Wszystko o inwestowaniu dywidendowym | Co musisz wiedzieć?

Przy rejestracji z tego linku możecie otrzymać aż do 20 darmowych akcji: freedom24.club/Gielda_Inwestycje Jak otrzymać darmowe akcje spółek giełdowych? Aby aktywować kod promocyjny, zasil swoje konto handlowe wymaganą kwotą, a następnie wykonaj poniższe czynności: 1. W internetowej wersji platformy handlowej Freedom24 przejdź do strony swojego profilu. Upewnij się, że wybrałeś konto handlowe, a nie konto D 2. Kliknij link i wprowadź kod promocyjny (widoczny w filmie) 3. Wpisz kod w polu i kliknij „Użyj” 4. Otrzymasz bonusowe akcje w ramach losowania Sam korzystam z tego brokera ponieważ u Freedom24 mam: •⁠ ⁠Długoterminowe plany oszczędnościowe z oprocentowaniem do 8,83%. •⁠ ⁠3,59% rocznych odsetek brutto w euro i 5,35% w dolarach przy naliczaniu dziennym. •⁠ ⁠1 000 000 akcji, funduszy ETF, opcji na akcje i innych instrumentów finansowych. •⁠ ⁠Najlepsze ceny zamówień i uczciwe prowizje. •⁠ ⁠Najniższa cena opcji na akcje w Europie: 0,65 USD za zamówienie. Freedom24 jest spółką zależną w 100% należącą do notowanego na giełdzie NASDAQ holdingu (FRHC). Są wiarygodni i przejrzyści. Nadzorowany przez CySec i podlegający Bafinowi i SEC.

[@czowiekxboxa4335]

1. Spółka nie musi wykazać zysków, aby wypłacić dywidendy. Wiele spółek chociażby jak Coca-Cola czy 3M potrafiło zapożyczać się, aby wypłacać dywidendy i przez to nie wylecieć z listy dywidendowych arystokratów, więc tutaj gadasz głupoty. Poza tym są firmy, które posiadają gotówkę i to z tej potrafią wypłacać dywidendy. 2. Jeżeli rynek rośnie jak ostatnie 20 lat to można wyjść z założenia, że lepiej jest akumulować pieniądze, ale były okresy jak np. ktoś kupił w 1929 - SP500 - wyszedł dopiero 1956 na zero. Po 27 latach wyszedł na zero. Jak ktoś kupił w 1968 - wyszedł dopiero 1986 na zero. Po 18 latach. Jak ktoś kupił 2000 - wyszedł dopiero w 2013 na zero. Po 13 latach. Wszystko zależy od tego, kiedy kupisz tego ETF na SP500 czy na cały świat. W przypadku wieloletnich spadków lepiej jest inwestować dywidendowo, bo rynek ciągle spada i nie zarobisz nic. Dokupywanie na bieżąco nie sprawi, że nie stracisz lat inwestowania, kiedy spada SP500. Możesz co najwyżej trochę zmniejszyć ilość lat w czekaniu na wyjście na zero, ale strata i tak nastąpi, chociażby samego czasu. W tych okresach wieloletnich spadków zwykłe obligacje dadzą Ci wygrać, bo przynajmniej będziesz na plus. Co z tego, że będziesz dokupywał tego ETF na SP500 jak i indeks nadal będzie spadać, a ty kolejne lata tracisz, bo jesteś na co raz większym minusie. Czas to najważniejsze co masz w inwestowaniu. Wyobraź sobie, że ktoś ma 50 lat i zaczyna inwestować i dodatkowo inwestuje w 1929 lub okres powtórzy się. Tak naprawdę jest szansa, że może nie dożyć wzrostów lub wyjścia na zero, dlatego w fazach kryzysu zalecana jest strategia dywidendowa lub ETFy dystrybuujące. W prawdzie SP500 spada, ale coś tam kapie. KZbinr powiedział, że w długim okresie rośnie. Szkoda, że niektórzy nie dożyją tych zysków. Akumulowanie jest dla ludzi, którzy mają pieniądze zarobione na współpracach jak ty z brokerami. Możesz inwestować na Freedom24, bo masz kasę z Freedom24. Mistrzowie marketingu z was. Dywidenda pozwala pomnażać majątek z faktu posiadania jakiś akcji i nie potrzeba często pieniędzy z zewnątrz. Przy akumulacji musisz pozyskiwać pieniądze poza giełdą ZAWSZE jeżeli chodzi o akcje, chyba, że zajmujesz się instrumentami pochodnymi i w ten sposób pozyskujesz pieniądze. Akumulowanie jest przeznaczone dla młodych ludzi poniżej 40 lat. Jak wpadną w okres wieloletnich spadków i długotrwałego wyjścia na zero to będą wstanie z racji swego wieku to przeczekać. Popełniacie błąd przy akumulacji, bo zakładacie, że kolejne 30 lat rynek będzie tylko rósł jak ostatnie 20 lat. Historia indeksów tego nie potwierdza. Załóżmy, że masz 40 lat teraz i zaczynam akumulować kapitał. Kolejne 10 lat rośnie czyli masz 50 lat i nagle następuje spadek, a wyjście na zero zajmie 15 lat. Może okazać się, że przez 25 lat inwestowania zarobiłeś tylko to co uzyskałeś pomiędzy 40 rokiem życia, a 50 rokiem życia. Tak naprawdę straciłeś 15 lat bez dywidend pomiędzy 50, a 65 rokiem życia i nie zarobiłeś nic, bo rynek dopiero wyszedł na 0, a tak mógłbyś otrzymywać dywidendę. Przecież jak jakbym coś takiego jak wy zaproponował w Asset Management to by mnie z roboty wyrzucili. Inwestowanie zależy w dużej mierze od klienta, a nie sytuacji rynkowej. Uważacie, że jak klient nie zarobi przez 15 lat to będzie cieszył się z waszych usług, bo trzeba akumulować ? Chłopie on za chwilę będzie stary i czas na emeryturę, a ty nie zarobiłeś mu nawet dywidendy.

