos bilionários, a SEC aprendeu dps do caso Madoff? Porque isso evitaria aquela fraude.

[@investimentos]

Esses relatórios existem desde 1975. Bem antes do caso Madoff. Ele conseguiu fraudar os relatórios também.

[@magnomarchioni6428]

Acabei de comprar 100 dólares de VT hoje, como é pago os dividendos?

[@investimentos]

A cada trimestre. Mas esquece dividendos. Eles não importam.

[@antoniocarlosbagua9891]

Parabéns pelo vídeo. Aos poucos estou tirando meus investimentos do Brasil e investindo em ETFS estadunidenses. Hoje só tenho 45% no Brasil, principalmente no TD. Difícil deixar seu suado dinheirinho num país cujo governante máximo se diz comunista e flerta com ditaduras? Só se for louco ou muito ingênuo. Tenho AGG e BND na carteira e vou me desfazer de um deles. Na sua opinião qual me desfaço?

[@investimentos]

Tanto faz cara. Os dois ETFs que você mencionou fazem exatamente a mesma coisa. Pode escolher.

[@antoniocarlosbagua9891]

Obrigado...🤜🤛

[@magnomarchioni6428]

Qual o futuro da B3? Quando será a próxima alta? Porque as que eu tenho já desvalorizou 4%

[@investimentos]

Impossível saber isso cara. Renda variável varia, e é imprevisível no curto prazo.

[@magnomarchioni6428]

Eu sou tão azarado que comprei 5.000 dólares físicos, um dia depois começaram com essa conversa do fim do dolar kkkkkk

[@marciolopes8887]

Mas presume-se que quem compra 5 mil dólares em espécie seja pra gastar em curto prazo, não? Se foi pra longo prazo, tu não aprendeu nada sobre investimentos nesse canal...

[@heribertodonascimento227]

Mas vc acha que o dólar vai virar pó, vai deixar de existir? Mas de fato vc ter, só por ter fisicamente além de 100$ prá usar como amuleto da sorte não faz sentido, ainda mais nos dias de hoje. 😊

[@magnomarchioni6428]

​@@marciolopes8887na época eu não sabia mesmo, estou aprendendo.

[@magnomarchioni6428]

​@@heribertodonascimento227eu sei que não vai virar pó, mas deveria ter investido em dólar e não comprado dólar físico.

[@investimentos]

Agora, pega esse dólar físico e usa numa viagem. O restante, investe! Não compra mais dólar físico.