[@inwestorpasywny]

Widuję Cię na wielu kanałach o inwestowaniu i przyznam szczerze, że dzielisz się trafnymi spostrzeżeniami, duży plus za krytycyzm w swoich opiniach. Moda na inwestowanie mnoży się w hossie jak grzyby po deszczu, ale jestem ciekaw, jak zmieni się retoryka, gdy zacznie się recesja. Btw. Czas na Orlen? ;)

[@januszpawlacz9681]

Bardzo się cieszę, że pojawił się tu taki krytyczny komentarz!

[@AerialnArtistry]

Masz coś z dywidendowek GPW?

[@JakubInwestor]

Pełna zgoda z @czowiekxboxa4335 . Fajnie czytać komentarze ludzi którzy wiedzą o co chodzi ;) Pozdrawiam

[@makw2023]

Ja nie do końca się znam bo dopiero zdobywam swoją wiedzę ale czy to nie jest tak że kupowanie spółek dla samej dywidendy jest trochę ryzykowne? No bo kupuje spółki nie ważne czy dobre czy złe (czyli uwzględniając fundamenty, prognozowane zyski itp.) tylko przez wgląd na dywidendę a nie wspomniałeś o innej drodze bo można kupować spółki i realizować wypracowane zyski. Ją to tak rozumiem.

[@bratomiejwozniak4662]

To już chyba trzeci film, w którym zniechęcacie ludzi do inwestowania w dywidendy, podając jako przykłady najgorsze możliwe sposoby inwestowania w takie spółki. Przy kontach IKE i IKZE oraz pozostaniu przy spółkach Europejskich nie płaci się podatku. Tutaj wątek o zabieraniu dużej sumy z podatku odpada. Te konta sprawiają również, że reinwestowanie dywidend pozwala poznać magię procenta składanego. Również mówiąc o pułapce wysokiej dywidendy nie wspominacie o reitach , które mają taki obowiązek i ich wyniki nie są tak zależne w stosunku do wypłacanej kwoty. Podawanie tak skrajnego przykładu jak Intel też jest słaby, bo spadek wypłacanej dywidendy taktycznie był do przewidzenia, ale całkowite zawieszenie wynikało z czegoś czego żadne analizy by nic nie powiedziały. Bardzo lubię wasze filmy na inne tematy, ale triggeruje mnie słuchanie tak nie obiektywnego i jednowątkowego spojrzenia na temat. Piszę to jako wieloletni inwestor dywidendowy.

Wcale nie zniechęcamy do inwestowania dywidendowego. Nie jesteśmy też przeciwnikami dywidend. Wskazujemy tylko kwestie, które zwykle są przez indywidualnego inwestora zapominane. Edukujemy. Strategia dywidendowa nie jest zła - jeśli zależy Tobie na korzystaniu z tych pieniędzy. Jeśli ale te pieniądze reinwestujesz z powrotem w spółkę, to po prostu niepotrzebnie dużą część zysku oddajesz. Jeśli chodzi o inwestowaniu dywidendowym na koncie IKE i IKZE - niestety w tej kwestii nic się tu nie zmienia. Również na koncie IKE i IKZE podatek od wypłaty dywidendy zostanie z automatu odliczony, tak samo jak na zwykłym koncie. Więcej o tych mechanizmach podatkowych z dokładnymi wyliczeniami opowiedziałem w tym filmie: kzbin.info/www/bejne/nnW8fKivbLh4aJY&ab_channel=Gie%C5%82daInwestycjeTrading

[@jeremiasz1165]

Jeśli inwestujesz na GPW z IKE to dostajesz całą dywidendę. Jeśli kupisz amerykańskie spółki w IKE to nadal musisz płacić 15% przy dywidendzie.

[@bratomiejwozniak4662]

@@jeremiasz1165 Dobrze zauważyłeś, że przy amerykańskich 15%, a w filmie jest zaproponowana wypłata i bez IKE czyli 19%. W długim terminie, te 4% to olbrzymia różnica. A w przypadku spółek brytyjskich jest to oszczędność 19% podatku :)

[@JakubInwestor]

@@bratomiejwozniak4662 Szczerze to Inwestowanie Dywidendowe przy portfelu poniżej 1 miliona PLN nie ma żadnego sensu. Jak się ma tą Bańkę to można pomyśleć o zapakowaniu pół miliona pod dywidendy a pół miliona nadal normalnie inwestować poprostu w to co to najlepsze nie patrzac na to czy spolka placi dywidende czy nie bo to tak naprawdę nie ma żadnego znaczenia. Ludzie nauczcie sie na całe życie TO ŻE SPÓŁKA PŁACI DYWIDENDE nie ma żadnego znaczenia. A w szczegolnosci nie ma żadnego znaczenia jeśli nie chcecie żyć z pasywnych dochodów. A nie będziecie z nich życ dopóki nie macie portfela typu Powyżej 1 miliona złotych najlepiej 1.5 albo 2 miliony wtedy faktycznie można życ pasywnie z dywidend. Więc budowa takiego portfela ma sens jeśli ktoś chce leżeć siusiakiem do góry i życ z dywidend wcześniej nie ma to sensu. Bo ograniczacie sobie spektrum spółek w które inwestujecie do być może spółek średnich albo nawet słabych przez to że patrzycie czy spółka wypłaca dywidende czy nie...kompletna kapota....

[@bratomiejwozniak4662]

Stwierdzenie że przy IKE/IKZE nic się nie zmieni jest dość odważne. Porównując wypłacanie dywidend na bieżące wydatki ( to co proponujecie w filmie), do reinwestowania. Jako że w przypadku spółek ze stanów zjednoczonych jest, to różnica 19%(bez IKE) vs 15% (IKE) podatku, a w przypadku spółek brytyjskich 19%(bez IKE) vs 0% (IKE), to w długim horyzoncie czasowym jest olbrzymia różnica. Może faktycznie film nie miał na celu zniechęcić , ale słuchając go jako regularny widz kanału, takie odniosłem wrażenie, szczególnie, że tak jak wspomniałem, to już któryś z kolei film, nie pokazujący pełnej możliwości. Film jest zatytułowany jako "Wszystko co musisz wiedzieć(...)" a ja osobiście widzę tutaj same minusy, a nie wszystko i jakbym zaczynał w tym momencie, to skutecznie by mnie ten materiał zniechęcił. Nie chciałbym żebyś odebrał moje zdanie jako atak, bardzo cenię sobie twoją wiedzę, ale uważam, że ten temat jest o wiele szerszą gałęzią inwestowania i został potraktowany mocno subiektywnie.

[@januszpawlacz9681]

Co jakiś czas wpadam na wasz kanał i za każdym razem coś mnie zniechęca. Yield on cost, czyli ta "indywidualna stopa dywidendy" to bzdura! To manipulacja rachunkami, żeby chwalić się rzekomymi wybitnymi wynikami. Dlaczego gdyby ktoś, kto niby ma stopę dywidendy np. 50%, sprzedał te akcje i za minutę je odkupił po takiej samej cenie, nagle będzie miał już "zwykłą" stopę dywidendy typu 5%? Nie stracił ani nie zyskał ani grosza, a wynik ma dziesięciokrotnie gorszy! Kwotę dywidendy na jedną akcję należy zawsze dzielić przez aktualną cenę jednej akcji. Przemilczałeś zupełnie temat kont IKE i IKZE, które pod pewnymi warunkami CAŁKOWICIE ZWALNIAJĄ Z PODATKU od polskich spółek, a w przypadku spółek amerykańskich ograniczają podatek do wspomnianych 15% pobieranych jeszcze w USA. A w innych państwach stawki są inne, więc to może robić większą lub mniejszą różnicę. Konta IKE i IKZE mają roczne limity wpłat, ale dywidendy się do nich nie wliczają, więc po kilku latach inwestowania może się zdarzyć, że wpływy z dywidend będą porównywalne z wpłatami. Dzięki temu mamy większy kapitał do działania bez podatku lub ze zredukowanym podatkiem. Im dłużej inwestuję, tym bardziej uważam, że kluczowe znaczenie mają czynniki behawioralne. Otrzymując w ciągu roku kilka, kilkanaście, czy nawet kilkadziesiąt wypłat zysku ze swoich spółek dużo łatwiej jest zwyczajnie wytrwać w inwestowaniu. A to przecież nie jest zajęcie, które - niczym studia - zaczyna się mając 20 lat i kończy mając 25, tylko inwestować należy przez całe dorosłe życie, im dłużej, tym lepiej. Ogromna większość ludzi musi na co dzień pracować i głównie z tego żyje, dodatkowo zajmuje się rodziną, uprawia sport itp. Tu nie ma miejsca na śledzenie wykresów i zastanawianie się, czy to już dołek/szczyt, czy kurs wzrośnie, czy spadnie o 20% na pierwszej sesji po wynikach kwartalnych. Inwestowanie dywidendowe jest dużo spokojniejsze, można o nim na jakiś czas zapomnieć i prawdopodobnie nic w tym czasie się diametralnie nie zmieni. Jeszcze co do reinwestowania. Oczywiście masz rację, że opodatkowana dywidenda zmniejsza skuteczność całego procesu. Z drugiej strony, nie trzeba jej reinwestować w dokładnie tę samą spółkę natychmiast po wypłacie. Ja mam kilkanaście spółek dywidendowych, mniej więcej co miesiąc coś dopłacam do portfela (jestem zwykłym człowiekiem z przeciętną pensją) i staram się za te dopłaty i dywidendy dokupować akcje, które w danej chwili wyglądają atrakcyjnie, czyli albo na kursie jest korekta, albo ze spółki płyną korzystne informacje, a kurs jeszcze nie reaguje. Nie ma co tak odradzać tego inwestowania dywidendowego. Ono jest dla wytrwałych, to fakt, ale nie tylko dla ludzi z już wielkim kapitałem. Polecam kanał Moje IKE - tam dywidendy pomagają rozpędzić regularnie rozbudowywany portfel już od pierwszego miesiąca inwestowania.

[@makw2023]

Czy dobrze rozumiem że kupując np. Etf dywidendowy przez ike i ikze będę po osiągnięciu wieku emerytalnego miał możliwość sprzedać spółki bez podatku a dywidendy normalnie dostaje przez te lata i potrącany jest od tych dywidend podatek Belki?

[@januszpawlacz9681]

@@makw2023 Jeżeli na IKE lub IKZE kupisz zagraniczne papiery wartościowe, to będziesz płacił te zagraniczne podatki, ale żadnego podatku w Polsce. Od polskich papierów i dywidend nie zapłacisz podatku. Po ukończeniu 60 lat (to nie jest powiązane z wiekiem emerytalnym) możesz sprzedać wszystko i nie zapłacić podatku.

[@makw2023]

@@januszpawlacz9681 dziękuję za odpowiedź ale rozumiem że te dywidendy (myślę o Polskich) normalnie są wypłacane? Chodzi mi o to że kupuje przez ike/ikze akcje lub etf dywidendowy dystrybucyjny z zamiarem sprzedania po 60roku życia bez podatku ale co się dzieje z wypłacanymi po drodze dywidendami? Muszę je trzymać na koncie ike/ikze? Mogę je wypłacać po drodze? I teraz: od tych wypłacanych „po drodze” płaci się podatek Belki? będę wdzięczny za odpowiedź

[@januszpawlacz9681]

@@makw2023 Szczerze mówiąc, nie do końca znam wszystkie zasady dotyczące wypłacania pieniędzy z IKE przed ukończeniem 60. roku życia. Sam planuję niczego nie wypłacać przed tym terminem. Musisz sam gdzieś doczytać albo obejrzeć film. Może Marcin Iwuć albo Mateusz Samołyk mają to dobrze opracowane.

[@mati141mati]

Świetny materiał, dziękuję za ten odcinek!

[@kubager]

Super odcinek. Czyli w sumie wynajmując komuś mieszkanie lepiej wziąć mniej za czesne i poprosić lokatora o opłacenie naprawy bo wtedy i zapłacimy podatek od mniejszej sumy za ten miesiąc? :p

[@gnusf7299]

A jakiej strony kozystasz szukajac firm do inwestycji ?

[@Artur_Aamodt]

Ciekawy materiał, dobre informacje dla początkujących w tematyce dywidend, są też niestety rzeczy które zostały pominięte i mogą kogoś zniechęcić do tego typu podejścia. Przecież tak jak kilku przedmówców podaje wystarczy rachunek IKE i inwestowanie na naszym rynku lub brytyjskim i cała dywidenda wpływa na konto (bez potrącenia podatku). A to że warto inwestować bez podatku chyba każdy się zgodzi, a do tego generując sobie przepływy pieniężne za które następnie nabywamy kolejne spółki dywidendowe lub zwiększamy udziały w już posiadanych tylko zwiększa nasze przepływy. W końcu nadchodzi ten dzień że cash flow z dywidend jest wyższy niż nasze zarobki..... Ale trzeba też zrozumieć twórcę, skoro sponsoruje go broker który nie ma IKE i trzeba zapłacić podatek 19% od dywidendy, to nie będzie w materiale podane że gdzie indziej jest taka możliwość. Pewnie zauważyliście jak u innych twórców sponsorowanych przez innego brokera (celowo nie wymieniam nazwy) naganiali aby tam inwestować, nic nie wspominając o tym że są inni którzy oferują IKE. Teraz kiedy ten ich sponsor ma w ofercie IKE, nagle zmienili treści i już się opłaca inwestować w dywidendy...Cóż taki urok jak jesteś na czyimś garnuszku.... Mimo wszystko dziękuję za materiał, jest ok, jeśli ogląda się go z zrozumieniem działania mechanizmów rynkowych.

[@MonkeyClub]

Jasne, akurat broker jest wlascicielem akcji z punktu widzenia gieldy, dopiero u brokera czyli na koncu wy. Tak wiec to broker jest wlascicielem akcji on dostaje dywidendy itd a pozniej je rozdziela, tak jak mam zapisane w ksiegach. Zeby byc wlascicielem akcji musisz przenies je na siebie na gieldzie i uiscic oplate.

[@keneb6678]

Czy ktoś wie czy jeśli dywidenda wpływa na IKE to trzeba rozliczyć się z tych 4% podatku?

[@Artur_Aamodt]

Nie musisz rozliczać od tych 4% podatku, nawet nie dostaniesz PIT-8C. Taka zaleta IKE.

[@Dejwit234]

Na blogu wspominacie że z zarobionych pieniędzy z tradingu inwestujecie w akcje lub etfy. W jakiś sposób i na jakim instrumencie spekulujecie? Na jakim interwale? Może coś więcej na ten temat? Dzięki 🤩

[@jacekkrzyzowski]

Przykład z Lindt niedobrze trafiony mając na uwadze to co się wydarzyło w listopadzie :D Nie mniej jednak cały materiał bardzo wartościowy.

[@tworczypistoletspluwa9527]

bardzo dobry materiał.

[@fargotraders2433]

Kolejny bardzo wartościowy odcinek. Dla wszystkich, którzy w komentarzach poniżej piszecie słowa krytyki pod adresem Patrika, proponuję zrobić samodzielnie ćwiczenie: Dla chętnych zgłębić temat samodzielnie, proponuje porównać wykres dowolnego ETF spółek dywidendowych z wykresem SP500 lub Nasdaq. "Div. Champions", "Div. Contenders", "Div. Challengers" i oczywiście "Div. Aristocrats" - wszystkie przegrywają w długim okresie z SP500 i Nasdaq, z powodów o których mówi w tym odcinku Patrik. Wielkie dzięki za ten kanał - robicie kawał dobrej roboty !

[@topspin3109]

Dokładnie tak jest jak napisałeś

[@queenmsp6011]

Jeśli szukasz stabilnego dochodu pasywnego, masz niską tolerancję ryzyka i dłuższy horyzont inwestycyjny to tylko dywidendy i osobiscie uwazam to za najlepsza metoda inwestycyjna. Jeśli zależy Ci na maksymalizacji zysków, jesteś gotów zaakceptować wyższe ryzyko i masz bardziej spekulacyjny charakter inwestowania to pakuj sie pod korek w spolki wzrostowe, ale bedzie to kosztowac Cie duze wiecej pracy. Sa spolki dywidenowe o duzym charakterze wzrostowym wiec mozna to polaczyc. Zrob sobie symulacje obu metod na dlugi termin. Dywidendy bija wzrostowe podejscie na leb. Czemu? Procent skladany mimo podatku robi robote przy reinwestycji dywidend.

[@DarussDaruss-ud4hl]

Szacun za film

[@pablosames]

Ani słowa o ike w filmie o dywidendach😂

[@Wysot100]

Panowie są przeciwnikami dywidendy to po co mają Ci mówić jak uniknąć opodatkowania. Nie rozumieją ludzi dlaczego inwestują dywidendowo.

Nie jesteśmy przeciwnikami dywidendy. A konto IKE nie rozwiązuje problem podwójnego opodatkowania. Również przy zakupie na koncie IKE podatek od dywidendy będzie z automatu pobrany.

[@kamilg4528]

Nie kumam - celowo półprawda czy płaca za naganianie na wzrostowe? Przecież mowa tu o dywidendach od PL spółek - od nich podatek nie jest pobierany.

[@bloomtree3102]

⁠​⁠@@kamilg4528Nie jest pobierany jeśli jest to konto IKE lub IKZE. Ale jeśli dywidenda jest z zagranicy to zabierają ci tam podatek i nie interesuje ich jakie konto masz w Polsce.

@@kamilg4528 w filmie jest mowa o spółkach zagranicznych. Dywidendy od spółek zagranicznych na koncie IKE wypłacane są z pomniejszoną już o podatek kwotą.

[@kravista13]

Wspaniały materiał ❤

[@sebastianprzeszlowski726]

Nie miałem kiedyś o tym pojęcia i gdy zobaczyłem rosnącą stopę dywidendy na chińskich developerach, kupiłem ich akcje... a później wiadomo jaki ładny zjazd zaliczyły. Sprzedałem ze stratą, ale na szczęście nie było to dużo.

[@tomek-gr]

Czy rozważał Pan uruchomienie patronite zamiast reklamowania freedom? Chętnie bym wspierał kanał, a z freedom się nie polubiłem niestety.

[@MonkeyClub]

a zastanowiles sie od brokera dostaje z gory 50tys a z patronite moze cos tam kapnie a moze nie, moze po roku 5tys zl bedzie, ludzie tacy glupi jestescie z natury ?

[@kczaplew4689]

Przy IKE nie placimy podatku.

To się nie zgadza. W przypadku dywidendy, podatek również na koncie IKE będzie z automatu przy wypłacie odliczony.

[@patrykpatla9233]

Ale tylko od spolek z usa. Od spolek polskich bedzie bez podatku. Prawda?

[@Marbites]

@@patrykpatla9233 Jeśli dobrze się orientuję, wszystkie wypłacone pieniądze z IKE przed 60 czy tam 65 rokiem życia są opodatkowane. Dywidenda polska, czy zagraniczna, czy cokolwiek - wszystko. Chce się uniknąć podatku? Trzeba spełnić warunki.

[@grzegorzkruger364]

@@patrykpatla9233 Jeżeli inwestujesz w spółkę dywidendową w ramach konta IKE, otrzymujesz 100% wypłaconej dywidendy. Każda dywidenda podlega stawce podatku w wysokości 19%, jednak w przypadku konta IKE stosowane jest zwolnienie podatkowe.

[@krzysztof3693]

Ale w USA podatek masz odcinany u źródła!

[@RufiW]

Dzięki za Wasz kanał, robicie naprawdę świetną robotę! Mam prośbę co do filmiku: Czy nagracie coś o tym, jak istotne przy wyborze spółek do portfela długoterminowego jest zwracanie uwagi na P/E i P/S? Na przykładzie: spółka Palantir, spełnia większość kryteriów, o których mówicie na swoim kanale. Trend wzrostowy przychodów od kilku lat, od jakiegoś czasu dodatnie zyski, nie wypłacają dywidend itd. Konkretna spółka Growth, ale już o dosyć wysokiej wartości. P/E i P/S jest jednak na kosmicznych aktualnie poziomach. Zakładam, że można spodziewać się korekty, ale czy skoro to portfel długoterminowy to warto kupować ich akcje już teraz? Podobnie, choć nie aż tak ekstremalnie sprawa wygląda w Tesli i pewnie w setkach innych spółek, które wyglądają obiecująco, ale są wysoko wycenianie. Ogromne dzięki i pozdrawiam!

[@MaxHellsing]

1. Dojrzały inwestor chcący żyć z dywidend akumuluje majątek przez 5, 10, 15, 20 lat po czym sprzedaje wszystko, płaci 19% od całości zysków i kupuje akcje/etfy dywidendowe? :D hit. Poproszę w takim razie o wyliczenie potwierdzające tą tezę. Dla ułatwienia zestawienia może być na etfach. Ale etf dystrybuujący niech będzie SCHD ok? Czy nie można, bo niedostępny u sponsorów? 2. Poruszasz temat HD - ok, dla poparcia tezy z odcinka 100% się zgadzam. Jednakże dla równowagi warto też wspomnieć o takich spółkach, jak V, GOOG, UNH, ODFL, ZTS, FAST, AVGO, META żeby wymienić tylko kilka. Z wyjątkiem GOOG i META każda ma dwucyfrowy wzrost dywidendy rok do roku poparty przychodami, bo te spółki dosłownie toną w pieniądzach. Wzrost dynamiki zysku się w każdej zgadza, ROIC każda ma fenomenalny, spółki bardzo mocno wzrostowe, regularny skup akcji itp. także z chęcią zobaczę wyliczenia, jak ten 1% dywidendy mnie boli i jak boli te spółki. Dla równowagi możemy je zestawić z firmami, które nie wypłacają dywidend, ale oczywiście z chęcią posłucham, czemu taka Visa jest fe 3. Wysoką stopę dywidendy mają standardowo REIT-y i BDC-y (sztandarowe Realty Income i Main Street Capital) - czasem sama forma prawna wymusza wysoką dywidendę. Czyli najpierw akumulujmy, a później bójmy się wysokiej dywidendy, czyli idźmy w jakieś 2-3% dywidendy i czekajmy 10 lat aż urośnie :D 4. Można sprzedawać akcje żeby żyć z kapitału jako substytut dywidend, ale równie dobrze możemy trafić za x czasu na kolejny kryzys i sprzedawać akcje po zaniżonych cenach. Akumulowanie jest spoko dopóki nie chcesz z giełdy zrobić kolejnego źródła przychodów, a tylko patrzeć na rosnące cyferki. Wtedy nawet spadające nie stanowią problemu, bo żyjesz z innego źródła, a strat nie realizujesz, tylko doładowujesz z zewnątrz. 5. inwestomat.pl dawno temu zrobił wpis i odcinek zestawiający w exelu to o czym Ty teraz mówisz, a nie na zasadzie bajdurzenia. I excel pokazuje, że 80% Twojego odcinka to farmazon :) 6. Inwestowanie dywidendowe jest nudne. Składasz portfel i przez lata regularnie dopłacając kontrolujesz co kwartał spółki, które masz i może, ale tylko może coś zmieniasz - i z czego tu nagrywać odcinki żeby akumulować? :) 7. Razem z dna rynków zamieniacie się w telezakupy mango, żeby tylko nagrać odcinek i żeby hajs się zgadzał. Wartość merytoryczna spada z miesiąca na miesiąc. Zero wyliczeń, zero analiz, bardzo rzadko się pojawią jakieś podstawowe informacje dla absolutnie początkujących tak na wabik dla świeżaków. Obaj się ścigacie, który pierwszy sięgnie dna (celowo nie piszę DNA żeby nie być źle zrozumianym. Mam na myśli dno z mułem i wodorostami, czym jest tamten kanał, na którym najśmieszniejsze, co do tej pory widziałem to "ETF na branżę medyczną, to będzie hit, starzejące społeczeństwo, lecimy w medycynę, oczywiście u brokera blablabla możesz kupić, a parę miesięcy później było j**ło, to j**ło, na c**j drążyć temat")

Punkty które poruszyłeś na kanale już kilkukrotnie omawialiśmy. Odnośnie kosztów przy inwestowaniu dywidendowym, tutaj dokładne wyliczenia: kzbin.info/www/bejne/nnW8fKivbLh4aJY&ab_channel=Gie%C5%82daInwestycjeTrading Odnośnie strategii maksymalizacji stopy dywidendy (m.in. punkt 1), tutaj odcinek: kzbin.info/www/bejne/hqrNoKCLpK-ViKc&ab_channel=Gie%C5%82daInwestycjeTrading Film o REIT'ach, tutaj: kzbin.info/www/bejne/jp2ypZibo6mZY80&t=&ab_channel=Gie%C5%82daInwestycjeTrading

[@radosawolszewski33]

Nie rozumiem. 1 inwestuje w akcje spolki dywidendowej, otrzymuje dywidende, jezeli znowu za to kupie akcje dywidendowe i to niby jest zle? Bo lepiej zainwestowac w spolke ktora nie wyplaca dywidendy, ale sprzedajac potem te akcje i tak zaplace podatek, wiec co za roznicq

[@fargotraders2433]

Różnica polega na tym, że pobierając dywidende płacisz od niej podatek i drugi raz kiedy reinwestując ta dywidende, od zysków z tej inwestycji. Do tego ta "reinwestycja" dywidendy jest o 19% mniejsza. Jeżeli spółka zamiast wypłacić dywidendę, sama zainwestuje w swój rozwój (albo np skup akcji własnych) to wartość spółki/a więc i Twoje zyski z niej - są większe, a podatek zapłacisz tylko raz na samym końcu sprzedając spółke. W skrócie od dywidendy jeśli ją reinwestujesz płacisz podatek dwa razy.

Dokładne wytłumaczenie tego całego mechanizmu na liczbach pokazałem w tym filmie: kzbin.info/www/bejne/nnW8fKivbLh4aJY&ab_channel=Gie%C5%82daInwestycjeTrading

[@radosawolszewski33]

ale to miłe, że ktoś odpowiada rzetelnie na moje wątpliwości 😉

[@panolo4450]

9:30 bez sensu stwierdzenie że portfel w 2025 przekroczy 20tys € ( i mówienie że limit gwarancji dla tego brokera wynosi właśnie tyle) jeżeli wszystko masz zainwestowane w akcje. Chyba że we Freedom nie ma depozytariusza 😳

W 9:11 podany jest depozytariusz ;)

[@86radas]

Bzdury- dywidenda to jest cos co zapewnia wirkszą stabilizacje. Dla inwestorów dlugoterminowych najlepszy sposob inwestycji. Przykladowo inwestujesz w spolke ktorej akcje kosztuja 10$, po 10 latach w trakcie hossy kurs moze wrocic do poziomu 10$, czyli jestes na zero, a w przypadku spolki wyplacajacej dywideny jestes mocno na plus.

[@business3440]

Dlaczego zakładasz, że źle radząca sobie spółka osiągnie cenę początkową w takim samym tempie gdy płaci dywidendę i nie płaci? Dywidenda to koszt spółki dołujący w takiej sytuacji kurs szybciej niż bez dywidendy. Do tego dochodzi ubytek kapitału na regularnie płacony podatek.

[@86radas]

@business3440 to nie jest takie jednoznaczne, że dywidenda dołuje kurs. Wielu inwestorów szuka spółek wypłacających dywidendy na wszelki wypadek (jak będzie spadać to chociaż będzie dywidenda i można kisić), zobacz sobie jak silnie spadają spółki dywidendowe które ogłaszają brak dywidendy. Uważam, że inwestowanie w same dywidendy nie ma sensu ale już w spółki wzrostowe, które ją już wypłacają zdecydowanie ma bardzo duży sens.

[@BryłaWycina]

Pierwszy

[@tomzbozen]

to, kto, kiedy powinien jakie spółki kupować nie jest takie jednoznaczne… warto pamiętać o przewidywanym, stałym wzroście nominalnej wartości dywidendy w czasie. Zakup 10-20 lat temu spółek dywidendowych, nawet pomimo podatków, może być bardzo dobrym pomysłem. Przy odrobinie wysiłku można policzyć kiedy i za ile zacząć kupiwać spółki dywidendowe, żeby pokryły oczekiwane koszty życia za X lat :) Metry kwadratowe mieszkania nie pęcznieją, a spółki zwiększają wypłacane dywidendy 😉

[@lesserr]

A czy bierzesz pod uwagę koszty transakcji w przypadku chęci zmiany strategii na dywidendową? 🤔😊 Mam na myśli, że może od razu lepiej w takie spółki / ETF inwestować, by później nie płacić kroci za transakcje. Mnogie

[@tyszq]

Przecież koszty transakcyjne orzy zamianie akcji to ponizej 0.3% xd

[@lesserr]

@tyszq no dokładnie... X2 bo sprzedaż i zakup. Ile to od miliona? Prosta kalkulacja, i nagle znika ogromną suma z portfela.

[@tyszq]

@@lesserr a ile to lata strat na dywidendach od miliona?

[@lesserr]

@tyszq nie od miliona... Milion jest ostateczna kwotą. I czemu strat skoro można inwestować dywidendowo w polskie akcje w ramach wszelkich kont emerytalnych. To też daje elastyczność. Za otrzymane dywidendy mogę kupić inne akcje lub bardziej i taniej panować nad zakładaną strukturą portfela pod kontem planowanej dywersyfikacji. Taniej, bo tylko kupuje, a tak sprzedaje i kupuję.

[@lesserr]

@@tyszq i btw, ciekawa dyskusja 😉👌

[@grzegorzwojcikiewicz3251]

Pierwszy !!!

[@yoiu13]

Jedno pytanie, bo widzę tu sprzeczność - mówisz, że inwestowanie dywidendowe jest dla inwestora już z dużym portfelem (z czym w dużej mierze się zgadzam), ale sam zaznaczyłeś, jak ważna jest osobista stopa dywidendy spółek - można ją znacząco zwiększyć inwestując jak najwcześniej w spółki dywidendowo, bo dla spółek, które zwiększają dywidendy, ona rośnie. Więc mamy 2 opcje: - Mała stopa dywidendy (taka, jaką mają wszyscy, którzy wchodzą "w tym momencie" czyli pewnie coś w okolicach 3-5%) jak już uzbieramy wielki majątek - Duża stopa dywidendy (po latach w dobrze dobranych spółkach jak pokazywałeś - pewnie ok. kilkunastu %) już od początku inwestowania Jak w przyszłości chcę mieć pewną część dochodu z dywidend, to w końcu wstrzymywać się, kupować spółki dywidendowe już teraz, czy jakoś dzielić te inwestycje (np. 60% inwestować "wzrostowo", 40% na spółki dywidendowe)?

Dokładnie o tym jest ten film: kzbin.info/www/bejne/hqrNoKCLpK-ViKc&ab_channel=Gie%C5%82daInwestycjeTrading ;)

[@yoiu13]

Dziękuję za odpowiedź!